Ⅰ 小額貸款公司經理履職計劃怎麼寫
××市××小額貸款有限公司
信貸部2011年經理述職報告
2011年，信貸管理部在銀監會和公司領導的正確領導下，牢固樹立科學發展觀和可持續發展的經營理念，緊緊圍繞業務經營目標，堅持依法合規審慎經營。適度信貸規模，創新業務品種，嚴控信貸風險，進一步優化信貸資產質量、促進了信貸業務又好又快的發展。
一、業務經營指標完成情況
2、貸款。截止11月底，總貸款余額xxxx 萬元，其中：保證貸款：xxx筆，金額xxxx萬元；抵押貸款：xxx筆，金額xxxx萬元；全年累放各項貸款xxxx筆，金額xxxxx萬元，累收回各項貸款xxxx筆，金額xxxx萬元。其中「三農」貸款累放xxxx 萬元。 五級分類無不良貸款。
4、經營效益。公司到目前實現總收入 萬元，同比增加 萬元。其中貸款利息收入 萬元，同比增加 萬元；總支出 萬元,同比增加 萬元。其中利息支出 萬元，同比增加 萬元；營業費用 萬元，同比增加 萬元。 賬面盈利 萬元，同比增盈 萬元，增幅 %。 二、工作措施及開展情況 （一）以發展為宗旨,不斷壯大資金實力。
2014年，我部始終堅持穩中求好，好中求快的原則，大力拓
展貸款業務，市場佔有份額不斷提升。
1、抓優質服務活動促進貸款總量增長。一是扎實開展微笑服務、禮貌用語活動，立足主動熱情，實現客戶滿意度不斷提高。 2、今年三月底公司開始對外營業，信貸部真針對不同的貸款對象，不同的貸款方式和擔保方式，制定了：保證貸款；抵押貸款和質押貸款的具體操作流程，抗風險措施基本完善。
3、為了對貸款實行專業化管理，信貸部制定了：貸款發放的操作規程，對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式，對貸後工作檢查制定了具體操作流程。
4、年初公司招聘了兩位新員工，信貸部採取了邊工作，邊學習培訓，學習了禮貌語言，客戶業務咨詢問答，信貸風險防範理論，學習了信貸文檔和表格的電腦製作方法。
（二）以「規范」為前提，全面提升貸款管理水平
1、創建農戶小額貸款管理示範點。公司為做好小額農貸發放的試點，對穎泉區農貿批發市場重點扶植，此舉受到當地政府及老百姓一致好評。
2、規范了信貸管理。為了防範信貸風險，今年，信貸部按公司領導的要求，對信貸檔案建立電子化台賬管理，建立檔案信息，嚴格進行考評考核，保證到期貸款按時收回。
3、規范了信貸操作流程。嚴格按省銀監會文件要求，單筆貸款金額控制在資本金總額的xx﹪，即單筆貸款不突破xxxx萬元。 （三）以「控險」為核心，全方位化解信貸風險
1、不斷在工作中化解風險，根據領導的有關要求，結合我公司實際情況，對貸款建立風險預警機制，每月末對下一月的貸款戶，
筆建立預警催收台賬，做到按時、定時催收貸款本息。 2、以基礎管理為突破口，在操作中規避風險。一是狠抓了信貸風險系統的規范管理，要求信貸員對自己的貸款進行了全面整理，杜絕違規貸款的情況發生，全面執行信貸風險系統責任人制度。二是嚴格執行貸款五級分類，實現風險管理。按照「按月分類、實時調整」的原則開展風險分類工作，按月對信貸資產進行集中認定，分類結果，動態調整，根據信貸資產風險變化進行實時監控和調整。通過分類，找出信貸管理中的不足與差距，促進貸款「三查」制度的落實，為全面加強信貸管理、樹立風險為本的經營理念和審慎經營意識打下了堅實基礎。三是及時做好了信貸的報表填報、考核以及對不良貸款的監控工作。發現不良貸款信號時及時採取措施並向領導反饋信息，定期發給客戶到期貸款通知簡訊息，確保到期貸款回收率實現100﹪. 3、以強化責任為前提，認真開展貸後檢查活動。下一步信貸部門人員要對大額貸款進行逐筆入戶跟蹤檢查，並寫出書面報告，對檢查出來的問題進行現場整改。條件成熟時對人民銀行的企業徵信管理系統的相關數據及時進行登錄，防止了企業多頭貸款的可能，有效防範了企業貸款的風險。
4、以落實制度為目的，嚴格執行貸款問責機制。對於貸款發放與管理過程中出現的違規違紀問題，無論是否形成風險或造成損失，均追究了相關人員的責任。
5、以人為本，強化了信貸人員隊伍建設。
Ⅱ 貸款業務員怎麼寫工作計劃與總結
強調工作的責任與管理的重要性。
沒有範文。
以下供參考，
主要寫一下主要的工作內容，如何努力工作，取得的成績，最後提出一些合理化的建議或者新的努力方向。。。。。。。
工作總結就是讓上級知道你有什麼貢獻，體現你的工作價值所在。
所以應該寫好幾點：
1、你對崗位和工作上的認識2、具體你做了什麼事
3、你如何用心工作，哪些事情是你動腦子去解決的。就算沒什麼，也要寫一些有難度的問題，你如何通過努力解決了
4、以後工作中你還需提高哪些能力或充實哪些知識
5、上級喜歡主動工作的人。你分內的事情都要有所准備，即事前准備工作以下供你參考：
總結，就是把一個時間段的情況進行一次全面系統的總評價、總分析，分析成績、不足、經驗等。總結是應用寫作的一種，是對已經做過的工作進行理性的思考。
總結的基本要求
1．總結必須有情況的概述和敘述，有的比較簡單，有的比較詳細。
2．成績和缺點。這是總結的主要內容。總結的目的就是要肯定成績，找出缺點。成績有哪些，有多大，表現在哪些方面，是怎樣取得的；缺點有多少，表現在哪些方面，是怎樣產生的，都應寫清楚。
3．經驗和教訓。為了便於今後工作，必須對以前的工作經驗和教訓進行分析、研究、概括，並形成理論知識。
總結的注意事項：
1．一定要實事求是，成績基本不誇大，缺點基本不縮小。這是分析、得出教訓的基礎。
2．條理要清楚。語句通順，容易理解。
3．要詳略適宜。有重要的，有次要的，寫作時要突出重點。總結中的問題要有主次、詳略之分。
總結的基本格式：
1、標題
2、正文
開頭：概述情況，總體評價；提綱挈領，總括全文。
主體：分析成績缺憾，總結經驗教訓。
結尾：分析問題，明確方向。
3、落款
署名與日期
Ⅲ 2022年銀行信貸員個人工作計劃
信貸是指以償還和付息為條件的價值運動形式。通常包括銀行存款、貸款等信用活動，狹義上僅指銀行貸款，廣義上同「信用」通用。信貸是社會主義國家用有償方式動員和分配資金的重要形式，是發展經濟的有力杠桿。下面我給大家帶來2022年銀行信貸員 個人 工作計劃 ，希望大家喜歡!
2022年銀行信貸員個人工作計劃篇1
一、狀態分析
湖州銀行是由原湖州市商業銀行更名而來，是由地方財政、企業和個人參股組建的地方性、股份制商業銀行。堅持以支持地方經濟建設、服務客戶發展為己任，依託健全的法人治理結構和靈活的決策運行機制。截止20__年6月，我行總資產、存款余額和貸款余額分別為162.93億元、142.38億元和100.87億元，存貸款的市場佔有率分別為8.64%、7.68%;五級分類不良貸款率為0.55%。湖州銀行實行跨區域發展戰略，著手嘉興分行籌建，發起設立浙江臨海村鎮銀行、安徽肥東村鎮銀行，成為一家跨區域發展的股份制商業銀行。
二、目地和目標
經營目標是利益化,支持中小企業必須與此目標保持一致。銀行的經營原則一般有三條，即盈利性、流動性、安全性。依法制定和執行貨幣政策。會同有關部門制定支付結算規則，維護支付、清算系統的正常運行。推動建立社會信用體系。按照有關規定從事金融業務活動經營的目標：堅持「立足地方、面向中小、服務市民」的市場定位，以打造「有價值的優良商業銀行」為戰略目標，強化管理，穩健經營，銳意改革，開拓創新，在促進地方經濟建設的同時實現全行綜合實力的不斷提升。面對新的形勢，深化市場定位認識，進一步抓住機遇，乘勢而上，練好內功，做大做強，
三、目標市場
首先，商業銀行要改變過去在計劃經濟時代經營網點遍布城鄉、規模過大、戰線過長、力量分散的狀況，確立以「城市」為目標市場的營銷策略，堅持適度規模原則，改變規模求大、范圍求廣的粗放經營模式，走一條以城市行處為龍頭、縣市支行為依託、有效集中經營要求的內涵式發展之路，這樣可以凝聚和培育出更多的經濟效益增長點。其次，在選准了目標市場後，要改變網點設置的布局，可以提升二級分行的經營地位，而且要增加重點城市行處的經營許可權，形成以大行處為主導的業務區域。在縣市支行收縮陣地，走一條壓貸、減人、增存的發展之路。同時通過城市、縣區之間的跨城鄉交流解決城市行處人員相對不足的問題，把本行特有的優勢發揮出來。商業銀行應堅持
以客戶需求為導向的市場細分營銷策略，增強城市金融細分領域的競爭力，可以根據不同層次金融消費者的需求，進行合理的市場細分。
四、營銷戰略
1.對於大學生而言，雖然大學生的每月平均消費額不超過800元，但他們對信用額度的要求依然較高，在學生心中信用額度並不是一個消費水平，而是一個銀行對大學生個人價值的評價度。我的對策：對大學生群體的授信層次將會提高，努力推出靈活的大學生專用分期按揭產品，對於家庭困難的學生則可發行助學信用卡。
2.在現有大學生持有信用卡中，招行因為較早進入市場而排在首位，我行起步雖晚但後勁十足，面對大量潛在客戶，我們有信心也有能力開展信用卡營銷的戰役。信用卡必備功能中，免年費成為要求，這與大學生現有的消費水平有一定關聯，同時校園周邊可刷卡店面也佔有很大比例。我的對策：在學校附近開發商戶，吸引更多的學生消費群。信用卡刷卡免年費的 口號 一定要喊的響亮，積分活動一定要搞的有特色，也可以推出針對學生的，比如降低利息。
3.加強信用卡品牌建設我的對策：信用卡產品的同質化導致了客戶對信用卡品牌印象不深，忠誠度低。品牌是的一種無形資產，對信用卡營銷有重要意義，有助於商業銀行將自己的產品與競爭者的產品區分開來，有助於提升信用卡客戶規模，培養持卡人對銀行品牌的忠誠度。
