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河北農村信用社冒出來的貸款

發布時間:2024-06-28 23:46:49

1. 本人的身份信息在農村信用社被冒名貸款怎麼處理

打電話問銀行職員,他們要是不給合理的解釋就報警。個人覺得有可能是銀行職員和貸款人員串通好的,利用其它人的身份證信息私自給他人辦理貸款,也有可能是他人非法盜取了你的身份證信息用來做不法的事情,可以報警的
再看看別人怎麼說的。

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3. 請問我在農村信用社莫名的頭上多了十萬元多貸款怎麼辦

你最好上報該情況,你的資金去向銀行一清二楚的,別到時吃官司。

4. 本人的身份信息在農村信用社被冒名貸款怎麼處理

一、公告檢舉法。

稽核人員進駐被稽核單位後,首先向被稽核單位班子成員通報檢查方案,強化同被稽核單位溝通和交流,力爭得到被稽核單位的理解與支持。其次會同被稽核單位採取召開職工大會或向各營業網點下發通知等形式,對廣大職工講明冒名貸款檢查的重要性及其對信合事業的危害性,同時公布舉報電話、通訊地址及電子郵箱和QQ號碼等聯系方式,鼓勵全體員工通過各種方式對所知道的冒名貸款向檢查組進行實名或匿名舉報,督促被稽核單位公開承諾不打擊報復舉報者,對於查證屬實者建議信用社給予舉報人精神或物質獎勵。

二、座談詢問法。

冒名貸款的主要知情人之一就是信貸員,檢查組進駐被稽核單位後,檢查組要對所有信貸員進行逐一約見談話詢問,告知其冒名貸款的危害和後果,講明「查出從嚴、坦白從寬」的基本政策,督促其主動列出所知道的自己和他人經辦的所有冒名貸款清單,同時要求信貸員對除已知假冒貸外的其它全部貸款寫出無假冒貸款承諾書,承諾書應載明如發現假冒貸款其所應承擔的責任和後果。這種方法對於非其責任造成的冒名貸款及易於清收的冒名貸款相當有效,節省大量的人力物力。

三、人員排查法。

按照銀監會案件專項治理活動中「九種人「的界定標准和排查方法,認真排查所有原信貸人員和現信貸人員,發現有涉及黃賭毒、經商、炒股、負債較大、經常曠工、超過輪崗時限、交友混亂、有不良記錄、違規操作等行為的的信貸人員,立即重點排查其所經放、管理的所有貸款,必要時可協同紀檢監察、安全保衛等相關部門對其生活、經營及社會關系入手,理順其自貸、介紹、經放、管理的所有貸款項目,有條件的可查清信貸資金流向,順藤摸瓜徹底搞清有無冒名貸款嫌疑。

四、檔案查詢法。

1、調閱信貸檔案,查看貸款程序是否合規,借據、合同、身份資料復印件有無塗改、偽造、變造現象及原則性的瑕疵等,發現問題及時查證。 2、查看借款時借款人年齡是否偏小或偏大,重點查看借款人借款時是否小於18歲或大於60歲,結合貸款用途核查其貸款真實性。 3、關注承貸人為農村女性的貸款,在農村地區,家庭責任的主要承擔者仍然為男性,此類貸款應了解其相關情況,核實貸款真實性。 4、審查貸後管理資料,查看客戶貸後檢查表簽名是否和申請、借據、合同等檔案資料上所載明的簽名一致,貸後檢查報告是否有涉及冒名貸款相關情況的描述。 5、調閱傳票,查看貸款發放、回收、收息所使用帳戶戶名是否和貸款戶名一致、帳戶發生存取款業務時的簽名是否和借據、合同、申請書等一致。對於以上方法發現有疑似冒名貸款情況的,應進一步重點查證。 五、公示舉報法。

按行政村列印貸款公示清單,張貼於村委會公告欄進行公示,告知廣大人民群眾冒名貸款對個人信用的危害性,督促其按照已公示名單核對自己所承貸、保證貸款的筆數和金額是否相符,同時公布投訴電話和通訊地址,接受廣大知情群眾的舉報,具備條件的如能利用村上的「大喇叭」廣播幾遍,效果更佳。對於較為偏遠、住址分散的貸戶,可選擇在人員較集中的集市、廟會等公共場所進行公示。公示後接到投訴或舉報的,應重點調查核實。此方法效果較好且節省人力物力,但可能會因「泄露個人信息」之嫌遭到部分貸戶抱怨,故一般適用於不良貸款。

六、詢證查實法。

製作統一格式詢證函,兩名以上稽核檢查人員持函逐筆到戶核實詢證,無異義的現場簽字確認,有疑義的,當面記錄貸戶異議,並讓貸戶簽字確認,以便向貸款介紹人、經辦人、保證人等貸款關聯人進一步求證。外出打工的,具備條件的應予以電話(簡訊)、信函、快遞、傳真等方式進行核實,長期找不到人的,可協請當地村民委會員、借款人相關親朋、鄰居等知情人幫助核實身份真假,並了解其相關情況,為下一步核查打下基礎。此種方法工作量較大,耗時費力,但准確性較高。

上面羅列的檢查方法只是眾多檢查方法中常用的幾種,還有很多方法如關注村組、企業負責人貸款、關注被稽核單位是否存在違規高息攬儲孽生冒名貸款等。冒名貸款檢查工作是一項細致、艱辛的工作,實際檢查中並沒有哪種方法能「包治百病」,檢查重在「多策並舉、注重實效」上。在審計稽核實踐工作中,廣大審計稽核人員應具體情況、具體對待,不斷探索、不斷創新,相信會有更多更好的檢查方法在排查冒名貸款一線實踐中被運用並得到升華。

5. 農村信用社冒名假名借名貸款的處罰細則是怎麼樣的

河北保定清苑何橋鄉農村信用社主任翟長盼 冒名貸款數額巨大 知法犯法 詐騙國家錢財 違法亂紀國法不容
上級部門不作為推三阻四 法律何在

6. 農村信用社讓別人拿了我的身份證在我不知情的情況下在我名下貸了款,怎麼辦

一般來說沒有本人過來簽名銀行是不會貸款給人的,這種情況你可以報警或者起訴解決

7. 我從來沒在農村信用社貸過款,為什麼會有貸款,

可先帶好身份證原件與復印件到當地人民銀行查詢個人信用記錄

確定是否有申請過該類貸款
一般身份證不同可能是重名。
如果確認是本人名下的貸款,並且個人沒有申請過貸款。建議與銀行溝通,並報警

8. 農村信用社莫名其妙有貸款,需要做筆跡鑒定,需要押金嗎

農村信用社莫名其暗有貸款。很大聲,處啥就是別人冒你的名貸的款。你可以讓銀行舉證。如果上面有相應的裸in或者四張。那如果你確定不是你帶的?可以和銀行溝通。對吧,如果真的不行。就去做司法鑒定。如果說叫你出來筆記不是你的那費用應該由銀行來承擔,如果是你的,那費用肯定是你的,你還要歸還貸款的歸還銀行的貸款。

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