外國政府貸款項目管理工作規程

1. 中國利用外國政府貸款 累計協議金額為什麼下降

外國政府貸款的特點 政府貸款是由貸款國用國家預算資金直接與借款國發生的信貸關系。政府貸款多數是政府間的雙邊援助貸款，少數是多邊援助貸款，它是國家資本輸出的一種形式。 政府貸款通常由政府有關部門出面洽談，也有的是政府首腦出國訪問時，經雙方共同商定，簽訂貸款協議。許多西方國家為了擴大本國資本貨物出口，增強本國出口商品競爭能力，還採用混合信貸方式，即為援助和用於資助貸款國專項出口的政府貿易信貸相結合的貸款。 外國政府貸款的特點主要有： 1、屬主權外債 外國政府貸款首先是一種外債，是我國政府對外借用的一種債務。除經國家發改委、財政部審查確認，並經國務院的批准由國家統還者外，其餘由項目業主償還且多數由地方財政擔保。 2、貸款條件優惠 外國政府貸款其贈與成分一般在場35%以上，最高達80%。貸款的利率一般為0.2%-3%，個別貸款為無息。貸款償還期限通常在10-40年之間，並含有2-15年的寬限期，是我國目前所借國外貸款中條件比較優惠的貸款。 3、限制性采購 多數國家政府貸款（科威特除外）的第三國采購比例為15%-50%，即貸款總額的50%-85%用於購買貸款國的設備和技術。通常情況下不能自由選擇貸款幣種，匯率風險較大。 4、投向限制 外國政府貸款總量較大，使用時間長，便於國家根據經濟發展的需要進行統一計劃，統一安排，集中使用，可以最大限度地發揮其規模效益。利用外國政府貸款主要用於政府主導型項目建設，領域集中在基礎設施、社會發展和環境保護等。 5、具有政府間援助性質易受貸款國外交、財政政策的影響。 二、外國政府貸款項目前期管理工作規程（試行）(國發改辦外資[2006]2259號） 第一條 為進一步規范外國政府貸款項目管理，提高外國政府貸款使用效益，根據國家發展改革委和財政部關於外國政府貸款管理相關規章和制度，並結合外國政府對華提供發展援助的有關政策，制定本規程。 第二條 本規程適用於借用外國政府貸款項目的有關前期管理工作（日本政府貸款項目除外）。 第三條 財政部負責及時發布外國政府貸款信息公告，公布外國政府對華提供官方發展援助貸款規模、領域、貸款條件、采購條件等信息。外方有特定要求的，財政部將及時通報有關部門。 第四條 擬借用外國政府貸款的項目單位應通過項目所在地發展改革部門向省級發展改革部門提出列入外國政府貸款備選項目規劃的申請，並抄送所在地財政部門。國務院有關部門、中央管理企業和計劃單列企業集團（以下簡稱「中央項目單位」）直接向國家發展改革委提出列入外國政府貸款備選項目規劃的申請，並抄送財政部。 第五條 省級發展改革部門收到項目單位提出的申請後，應徵求省級財政部門意見。雙方根據各自職能對項目申請進行初步審核同意後，由省級發展改革部門向國家發展改革委提出列入外國政府貸款備選項目規劃的申請，並抄送省級財政部門。 第六條 國家發展改革委對省級發展改革部門及中央項目單位上報的外國政府貸款備選項目進行審核，按季度向省級發展改革部門和中央項目單位下達外國政府貸款備選項目規劃（以下簡稱「備選項目規劃」），安排外債規模，並抄送財政部。省級發展改革部門將備選項目規劃通知項目單位和省級財政部門。列入備選項目規劃的項目自規劃下達之日起有效期1年，如1年內未列入財政部擬對外提出的外國政府貸款備選項目清單（以下簡稱「備選項目清單」），該項目從備選項目規劃中自動撤消。 第七條 已列入備選項目規劃的項目，地方項目單位應通過所在地財政部門向省級財政部門提出擬利用外國政府貸款申請，並抄送所在地發展改革部門。省級財政部門對項目申請進行評審，對經評審符合要求的項目，省級財政部門向財政部上報利用外國政府貸款申請，並抄送省級發展改革部門；中央項目單位直接向財政部提出利用外國政府貸款申請，並抄送國家發展改革委。

2. 國際金融組織和外國政府貸款贈款管理辦法

第一章總則第一條為了進一步規范和加強國際金融組織和外國政府貸款、贈款管理，合理、有效地使用資金，根據國務院有關規定，制定本辦法。第二條國際金融組織和外國政府貸款（以下簡稱貸款）以及贈款的管理工作適用本辦法。第三條財政部負責貸款、贈款的管理工作，是政府外債的統一管理部門。第四條貸款、贈款的使用應當符合國民經濟和社會發展戰略，體現公共財政職能，促進經濟社會和城鄉區域協調發展。第五條貸款的籌借、使用、償還應當體現責權利相統一的原則，實現債務可持續性和良性循環，有效防範和化解債務風險。第六條本辦法下列用語的含義：

（一）貸款，是指國際金融組織貸款和外國政府貸款；

（二）國際金融組織貸款，是指財政部經國務院批准代表國家向世界銀行、亞洲開發銀行、國際農業發展基金、歐洲投資銀行等國際金融組織統一籌借並形成政府外債的貸款，以及與上述貸款搭配使用的聯合融資；

（三）外國政府貸款，是指財政部經國務院批准代表國家向外國政府、北歐投資銀行等統一籌借並形成政府外債的貸款，國務院批準的參照外國政府貸款管理的其他國外貸款，以及與上述貸款搭配使用的聯合融資；

（四）贈款，是指財政部或者財政部經國務院批准代表國家作為受贈方接受的、不以與貸款搭配使用為前提條件的國際贈款。第二章管理機構與職責第七條財政部對貸款、贈款實行統一管理，履行下列工作職責：

