Ⅰ 舉報高利貸需要哪些證據
法律分析：舉報高利貸可以提供的證據包括書證、物證、視聽資料、證人證言、當事人陳述、鑒定意見、勘驗筆錄、電子數據。民間個人借貸利率由借貸雙方協商確定，但雙方協商的利率不得超過中國人民銀行公布的金融機構同期磨游、同檔次貸款利率(不含浮動)的36%，超過上述標準的，應界定為高利借貸行為。
法律依據：《中華人民共和國民事訴訟法》 第六十三條 證據包括：（一）當事人的陳述；（二）書證；（三）物證；（四）視聽資料；（瞎巧銷五）電子數據；（六）證人證言；（七）鑒定意見；（八）勘驗筆錄。證據必須查證屬實，才能作為寬巧認定事實的根據。
Ⅱ 銀行違規放貸怎麼投訴
法律分析：銀行違規放貸，投訴人應該先向銀保監會所在地的派出所報案。然後自己准備書面形式的舉報材料，將舉報材料交給銀保監會。在收到舉報材料以後，銀保監會會將投訴轉發給銀行，要求銀行調查並直接回復投訴人。因此，投訴人最終是可以獲得事件的詳細解釋以及回應的。
法律依據：《中華人民共和國中國人民銀行法》 第三十二條 中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的下列行為進行檢查監督：(一)執行有關存款准備金管理規定的行為二)與中國人民銀行特種貸款有關的行為三)執行有關人民幣管理清碰規定的行為四)執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債滲正基券市場管理規定的行為五)執行有關外匯管理規定的行為叢謹六)執行有關黃金管理規定的行為七)代理中國人民銀行經理國庫的行為八)執行有關清算管理規定的行為九)執行有關反洗錢規定的行為。
Ⅲ 舉報銀行員工放貸需什麼證據
需要證據。
您好，您需要掌握銀行非法放貸的貸款憑證以及相關轉賬記錄，必要時建議報警請求警方調查。這肯不能說是簡單的違法了，是犯罪，對犯罰的結果是刑罰。直接金融詐騙罪，而且修改了這么多東西，如果涉案金額巨大且造成銀行損失巨大，會從重而處罰。一旦被發現被提起公訴，你就是脅從犯，簡單說就是從犯。 搜集相關證據，能夠證明銀行放貸有借款人與銀行 (信貸員) 惡意串通騙取你的保證以及銀行 (信貸員) 採取欺詐、脅迫等手段，使你在違背真實意思的情況下提供了保證，擅自變更貸款用途，惡意串通損害保證人利益的行為。例如錄音錄像、聊天記錄，轉賬記錄，證人證言等。
法律依據：《中華人民共和國商業銀行法》第四十七條：商業銀行不得違反規定提高或者降低利率以及採用其他不正當手段，吸收存款，發放貸款。
《貸款通則》第三條：貸款的發放和使用應當符合國家的法律、行政法規和中國人民銀行發布的行政規章，應當遵循效益性、安全性和流動性的原則。
《中華人民共和國民事訴訟法》第六十三條;證據包括：（一）當事人的陳述；（二）書證；（三）物證；（四）視聽資料；（五）電子數據；（六）證人證言；（七）鑒定意見；（八）勘驗筆錄。證據必須查證屬實，才能作為認定事實的根據。
根據《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規定，違法發放貸款罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。」
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
Ⅳ 銀行貸款違規操作如何舉報
法律分析：舉報銀行違規騙貸應先向銀監會在當地的派出機構提出。投訴應以書面形式進行，並詳述投訴事件及性質、投訴人姓名及聯絡方法。
法律依據：《中華人民共和國商業銀行法》 第八十條 借款人採取欺詐手段騙取貸款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
Ⅳ 舉報放高利貸要什麼證據
法律分析：高利貸目前並非犯罪，但是違反法律相關規定，因此，如果有證據證明為高利貸，那麼可以收集證據起訴。 如果起訴，需要准備以下資料裂神：1、當事人與他人之間的借款合同；2、支付貸款本金及利息的記錄；3、民事起訴狀。
法律依據：《中華人民共和國民法典》
第六百八十條 禁止高利放貸，借款的利率不得違反國家有關規定。
借款合同對支付利息沒有約定的，視為沒有利息。
借款合同對支付利息約定不明確，當事人不能達成補充協議的，按照當地或者當事人的交易方式、交易習慣、市場利率等因素確定利息；自然人之間借款的，視為沒有利息。
第二十五條 出借人請求借款人按照合同約定利率支付利息的，人民法乎滾院應予支持，但是雙方約定的利率超過合同成立時一年期貸款市場報價利率四倍的除外。
前款所稱「一年期貸款市場報價利率」，是指中國人民銀行授權全國銀行間同業拆借中心自2019年8月20日起肆頃虧每月發布的一年期貸款市場報價利率。
Ⅵ 銀行貸款審核不嚴，信貸員違規操作違規放貸，套路貸如何起訴銀行
只要證明存在欺詐、銀行方存在違規的話合同就無效，也就是可以撤銷，就不會對你造成太大損失。所以，需要好好搜集證據，包括音頻圖片視頻資料，然後找個律師處理。
Ⅶ 個人非法放貸怎麼舉報
眾所周知網貸近年來高利息侵害了不少借款人，當借款人逾期之後常常會出現「曝光通訊錄」「砍頭息」「暴力催收」「套路貸」等情況，當借款人受到高利貸的時候強制要求借款人還款，毫無遵守監管政策，根據筆者了解目前正規的網貸並沒有幾家，所以借款人要懂得維護自身的權益!那麼遭到違法網貸後，投訴網貸需要准備哪些資料?
