① 融資專員的工作內容十篇
融資專員的工作內容
一、 崗位職責 的作用意義
1.可以最大限度地實現勞動用工的科學配置;
2.有效地防止因職務重疊而發生的工作扯皮現象;
3.提高內部競爭活力,更好地發現和使用人才;
4.組織考核的依據;
5.提高工作效率和工作質量;
6.規范操作行為;
7.減少違章行為和違章事故的發生。
二、融資專員的工作內容十篇
融資專員負責具體實施經審定的融資方案,及時匯報工作進度及存在的問題,確保到期本息按期償還,新增貸款資金及時到位。下面是我為大家帶來的融資專員的工作內容十篇,希望大家能夠喜歡!
融資專員的工作內容1
職責:
1.學習銀行和金融機構融資貸款知識(有無 經驗 均可);
2.按公司提供的優質資源以電話 、微信和面銷的方式,開發需要融資企業、公司及個人;
3.協助總監完成本部門業務指標,進行客戶拓展、深度發掘、商務談判、簽約,積累客戶群體;
4.為需要融資貸款的客戶做周密的融資貸款方案及計劃;
5.維護老客戶,挖掘客戶的最大潛力。
【崗位要求】
1、20-35歲,口齒清晰,普通話流利;
2、對銷售工作有較高的熱情;
3、具備較強的學習能力和優秀的溝通能力;
4、性格堅韌,思維敏捷,具備良好的應變能力和承壓能力;
5、有敏銳的市場洞察力,有強烈的事業心、責任心和積極的工作態度,有相關銷售工作經驗者優先。
融資專員的工作內容2
職責:
參與並獨立完成公司與銀行、融資租賃公司、保理、信託、證券及其他金融機構的資金對接業務;
參與並負責資金 渠道 的拓展與維護;
參與資金與項目的合理規劃;
參與創新融資模式的設計。
任職要求:
1. 本科及以上學歷,金融類、財務類、管理類相關專業;
2. 2-3年銀行、租賃公司等相關從業經歷,
3. 了解內外金融政策、金融產品及金融環境;
4. 了解融資租賃或金融相關業務,了解銀行、證券公司金融機構運作體系;
5. 具備誠實正直的優良品德,良好的個人信譽度;優秀的溝通及影響能力,良好的 談判技巧 、社交能力和解決問題的能力;
6. 具有成功的銀行及其他機構融資經驗者優先;
7. 具有豐富的融資渠道和廣泛的人際關系者優先;
8. 能承受較大工作壓力,能適應出差的工作要求。
融資專員的工作內容3
職責:
1、徹底學習各大銀行融資貸款知識;(有無經驗均可,公司提供帶薪培訓)
2、按公司提供的精準客戶資源以網路銷售的方式開發需要融資的企業、公司及個人;
3、為需要融資貸款的客戶做周密的融資貸款方案及計劃;
4、確保客戶徵信良好,資料齊全,最終與客戶敲定貸款方案;
5、評估客戶資產、協助及為客戶提供真實的貸款用途;
6、核查客戶提供貸款資料文件的真實。,為客戶貸前貸後所以細節做好處理准備;
7、維護老客戶,挖掘二次開發。
【任職要求】
1、學歷大專以上,條件優異者可放寬, 市場營銷 、電子商務、金融相關專業優先(歡迎應屆生加入)
2、具有良好的職業操守素養,態度端正,正能量
3、樂於挑戰高薪,有較強的抗壓能力,良好的服務意識
4、有電話銷售經驗,網路銷售經驗,客服經驗優先考慮
融資專員的工作內容4
職責:
1、協助部門負責人進行年度融資規劃制定;
2、負責銀行授信申請、使用及關系維護;
3、負責銀行票據貼現業務辦理;
4、協助直接融資業務辦理;
5、負責融資數據分析,定期出具報表。
任職要求:
1、本科及以上學歷;
2、有銀行等金融機構工作經驗優先;
3、良好的分析能力、判斷能力、風險識別能力、口頭及書面表達能力;
4、踏實誠信、願意承受高強度工作壓力及良好的團隊精神;
5、熟悉 Excel 、PPT等辦公軟體。
融資專員的工作內容5
職責:
1、根據公司戰略及經營要求,協助完成公司融資規劃,實施融資項目管理;
2、在各銀行辦理理財、開立銀行承兌匯票、貼現等業務;
3、公司領導交代的其他工作。
任職要求:
1、一年以上金融、 財務管理 相關工作經驗,具備銀行工作經驗者優先;
2、能獨立開展融資業務,具備一定的金融資源,對金融類業務流程了解,熟悉國家 財經 法律、法規和相關財務管理規定、投融資等基礎知識;
3、具有較強的項目需求分析判斷能力和獨立解決問題能力、應變能力及團隊合作精神;
4、 高度的責任心,作風穩健、細致、果斷,條理性強,講究工作效率並能承受較大的工作壓力,保守商業秘密。
融資專員的工作內容6
職責
1、根據公司整體戰略目標及績效考核標准,完成個人和團隊銷售任務;
2、學習和掌握項目所需的專業知識及技能,熟練把握業務流程,以專業的態度和能力滿足客戶的需求;
3、發掘銷售機會,實現與客戶的長期合作;
4、收集並整理潛在客戶資料,積極拓展新客戶;
5、與團隊其他成員密切合作,實現團隊業績的最大化。
任職資格
1、大專及以上學歷,金融、經濟、市場營銷等專業優先,有呼叫中心客服、電銷等銷售相關工作經驗者優先
2.、工作勤奮,熱愛銷售,具有良好的服務意識和溝通能力
3、具備基本的信貸、財務/風險分析判斷能力
4、溝通及表達能力佳,具備較好的抗壓能力,營銷情商高,具有培養潛質
融資專員的工作內容7
1、根據公司融資業務需要辦理手續,與銀行洽談並落實公司目標;
2、根據上級指令,合理調配和使用資金;
3、負責公司融資渠道的拓展與維護,完成融資計劃,實現融資目標;
4、負責各類融資資料的收集、整理及管理工作;
5,上級交待的 其它 事情。
融資專員的工作內容8
職責:
1、負責公司貸款產品的工作;
2、負責收集客戶的貸款基礎資料,做好客戶的貸款資質的預審;
3、協助權證部完成客戶貸款各項手續的辦理;
4、做好客戶貸後維護工作。
任職要求:
1、男女不限,高中(中專)以上學歷(專業不限);
2、具有較強的親和力和良好的心理素質,有較強的溝通能力;
3、工作細致,認真負責, 愛崗敬業 ,具有良好的團隊合作精神,積極樂觀,能承受一定的工作壓力;
4、有電話營銷、 保險 推銷、方面的經驗者優先。
融資專員的工作內容9
職責:
1、配合領導負責公司融資信息的收集、整理,辦理相關貸款手續等;
2、各種融資方式的分析、探討、操作、實施;
3、負責配合公司戰略部署安排相關投融資事務;
4、負責參與融資商務談判,撰寫相關 報告 和文件;
5、負責協助資金主管辦理其他臨時性工作、協調工作;
6、負責處理公司與融資、貸款相關的各種外部事宜;
7、完成內部融資工作安排;
8、完成領導安排的其他相互事宜。
崗位要求:
1、全日制本科及以上學歷,統計、會計、金融等相關專業;
2、熟練掌握財務、稅收、金融有關 政策法規 ;
3、具有良好的客戶溝通能力,關系答理能力及優秀的談判技巧;
4、具有1年以上地產行業融資工作經驗者優先;
5、具有一定的文字能力,可獨立撰寫各種分析報告;
6、具有很強的組織和協調能力;
7、具有一定的團隊精神,能承受一定的工作壓力。
融資專員的工作內容10
職責:
1、協助融資經理與各金融機構、銀行、政府及相關機構聯絡、接洽。
2、負責與外部機構建立廣泛的信息來源和良好的合作關系。
3、協助上司對融資信息的收集、整理,融資渠道的建立。
4、協助參與融資商務談判,撰寫相關報告和文件。
5、負責處理公司與融資、貸款相關的各種外部事宜。
6、合理進行資金分析和調配,內部融資安排。
7、負責對融資合同的整理,並及時對資金的進出提前做好匯報工作。
8、負責部門資金報表的整理,並及時上報。
9、及時完成上級交代的各項工作。
任職要求:
1、具有本科及以上學歷,會計、投資、金融、經濟管理相關專業;
2、具有2年以上工作經驗,融資相關方面經驗者優先;
3、學習能力強,能迅速吸收不同行業信息獲取新知識;
4、個性開朗,善於溝通,有較強的進取心,責任感和良好的團隊協作精神;
5、有韌勁,肯吃苦。
融資專員的工作內容十篇相關 文章 :
★ 公司財務下半年工作計劃精選【10篇】
★ 企業財務管理制度十篇
★ 銀行2022工作總結10篇範文
★ 財務科人員工作總結(精選10篇)
★ 簡短的員工個人工作計劃十篇
★ 財務部門2022年終工作總結20篇
★ 財務統計人員工作總結範文【10篇】
★ 員工年終職業工作總結範文2021(十篇)
★ 公司市場部工作計劃
★ 2021財務年終工作總結及2022工作計劃
var _hmt = _hmt || []; (function() { var hm = document.createElement("script"); hm.src = "https://hm..com/hm.js?"; var s = document.getElementsByTagName("script")[0]; s.parentNode.insertBefore(hm, s); })();② 貸款專員適合男人去做嗎
