網貸刷流水貸款騙局

1. 網貸詐騙有哪些坑人手段

8月12日，為了揭露網貸詐騙的新形式新套路，保護消費者的人身和財產安全，北京陽光消費大數據研究院聯合消費者網對2020年以來的網貸詐騙輿情信息進行了全面統計分析。結果發現「注銷校園貸」騙局、山寨平台騙局、「網貸刷單」騙局、「刷銀行流水」騙局、「消除不良記錄」騙局、二維碼詐騙這六大手段，成為今年上半年消費者遇到最集中的網貸詐騙事件。

1、「注銷校園貸」騙局盯上年輕人

「注銷校園貸」騙局主要指不法分子通過精準掌握受害人信息，以受害者有校園貸記錄會影響個人徵信為借口，在造成受害者恐慌後，假借注銷校園貸記錄之名，誘導受害者在眾多網貸平台貸款，並將錢存入所謂的「安全賬號」後便「銷聲匿跡」。

今年7月1日，劉女士來到中國銀行石家莊中山支行辦理業務，劉女士表示有人冒用了她的資料，在網上開了賬戶做了借貸，為了銷毀貸款記錄需要在平台上進行借貸並向借貸平台工作人員進行轉賬。在經銀行工作人員提醒後，劉女士意識到受騙進行報警。

2、山寨平台騙局，製造麻煩凍結賬戶

山寨平台騙局負面輿情信息排在第二位。不法分子通過搭建虛假貸款平台，以「秒審核」、「易通過」、「低息高額度」等宣傳誘導消費者下載APP並申請貸款，當受害人在APP內完成信息填寫、額度審批等流程後，不法分子以銀行卡號填寫錯、信譽存在問題、存在逾期記錄、申請過於頻繁等理由製造麻煩，告知受害人賬戶被凍結，無法打款，要求受害人繳納「解凍費」、「保證金」等。

3、「網貸刷單」騙局，利用兼職賺錢心理

在今年上半年的網貸詐騙負面輿情信息中，「網貸刷單」騙局負面輿情信息排在第三位。這種騙局的特點是不法分子利用受害人有兼職賺錢的心理，謊稱找受害人從事「網貸刷單」業務，只需用受害人的身份進行網路貸款，由此產生的本金和利息都由對方償還，並支付受害人一定的提成，誘導受害人在網貸平台注冊並申請貸款。

當貸款申請下來後，不法分子將貸款據為己有，並立即失聯。受害人不僅掙不到錢，還需償還貸款的本金和利息。

4、「刷銀行流水」騙局，以爭取更多貸款額度為誘餌

不法分子通過在網路上發布虛假廣告，吸引受害人關注並提交貸款申請，然後以「銀行流水」項目內容太少、評分不夠為由，要求受害人先往自己的銀行卡存款做流水，以爭取到更多的貸款額度。

當受害人按照對方的引導操作，將驗證碼等信息告知對方後，不法分子通過第三方平台將受害人銀行卡上的錢迅速轉走。此外，還有不法分子以幫助「美化流水」為由引導受害人繳費，要求受害人向「官方賬戶」轉錢等方式實施詐騙。

5、「消除不良記錄」騙局，聲稱收費可幫消徵信不良記錄

這種騙局主要指不法分子抓住受害人存在徵信問題又急需貸款心理，以繳納費用可以幫助其消除徵信不良記錄的名義進行詐騙。當受害人打款後，不法分子以正在審核等理由進行拖延，隨後失聯。事實上，我國個人的徵信信息由中國人民銀行徵信中心統一管理，一旦出現污點，需在貸款還清後保持5年的良好徵信記錄，才能夠將此前的信用污點消除，任何人都無權修改。

6、二維碼詐騙，特製二維碼竊取重要信息

這種騙局主要指不法分子通過在網路上散播虛假貸款平台信息，吸引受害人注冊平台並申請貸款，後以網貸平台工作人員身份與受害人在QQ等媒介上進行溝通，當不法分子了解受害人的貸款需求後，以申請貸款資質不夠等原因，要求對其進行支付能力的測試，受害人根據不法分子要求掃取了其發來的二維碼後，賬戶資金被劃走，「網貸平台工作人員」失聯。

