2015年貸款卡年檢所需資料

Ⅰ 銀行年檢需要什麼資料

要求提供資料：①《貸款卡年審報告書》；
②經工商部門年檢後的《營業執照》原件及復印件；
③《中華人民共和國組織機構代碼證》復印件；
④上年度會計決算報表；
⑤需變更企業要素的請攜帶變更後的相關資料原件及復印件；
⑥法定代表人身份證及法人代表證復印件。

Ⅱ 貸款卡年審需要什麼材料

1、法人企業
①貸款卡；
②《貸款卡年審報告書》；
③《企業法人營業執照》正本或副本原件及復印件；
④已辦理當年年檢的《中華人民共和國組織機構代碼證》原件及復印件；
⑤稅務登記證（國稅或地稅）原件及復印件；
⑥年審前上年度資產負債表、損益表和現金流量表，並須加蓋單位行政公章（大中型企業才須提供現金流量表）；
⑦經辦人身份證原件及復印件、法定代表人身份證復印件；
⑧如法人代表為境外投資者且授權境內人員全權處理相關事宜時，該企業除帶上述資料外，還須攜帶授權委託書。
2、事業法人單位、非法人企業、個體工商戶
①貸款卡；
②《貸款卡年審報告書》；
③《事業單位法人登記證》、《營業執照》正本或副本原件及復印件或上級批文原件及復印件；
④已辦理當年年檢的《中華人民共和國組織機構代碼證》原件及復印件；
⑤稅務登記證（國稅或地稅）原件及復印件（只限非法人企業和個體戶）；
⑥經辦人身份證原件及復印件、負責人身份證復印件。

Ⅲ 貸款卡需要的資料

企業貸款卡辦理所需資料
1、《貸款卡申請書》;
2、已辦理當年年檢的《企業法人營業執照》或《營業執照》(限於法人企業授權的非法人企業)原件及復印件;
3、已辦理當年年檢的《中華人民共和國組織機構代碼證》原件及復印件;
4、人民銀行核發的《基本存款賬戶開戶許可證》原件及復印件;
5、企業的《注冊資本驗資報告》原件及復印件或有關注冊資理應源的證明材料;
6、領卡時上年度及上月的《資產負債表》、《利潤及利潤分配表》、《現金流量表》，並須加蓋公章;
7、法定代表人身份證復印件;
8、高級管理人員身份證復印件;
9、股東身份證明復印件;
10、經辦人身份證原件及復印件;
11、國稅《稅務登記證》原件及復印件;
12、地稅《稅務登記證》原件及復印件;
13、企業法人章程;
14、如法人代表為境外投資者且授權境內人員全權處理相關事宜時，該企業除帶上述資料外，還須攜帶授權委託書。
辦理企業貸款卡需要提交的材料比較多，所以，借款人在准備初期，一定要認真仔細，不要遺漏任何材料，以免因缺少材料而無法正常辦理。

Ⅳ 銀行通知我去年檢，是檢查什麼

銀行通知年檢是賬戶年檢，不是檢查交稅。企業賬戶年檢時間一般為每年的7月至9月，具體時間各行有所不同。

根據相關法規要求，辦理銀行賬戶年檢需要攜帶：

1、通過年檢的營業執照原件及復印件。

2、通過年檢稅務登記證原件及復印件。

3、法定代表人或單位負責人身份證原件及復印件。

4、被授權人身份證原件及復印件和授權書。

5、組織機構代碼證原件及復印件。

6、銀行開戶許可證原件及復印件。

7、公章、財務章、法人章。

8、機構信用代碼證原件及正反面復印件。

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賬戶年檢注意事項：

1、在現實經濟生活中，單位因撤並、解散、宣告破產或關閉、注銷、被吊銷營業執照，以及更換法定代表人或負責人、遷址等造成其基本信息的變動日趨頻繁。

2、銀行通過對已開立的單位銀行結算賬戶實行年檢，可以及時掌握存款人的基本情況，確保其開戶資格的合規性和賬戶信息資料的真實、完整，保障存款人資金收付活動的正常運行。

3、銀行在年檢中，對不符合本辦法規定開立的單位銀行結算賬戶，應予以撤銷。對經核實的各類銀行結算賬戶的資料變動情況，應及時辦理變更手續，並報告中國人民銀行當地分支行。