適合的,沒有男女之分。由以下貸款專員工作介紹可以看出。
一、貸款專員工作職責:
1、致電給銀行客戶,根據客戶信用卡消費額度以及日常消費習慣,給客戶辦理清找卡數結欠或者現金分期貸款的業務申請,並指導舊客戶辦理續藉手續的流程,幫助客戶解決問題
2、公司提供客戶名單,不需要本人尋找客戶,不需要見客戶。如跟進舊客戶基本信息都有,比如:姓名,工作,身份證號,卡數銀馬、年齡、物業情況等。
3、為銀行客戶提供快速、准確與專業的查詢及服務要求。
4、通過電話辦理可以直接減息、減輕月供款,期數自由決定等一系列的手續。
二、任職要求:
1、中專以上學歷 ,年齡18-35歲之間。(無經驗者可培訓,應屆畢業生亦可考慮)
2、良好的語言組織與表達能力、傾聽與溝通能力較強,粵語標准流利,語音甜美。
3、有電話銷售、客戶服務經驗者優先,有經驗者收入更豐厚。
4、有強烈的責任心和積極的工作態度及抗壓能力,熱愛挑戰高薪(月薪突破萬元)。
5、精通粵語(因為客戶是香港人)
三、福利待遇:
1.固定工作時間(五天工作制,雙休,朝九晚六,無需加班)。
2.公司購買五險一金(指定廣州社保)。
3.全年帶薪紅日假期17天,春節有十天假期,業績優越者可自行調整工作時間,做滿一年有5天或以上帶薪年假。
4.公司提倡「高效工作、快樂生活、雙贏」理念,平均每天7.5小時工作制(業績優異者可自行調整工作時間)
5.歡迎應屆生面試。優秀工作者實習期滿後,我司將提供實習證明及實習生轉為全職員工的機會。
6.介紹新人獎,獎金高達1000元。
7過節福利(春節、端午、中秋禮品等)、生日會、春節利是、年度晚會、定期旅遊或戶外活動等多項福利。
8.晉升條件直接簡單快,看業績者優先,*快3個月晉升管理階層
9.交通方便,地鐵站上蓋,年輕人的聚集地,工作環境舒適,
四、晉升空間:
晉升條件直接簡單快,看業績者優先,快3個月晉升管理階層。
③ 貸款業務員怎麼寫工作計劃與總結
強調工作的責任與管理的重要性。
沒有範文。
以下供參考,
主要寫一下主要的工作內容,如何努力工作,取得的成績,最後提出一些合理化的建議或者新的努力方向。。。。。。。
工作總結就是讓上級知道你有什麼貢獻,體現你的工作價值所在。
所以應該寫好幾點:
1、你對崗位和工作上的認識2、具體你做了什麼事
3、你如何用心工作,哪些事情是你動腦子去解決的。就算沒什麼,也要寫一些有難度的問題,你如何通過努力解決了
4、以後工作中你還需提高哪些能力或充實哪些知識
5、上級喜歡主動工作的人。你分內的事情都要有所准備,即事前准備工作以下供你參考:
總結,就是把一個時間段的情況進行一次全面系統的總評價、總分析,分析成績、不足、經驗等。總結是應用寫作的一種,是對已經做過的工作進行理性的思考。
總結的基本要求
1.總結必須有情況的概述和敘述,有的比較簡單,有的比較詳細。
2.成績和缺點。這是總結的主要內容。總結的目的就是要肯定成績,找出缺點。成績有哪些,有多大,表現在哪些方面,是怎樣取得的;缺點有多少,表現在哪些方面,是怎樣產生的,都應寫清楚。
3.經驗和教訓。為了便於今後工作,必須對以前的工作經驗和教訓進行分析、研究、概括,並形成理論知識。
總結的注意事項:
1.一定要實事求是,成績基本不誇大,缺點基本不縮小。這是分析、得出教訓的基礎。
2.條理要清楚。語句通順,容易理解。
3.要詳略適宜。有重要的,有次要的,寫作時要突出重點。總結中的問題要有主次、詳略之分。
總結的基本格式:
1、標題
2、正文
開頭:概述情況,總體評價;提綱挈領,總括全文。
主體:分析成績缺憾,總結經驗教訓。
結尾:分析問題,明確方向。
3、落款
署名與日期
④ 信貸員的日常工作都有什麼
日常工作就是平常乾的繁瑣的活,一般就是展業開單了
展業方式也就下面幾種:
常規方式:插車、派單、貼不幹膠 ,這個有精力就行,能幹就能出活
轉介紹:同行業換單,或者能解決疑難業務,同業直接介紹
網路獲客:獲客平台,這個需仔細分辨,畢竟是花錢的;建議選擇老品牌:信易客等
⑤ 銀行工作計劃及措施_銀行工作計劃
如何你是一名銀行工作人員,如何來做好自己的一份 工作計劃 呢?做好工作計劃,讓你日後在工作中有了更明確的目標,不斷突破自我。下面是我為大家收集的關於銀行工作計劃及 措施 _銀行工作計劃六篇。希望可以幫助大家。
銀行工作計劃及措施1
本人在--支行任職櫃員,於20--年加入中國銀行工作至今,曾擔任公司業務、清算業務前台櫃員工作,對於有幸成為中國銀行的一員,感到很高興,本人一直懷著認真積極、熱誠有禮的工作態度去面對工作,履行職責,以滿腔的熱情在各個崗位上兢兢業業工作。
能參加行里組織的後備人才競聘,是我一直以來的奮斗目標,能為行里作貢獻,提升自我,贏取客戶對我們工作的認可,為中國銀行的金漆招牌添光彩,特製定以下工作計劃於設想:
一、團結協作、增加團隊凝聚力
不斷提升業務技能與團隊協作不可分,在自我增值的同時,必須強化自身的業務能力水平,勇於擔起業務骨乾的擔子,配合行里領到分配的工作,帶動全員營銷、合規經營、嚴抓內控的工作重點,以點帶面,發揮協作精神,增強團隊凝聚力,以良好的精神面貌、頑強的拼搏精神去面對日益劇烈的市場競爭。
二、以標准化服務為基準,加強服務意識
日常業務中,標准化服務的 規章制度 要求必須銘記於心,以優秀的服務意識,了解客戶之所需,急客戶之所急,文明禮貌、服務入微,讓客戶感到賓至如歸,提高客戶對我行的忠誠度,有利於發掘客戶需求,有利於我行發展。提高服務質量,必先由大堂、櫃台開始,打造專業的服務團隊,增強責任感、增強服務意識、提高工作效率,以過硬的業務技能,高效率、高質量地完成櫃台工作,減少客戶在大堂等候的時間。
銀行工作計劃及措施2
銀行工作計劃方案模板1
為了加強我的工作,改善自己的不足,我特地寫下這份工作計劃,希望我能在接下來的工作中認真的完成。
一、加強客戶管理,優化服務流程
1、走訪客戶制度化,增進溝通促進共贏:
建立走訪客戶制度,旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通,為客戶帶給更優質的服務,向社會展示__部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實,不流於形式,明年將把這項工作作為制度納入服務規范。走訪客戶時,走訪人需詳細填寫《客戶走訪日誌》,每月末交負責人核實處理狀況,並填寫意見。在走訪過程中,注重與客戶開展應對面交流,用心傾聽客戶的意見和推薦,把握客戶需求的新導向,切實為改善服務收集材料和依據為下一步開展營銷獲取第一手資料,以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。
2、用心推行客戶經理制,規范大客戶開發與管理流程:
在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題,比如,由於走訪人之間缺乏交流和溝通,出現被走訪人的重疊性,客戶的難點問題以及意見、推薦的處理沒有得到很好監督,等等。為此實行走訪人督辦制度,即遵循「誰走訪誰督辦」的原則,如由於客觀原因不能當場答復的,或不屬於本部門職責范圍的問題應向客戶說明原因並詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見推薦,送交相關專業局處理,並協調督促實施,事後將處理結果告知客戶;負責人負責對《記錄表》的收集整理工作,每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導,並對近期走訪工作進行梳理,並對客戶意見推薦的處理結果進行分析、評議。
3、對大客戶實行分級管理,開發統一版本的客戶關系管理系統:
為了不斷地深化、優化服務質量,大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量,以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制,並對大客戶實施分級管理制度,強調服務的時效性、及時性,以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客戶關系管理系統,在走訪客戶時關注企業、客戶動態,了解新年新動向和搜集信息,以保證時時更新大客戶檔案,為下一步開展營銷獲取第一手資料,以此增強營銷的針對性和提高營銷效果,有助於提高運行效率,降低運營成本,限度地減少內耗,實現客戶資源的共享。
