上海證大貸款公司立案

『壹』 目前證大撈財寶撿察院定的是什麼罪一非吸還是詐騙

曾經的地產大佬、投資大佬因涉嫌非法吸收公眾存款案被查。9月1日，上海市公安局浦東分局一則公告刷爆朋友圈。公告提到，上海證大文化創意發展有限公司(以下簡稱「證大公司」)因涉嫌非法吸收公眾存款罪被立案偵查，證大公司的法定代表人戴志康等人向警方投案自首。誕生於1992年的證大公司曾名震一時，目前已發展成以金融、文化、投資為主要業務板塊的綜合性投資集團，戴志康也曾多次登陸中國富豪榜。然而，一切卻因非吸黯然失色。且在資金端受到波及後，證大集團旗下資產端和其參股的網貸運營公司都將面臨更加嚴峻的考驗。
涉嫌非法吸收公眾存款罪
9月1日，上海市公安局浦東分局官方微博「警民直通車-浦東」發布《「證大公司」案件偵辦情況通報》稱，8月12日以來，陸續接到群眾報案稱證大公司旗下網貸平台「撈財寶」線上理財平台(上海證大愛特金融信息服務有限公司)及「證大財富」公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調查。8月29日，證大公司法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首，並稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為，且已無法兌付。據此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對證大公司立案偵查，對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法採取刑事強制措施，查封相關涉案資產。
上海市公安局浦東分局警方還提及，經查，證大公司在未取得國家相關金融資質許可的情況下，通過旗下「撈財寶」平台，「證大財富線下理財門店(上海證大大拇指財富管理有限公司)向不特定社會公眾非法吸收存款，案件現在進一步偵查中」。
天眼查信息顯示，證大公司的法定代表人正是戴志康。從投資股票發家，到把重心轉向房地產，再到布局金融板塊，再到如今的自首，這位昔日的上海灘大佬已告別了前半生的輝煌基業。8月14日，戴志康在致用戶的第一封信中稱，「基於合規要求，撈財寶平台停止新增業務。因支付通道同時關閉，即日起，停止充值服務與債權轉讓服務，但提現功能正常」。就在自首的前三天，8月26日，撈財寶官網發布戴志康致用戶的第二封信，戴志康在信中明確表示，不甩鍋、不跑路，接下來的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。
借貸余額超49億元
警方透露立案信息距離證大公司旗下子公司被曝「暫停放貸、裁員上千人」的消息僅過去20天，而此前出現的一系列風波都為證大公司埋下伏筆。
故事還要從兩則公告說起，8月12日午間時分，一張「關於上海證大投資咨詢有限公司(以下簡稱『證大投資咨詢』)提前終止全體員工勞動合同關系通知」的郵件截圖刷爆朋友圈，郵件顯示，根據政府監管要求，即日起該公司暫停所有的貸款新增業務，保留正常的貸後催收，同日，「撈財寶」線上理財平台也發布公告表示停止新增業務。
公開資料顯示，撈財寶上線於2015年7月，平台法定代表人為朱鈺。股權穿透圖顯示，撈財寶實際控制人為戴志康。據撈財寶官網披露的最新運營數據顯示，截至2018年7月31日，平台累計交易金額296.38億元，借貸余額49.96億元。浦東分局警方指出，證大投資咨詢及撈財寶平台均系證大公司旗下對外借款平台，涉及的資金均屬涉案資金，並要求所涉借款人應依法履行還款義務。
在北京商報記者所在的撈財寶出借人交流群中，有多名撈財寶出借人曬出疑似撈財寶「一線管理群」人員發布的後續處置信息顯示，「平台在退出過程中陸續有出借人報案，因此戴志康負責配合警方調查，目前由戴衛新主持網貸平台相關工作」。截圖信息顯示，戴衛新在「一線管理群」中發布消息稱，目前出借人委員會、貸後相關工作都在正常進行，集團其他板塊也在正常運作，目前賬戶沒有凍結，回款沒有停。
從現有公開資料來看，戴衛新在證大公司有著舉足輕重的地位，據天眼查信息顯示，戴衛新2014年11月至今任上海證大金融信息服務有限公司總裁。針對戴衛新主持網貸工作的真實性以及兌付計劃，北京商報記者嘗試聯系撈財寶平台進行詢問，但電話始終未有人接聽。
金融板塊業務「失衡」
北京商報記者注意到，目前證大集團官網已經無法打開，在金融板塊中，證大集團旗下包括上海證大金融信息服務有限公司(以下簡稱「證大金服」)撈財寶和北京捷越聯合信息咨詢有限公司(以下簡稱「捷越聯合」)三個主體，這三者分別為證大集團的資產端、資金端和參與控股的公司，其中捷越聯合股權結構中，德潤天恆投資發展(北京)有限公司持股62%，證大系公司上海傑悅投資咨詢有限公司持股38%，天眼查顯示，馬曉軍持股比例47.12%，是捷越聯合實際控制人;戴志康作為捷越聯合的董事，持股29.38%。此外，證大金服還與國內多家信託公司、小額貸款公司等機構合作。

『貳』 從上海證大貸款公司貸款三萬貸款三年要還五萬多，還了一年多逾期幾個月說起訴我金融詐騙怎麼辦

這個是屬於經濟糾紛如果要起訴你法院會讓你還錢你就說我只還國家金融機構規定借貸雙方利息年利息不會超過36的出庭的時候態度要好一定要強調我是想要還錢他們利息不符合國家標准就可以了法院自會處理、不明白可以繼續追問。