輿情數據顯示，不法分子通過特製的二維碼，將木馬病毒植入被害人手機並自動提取相關信息，短短幾秒鍾時間，就可以竊取受害人的手機號、卡號、密碼等私人信息。

2. 我貸款一萬，他要我先轉3000保證金，然後還要刷夠20萬的流水，這真的是真的嗎

假的，這是詐騙。

正規的貸款公司都不會收取貸前費用，比如說保證金，驗證金，保險金等等，也不會通過QQ、微信等私人社交賬戶同您進行貸款溝通，所以如果碰到假冒正規貸款公司進行金融詐騙行為，請您一定要提高警惕，不要上當受騙，如果出現受騙情況，第一時間進行報警處理，盡量減少您的資金損失。

另外，如果您有急用錢的需求，建議您一定要選擇靠譜的大品牌，有錢花是度小滿金融（原網路金融）信貸服務品牌，安全值得信賴，具有申請簡便、放款快、借還靈活、息費透明、安全性強等特點。線上申請材料簡單，最快30秒審批，最快3分鍾放款。可提前還款，還款後恢復額度可循環借款。

和您分享有錢花的申請條件：有錢花的申請條件主要分為年齡要求和資料要求兩個部分。

一、年齡要求：在18-55周歲之間。特別提示：有錢花謝絕向在校大學生提供消費分期貸款，如您是在校大學生，請您放棄申請。

二、資料要求：申請過程中需要提供您的二代身份證、本人借記卡。注意：申請只支持借記卡，申請卡也為您的借款銀行卡。本人身份信息需為二代身份證信息，不能使用臨時身份證、過期身份證、一代身份證進行申請。希望這個回答對您有幫助，手機端點擊下方，立即測額

3. 找人貸款,總是叫我交錢刷流水，中途我不想貸了,說我違約，他威脅我說給我家人打電話,還來找我怎麼辦

你好，很高興回答問題。現在很多貸款平台都是騙子來的正規的貸款平台不會這樣，如果受到威脅你可以報警處理，不用擔心。

4. 我從網上貸款了，那人告訴我我的銀行卡流水不足無法到賬，然後讓我打錢，是真是假

凡是網上貸款需要貸款人先打錢的，這就是網路騙子！千萬不可打！

5. 刷500萬流水辦50萬貸款是真的假的

刷500萬流水辦50萬貸款是假的。刷流水一般屬於偽造流水記錄，不建議借款人採納。辦理個人信用貸款的機構很多，需要資金的人群在選擇貸款渠道或機構時應謹慎選擇，優先選擇銀行、保險、大型金融機構，盡量到正規機構的官方平台或實體店面中進行咨詢和業務辦理，辦理前查詢其相關執照、證件是否齊全。切勿輕信網路中的陌生人，遇到下款前收費均應警惕，謹防陷阱。

6. 警惕網路貸款詐騙

受新冠肺炎疫情影響，網路電信詐騙有卷土重來之勢，特別是各種網貸詐騙事件時有發生，詐騙形式和犯罪手段不斷涌現。

近日，北京陽光消費大數據研究院、消費者網對2020年以來的網貸詐騙輿情信息進行統計分析發現，「校園貸注銷」、「山寨平台」、「網貸刷單」、「消除不良記錄」成為詐騙犯罪的新誘餌。與以往不同的備伏局是，在這些新型網貸詐騙犯罪活動中，犯罪分子不再只盯著老年人的養老儲蓄，而是把目標鎖定在大學生或剛參加工作的年仿讓輕人身上。

據北京陽光消費大數據研究院統計，今年上半年，全網共監測到網貸詐騙輿情信息368205條。

在288308條網貸詐騙負面輿情信息中，涉及「校園貸注銷」的詐騙92672條，佔比32.14%。據北京陽光消費大數據研究院數據總監徐輝陳介紹，「撤銷校園貸」主要是不法分子以受害人校園貸記錄會影響其個人徵信為由，以撤銷校園貸記錄為由，誘導受害人向多家網貸平台借款，並將款項存入所謂的「安全賬戶」後消失。

當蔡老師打算向銀行卡提取4萬元時，系統提示卡號數字輸入錯誤，賬戶被凍結。蔡老師立即聯系了財務「客服」。廳叢「客服」說付了流水貸款金額的30%後，就可以解凍了。蔡老師按照「客服」的要求，通過銀行賬戶將12000元「解凍款」轉入對方賬戶。當操作繼續時，系統會再次提醒您出錯。蔡老師意識到自己被騙了。他沒有借錢，而是賠了12000元。