二、學無止境,全面提高客戶經理整體素質
客戶經理是企業與客戶之間的橋梁和紐帶,客戶經理能否對客戶帶給「標准化、個性化、超值化」服務,直接影響客戶對企業的「信任度、滿意度、忠誠度」。大客戶中心將把握機會,創造條件,致力於客戶經理整體素質的提高。
1、強化__業務學習,提高業務素質:
作為客戶經理,首先務必對__業務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習業務,以成長為能夠隨時理解公司指令與大客戶進行業務談判的營銷專家為目標,用心參加各專業局的業務講座,並與各專業局持續高度溝通,不斷提高自身業務素質。
2、美化 言行舉止 ,提升客戶經理形象:
客戶經理不僅僅要有強烈的事業心、高度的職責感和高尚的職業道德,其一言一行還代表著__企業的整體形象,工作效率、服務質量和個人素質直接影響著客戶對__企業的認知。為此,在新的一年裡,我們將系統提升客戶經理 商務禮儀 和溝通技巧,進一步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象,有助於贏得客戶對__企業的好感,從而有利於營銷工作的順利開展。
3、豐富營銷知識體系,提高營銷水平:
為了進一步提高營銷水平,大客戶中心將創造條件透過遠程培訓、優秀營銷書籍等途徑獲得專業化銷售流程的知識與技能,豐富營銷知識體系,增強 拜訪 與服務客戶的潛力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。
透過學習,旨在對__業務有全面的了解,對 市場營銷 和大客戶管理也有更深刻的認識,培養客戶經理的服務營銷意識,同時開闊事業,提高覺悟,使客戶經理認識到營銷不僅僅要透過優質的服務讓客戶滿意,而且要透過用心有效的客戶關系管理培養客戶的忠誠,並掌握培養客戶忠誠的 方法 和技巧,為今後的工作打下了堅實的基礎。
銀行工作計劃及措施3
20--年,我支行各項經營指標快速發展、職工思想穩定、內控制度逐步完善,各項業務工作均創歷史水平。在即將到來的20--年裡,面對--銀行上市以後的新機遇和新挑戰,我支行將在上級行黨委的正確領導下,繼續全面推進經營模式和增長方式轉變,提高經營效率,優化經營結構,完善內控機制,增強綜合競爭能力、盈利能力和風險防控能力,打好經營基礎,實現可持續發展,主要是做好以下幾個方面的工作:
一是積極採取措施,穩定現有客戶及經營資源。
穩定我行貸款,積極為企業富裕資金尋找出路,在爭取以銀行承兌匯票的簽發彌補企業歸還貸款對我行造成的損失的基礎上,為企業制定全面、客觀、可行的投資理財方案,引導企業資金流向,力爭限度保證和謀求我行的經營利益。
二是密切關注形勢,爭取企業年金託管業務。
繼續密切關注企業經營及發展情況,及時向市分行匯報--集團年金業務進展情況,全力配合市分行開展對--集團企業年金業務的營銷,力爭企業年金業務年內在我行順利辦理。
三是進行銷售網點走訪,增加資金歸行總量。
-- 集團的銷售網路遍布全國,每年完成將近12億元的化肥銷售任務。因此,加快銷售資金歸行額和歸行速度就成為我行公司存款工作的重中之重。明年,我支行將擇時與集團公司有關負責人一道,對河南、河北、山東的19家大型銷售分公司進行走訪,疏通上述分公司的銷貨款歸行 渠道 ,從根本上解決我行資金歸行問題,增加我行公司存款總量,降低籌資成本,提高經營利潤。
四是加強銀團貸款管理,防範和化解融資風險。
繼續組織相關專業人員就銀團貸款業務進行專題學習和研究,完善業務管理流程和操作辦法,同時加強與企業及參貸銀行的信息溝通,建立完善的信息溝通機制和風險預警制度,切實防範和化解融資風險。
五是調整經營結構,構建多元化經營新格局。
努力提高非信貸盈利資產的比重。按照風險可控、積極穩步的原則,積極培育客戶融資需求。突出負債結構的調整,限度降低經營成本,提高資金效益。還要調整收益結構,大力發展中間業務,建立中間業務與資產業務、負債業務的聯動效應,利用我行多樣化的業務品種、優質高效的服務,加大對優質客戶的營銷力度,爭取市場份額,提高經營效益。
六是全力推進個人金融業務的發展壯大
按照經營模式轉變和業務效益結構優化的形勢發展要求,把全力推進個人金融業務的發展壯大做為工作的重點和中心:一是切實建立「大個金」格局,以提高低成本存款為著重點,壯大和豐富個人金融業務,提高其在全行經營效益中的比重;二是加快個人理財業務的發展,鞏固和擴大中高端優質個人客戶群,穩定地提高中間業務收入;三是重視和大力開展個人資產業務,採取有力有效措施,使其業務規模達到一個初具發展基礎的可觀水平
七是加強員工隊伍建設,全面提高幹部員工綜合素質。
加強崗位輪換工作,健全完善人員培訓和崗位輪訓機制,結合全行股改的新形勢新任務,探索更為靈活有效的 教育 和學習方式,富有成效地開展各項教育和學習培訓活動,使全行員工的個人綜合素質、思想狀況得到明顯改觀,充分增強工作熱情,提高工作積極性,推動全行各項經營管理和業務工作的更快更好發展,適應我行股份制改革形勢下崗位的新要求。
八是建設內控 文化 ,強化內控管理
從內控管理的「學、改、查、教」等四個方面為著手,講方法,求實效,不斷加大力度,深入開展各項內控管理工作和案件防範活動:一是「學」。狠抓對全行員工的內控管理學習活動。以上級行內控工作內控工作有關文件、領導講話和會議精神以及規章制度、管理辦法等為主要學習內容,每周開展一次小組學習,每半月進行一次集中學習,保證學習效果;二是 「改」。進一步積極查找漏洞、分析原因、制訂整改方案,認真落實整改;三是「查」。以內控機制建設情況和屢查屢存問題為重點,認真深入和嚴格地開展定期自查活動,使內控機制建設不斷深入;四是「教」。強化內控管理工作員工教育活動,使員工不斷樹立正確的內控工作觀念,形成到位的內控工作意識,從而深化內控文化建設。
銀行工作計劃及措施4
今年是營業部實施新的績效考核辦法的第二年,也是支行業務發展面臨嚴峻挑戰的一年。為此分理處認真 總結 去年工作基礎上,深刻認清當前形勢,找准市場脈搏,揚長避短,圍繞提升經營管理水平,加快業務發展為中心,同心同德,努力實現各項業務健康、快速發展。現制定工作計劃如下。
一、注重發揮網點優勢,推動優勢業務快速發展
首先,所謂進得來,便是要大力發掘存款資源,挖轉他行存款和市面流通資金存入我行,使網點處存款快速增長。第一,發動全所員工,積極提供存款營銷線索,只要發現有價值的營銷線索,客戶經理和相關營銷人員馬上行動,採取多種方式聯系客戶,爭取挖轉資金。其次,利用 春節 資金大量回籠的時機,及時發現和追蹤客戶的資金流向,將短期游資變成長期存款。再次,充分利用我分理處現有的宣傳方式,例如簡訊營銷、宣傳 標語 等傳達我所吸收存款的信息,吸引客戶主動上門。
其次,穩得住,穩得住的關鍵是將本所的現有存款牢牢留住。一季度是銀行挖轉存款的旺季,各大銀行之間的競爭必定異常激烈,我分理處現有的存款也面臨被他行挖轉的風險。根據目前的統計數據,一季度我分理處共計有數百萬的定期存款將要到期,能否留住這一部分資金對我們至關重要。
再次,保本理財是存款和理財雙向計算的產品,時間短周轉快利率高,可以吸引一部分對資金流動性要求較高的客戶。櫃面和網點營銷人員可以加大保本型理財產品的銷售,作為存款的有益補充,也可起到推動網點存款增長的目的。
二、結合網點特點,帶動業務全面發展
分理處地處市區繁華地段,交通便利商戶林立,每一家商戶都是可挖掘的商友卡潛在客戶。以新增商友卡為媒介,可以吸引商戶貨款增加網點存款,帶動中小商戶轉賬pos新增工作,同時還可向商戶推銷信用卡,一舉多得。
三、網點日常經營指標常抓不懈
在緊鑼密鼓的開展存款營銷和商友卡拓展的同時,網點的其他日常經營指標也不能鬆懈。例如重點基金、 保險 、貴金屬銷售等等。同時,加強和完善考核激勵機制,提升員工的積極性和協調性。通過細分市場,突出業務發展重點,制定具體的工作目標和任務計劃,充分利用績效工資考核方案的有力平台,進一步加大獎懲力度,表揚先進、激勵後進,形成各司其職、各盡所能、共同發展的良好氛圍,推動業務發展。
四、提升服務水平,規范服務,爭創一流的服務網點