『叄』 證大財富通知開庭是真的嗎

好多是嚇唬你，是否被訴到，會向你送達紙質的訴訟狀、傳票，需要你簽收。不是對方告訴、通知你。民事訴訟法第一百二十五條人民應當在立案之日起五日內將狀副本發送被告，被告應當在收到之日起十五日內提出答辯狀。答辯狀應當記明被告的姓名、性別、年齡、民族、職業、工作單位、住所、聯系方式；法人或者其他組織的名稱、住所和法定代表人或者主要負責人的姓名、職務、聯系方式。人民應當在收到答辯狀之日起五日內將答辯狀副本發送原告。被告不提出答辯狀的，不影響人民法院審理。證大財富是垃圾騙子公司，貸款利息挺高，而且如果逾期的話就會電話和信息轟炸貸款人的通訊錄中的聯系人，各種編各種騙，目的就是把錢搞到手。還會發威脅簡訊說到貸款人家裡去，如果不還錢的話就進棺材什麼的，太他媽畜生！家裡還被他們洗劫過，反正就是流氓貸款公司，直接黑名單或者報警說他們電話騷擾就行了。

『肆』 上海證大財富貸款沒有還完會起訴嗎貸了六萬已經還了七萬多了

在這種情況下有可能會被起訴的，畢竟你的貸款沒有還完，出現逾期的情況，那麼肯定會向法院起訴，要求你及時償還貸款，所以建議你不要長時間逾期。

『伍』 證大財富是正規合法公司嗎，有投訴電話嗎

是正規合法公司，客服咨詢投訴電話是400-821-6888。

上海證大金融信息服務有限公司總部位於上海。擁有網購達人貸、保單貸等產品。公司經營范圍包括金融信息服務（除金融業務），以服務外包方式從事金融後台服務等。

證大財富基於長期數據積累，研發「個人行為屬性」信用識別體系，通過借款人的「消費行為+個人特質」來評估借款人的信用價值，在業內率先推出網購達人貸、保單貸等產品。

企業文化：展望未來，城鎮化進程、產業升級、創新驅動下的金融體系。將為此貢獻所有力量。釋放信用價值，增長個人財富，幫助大眾階層健康和持續發展，為經濟轉型並走向長期繁榮提供有力支撐 。

『陸』 上海市證大速貸小額貸款有限公司貸款是真是

您好，現在能提供小額貸款的平台很多，額度基本在500-30萬之間，可通過銀行、網貸等方式申請。小額貸款相比正規貸款雖然額度較低，但放款快、借還靈活，很受青睞。只要選擇正規的大平台，資金和信息安全有保障就可以放心使用。

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『柒』 上海證大財富貸款沒有還完會起訴嗎貸了六萬已經還了七萬多了

你已經償還了就不要害怕了，法律是公正的。國家只保護年利息在36%以內的貸款，也就是年利息3角8，超過這個利息的貸款都不被國家承認，去打官司法律也是保護你，不會偏袒這些無良貸款公司的，但是法律要求本金必須償還，你現在也已經償還了，所以不要害怕。
望採納，謝謝！

『捌』 證大財富貸款不還後果

當借款人在貸款機構辦理的信用貸款，出現貸款不還的情況，在短時間內，貸款公司的做法可能跟銀行一樣，通過電話簡訊催收貸款，處罰罰息。

當長期不還款的時候，貸款公司的做法可就不一定的按照死法程序走了，很多貸款公司依靠一定的勢力，通過暴力騷擾等手段進行貸款催收，這樣不僅影響借款人的生活，還可能會波及到借款人的家人。

『玖』 在上海證大財富貸款沒有去還款會被公安通緝嗎

不會

公安局的職責不會涉及到民間借貸的經濟糾紛，任何貸款在簽訂了雙方條約後，借款人都要按時歸還，除非借款的利息高於國家規定的利息，借貸雙方約定的利率未超過年利率24%，出借人請求借款人按照約定的利率支付利息的人民法院應予支持。

借貸雙方約定的利率超過年利率36%，超過部分的利息約定無效。借款人請求出借人返還已支付的超過年利率36%部分的利息的，人民法院應予支持。

(9)上海證大貸款公司立案擴展閱讀

根據《中國人民銀行關於取締地下錢庄及打擊高利貸行為的通知》中規定民間個人借貸利率由借貸雙方協商確定，但雙方協商的利率不得超過中國人民銀行公布的金融機構同期、同檔次貸款利率（不含浮動）的4倍。超過上述標準的，應界定為高利借貸行為。

高利貸活動中，高利借貸再高利轉貸達到一定數額標準的即構成非法吸收公眾存款罪，以轉貸為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，且違法數額較大的構成高利轉貸罪;以非法佔有為目的。

使用詐騙方法非法集資，數額較大的構成集資詐騙罪;高利貸行為極易引發非法拘禁、綁架、傷害、詐騙等其它刑事犯罪;民間中介機構和個人合法收入的自有資金高息放貸的屬民間借貸行為，如發生借貸糾紛，屬民事調整范疇。

參考資料來源：網路——高利貸

『拾』 在證大財富貸款3萬，還了2期無法還了起訴我，怎麼後果

沒事的，他們電話騷擾你是嗎？發信息給你朋友親戚是嗎？不用理會他們，他們就這個水平了！過了就沒事了！他們不是正規的公司。如果是正規的他們的利息也會跟著銀行的漲跌，他們就是高利貸。不要理會。