（一）研究確定貸款、贈款的管理原則，制定基本規章制度；

（二）會同國務院有關部門研究擬定貸款規劃；

（三）統籌開展貸款、贈款的對外工作，與國際金融組織和外國政府等進行磋商談判並簽訂法律文件；

（四）負責貸款、贈款的轉貸、轉贈、資金使用、償還、統計、監測等；

（五）對貸款、贈款活動進行政策指導、協調與監督。第八條地方財政部門是本級政府貸款的債權、債務代表和貸款、贈款歸口管理機構，統一負責本地區貸款、贈款的全過程管理。第九條財政部直接轉貸、轉贈給國務院有關部門的項目，國務院有關部門應當確定中央項目執行機構，由其具體負責項目的組織實施。第十條財政部直接轉貸、轉贈給地方政府的跨省、自治區、直轄市的聯合項目，需要國務院有關部門組織或者協調的，國務院有關部門應當確定中央項目協調機構，由其統一負責項目的指導、組織與協調工作。第十一條地方政府承擔債務的貸款項目或者接受贈款的項目，地方政府應當確定地方項目執行機構，由其具體負責項目的組織實施。第十二條中央項目執行機構、中央項目協調機構和地方項目執行機構，在業務上接受同級財政部門的指導和監督，有關經費開支計劃應當報同級財政部門審批或者備案。第三章貸款籌借第十三條貸款的籌借工作包括貸款申請、評審與評估、對外磋商與談判、貸款法律文件簽署與生效、轉貸關系確定以及還款責任落實等。第十四條擬利用國際金融組織貸款的地方應當由省、自治區、直轄市、計劃單列市財政部門以及新疆生產建設兵團財政局（以下簡稱省級財政部門）代表本級政府向財政部提交貸款申請書。

擬利用國際金融組織貸款的國務院有關部門和其他機構應當向財政部提交貸款申請書。凡債務由地方承擔的，還應當附送省級財政部門出具的還款承諾函。

貸款申請書包括以下主要內容：

（一）貸款的目的和必要性；

（二）貸款項目主要內容；

（三）貸款資金及配套資金來源；

（四）轉貸及債務償還安排。第十五條財政部應當對貸款申請書進行審查，並根據本辦法第四條、第五條的規定以及貸款方的要求等決定是否將貸款申請列入國際金融組織貸款規劃。第十六條省級財政部門對已列入國際金融組織貸款規劃的有關項目應當組織評審，並向財政部提交評審意見書。財政部根據評審意見書決定是否安排對外磋商談判。評審事項主要包括：

（一）省級政府的債務負擔和財政承受能力；

（二）貸款項目的財務效益、經濟效益和社會效益；

（三）項目單位的財務狀況和配套資金的落實情況；

（四）轉貸安排、還款責任和還款資金來源等。

3. 利用國外貸款港口項目設備采購實施管理辦法

第一章總則第一條利用國外貸款（國際金融組織和外國政府貸款）采購設備是港口建設的重要環節，是港口建設項目管理不可分割的一部分。為加強和完善行業管理，使利用國外貸款港口項目設備采購工作制度化和規范化，特製定本辦法。第二條本辦法適用范圍主要是利用國外貸款港口項目的貸款協議簽訂之後實施階段的設備采購工作。利用國外貸款建設的水工和土建項目的招標工作，參照本辦法辦理。第二章采購工作的管理第三條利用國外貸款港口項目實施階段采購工作的管理由我部基建主管部門負責。第四條港口項目對外采購工作，由項目單位（以下簡稱業主單位）按國家有關規定並商交通部主管部門同意後委託業務能力強、服務信譽好、有資格的外貿公司（以下簡稱采購公司）代理項目采購業務。業主單位必須與采購公司簽訂委託協議書後方能開始項目采購工作。第五條委託協議書應明確委託代理范圍、雙方職責分工以及各自承擔的責任和義務。第六條業主單位應指定采購工作機構並有一位主管領導全面負責采購工作。
在具體辦理每一項（或每一標）設備采購時，應明確指定項目負責人。第七條招標文件的技術部分（技術規格書）由業主單位編制。招標文件的商務部分委託采購公司編制。
采購之前，要求業主單位將招標文件的技術規格書和商務條款一式四份中文送審稿報我部。按部內分工經部有關司局審查後報國家機電產品進出口辦公室審定。
按國際金融組織和外國政府貸款機構的規定需報其審核的，還應報其審核。
審定後的招標文件方可用於招標采購。
發售給投標人的英文版招標文件必須與被審定的中文版招標文件一致。
采購前，業主單位須將經審定的招標文件的中英文版各一份報送部主管部門備案。第八條投標人的投標資格審查工作委託采購公司為主辦理（包括編制資格審查文件），業主參加有關工作。第九條招標廣告（包括招標前的資格預審通告）的編寫、辦理廣告刊登業務、發售招標文件等工作委託采購公司辦理。第十條開標後，原則上業主單位須將投標人的投標文件各一份報部主管部門備案。若業主單位需要，也可以在評標結束時，將投標文件一份和評標報告一起報部主管部門。第十一條評標工作由業主單位和采購公司共同進行。
技術部分的評標、技術澄清、評標報告中技術部分的文字說明和評價以及表格填寫，以業主單位為主，采購公司參加。
商務部分的評標、商務澄清、評標報告中商務部分的文字說明和評價以及表格填寫，以采購公司為主，業主單位參加。
日常工作（包括與國外貸款機構和外國公司及國內廠商等方面的聯系、交涉工作）委託采購公司辦理。
評標報告由業主單位和采購公司共同編寫。
評標報告送國家評委會之前，先報部主管部門審核。第十二條合同談判由采購公司和業主單位共同進行。
合同商務部份談判以采購公司為主，業主單位參加。
合同技術部份（包括技術規格書）談判以業主單位為主，采購公司參加。第十三條合同執行階段委託采購公司對外處理日常業務。第三章技術規格書的編制第十四條技術規格書主要內容包括：設備名稱，供貨范圍和數量，交貨期，交貨方式，交貨地點，收貨單位，設備的主要技術性能、參數指標，詳細的設計、製造、安裝、調試、驗收等方面的技術條件和要求，備品備件方面的要求，設計審查、監造、廠驗、培訓、技術圖紙及資料方面的要求等。其內容和深度視設備的種類、復雜程度和采購方式的不同而有所不同。國際競爭性招標的技術規格書要求詳細、具體，並有一定深度，忌含糊。對非招標采購項目，技術規格書可相對簡略。第十五條技術規格書中設備的機型、主要技術性能、參數、數量等，要符合已批準的工程項目初步設計的要求。第十六條技術規格書的編寫，要根據工程建設和投產後使用的實際需要，既要考慮國際先進水平，也要適當考慮國內廠家的水平和能力。第十七條技術規格書的編制要公正、合理。采購范圍要明確。用詞及文字表達要准確，數據無誤。
技術規格書中不能指定設備的牌號和廠家，一般應保證有三家以上的競爭者。第十八條技術規格書要從技術角度對所采購的設備進行全面而詳細的描述，技術條件和要求要明確、合理。