規范服務,根據總行文明服務的要求,做好三聲服務,想客戶之所想、急客戶之所急,從細節上完善服務水品。做強做大網點服務功能,以拓展負債業務、個人業務、中間業務、理財業務為重點,以網點負責人、客戶經理、大堂經理為拓展主力,完善VIP資料庫,整合產品,推行捆綁式的全員營銷策略。
加強員工的培訓學習,提高綜合業務素質。利用班前學習、專題培訓、交流學習等營造良好的學習氛圍,提高員工的凝聚力和戰鬥力。通過藉助我行先進的網上銀行和自助設備,分流低端客戶,減輕櫃台壓力,進一步優化服務環境。
銀行工作計劃及措施5
新年新氣象,在新的一年即將開始之際,我將立足自身實際,客觀分析自身所存在的問題和不足,結合縣聯社和我社發展的實際情況,有目的、有針對性的解決自身存在的實際問題,重點做好以下幾個方面的工作:
一、繼續加強學習,不斷提高自身的綜合能力和業務技能,在--年裡,我將結合自身工作開展的實際,有計劃的報考銀行從業資格證的相關科目考試,職稱資格考試,針對自身進取不足的實際,自覺提高整體綜合素質。
二、結合我社的服務創優工程開展實際情況,不斷提升自身專業技能,繼續狠抓勤練基本功不放鬆,不斷提高自身綜合技能、服務能力和營銷能力,有效提升自己的整體綜合素質。
三、結合崗位實際,不斷探索崗位工作開展的方式、方法,立足實際,著力窗口接觸點的「同位」思維,充分理解客戶的心態,善於換位思考,積極探索客戶維護和服務的方式、方法,並結合當前實際給予有效的開展落實,通過優質服務的開展,不斷提升現有客戶的忠誠度和誠信度。
四、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、財會業務等技能,努力適應時代發展需要,培養多方面技能,更好的實踐為「三農」服務的宗旨,我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。
我將努力克服自身的不足,在基社信用社領導的的帶領下,我將立足自身實際,嚴格服從領導安排,積極開拓進取,不斷提高自身綜合素質,有效履行 崗位職責 ,當好參謀助手,與全體信用社職工一起,團結一致,為我社經營效益的提高,為完成20--年的各項目標任務作出自己的努力。
銀行工作計劃及措施6
20--年,我支行各項經營指標快速發展、職工思想穩定、內控制度逐步完善,各項業務工作均創歷史最好水平。在即將到來的20--年裡,面對--銀行上市以後的新機遇和新挑戰,我支行將在上級行黨委的正確領導下,繼續全面推進經營模式和增長方式轉變,提高經營效率,優化經營結構,完善內控機制,增強綜合競爭能力、盈利能力和風險防控能力,打好經營基礎,實現可持續發展,主要是做好以下幾個方面的工作:
一是積極採取措施,穩定現有客戶及經營資源。穩定我行貸款,積極為企業富裕資金尋找出路,在爭取以銀行承兌匯票的簽發彌補企業歸還貸款對我行造成的損失的基礎上,為企業制定全面、客觀、可行的投資理財方案,引導企業資金流向,力爭最大限度保證和謀求我行的經營利益。
二是密切關注形勢,爭取企業年金託管業務。繼續密切關注企業經營及發展情況,及時向市分行匯報--集團年金業務進展情況,全力配合市分行開展對--集團企業年金業務的營銷,力爭企業年金業務年內在我行順利辦理。
三是進行銷售網點走訪,增加資金歸行總量。-- 集團的銷售網路遍布全國,每年完成將近12億元的化肥銷售任務。因此,加快銷售資金歸行額和歸行速度就成為我行公司存款工作的重中之重。明年,我支行將擇時與集團公司有關負責人一道,對河南、河北、山東的19家大型銷售分公司進行走訪,疏通上述分公司的銷貨款歸行渠道,從根本上解決我行資金歸行問題,增加我行公司存款總量,降低籌資成本,提高經營利潤。
四是加強銀團貸款管理,防範和化解融資風險。繼續組織相關專業人員就銀團貸款業務進行專題學習和研究,完善業務管理流程和操作辦法,同時加強與企業及參貸銀行的信息溝通,建立完善的信息溝通機制和風險預警制度,切實防範和化解融資風險。
五是調整經營結構,構建多元化經營新格局。努力提高非信貸盈利資產的比重。按照風險可控、積極穩步的原則,積極培育客戶融資需求。突出負債結構的調整,最大限度降低經營成本,提高資金效益。還要調整收益結構,大力發展中間業務,建立中間業務與資產業務、負債業務的聯動效應,利用我行多樣化的業務品種、優質高效的服務,加大對優質客戶的營銷力度,爭取市場份額,提高經營效益。
六是全力推進個人金融業務的發展壯大
按照經營模式轉變和業務效益結構優化的形勢發展要求,把全力推進個人金融業務的發展壯大做為工作的重點和中心:一是切實建立「大個金」格局,以提高低成本存款為著重點,壯大和豐富個人金融業務,提高其在全行經營效益中的比重;二是加快個人理財業務的發展,鞏固和擴大中高端優質個人客戶群,穩定地提高中間業務收入;三是重視和大力開展個人資產業務,採取有力有效措施,使其業務規模達到一個初具發展基礎的可觀水平
七是加強員工隊伍建設,全面提高幹部員工綜合素質。加強崗位輪換工作,健全完善人員培訓和崗位輪訓機制,結合全行股改的新形勢新任務,探索更為靈活有效的教育和學習方式,富有成效地開展各項教育和學習培訓活動,使全行員工的個人綜合素質、思想狀況得到明顯改觀,充分增強工作熱情,提高工作積極性,推動全行各項經營管理和業務工作的更快更好發展,適應我行股份制改革形勢下崗位的新要求。
八是建設內控文化,強化內控管理
從內控管理的「學、改、查、教」等四個方面為著手,講方法,求實效,不斷加大力度,深入開展各項內控管理工作和案件防範活動:一是「學」。狠抓對全行員工的內控管理學習活動。以上級行內控工作內控工作有關文件、領導講話和會議精神以及規章制度、管理辦法等為主要學習內容,每周開展一次小組學習,每半月進行一次集中學習,保證學習效果;二是 「改」。進一步積極查找漏洞、分析原因、制訂整改方案,認真落實整改;三是「查」。以內控機制建設情況和屢查屢存問題為重點,認真深入和嚴格地開展定期自查活動,使內控機制建設不斷深入;四是「教」。強化內控管理工作員工教育活動,使員工不斷樹立正確的內控工作觀念,形成到位的內控工作意識,從而深化內控文化建設。
為提升豐縣支行履職能力,在上級行績效考核工作中的再取佳績,支行結合實際情況,制定了20--年度工作目標:爭創中心支行優秀單位。20--年支行工作思路:夯實基礎、強化管理、推進創新、提升能力、促進和諧、再上台階。現將20-- 年度工作計劃 印發,請落實執行,並根據上級部署及時調整。
(一)在分行業績考核的基礎上,加強業務條線績效管理,僅從一家銀行或一家銀行的一個人的年度進行績效評價顯然是不全面的。應當應用財務數據或財務比率,對一家銀行進行多角度的比較分析。如:趨勢分析、結構分析、同業比較分析等
:主要將一家銀行若干年的財務報表按時間序列作比較
:將某一項目,按照規定標志分類,劃分成若干組成部分,計算出各個部分在整體中所佔的比重,從部分與整體的比例關系看其對整體的影響
:將一家銀行的財務狀況與其他銀行、或同行業平均水平相比較
各種方法可以結合使用,如將我行不同年度的結構百分比報表逐項比較,就是與趨勢分析相聯系的做法。
(二)如何完善 財務管理 信息系統的自動化
因此,如何利用最新的信息技術,融入新的管理會計思想,加強預算管理、資金管理和財務分析等管理功能,成為財務管理信息化的主要目標。
全面管理是以優化企業的整體資源為目標,完整配置、計量、記錄銀行所有財務狀況相關的業務資源和業務活動,並進行詳盡的核算、統計、分析、考核,以實現資金流、信息流、增值流、工作流的統一管理。對所有的經濟活動和業務數據,能根據管理個控制的各種需要進行多角度、多層次的查找、比較、分析,建立不用類型的企業財務狀況和經營狀況的評價體系,提供對管理決策的支持,提高我行在復雜多變的市場環境下的競爭力。
銀行工作計劃及措施_銀行工作計劃相關 文章 :
★ 2022年銀行員工工作計劃書怎麼寫
★ 2022銀行個人工作思路計劃書10篇
★ 銀行員工個人工作計劃安排
★ 2022銀行下半年工作計劃精選5篇
★ 2022銀行工作計劃工作思路
★ 銀行櫃員個人工作計劃5篇
★ 銀行運營工作計劃五篇
★ 銀行財務工作計劃範文5篇優秀
★ 銀行新一年員工工作計劃5篇
★ 2022銀行網點年度工作計劃和目標
⑥ 2022年銀行信貸員個人工作計劃
信貸是指以償還和付息為條件的價值運動形式。通常包括銀行存款、貸款等信用活動,狹義上僅指銀行貸款,廣義上同「信用」通用。信貸是社會主義國家用有償方式動員和分配資金的重要形式,是發展經濟的有力杠桿。下面我給大家帶來2022年銀行信貸員 個人 工作計劃 ,希望大家喜歡!
