农行应县支行违规发放贷款

⑴ 银行违规放贷有哪些情形

1、未依法对借款人身份条件进行严格审查，明知借款人和实际用款人不一致的情况下，发放冒名贷款。
2、明知用款人提供虚假贷款资料，未按规定对借款人借款用途、还款能力等情况进行严格审查，违反贷款发放流程，发放贷款。
3、受单位领导安排或要求，不作贷前调查，违规审批发放，贷后对其贷款用途也不作检查，致使贷款逾期未收回。
4、未对借款人资产情况、运营情况、财务资料、股东变更情况进行严格核查，杜撰与事实明显不符的授信报告，而发放贷款。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百八十六条 【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

⑵ 银行贷款违规操作怎么处罚

法律分析：违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

法律依据：《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准规定(二)》 第四十二条 对违法发放贷款罪的立案追诉标准作出了规定：

1、违法发放贷款在100万以上的；

2、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在20万元以上的。

⑶ 银行违规放贷应承担什么责任

刑事责任。

银行违规放贷会构成违法发放贷款罪，应承担刑事责任。其中银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

主观方面：违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。客观方面：本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。

银行违规放贷立案特点：

对违法发放贷款案（刑法第一百八十六条）立案追诉标准规定为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（一）违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的。

（二）违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

⑷ 银行违规发放贷款，导致贷款还不上，银行会怎么处理

根据《中华人民共和国商业银行法》，银行违规发放贷款，导致贷款还不上，银行应当改正，国务院银行业监督管理机构需要没收违法所得。

第七十四条商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经批准设立分支机构的；

（二）未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；

（三）违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的；

（四）出租、出借经营许可证的；

（五）未经批准买卖、代理买卖外汇的；

（六）未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的；

（七）违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；

（八）向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

(4)农行应县支行违规发放贷款扩展阅读：

根据《中华人民共和国商业银行法》：

第四十七条商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款。

第三十六条商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应当对保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查。

经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。

第三十七条商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。合同应当约定贷款种类、借款用途、金额、利率、还款期限、还款方式、违约责任和双方认为需要约定的其他事项。

⑸ 违规贷款怎样处理

一、违法贷款怎么处罚
如果被银行内部查出来违规贷款的情况，在银行内部处理，后果相对还能容易一些。一般来说，只要银行核实存在违规贷款，所有经手办理的工作人员，都会收到很很严重的处分。但这样的结果已经是比较轻的了。如果查出在贷款的过程中，银行经手人员存在违反法律的额情况的话，那么就会引起银保监会的重视，并介入调查，如果情况属实，就会追究经办人员的法律责任。
银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类货款的条件，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构袭激丛的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
违法贷款怎么处罚
二、违法贷款有哪些
非法发放贷款就是违法的，某些贷款对银行或者其它金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，造成重大损失的行为。对违反放发放贷款犯罪行为的认定主要从其侵害的客体、损失额度、主观行为表现等几方面着手。
三、违法申请贷款被冻结还需要还贷吗
不需要还款，因为贷款还没到银行卡，贷款合同还没有生效，贷款平台并没有尽到放款到账的义务，款项并没有被贷下来，所以每月是不需要还款的。只有贷款资金成功发放到账、客户提取使用了，才需要按规定的期限按时操作还款。
以上便是为您带来关于违法贷款怎么处罚的相关知识，违法贷款的所有经手办理的工作人员会被处分，如果情况属实，还会追究经办人员的法律责任， 一、什么铅此是违规放贷
违法发放贷款罪简单定义是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。

二、银行违规贷款怎么办
（一）银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五拍樱年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

（二）银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

（三）违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。

（四）违法发放贷款，数额在一百万元以上的，应予立案追诉。

（五）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的，应予立案追诉。
法律依据
《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

⑹ 违规贷款怎样处理

第一、如果银行贷款被查出违反内部管理规定，银行管理部门会对相关人员作出处罚
银行对于贷款的管理是非常严格的，在贷款审批的时候会对用户进行严格的审核，对贷款办理的客户经理以及业务流程上相关的人员有严格的要求，不能出现违反内部管理规定的事情。
如果银行贷款被查出违反内部管理规定，那么银行就会对该笔贷款的所有经手人进行调查，一旦被查出某个环节的操作违反了银行内部管理规定，那么相关的人员就会受到严格的处罚。
第二、如果银行贷款被查出违反法律法规，那么银保监会就会介入调查
银行会对已经发放的贷款进行随机抽查，如果银行贷款被查出违反了法律法规，那么就会对相关人员进行调查。
银行贷款违反了法律法规，这种情况是比较严重的，银保监会也就参与到此类贷款的调查中，根据相关规定对贷款进行严格审核，对贷款过程中出现违反法律法规的人员进行处罚，同时追究相关人员的责任。
第三、如果银行贷款被查出违反刑法，那么公安机关就会介入调查
银行对贷款进行调查后发现存在违反刑法的情况，那么公安机关就会参与到相关的调查中。
出现这种情况是非常严重的，对于贷款中出现的涉及贪污、受贿等情况会进行严格调查，确定相关人员违反了刑法，这些人就要承担相关的刑事责任。银行工作人员的所有操作流程都是非常严谨的，不容许出现一点错误。
拓展资料：违法贷款有哪些
非法发放贷款就是违法的，某些贷款对银行或者其它金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，造成重大损失的行为。对违反放发放贷款犯罪行为的认定主要从其侵害的客体、损失额度、主观行为表现等几方面着手。
法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

⑺ 银行违规放贷后果严重，将会面临什么样的惩罚

首先需要说明的是，当前银行监管非常严格，处罚力度历史罕见，违规发放贷款肯定是要被罚的。

我们先来看下一组数据： 截至2018年1月各级银监部门共披露497张罚单（含2017年作出的处罚决定但在2018年公布），平均每天16张，罚款金额合计8.97亿元。

去年就有这样一个典型的案例。 武汉一家银行客户部女经理范某，为不符合“生意红”贷款要求的6名客户办理贷款共计160万元，事后造成138万余元未能收回。范某收取他人给予的好处费4.2万余元。 最后江汉区法院一审以违法发放贷款罪对范某判刑10个月，并处罚金2万元，违法所得4.2万余元，继续予以追缴没收上缴国库。

第三种情况是合伙他人骗取贷款

这种情况是银行工作人员利用职务上的便利，伙同他人通过制作假材料，假空壳公司来骗取贷款，然后将贷款金额占为己有。 这种情况构成的是职务侵犯罪。

对于职务侵犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款 ：公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。

最后，违法就要承担法律责任的，违规贷款你可以躲过一时，获得一时的利益，但该罚的还是会被罚，该坐牢的还是要坐牢。

⑻ 农商行改制过程中违规处理贷款是否涉嫌违法发放贷款罪

您好，根据《中华人民共和国刑法》第二百五十八条的规定，违反金融管理法规，发放贷款的行为，若造成严重后果的，应当被追究刑事责任。农商行改制过程中违规处理贷款，若构成违法发放贷款罪，则应当依法追究刑事薯笑责任。但是，农商行改制过程中违规处理贷款是否涉嫌违法发放贷款罪，具体情况还需要根据当则喊事人的实际行为进行判断，以及根据相关法律法规的规定来进行判断孙手野。