4. 世界銀行貸款項目管理暫行規定

第一條為進一步理順世界銀行貸款（下稱「世行貸款」）項目管理中各部門之間的關系，建立「借用還」與「責權利」相統一的管理體制，切實加強世行貸款項目的管理，規范項目管理行為，提高管理工作效率，特製定本規定。第二條本規定適用於所有世行貸款項目。第三條本規定所指的世行貸款包括國際復興開發銀行貸款和國際開發協會信貸以及與世行貸款相關的聯合融資貸款。
本規定所指的世行貸款項目系指利用和准備利用世行貸款實施的項目。第四條世行貸款項目管理工作的總原則是「統一領導，歸口管理，分工合作，各司其職」。
財政部是國務院批準的世行貸款的對外窗口和對內歸口管理部門，統一負責全國世行貸款業務的協調與管理工作；地方財政部門是地方利用世行貸款業務的歸口管理部門和地方人民政府的債權債務代表，全面負責當地利用世行貸款業務的協調與管理工作。第五條世行貸款是我國政府的主權外債，貸款資金的借入與使用以國家和地方各級財政信譽為基礎，貸款項目的管理應以貸款資金的債權債務關系為主線，做到債務責任清晰明確，權、責、利相結合，借、用、還相統一。
世行貸款項目管理主要包括項目計劃管理、項目前期准備管理、資金及財務管理、工程管理、招標采購管理、技術援助和培訓管理、債務管理、項目完成與運營管理等。第六條除單獨說明者外，本規定中所指的「項目單位」包括中央項目執行部門（或中央項目辦）、地方項目執行機構（地方項目辦或項目行業主管單位）、財政部直接轉貸的中間金融機構以及其它獨立執行項目的企業或單位；
「地方」系指省、自治區、直轄市和計劃單列市；「地方政府」、「地方財政部門」和「地方項目單位」（或「地方項目辦」）均指省、自治區、直轄市及計劃單列市一級人民政府、財政廳（局）和項目單位（或項目辦）第七條地方或中央行業主管部門，應當根據其地區或部門經濟發展的戰略和優先重點，向國家計委與財政部提出本地區或本部門利用世行貸款的計劃與申請，並隨同貸款申請提交項目初始文件，包括簡明項目建議書。第八條國家計委和財政部以各地方和各部門報送的貸款申請和項目初始文件為原始依據，按照國家利用外資的總的方針政策，制訂出全國利用世行貸款的三年滾動計劃，經與世行磋商後報國務院批准。第九條地方或部門在接到國家計委與財政部關於其項目已列入貸款計劃的通知後，方可正式開始進行與利用貸款有關的後續准備工作，並按照國內基本建設或技術改造程序的要求，准備詳細的項目建議書，報國家計委（或國家經貿委）審批，抄送財政部，以便該項目正式立項。第十條地方項目的貸款申請項目與項目初始文件以及詳細的項目建議書，必須經地方計劃與財政部門聯合提出並上報國家計委與財政部；中央主管部門提出的貸款申請和項目初始文件以及詳細的項目建議書，必須根據項目實際需要事先徵求所涉及地方計劃與財政部門的意見。第十一條地方人民政府應成立由政府主管財政工作的領導任組長的綜合性世行貸款工作領導小組（下稱「貸款領導小組」）。
地方財政廳（局）中負責世行貸款業務工作的職能部門應作為世行貸款領導小組辦公室（下稱「貸款辦」，一個機構，兩塊牌子），負責當地所有世行貸款項目的管理、指導、協調及監督，同時負責項目的有關財務管理工作。第十二條對於每個貸款項目，可根據項目性質和需要單獨設立一個項目執行辦公室（下稱「項目辦」），負責具體組織、協調該項目的准備以及以後的項目具體執行工作。項目辦一般應設立在地方項目行業主管部門。綜合性項目的項目辦應設在綜合性管理部門。項目辦在業務上接受貸款辦的監督和指導。第十三條對於中央行業部門項目或需要中央行業部門組織或協調實施的多省聯合項目，中央行業部門應根據項目的實際需要，在本部門內建立或確定一個項目執行辦公室或類似執行機構，統一負責本單位內部的協調管理以及必需的項目的組織，實施及技術協調與指導工作。
中央項目辦在組織或協調實施多省聯合項目時，要加強與地方貸款辦以及地方項目辦的工作協調與溝通；涉及項目准備與執行的重要事項，中央項目辦必須事先徵求地方的意見，未經地方貸款辦同意，中央項目辦不應對外承諾或著手實施。

