中国农村贷款增长率

1. 农村信用社贷款利率表

贷款种类 执行利率(月利率‰)
一、定期存单质押贷款
信用社存单、国库券、他行已取得冻结通知书的定期存单质押 六个月以内(含六个月) 4.65
六个月至一年(含一年) 5.1
一至三年(含三年) 5.25
三至五年(含五年) 5.4
五年以上 5.7
二、个私企业和国有企业贷款
六个月以内(含六个月) 6.975
六个月至一年(含一年) 7.65
一至三年(含三年) 7.875
三至五年(含五年) 8.1
五年以上 8.55
三、信用社贷发工资质押
六个月以内(含六个月) 5.58-7.44
六个月至一年(含一年) 6.12-8.16
一至三年(含三年) 6.3-8.4
三至五年(含五年) 6.48-8.64
五年以上 6.84-9.12
四、农户小额信用贷款
信用村(镇) 半年以内(含6 个月) 一级 6.045
二级 6.51
三级 6.975
半年以上一年以内(含一年) 一级 6.63
二级 7.14
三级 7.65
非信用村(镇) 半年以内(含6个月) 8.1375
半年以上一年以内(含一年) 8.925
五、住房贷款
五年 5.85
十五年 6.12

2. 我国贷款总额增长率

人民银行公布的2022年前三季度金融统计数据报告显示，9月末广义货币(M2)余额262.66万亿元，同比增长12.1%。此外，前三季度人民币贷款增加18.08万亿元，同比多增1.36万亿元。
广义货币增长12.1%，狭义货币增长6.4%
9月末，广义货币(M2)余额262.66万亿元，同比增长12.1%，增速比上月末低0.1个百分点，比上年同期高3.8个百分点；狭义货币(M1)余额66.45万亿元，同比增长6.4%，增速分别比上月末和上年同期高0.3个和2.7个百分点；流通中货币(M0)余额9.87万亿元，同比增长13.6%。前三季度净投放现金7847亿元。

3. 农村金融体制改革的现状

1、造血不足，加上失血过多造成了“三农”的严重贫血。农民贷款难一直是压在农民心头的老大难问题，输血不足是造成“三农”贫血的原因之一，但是造血不够、失血过多也是导致“三农”问题较为突出的重要原因。农村的造血机制远远不能满足其金融服务的需求。从国务院发展研究中心调查结果显示，农民真正能够从正规机构得到贷款的大约只有20%左右，额度基本上是5000元左右，1万元、2万元以上的借贷较少，而且生活类借贷多于生产性借贷，资金使用的效益尚处于较低水平。一方面，银行惜贷；另一方面，农民对贷款的需求却不能满足。合法金融的缺口就由非法金融、不正规金融活动代替，并日趋活跃。
令人担忧的是，造血机制非但没有跟上，而且原有血液的流失也相当严重。农村金融市场存在较多的“抽血站”，大量的资金流出农村，缺乏回流机制和渠道。商业银行贷款权限不断上收，县以下鲜有效益较好的项目，越来越成为吸收存款的机构，农信社也是多存少贷，邮政储蓄是只存不贷。数据显示，每年通过正规金融渠道从农村抽走的资金在3000亿元以上，而2006年财政支农资金预算总规模也就3000亿元左右。截至2005年末，全国金融机构的存贷比为69.02%，而农村金融机构存贷比为56.3%，比全国水平低12.72%；县以下银行业金融机构贷款平均增长率为9.72%，全国为15.66%，相差5.94%。从总体上看,近几年农村金融体系对县域经济的信贷支持力度不但没有加强,反而有所下降。在县域经济的存款市场上，资金通过邮政储蓄和国有商业银行资金上存大量流向城市，使资金本来就短缺的县域经济发展雪上加霜。
2、农村财政公共品供应不足导致金融财政化现象严重。目前，我国中西部地区的地方财政尤其是地、县以下财政大多是吃饭财政。在中央、省级政府掌握主要财力的布局下，县乡政府财力薄弱却承担了义务教育、基本医疗经费，当然无力承担基础设施项目建设。沉重的乡村债务已成为影响农村金融机构发展的重要因素，乡村债务主要靠拖欠农信社解决，债务金融化相当严重。这种做法直接影响了金融机构资产的质量。不少由政府牵头、企业出面贷款的公共设施项目，形成了大量的不良贷款。金融与财政的互相渗透，不仅导致了金融机构的道德风险，也助长了政府部门的道德风险，结果是形成大量的不良资产，财政再出钱核销呆账，这中间就存在资源浪费和效率低下的问题。
3、农村金融机构监管缺位，风险状况较高。农村金融机构的资产质量普遍不高。截至2005年末，农业银行不良贷款率为26.3%，农业发展银行不良贷款率为54.1%，远远高于同业水平。同时，农村金融机构的资本充足率严重不足，有关金融专家称“很难说城乡金融机构之间在资本充足率方面差多少，因为农村金融机构基本上这个指标都是负数；中国银行业的主要金融风险已经从不良资产问题转移为机构发展不平衡、地区发展不平衡和城乡发展不平衡。”目前，政府对农村金融市场缺乏有效监管。农信社改革后交给了地方政府管理，但又不赋予其监管职能。这种制度安排使地方政府可以任意干预农信社的日常经营活动，但不用承担相应的风险和成本。如果不对省联社管理权限进行限制或规范，新一轮的大面积亏损不可避免。同时对农村金融监管的不到位还助长了民间金融的活跃，一些民间金融活动已经成为孕育地下经济的温床。特别是高利贷现象不仅提高了资金使用者的生产经营成本，而且伴随着其他犯罪现象的产生。
4、机构布局不合理，功能交叉，缺乏协作。目前，在农村设立营业场所的金融机构大致包括：农业银行、农发行、农信社、邮政储蓄。此外，国家开发银行、进出口银行的个别业务涉及到农村业务。其中农业银行属于商业银行，商业资本的逐利性促使其陆续淡出农村领域，转向县域金融；农发行作为唯一一家专业支农的政策性银行，业务单一已经逐渐演变成“粮食收购银行”；农信社几乎成为农村金融市场上唯一的正规金融组织，但其经营存在明显的地域限制，加上包袱沉重，实力薄弱，无力满足农村发展的金融服务需求。在农村实际上形成了农信社“一家独大”的局面，尚没有形成针对不同客户、不同需求，提供差异性金融服务的农村金融体系，导致农村金融供给总量不足、金融产品单一、服务质量较差。农发行无力从事农业基础设施建设、扶贫开发等支农事业，而作为商业机构的农业银行、农信社承担了大量的政策性金融业务。政策性金融与商业性金融不分，大大降低了商业性金融的效率。迫于政策压力，商业化改革后的农行与农信社承担了一部分政策性业务，但在利益机制驱动下，支农贷款比重逐年下降。

