利用辦信用卡名義套取資料貸款

1. 利用她人名義辦取信用卡或貸款觸犯法律

:最高人民法院、最高人民檢察院\聯合中國人民銀行發布了《關於妨害信用卡管理刑事案件具體使用法律若干問題畝侍的解釋》的第七條規定「違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開讓耐侍價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當坦吵依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節嚴重」；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節特別嚴重」。持卡人以非法佔有為目的，採用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。」

2. 騙子拿別人個人信息去辦手機卡然後去辦信用卡和貸款怎麼辦

1、手機卡辦理雖然通信公司要求本人身份證辦理，但二手機市場辦卡的那些人就不正規了，不過沒事，如果騙子用你的信息辦卡出了什麼事，法律是要講證據的，可以調通話記錄證明卡不是你用。

2、信用卡和貸款都有相應的規定，你自己本人沒辦理過，即使騙子用你的信息辦理了，也是銀行違規，跟你沒關系，這些都是可以舉證的。只是如果出了什麼事，估計相關機構會聯系你了解情況，這樣就比較煩而已。

3. 個人信用卡套現違法嗎

法律分析：信用卡套現是一種違法行為。持卡人不是通過正常合法手續提取現金，而通過其他手段將卡中信用額度內的資金以現金的方式套取，同時又不支付銀行提現費用的行為。信用卡套現有貸款詐騙的嫌疑，信用卡本質上是一種小額的信用貸款，而信用卡套現的本質則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費名義從銀行套取一定額度的貸款。這在某種程度上涉嫌虛構事實的貸款詐騙。

法律依據：《中華人民共和國刑法》第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。盜竊信用卡並使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

4. 用信用卡（貸記卡）這樣套取現金遠比你想像的嚴重！還有可能坐牢！

咱們都知道，剁手時使用信用卡（貸記卡）可以說是非常方便。但是，信用卡（貸記卡）也不是萬能的，遇到不能刷信用卡（貸記卡），或是需要給別人轉賬的場景時，就需要先提現再運行交易了。不過，這裡面就又出現了個問題，那就是信用卡（貸記卡）可以提現的額度十分有限，而且提現要交的手續費和利息也比較高，算下來非常不合算。

在這種情況下呢，就有人動歪腦筋了，說我自己買台pos機刷自己的卡，或是找個商家虛構一筆信用卡（貸記卡）交易，不就可以輕松套取現金了嗎？我告訴你，不行！這事兒絕對不行，因為信用卡（貸記卡）套取現金是違法行為，情節嚴重者還會受到刑事處罰。

今年年初，湖北省十堰市公安就破獲了一起賭博案件，而從這起案件中呢，民警就發現，判唯陸背後還有人利用POS機為參賭人員供應信用卡（貸記卡）套取現金服務。於是就順藤摸瓜，把非法供應套取現金服務的吳某和他的姐姐抓了起來。根據吳某交待，他是在沒有實體商家的情況下，購買了多台POS機，再通過虛構交易，為參賭人員供應信用卡（貸記卡）套取現金服務，並在期間賺取1%到2%的傭金。據統計，該案涉及信用卡（貸記卡）260多張，涉案金額高達掘頃1.8億元，吳某和他的姐姐共非法獲利50萬元。最後吳某和他的姐姐肯定也是難逃法律的處罰，分別被判處7年和6年有期徒刑。

你看看，這倒騰了1.8億的巨款，結果就賺了50萬，最後被抓還要蹲幾年大牢，可真的是不劃算啊！那有小夥伴說，我就用POS機刷刷自己的卡，賺點信用卡（貸記卡）積分，不幫別人套取現金行不行？猩猩告訴你，那也不行，一樣是違法的行為！而且很可能會影響你的徵信記錄，為你以後貸款買房埋下地雷。所以千萬不要打這方面的歪腦筋。

以上就是咱們今天關於信用卡（貸記卡）套取現金的內容。不過猩猩要說的是，信用卡（貸記卡）可是山戚一個理財好工具，關鍵在於你怎麼使用它。

5. 有利用辦信用卡套取個人信息辦理網貸的嗎

有。
套取個人信息，實施網貸詐騙非法獲利15萬元。
男子黃某利用網路聊天軟體，高賀在各類交凳鬧流群上發布網路辦理信用卡信息，在成功套取受騙人個人身份信息後，再將套取到戚粗派的受騙人身份信息進行網上貸款和分期購物，非法獲利15萬余元。

6. 套用別人的資料辦信用卡貸款違法嗎

理論上是可以的，為了防止此類事件發生，要增強對自身身份證件等個人信息的保管，不要將身份證借給他人使用，特殊情況下如需將身份證復印件交予他人，也應在復印件的正中間註明該復印件只用於辦理某項業務，它用無效。
《中華人民共和國刑法》第196條
有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額鉸大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；
數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；
數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
(一)使用偽造的信用卡的；
(二)使用作廢的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)惡意透支的。

7. 刷信用卡套現犯罪嗎

要看具體情況。刷信用卡套現很有可能構成 信用卡詐騙罪 ，信用卡本質上悶寬是一種小額的信用貸款，而信用卡套現的本質則是商戶與持卡人合謀，遲罩陵惡意以消費名義從銀行套取一定額度的貸款。 信用卡套現行為從參與人的具體行為方式差別來看，可以分為兩類： 一類是持有信用卡的參與人，包括以本人真實碼戚身份申領信用卡並參與套現的行為人、以虛假身份申領信用卡並參與套現的行為人、使用偽造信用卡並利用來套現的行為人; 另一類是持有信用卡的參與人之外的其他人，包括設立POS機具協助刷卡套現的行為人、開設網路經營途徑協助信用卡持卡人虛假匯款或虛假買賣的行為人。

8. 信用卡套現是違法犯罪行為嗎

犯法。信用卡套現的本質則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費名義從銀行套取一定額度的貸款，所以已經有貸款詐騙的嫌疑，這在某種程度上構成涉嫌虛構事實的貸款詐騙。如果套現者拒不還款，也觸犯了刑法惡意透支的條款，要被判刑的。
【法律依據】
《刑法》第一百九十六條
有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，凳梁處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處棗胡運五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。盜竊信做純用卡並使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。
【溫馨提示】
以上回答，僅為當前信息結合本人對法律的理解做出，請您謹慎進行參考！
如果您對該問題仍有疑問，建議您整理相關信息，同專業人士進行詳細溝通。

9. 信用卡中介盜用本人信息在網上惡意申請貸款辦信用卡犯法么

你好，冒用他人名義申稿灶領信用卡或者申請貸款，都是違法行為乃至犯罪行為。果斷報警吧賀頌，發現他人有類似行為，即便受害人不禪敬鄭是你也可以向公安機關舉報。