5. 國際金融組織和外國政府貸款贈款管理辦法的第四章

第二十五條貸款使用主要包括貸款項目的采購、貸款資金支付、技術援助與人員培訓、項目實施進度監測和報告等。
項目單位應當按照國家法律法規和貸款法律文件的規定，組織實施貸款項目。
第二十六條地方政府承擔債務的國際金融組織貸款項目，其出國計劃、采購計劃、采購代理機構的選擇等事項，應當經省級財政部門審核確認後執行。
其他國際金融組織貸款項目的出國計劃應當經財政部審核確認後執行。采購計劃、采購代理機構的選擇應當報財政部備案。
經財政部審核確認的外國政府貸款項目，省級財政部門應當按照財政部有關規定組織或者指導、監督項目單位確定采購代理機構，並將結果報財政部備案。
第二十七條采購代理機構應當根據委託代理協議，按照貸款方的要求對外國政府貸款項目依法開展采購工作。
第二十八條貸款資金的使用應當符合貸款法律文件的規定，任何單位和個人均不得以虛報、冒領或者其他手段騙取貸款資金，不得以任何理由和形式滯留、截留、挪用貸款資金或者擅自改變貸款資金用途。
第二十九條省級財政部門應當加強對國際金融組織貸款項目的管理與監督，有關工作事項主要包括：
（一）組織制定貸款項目管理制度，對貸款項目的資金、財務、債務管理工作進行指導與監督；
（二）監督貸款資金、配套資金的落實與使用；根據財政部的委託負責貸款資金的支付以及專用賬戶管理；負責貸款資金的債務分割以及貸款的還本付息付費；
（三）會同其他有關部門對貸款項目采購工作進行指導與監督；
（四）其他與項目實施有關的監督和管理工作。
第三十條地方、中央項目單位應當按照有關貸款法律文件的要求，分別經由省級財政部門或者直接向財政部及貸款方報送項目進度報告、財務報表及審計報告。
第三十一條各級財政部門應當對項目執行情況實施監督檢查，對發現的問題，應當責令項目單位採取有效措施，限期加以解決和糾正。
第三十二條貸款項目完工後，項目單位應當及時辦理竣工決算，對實施情況進行全面評價和總結，並根據有關規定編制、提交項目竣工報告，辦理資產移交和登記手續。
各級財政部門應當指導和督促項目單位做好項目的後評價與總結。
第三十三條貸款項目完工前，項目單位應當及時制訂項目未來運營計劃，監測項目的實際運行情況。
在還清貸款前，各級財政部門應當負責對項目運營計劃的實施情況進行監督檢查，並對項目的效益情況及時進行了解和分析。
第三十四條國際金融組織貸款項目實施期間，項目單位應當按照國家財務會計制度和具體的貸款項目財務會計管理規定，對貸款項目進行獨立的財務管理和會計核算，建立、健全內部財務會計制度。

6. 國際金融組織和外國政府貸款贈款管理辦法(2016修訂)

第一章總則第一條為了規范國際金融組織和外國政府貸款、贈款管理，防範政府債務風險，提高資金使用效益，根據《中華人民共和國預演算法》等相關法律、行政法規，制定本辦法。第二條國際金融組織和外國政府貸款、贈款的管理工作適用本辦法。第三條本辦法所稱貸款是指財政部經國務院批准代表國家統一籌借並形成政府外債的貸款，以及與上述貸款搭配使用的聯合融資。

本辦法所稱贈款是指財政部或者經國務院批准由財政部代表國家作為受贈方接受的、不以與貸款搭配使用為前提條件的國際贈款。第四條財政部作為政府外債的統一管理部門，負責全國貸款、贈款的統一管理工作。

地方財政部門作為地方政府性債務歸口管理部門，負責本地區貸款、贈款的管理工作。第五條貸款、贈款的使用應當堅持創新、協調、綠色、開放、共享的發展理念，符合國民經濟和社會發展戰略，遵循中期財政規劃，體現公共財政職能，促進可持續發展。

貸款、贈款的使用包括項目投融資、能力建設、政策咨詢等多種形式。第六條貸款、贈款的管理應當遵循統一籌措、規模適度，分類管理、責權明晰，講求績效、風險可控的原則。第七條按照政府承擔還款責任的不同，貸款分為政府負有償還責任貸款和政府負有擔保責任貸款。

政府負有償還責任貸款，應當納入本級政府的預算管理和債務限額管理，其收入、支出、還本付息納入一般公共預算管理。

政府負有擔保責任貸款，不納入政府債務限額管理。政府依法承擔並實際履行擔保責任時，應當從本級政府預算安排還貸資金，納入一般公共預算管理。第八條贈款納入中央一般公共預算管理。其中：對於贈款方有指定用途的贈款，按預算管理程序審核後相應列入中央部門預算或中央對地方轉移支付；對於贈款方無指定用途的贈款，由財政統籌安排使用。第九條財政部可以將貸款撥付給省級政府（包括計劃單列市，下同）或國務院有關部門（含直屬單位，下同）等使用。省級財政部門可以將財政部撥付的貸款逐級撥付給下級政府或者有關部門和單位使用。

財政部可以將貸款轉貸給省級政府、國務院有關部門、中央企業、金融機構等使用。省級財政部門可以將轉貸的貸款撥付給下級政府或者有關部門和單位使用；省級財政部門也可以將轉貸的貸款逐級轉貸給下級政府或者有關部門和單位使用。