4. 现在农村信合贷款利息为什么悄无声息就上涨了

根据中国人民银行公布的基本利率
农村银行的贷款利率一般是参照中国人民银行公布的基准利率的,基本变化不大,偶有浮动。根据不同的贷款年限,利率也是不同的。目前的基准利率一般4.35%、4.75%、4.9%。

5. 农村信用社个人贷款利息

农村信用社的贷款利率会在贷款基准上进行浮动，贷款基准利率为：
1、一年内贷款的利率是4.35%;
2、一到五年内贷款的利率是4.75%; 3、五年以上贷款的利率是4.90%。

央行贷款基准利率作为农村信用社贷款的指导利率，信用社有权根据借款人情况对贷款利率进行上浮或下调。农村信用社贷款利率下限为基准利率的0.9倍，最大上浮系数为贷款基准利率的2.3倍。

(5)中国农村贷款增长率扩展阅读：
农村信用合作社（英文名称Rural Credit Cooperatives，中文简称农村信用社、农信社）指经中国人民银行批准设立、由社员入股组成、实行民主管理、主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。

农村信用社是独立的企业法人，以其全部资产对农村信用社债务承担责任，依法享有民事权利。其财产、合法权益和依法开展的业务活动受国家法律保护。其主要任务是筹集农村闲散资金，为农业、农民和农村经济发展提供金融服务。依照国家法律和金融政策规定，组织和调节农村基金，支持农业生产和农村综合发展，支持各种形式的合作经济和社员家庭经济，限制和打击高利贷。

农信社分为以下部门：农信社合作社、农信社国际金融部门，政通农信社培训学校，农信社信贷部门等，是由银监会和国务院双重领导的部门。

农村信用合作社是银行类金融机构，所谓银行类金融机构又叫作存款机构和存款货币银行，其共同特征是以吸收存款为主要负债，以发放贷款为主要资产，以办理转账结算为主要中间业务，直接参与存款货币的创造过程。