4.建立信用卡營銷體系，開展業務聯動營銷我的對策：信用卡不是一項獨立業務，信用卡營銷與銀行公司業務、個人業務、負債業務關系緊密。為應對市場的不斷變化及同業競爭，商業銀行必須多部門聯動的信用卡營銷體系，對相關業務部門職責及互動關系進行整合，使各金融業務品種與信用卡有機結合，互為補充、協調配合，建立高效整體聯動，對市場和客戶快速反應的運營體系。
5.應用科學合理的價格策略我的對策：為了應對信用卡業務的激烈競爭白熱化，國內許多商業銀行為完成計劃任務，往往不惜成本採取低價策略，使得價格戰愈演愈烈
6.加強促銷宣傳，培養信用卡消費 文化 我的對策：為促進信用卡營銷，除提供年費減免、手續費折扣、發卡贈禮等優惠外，各家商業銀行開展了各種形式的促銷活動，引導客戶使用信用卡。
7.重視客戶細分，加大產品創新力度我的對策：隨著客戶需求的多樣化，金融技術的提高，信用卡功能創新在信用卡營銷及品牌推廣中的地位日益重要。縱觀國內信用卡市場現狀，信用卡產品功能發揮的並不充分，大量睡眠卡、低效卡的存在，嚴重影響了信用卡市場的進一步發展。
2022年銀行信貸員個人工作計劃篇2
針對今年信貸工作中存在的問題，我行將繼續遵循科學發展觀，進一步強化信貸管理，規范信貸操作行為，進一步加大信貸支農力度，努力降低、清收盤活不良貸款，實現信貸資產良性循環。
1、繼續加強對信貸從業人員的管理和 教育 。
我部認為要提高信貸業務質量，關鍵是提高信貸從業人員的思想素質和業務技能，貫徹「以人為本」的管理思想，做好人的工作，制定合理的學習教育規劃和切實可行的 措施 ，在不影響正常業務工作的前提下，積極開展信貸從業人員的思想政治工作和學習教育活動，整頓思想，增強工作責任心，學習有關 規章制度 和業務知識，提高業務技能和綜合素質。可借鑒「三講」教育 經驗 開展類似的學習教育活動，並加強考核，把學習效果與工資、資金掛鉤，努力營造積極向上的學習氛圍。
2、科學發展、統籌兼顧，進一步加大信貸營銷力度。
繼續加大對「三農」貸款的投放力度。強化為農服務意識，進一步擴大農戶/商戶聯保及保證等小額信用貸款，逐步嘗試開辦小企業貸款，切實解決農村中農戶、個體戶及小企業貸款難問題，緊緊紮根農村，努力擴大小額信貸零售業務的市場份額，同時加大對優良客戶的授權授信額度。
3、落實制度，強化問責機制，全方位化解信貸風險。
針對不同借款人形成的不良貸款，分析其形成原因，尋找有效資產或還款來源，緊追不放，採取一切合法手段，限度減少貸款損失;加大貸款「三查」力度。明確清收責任，嚴禁向信用較差或高風險的個人或企業投放貸款，同時改變重放輕收的思想觀念，加大貸後檢查力度，及時發現貸款風險擴大趨勢，杜絕新的不良貸款發生。對因不盡職行為造成新的不良貸款發生的，加強責任認定，確保新放貸款的安全;嚴格考核，進一步優化信貸員考核機制，將信貸員業務完成質量、數量等各方面結合起來綜合考慮績效，使其責利得以統一。
4、強化管理，加強指導，進一步提高信貸部門履職水平。
加強管理，重點是制度執行管理和從業人員管理，加強對制度執行情況的檢查和督辦;加強指導，重點是指導貸款投放和指導風險管理，深入研究各項業務產品中的風險點，有效防範風險。
2022年銀行信貸員個人工作計劃篇3
為了以後工作的有效和順利開展，我們將以後的工作合理量化，我將對駐BB支行的信用卡中心人員制定以下目標：
根據卡中心對支行駐點人員要求，每人月均進件135，批核率高於60%，每人每月核卡80以上，高端客戶50，我將信用卡任務指標製表如下：
駐BB支行的人員平均每天完成1---2個全產品，主要是網銀，關聯和特色卡，在第一季度的第二個月後，關聯的覆蓋應該達到活卡的50%以上。
由於這項任務指標比較活，希望配合支行擬定相應的指標：
在進行一個月的適應後，配合支行我們會相應增加在工資代發，存款和其他我們能力所及的任務，讓我們在營銷本身任務的同時也為支行承擔相應的任務。
為了配合引導發卡量，提升中信的優質客戶，同時也是為了更加全面的展開營銷，我有以下的幾點建議：
1每個星期在5天中，抽出一定時間，派營銷經理和理 財經 理共同值班，方便我們的營銷經理全面經行學習，同時在大堂分擔理財經理的工作壓力，更迅速就地深挖資源，展開營銷。
2收集優質客戶資源，我營銷經理每日定時定點抽時間全面的經行電銷，同時做到信用卡營銷和幫支行維護客戶資源。
3信用卡經理將信用卡說明的宣傳單，支行理財宣傳單，民片裝訂一起，同時派發，做到客戶的深挖。
4建立聯合營銷體制，理財經理和營銷經理結 對子 互助，資源共享，共同進退。
5利用支行的社區資源，高檔小區資源經行設點宣傳營銷，同時進行多方面宣傳，必要的活動座椅由支行提供。
6經驗分享，及時交流，建立支行零售QQ群，讓我們迅速交流，做到一人有問題，我們大家一起來支招，快速有效的合作。
7有一定的培訓機會，在指定的時間全面學習和全面了解理財和
全產品的知識，做到真正的專業。
8將優質客戶的聯系方式多份留存，建立相關優質客戶信息庫，定時進行客戶的信息交流。
2022年銀行信貸員個人工作計劃篇4
20__年，對本單位和自己來說都是不平凡的一年，說其不平凡，有兩方面的緣由，其一是從大的、客觀的形勢看，___對__聯社下達了很嚴格的考核任務，因而，聯社給___信用社下達的考核任務，尤其是信貸考核指標也很嚴格;其二是從自身看，自己調崗任客戶經理，面臨新的問題和壓力。但無論如何，自己將在本社兩位主任的帶領和教導下、在同事的幫助下，虛心學習、積極進取、勇敢面對困難和壓力，以實際行動為本單位順利完成各項信貸考核指標盡自己的努力，也為自己以後的工作打下堅實的基礎。具體工作計劃如下，請領導審閱，不妥之處請批評指正。
一、積極學習，盡快進入工作角色
由於換崗為客戶經理，面對新的崗位，實事求是的講，自己的思想認識、業務知識、工作 方法 等方面還存在很大欠缺，這對於從事客戶經理崗位來說是很大的障礙，所以，為了很快適應這一新崗位，把工作干好、干出成績，要積極學習與信貸工作有關的各類業務知識、技能以及工作方法，學習途徑一是相關書籍和資料;
二是遇事多向兩位主任請示、請教，勤匯報、多溝通，同時虛心向其他兩位客戶經理學習請教，也要經常和客戶溝通，了解情況。採取這些方式，快速提高自己的工作能力。
二、提高認識，積極營銷貸款和存款
一是根據從業這幾年的體會，自己覺得，作為一個客戶經理，不能只坐在營業室等業務、等客戶、等存款，還需要認識到一點，就是隨著建行和寧夏銀行的入駐鹽池，今後貸款也需要大力營銷，所以我們要打破以往的「坐等」思維，要積極樹立「走出去」意識，走出營業室，出去調查調查市場、調查客戶，及時了解市場資金需求的方向和客戶的金融服務需要，掌握第一手資料，在此基礎上營銷貸款，保證貸款規模穩中有增。
二是「走出去」對於存款營銷工作也有很大裨益，降下身段、提高服務和宣傳意識，到市場中去、到客戶當中去，尋找優質客戶，宣傳我社的金融政策及服務方式，讓客戶充分了解我社一些金融服務的實惠之處，吸引客戶入儲我社。
三是加大有貸客戶的資金「入社率」，通過積極和有貸客戶，尤其是有貸大客戶的溝通，盡全力使有貸客戶的周轉及運作資金存取在我社、周轉在我社、沉澱在我社，真正使這部分客戶為我社存款穩定及增長發揮積極作用。
三、勤調查重實際，保證新增貸款質量
客觀的看，貸款業務收入是我社主要的收入來源，要增加收入必須要增加規模，但有一個必不可少的前提就是在增加規模的同時，必要要保證貸款的質量，尤其是新增貸款的質量，這是我社健康穩步發展的「生命線」，所以，在以後的辦貸過程中，注重調查，嚴格甄選貸款客戶和擔保人，在條件允許的情況下，優先發放抵(質)押貸款，同時自己將會對每一筆貸款做好貸前調查、貸中審查和貸後檢查，並且會把每筆貸款的「三查」做實做細，不流於形式和表面，確保每筆貸款在正常狀況下放的出、收的回、有效益。
四、盡己所能，積極收回不良貸款
在保證自己新發放貸款質量的同時，要盡全力、想辦法做好存量不良貸款的收回工作，以實際行動擯棄「新官不理舊賬」的錯誤意識，要把不良降控工作作為一項長期性工作去做，多向領導和有經驗的同事請教，尋求對策，加強與貸款當事人及擔保人的溝通，多從當事人的角度出發想問題、想對策，同時，藉助社會力量，運用社會輿論，多策並舉做好不良清收工作。
2022年銀行信貸員個人工作計劃篇5
1、我先後從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為工行事業發展鞠躬盡瘁。20__年8月，在我行內退人員離崗後，出納科人員缺口較大，我主動承擔起大量的工作。清點現金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規章操作，快捷高效的辦好每一筆業務。
在三、四季度，我天天收款量月均在300萬元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須准時的工作。工作中，我認真學習管庫員守則和庫房治理的各規定，嚴格遵守庫房鑰匙的治理規定，協助科領導共同做好現金清點、上繳人民銀行等業務，及時、准確地使儲蓄專業庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。在從事所內業務主辦時，我積極協同所主任搞好各項所內工件利用自己所學把握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。
2、以"客戶滿足、業務發展"為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象。
在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標准、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。同時，向客戶宣傳我行的各項新技術，新業務，新政策，擴大我行的知名度。