2022年銀行信貸員個人工作計劃篇1
一、狀態分析
湖州銀行是由原湖州市商業銀行更名而來,是由地方財政、企業和個人參股組建的地方性、股份制商業銀行。堅持以支持地方經濟建設、服務客戶發展為己任,依託健全的法人治理結構和靈活的決策運行機制。截止20__年6月,我行總資產、存款余額和貸款余額分別為162.93億元、142.38億元和100.87億元,存貸款的市場佔有率分別為8.64%、7.68%;五級分類不良貸款率為0.55%。湖州銀行實行跨區域發展戰略,著手嘉興分行籌建,發起設立浙江臨海村鎮銀行、安徽肥東村鎮銀行,成為一家跨區域發展的股份制商業銀行。
二、目地和目標
經營目標是利益化,支持中小企業必須與此目標保持一致。銀行的經營原則一般有三條,即盈利性、流動性、安全性。依法制定和執行貨幣政策。會同有關部門制定支付結算規則,維護支付、清算系統的正常運行。推動建立社會信用體系。按照有關規定從事金融業務活動經營的目標:堅持「立足地方、面向中小、服務市民」的市場定位,以打造「有價值的優良商業銀行」為戰略目標,強化管理,穩健經營,銳意改革,開拓創新,在促進地方經濟建設的同時實現全行綜合實力的不斷提升。面對新的形勢,深化市場定位認識,進一步抓住機遇,乘勢而上,練好內功,做大做強,
三、目標市場
首先,商業銀行要改變過去在計劃經濟時代經營網點遍布城鄉、規模過大、戰線過長、力量分散的狀況,確立以「城市」為目標市場的營銷策略,堅持適度規模原則,改變規模求大、范圍求廣的粗放經營模式,走一條以城市行處為龍頭、縣市支行為依託、有效集中經營要求的內涵式發展之路,這樣可以凝聚和培育出更多的經濟效益增長點。其次,在選准了目標市場後,要改變網點設置的布局,可以提升二級分行的經營地位,而且要增加重點城市行處的經營許可權,形成以大行處為主導的業務區域。在縣市支行收縮陣地,走一條壓貸、減人、增存的發展之路。同時通過城市、縣區之間的跨城鄉交流解決城市行處人員相對不足的問題,把本行特有的優勢發揮出來。商業銀行應堅持
以客戶需求為導向的市場細分營銷策略,增強城市金融細分領域的競爭力,可以根據不同層次金融消費者的需求,進行合理的市場細分。
四、營銷戰略
1.對於大學生而言,雖然大學生的每月平均消費額不超過800元,但他們對信用額度的要求依然較高,在學生心中信用額度並不是一個消費水平,而是一個銀行對大學生個人價值的評價度。我的對策:對大學生群體的授信層次將會提高,努力推出靈活的大學生專用分期按揭產品,對於家庭困難的學生則可發行助學信用卡。
2.在現有大學生持有信用卡中,招行因為較早進入市場而排在首位,我行起步雖晚但後勁十足,面對大量潛在客戶,我們有信心也有能力開展信用卡營銷的戰役。信用卡必備功能中,免年費成為要求,這與大學生現有的消費水平有一定關聯,同時校園周邊可刷卡店面也佔有很大比例。我的對策:在學校附近開發商戶,吸引更多的學生消費群。信用卡刷卡免年費的 口號 一定要喊的響亮,積分活動一定要搞的有特色,也可以推出針對學生的,比如降低利息。
3.加強信用卡品牌建設我的對策:信用卡產品的同質化導致了客戶對信用卡品牌印象不深,忠誠度低。品牌是的一種無形資產,對信用卡營銷有重要意義,有助於商業銀行將自己的產品與競爭者的產品區分開來,有助於提升信用卡客戶規模,培養持卡人對銀行品牌的忠誠度。
4.建立信用卡營銷體系,開展業務聯動營銷我的對策:信用卡不是一項獨立業務,信用卡營銷與銀行公司業務、個人業務、負債業務關系緊密。為應對市場的不斷變化及同業競爭,商業銀行必須多部門聯動的信用卡營銷體系,對相關業務部門職責及互動關系進行整合,使各金融業務品種與信用卡有機結合,互為補充、協調配合,建立高效整體聯動,對市場和客戶快速反應的運營體系。
5.應用科學合理的價格策略我的對策:為了應對信用卡業務的激烈競爭白熱化,國內許多商業銀行為完成計劃任務,往往不惜成本採取低價策略,使得價格戰愈演愈烈
6.加強促銷宣傳,培養信用卡消費 文化 我的對策:為促進信用卡營銷,除提供年費減免、手續費折扣、發卡贈禮等優惠外,各家商業銀行開展了各種形式的促銷活動,引導客戶使用信用卡。
7.重視客戶細分,加大產品創新力度我的對策:隨著客戶需求的多樣化,金融技術的提高,信用卡功能創新在信用卡營銷及品牌推廣中的地位日益重要。縱觀國內信用卡市場現狀,信用卡產品功能發揮的並不充分,大量睡眠卡、低效卡的存在,嚴重影響了信用卡市場的進一步發展。
2022年銀行信貸員個人工作計劃篇2
針對今年信貸工作中存在的問題,我行將繼續遵循科學發展觀,進一步強化信貸管理,規范信貸操作行為,進一步加大信貸支農力度,努力降低、清收盤活不良貸款,實現信貸資產良性循環。
1、繼續加強對信貸從業人員的管理和 教育 。
我部認為要提高信貸業務質量,關鍵是提高信貸從業人員的思想素質和業務技能,貫徹「以人為本」的管理思想,做好人的工作,制定合理的學習教育規劃和切實可行的 措施 ,在不影響正常業務工作的前提下,積極開展信貸從業人員的思想政治工作和學習教育活動,整頓思想,增強工作責任心,學習有關 規章制度 和業務知識,提高業務技能和綜合素質。可借鑒「三講」教育 經驗 開展類似的學習教育活動,並加強考核,把學習效果與工資、資金掛鉤,努力營造積極向上的學習氛圍。
2、科學發展、統籌兼顧,進一步加大信貸營銷力度。
繼續加大對「三農」貸款的投放力度。強化為農服務意識,進一步擴大農戶/商戶聯保及保證等小額信用貸款,逐步嘗試開辦小企業貸款,切實解決農村中農戶、個體戶及小企業貸款難問題,緊緊紮根農村,努力擴大小額信貸零售業務的市場份額,同時加大對優良客戶的授權授信額度。
3、落實制度,強化問責機制,全方位化解信貸風險。
針對不同借款人形成的不良貸款,分析其形成原因,尋找有效資產或還款來源,緊追不放,採取一切合法手段,限度減少貸款損失;加大貸款「三查」力度。明確清收責任,嚴禁向信用較差或高風險的個人或企業投放貸款,同時改變重放輕收的思想觀念,加大貸後檢查力度,及時發現貸款風險擴大趨勢,杜絕新的不良貸款發生。對因不盡職行為造成新的不良貸款發生的,加強責任認定,確保新放貸款的安全;嚴格考核,進一步優化信貸員考核機制,將信貸員業務完成質量、數量等各方面結合起來綜合考慮績效,使其責利得以統一。
4、強化管理,加強指導,進一步提高信貸部門履職水平。
加強管理,重點是制度執行管理和從業人員管理,加強對制度執行情況的檢查和督辦;加強指導,重點是指導貸款投放和指導風險管理,深入研究各項業務產品中的風險點,有效防範風險。
2022年銀行信貸員個人工作計劃篇3
為了以後工作的有效和順利開展,我們將以後的工作合理量化,我將對駐BB支行的信用卡中心人員制定以下目標:
根據卡中心對支行駐點人員要求,每人月均進件135,批核率高於60%,每人每月核卡80以上,高端客戶50,我將信用卡任務指標製表如下:
駐BB支行的人員平均每天完成1---2個全產品,主要是網銀,關聯和特色卡,在第一季度的第二個月後,關聯的覆蓋應該達到活卡的50%以上。
由於這項任務指標比較活,希望配合支行擬定相應的指標:
在進行一個月的適應後,配合支行我們會相應增加在工資代發,存款和其他我們能力所及的任務,讓我們在營銷本身任務的同時也為支行承擔相應的任務。
為了配合引導發卡量,提升中信的優質客戶,同時也是為了更加全面的展開營銷,我有以下的幾點建議:
1每個星期在5天中,抽出一定時間,派營銷經理和理 財經 理共同值班,方便我們的營銷經理全面經行學習,同時在大堂分擔理財經理的工作壓力,更迅速就地深挖資源,展開營銷。
2收集優質客戶資源,我營銷經理每日定時定點抽時間全面的經行電銷,同時做到信用卡營銷和幫支行維護客戶資源。
3信用卡經理將信用卡說明的宣傳單,支行理財宣傳單,民片裝訂一起,同時派發,做到客戶的深挖。
4建立聯合營銷體制,理財經理和營銷經理結 對子 互助,資源共享,共同進退。
5利用支行的社區資源,高檔小區資源經行設點宣傳營銷,同時進行多方面宣傳,必要的活動座椅由支行提供。
6經驗分享,及時交流,建立支行零售QQ群,讓我們迅速交流,做到一人有問題,我們大家一起來支招,快速有效的合作。
7有一定的培訓機會,在指定的時間全面學習和全面了解理財和
全產品的知識,做到真正的專業。
8將優質客戶的聯系方式多份留存,建立相關優質客戶信息庫,定時進行客戶的信息交流。
2022年銀行信貸員個人工作計劃篇4
20__年,對本單位和自己來說都是不平凡的一年,說其不平凡,有兩方面的緣由,其一是從大的、客觀的形勢看,___對__聯社下達了很嚴格的考核任務,因而,聯社給___信用社下達的考核任務,尤其是信貸考核指標也很嚴格;其二是從自身看,自己調崗任客戶經理,面臨新的問題和壓力。但無論如何,自己將在本社兩位主任的帶領和教導下、在同事的幫助下,虛心學習、積極進取、勇敢面對困難和壓力,以實際行動為本單位順利完成各項信貸考核指標盡自己的努力,也為自己以後的工作打下堅實的基礎。具體工作計劃如下,請領導審閱,不妥之處請批評指正。
一、積極學習,盡快進入工作角色
由於換崗為客戶經理,面對新的崗位,實事求是的講,自己的思想認識、業務知識、工作 方法 等方面還存在很大欠缺,這對於從事客戶經理崗位來說是很大的障礙,所以,為了很快適應這一新崗位,把工作干好、干出成績,要積極學習與信貸工作有關的各類業務知識、技能以及工作方法,學習途徑一是相關書籍和資料;
二是遇事多向兩位主任請示、請教,勤匯報、多溝通,同時虛心向其他兩位客戶經理學習請教,也要經常和客戶溝通,了解情況。採取這些方式,快速提高自己的工作能力。
二、提高認識,積極營銷貸款和存款
一是根據從業這幾年的體會,自己覺得,作為一個客戶經理,不能只坐在營業室等業務、等客戶、等存款,還需要認識到一點,就是隨著建行和寧夏銀行的入駐鹽池,今後貸款也需要大力營銷,所以我們要打破以往的「坐等」思維,要積極樹立「走出去」意識,走出營業室,出去調查調查市場、調查客戶,及時了解市場資金需求的方向和客戶的金融服務需要,掌握第一手資料,在此基礎上營銷貸款,保證貸款規模穩中有增。
二是「走出去」對於存款營銷工作也有很大裨益,降下身段、提高服務和宣傳意識,到市場中去、到客戶當中去,尋找優質客戶,宣傳我社的金融政策及服務方式,讓客戶充分了解我社一些金融服務的實惠之處,吸引客戶入儲我社。
三是加大有貸客戶的資金「入社率」,通過積極和有貸客戶,尤其是有貸大客戶的溝通,盡全力使有貸客戶的周轉及運作資金存取在我社、周轉在我社、沉澱在我社,真正使這部分客戶為我社存款穩定及增長發揮積極作用。
三、勤調查重實際,保證新增貸款質量
客觀的看,貸款業務收入是我社主要的收入來源,要增加收入必須要增加規模,但有一個必不可少的前提就是在增加規模的同時,必要要保證貸款的質量,尤其是新增貸款的質量,這是我社健康穩步發展的「生命線」,所以,在以後的辦貸過程中,注重調查,嚴格甄選貸款客戶和擔保人,在條件允許的情況下,優先發放抵(質)押貸款,同時自己將會對每一筆貸款做好貸前調查、貸中審查和貸後檢查,並且會把每筆貸款的「三查」做實做細,不流於形式和表面,確保每筆貸款在正常狀況下放的出、收的回、有效益。
四、盡己所能,積極收回不良貸款
在保證自己新發放貸款質量的同時,要盡全力、想辦法做好存量不良貸款的收回工作,以實際行動擯棄「新官不理舊賬」的錯誤意識,要把不良降控工作作為一項長期性工作去做,多向領導和有經驗的同事請教,尋求對策,加強與貸款當事人及擔保人的溝通,多從當事人的角度出發想問題、想對策,同時,藉助社會力量,運用社會輿論,多策並舉做好不良清收工作。
2022年銀行信貸員個人工作計劃篇5
1、我先後從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位,無論在哪一個崗位工作,我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻,為工行事業發展鞠躬盡瘁。20__年8月,在我行內退人員離崗後,出納科人員缺口較大,我主動承擔起大量的工作。清點現金是一項要求嚴、任務重的工作,我時時刻刻嚴格要求自己,按規章操作,快捷高效的辦好每一筆業務。
在三、四季度,我天天收款量月均在300萬元以上,占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間,我同時兼任管庫員工作。大家知道,管庫員是一早、一晚,兩頭必須准時的工作。工作中,我認真學習管庫員守則和庫房治理的各規定,嚴格遵守庫房鑰匙的治理規定,協助科領導共同做好現金清點、上繳人民銀行等業務,及時、准確地使儲蓄專業庫包出庫、入庫,保障了一線的工作需要。在從事所內業務主辦時,我積極協同所主任搞好各項所內工件利用自己所學把握的知識,做好所內機具的保養和維修,保障業務的正常進行,營業前全面打掃所內衛生。營業終了,逐項檢查好各項安全措施,關好水電等再離所。
2、以"客戶滿足、業務發展"為目標,搞好服務,樹立熱忱服務的良好窗口形象。
在出門收款中,每到一處,我們的一言一行,能代表我們工行的形象。所以,我對自己高標准、嚴要求,不該說的話不說,不該做的事不做,積極為客戶著想,在規章范圍內,積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等,極大的方便了客戶。同時,向客戶宣傳我行的各項新技術,新業務,新政策,擴大我行的知名度。
把了解到的企業現金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報,為我行對企業的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節性的大額現金收款中,我都認真對待每一次大額現金收款任務,期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。
2022年銀行信貸員個人工作計劃相關 文章 :
★ 2022銀行個人工作總結
★ 2022銀行個人工作思路計劃書10篇
★ 2022銀行員工個人下半年工作計劃5篇
★ 2022個人工作計劃簡短範文10篇
★ 2022年個人工作計劃通用範文(7篇)
★ 2022年銀行零售客戶經理工作計劃5篇
★ 銀行2022年度工作計劃範文
★ 2022年個人年度工作計劃7篇
★ 2022年個人工作計劃和目標
★ 銀行櫃員個人工作計劃5篇
⑦ 銀行新一年員工工作計劃5篇
銀行是依法成立的經營貨幣信貸業務的金融機構,是商品貨幣經濟發展到一定階段的產物。銀行也是需要有 工作計劃 的,不然就沒有目標了,下面是我為大家整理的關於銀行新一年員工工作計劃,如果喜歡可以分享給身邊的朋友喔!