Ⅳ 貸款卡年審都是需要什麼資料啊 急急 我是北京的

附件1：
貸款卡申辦和年審所需資料

一、貸款卡申辦所需資料
（一）企事業單位及其他經濟組織
1．填寫、簽章完整的《貸款卡申請書》（人民銀行終審用）。
2．經工商行政管理部門年審合格的《企業法人營業執照》或《企業執照》副本復印件，並出示原件；事業單位和其他借款人的有效證件復印件並出示原件。
3．經技術監督局年審合格的《中華人民共和國組織機構代碼證書》副本復印件並出示原件。
4．《基本賬戶開戶許可證》原件及復印件。
5．《國稅登記證》或《地稅登記證》副本原件及復印件。
6．法人企業上季末資產負債表、損益表及現金流量表。各報表頁需加蓋企業公章、財務負責人、製表人名章。
7．法定代表人、負責人或代理人的有效身份證件（身份證、外籍護照、回鄉證等）復印件及其履歷證明材料；經辦人身份證明復印件。
8．法人企業須提供注冊資本驗資報告復印件或有關注冊資本來源證明材料，並出具各出資單位的《中華人民共和國組織機構代碼證書》副本復印件或出資自然人的身份證復印件。
9．中國人民銀行要求的其他材料。
10、分支機構申領貸款卡時，除須提供上述辦理貸款卡的文件資料外，還須提供下列資料：
⑴分支機構辦理貸款卡的申請報告。
⑵總公司法人營業執照復印件並加蓋總公司公章。
⑶總公司組織機構代碼證正本復印件並加蓋總公司公章。
⑷蓋有總公司公章、法定代表人簽名的信貸業務授權書。
（二）自然人辦理貸款卡
1．填寫、簽章完整的《貸款卡申請書》（人民銀行終審用）。
2．申請人身份證原件及復印件，經辦人身份證原件及復印件。
3．自然人與銀行簽訂的合同書（借款合同和抵押合同或承兌協議和抵押合同）原件及復印件。
4、如抵押合同中的自然人是兩個或兩個以上的須出示兩份或兩份以上相關材料。
（三）境外企業辦理貸款卡
1．填寫和簽章完整的《境外擔保企業貸款卡編碼申請表》。（人民銀行終審用）。
2．境外擔保企業授權金融機構代理申領貸款卡編碼的授權書。
3．境外擔保企業登記注冊文件復印件。
4．法定代表人身份證件復印件。
5．金融機構經辦人身份證件原件及復印件。
二、貸款卡年審所需資料
1．行政許可證（即貸款卡）
2．填寫、簽章完整的《貸款卡年審報告書》（人民銀行終審用）。
3．經工商行政管理部門年審合格的《企業法人營業執照》或《企業執照》副本復印件，並出示原件；事業單位和其他借款人的有效證件復印件並出示原件。
4．經技術監督局年審合格的《中華人民共和國組織機構代碼證書》副本復印件並出示原件。
5．《國稅登記證》或《地稅登記證》副本原件及復印件。
6．法人企業上年末資產負債表、損益表及現金流量表。各報表頁需加蓋企業公章和財務負責人、製表人名章。
7．法定代表人、負責人或代理人的有效身份證件（身份證、外籍護照、回鄉證等）復印件及其履歷證明材料；經辦人的身份證明復印件。
8．出具各出資單位的《中華人民共和國組織機構代碼證書》副本復印件或出資自然人的身份證復印件。
9．中國人民銀行要求的其他材料。
10、分支機構貸款卡年審時，除須提供上述辦理貸款卡年審的文件資料外，還須提供下列資料：
⑴總公司法人營業執照復印件並加蓋總公司公章。
⑵總公司組織機構代碼證正本復印件並加蓋總公司公章。
三、信息變更所需資料
辦理行政許可內容變更手續時除了貸款卡、《行政許可內容變更申請表》、《行政許可相關業務申請表》、經辦人員身份證（原件及復印件）外，還須出示以下證明資料原件並提供復印件：
1、被許可人代碼變更需提供變更後的《中華人民共和國組織機構代碼證》
2、被許可人名稱變更需提供：
⑴工商部門或計委的批文。
⑵變更後的《中華人民共和國組織機構代碼證》和《營業執照》
3、法定代表人變更需提供：
⑴工商部門批文復印件和變更後的《營業執照》。
⑵變更後的法人代表身份證件和股東會決議。
4、注冊資本及股東變更需提供：
⑴變更後的《營業執照》和驗資報告。
⑵企業（單位）股東《組織機構代碼證》復印件並加蓋公章。
⑶股東轉讓協議書。
⑷自然人股東身份證件復印件。
5、借款人地址及組織形式變更需提供：
⑴工商部門批文。
⑵變更後的《營業執照》。

