客戶經理貸款資料收集

『壹』 貸款客戶經理如何加班完成一筆貸款

方法如下：
1、貸款客戶經理在做好台賬登記後。
2、加班加點及時整理資料，堅持端正的服務態度，這種工作需要上門服務，要勤勞的進行上門服務，再將客戶貸款資料錄入就能完成一筆貸款了。

『貳』 請問我在招行貸款進度在資料收集中要多久才能審批

若在招商銀行申請貸款，我行貸款如您提交申請資料齊全審批大約15個工作日左右，因為中間涉及評估、辦理抵押登記等環節，每個客戶情況會有差異；貸款具體的放款時間、審核狀態、辦理進度、能否取消等相關信息，請您直接聯系經辦網點或貸款客戶經理確認。

『叄』 必收藏！公司申請銀行貸款需要准備什麼資料

相比個人貸款，公司貸款復雜程度可大多了，要經歷漫長的申請、審核、等待下款的時間，從申請到最終下款可能要幾個月的時間。不過公司貸款優勢也很明顯，利息超低、額度很高，相比民間貸款成本少多了。那麼2018年申請銀行貸款，公司需要准備什麼資料呢？

一、申請流程
開戶→申請貸款→客戶經理貸款調查→審批→簽訂借款合同→落實抵押、質押合同或其他保證合同→放款→貸款管理→貸款到期收回。
二、申請資料
1、公司需要提供能證明企業基本情況的基本資料，包括經年檢的法人營業執照、組織機構代碼證、驗資報告、公司章程、法定代表人的身份證明或代表人授權書和授權代理人的身份證明、董事會或管理機構同意申請借款的決議；
2、經會計師事務所審計的會計報表和申請貸款一個月的會計報表；
3、抵(質)押物清單和有處分權人同意抵(質)押的證明，擔保人擬同意保證的有關證明文件；
4、公司經年檢的貸款卡。
5、提交給銀行的復印件必須加蓋公章、提交的材料中要有公司融資的授權文件。公司的公司章程會約定有關公司的重大決策需要公司的內部機構認可，如有些由董事會同意，有些由公司總經理決定，有些由法人代表決定，一般來說公司融資是需要通過董事會同意決定的，所以公司要提供董事會決議。
總而言之，公司必須注意自己的負債率和財務狀況，一旦銀行認為企業負債率過高，那麼償還風險會比較大，那麼就比較難申請銀行貸款了。一般來說，公司的資產負債率低於70%是比較合適的。

『肆』 銀行客戶經理為什麼要收集貸款資金用途證明材料

1、因為當你在進行銀行貸款的時候銀行必須要知道你借款的資金用途，因為對借款的用途是有嚴格的限制要求的，一般信用貸的話主要是用於消費的。
2、所以當你在銀行辦理貸款的時候就要求你提供消費用途證明

『伍』 中行深圳商戶貸辦理材料有哪些

深圳商戶貸辦理材料：
1、借款人及配偶身份證明材料，包括身份證、結婚證等；
2、借款人及家庭收入證明材料，包括收入證明、工資流水、租賃合同、稅單等；
3、借款人及家庭資產證明材料，包括房產證、行駛證、股票基金理財產品清單等；
4、借款人信用記錄，包括徵信報告；
5、抵押物材料，包括房產證，詢價單，評估報告等；
6、保證人材料，包括保證人的身份證明、收入證明、資產證明、徵信報告等；如保證人為擔保公司，提供擔保公司調查記錄、審批結果及反擔保措施；
7、借款人企業資料，包括營業執照及《深圳市市場監督管理局注冊登記信息查詢單》，（網站列印：WWW.SZAIC.GOV.CN/" target="_blank">HTTP://WWW.SZAIC.GOV.CN/），或者經營場所的租賃合同，或者擁有經營場所的產權證明；近半年經營收入交易記錄單或POS機交易記錄或借款人銀行交易流水；
8、用途證明材料，如資金使用計劃或交易合同；
9、商戶貸客戶經理貸前調查報告，可參照附件《商戶貸調查報告模版》，或按照《個人經營貸款產品細則》要求提供《個人經營貸款貸前調查報告》；
10、我行要求的其他基本資料。