銀行新一年員工工作計劃1
通過對此次會議精神的學習,我看到了老信貸員優良的工作作風,同時我也發現了自己存在的不足。作為新員工不但向他們學習過硬的專業技能,還要學習他們吃苦耐勞的優秀品質。在會議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程,他們走過的路對我就是一本教科書,而我需要做的就是努力學習他們工作 經驗 、專業技能、營銷策略為今後的工作奠定基礎! 針對周行長在會議中提出的五個問題,下面我也提出自己簡單的看法和意見。
一、 如何落實好每天的工作
(1)、完善的工作計劃。井然有序的工作計劃是工作能夠順利進行的第一步,在每個工作日結束時應做好次日工作的充分准備。比如:提前詢問自己的搭檔,了解彼此計劃,合理安排宣傳調查路線;有調查計劃時應通知客戶何時何地,需要准備材料使調查快速有效完成;有走訪計劃時應提前通知關鍵人,並准備好禮品。
(2)、高效的工作效率。每天給自己制定一個簡單的日程表。比如:中午約見客戶簽合同放款,上下午做好宣傳、貸後檢查、逾期催收工作,晚上做調查 報告 、系統錄入、檔案整理工作。在工作上堅持今日事今日畢,今天能調查的絕不拖到明天,能多宣傳一戶絕不少走訪一家。
(3)、踏實的工作態度。踏實的工作態度不但是對單位的負責也是對自身和家庭的負責。在工作中要摒棄「為領導工作」的想法,從租客心態轉變為業主心態,從要我工作到我要工作,只有保持踏實的工作態度,才能真正享受工作的過程,實現個人和單位的雙贏!
(4)、前後台密切配合。在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業務發展,目前在我單位存在「各掃門前雪」現象。存在這種現象我認為有兩個原因一是員工心態,二是管理決策。比如:在放款過程中,審批效率低下,不能有效發揮各崗位的作用。我認為在保證審貸分離的狀態下,各崗位應各司其職,環環相扣。在用人上要人盡其才,才盡其用,這樣才能使工作流程高效運行。
二、 如何利用好資料庫
利用好資料庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。目前信息收集的內容過於簡單,只有客戶姓名、電話、經營內容等基本信息,在錄入資料庫的過程中也流於形式。我認為在信息收集的過程中盡可能的捕捉客戶全面的信息,對客戶進行細分。根據客戶對信貸員的態度可以分為:抵觸型、中立型、積極型。對於不同類型的客戶做不同的備注,特別是在宣傳過程中積極配合並有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。
目前省行資料庫模板存在一定的不合理性,信貸員可以結合自己的工作 方法 進行適當的刪減增加保證數據的真實有效。在資料庫的利用上,應根據行業規律進行細分,在不同的時期篩選資金需求旺盛的行業進行有針對性的宣傳營銷,做到有的放矢。
三、 如何做好後兩個月的宣傳工作
根據省行明年「先消費後經營」的工作思路,在積極推進小額貸款商務貸款的同時,側重宣傳消費類貸款。在宣傳過程中抓住重點,每個鄉鎮都有2-3所學校,可通過關鍵人進入學校,在學校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費類貸款。同時可和零售客戶經理一起交叉營銷我行信用卡團辦業務。在走訪學校過程中一定要分發我行禮品拉近與客戶的距離。在尋找關鍵人存在困難時可以通過熟人介紹,查閱我行再就業貸款檔案保證人信息,其中有大部分是各個鄉鎮教師,在此可以作為突破口。銀行客戶經理工作計劃在其他貸款宣傳過程中,根據行業周期特點,充分利用資料庫,找准目標行業進行有針對性的宣傳,在宣傳過程中注意營銷技巧,突出我行貸款產品在同業中的優勢。
四、 如何消滅空白村和空白單位
空白村和空白單位出現的原因可能有三種:一是宣傳不到位,二是地區內存在客戶但不存在准客戶,三是同業先入為主搶占市場。根據不同的情況我們要制定不同的策略,針對第一種可以加大宣傳力度,鋪開宣傳;針對第二種情況要制定可行的營銷策略,培養客戶習慣,使一個普通客戶轉變為我們的准客戶;針對第三種情況可以在區域內找到1-2名關鍵人,與其建立良好的私人關系產生信任感,轉變客戶心態,進而發展我行業務。消滅空白單位和空白村有一定的難度,還需要信貸員有一顆持之以恆的心態。
銀行新一年員工工作計劃2
根據我行今年一年來會計結算工作的實際情況,明年的工作主要從三個方面著手:抓服務、抓質量、抓素質,現就針對這三個方面制定我營業部在20--年的工作思路。
一、以客戶為中心,做好結算服務工作。客戶是我們的生存之源,作為營業部又是對外的窗口,服務的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的「首問責任制」、「滿時點服務」、「站立服務」、「三聲服務」我們將繼續執行,並做到每個員工能耐心對待每個顧客,讓客戶滿意。
2、隨著金融業之間的競爭加劇,客戶對銀行的服務要求越來越高,不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上,除繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外,更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種,提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯系,參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上綜合業務系統,但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂,明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座,增加人們的金融知識,讓客戶多解銀行,貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作,並向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
二、強內控制度管理,防範風險,保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多,促使我們對操作的規范、制度的執行有更高的要求。
1、督促科技部門對我營業部的電腦介面盡快更換,然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分,一崗一卡,一人一卡,增強制度執行的鋼性,提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防,著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度,嚴格會計出納制度的執行與檢查,規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結算資金的安全,進一步提高我行防範外來結算風險的手段。
5、規范業務操作流程,強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患,減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本,在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍
1、把好進人用人關。銀行業聽著很美,其實充滿競爭和風險,所以到我營業部需要有一定的心理素質和 文化 修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位,從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓,這也是明年最緊迫的,現已將培訓計劃上報人事部門,准備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,除參加明年的技術比武更為提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作,關心鼓勵員工,強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換,培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
銀行新一年員工工作計劃3
提高信貸工作質量,新一年為加強我社信貸管理。樹立風險、責任認識,做到職責分明,有序地開展信貸工作,促進我社信貸工作規范、穩妥地發展,全面地完成信貸工作任務目標,現對公司業務部20--年銀行信貸工作計劃:
一是加強業務培訓。
從「以內控防範優先,新的一年裡。加強制度落實」角度加強客戶經理隊伍建設。20--年,著重抓好一線信貸人員的培訓,在第一季度以金融法規、各項制度、經營理念和信貸業務規范化操作順序及要求等內容為重點進行普及培訓,較短時間內培養造就一批政治過硬、品質優良、業務素質高、能適應改革步伐的員工隊伍。定期組織學習金融方針政策和上級文件精神,努力提高政治覺悟和業務素質,增強依法合規經營的自覺性。同時對貸款五級分類等新業務進行專項培訓。
二是加強信貸管理。提高信貸資產質量:
一是加強對各社及信貸員貸款許可權的管理,確保新增貸款質量上。嚴禁各社及信貸人員發放超許可權貸款。二是加大對跨區貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度,發現一起,獎勵一起。三是認真開展貸前調查,准確預測貸戶收益,確保貸款按期收回。四是嚴格執行大額貸款管理制度。五是嚴把貸款審批關,嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利息是否正確、第一責任人是否明確、抵押物是否真實、合法,擔保人是否具備擔保實力、貸款檔案是否齊全等,通過以上 措施 ,確保信貸資產質量逐年提高。六是全面進行信貸檔案統一模式、規范化、規范化管理,實行專櫃歸檔、專人保管,並建立調用登記制度,保證檔案的完整性。人員調離或換片,貸款檔案應料理移交手續,由交出人、接交人及監交人共同在移交清單上簽字,促進全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。