把了解到的企業現金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節性的大額現金收款中，我都認真對待每一次大額現金收款任務，期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。
2022年銀行信貸員個人工作計劃相關 文章 ：
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Ⅳ 銀行貸款的工作總結
銀行貸款，是指銀行根據國家政策以一定的利率將資金貸放給資金需要者，並約定期限歸還的一種經濟行為。以下是我收集的銀行貸款的工作總結，歡迎查看！
貸款是農信社的主要資產，貸款管理直接關系著資產質量高低和資金效益好壞。因此，搞好貸款管理，提高管理效果，合理規避資金風險，以便有效支持當地農業和農村經濟發展，促進社會主義新農村建設，全面構建和諧社會，實現信貸資金經濟效益和社會效益最大化，是農信社追求的目標。
「五個」堅持清思路
堅持正確投向，合理發放貸款。 農信社應根據國家法律法規、產業政策及宏觀調控政策，不斷調整和優化貸款投向，合理發放貸款，嚴禁向國家禁止、限制及目前投資過熱的行業和項目發放貸款，嚴禁向風險集中程度高、超出自身管理和風險控制能力的業務領域發放貸款。
堅持立足社區，支持縣域經濟。社區經濟是農信社生存的基礎，新農村建設是其發展的機遇，支持好社區經濟，服務好新農村建設，才能獲得穩固的儲源和優良的客戶。農信社應做到小額貸款不跨社區，其他貸款不跨縣(市、區)，在支持好社區「三農」經濟的基礎上，支持縣域內具有優勢和特色的農業產業化龍頭企業發展。
堅持小額分散，擴大農戶貸款面，弱化風險、站穩農村市場。農信社應在鞏固現有市場和客戶的基礎上，充分發揮農戶小額信用貸款靈活多樣的特點，加大投放力度，增加投放密度，提高投放頻率，擴大農戶和社員貸款面，分散風險、站穩農村市場，為新農村建設提供有效的金融服務。
堅持放開質押、提倡抵押、控制保證，優化貸款結構。在貸款方式上，農信社應放開有價證券質押的貸款，做到隨到隨辦，不受存貸比例限制;大力提倡抵押擔保貸款，不斷創新抵押擔保方式，拓寬抵押物品范圍;對保證擔保貸款，除農戶聯保和小額貸款外，予以適當控制，特別是大額保證擔保貸款要嚴格控制。努力提高抵(質)押擔保貸款佔比，優化貸款結構。
堅持效益第一，加大營銷力度。農信社應對縣域主導產業中具有競爭優勢的骨幹企業，進行調查摸底和分類排隊，對其中法人代表人品好、信譽高、能力強，資產負債率、貸款占資產比重較低，自籌資金佔比較高，產品市場前景好，盈利能力強，對地方經濟有拉動作用的優質企業，加大支持力度。積極參與市以上管理部門組織的社團放款，有選擇地向大型優質骨幹企業，交通、通訊、電力基礎設施建設項目，城市開發項目等發放貸款，提高資金運用率，培育新的效益增長點。
「六個」嚴格定規范銀行委託貸款管理辦法嚴格貸款程序，杜絕逆向操作。農信社應嚴格按規定的程序辦理貸款，即貸戶向信用社申請、信貸員調查、信用社貸款小組審查審批(超許可權逐級上報審查審批咨詢)、辦理貸款手續。嚴禁違反貸款程序審批，搞逆向操作。
嚴格貸款條件，把好貸戶准入關。農信社應對借款人提供的貸款資料進行認真審查，對以設備抵押申請貸款的予以嚴格控制，大力提倡房地產抵押，確保抵押物具有增值的價值。
嚴格貸前調查，摸清貸戶底數。農信社應高度重視貸前調查。至少應由二名信貸員同時對借款人進行全面、細致的調查。對多頭貸款、有逃廢銀行貸款行為的不予支持。 嚴格貸款責任，實行終身負責。農信社不良貸款余額長期居高不下的主要原因是沒有真正落實貸款責任人，放款責任不清。因此，農信社發放貸款應嚴格落實第一責任人，小額貸款由信貸員為責任人，大額貸款由信用社和縣級聯社領導為責任人，並實行終身負責。 嚴格貸款審批，確保科學決策。各級農信社應嚴格執行貸款集體研究審批(咨詢)制度，做到集體研究、少數服從多數和決策人一票否決，按許可權審批(咨詢)貸款，禁止不經集體研究和超許可權審批(咨詢)貸款等違規行為，保證貸款決策的科學、民主、公正、合理。 嚴格貸款手續，把好資金「閘門」。農信社應嚴格按照《擔保法》、《貸款通則》、《貸款操作規程》等法規制度的要求辦理貸款手續，做到手續齊全、合法有效，避免形成無效手續，給清收帶來隱患。
「八個」加強促效益
加強貸後管理，防範資金風險。農信社應徹底改變以往重放輕管的粗放經營方式，貸款發放後，信貸人員應定期深入貸戶查看資金使用、生產經營等情況，確保資金專款專用，發現貸戶生產經營中存在的問題要及時提出合理化建議，督促貸戶改進完善，降低風險;還應及時向借款人、擔保人催收到逾期貸款，做到手續合法有效，防止貸款超訴訟時效和保證期間;對到期貸款，堅持按期收回，貸戶需要時再發放。嚴格控制借新還舊貸款，維護借款合同的嚴肅性，並加強以物抵債管理。
加強檔案管理，為業務發展服務。農信社應盡快實現微機聯網和貸款信息電子化管理，以便各級農信社及時檢查、考核貸款和查詢貸戶信息;建立健全客戶經濟檔案，為客戶貸款服務。農信社上級管理部門應定期或不定期對貸款擋案管理情況進行檢查，發現不足及時督促補充完善。確保貸款檔案的完整，有效地為信貸業務發展提供服務。
加強貸款考核，提高管理效果。各級農信社應制定貸款考核辦法，分別對基層信用社和信貸人員在支農貸款和小額貸款的發放量、農戶和社員貸款覆蓋面、支持新農村建設的效果、信貸資產質量和內部管理等方面進行考核。及時發現考核中的問題和不足，不斷完善貸款考核辦法，改進貸款考核工作，提高貸款考核和管理的效果。
加強隊伍建設，提高整體素質。提高貸款管理效果和信貸資金效益，必須解決目前農信社信貸人員素質較低和管理水平較低的問題。因此，加強信貸人員隊伍建設是各級農信社不可推卸的責任。應將原則性和促銷能力較強，業務素質較高，懂企業財務，有敬業精神和進取精神的人員充實到信貸隊伍。培養和造就一支政治過硬、業務優良、作風清正、紀律嚴明的信貸人員隊伍，為順利開展貸款管理奠定基礎。
加強制度建設，規范管理行為。農信社在貸款管理上，應遵循靠制度規范、按制度辦事、依制度處理的原則，結合轄區實際，建立健全貸款管理制度和操作規程，並不折不扣地落實到貸款管理的全過程和操作的每一個細節。
加強社政協調，優化管理環境。各級農信社應及時主動向當地黨政領導匯報工作，使其明白貸款管理的有關規定，支持農信社依法合規管理貸款;積極與人行、銀監、司法、政府宏觀經濟部門等溝通協調，及時了解和掌握國家新出台的金融、產業、宏觀調控政策及法律法規，更好地指導和做好貸款管理工作;敦促有關部門進一步改善執法環境，加大執法力度，提高執法效果。
加強手段創新，提高管理效率。農信社貸款管理應結合當前工作中出現的新情況、新問題、新矛盾，及時更新管理理念，創新管理手段，加大管理力度，提高管理效率，形成一套先進有效的現代金融企業信貸管理機制。
加強稽核監督，保障管理規范。稽核監督是農信社內部監控的重要形式，加強對信貸業務的稽核檢查，有利於促進農信社和信貸人員正確貫徹國家信貸政策，提高貸款管理水平。因此，各級農信社應通過日常稽核、專項稽核、離任稽核等有效方式，採用現場或非現場稽核的方法，加大對信貸政策、信貸原則、信貸管理制度執行情況以及貸款質量和效益狀況等方面的稽核力度，加強對信貸管理人員貸款管理行為的監督，對查出的問題隨時進行處理，發現重大問題的及時移交相關部門處理，提高稽核效果，增強稽核威懾，保障貸款管理機制平穩運行。
回顧20**年，感謝公司給予的機會，讓我有幸成為公司這個大家庭的一員;感謝公司領導的信任，讓我從事我擅長的工作;感謝師父的悉心教導，讓我提高法律實務操作能力;感謝公司同仁的支持、配合，讓我的工作順利完成。
在公司領導的帶領下，我認真履行了崗位職責，協助信貸部門在信貸業務調查、審查、檢查三個階段提供法律支持。現將20**年工作情況總結如下：
初到公司，結合我公司實際情況，我擬定了信貸業務合同、員工聘用合同，貸前調查資料、貸中審查資料、貸後檢查資料等，經過部門領導修訂，公司經理層討論通過並正式使用。同時還協助綜合管理部出具公司部門職責、員工崗位職責、以及日常管理規章制度，等。
在日常業務中，積極參與信貸業務貸前調查，與客戶溝通交流、收集信貸業務資料、學習貸款項目評估，通過現場測評和財務指標分析借款人的借款用途、償還能力、資產保證，等。在業務熟練後，嘗試設計了信貸業務操作流程，經領導的耐心指導，在經理辦公會通過，完善了信貸業務操作流程。
在業務受理環節，為客戶提供信貸業務咨詢，收集客戶信貸資料，對客戶申請進行初級評估，符合公司信貸業務條件的客戶，上報公司經理層，落實經理層的決策。協助信貸部辦理資產評估、與客戶簽訂合同、辦理公證、辦理他項權登記，等，全程為信貸業務提供法律支持。
在貸款審查環節，對信貸部提交的客戶申請，按照崗位職責對客戶的借款用途、還款來源、自有資產償債能力、借款方式等進行評估，對業務潛在的風險如實上報經理層。參與貸審會討論，為貸審會提供法律意見，製作貸審會記錄，協助信貸部門落實貸審會決議。
在貸後管理環節，協助信貸部進行貸後管理，主要通過現場檢查客戶的生產經營情況是否正常，收集客戶財務資料，通過財務分析，判斷其各項財務指標是否在可控風險范圍之內，進而測算客戶有無還本付息的能力、有無潛在違約行為，撰寫貸後檢查報告等。對涉訴案件到司法部門辦理立案、報案、訴前保全，協助司法部門辦理查封、扣押等。
在日常工作中，在做好本職工作的同時，積極加強業務學習，通過自己購買書籍、網路、以及公司提供的各種學習培訓機會，不斷提高自身的業務素質與業務技能。
在與其他部門的配合中，積極協助其他部門辦理事務，加強了與其他部門的協作能力，增進了與其他部門的感情，贏得了公司其他同仁的認可。