財政部可以將接受的贈款撥付給省級政府、國務院有關部門、中央企業等機構使用。第二章機構職責第十條財政部履行下列職責：

（一）統一對外籌借貸款、接受贈款；

（二）制定貸款、贈款的管理制度；

（三）與國務院有關部門研究編制貸款規劃；

（四）指導、協調、監督貸款和贈款的立項申報、前期准備、貸款劃撥或轉貸、贈款分配、資金使用、項目采購、統計監測、債務償還、績效管理、成果總結和推廣等；

（五）統籌開展貸款、贈款的對外工作，協調推進項目准備，對外磋商談判，簽署相關法律文件，辦理生效手續；

（六）將政府負有償還責任貸款納入預算管理和債務限額管理，加強對政府負有擔保責任貸款的監控，建立債務風險預警和應急處置機制，防範和化解債務風險；

（七）財政部應當履行的其他職責。第十一條地方財政部門履行下列職責：

（一）制定本地區利用貸款、贈款的管理制度；

（二）組織、徵集、評審本地區貸款、贈款申請，向上級財政部門申報備選項目；

（三）組織和協調本地區貸款、贈款對外工作，參與項目准備和磋商談判，協助辦理法律文件簽署和生效手續；

（四）監督項目實施單位和有關機構按照貸款、贈款法律文件的規定履行相應職責，及時採取有效措施處理項目出現的問題，並報告上級財政部門；

（五）辦理貸款、贈款資金的支付和提取，監督項目實施單位和有關機構貸款資金使用、項目采購等情況，保障資金使用的安全、規范、有效；

（六）確定轉貸或擔保機制，落實還款責任，督促並確保貸款按時足額償還；

（七）將本地區政府負有償還責任貸款納入本級預算管理和債務限額管理，加強對本地區政府負有擔保責任貸款的監控，建立風險應急處置機制和防控措施，防範和化解債務風險；

（八）組織和實施本地區貸款贈款項目的績效管理工作，總結和推廣本地區貸款贈款項目的成果經驗；

（九）地方財政部門應當履行的其他職責。

7. 國際金融組織和外國政府貸款贈款管理辦法的第三章

第十三條貸款的籌借工作包括貸款申請、評審與評估、對外磋商與談判、貸款法律文件簽署與生效、轉貸關系確定以及還款責任落實等。
第十四條擬利用國際金融組織貸款的地方應當由省、自治區、直轄市、計劃單列市財政部門以及新疆生產建設兵團財務局（以下簡稱省級財政部門）代表本級政府向財政部提交貸款申請書。
擬利用國際金融組織貸款的國務院有關部門和其他機構應當向財政部提交貸款申請書。凡債務由地方承擔的，還應當附送省級財政部門出具的還款承諾函。
貸款申請書包括以下主要內容：
（一）貸款的目的和必要性；
（二）貸款項目主要內容；
（三）貸款資金及配套資金來源；
（四）轉貸及債務償還安排。
第十五條財政部應當對貸款申請書進行審查，並根據本辦法第四條、第五條的規定以及貸款方的要求等決定是否將貸款申請列入國際金融組織貸款規劃。
第十六條省級財政部門對已列入國際金融組織貸款規劃的有關項目應當組織評審，並向財政部提交評審意見書。財政部根據評審意見書決定是否安排對外磋商談判。評審事項主要包括：
（一）省級政府的債務負擔和財政承受能力；
（二）貸款項目的財務效益、經濟效益和社會效益；
（三）項目單位的財務狀況和配套資金的落實情況；
（四）轉貸安排、還款責任和還款資金來源等。
第十七條按照不同的還款責任，外國政府貸款項目分為以下三類：
（一）省級財政部門或者國務院有關部門作為債務人並承擔還款責任的項目；
（二）項目單位作為債務人並承擔還款責任，省級財政部門或者國務院有關部門提供還款保證的項目；
（三）項目單位作為債務人並承擔還款責任，轉貸機構作為對外最終還款人的項目。在此類項目中，省級財政部門或者國務院有關部門既不作為債務人也不提供還款保證。
第十八條省級財政部門對擬利用外國政府貸款的項目應當組織評審。評審事項按照本辦法第十六條的規定確定。
第十九條省級財政部門應當就評審後符合要求的、擬利用外國政府貸款的項目向財政部提出申請，並提交以下材料：
（一）與債務人有關政府的債務負擔情況；
（二）省級財政部門利用外國政府貸款申請書。貸款申請書應當說明項目簡要情況、貸款項目的貸款來源、貸款金額、債務人、轉貸機構、轉貸類型和配套資金來源等情況；
（三）根據貸款方的要求需要提供的項目環境影響評估報告和英文可行性研究報告。
第二十條財政部對省級財政部門提交的外國政府貸款申請材料予以審核確認後，應當根據貸款方的發展援助政策要求以及資金承諾情況，統一對外提出備選項目。
第二十一條需要改變貸款國別和增加貸款金額的外國政府貸款項目，省級財政部門應當向財政部提出書面申請，並由財政部統籌考慮貸款方要求、項目實際需要及其他情況後確定。
第二十二條財政部負責就符合條件的貸款項目與國際金融組織或者外國政府等進行貸款磋商談判、組織簽署貸款法律文件並辦理生效事宜。其他部門應當協助財政部做好相關工作。
第二十三條財政部負責根據外國政府貸款項目類型委託或者通知轉貸機構及時辦理評估等相關轉貸手續。
第二十四條外國政府貸款的轉貸機構應當按有關規定與國外金融機構簽定貸款法律文件、與債務人簽署轉貸協議，確保對外還本付息和資金墊付。