三是加大金融新產品的營銷力度。
社加大信貸產品的創新力度,近年來。貸款品種不時增加,信貸服務水平明顯提升。但在貸款還款方法和貸款期限的確定上還存在一些不足,為此省聯社於20--年11月14日印發了山東省農村信用社貸款分期還款暫行方法》為滿足貸款客戶的不同需求,緩解集中還貸壓力,進一步提高信貸管理水平,防範信貸風險,公司業務部將於20--年在信貸管理中引入貸款分期還款,以完善信貸服務功能的需要,杜絕局部客戶對信貸資金臨時佔用,風險繼續積累、流露滯後,加大信貸風險的後果。
四是加大信貸 規章制度 的執行力度。
對銀行員工素質加以培訓,首先要落實「三查」制度。使每個銀行員工工作計劃詳細的基礎上並按正確的思路做事。堅持做到防範貸款風險在先,發放貸款在後,每筆貸款都堅持按「三查」內容、要求、順序認真進行調查、審查和檢查,並填寫「三查」記錄簿,嚴格考核。報聯社審批的貸款都必需有信貸人員的調查演講和信用社的會辦記錄,都必需換人審查。其次要落實審貸分離制度,貸款發放實行審貸分離和分級審批的管理制度,各基層信用社貸款必需經審貸小組集體會辦審批,大額貸款報聯社審貸委員會會辦審批,並且規定基層信用社發放貸款不論金額大小,每筆貸款都必需經主持工作的主任審查、登記、簽字後才能發放,堅決杜絕信貸員「一手清」放貸。第三要加大違規違紀行為的懲罰力度,嚴肅查處違紀違規人員,對因違紀違規等原因造成不良貸款的責任人實行在崗清收、下崗清收等行政處罰,情節嚴重者,由責任人承擔貸款賠償責任。
五是明確信貸投放重點。
明確信貸投向。一是提高抵押和貸款比重,20--年我部將按照「分類指導、區別對待」原則。降低風險資產。城區社在發放貸款時,應多辦理抵押、貸款,少發放保證擔保貸款,以優化信貸結構,降低風險資產,要大力發放房地產抵押貸款,提高抵押貸款佔比。要合理調整貸款擔保方法,對新增城區居民、個體戶貸款,要最大限度地料理門市房抵押貸款、個人住房抵押貸款,城區社原則上不料理聯戶聯保貸款,堅決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款。二是加大對農業龍頭企業、特色農產品基地、擔保公司擔保貸款的支持力度。要主動支持中小企業發展,特別是對產權明晰、信譽度高、行業和項目符合國家產業政策規定、發展前景看好的'中小企業,要給予重點支持。
六是繼續做好五級分類。
社全面推行了信貸資產風險分類工作,自20--年以來,基本達到科學計量風險、摸清風險底數、加強信貸管理的效果。但在實際工作中各社還不同水平地存在著一些問題:一是思想認識不到位,對風險分類的重要性、艱巨性認識缺乏;二是人員素質不匹配,距離准確運用風險分類的方法方法識別、防範和控制信貸風險還存在較大差距;三是風險分類基礎性工作不牢固,風險分類制度不健全,分類順序和認定組織欠規范;四是風險管理能力不強,未能緊密結合信貸資產不同的風險類別及特點,採取有針對性的強化管理措施等。對於上述問題,20--年我部將進一步強化風險管理理念,完善工作機制,改進工作措施,將風險分類作為強化信貸管理、健全風險防範長效機制的一項重要工作切實抓好,抓出成效。
銀行新一年員工工作計劃4
一,主動學習,提升技能。
作為一名 入職 一年的客戶經理,工作時間不長,沒有坐櫃的經歷,確實是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離,。因此在工作中,要繼續加強自己的學習,提升個人素質,努力提升業務技能水平,強化自身風險管理意識。不斷 總結 、不斷學習、不斷積累,爭取能從容地處理日常工作中出現的各類問題。
二,維系客戶,拓展市場。
主動與客戶聯系,關心客戶需求,適時將我行新的業務產品介紹給客戶。對於現有客戶的上下游企業,應該做到深挖細刨,針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作。應積極主動並經常地與客戶保持聯系,發現客戶的需求,引導客戶的需求,並及時給予滿足,為客戶提供「一站式」服務。對現有的客戶,要與之保持經常的聯系,而對潛在的客戶,則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品,力爭實現「雙贏」。
首先要本著「銀企雙贏」的原則,計算好本行的投入產出賬,也替客戶算好賬,為客戶設計最合適的金融產品組合;
其次是細分客戶,確立目標市場和潛在客戶,對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源,利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系,對客戶進行富有成效的 拜訪 與觀察。
第三,在與客戶的交往中,要積極推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求,有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告,積極探索為其開發專用產品的可能性。第四,加強風險管理,有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況,無論出現什麼問題都要與資產安全聯系起來考慮,及時採取措施。
三、 發散思維 ,勇於創新。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經形成,同業競爭日激烈,在業務開展上,如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。在新一年工作中,要時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態,研究市場就是分析營銷環境,在把握客觀環境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現資金從源頭開始的「壟斷控制」,實現資金的體內循環,鞏固我行資金實力。
銀行新一年員工工作計劃5
--年,是營業部實施新的績效考核辦法的第二年,也是支行業務發展面臨嚴峻挑戰的一年。為此分理處認真總結--年工作基礎上,深刻認清當前形勢,找准市場脈搏,揚長避短,圍繞「提升經營管理水平,加快業務發展」為中心,同心同德,努力實現各項業務健康、快速發展。
一、注重發揮網點優勢,抓住發展機遇,推動優勢業務快速發展。
儲蓄存款是銀行的生存之本,也是行長目標考核的重要指標之一。分理處--年儲蓄存款時點和日均指標完成的情況比較良好,作為網點的強勢指標,明年也必須緊緊抓住儲蓄存款業務不鬆懈,穩扎穩打,促進網點良性發展。--年開門的第一季度是一年的營銷旺季,各家銀行之間的存款競爭將十分激烈。如何在旺季營銷中把握機遇取得勝利,是來年工作的主要任務。分理處存款營銷的基本思路是「進得來、穩得住」。
首先,所謂「進得來」,便是要大力發掘存款資源,挖轉他行存款和市面流通資金存入我行,使網點處存款快速增長。第一,發動全所員工,積極提供存款營銷線索,只要發現有價值的營銷線索,客戶經理和相關營銷人員馬上行動,採取多種方式聯系客戶,爭取挖轉資金。其次,利用 春節 資金大量回籠的時機,及時發現和追蹤客戶的資金流向,將短期游資變成長期存款。再次,充分利用我分理處現有的宣傳方式,例如簡訊營銷、宣傳 標語 等傳達我所吸收存款的信息,吸引客戶主動上門。
其次,「穩得住」,穩得住的關鍵是將本所的現有存款牢牢留住。一季度是銀行挖轉存款的旺季,各大銀行之間的競爭必定異常激烈,我分理處現有的存款也面臨被他行挖轉的風險。根據目前的統計數據,一季度我分理處共計有數百萬的定期存款將要到期,能否留住這一部分資金對我們至關重要。因此,我們借鑒--年營銷的成功經驗,採取主動聯系即將到期客戶、向客戶贈送營銷禮品等方式,至少穩定該筆資金的50%。
再次,保本理財是存款和理財雙向計算的產品,時間短周轉快利率高,可以吸引一部分對資金流動性要求較高的客戶。櫃面和網點營銷人員可以加大保本型理財產品的銷售,作為存款的有益補充,也可起到推動網點存款增長的目的。
二、結合網點特點,大力拓展商友卡,增加發卡量。以點帶面,以卡引存,帶動業務全面發展。
分理處地處市區繁華地段,交通便利商戶林立,每一家商戶都是可挖掘的商友卡潛在客戶。以新增商友卡為媒介,可以吸引商戶貨款增加網點存款,帶動中小商戶轉賬pos新增工作,同時還可向商戶推銷信用卡,一舉多得。目前我網點主要跟進的項目是女人城的商友卡商戶拓展工作,具體工作從--年11月份開始進行商戶摸底宣傳,--年是我網點商友卡新增發卡的重要客戶群,在來年由網點負責人牽頭、客戶經理負責進一步加大力度跟進,改變以往業務拓展單一、被動的局面。
銀行新一年員工工作計劃5篇相關 文章 :
★ 銀行員工新一年工作計劃5篇
★ 銀行員工年度工作計劃5篇
★ 銀行新員工個人工作計劃五篇
★ 2020年銀行職員的個人工作計劃5篇
★ 最新銀行個人工作計劃安排5篇
★ 銀行職員個人工作計劃五篇
★ 銀行職員詳細工作計劃5篇
★ 2020銀行工作計劃
★ 2021銀行員工個人下半年工作計劃5篇
★ 2020年初銀行工作計劃大全5篇
⑧ 房地產行業貸款專員具體作什麼工作。
把公司和項目的情況充分地向貸款銀行介紹和溝通,取得銀行的信任和支持,達到把款貸進來並及時地投入到公司的項目中去,保證項目和公司的需要。貸款到期後,用回籠的資金及時地償還銀行的貸款,或者,配合銀行做好貸款的展期工作。應該是這些——希望對你有所幫助。
⑨ 怎樣做好貸款專員
做好貸款專員一定具備扎實的專業知識,從而才能更好地開展信貸工作。在辦理信貸業務的過程中,必須牢牢把握住以下五個要點:審好證照、選准文本填妥內容、把住簽章、理順程序。
信貸制度每年都會有細微改變,不斷完善,這就要求我們必須保持謙卑學習的態度,不論你年齡多大,不論你什麼級別,「活到老,學到老」都是有必要的。
除此之外還需要不斷擴大自己的知識面,比如學點財務知識,心理學知識等,多研究之前的貸款企業檔案,從第一筆貸款開始,逐筆往後看,了解企業的發展變化,結合這些年經濟和行業的走向背景,分析不良的成因。知道貸款是怎麼做壞的,有助於知道自己怎樣才能做好。
相關建議
客戶不是等來的,而是需要你主動出擊,如果你想要擁有更多的客戶,你必須得想辦法不斷擴大自己的人脈與信息來源!沒事的時候可以多出去走動走動,組織一些戶外活動,參加一些社交活動。
例如踢踢球,聚聚會,釣釣魚等,通過這些活動我們可以結交不少朋友,既拓寬了自己的交際圈,也增加了自己的信息源。雖然平時對我們的工作幫助不大,一旦他們或者他們的朋友有貸款需求,就會第一時間聯系你!