20**年，我將繼續認真履行崗位職責，盡心盡力的完成公司領導安排的各項工作。在2012年的基礎上， 我將加強與信貸部、貸後管理部同事的溝通、協調，做到部門之間信息的無縫對接，防止傳遞時間影響業務質量和業務數量。在業務操作中，要提高執行力度、強度，繼續加強學習業務知識，提高項目評審能力、以及撰寫風險評審報告的能力。
最後，再次感謝公司領導對我的信任，感謝師父的悉心指導，在新的2012年裡，一定不辜負領導的期望，一如既往認真完成各項工作，積極和其他部門配合，共同迎接收獲的2012年。
XX銀行自支持婦女「雙學雙比」「巾幗建功」活動開展以來，我行以增加農民收入，繁榮農村經濟為「雙學雙比」「巾幗建功」活動的出發點和落腳點，「雙學雙比」小額信貸是幫助農村婦女增收致富的有效途徑。為滿足廣大農村婦女想富、求富、奔富的強烈願望，同時幫助那些有項目但無資金的婦女走出困境，我行積極制定「雙學雙比」小額信貸實施方案。自「雙學雙比」「巾幗建功」活動開展以來，經過我行與XX縣婦女聯合會的共同努力，於2009年5月13日聯合下發了《關於XX縣「巾幗創業」貸款的實施意見》，截至2011年11月28日，XX銀行共發放小額巾幗致富貸款XX萬元，較去年同期增加XX萬元，支持婦女戶數達XX戶，較去年同期XX戶。有力支持了地方經濟的發展。使得廣大農村婦女及基層群眾對我行的小額信貸工作給予了充分肯定。
「雙學雙比」、「巾幗建功」小額信貸為農村婦女鋪平了致富路。近年來，我行在強化服務上下功夫，不斷鞏固成果，積極擴大小額貸款的輻射面，收到了一定的效果。
一、深入調研，選准項目，奠定小額信貸工作的扎實基礎
我行自「雙學雙比」「巾幗建功」活動開展以來，經過廣
泛深入的宣傳，小額信貸可以說是家喻戶曉。有很多婦女想利用小額信貸致富，但苦於沒有合適的項目。項目服務是小額信貸工作的基礎。要把小額信貸工作做實做好，必須從項目上入手。每年我行與基層婦聯都通過實地參觀、查閱資料等多種方式，對適合本地區婦女發展的'項目進行深入細致的調查研究，加強與我行在農村婦女創業、致富環節上的溝通與交流。在廣泛調研的基礎上，幫助廣大婦女選項目，上規模。
二、加強管理，嚴格把關
確保小額信貸的安全運行 為確保國家信貸資金安全，保證小額貸款取得預期的經濟效益，我行與基層婦聯共同把關，結合本轄區實際，研究制定了調查、審查、貸後跟蹤服務等一套管理制度，確保小額信貸的安全運行，為婦女打造出一條增收致富的通道。 在實際工作中，重點抓好三個環節：一是嚴格把關，確定信貸對象。貸款前組織人員深入農戶家調查摸底，把那些信譽好、有文化、有技術、缺資金的農村婦女作為我行小額信貸支持對象，同時對婦聯推薦的貸款對象，我行積極上門調查研究，優先扶持。
三、主動服務，擴大信貸規模
為了更有效地動員農村婦女發展致富項目，推廣小額信貸，對沒有項目的貧困婦女，幫助她們選擇適合市場需求和婦女自身發展的投資少、見效快、風險小的項目，並給予信
貸支持;對原有項目，有一定償還能力的家庭，幫助她們打消顧慮，支持她們擴大生產規模。巾幗建功活動總結
四、是簡化手續，方便婦女貸款
在發放貸款的過程中，在合規的前提下，我行將盡量簡化手續，最大限度地提供方便。
五、強化服務，注重實效
促進小額信貸的良性循環 為保證小額信貸工作順利運作，我行多渠道挖掘資金潛力，盡量滿足小額貸款資金需求。在小額信貸運作過程中，發現項目戶婦女及准備上項目的婦女普遍缺乏技術，廣大婦女科技素質偏低成為小額信貸發展的瓶頸。科技服務是小額信貸工作的關鍵。
六、下一步工作計劃
2012年XX銀行信貸人員通過金融服務「家家到」活動的開展，更加積極的推進、支持婦女發展生產，推行完備的貸款計劃以及貸後追蹤服務。為廣大婦女增收致富提供更好的資金服務，保證在貸款條件充分的條件下，隨到隨貸，不拖延，不延誤農村婦女的生產發展。更有效的對農村婦女提供宣傳，推廣貸款業務，使其更為熟知貸款的程序及貸款利用效益，充分調動其生產經營的積極性。
在20**年支持婦女「雙學雙比」和「巾幗建功」的基礎上，計劃新增支持婦女戶數達XX戶，新增支持小額巾幗致富貸款XX萬元，使更多婦女走上了「學技術、學管理，
比效益、比發展」的創業致富之路，促進了社會和諧發展，為建設社會主義新農村發揮農村合作金融主力軍作用。
Ⅳ 2020年銀行客戶經理工作計劃精選5篇
銀行客戶經理除了維護與客戶正常的業務關系外，還要注重自身業務素質的提升，通過熟悉金融服務與產品知識，來不斷向客戶提供更加專業的咨詢服務，那你知道2020年銀行客戶經理 工作計劃 要怎麼准備嗎？下面是我為大家收集的關於2020年銀行客戶經理工作計劃精選5篇。希望可以幫助大家。
2020年銀行客戶經理工作計劃1
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求，故制定我個人20xx年的工作計劃：
一、加強內控制度建設，防範風險的發生
1、定期召開由行長及網點主管參加的內控、制度、風險分析會議，提出業務處理中出現的問題並解決，同時形成會議紀要對一些各網點不規范的業務進行統一落實。
2、會計結算部負責著全行的本外幣會計、出納、資金清算、人民幣結算業務的管理;組織落實相關制度、辦法及櫃面業務核算和管理;負責人民幣結算中間業務的收入;負責綜合業務系統參數表的統一管理;負責全行會計憑證的統一管理，包括領取、分發、保管與銷毀的管理;負責會計專用印章的領取、分發、回收和銷毀工作;負責全轄現金、有價單證等貴重物品保管、調運業務的管理。這些業務的每一個環節都存在著風險點，要求我們按照制度規定加強對每一個環節的控制。
3、加強對全行所有網點在制度執行及業務操作中的監督檢查工作，並落實專人負責，發現問題及時提出並督促對問題的整改落實情況，定期通報會計結算部的檢查結果並跟蹤落實，杜絕同樣問題在網點的二次發生。
二、加強會計核算工作，提高工作質量
1、繼續執行櫃員績效考核機制，績效考核對我行的臨櫃人員產生了一定的積極作用。
2、對在我們檢查中發現的問題除進行通報處理外，我們將繼續執行對臨櫃人員的經濟處罰手段，以及差錯人員的業務學習與考試。促使櫃員重視業務差錯的發生，努力減少差錯。
3、有罰有獎，按照全行臨櫃人員的差錯考核情況，對全年無差錯及工作表現好的櫃員進行獎勵，以促進櫃員的工作積極性。
4、定期、准確、及時地向市分行會計結算部上報各種會計結算報表。
三、加強業務培訓，提高臨櫃人員的業務處理能力
1、制定出培訓計劃，我們准備對我行股改上市後的會計制度、支付結算辦法、新會計科目以及綜合業務系統新版本等業務知識以及各種新興業務進行培訓。及時讓櫃員吸收新的業務知識，幫助她們跟上我行的變革速度。
2、加強與其他各部門之間的聯系，在業務培訓上做好互通有無，通過邀請其他各部門的業務人員為會計結算櫃員講課，或講業務知識，或講自己的工作 經驗 ，以加深相互之間的了解，從而相互學習，以提高櫃員的業務素質，更好地做好服務。
3、好市分行會計結算部下達的各項會計結算工作，如版本升級、測試驗證、帳戶管理、計劃任務等各項工作安排，並及時將業務信息向下轄網點傳達，以更好地完成市分行的工作任務。
4、加強對營業經理的考核與考評工作，使營業經理能發揮潛力，履行好職責，提高我行的會計核算質量。
新的一年，我們將加強與市分行之間的工作銜接，及時將各項工作任務落實下轄各網點，努力完成市分行下達的各項任務。同時，加強與各部門之間的工作配合，共同為銀行發展努力。
2020年銀行客戶經理工作計劃2
20xx年對銀行來說是新的起點、新的挑戰，為了達到預期，特製定出 個人工作計劃 如下：
一、客戶的經營維護工作
1、持續做好社區營銷。不斷挖掘獲取新客戶，通過和物業聯合組織活動、業主委員會聯合組織活動或主動在小區休閑場所跳 廣場舞 營銷等各種方式，增加與客戶交流的機會，增進彼此的了解，讓客戶認可並購買我行的產品，以帶來存款的增加。
2、做好客戶資產配置。目前我的客戶購買非擔險理財比重較大，根據經濟逐漸下滑的大趨勢和客戶的資產配置構不合理，我會盡力引導客戶認識到風險的重要性，把非擔險理財逐漸向擔險理財轉移。
3、存量客戶提升。建立存量客戶檔案，了解客戶，進而挖掘客戶的需求進行電話營銷或簡訊營銷等方式，推薦好的理財或通知行里舉行的優惠活動，抓住一切能提升存量客戶的機會。以 出國 金融客戶為例，梳理之前的老客戶和新客戶，開始全方位營銷。
4、抓住零售營銷活動，拓寬代發工資業務 渠道 ，批量獲取收單市場客戶。主要是抓住高凈值客戶，做好客戶的經營維護工作。
二、個人具體工作上
1、要全面熟悉各項業務，了解各種業務的工作流程，並且清楚自己的工作性質，清楚自己的工作職責，對自己有一個准確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業務技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間的服務為客戶辦理每一項業務。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎技能素質，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。
2、要設定目標，對自己要有階段性的目標規劃。有目標才會有動力，有目標才會有進步。短期內是把業務熟悉，提高操作速度，同時不斷加強業務學習;報名參加會計從業資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業資格考試通過;同時長期上，不斷學習會計、金融等知識，考取相應等級會計師資格證、理財規劃師資格證等，追求學識和職業上的進步，更上一層樓!