8. 河北省國際金融組織和外國政府貸款管理規定

第一章總則第一條 為加強本省國際金融組織和外國政府貸款及其項目的管理，根據國家有關規定，結合本省實際，制定本規定。第二條 本規定適用於本省利用國際金融組織和外國政府貸款及貸款項目。第三條 本規定所稱國際金融組織貸款，包括世界銀行貸款和亞洲開發銀行貸款以及與該兩機構貸款相關的聯合融資貸款。
本規定所稱外國政府貸款，包括外國政府提供的優惠貸款以及北歐投資銀行和北歐發展基金貸款。第四條 省財政部門和省計劃部門依照職責分工，負責本省利用國際金融組織和外國政府貸款的有關管理工作。第二章貸款的轉貸管理第五條 國際金融組織貸款的轉貸管理，按照貸款項目的不同性質採取不同的方式進行：
（一）公益性項目，包括衛生、教育、水利、環保、扶貧、市政設施等，其貸款由國務院財政部門直接轉貸給省人民政府，省財政部門代表省人民政府再轉貸給各設區市人民政府或省項目主管部門，各設區市財政部門作為當地政府的代表，承擔貸款的再轉貸管理與還貸責任，省主管部門承擔省本級貸款的管理與還貸責任。
（二）基礎性項目，包括能源、交通、通訊及農業、林業等，其貸款主要由國務院財政部門直接轉貸給國家開發銀行，再由國家開發銀行轉貸給本省有關項目單位；但屬於非經營性質的基礎性項目貸款（主要是農、林類項目），其轉貸管理按公益性項目進行。
（三）競爭性項目，主要包括工業項目等，其貸款由國務院財政部門轉貸給國有商業銀行或非銀行金融機構，再由國有商業銀行或非銀行金融機構轉貸給本省有關具體項目單位。第六條 外國政府貸款的轉貸管理，按照貸款不同的還款責任，分為三種類型：
（一）第一類項目，是指各級財政部門經審查評估同意作為借款人，並承擔償還責任的項目，其貸款由省財政部門通過各設區市人民政府逐級轉貸。
（二）第二類項目，是指項目單位作為借款人，並承擔償還責任，各級財政部門經審查評估同意提供還款保證的項目。
（三）第三類項目，是指項目單位作為借款人，並承擔償還責任，轉貸銀行作為對外最終還款人的項目。第七條 國際金融組織和外國政府貸款是我國政府主權外債，各級政府應加強對主權外債工作的領導，協調和解決全省貸款項目借、用、還過程中重大問題。第八條 上級財政部門直接轉貸給當地人民政府的貸款項目，當地財政部門作為當地人民政府的債權債務代表和外債歸口管理機構，應全面負責本地貸款的統一管理、項目指導、協調及監督，實施對貸款項目資金、財務、債務有關的管理工作。
由財政部門擔保的貸款項目，各級財政部門應參與項目的前期准備工作，掌握項目的資金和財務狀況，加強對項目及項目單位的資金監控，督促項目單位按期償還債務。
由轉貸銀行轉貸給項目單位的貸款項目，各級財政部門應按照本規定有關條款，參與其貸款申請的審查及項目有關前期准備工作，同時對其實施必要的貸款債務監督與統計，但不承擔任何債務責任。第九條 由國務院財政部門直接轉貸給省人民政府的每個貸款項目，可根據項目的性質和需要設立臨時項目管理辦公室（以下簡稱項目辦），負責具體組織、協調項目的准備以及具體執行工作。項目辦一般應設立在項目的行業主管部門。各項目辦在業務上接受計劃部門和財政部門的監督和指導。第十條 通過省財政部門直接轉貸給設區市人民政府的多市聯合項目，省有關部門應根據項目的實際需要，在本部門內建立或確定臨時項目辦，統一負責本單位內部的協調管理以及必需的項目的組織、實施及技術協調與指導工作。第十一條 由轉貸銀行轉貸的貸款項目，本省有關部門和項目單位可根據實際和轉貸銀行的要求成立相應的項目執行機構。第三章貸款項目規劃的制訂和申報第十二條 本省利用國際金融組織貸款和外國政府貸款規劃，由省計劃部門會同省財政部門研究制訂。
利用國際金融組織貸款規劃制訂和申報程序為：
（一）各設區市或省行業主管部門，根據當地或部門經濟發展的戰略和優先重點，向省計劃部門和省財政部門提出本地區或本部門利用國際金融組織貸款的計劃與申請，並隨同貸款申請提交項目初始文件。
（二）省計劃部門會同省財政部門根據各設區市和各部門的貸款申請和項目初始文件，研究制訂出全省利用世行貸款及亞行貸款的三年滾動規劃，經與省主管部門磋商後，聯合上報省人民政府批准。
（三）省計劃部門和省財政部門按照省人民政府批準的貸款規劃，聯合或分別向國家計劃部門、財政部門提出利用貸款申請。
利用外國政府貸款計劃制訂和申報程序為：
（一）各設區市或省行業主管部門，根據當地或部門經濟發展戰略和優先重點，向省計劃部門和省財政部門提出利用外國政府貸款的計劃與申請，省計劃部門與省財政部門共同磋商後制定年度利用外國政府貸款計劃方案。
（二）確定擬利用外國政府貸款的項目，按照國家有關規定，通過計劃部門完成立項審批。
（三）各設區市財政部門對貸款項目及項目單位的有關情況進行審查，在綜合考慮當地財政承受能力和債務負擔能力基礎上，向省財政部門提出利用外國政府貸款申請及相關文件。
（四）對符合申報條件的貸款項目，由省計劃部門和財政部門聯合或分別向國家計劃部門、財政部門提出利用外國政府貸款的申請及相關文件。

