銀行工作人員非法發放貸款

Ⅰ 銀行違規放貸有哪些情形

1、未依法對借款人身份條件進行嚴格審查，明知借款人和實際用款人不一致的情況下，發放冒名貸款。2、明知用款人提供虛假貸款資料，未按規定對借款人借款用途、還款能力等情況進行嚴格審查，違反貸款發放流程，發放貸款。3、受單位領導安排或要求，不作貸前調查，違規審批發放，貸後對其貸款用途也不作檢查，致使貸款逾期未收回。4、未對借款人資產情況、運營情況、財務資料、股東變更情況進行嚴格核查，杜撰與事實明顯不符的授信報告，而發放貸款。
法律依據
《中華人民共和國刑法》第一百八十六條 【違法發放貸款罪】銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。

Ⅱ 銀行非法放貸罪立案標准

一、銀行非法放貸罪立案標準是什麼
1、銀行非法放貸罪立案標準是，只要違法發放貸款100萬以上，或者造成經濟損失20萬以上的，就構成違法發放貸款罪，公安機關就可以立案追訴放貸人的刑事責任。
2、法律依據：《中華人民共和國刑法》第一百八十六條
【違法發放貸款罪】銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。
二、違法發放貸款罪的構成要件是什麼
1、客體要件。
違法發放貸款罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度；
2、客觀要件。
本罪在客觀上表現為行為人實施了違反法律、行政法規的規定，玩忽職守或者濫用職權，發放貸款，造成重大損失的行為；
3、主觀要件。
違法發放貸款罪在主觀方面表現為過失，即行為人對於其非法發放貸款行為可能造成的重大損失是出於過失，這種過失一般是過於自信的過失。至於行為人實施的發放貸款行為本身，則是出於故意，尤其濫用職權，更是故意而為，但違法發放貸款罪屬於結果犯，行為人對行為的故意並不影響其對結果的過失，因而違法發放貸款罪仍屬於過失犯罪；
4、主體要件。
本罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內設立的中資商業銀行、信託投資公司、企業集團服務公司、金融租賃公司、城鄉信用合作社及其他經營貸款業務的金融機構，以及上述金融機構的工作人員構成，其他任何單位包括外資金融機構（含外資、中外合資、外資金融機構的分支機構等）和個人都不能成為本罪主體。

Ⅲ 銀行違規放貸應承擔什麼責任

銀行違規放貸應當承擔的責任主要有：如果所犯數額巨大的話，將會對其處以五年以下有期徒刑或者拘役；如果所犯數額特別巨大的話，將會對行為人處以五年以上有期徒刑。違法發放貸款罪本身指的就是銀行或其他金融機構的工作人員違反了國家法律法規所規定的發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的相應行為。
【法律分析】
在進行借貸活動時，借貸雙方是可以簽訂貸款合同的，而銀行則是作為最為重要的出借人，向銀行貸款的話，銀行工作人員會對貸款者的資格進行相應調查。企業如果想向銀行貸款，主要的流程有以下這些內容：1、需要向銀行提交企業的貸款申請。首先，在貸前要了解清楚需要准備的相關資料並且著手去准備，然後到銀行填寫貸款申請表，並且將准備好的資料遞交給銀行。2、銀行會受理企業貸款申請並且開始進行相關審核。這一步主要是銀行針對借款人的情況進行相關調查、審核。然後會有信審電話打給借款人，只需要留意接聽該電話並且回答相關問題就可以。3、借貸雙方要簽訂企業的貸款合同。如果銀行審批通過，就會和借款人針對貸款的額度、利率、貸款期限及還款的方式等方面進行相關溝通，溝通好以後雙方就可以簽訂貸款合同及相關法律文件了。4、最後則是銀行發放貸款。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》第一百八十六條 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。

Ⅳ 銀行違規放貸應該承擔什麼責任

銀行違規放貸應該承擔刑事責任。
依據我國相關法律的規定，銀行工作人員違反法律的規定發放貸款的，數額巨大或者造成重大損失的，會構成違法放貸罪，可以追究刑事責任的。
商業銀行的工作人員應當遵守法律、行政法規和其他各項業務管理的規定。商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款。沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。構成犯罪的，依法追究刑事責任：
1、未經批准設立分支機構的；
2、未經批准分立、合並或者違反規定對變更事項不報批的；
3、違反規定提高或者降低利率以及採用其他不正當手段，吸收存款，發放貸款的；
4、出租、出借經營許可證的；
5、未經批准買賣、代理買賣外匯的；
6、未經批准買賣政府債券或者發行、買賣金融債券的；
7、違反國家規定從事信託投資和證券經營業務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資的；
8、向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款的條件的。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》
第一百八十六條 【違法發放貸款罪】銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。

Ⅳ 銀行違規放貸應承擔什麼責任

刑事責任。

銀行違規放貸會構成違法發放貸款罪，應承擔刑事責任。其中銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。

主觀方面：違法發放貸款罪在主觀方面表現為過失，即行為人對於其非法發放貸款行為可能造成的重大損失是出於過失，這種過失一般是過於自信的過失。客觀方面：本罪在客觀上表現為行為人實施了違反法律、行政法規的規定，玩忽職守或者濫用職權，發放貸款，造成重大損失的行為。

銀行違規放貸立案特點：

對違法發放貸款案（刑法第一百八十六條）立案追訴標准規定為：銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

（一）違反國家規定發放貸款，數額在一百萬元以上的。

（二）違反國家規定發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。

Ⅵ 銀行工作人員違規貸款怎麼處理

銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金，數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。 《中華人民共和國刑法》 第一百八十六條 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。

Ⅶ 銀行違規放貸應承擔什麼責任

銀行違規放貸應承擔刑事責任，具體如下：
1、銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；
2、數額特別巨大的，處五年以上有期徒刑。
違規放貸罪的立案標準是什麼
1、個人違法發放貸款造成直接經濟損失數額在五十萬元以上的；
2、單位違法發放貸款造成直接經濟損失數額在一百萬元以上的；
3、造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，並處1萬元以上10萬元以下罰金；
4、造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，並處2萬元以上20萬元以下罰金。
【法律依據】：《中華人民共和國刑法》第一百八十六條
【違法發放貸款罪】銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。