以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。

如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

『陸』 銀行要收集客戶什麼資料信息這些資料各有什麼作用詳細一些。

看你是否符合理財產品然後對你推薦，也可能是你貸款後，當然要採集你的詳細信息。

『柒』 申請中國銀行個人貸款需要哪些手續和資料

由於我行相關貸款種類較多，且無法全面了解您的個人信息，您可通過我行門戶網站「個人金融」-「個人貸款」功能查詢我行貸款的種類及相應貸款的具體信息；也可前往就近營業網點了解詳細情況。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

『捌』 銀行客戶經理怎樣合規收集留存使用客戶信息

（一）確定收集目標和內容

客戶信息收集的內容往往是與要實現的目標緊密相連的。比如業務人員需要根據客戶的某些特徵去篩選客戶，進行某個營銷活動，那麼客戶的這些特徵就是需要收集的內容。如果是需要針對一批客戶推薦產品，那麼除了將某些特徵與產品特性進行匹配外，客戶手機號就是必不可少的關鍵要素。

（二）尋找可能的有效數據源

確定了需要收集的內容，那麼下一步就需要找到有效信息的數據源。在這方面，由於目前銀行客戶信息的分散化，業務很難將這部分數據源進行定位，因此，此時往往需要數據管理部門的相應支持。比如對於手機號，粗略的規則可以採用賬戶即時通簽約的手機號；如果客戶持有相應貸款，其還款時用於提醒的手機號可能更加准確；如果為了更加准確，可以考慮利用最近一次發給客戶的簡訊是否已經正常發送來進行手機號的獲取。【回答】

（三）確定收集方法

雖然目前傳統上的信息收集方法已經遇到了瓶頸，但是這種方法通過一定的指引還是有可能會產生比較好的效果。比如傳統上的外呼營銷，通過對於客戶的有效分析，了解到客戶的偏好時間段或是習慣電話呼入的客戶名單，在客戶容易接受的時段針對部分客戶進行外呼，同時結合相關的優惠或是高收益的理財產品，這些也會獲得客戶的認同感，要比原來的批量式外呼的效果好很多。此外，我們有必要借鑒電商的客戶信息獲取方式。一種典型的方式是以場景關聯客戶信息，比如電商中的地址、電話往往就比較准確，這都是因為客戶購買商品時，這些信息都是不可缺少的。此外，通過對於客戶行為的獲取，也是一種有效方式。比如電商經常採用的點擊流分析、RFM分析可以有效分析出客戶的登陸習慣（比如登陸時間）、關注的產品、願意支付的產品價格、可能會進行再次購買的時間等，這些都會對後續的客戶服務或營銷產生非常重要的指引作用。【回答】

『玖』 銀行客戶經理，對中小企業做貸前調查的時候，主要從哪些方面查看客戶風險

對中小企業做貸前調查時，銀行主要從以下幾方面查看客戶風險：

1、確認借款企業法人主體的真實性和合法性：首先檢查企業提供的營業執照原件是否與借款方名稱一致；然後到工商行政管理部門進行檢查企業營業執照是否經過年檢，法定代表人是否變更；經濟性質是否符合；資金用途是否在企業經營范圍內。

2、企業信用狀況：深入企業的應付帳簿和明細賬，了解企業對他人的欠款金額、信用原因、時間等，評價企業的信用狀況。

3、生產經營：首先查閱企業的各種會計帳簿，通過其中記錄的各種數據計算出相應的經營指標，以便分析和了解企業的經營狀況。深入車間、車間和倉庫，實地調查企業的生產環境、生產流程。

4、納稅情況：可以在稅務部門查詢貸款企業的納稅情況，反映企業的實際生產效益；通過對近幾個月水電費繳納情況的對比分析，了解實際生產經營情況。關於企業。

5、保證：首先，對保證人或物的真實性、合法性、合規性進行現場調查。第二，擔保人提供的有關文件和資料應當向有關部門核實，確保擔保財產的真實有效。第三，要對擔保財產進行嚴格的市場評估，確保有足夠的第二還款來源。

(9)客戶經理貸款資料收集擴展閱讀：

貸前調查報告的組成部分：

1、通常標題應指明申請人的姓名、貸款項目和語言。記錄的標題通常以「關於…」開頭，例如「關於*工廠申請漢斯啤酒釀造的調查」。

2、正文的主體部分主要陳述了調查的內容，這是報告的重點部分。

3、最後主要有兩個內容：一個是研究者的書名，另一個是生產的年、月、日。