9. 交通部關於發布《公路、水運基本建設利用國外貸款項目管理暫行辦法》的通知

第一章總則第一條為加強公路、水運基本建設利用國外貸款項目的管理，更有效地使用外資，制定本辦法。第二條公路、港口、內河等大中型基本建設利用國外貸款的項目（以下簡稱貸款項目），其項目前期工作、實施、後評價和還本付息等均按本辦法進行管理。第三條本辦法所稱國外貸款系指世界銀行、亞洲開發銀行、日本海外經濟協力基金以及其他外國政府或國際金融組織（以下簡稱貸款機構）向我國公路、水運建設項目所提供的貸款。現階段國家統一對外借款的機構是：
世界銀行貸款為財政部；
亞洲開發銀行貸款為中國人民銀行；
日本海外經濟協力基金以及其他外國政府貸款為對外經濟貿易部。第四條公路、水運建設項目利用上述貸款，除經國家批准實行統借統還外，一律實行統借自還，對內實行轉貸。第五條貸款項目實行行業歸口、分級管理的原則。交通部負責對貸款項目的行業歸口管理，各省、自治區、直轄市、計劃單列市交通廳（局、委、辦）、港務局、航務局等（以下簡稱項目單位）應成立專門機構，在交通部的指導、組織下負責貸款項目的實施和管理。第二章貸款項目申請的原則第六條公路、港口、內河等基礎設施建設項目均可申請國外貸款。申請國外貸款的項目必須具備以下條件：
（一）已列入行業規劃或五年建設計劃；
（二）配套資金基本落實；
（三）具備還貸能力或還貸資金落實；
（四）有較好的經濟、社會和財務效益。第七條申請國外貸款渠道應根據項目性質、規模、采購方式以及貸款機構的貸款條件、原則、規模等因素綜合考慮。第三章貸款項目的前期工作第八條貸款項目的前期工作必須遵循國家規定的基本建設程序，並應符合貸款機構的貸款程序要求。第九條申請利用國外貸款的單位，在編制五年建設計劃時，應提出擬利用國外貸款的項目，按計劃渠道逐級平衡上報。交通部經過篩選和綜合平衡，提出公路、水運利用國外貸款項目計劃，報國家計委，申請列為備選項目。第十條項目單位應按計劃管理體制上報項目建議書。凡國內已批准項目建議書而未考慮國外貸款的項目，若需利用國外貸款，項目單位應提出利用國外貸款的申請報告。
貸款項目的可行性研究除執行交通部頒發的《水運、公路建設項目可行性研究報告編制辦法》的規定外，還應包括貸款額度、貸款渠道的建議、貸款使用方案及還貸方案等內容。第十一條貸款項目必須向國家計委出具還貸擔保，作為審批貸款項目的必要條件。還貸擔保由項目單位所在省、市、自治區人民政府或計劃委員會出具。交通部直屬單位貸款項目的還貸擔保按國家計委的要求辦理。第十二條貸款項目的工程可行性研究報告的報批程序同項目建議書。工程可行性研究報告批准後，項目單位應根據有關保密規定，編制可行性研究報告對外本，經上級主管部門及保密部門審查後，報交通部審核，統一對外提供，為據此開展貸款項目的預評估工作。第十三條貸款機構對貸款項目的正式評估（事前調查）一般在初步設計批准後進行。正式評估的內容包括項目的規模、工程設計、貸款額度、貸款的使用、采購方式（包括土建和設備、材料）、貸款支付等。正式評估的結果如與原批準的工程可行性研究報告的主要內容有重大出入，應報原批准單位進行復審。第十四條貸款項目經正式評估並與貸款機構取得基本一致意見後，項目單位應按計劃管理體制或項目管理的隸屬關系向國家計委上報利用外資方案。利用外資方案不僅包括已批準的工程可行性研究報告的主要內容，還應提出需用貸款采購的設備、材料的詳細清單（附主要技術參數）、采購方式、技術合作和人員培訓計劃以及研究課題等具體內容。批復後的利用外資方案作為貸款談判和項目執行的重要依據。第十五條貸款的談判與簽約由統一對外借款機構組織和負責。交通部組織項目單位準備貸款談判的資料，協助有關統一對外借款機構修改和完善貸款協議文本、參與貸款談判等有關工作。第四章貸款項目的實施第十六條項目單位應按國家有關規定和貸款協議的要求，做好貸款項目的工程設計與施工、設備采購與安裝、工程驗收、生產准備以及完成貸款協議規定的有關內容，並對工程質量、費用和工期實行有效的控制，保證貸款項目的順利實施。

10. 外國政府貸款有什麼特點我國企業如何使用外國政府貸款

外國政府貸款的特點

政府貸款是由貸款國用國家預算資金直接與借款國發生的信貸關系。政府貸款多數是政府間的雙邊援助貸款，少數是多邊援助貸款，它是國家資本輸出的一種形式。

政府貸款通常由政府有關部門出面洽談，也有的是政府首腦出國訪問時，經雙方共同商定，簽訂貸款協議。許多西方國家為了擴大本國資本貨物出口，增強本國出口商品競爭能力，還採用混合信貸方式，即為援助和用於資助貸款國專項出口的政府貿易信貸相結合的貸款。

外國政府貸款的特點主要有：

1、屬主權外債 外國政府貸款首先是一種外債，是我國政府對外借用的一種債務。除經國家發改委、財政部審查確認，並經國務院的批准由國家統還者外，其餘由項目業主償還且多數由地方財政擔保。

2、貸款條件優惠 外國政府貸款其贈與成分一般在場35%以上，最高達80%。貸款的利率一般為0.2%-3%，個別貸款為無息。貸款償還期限通常在10-40年之間，並含有2-15年的寬限期，是我國目前所借國外貸款中條件比較優惠的貸款。

3、限制性采購 多數國家政府貸款（科威特除外）的第三國采購比例為15%-50%，即貸款總額的50%-85%用於購買貸款國的設備和技術。通常情況下不能自由選擇貸款幣種，匯率風險較大。

4、投向限制 外國政府貸款總量較大，使用時間長，便於國家根據經濟發展的需要進行統一計劃，統一安排，集中使用，可以最大限度地發揮其規模效益。利用外國政府貸款主要用於政府主導型項目建設，領域集中在基礎設施、社會發展和環境保護等。

