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在宜信貸款用假流水

發布時間:2023-03-23 21:14:10

Ⅰ 做假流水違法嗎一般怎麼處理

一、偽造銀行卡流水算犯法嗎
1、偽造銀行卡流水是屬於犯罪的行為。
2、偽造銀行卡流水蓋的是假的銀行公章,涉嫌觸犯偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章罪。如果用於騙取貸款,還有可能構成貸款詐騙罪。
3、法律依據:(1)《中華人民共和國刑法》第二百八十條 【偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪】【盜竊、搶奪、毀滅國家機關公文、證件、印章罪】偽造、變造、買賣或者盜竊、搶奪、毀滅國家機關的公文、證件、印章的,處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利,並處罰金;情節嚴重的,處三年以上十年以下有期徒刑,並處罰金。
【偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章罪】偽造公司、企業、事業單位、人民團體的印章的,處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利,並處罰金。
【偽造、變造、買賣身份證件罪】偽造、變造、買賣居民身份證、護照、社會保障卡、駕駛證等依法可以用於證明身份的證件的,處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利,並處罰金;情節嚴重的,處三年以上七年以下有期徒刑,並處罰金。
(2)第一百九十三條 【貸款詐騙罪】有下列情形之一,以非法佔有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:
(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;
(二)使用虛假的經濟合同的;
(三)使用虛假的證明文件的;
(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;
(五)以其他方法詐騙貸款的。
二、偽造銀行卡流水有什麼後果
1、首先,造假被發現,有可能因為造假一分錢也拿不到,而且會進入貸款機構的黑名單,以後想在這個貸款機構或跟該貸款機構有關聯的地方申請,將會很困難。
2、其次,假的銀行流水加蓋的是假的銀行公章,這涉嫌觸犯私自買賣國家機關、企事業單位公文罪和私刻國家機關、企業事業單位公章罪。提供虛假材料申報貸款,情節嚴重將構成騙貸,可以追究刑事責任。
3、根據法律規定,以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機構造成重大損失的,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的,處三年以上七年以下有期徒刑,並處罰金。
依據《刑法》的規定,偽造銀行卡流水是屬於犯罪的行為,一般按偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章罪追究其刑事責任。如果用於騙取貸款,還有可能構成貸款詐騙罪。

Ⅱ 做銀行假流水要判幾年

最高可處以三年以上七年以下有期徒刑。偽造的銀行流水蓋的是偽造的公章,偽造銀行印章,將可能會被處以三年以下有期徒刑或拘役、管制。偽造的銀行流水被惡意利用,涉及詐騙給銀行帶來了損失的,將可能被處以三年以下有期徒刑或拘役、管制。若造成巨大損失或情節特帆攜別嚴重,將可能被處三年以上七年以下有期徒刑。
做假的銀行流水賬違法,如果通過假的銀行流水,成功拿到了貸款要追究刑事責任,以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金。做假流水被銀行查出後果:
1、貸款被拒
造假被發現,會被拒絕貸款,而且會進入貸款機構的黑名單,以後想在這個貸款機構或跟該貸款機構有關聯的地方申請,將會很困難。
2、犯私刻公章罪
假的銀行流水加蓋的是假的銀行公章,這涉嫌觸犯私自買賣國家機關、企事業單位公文罪和私刻國家機關、企事業單位公章罪,可以追究刑事責任。
3、涉嫌騙貸
列印銀行流水的方式:
1、攜帶本人有效身份證件、銀團穗行卡到所屬銀行任意營業網點的櫃台列印;
2、所屬銀行任意營業網點的自助查詢機列印;
3、登錄所屬銀行的個人網上銀行列印。
法律依據
《中華人民共和國刑法》第一百七十七條
有下列情形之一,偽造、變造金融票證的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;情節特別嚴重的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:
(一)偽造、變造匯票、本票、支票的;
(二)偽造、變造委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等態或伏其他銀行結算憑證的;
(三)偽造、變造信用證或者附隨的單據、文件的;
(四)偽造信用卡的。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