农村信用合作社又是信用合作机构，所谓信用合作机构是由个人集资联合组成的以互助为主要宗旨的合作金融机构，简称“信用社”，以互助、自助为目的，在社员中开展存款、放款业务。信用社的建立与自然经济、小商品经济发展直接相关。由于农业生产者和小商品生产者对资金需要存在季节性、零散、小数额、小规模的特点，使得小生产者和农民很难得到银行贷款的支持，但客观上生产和流通的发展又必须解决资本不足的困难，于是就出现了这种以缴纳股金和存款方式建立的互助、自助的信用组织。

农村信用合作社是由农民入股组成，实行入股社员民主管理，主要为入股社员服务的合作金融组织，是经中国人民银行依法批准设立的合法金融机构。农村信用社是中国金融体系的重要组成部分，其主要任务是筹集农村闲散资金，为农业、农民和农村经济发展提供金融服务。同时，组织和调节农村基金，支持农业生产和农村综合发展支持各种形式的合作经济和社员家庭经济，限制和打击高利贷。

6. 贷款增速怎么算

贷款是当下的人们所经常用的消费方式但是贷款还是有着一定的风险的，因此需要根据自己的消费能力去进行选择。因此在计算贷款时需要考虑到的是贷款的增速计算公式，如何计算其有着一套自己的计算方式。计算方式即用期末数除以期初数，得出来的数再开期数的次方再减1，贷款增速是贷款增加速度的简称，举例来说，1月份银行贷出资金为3000亿元，2月份银行贷出资金为3300亿元，那么，贷款增速则为（3300-3000）/3000×100%=10%.贷款平均增速是贷款在一个较长时期中逐期递增的平均速度。
【拓展资料】
新增人民币贷款即新增贷款，新增贷款是用来反映我国金融机构向企业和居民发放的人民币贷款的增加额的一个统计数据，由中国人民银行定期向社会公布。
2.新增贷款的计算方式为：新增贷款=本期末贷款余额-上期末贷款余额。
3.新增贷款是指现有的贷款款额。
A.其表现的主要特点是：
① 传统行业多，新兴行业少；
② 一般贷款品种占比多，创新贷款占比少；
③ 信用等级低的客户多，信用等级高的客户少；
④ 实际用于铺底的多，用于周转流动的少。
B.新增贷款结构主要表现有以下特点：
① 传统行业多，新兴行业少。
② 一般贷款品种占比多，创新贷款占比少。
③ 信用等级低的客户多，信用等级高的客户少。
④ 实际用于铺底的多，用于周转流动的少。
贷款增长较快，反映我国货币政策传导顺畅，市场机制运行良好。在银行信贷供给的流动性、资本、利率约束得到进一步缓解的情况下，银行贷款投放的意愿和能动性较强，市场机制作用充分发挥，货币政策传导效率明显提升，前期出台的各项货币政策措施能够更快、更有效地传导至实体经济，贷款增长倍数于央行投放的流动性，有利于解决实体经济实际困难。
贷款较快增长，可以提高企业和居民购买力，从供需两端支持经济发展。在现代银行货币体系下，贷款创造存款，货币就是贷款创造出来的，货币政策逆周期调节的目标就是为了增加贷款，进而增加货币。广义货币就是现金加上企业、个人和其他存款。存款增加意味着货币增加，有效缓解了企业和居民的现金流压力，企业和居民的购买力增强，企业可以去投资，去组织生产，增加就业岗位，发放工资等，居民可以去消费，增加对企业产品和服务的需求，对经济的拉动作用会逐步体现出来。
贷款增长较快，体现出我国经济韧性巨大，我国经济稳中向好、长期向好的基本态势没有改变。贷款增长较快，还反映贷款需求较为旺盛。这表明我国经济的韧性强、回旋余地大，随着疫情防控向好态势进一步巩固，复工复产逐步接近或达到正常水平，各项经济活动正在恢复，市场信心增强，经济复苏明显领先于其他经济体。

7. 2022全国农村信用社不良贷款总额是多少

2022上半年银行不良贷款核销额再创历史新高:达4777亿元! - 知乎
7月22日10551亿元、12180亿元、10299亿元,连续四年全年核销贷款金额均在1万亿元以上

8. 农村信用社贷款利率是多少

目前银行嫌团锋公布的贷款基准利率0-6月(含6月)贷款年利率是4.35%，6月-1年(含1年)是4.35%，1-5年(含5年)是4.75%，5-30年(含30年)是4.90%，利率会根据贷款人资质或唤上调或者下降芹晌。