經警方調查，蔡先生遇到的貸款平台是一個假冒軟體，從名稱到圖標都抄襲微貸，對借款人造成傷害。目前，案件正在調查中。

此外，不法分子還抓住部分消費者存在信用問題，急需貸款的心理，以繳納費用可以幫助其消除不良信用記錄為名實施詐騙。

相關問答：微粒貸是正規的嗎

7. 去貸款被騙刷了很多流水,現在公安找

貸款為由,銀行卡被別人刷流水這種情況應當及時報警處理。你應該積極配合警方，並拿出足夠的證據證明你是受害者。
貸款做流水被騙應當及時報警處理。當事人被騙，可以親自到公安機關報警；如果詐騙公私財物超過當地的受案標準的，可以由公安機關立案偵查。詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金。
被騙報警步驟：
(1)盡可能地保存好所有與詐騙分子進行聯系地單據，比如電子郵件、手機簡訊、對方的身份信息賬號等；
(2)盡可能詳細地把您的被騙經過書寫記錄下來；
(3)去當地公安機關報案，並在民警帶領下做筆錄；
(4)在當地公安機關的幫助下，將案件及相關材料移交到案發地公安機關作進一步查處。
在網路上被騙錢應該怎麼辦
如果被騙了錢可以去公安機關報警。詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；
數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；
數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。
詐騙罪的立案標準是什麼
以非法佔有為目的。在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：
1、個人詐騙公私財物，數額在5000元至2萬元以上的；
2、單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙，詐騙所得歸單位所有，數額在5萬元至20萬元以上的。
法律依據：
《中華人民共和國刑法》
第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。
第一百九十一條【洗錢罪】明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
(一)提供資金賬戶的;
(二)協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;
(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;
(四)協助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

8. 快易貸是騙人的！請大家不要相信！我就是受害者！款不下！還說被銀行卡著了！要交三千刷流水！不交也要還

快易貸是騙人的公司，我也被騙了。6000多元。

9. 我在網上申請貸款，他們讓我現在卡里存錢，是什麼意思

在網上申請貸款讓卡里存錢是騙局，一定不要相信，謹慎處理。

以網路貸款實施騙局的犯罪分子都是利用了借款人不了解貸款手續又急於用錢的心理，通常以收取保證金、轉賬刷流水、轉賬刷信用、資質包裝費用、花錢消除信用污點等各種名義，最終的目的都是要借款人將銀行卡里的錢轉到他們的賬戶。

在辦理貸款最好選擇到各大銀行辦理，或選擇正規有資質的貸款平台。如果是通過簡訊、電話、網路接觸到的貸款平台，辦理過程中要多留心眼，切記凡是需要提前收取保證金、手續費，或是需要進行轉賬到指定銀行卡進行刷物則流水、信用的都可能是騙局。

而且一定要注意保管好銀行卡密碼、動態驗證碼、手機驗證碼的信息，切不可輕易告知陌生人，謹防騙局。

(9)網貸刷流水貸款騙局擴展閱讀：

網上申請貸款需要打錢到銀行卡的，都是騙局，一定要謹慎處理。所有正規的貸款機構都不存在要求貸款人在放款之前向銀行卡里預存錢的行為，即使要收取貸款手續費和中介費都是在貸款中直接扣除，將扣除相關費用的貸款金額直接打給貸款人。

所以在申請貸款時一定要小心謹慎，避免被騙子抓住機會行騙。所有要提供好處的貸款多數都是詐騙，害陪隱怕被騙請一定要去正規的貸款罩亂棚平台貸款。而且辦貸款需要預存錢的說法是不存在的，而貸款機構提出只有預存錢才能放款的條件時，那麼一般貸款機構是在詐騙。

參考資料來源：人民網-警方提醒警惕網路貸款騙局

10. 網貸老哥被騙經歷，這個騙子連他信用卡臨時額度都不放過

我身邊一位朋友突然詐騙了幾萬塊血汗錢，而且還是通過信用卡透支詐騙的，甚至連這位朋友的信用卡臨時額度都不放過敗纖。這讓我義憤填膺，不得不深入了解他們並揭秘他們詐騙的方式和途徑，避免後續有人繼續上當受騙，權當是做個友善提醒結一個善緣。

大家可能對前幾年裸貸事件校園 貸款 事件記憶猶新，為徹底將黑手斬斷，繼規范校園貸管理文件出台之後，國家再次重拳出擊，宣布：嚴禁校園貸！。之前你去qq上面搜索」裸貸」」果貸」是可以搜到一大批這方面的的。之後因為整改騰訊支持國家政策，現在上qq搜索這方面的關鍵詞是搜不到的，因為群都被封了，甚至你搜索「貸款」「信貸」這些詞也是搜不到的。但是現在你搜「小額貸」「抵押貸」還是可以的。然而就是像這種微信群裡面每天都是在晝夜不停歇的刷著小廣告。

