❶ 什麼是中國銀行對公人民幣利率掉期
人民幣利率掉期介紹：1.「人民幣利率掉期」業務是指以人民幣浮動利率指標為交易標的，債務人根據人民幣市場利率走勢，將其自身的浮動利率債務轉換成固定利率債務，或將固定利率債務轉換成浮動利率債務的操作。當前人民幣利率掉期市場主要浮動基準為7D Repo，3M Shibor，1Y Depo，也有少量金融機構以Lending rate作為浮動基準進行了嘗試性交易。2.產品範例：西南公司去年向中國銀行貸款5億元人民幣，期限10年。今年以來，隨著通貨膨脹逐漸走高，國家宏觀調控收緊等事件，公司擔心人民銀行將於近期升息。為了規避利率上升的風險，公司決定將未來三年的人民幣貸款利率進行鎖定（剩餘期限暫不對沖）。當前掉期利率報價為：3年期，公司收取1年貸款利率（當前5.31%），支付6.00%。雖然即期客戶需多支付0.69%，但一旦未來三年人民銀行升息，公司可不受利率上調影響。按當前5年以上貸款利率5.94%計算，公司未來三年實際利率為6%+（5.94%-5.31%）=6.63%。
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❷ 中行人民幣利率掉期產品有什麼優勢
人民幣利率掉期：
1、產品特點或優勢：
該產品可以被用來降低客戶借款成本，或避免利率波動帶來的風險，同時還可以固定自己的邊際利潤。
2、產品功能：
公司借入人民幣貸款或發行人民幣債券，為了避免利率波動帶來損失，或為了降低借貸成本、固定自己的邊際利潤，可將浮動利率債務轉換成固定利率債務，或將固定利率債務轉換成浮動利率債務的操作。
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❸ 利率掉期是什麼意思啊
利率掉期，就是兩個主體之間簽訂一份協議，約定一方與另一方在規定時期內的一系列時點上按照事先敲定的規則交換一筆借款，本金相同，只不過一方提供浮動利率，另一方提供的則是固定利率。利率的大小也是按事先約定的規則進行，固定利率訂約之時就可以知曉，而浮動利率通常要基於一些有權威性的國際金融市場上的浮動利率進行計算，如LIBOR（倫敦銀行間同業拆借利率），或SHIBOR（上海銀行間同業拆放利率），在其基礎上再加上或減去一個值等等方法可以確定當期的浮動利率。
最初出現，很大程度上是因為協議雙方在市場上融資（尤其是向銀行借款）時，自身借入浮動利率的成本與借入固定利率的成本不同，於是可以結成對子，各自借入自己更擅長的那種利率，從而實現雙贏，都降低了融資成本。
之後，或者說現在，人們經常將它作為一個避險工具，市場之大，有人認為利率將會下行，浮動利率好；其他人或可能認為固定利率更劃算，此時，很容易找到一個與你預期不同的人做交易對手，從而雙方得到了想要的結果。此時，銀行常常充當中介，與不同人簽立掉期協議，再來平衡。
利率掉期的作用：
（一）規避利率風險：讓使用者對已有的債務， 有機會利用利率掉期交易進行重新組合，例如預期利率下跌時，可將固定利率形態的債務，換成浮動利率，當利率下降時，債務成本降低。若預期利率上漲時，則反向操作，從而規避利率風險。
（二）增加資產收益：利率掉期交易並不僅局限於負債方面利息支出的交換，同樣的，在資產方面也可有所運用。一般資產持有者可以在預期利率下跌時，轉換資產為固定利率形態，或在預期利率上漲時，轉換其資產為浮動利率形態。
（三）靈活資產負債管理：當欲改變資產或負債類型組合，以配合投資組合管理或對利率未來動向進行鎖定時，可以利用利率掉期交易調整，而無須賣出資產或償還債務。浮動利率資產可以與浮動利率負債相配合，固定利率資產可以與固定利率負債相配合。