三、注重發揮網點優勢，抓住發展機遇，推動優勢業務快速發展
儲蓄存款是銀行的生存之本，也是行長目標考核的重要指標之一。分理處八月份儲蓄存款時點和日均指標完成的情況比較良好，作為網點的強勢指標，明年也必須緊緊抓住儲蓄存款業務不鬆懈，穩扎穩打，促進網點良性發展。九月份是一個營銷旺季，各家銀行之間的存款競爭將十分激烈。如何在旺季營銷中把握機遇取得勝利，是工作的主要任務。分理處存款營銷的基本思路是「進得來、穩得住」。
首先，所謂「進得來」，便是要大力發掘存款資源，挖轉他行存款和市面流流通資金存入我行，使網點處存款快速增長。
第一，發動全所員工，積極提供存款營銷線索，只要發現有價值的營銷線索，客戶經理和相關營銷人員馬上行動，採取多種方式聯系客戶，爭取挖轉資金。
其次，利用 春節 資金大量回籠的時機，及時發現和追蹤客戶的資金流向，將短期游資變成長期存款。
再次，充分利用我分理處現有的宣傳方式，例如簡訊營銷、宣傳 標語 等傳達我所吸收存款的信息，吸引客戶主動上門。
2020年銀行客戶經理工作計劃3
任何時候，在開始工作之前以及在工作中，要先對我行的整個機構設置以及部門職責等有一定的了解，因為各個部門之間的工作是相互聯系的，是一個整體。你的工作不是獨立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。比如說在做櫃台工作時，出了要清楚自己的工作性質以外，也要了解一下會計工作，這樣才能明白操作流程為什麼要這樣走，有助於提高業務技能，同時迅速接受自己不熟悉的業務，也清楚了票據、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有，當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候，就知道應該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的果，增加了有效溝通的機率。
再者，要不斷加強理論政治學習，充實自己的頭腦，使思想更進一步的成熟進步，這並不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個不斷發展的過程。你的思想會決定你的行動，你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的態度，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。下面是我個人20xx年工作計劃：
一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質
制定了詳細的 學習計劃 ，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠准確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍。
二、強化團隊意識，樹立集體觀念
雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最後，實現了完美的收官。
三、努力提升業務水平，提高客戶服務質量
一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，並不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
四、加大營銷力度，做好貸款工作
一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。
二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。
2020年銀行客戶經理工作計劃4
20xx年，應全面提高我行的整體影響度，加強工作人員的培訓，提高工作人員的綜合素質。特製訂20xx年工作計劃如下：
一、充分認識推進優化管理工作的重要性
團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對於團隊成員間的凝聚力，向心力，執行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。
二、充分認識招聘成員的重要性
新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對於招聘方面做出好的優化方案，以團隊招聘細化。一並實施完善營銷目標。
1、日常管理：
①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。並通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。
②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨於成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。
③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的 崗位職責 ：千方百計完成區域銷售任務;努力完成銷售中的各項要求;負責嚴格執行客戶開戶手續流程;積極廣泛收集市場信息並及時整理上報;嚴格遵守公司各項 規章制度 ;對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感。
2、會議管理
團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。
①工作內容：通過會議中回顧和 總結 昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的 方法 和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。(內容：新增資產，開戶數，客戶疑問)
②會議精神：一天之際在於晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異於精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。
③會議 文化 ：會議中增加 才藝展示 ，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。
3、區域培訓
在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。
①新員工開戶流程及 企業文化 代訓;
② 銷售技巧 及話術培訓;
③從業資格考試培訓。
2020年銀行客戶經理工作計劃5
在領導的帶領下我行逐漸強大，也很榮幸自已能夠成為其中的一員。作為銀行主任，我對我的工作有以下的工作計劃;
1、要在月底完成二季度支行下發的各項經營指標。
首先搜集客戶，建立客戶資料，對優良客戶進行歸類，從高到底、按生日分類。
2、大廳的各種不妥現象，在第一時間改正，讓我們的營業大廳發生質的變化。
在營業前檢查、並在營業中時刻關注網點內憑證、宣傳資料、 廣告 牌、客戶意見表、辦公用品(如名片、產品介紹、表格)等擺放整齊、美觀。如發現有過期告示或宣傳資料，應立即撤下。應重視客戶對我行的感受，如叫號機聲音大小、空調溫度高低等，從客戶的感受出發，完善各項設施和服務，改善客戶體驗。
3、緊抓服務質量，將現場用戶抱怨消滅在萌芽狀態，實現零投訴。
時刻關注大廳里等候客戶的情緒和行為變化情況，維護業務秩序和客戶排隊秩序，當發現有客戶出現不耐煩的情緒，甚至大聲喧嘩、吵鬧時，大堂服務應第一時間上前詢問，安撫客戶情緒，在職責范圍內解決客戶的問題。對於個別情緒過於激動的客戶應迅速引至會客室或其他僻靜之處，耐心傾聽、解決客戶的問題，無一抱怨客戶。
4、充當櫃台橋梁，合理安排櫃台。
要注意協調櫃員和大廳工作人員，提高凝聚力，發揮團隊精神。而對待那些駐點人員，首先我們不能把他們當外人看待，要把他們看成我們的一員，盡量推薦一些好的客戶給他們，平時尊重並關心他們，給他們創造一個好的工作平台，實現雙贏。
5、提升服務水平，規范服務，爭創一流的服務網點。
首先、規范服務，根據總行文明服務的要求，做好三聲服務，想客戶之所想、急客戶之所急，從細節上完善服務水品。做強做大網點服務功能，以拓展負債業務、個人業務、中間業務、理財業務為重點，以網點負責人、客戶經理、大堂經理為拓展主力，完善VIP資料庫，整合產品。其次、加強員工的培訓學習，提高綜合業務素質。利用班前學習、專題培訓、交流學習等營造良好的學習氛圍，提高員工的凝聚力和戰鬥力。
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Ⅵ 銀行貸款檔案整理員的工作總結及工作計劃怎麼寫
2013年度，在部門經理的領導下，在部門員工的大力支持下，我圓滿地完成了本職工作，現將檔案管理工作總結如下：
一、本年工作完成情況
1、
2、
3、
二、存在的問題
三、2014年工作打算
Ⅶ 銀行電話客服工作總結範文
當工作進行到一定階段或告一段落時，需要我們來對前段時期所做的工作認真地分析研究一下，肯定成績，找出問題，歸納出 經驗 教訓，以便於更好的做好下一步工作。以下是我為大家准備的銀行電話客服 工作 總結 範文 【三篇】，供您借鑒。
銀行電話工作總結範文
從在網上報名、參加聽試、筆試、 面試 、復試到參加培訓，不知不覺來到客服中心這個大家庭已經有五個多月的時間了，在這五個月的時間里我經歷的是從一個剛走出校園的大學生到一個上班族的改變;從一個獨立的個體到成為**銀行電話銀行客服中心的一員。=
在這里，我們每天早上召開班前小組會議，每個組的小組長會從昨天的外呼和呼入情況中總結一些錯誤，在第二天強調今天外呼應該注意哪些問題;在這里，我們小組成員之間、組長和學員之間互相做案例，從一個個案例中發現我們的不足之處，強化我們的標准話術，讓我們在面對各種刁難的客戶時都能游刃有餘;在這里，我們每個組商討各隊的板報設計，每位學員都積極參與到討論中來，大家各抒己見，互相交流意見，齊心協力完成板報的設計到製作。