Ⅲ 我在宜信貸了3萬 還了9期啦 還不上啦. 我當時貸款時用的虛假材料 他們能起訴我詐騙嗎

可以向公安機關舉報你詐騙,因為如果你採取虛假資料貸款後不歸還貸款,就具有非法佔有他人財產的主觀故意和客觀行為,誰叫你提供虛假資料呢,你提供虛假資料的目的難道不正是為了逃避法律大虛孝制裁嗎??所以,譽卜建議你要想滾稿辦法歸還完貸款。否則銀行是可以向公安機關舉報你金融詐騙犯罪的。

Ⅳ 有誰在宜信貸款貸下來,簽合同時一定要去銀行核實流水嗎是每個必須的程序嗎抽查幾率大嗎

正規機構核實流水應該是常規步驟,但不一定需要去銀行吧,現在網銀、電話都能核實。你這資料作假了吧,勸你別這么做,正規機構都能識別出來,做人還是要守信用

Ⅳ 我昨天在宜信普惠辦理貸款他們讓我在銀行卡打六千塊錢做流水賬。現在再打三千,我貸三萬,這樣收費對嗎

那是在查銀行流水吧,宜信普惠一般都要看銀行流水。。。

Ⅵ 假銀行流水申請貸款能被查出來嗎

無論是貸款還是去辦理信用卡,都會要求有穩定的收入來源,那麼銀行流水就是穩定收入來源的憑證。當達不到要求時,很多人就會向去弄個假的銀行流水,那麼,假銀行流水申請貸款能被查出來嗎?
假銀行流水在悄然興起,不少的人在代辦銀行流水的市場上面看到了商機,收取幾百元的費用,就能製造出一張跟銀行流水沒有差別的單據。具體一點,那就是紙張、板式,甚至是印章都跟真正的銀行流水是一樣的,想要看出當中的破綻並不容易。然而,就算是這樣,提交這樣的銀行流水真的就可以萬無一失了嗎?
其實不然,借款人在提交銀行流水後,貸款機構來說,通常會通過網上銀行或者是電子銀行來核實提交材料的真實性。一旦是查出的話,這樣不僅對個人的信用記錄產生影響,同時還會被銀行納入黑名單當中。情節嚴重的還有可能因為涉嫌詐騙罪,使借款人受到刑事處罰。
因此,提醒大家,千萬不要冒風險,使用假銀行流水去申請貸款。若是收入比較低的話,銀行流水無法滿足要求,這時候你可以以增加抵押物的形式來提高貸款的審批率。若是無銀行流水的話,這時候也可以以自存的形式來產生銀行流水,向接受自存流水作申請材料的銀行以外的貸款公司申請貸款。

Ⅶ 做假流水貸款違法嗎

做假流水貸款屬於違法行為。偽造銀行卡流水蓋的是假的銀行公章,涉嫌觸犯偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章罪。如果用於騙取貸款,還有可能構成貸款詐騙罪。
如果借款人在申請貸款時提供了假流水,銀行在審批的過程中發行借款人的流水作假,那麼會直接導致貸款被拒,並且借款人還可能被銀行列入黑名單,後期如果想要辦理銀行貸款、信用卡業務,都可能被拒絕。借款人通過假流水成功獲得了貸款,之後被銀行發現,一旦銀行起訴借款人,那麼借款人可能需要承擔刑事責任。根據相關法律規定,通過假流水成功獲得貸款,給銀行或者其他金融機構造成重大損失,或者其他嚴重情節的,那麼借款人會被處三年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金。
法律依據:《中華人民共和國刑法》第二百八十條
【偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪;盜竊、搶奪、毀滅國家機關公文、證件、印章罪】偽造、變造、買賣或者盜竊、搶奪、毀滅國家機關的公文、證件、印章的,處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利,並處罰金;情節嚴重的,處三年以上十年以下有期徒刑,並處罰金。
【偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章罪】偽造公司、企業、事業單位、人民團體的印章的,處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利,並處罰金。
【偽造、變造、買賣身份證件罪】偽造、變造、買賣居民身份證、護照、社會保障卡、駕駛證等依法可以用於證明身份的證件的,處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利,並處罰金;情節嚴重的,處三年以上七年以下有期徒刑,並處罰金。

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