5、具有政府間援助性質易受貸款國外交、財政政策的影響。

二、外國政府貸款項目前期管理工作規程（試行）(國發改辦外資[2006]2259號）

第一條 為進一步規范外國政府貸款項目管理，提高外國政府貸款使用效益，根據國家發展改革委和財政部關於外國政府貸款管理相關規章和制度，並結合外國政府對華提供發展援助的有關政策，制定本規程。

第二條 本規程適用於借用外國政府貸款項目的有關前期管理工作（日本政府貸款項目除外）。

第三條 財政部負責及時發布外國政府貸款信息公告，公布外國政府對華提供官方發展援助貸款規模、領域、貸款條件、采購條件等信息。外方有特定要求的，財政部將及時通報有關部門。

第四條 擬借用外國政府貸款的項目單位應通過項目所在地發展改革部門向省級發展改革部門提出列入外國政府貸款備選項目規劃的申請，並抄送所在地財政部門。國務院有關部門、中央管理企業和計劃單列企業集團（以下簡稱「中央項目單位」）直接向國家發展改革委提出列入外國政府貸款備選項目規劃的申請，並抄送財政部。

第五條 省級發展改革部門收到項目單位提出的申請後，應徵求省級財政部門意見。雙方根據各自職能對項目申請進行初步審核同意後，由省級發展改革部門向國家發展改革委提出列入外國政府貸款備選項目規劃的申請，並抄送省級財政部門。

第六條 國家發展改革委對省級發展改革部門及中央項目單位上報的外國政府貸款備選項目進行審核，按季度向省級發展改革部門和中央項目單位下達外國政府貸款備選項目規劃（以下簡稱「備選項目規劃」），安排外債規模，並抄送財政部。省級發展改革部門將備選項目規劃通知項目單位和省級財政部門。列入備選項目規劃的項目自規劃下達之日起有效期1年，如1年內未列入財政部擬對外提出的外國政府貸款備選項目清單（以下簡稱「備選項目清單」），該項目從備選項目規劃中自動撤消。

第七條 已列入備選項目規劃的項目，地方項目單位應通過所在地財政部門向省級財政部門提出擬利用外國政府貸款申請，並抄送所在地發展改革部門。省級財政部門對項目申請進行評審，對經評審符合要求的項目，省級財政部門向財政部上報利用外國政府貸款申請，並抄送省級發展改革部門；中央項目單位直接向財政部提出利用外國政府貸款申請，並抄送國家發展改革委。

第八條 財政部收到省級財政部門和中央項目單位的申請後，根據貸款國對項目領域的要求及貸款可用額度對項目進行審核，對符合各項要求的項目，納入備選項目清單。財政部按季度向省級財政部門、中央項目單位和轉貸銀行下達備選項目清單，並抄送國家發展改革委。省級財政部門將備選項目清單抄送省級發展改革部門。列入備選項目清單的項目自清單下達之日起有效期1年，1年內未完成項目審批、核准或備案手續的項目從備選項目清單中自動撤消。

第九條 收到財政部下達的備選項目清單後，省級財政部門和中央項目單位應按照財政部關於外國政府貸款項目采購代理公司招標的有關規定，組織或指導、監督借款人選定采購代理公司，轉貸銀行開展轉貸前期工作。

第十條 已列入備選項目清單的項目，由項目單位按程序向國家或省級發展改革部門辦理項目審批、核准或備案手續。省級發展改革部門將項目批准文件抄送財政部金融司、省級財政部門，國家發展改革委將項目批准文件抄送財政部。

第十一條 對列入備選項目清單且經發展改革部門辦理審批、核准、備案手續的項目，財政部適時提交外國政府和貸款機構，並及時將外國政府對有關項目審查或評估反饋的意見通知省級財政部門和中央項目單位，抄送國家發展改革委。省級財政部門將有關意見抄送省級發展改革部門。

第十二條 對財政部已對外提出且外方未提出異議的項目，地方項目單位經省級發展改革部門向國家發展改革委提交項目資金申請報告；中央項目單位向國家發展改革委提交項目資金申請報告。

由國務院和國家發展改革委審批項目可行性研究報告的，不再單獨審批項目資金申請報告。

第十三條 國家發展改革委對項目資金申請報告審核後批復，並抄送財政部，省級發展改革部門通報省級財政部門。項目資金申請報告自批准之日起有效期2年，如2年內該項目未簽署轉貸協議，該批准文件自動失效。

第十四條 項目資金申請報告或由國務院及國家發展改革委審批的可行性研究報告經批准後，項目單位及采購代理公司根據批準的內容和外國政府在評估項目時所提具體要求，並按照外國政府貸款有關規章、制度和工作程序進行招標采購工作；轉貸銀行按照有關規定對外簽署貸款協議，並與借款人簽署轉貸協議，其中由省級財政償還或擔保的項目，在省級財政部門確認債務或擔保責任後辦理簽署轉貸協議的相關手續。

第十五條 轉貸協議生效前，項目發生變更事項的，應按以下情況分別辦理相關手續：

（一）項目單位發生分立、合並、被兼並或項目改由其他單位實施的，原列入備選項目規劃的項目相關批復文件自動作廢，變更後的項目單位應按新項目照本規程規定的程序重新辦理有關手續。

（二）列入備選項目規劃的項目，增加外債規模及調整資金用途的，應將調整方案報國家發展改革委批准。列入備選項目清單的項目，如調整項目類別、貸款國別、轉貸銀行或增加貸款金額，由省級財政部門核准後，向財政部申請批准調整方案。

（三）項目資金申請報告批准後，調整貸款國別、增加外債規模及改變資金用途的，應按照本規程規定的程序將調整方案報國家發展改革委批准，並通過省級財政部門上報財政部審核同意後辦理有關手續。

中央項目單位申請的項目發生上述變更事項的，向國家發展改革委和財政部申請辦理有關手續。