在這里，我們每天下班之前會召開大組會議，樓層組長會對在各方面表現優秀的學員予以表揚，對有進步的學員進行鼓勵;在這里，每天都會發生許多好人好事，這些事雖小，但從這些小事中讓我們感受到的是我們電話銀行**中心大家庭般的溫暖。
在這里，我們每天會記錄下自己當天的工作感言，記錄我們工作中的點點滴滴;更重要的是，在這里，我們在**銀行電話銀行**中心 企業 文化 的熏陶下，不斷提高我們自身的綜合素質，不斷完善自我……這緊張忙碌的氣氛，使平日里有些懶散的我感到有些壓力。但老坐席和新學員們的熱情、歡迎、微笑感染了我，使我輕鬆起來。聽著老員工們親切熟練的話語，看著他們嫻熟的操作，體味著他們在工作時的認真和篤定，青春的浮躁也與之褪去，多了一份成熟和穩重。
從這幾月的工作中總結出以下幾點：
一、立足本職， 愛崗敬業
作為客服人員，我始終堅持「把簡單的事做好就是不簡單」。工作中認真對待每一件事，每當遇到繁雜瑣事，總是積極、努力的去做;當同事遇到困難需要替班時，能毫無怨言地放棄休息時間，做好 工作計劃 ，堅決服從公司的安排，全身心的投入工作;
二、勤奮學習，與時俱進
記得石主任給我們新員工上過的一堂課的上有講過這樣一句話：「選擇了建行就是選擇了不斷學習」。作為電話銀行**中心的客服人員，我深刻體會到業務的學習不僅是任務，而且是一種責任，更是一種境界。這幾個月以來我堅持勤奮學習，努力提高業務知識，強化思維能力，注重用理論聯系實際，用實踐來鍛煉自己。
1、注重理論聯系實際。在工作中用理論來指導解決實踐，學習目的在於應用，以理論的指導，不斷提高了分析問題和解決問題的能力，增強了工作中的原則性、系統性、預見性和創造性;
2、注重克服思想上的「惰」性。堅持按制度，按計劃進行業務知識的學習。首先不將業務知識的學習視為額外負擔，自覺學習更新的業務知識和建行的企業文化;其次是按自己的 學習計劃 ，堅持個人自學，發揚「釘子」精神，擠時間學，正確處理工作與學習的矛盾，不因工作忙而忽視學習，不因任務重而放鬆學習。
在今後的工作中，我會努力的繼續工作，在工作中保持好和客戶之間的關系，用的服務來解決客戶的困難，讓我用的服務來化解客戶的難題。
制定如下計劃：
一、效完成外呼任務。在進行每天的外**，學會總結各地方的特點，善於發現各地區客戶的生活習慣和性格特徵，高效的外呼。例如在進行**地區的個貸催收時，一般在下午的時間撥打接觸率比較高，所以對於**的客戶我們要多進行預約回撥;再例如**行的客戶他們理解能力和反映能力偏慢，我們在進行外呼時需要放慢語速，做到與客戶匹配。做到數量、質量、效率三者結合;
二、加強自身學習，提高業務水平。熟練掌握「一口清」，在解決客戶問題時能夠脫口而出;加強知識庫搜索的練習，熟悉知識庫的樹形結構，幫助我們高效的利用知識庫;不斷鞏固所學的業務知識，做到准確完整的答復客戶的問題;
三、增強主動服務意識，保持良好心態。
四、不斷完善自我，培養一個客服代表應具備的執業心理素質。要學會把枯燥和單調的工作做得有聲有色，學會把工作當成是一種享受。
銀行電話客服工作總結
**年3月20日營業部召開了職工隊伍作風建設動員大會。在這次大會上王滌總經理對加強職工隊伍建設 教育 活動的意義及目前營業部幹部職工在「思想作風」、「學分、」「領導作風」、「工作作風」、「生活作風」方面存在的問題做了重要講話。趙總宣讀了作風教育學習 實施方案 並提出了學習要求。我部按照學習動員，提高認識。對照檢查，認真剖析。發揚民主開展評議，制定 措施 認真整改。按時完成了作風建設教育整頓工作任務，現將有關情況總結如下：
一、集中組織學習，充分認識加強作風建設的必要性和緊迫性
按照作風建設教育活動的實施方案我部於3月21-22日，集中組織學習了胡錦濤同志在中央紀委第七次全會上的講話及鄭輝行長在農發行紀檢監察會議上的講話，通過學習討論，大家進一步明確了此次教育活動的必要性和緊迫性，深刻認識到加強領導幹部作風建設是全面貫徹落實科學發展觀的必然要求。
是構建社會主義和諧社會的必然要求;是提高黨的執政能力、保持和發展黨的先進性的必然要求;是做好新形勢下反腐倡廉工作的必然要求。領導幹部的作風狀況，是衡量一個政黨是否具有較高執政能力、能否始保持先進性的重要標志，也是人民群眾評判一個政黨是否值得信賴、能否只好政的重要依據。
不但領導幹部要不斷加強自身作風建設，員工隊伍整體的作風狀況，也是我部能否具有和諧的團隊精神，能否不斷開創新形勢下「風正、氣順、心齊、勁足、績優」新局面的重要保證。
二、開好民主生活會，認真開展對照檢查
通過學習總書記在中央紀委第七次全會上的講話和鄭輝行長在農發行紀檢監察會議上的講話後大家於3月23日-25日期間深刻領會作風教育的意義，對照自身的不足，找出了存在的問題並進行了認真剖析，形成書面 報告 。
3月27日召開了民主評議生活會，總經理和副總經理也到會參加了我部室的民主評議。會議中大家敞開心扉，認真找出自己的不足，分析存在問題的原因，通過交心通氣，開展批評與自我批評。大家本著不搞評功擺好，不搞一團和氣，主要講存在問題，分析原因，找出解決辦法的原則展開評議。通過這次評議，我部總結了大家共同存在問題，主要有以下幾點：
(一)、幹部職工工作作風散漫。我部青年職工較多，由於自我約束能力較差，對待工作缺乏責任心和進取心;有時候有逃避工作的思想，不能積極主動的去完成領導安排的工作;
(二)、缺乏創新意識。我部日常工作量較大，幹部職工很少花時間去思考、去研究，看別人怎麼做自己就怎麼做，上頭怎麼做自己就怎麼做，缺乏自我創新能力。
(三)、基礎工作不扎實。信貸工作是一項嚴謹的工作，必須要做到事無巨細，並且信貸工作有一定的風險，任何一個小的錯誤都可能給自己和營業部造成不良後果。但是，我部經常會在分行信貸檢查或總行信貸檢查時出現不該出現的基礎性錯誤，上報的報表出錯率較高。
(四)、缺乏服務意識。由於我行是政策性銀行，大多時候是企業找我們，但隨著我行改革的推進、經營范圍不斷擴大、商業性貸款品種的增加，幹部職工還沒有轉換觀念的意識，總是讓企業的同志送材料上門，不能做到主動上門服務。
(五)、學習業務知識勁頭不足。我部是一線部室，客戶經理既要安排好單位內部的工作，同時，又要花大量的時間下企業進行查庫檢查了解情況，以便及時掌握企業資金流向，確保我行資金安全。因此，放鬆了對業務知識的學習，認為這些知識總會在日常工作中碰到，沒有必要花時間去專門學習。
通過這次評議活動全體同志認識到只有不斷克服自身的缺點，積極主動解決工作中存在的問題，才能真正的將作風建設落到實踐中，才能共同開場營業部「風正、氣順、心齊、勁足、績優」的優良局面。才能一起營造出一個和諧的農發行。
會議節結束前，總經理和副總經理都做了重要講話。總經理語重心長地說：「開展這次教育活動的目的是讓你們清楚地看到自己所處的位置，你們是一線員工，河企業接觸最頻繁，一定要始終保持廉潔自律的工作作風，更好的服務企業!」。這既是對我們的要求，更是對我們的關心。
xx總經理也被我們活躍的氣氛所感染，用最真誠的話語鼓勵著我們每一位客戶經理，他說：「你們是農發行未來，是最有活力、最有希望的團隊，希望你們在今後的工作中從分發揮你們的聰才智，取得一流的業績!」。
三、認真整改、抓好落實
1、增強服務理念，拓展新企業
隨著發行的改革，業務范圍在不斷推展，業務種類有所增加，近期在部室領導的安排部署下，我部對×××三海保鮮庫、農墾乳業等×××家新企業進行了調查並建立了項目庫。
2、適應業務發展，增加業務知識
隨著新企業的拓展和增加，大家面臨許多新業務，新知識。近期我部室組織大家對新下發的管理辦法及銀行承兌匯票、貼現、國際業務等相關知識進行了學習。
3、制定措施，保證各項工作全面落實
我部作為服務部門，只有制定健全切合實際的制度措施，才能保證各項工作的全面落實。圍繞作風方面查擺出來的突出問題。部室領導對整改的指導思想、整改目標、整改內容，整改的時限都做了明確規定，對存在的問題要求按個人的整改措施認真整改，抓好落實。
4、嚴格考核考評，加強督促檢查
抓好作風建設，必須建立系統地督查考核辦法，及時督查按期考核，以督查促管理，以考核抓落實。我部將加大內部管理力度，改進考核方式和手段，部室也制定了一系列考核制度，即將出台。把日常考核與年終考核相結合，切實體現干與不幹、干好乾壞不一樣的激勵機制，增強內在動力和外部壓力。做到人盡其才，才盡其用，保證作風教育收到實效。
銀行電話客服工作總結範文
從事電話客服工作是一份很需要耐心且極具挑戰的工作，不管時間的長短，電話客服都可以給人很大的成長。以下是一位電話客服工作總結：
從在網上報名、參加聽試、筆試、面試、復試到參加培訓，不知不覺來到客服中心這個大家庭已經有五個多月的時間了，在這五個月的時間里我經歷的是從一個剛走出校園的大學生到一個上班族的改變;從一個獨立的個體到成為xx銀行電話客服中心的一員。
在這里，我們每天早上召開班前小組會議，每個組的小組長會從昨天的外呼和呼入情況中總結一些錯誤，在第二天強調今天外呼應該注意哪些問題;在這里，我們小組成員之間、組長和學員之間互相做案例，從一個個案例中發現我們的不足之處，強化我們的標准話術，讓我們在面對各種刁難的客戶時都能游刃有餘;在這里，我們每個組商討各隊的板報設計，每位學員都積極參與到討論中來，大家各抒己見，互相交流意見，齊心協力完成板報的設計到製作;在這里，我們每天下班之前會召開大組會議，樓層組長會對在各方面表現優秀的學員予以表揚，對有進步的學員進行鼓勵;在這里，每天都會發生許多好人好事，這些事雖小，但從這些小事中讓我們感受到的是我們電話銀行xx中心大家庭般的溫暖;在這里，我們每天會記錄下自己當天的工作感言，記錄我們工作中的點點滴滴;更重要的是，在這里，我們在xx企業文化的熏陶下，不斷提高我們自身的綜合素質，不斷完善自我這緊張忙碌的氣氛，使平日里有些懶散的我感到有些壓力。但老坐席和新學員們的熱情、歡迎、微笑感染了我，使我輕鬆起來。聽著老員工們親切熟練的話語，看著他們嫻熟的操作，體味著他們在工作時的認真和篤定，青春的浮躁也與之褪去，多了一份成熟和穩重。
從這幾月的工作中總結出以下幾點：
一、立足本職，愛崗敬業
作為客服人員，我始終堅持把簡單的事做好就是不簡單。工作中認真對待每一件事，每當遇到繁雜瑣事，總是積極、努力的去做;當同事遇到困難需要替班時，能毫無怨言地放棄休息時間，做好工作計劃，堅決服從公司的安排，全身心的投入工作;
二、勤奮學習，與時俱進
記得石主任給我們新員工上過的一堂課的上有講過這樣一句話：選擇了建行就是選擇了不斷學習。作為電話銀行xx中心的客服人員，我深刻體會到業務的學習不僅是任務，而且是一種責任，更是一種境界。這幾個月以來我堅持勤奮學習，努力提高業務知識，強化思維能力，注重用理論聯系實際，用實踐來鍛煉自己。