Ⅵ 貸款卡年檢要什麼資料以及年檢的流程

貸款卡年檢資料：
①貸款卡；
②《貸款卡年審報告書》；
③已辦理當年年檢的《企業法人營業執照》正本或副本原件及復印件；
④已辦理當年年檢的《中華人民共和國組織機構代碼證》原件及復印件；
⑤稅務登記證（國稅或地稅）原件及復印件；
⑥年審前上年度資產負債表、損益表和現金流量表，並須加蓋單位行政公章（大中型企業才須提供現金流量表）；
⑦經辦人身份證原件及復印件、法定代表人身份證復印件；
⑧如法人代表為境外投資者且授權境內人員全權處理相關事宜時，該企業除帶上述資料外，還須攜帶授權委託書。

貸款卡年檢流程：
1、需要進行企業貸款卡年檢的企業持貸款卡原件、營業執照或者復印件、組織機構代碼原件等到人民銀行領取貸款卡年檢報告書;
2、填寫企業貸款卡年檢報告書;
3、准備企業貸款卡年檢材料移交人民銀行年審工作人員;
4、銀行審核材料，為年檢企業開具回執，說明領取貸款卡時間，企業在規定時間領取年檢合格的貸款卡。

注意:
1、要是趕上企業貸款卡年檢，但是企業的貸款卡卻在金融機構使用，那麼，可以不用貸款卡，但必須向人民銀行提供該金融機構對於貸款卡正在被使用的證明書。
2、如果企業在年檢時發現貸款卡丟失，可以申請貸款卡掛失登記。
3、年審錯過之後，企業貸款卡暫停使用，金融機構就不會給企業提供新的信貸業務。所以，一定要及時進行貸款卡年檢。

在2014年11月24日公布的《國務院關於取消和調整一批行政審批項目等事項的決定》（國發〔2014〕50號），明確取消貸款卡發放核准後，中國人民銀行已先後下發《中國人民銀行關於貫徹落實<國務院關於取消和調整一批行政審批項目等事項的決定>的通知》（銀發〔2014〕359號）及《中國人民銀行辦公廳關於取消貸款卡發放核准行政審批項目有關事項的通知》（銀辦發〔2014〕257號），宣布自2014年12月5日起停止辦理貸款卡發放和年審工作，人民銀行也不再對金融機構在辦理信貸業務時是否查驗借款人貸款卡事項進行檢查。

Ⅶ 貸款卡年審或補辦具體要准備那些證件，具體怎麼辦。

貸款卡補年審需提交的資料
1、行政許可證（即貸款卡）；
2、填寫、簽章完整的《貸款卡年審報告書》（人民銀行終審用）；
3、經工商行政管理部門年審合格的《企業法人營業執照》或《營業執照》副本復印件，並出示原件；事業單位和其他借款人的有效證件復印件並出示原件；
4、經技術監督局年審合格的《中華人民共和國組織機構代碼證書》副本復印件並出示原件；
5、《基本賬戶開戶許可證》原件及復印件；
6、《國稅登記證》或《地稅登記證》副本原件及復印件；
7、法人企業上年末資產負債表、損益表及現金流量表。各報表頁需加蓋企業公章和財務負責人、製表人簽章；
8、法定代表人、負責人或代理人的有效身份證件（身份證、外籍護照、回鄉證等）復印件及其履歷證明材料；經辦人的身份證明復印件；
9、法人企業須提供注冊資本驗資報告復印件或有關注冊資本來源證明材料，並出具各出資單位的《中華人民共和國組織機構代碼證書》副本復印件或出資自然人的身份證復印件；
10、中國人民銀行要求的其他材料。
註：分支機構貸款卡補年審時，除須提供上述貸款卡補年審的文件資料外，還須提供下列資料：
1、總公司法人營業執照復印件並加蓋總公司公章。
2、總公司組織機構代碼證正本復印件並加蓋總公司公章。