其實眾多人在遭到高利貸催討時只會忍氣吞聲，不敢吭聲網貸工作人員催收態度很惡劣，其實這些催討人員大多外包公司，並不是網貸的內部員工，大家也不欠他們的錢，所以沒必要忍氣吞聲，下面我們要學會投訴的資料。
首先:
要准備自己的當時貸款的合同、協議，仔細了解合同、協議中的內容，找出網貸違規的漏洞，侵害借款人的權益，有條件的可以讓律師幫忙看一下，這樣更能找出自己受侵害的不合法的合同，來維護自身的權念滾褲益作為保障。
其次：
要找借款的公司，看看該公司是否有資質，有沒有金融營業執照，電信許可，lCP認證(可信網站查詢)，看看該平台經營的范圍是否符合放款的業務，如果沒有放款的業務嚴重的違法行為，投訴該公司可起到重仔簡要的證據，當然也要看金融平台有沒有公安網備案，地方金融辦備案。
最後：
借款人要准備好銀行流水、查看對方的銀行賬戶是否是貸款公司的，也可以查徵信報告是否有該平台的信息，當然有保險服務費的貸款可以找他們要保單，查詢保單的公司是和這家貸款有關聯，這個可以看企業法人是否是有關聯，備銀並且也可以查看催收平台有沒有關聯。
根據監管政策網貸政策中明確說明網貸不能存在捆綁了保險、服務費和擔保費都要說明情況，不要以打電話提醒和發簡訊為借口惡意收取服務費，這種方式是變相收取利息，屬於違法的行為，經過這幾步核實後，針對性進行不同監管部門進行投訴，但要抓住對方違規的點進行有效投訴。
其實，在申請前可以在星雲速查等公眾號平台里查一下自己的風險指數，或去央行查一份徵信報告，針對報告結合自身情況選擇適合自己且合法的網貸平台。同時也要查看合同金額是否跟實際金額一致，一般在流水中可以查到，算好年化率才進行投訴。
Ⅷ 怎麼舉報虛假資料申請貸款
個人房貸資料做假，可以拿著證據到公安局、檢察院、法院、房管局都可以去舉報。產生不良信用記錄，若情況較輕，可能會留下不良信用記錄，該記錄會影響你未來房貸、車貸、信用卡等信貸業務的辦理，用假資料申請貸款會被行業拉入黑名單。
騙取貸款罪的犯罪構成分析：
1.《刑法》第一百七十五條之一規定，以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，構成騙取貸款罪。
2.行為人在申請貸款時使用了欺騙的手段，比如提供虛假資料、虛構事實等。在獲得貸款後，不能償還貸款，造成金融機構重大損失或有其他嚴重情節。
3.本罪中，重點審查民事欺詐與騙取貸款的區別，不能認為任何欺騙行為都屬於本罪的詐騙手段，只有行為人虛構事實和提供的虛假資料對於金融機構發放貸款產生重大影響或者起到重要作用的，才能認定構成本罪。
立案追訴標准：
1.以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，數額在一百萬元以上的；
2.以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的；
3.雖未達到上述數額標准，但多次以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等的；
4.其他給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的情形。
法律依據：《中華人民共和國刑法》第一百九十三條【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；
（二）使用虛假的經濟合同的；
（三）使用虛假的證明文件的；
（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；
（五）以其他方法詐騙貸款的。
Ⅸ 我來貸違法如何舉報
對於小貸公司的違法違規行為，相關當事人及其他相關人都可以依法進行舉報。可以以個人或者單位的名義向中國互聯網金融協會進行舉報。這個平台受理網貸、互聯網保險和互聯網支付等舉報事項。舉報非法網貸要攜帶相關證據，比如威脅簡訊、網貸平台的還款截圖及恐嚇侮辱電話錄音等，向公安機關報案也要提供這些證據。如果對方已經構成違法行為，建議大家直接到公安機關報警。
一、銀保監會。目前我國的銀保監會就是負責管理金融行業的，所以大家一旦遇到網貸暴力催收、或者出現路亂收費的情況，可以向銀保監會投訴。目前，銀保監會的投訴電話是：010-66279113。
二、聚投訴。聚投訴是公益性消費投訴平台，同時也接受網貸類的投訴。所以大家也可以通過聚投訴的官方網站來投訴網貸違規行為。聚投訴在受理後，會對每一位投訴者的投訴進行嚴肅、公平、公正的處理，大家可以放心。
三、地方金融辦。金融辦是規劃地方經濟發展的金融大管家、地方金融生態建設的組織者、金融產業布局的掌控人、地方金融監控的防火牆。所以，如果消費者遇到網貸各種違規行為，也可以通過這種方式進行投訴。
拓展資料：
1、報警求助 如果涉及嚴重的暴力催收情況，比如毆打、拘禁、打砸、侮辱傷害等行為，可以直接報警，建議保留相關的證據，有條件的可以提供錄音錄像，必要的時候還需要進行驗傷。
2、12321網路不良與垃圾信息舉報受理中心 現在12321比較完善了，大家可以在官網下載APP，隨時進行舉報，這個平台主要受理詐騙電話、騷擾電話、垃圾簡訊等舉報業務，遭遇電話騷擾通過這個平台投訴是最有效的。
3、金融辦 因為很多無證經營的714高炮，都是沒有注冊公司的，所以工商部門、銀監會無法監管，建議直接找到所屬地的金融辦，撥打他們的電話進行投訴比較有用。