1、注重理論聯系實際。在工作中用理論來指導解決實踐，學習目的在於應用，以理論的指導，不斷提高了分析問題和解決問題的能力，增強了工作中的原則性、系統性、預見性和創造性;
2、注重克服思想上的惰性。堅持按制度，按計劃進行業務知識的學習。首先不將業務知識的學習視為額外負擔，自覺學習更新的業務知識和建行的企業文化;其次是按自己的學習計劃，堅持個人自學，發揚釘子精神，擠時間學，正確處理工作與學習的矛盾，不因工作忙而忽視學習，不因任務重而放鬆學習。
在今後的工作中，我會努力的繼續工作，在工作中保持好和客戶之間的關系，用的服務來解決客戶的困難，讓我用的服務來化解客戶的難題。制定如下計劃：
一、效完成外呼任務。在進行每天的外xx，學會總結各地方的特點，善於發現各地區客戶的生活習慣和性格特徵，高效的外呼。例如在進行xx地區的個貸催收時，一般在下午的時間撥打接觸率比較高，所以對於xx的客戶我們要多進行預約回撥;再例如xx行的客戶他們理解能力和反映能力偏慢，我們在進行外呼時需要放慢語速，做到與客戶匹配。做到數量、質量、效率三者結合;
二、加強自身學習，提高業務水平。熟練掌握一口清，在解決客戶問題時能夠脫口而出;加強知識庫搜索的練習，熟悉知識庫的樹形結構，幫助我們高效的利用知識庫;不斷鞏固所學的知識，做到准確完整的答復客戶的問題;
三、增強主動服務意識，保持良好心態;
四、不斷完善自我，培養一個客服代表應具備的執業心理素質。要學會把枯燥和單調的工作做得有聲有色，學會把工作當成是一種享受。
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Ⅷ 做抵押貸款業務員要寫一份月工作計劃怎麼寫
如果你是新手的話，首先是提高自己的業務能力，拜訪多位客戶，這是基礎。
Ⅸ 有兩份工作，一個做電話銷售類的企業貸款，還有一個做電纜銷售，都面試上了，請問做哪一個會比較有前途
做前一份工作吧。電話鎖售類的企業貸款工作更有前途，工資會更高些。
Ⅹ 銀行電話客服工作總結範文
時間不斷在向後飛逝，一定要抓緊時間來為自己的工作進行一次 工作 總結 ，讓自己更清楚的明白自己的問題。下面是我精心整理的銀行電話客服工作總結 範文 ，供您參考，歡迎大家閱讀。
銀行電話客服工作總結範文(一)
x年前，懷著對未來生活的美好嚮往，懷著對工作的無限憧憬，我成為了一名x銀行的普通員工，從那天起，在日復一日、年復一年迎來送往的平凡工作中，我不僅有對工作滿腔熱忱、更有顆追求完美的心，堅持不懈、韌勁十足地不斷努力提高自己的專業技能和服務水平，以務實求真、一絲不苟的態度處理每一筆業務，以自然豁達、和善寬容的心境接待每一位客戶，以團結互助、平和謙遜的姿態與領導同事一起為華夏銀行的發展貢獻自己的力量，從中我領略到了服務的魅力，體會到了什麼叫「以客戶為中心」的真正內涵，感受到了集體的溫暖和力量，並以此得到了領導同事和客戶的一致好評，銀行從業人員工作總結。
我很慶幸自己能有這么好的工作環境和工作條件，同時也高標准嚴要求地給自己定下了工作目標：嚴格要求自己，不斷努力提高自己的專業技能，不斷擴充拓展自己的業務面，親切快捷地為每一位顧客提供服務，成為一名基本功扎實、業務知識全面、服務規范從容的多面手。幾年來的實踐也使我真正理解了服務的真締，理解了服務的內涵，深知只有平時勤練技能和苦鑽業務知識，才能熟練掌握服務的技能規程，提高自身分析和處理問題的能力，不斷提高服務和服務水平，從而實現「准確、高效、快捷」的服務理念，增強客戶的滿意度和忠誠度，從而贏得客戶的信任，進而在激烈的市場競爭中贏得更多更好的業務。
一、微笑是文明優質服務的引言
微笑，是自信的一種表示，是無聲的語言，她傳遞著友好的信息，她是人們交往中最豐富、最有感染力、最有徵服力的表情。櫃台是銀行的窗口，櫃台員工的精神面貌代表著銀行的水平和形象，微笑是員工心靈的窗口，是職業風范有效展示形式。只有發自內心的微笑，才能和客戶進行最真誠有效的溝通。
比起年輕漂亮的同事，我沒有先天有利的條件，但我相信「相由心生」，只有發自內心的微笑才最具魅力，才能把一顆真誠的心傳遞給客戶，用我發自內心的足以贏得每一位客戶信任的會心的真誠的微笑，來溫暖客戶的心靈，從而贏得客戶的信賴。我深知客戶是銀行的寶貴資源，有了客戶才有我們的存在，服務是銀行的經營之本、是銀行的效益之源、是銀行的靈魂、是銀行的生命，所以無論工作壓力多大，還是工作多累，還是家有煩心事忙碌到深夜，都不能擺出一副不開心的臉色，因為這樣會使客戶感覺他是不受歡迎的人，將會引起客戶的猜疑和不滿，無形中會把許多客戶拒之門外。
有一位客戶來我行辦理了幾次業務後，他告訴我們，他到全國很多銀行辦理過業務，相比之下x銀行的員工給他留下的印象最好，我真誠自然的微笑讓他備感親切，在x銀行有家的感覺，雖然他們單位現在搬到離其他銀行較近的地方，可他還是願意舍近求遠的來我行辦理業務，成為我行的忠實客戶。其實在每天的工作中，隨時隨地都面對著客戶審視的目光，就好象是每天都要面對「考官」，我做到了多少，也就意味著「考官」能給我打多少印象分，也就意味著他將決定以怎樣的態度對待我，客戶對我的態度，實際就是我自身言行的一面鏡子，不能去挑剔鏡子的不好，而是要更多地反省鏡子里的自己，哪裡不夠好，哪裡需要改進。然而要使所有客戶都對自己的示滿意那是很難的一件事，但我知道除了每天著裝整潔、文明用語、班前准備工作做充分外，微笑就是無堅不摧的利器，保持良好的心態，養成微笑的習慣，而且不僅僅是我自己微笑，更要讓我們的客戶微笑，這樣就能讓即使是初次到x銀行辦理業務的客戶也感到親切，在給別人帶來快樂的同時，我自己也能從中得到快樂。
二、技能是提升服務水平的基礎
古語雲：「工欲善其事，必先利其器」。銀行網點的一線員工，沒有過硬的業務技能，嫻熟的操作技巧，就無法為客戶提供完善快捷的服務，就干不好本職工作。在進入華夏銀行之前我並不是從業人員，沒有從事過類工作，銀行工作對我來說是一片嶄新的天空，所以我十分注重加強業務技能水平的學習和提高，深知技能是提高服務水平的基礎，只有掌握熟練的業務技能，才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、准確的服務;才能提高工作效率，贏得客戶的信賴。
八小時工作之內很難有充足的時間練習技能，於是我利用中午休息時間、晚上、休息天抽空練，並堅持「缺什麼，補什麼」的原則，我以前打字速度不夠快、准確率不夠高，就堅持每天利用練十分鍾，二十分鍾，練打報紙、打書本，堅信有一天「鐵棒能磨成針」。點鈔工作沒有捷徑，只有做准每一個微細的規范動作，進行無數次的機械重復訓練，做到心、口、手合一，這樣才能提高速度和准確率。我深知抓緊一切時間，嚴格要求自己，養成長期學習的習慣，堅持不怕苦、不怕累、不怕繁的精神，才能練好技能。也只有把基本功練好，才能提高辦理業務的速度。
三、知識是提高服務能力的堅強保證
人們往往習慣於把服務理解為態度，即態度好就等於服務好。其實不然，服務有其更深刻的內涵，服務者必須具有良好的專業知識，遵紀守法的合規意識和善解心意、准確、快捷、高效的服務技能，而知識是提高服務能力的堅強保證。
良好的專業知識來源於平時的學習和日常的實踐。我非常專注於將所學知識與實際工作的結合運用，在工作中學，在工作中提高，在工作中體會。抱著「博學、審問、慎思、明辯、篤行」的原則，做到在工作中多聽、多學、多做、多想。聽師傅、領導的教導;學師傅處理業務時的操作技術;做業務時要特別謹慎，注意容易犯錯的環節和細節，遇到難點和問題時立即向師傅請教，及時為客戶解決，做到熟能生巧;做完業務後馬上再想一想為什麼這么做，有沒有更好的 方法 ，這樣就會做細做精，越做越好。在學習中提高理論水平，在實踐中積累實際 經驗 。懷著求新、求變、求學的上進心理，做到干一行、愛一行、鑽一行、精一行。我行地處傢具市場，傢具老闆習慣於以現金結算往來，不能體會到大額現金的不性，而且有悖於人行關於加強大額現金管理的有關規定。
於是，我利用所學知識及時向他們推介本地支付可選擇開取本票，異地支付可選擇異地電匯，方便又快捷，同時盡量開立單位結算賬戶辦理相關結算往來。銀行的工作在時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我們跟緊形勢努力改變自己，更好地規劃自己的目標，學習新的知識，掌握新的技巧，適應不斷變化的工作目標，提高服務質量，滿足客戶的需求。客戶的需求對我既是一種壓力，也是一種動力。我利用業余時間參加了專業專升本的學習，並於x年順利拿到了會計專業本科學歷，用知識充實和武裝自己，為服務技能的提高提供了堅強保證。
銀行電話客服工作總結範文(二)
20__年，在各級領導的關懷支持和全體員工的共同努力下，客服中心緊緊圍繞「移動金融年」的工作主題，員工隊伍不斷壯大、運營管理水平不斷提高、業務量不斷攀升、服務質量及客戶滿意度不斷提升。現將2020年工作總結如下：
年初，依據上級領導要求，結合客服中心實際情況，對各類業務發展進行了安排部署，在全體員工的辛勤努力下，圓滿地完成了各項工作任務。
一、業務流程的梳理與優化
為全面提升客戶體驗，提高工作效率，加強客服中心業務規范化管理，防範操作風險，安排布置客服中心全體員工，結合新業務上線及業務變更重新梳理、制定客服中心各類業務受理流程。本人擔任總行客戶投訴管理流程優化項目總監，積極協調項目成員部門有序推進項目實施工作，配合服務轉型辦公室客戶流程優化項目進行了客戶投訴、客戶聯動業務流程梳理，重新修訂了《x銀行客戶投訴管理辦法》、《x客戶服務聯動管理辦法》，並全面推行試點工作。
二、客服中心隊伍建設
為完善客服中心組織架構，解決管理人員不足問題，滿足我行各項業務需求，提高客服中心電話接通率，提升客戶滿意度，在行領導及人力資源部的大力支持下，客服中心於今年x月份啟動了內部、外部人員的招聘工作。結合實際工作需要，客服中心制定了詳細的崗前培訓計劃，為保證新聘座席人員業務的全面性及專業性，客服中心積極與總行人力、哈分事業保障部協調溝通，增設了特色業務經辦行崗位實踐學習環節，為提高客服中心整體業務水平打下了堅實基礎。
持續加強座席人員業務培訓，邀請總行各條線業務專家對新業務知識進行強化培訓，上半年全員業務培訓10餘次，組織全員業務考試x次，座席人員業務能力大幅提高。
三、推進新一代客服中心項目