Ⅷ 貸款卡年審資料及時間

貸款卡年審時間為上次年審時間之前完成即可，如果超期，貸款卡是要停三個月的。

貸款卡年審資料：
1.企業持貸款卡年審所需的財務報表、公司情況電子版本至公司開戶行，列印《貸款卡年審報告書》；
2.當年年審過的《營業執照》副本、《組織機構代碼證》副本復印件並出示副本原件，《事業法人登記證》副本復印件並出示副本原件，其他貸款人提供其有效證件復印件並出示原件；
3.有效的《國稅登記證》、《地稅登記證》副本復印件，並出示原件；
4.有效的《基本帳戶開戶許可證》復印件，並出示原件；
5.法人企業須提供注冊資本驗資報告復印件或有關注冊資本來源的證明材料，以及各出資方身份證明復印件；
6.若委託他人年審貸款卡的，還另需提交具有法律效力的《委託授權書》；
7.經辦人身份證復印件；
8.對外投資的公司的《組織機構代碼證》副本復印件；
9.注冊資本五百萬以上需上年度《現金流量表》（原始數據，非提交電子版本現金流量表列印版）；
10.貸款卡原件；
11.上述各復印件，一律按A4紙規格復印紙復印,並加蓋單位公章。

Ⅸ 貸款卡年檢資料

一、企業持填寫完整的《貸款卡年審報告書》（同時提交貸款卡）及下列材料到為人民銀行進行貸款卡年審。
1.當年年審合格的《法人企業營業執照》或《營業執照》副本復印件並出示副本原件，《事業法人登記證》副本復印件並出示副本原件，其他貸款人提供其有效證件復印件並出示原件；
2.當年年審合格的《組織機構代碼證》副本復印件，並出示原件；
3.有效的《國稅登記證》、《地稅登記證》副本復印件，並出示原件；
4.有效的《基本帳戶開戶許可證》復印件，並出示原件；
5.法人企業須提供注冊資本驗資報告復印件或有關注冊資本來源的證明材料，以及各出資方身份證明復印件。
1)若出資方為企業,應提供《中華人民共和國組織機構代碼證書》、貸款卡、《企業法人營業執照》或《事業單位登記證》中的至少一份復印件；
2)若出資方為自然人應提供身份證證明（身份證、外籍護照、回鄉證等）復印件；
6.法定代表人(負責人).總經理.財務負責人等高級管理人員的身份證件復印件；
7.《企業資本構成情況》表中各出資單位《組織機構代碼證》復印件和各出資自然人的身份證件復印件；
8.企業對外投資情況證明材料[如被投資單位驗資報告、(未驗資的)被投資單位公司章程等，以及各被投資單位的《組織機構代碼證》復印件；
9.上級公司(集團公司/母公司)的《組織機構代碼證》復印件；
10.法人企業年審貸款卡前的上年度及最新的季度或半年度資產負債表.損益表及現金流量表；
各報表頁必須蓋企業公章和財務負責人、製表人印章，個體工商戶無須報送財務報表；
11.法定代表人家族企業各成員身份證件，以及家族企業各成員單位的《營業執照》復印件；
12.貸款卡年審經辦人身份證件復印件及原件；
13.若委託他人年審貸款卡的，還另需提交具有法律效力的《委託授權書》。
14.上述各復印件，一律按A4紙規格復印紙復印,並加蓋單位公章。
二、凡需要向各金融機構申請貸款，辦理承兌匯票、信用證、授信、保函和提供擔保等信貸業務的法人企業、非法人企業、事業法人單位和其他借款人，均須向營業執照（或其他有效證件）注冊地的中國人民銀行各城市中心支行或所屬縣支行申請領取貸款卡。

Ⅹ 貸款卡年審

在11月24日公布的《國務院關於取消和調整一批行政審批項目等事項的決定》（國發〔2014〕50號），明確取消貸款卡發放核准後，自2014年12月5日起中國人民銀行停止辦理貸款卡發放和年審工作，也意味著貸款卡正式退出了歷史的舞台