如果你是黑戶或者又著急用錢或者到處借錢貸款碰壁，看到廣告心動了吧，肯定會想不妨試試。之前網貸擼口子的人很多，很多不勞而獲的人甚至一次可以擼20多萬，而且可以不還，有的都沒上 徵信 ，這是發生在身邊的真人真事。之前這種消息肯定給過你無限想像，你可能覺得這個跟之前的是一樣的。你抱著借錢不還的心理，或者你抱著著急用錢的心態去找他吵枯兄，那麼恭喜你，你首先都進入了別人的設計好的圈套。

騙局1：押金套路

首先騙子問你是哪裡的，一問你是外地的，然後說外地的客戶一律網上遠程操作，但是操作前需要押金，下款之後再返還給你或者從貸款金額裡面扣。稍微有點頭腦的人肯定會質疑，我貸款都沒下來，就先收我的錢，你收了我的錢跑了怎麼辦，然後對方騙子會說，你可以在我朋友圈看看，每天都有下款的記錄、視頻等，然後你好奇去了朋友圈看見真的好多人都有下款成功的視頻，然後你就信以為真了，打錢。其實這也太小兒科了，那些下款成功的視頻有的都是轉發一些正規的貸款同行的視頻，有一些都是做假的，同一個人用A號發給B號，這些做微商的朋友常用的套路，目的就是為了製造假象。

騙局2：看到額度後付款

這類騙子就比較高級了，他們前期花了一定的投入做了一款APP，他們聲稱前期沒有任何的費用，幫你把額度弄出來之後你再付錢，然後再幫你提現。他們會把刷好額度視頻發給你看，你一看自己的名字卡號上面顯示的是好幾萬，現在只需要付幾千塊錢就可以提現幾萬塊出來了而且還可以不用還。你做黑戶好久了，現在終於有一個網貸口子可以也願意借錢給你，你欣喜若狂，幾千就幾千吧，反正這升襲筆買賣太劃算了，於是你立馬轉了大幾千，然後你被拉黑了。

騙局3：聲稱要偽造流水、居住證明、工作證明幫你包裝

這類騙子主要是賺個包裝費的錢，你可能覺得自己資質確實不夠，細想的確是要這樣子包裝包裝，興許也就可以通過貸款審核了，另外收你一個包裝費又不貴，想想還是給了，然後......然後就沒有然後了。包裝費才幾個錢，刻幾個假章子，包裝的多假他不管，反正他賺的就是這個包裝費的錢，你能不能通過靠的是天意。

騙局4：中期費用 驗證碼騙局

我這個朋友就是在這個上面栽跟頭的。前期對方一直都在要你的手機驗證碼，你也不知道這個驗證碼是幹嘛用的，對方一直催你並告訴你手機驗證碼是為了擼網貸口子幫你登錄設置等，其實不然，他登錄的是你的網銀，登錄的是你的 支付寶 。現在的年輕人，支付寶都是綁定了銀行卡的有的甚至是綁定了信用卡的，有的還有 花唄 借唄 網商貸，對方直接通過就掃走了你花唄和信用卡的額度。這個騙子剛開始只是發了一個微信收款碼，說是掃100元，做一個假流水，很快就會回款，然後就會很快下額度，我去。。。是什麼平台通過微信掃碼支付可以獲取貸款額度的，當時朋友智商幾乎為0，居然欣然給了。之後騙子又說，100不夠，需要多刷1000。其實這個朋友跟我說他已經懷疑這個是騙子了，可是是依然覺得想賭一把。之後不知不覺手機驗證碼給了對方好幾個，他也不知道這些驗證碼是幹嘛用的，只是被對方催促著，趕緊辦理，不知不覺中支付寶就被別人控制了，然後一晚起來信用卡臨時額度都被騙子刷完了。這個朋友現在心煩意亂，沒有貸到錢，莫名其妙還要背一些債。

講到這里我實在是講不下去了，因為發生這一切都太過荒謬。這些騙局往往都很簡單，也能一眼識破，可是有些人依然會上當受騙！可是為什麼他們依然深陷其中？

再次提醒一些需要貸款的朋友：

1. 不要抱僥幸心理，貸款不還，黑戶容易下款，很負責任告訴大家這些並不靠譜；

2. 手機驗證碼、涉及支付的不要隨便發給對方；

3. 多問問身邊懂的朋友，興許你少吃不少虧。