今年初，客服中心制定了拓寬服務 渠道 ，探索建立電話銀行遠程櫃員團隊，打造集交易、服務和營銷為一體的多元服務模式計劃。在移動金融部領導的大力支持和全體員工的共同努力下，x月初順利進行了在線客服、報表系統等上線測試工作，並結合測試反映的問題向科技部門提出了優化需求。客服中心報表系統上線，運營管理類報表可實現實時監測客服中心業務量、接通率、座席工作狀態等數據信息，考勤報表、績效考核報表為派遣制員工日常管理、績效考核提供有效依據等。
四、碼號年報與延期
依照國家工信部要求，客服中心於x月初進行x碼號及短消息服務接入代碼的網上年報工作並順利通過審核。因x號及短消息服務使用期限將於7月末到期，為保證我行客服熱線的正常使用，客服中心按工信部相關要求積極組織延期材料，進行網上提交審核申請，赴京提交書面資料，最終成功獲批。
五、其他工作
1、合理安排客服中心各崗位人員，明確職責，密切配合，日常運營工作有條不紊。節日期間遇突發事件迅速響應，與行領導、相關部門及各支行反饋協調，確保節日期間業務的暢通。
2、推進與省聯通公司合作協議簽訂事宜。為保證客服中心辦公場地使用，積極與省聯通公司協調溝通，對2020年合作協議部分條款進行修訂，順利完成了合同的正式簽訂工作。
銀行電話客服工作總結範文(三)
從事電話客服工作是一份很需要耐心且極具挑戰的工作，不管時間的長短，電話客服都可以給人很大的成長。以下是一位電話客服工作總結：
從在網上報名、參加聽試、筆試、 面試 、復試到參加培訓，不知不覺來到客服中心這個大家庭已經有五個多月的時間了，在這五個月的時間里我經歷的是從一個剛走出校園的大學生到一個上班族的改變;從一個獨立的個體到成為銀行電話銀行客服中心的一員。
在這里，我們每天早上召開班前小組會議，每個組的小組長會從昨天的外呼和呼入情況中總結一些錯誤，在第二天強調今天外呼應該注意哪些問題;在這里，我們小組成員之間、組長和學員之間互相做案例，從一個個案例中發現我們的不足之處，強化我們的標准話術，讓我們在面對各種刁難的客戶時都能游刃有餘;在這里，我們每個組商討各隊的板報設計，每位學員都積極參與到討論中來，大家各抒己見，互相交流意見，齊心協力完成板報的設計到製作;在這里，我們每天下班之前會召開大組會議，樓層組長會對在各方面表現優秀的學員予以表揚，對有進步的學員進行鼓勵;在這里，每天都會發生許多好人好事，這些事雖小，但從這些小事中讓我們感受到的是我們電話銀行中心大家庭般的溫暖;在這里，我們每天會記錄下自己當天的工作感言，記錄我們工作中的點點滴滴;更重要的是，在這里，我們在銀行電話銀行中心 企業 文化 的熏陶下，不斷提高我們自身的綜合素質，不斷完善自我……這緊張忙碌的氣氛，使平日里有些懶散的我感到有些壓力。但老坐席和新學員們的熱情、歡迎、微笑感染了我，使我輕鬆起來。聽著老員工們親切熟練的話語，看著他們嫻熟的操作，體味著他們在工作時的認真和篤定，青春的浮躁也與之褪去，多了一份成熟和穩重。
從這幾月的工作中總結出以下幾點：
一、立足本職， 愛崗敬業
作為客服人員，我始終堅持「把簡單的事做好就是不簡單」。工作中認真對待每一件事，每當遇到繁雜瑣事，總是積極、努力的去做;當同事遇到困難需要替班時，能毫無怨言地放棄休息時間，做好 工作計劃 ，堅決服從公司的安排，全身心的投入工作;
二、勤奮學習，與時俱進
記得主任給我們新員工上過的一堂課的上有講過這樣一句話：「選擇了建行就是選擇了不斷學習」。作為電話銀行x中心的客服人員，我深刻體會到業務的學習不僅是任務，而且是一種責任，更是一種境界。這幾個月以來我堅持勤奮學習，努力提高業務知識，強化思維能力，注重用理論聯系實際，用實踐來鍛煉自己。
1、注重理論聯系實際。在工作中用理論來指導解決實踐，學習目的在於應用，以理論的指導，不斷提高了分析問題和解決問題的能力，增強了工作中的原則性、系統性、預見性和創造性;
2、注重克服思想上的「惰」性。堅持按制度，按計劃進行業務知識的學習。首先不將業務知識的學習視為額外負擔，自覺學習更新的業務知識和建行的企業文化;其次是按自己的 學習計劃 ，堅持個人自學，發揚「釘子」精神，擠時間學，正確處理工作與學習的矛盾，不因工作忙而忽視學習，不因任務重而放鬆學習。
在今後的工作中，我會努力的繼續工作，在工作中保持好和客戶之間的關系，用最好的服務來解決客戶的困難，讓我用最好的服務來化解客戶的難題。制定如下計劃：
一、效完成外呼任務。在進行每天的外x，學會總結各地方的特點，善於發現各地區客戶的生活習慣和性格特徵，高效的外呼。例如在進行地區的個貸催收時，一般在下午的時間撥打接觸率比較高，所以對於客戶我們要多進行預約回撥;再例如x行的客戶他們理解能力和反映能力偏慢，我們在進行外呼時需要放慢語速，做到與客戶匹配。做到數量、質量、效率三者結合;
二、加強自身學習，提高業務水平。熟練掌握「一口清」，在解決客戶問題時能夠脫口而出;加強知識庫搜索的練習，熟悉知識庫的樹形結構，幫助我們高效的利用知識庫;不斷鞏固所學的業務知識，做到准確完整的答復客戶的問題;
三、增強主動服務意識，保持良好心態;
四、不斷完善自我，培養一個客服代表應具備的執業心理素質。要學會把枯燥和單調的工作做得有聲有色，學會把工作當成是一種享受。
20銀行客服工作總結範文(四)
3月20日營業部召開了職工隊伍作風建設動員大會。在這次大會上王滌總經理對加強職工隊伍建設 教育 活動的意義及目前營業部幹部職工在「思想作風」、「學分、」「領導作風」、「工作作風」、「生活作風」方面存在的問題做了重要講話。趙總宣讀了作風教育學習 實施方案 並提出了學習要求。我部按照學習動員，提高認識。對照檢查，認真剖析。發揚民主開展評議，制定 措施 認真整改。按時完成了作風建設教育整頓工作任務，現將有關情況總結如下：
一、集中組織學習，充分認識加強作風建設的必要性和緊迫性
按照作風建設教育活動的實施方案我部於3月21-22日，集中組織學習了中央紀委第七次全會上的講話及鄭輝行長在農發行紀檢監察會議上的講話，通過學習討論，大家進一步明確了此次教育活動的必要性和緊迫性，深刻認識到加強領導幹部作風建設是全面貫徹落實科學發展觀的必然要求。
是構建社會主義和諧社會的必然要求;是提高黨的執政能力、保持和發展黨的先進性的必然要求;是做好新形勢下反腐倡廉工作的必然要求。領導幹部的作風狀況，是衡量一個政黨是否具有較高執政能力、能否始保持先進性的重要標志，也是人民群眾評判一個政黨是否值得信賴、能否只好政的重要依據。
不但領導幹部要不斷加強自身作風建設，員工隊伍整體的作風狀況，也是我部能否具有和諧的團隊精神，能否不斷開創新形勢下「風正、氣順、心齊、勁足、績優」新局面的重要保證。
二、開好民主生活會，認真開展對照檢查
通過學習近平同志在中央紀委第七次全會上的講話和鄭輝行長在農發行紀檢監察會議上的講話後大家於3月23日-25日期間深刻領會作風教育的意義，對照自身的不足，找出了存在的問題並進行了認真剖析，形成書面 報告 。
3月27日召開了民主評議生活會，總經理和副總經理也到會參加了我部室的民主評議。會議中大家敞開心扉，認真找出自己的不足，分析存在問題的原因，通過交心通氣，開展批評與自我批評。大家本著不搞評功擺好，不搞一團和氣，主要講存在問題，分析原因，找出解決辦法的原則展開評議。通過這次評議，我部總結了大家共同存在問題，主要有以下幾點：
(一)、幹部職工工作作風散漫。我部青年職工較多，由於自我約束能力較差，對待工作缺乏責任心和進取心;有時候有逃避工作的思想，不能積極主動的去完成領導安排的工作;
(二)、缺乏創新意識。我部日常工作量較大，幹部職工很少花時間去思考、去研究，看別人怎麼做自己就怎麼做，上頭怎麼做自己就怎麼做，缺乏自我創新能力。
(三)、基礎工作不扎實。信貸工作是一項嚴謹的工作，必須要做到事無巨細，並且信貸工作有一定的風險，任何一個小的錯誤都可能給自己和營業部造成不良後果。但是，我部經常會在分行信貸檢查或總行信貸檢查時出現不該出現的基礎性錯誤，上報的報表出錯率較高。
(四)、缺乏服務意識。由於我行是政策性銀行，大多時候是企業找我們，但隨著我行改革的推進、經營范圍不斷擴大、商業性貸款品種的增加，幹部職工還沒有轉換觀念的意識，總是讓企業的同志送材料上門，不能做到主動上門服務。
(五)、學習業務知識勁頭不足。我部是一線部室，客戶經理既要安排好單位內部的工作，同時，又要花大量的時間下企業進行查庫檢查了解情況，以便及時掌握企業資金流向，確保我行資金安全。因此，放鬆了對業務知識的學習，認為這些知識總會在日常工作中碰到，沒有必要花時間去專門學習。
通過這次評議活動全體同志認識到只有不斷克服自身的缺點，積極主動解決工作中存在的問題，才能真正的將作風建設落到實踐中，才能共同開場營業部「風正、氣順、心齊、勁足、績優」的優良局面。才能一起營造出一個和諧的農發行。
會議節結束前，總經理和副總經理都做了重要講話。總經理語重心長地說：「開展這次教育活動的目的是讓你們清楚地看到自己所處的位置，你們是一線員工，河企業接觸最頻繁，一定要始終保持廉潔自律的工作作風，更好的服務企業!」。這既是對我們的要求，更是對我們的關心。
總經理也被我們活躍的氣氛所感染，用最真誠的話語鼓勵著我們每一位客戶經理，他說：「你們是農發行未來，是最有活力、最有希望的團隊，希望你們在今後的工作中從分發揮你們的聰才智，取得一流的業績!」。
三、認真整改、抓好落實
1、增強服務理念，拓展新企業
隨著發行的改革，業務范圍在不斷推展，業務種類有所增加，近期在部室領導的安排部署下，我部對×××三海保鮮庫、農墾乳業等×××家新企業進行了調查並建立了項目庫。
2、適應業務發展，增加業務知識
隨著新企業的拓展和增加，大家面臨許多新業務，新知識。近期我部室組織大家對新下發的管理辦法及銀行承兌匯票、貼現、國際業務等相關知識進行了學習。
3、制定措施，保證各項工作全面落實
我部作為服務部門，只有制定健全切合實際的制度措施，才能保證各項工作的全面落實。圍繞作風方面查擺出來的突出問題。部室領導對整改的指導思想、整改目標、整改內容，整改的時限都做了明確規定，對存在的問題要求按個人的整改措施認真整改，抓好落實。
4、嚴格考核考評，加強督促檢查
抓好作風建設，必須建立系統地督查考核辦法，及時督查按期考核，以督查促管理，以考核抓落實。我部將加大內部管理力度，改進考核方式和手段，部室也制定了一系列考核制度，即將出台。把日常考核與年終考核相結合，切實體現干與不幹、干好乾壞不一樣的激勵機制，增強內在動力和外部壓力。做到人盡其才，才盡其用，保證作風教育收到實效。