❶ 什么是中国银行对公人民币利率掉期
人民币利率掉期介绍：1.“人民币利率掉期”业务是指以人民币浮动利率指标为交易标的，债务人根据人民币市场利率走势，将其自身的浮动利率债务转换成固定利率债务，或将固定利率债务转换成浮动利率债务的操作。当前人民币利率掉期市场主要浮动基准为7D Repo，3M Shibor，1Y Depo，也有少量金融机构以Lending rate作为浮动基准进行了尝试性交易。2.产品范例：西南公司去年向中国银行贷款5亿元人民币，期限10年。今年以来，随着通货膨胀逐渐走高，国家宏观调控收紧等事件，公司担心人民银行将于近期升息。为了规避利率上升的风险，公司决定将未来三年的人民币贷款利率进行锁定（剩余期限暂不对冲）。当前掉期利率报价为：3年期，公司收取1年贷款利率（当前5.31%），支付6.00%。虽然即期客户需多支付0.69%，但一旦未来三年人民银行升息，公司可不受利率上调影响。按当前5年以上贷款利率5.94%计算，公司未来三年实际利率为6%+（5.94%-5.31%）=6.63%。
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❷ 中行人民币利率掉期产品有什么优势
人民币利率掉期：
1、产品特点或优势：
该产品可以被用来降低客户借款成本，或避免利率波动带来的风险，同时还可以固定自己的边际利润。
2、产品功能：
公司借入人民币贷款或发行人民币债券，为了避免利率波动带来损失，或为了降低借贷成本、固定自己的边际利润，可将浮动利率债务转换成固定利率债务，或将固定利率债务转换成浮动利率债务的操作。
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❸ 利率掉期是什么意思啊
利率掉期，就是两个主体之间签订一份协议，约定一方与另一方在规定时期内的一系列时点上按照事先敲定的规则交换一笔借款，本金相同，只不过一方提供浮动利率，另一方提供的则是固定利率。利率的大小也是按事先约定的规则进行，固定利率订约之时就可以知晓，而浮动利率通常要基于一些有权威性的国际金融市场上的浮动利率进行计算，如LIBOR（伦敦银行间同业拆借利率），或SHIBOR（上海银行间同业拆放利率），在其基础上再加上或减去一个值等等方法可以确定当期的浮动利率。
最初出现，很大程度上是因为协议双方在市场上融资（尤其是向银行借款）时，自身借入浮动利率的成本与借入固定利率的成本不同，于是可以结成对子，各自借入自己更擅长的那种利率，从而实现双赢，都降低了融资成本。
之后，或者说现在，人们经常将它作为一个避险工具，市场之大，有人认为利率将会下行，浮动利率好；其他人或可能认为固定利率更划算，此时，很容易找到一个与你预期不同的人做交易对手，从而双方得到了想要的结果。此时，银行常常充当中介，与不同人签立掉期协议，再来平衡。
利率掉期的作用：
（一）规避利率风险：让使用者对已有的债务， 有机会利用利率掉期交易进行重新组合，例如预期利率下跌时，可将固定利率形态的债务，换成浮动利率，当利率下降时，债务成本降低。若预期利率上涨时，则反向操作，从而规避利率风险。
（二）增加资产收益：利率掉期交易并不仅局限于负债方面利息支出的交换，同样的，在资产方面也可有所运用。一般资产持有者可以在预期利率下跌时，转换资产为固定利率形态，或在预期利率上涨时，转换其资产为浮动利率形态。
（三）灵活资产负债管理：当欲改变资产或负债类型组合，以配合投资组合管理或对利率未来动向进行锁定时，可以利用利率掉期交易调整，而无须卖出资产或偿还债务。浮动利率资产可以与浮动利率负债相配合，固定利率资产可以与固定利率负债相配合。