貸款客戶經理工作目標

1. 貸款客戶經理崗位職責是什麼

【崗位職責一】

1、負責貸款產品營銷推廣，以公司提供的和個人資源來開發新客戶，並與客戶關系維護；

2、負責接待客戶的業務咨詢及為客戶辦理各項貸款業務；

3、收集客戶的其他必要文件和信息，為信貸決策提供必要的依據；

4、負責維護客戶，為客戶提供優質的貸前、貸中及貸後服務工作；

5、按時完成部門下達的各項業務目標。

【崗位職責二】

1、執行信貸業務年度發展計劃、市場營銷策略和經費預算；

2、實施信貸業務年度發展計劃，完成年度營銷指標；

3、建立健全客戶資料庫，實現對客戶分級管理和實時動態數據分析；

4、負責存、貸款營銷工作；

5、負責評級、授信、評審、合同簽訂、貸款發放支付及貸後管理工作.

2. 信貸客戶經理的崗位職責

關於信貸客戶經理的崗位職責

現如今，崗位職責的使用頻率呈上升趨勢，崗位職責具有提高內部競爭活力，更好地發現和使用人才的作用。那麼制定崗位職責真的很難嗎？下面是我收集整理的關於信貸客戶經理的崗位職責，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

關於信貸客戶經理的崗位職責1

1、負責銀行客戶關系的建立和維護；

2、負責完成相應銀行產品和服務的銷售指標；

3、負責售前和售後的協調工作；

4、負責與合作銀行各相關機構建立並保持良好的合作關系；

5、負責參與與銀行業務有關的會議與談判以及事務協調；

6、負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議；

7、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產品項目的接入和實施；

8、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作。

關於信貸客戶經理的崗位職責2

1、根據信貸資產監測管理辦法，按月分旬做好信貸資產記載，准確反映貸款佔用形態，對逾期和催收貸款分戶制出催收計劃及實施具體措施。

2、做好貸款企業的信用等級評定工作和貸款風險度的測試工作，准確及時報送信貸各種統計報表，報送年（半年）度工作總結，專題調查。

3、建立完善經濟檔案，對文件、報表、資料、借款合同及附件資料收集齊全，分類歸檔，並按企業經濟檔案內容按時、准確建立貸款企業經濟檔案。

4、完成領導交辦的其他工作。

關於信貸客戶經理的崗位職責3

1、負責個人信用貸款產品營銷推廣，以公司提供的和個人資源來開發新客戶，並維護客戶關系；

2、負責個人及小微企業房屋、汽車抵押類產品營銷推廣；

3、完成公司及部門經理分配的銷售任務；

4、完成銷售報告，並向公司及部門負責人做工作匯報；

5、根據一線工作了解到的客戶反饋，向公司提出產品及流程優化建議；

6、負責客戶的貸後管理工作，維護客戶關系；

7、領導交辦的其他工作。

關於信貸客戶經理的崗位職責4

1、認真貫徹執行黨和國家制定的經濟、金融方針、政策和上級行制定的信貸政策、制度、辦法和工作部署。

2、堅持「三包」責任制，將每一戶貸款的包放、包收、包管理的責任落實到人頭，並逗硬考核。

3、參與貸款單位有關業務經營和財務管理活動，做好貸前調查研究和可行性分析，保證貸前調查資料的真實性和完整性。

4、做好貸後檢查和管理，定期深入了解掌握借款企業對貸款的使用情況、生產經營情況和物質保證情況。發現問題及時向主管部門及有關部門匯報，督促企業按規定補充自有流動資金，協助企業改善經營管理，減少不合理資金佔用，加速周轉。

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3. 如何做好信貸客戶經理

問題一：如何做一名優秀的信貸客戶經理

您好，貸款是一件嚴肅的事情，要得到客戶的認可，就得從自身的能力方面去修煉。遵循一些方法，做一個踏實、可靠的信貸員。
1、正確的認識
首先，要對客戶有價值。客戶永遠都不會抵觸一個對他有好處的朋友，我們需要的只是一顆平常心。
在和客戶聊天中要有基本的自信心，相信我們對於客戶是有價值的，只要我們能向客戶展現出我們的價值，而這需要一個過程，我們要做的就是主動熱情，讓客戶快速認可我們的價值。
2、三個原則
（1）無話不說原則
掃街面對的基本都是陌生客戶，客戶對你的熟悉是成交的基礎，所以你聊的目的就是要混個臉熟，你得聊各種客戶感興趣的話題，新聞，明星，就業，有了熱烈的氣氛，什麼能拉近和客戶的距離，就和客戶聊什麼，客戶對你熟悉之後，接下來才有興趣聽你說什麼。
（2）非說不可原則
掃街聊天也不能僅僅看成是和客戶拉家常，看似無聊的交流，但一些核心的，能體現你價值的信息，一定要說到，比如你是做什麼的，能幫客戶做什麼，為什麼要選擇你。
（3）千萬別說原則
我們為客戶提供的是嚴肅的金融服務，給客戶一個靠譜，穩重的印象非常重要，所以在聊天中讓客戶覺得我們靠不住的話題千萬別聊。
比如信貸員日常的一些情緒表露，還有不著邊際的玩笑，甚至妄加評論自己的同事和公司，對於任何一個客戶來說都是很忌諱的。
希望能夠幫到您，祝您生活愉快！！！

問題二：經濟新常態下，怎樣做好一名信貸客戶經理

每種營銷方法都要試一下，找到適合自己的方法 同時維護好和同行的關系

問題三：如何有效招聘信貸客戶經理？

存量客戶多就招肯乾的有個幾年信貸經驗但是沒什麼資源的老實人，新開支行就招資源型的。

問題四：作為一名客戶經理如何做好個人貸款業務

申請貸款業務的條件：
1、年齡在18-65周歲的自然人；
2、借款人的實際年齡加貸款申請期限不應超過70歲；
3、具有穩定職業、穩定收入，按期償付貸款本息的能力；
4、徵信良好，無不良記錄；
5、銀行規定的其他條件。

問題五：信貸客戶經理好做嗎

目前不好做，而且要是小白，基本就是死。國家目前在整改，不好搞

問題六：如何成為一名優秀的信貸客戶經理

1、要有一定的理論水平，比如：財務會計知識、經濟金融知識、法律法規知識、管理營銷知識等；2、在工作中要持之以恆地學習，學習信貸制度文件、學習他人經驗、學習典型信貸案例、學習營銷技巧；3、要勇於實踐，多做實事:多做信貸申報方案和材料、多搜集分析客戶信貸信息和資料、多操各類信貸管理流程和系統、多與客戶溝通，多營銷不同種類的客戶。

問題七：怎樣做好銀行的小微貸款客戶經理

說說我的看法。
會作事，會做人都很重要，說說上面的沒寫到的。
1、跟對人。業務不如人脈，人脈不如血脈。血脈是只有愛新覺羅家的人才能當皇帝。人脈是年羹堯的牛逼，是四爺給的。什麼叫跟對人，就是同為黃g軍校畢業的學生，跟著蔣和跟著毛的結果天差地別。銀行里最經常見到的就是一個條線，或是一家分支行的領導次第上升，這是沒有血脈能夠升上去最重要的通道了。任何單位，都有過的好的與過的不好的，當領導總是相對好一些。
2、重視財務賬表。財務報表分析沒有達到一定水平的，是不配說小微企業財務報表不重要的。除非你給街上賣包子的貸款，還得是夫妻店那種，可以不看賬表，其他的但凡雇幾個人的，都要有賬，否則老闆拿什麼給人開響，用什麼記錄欠了誰的，賒了誰的。真沒有賬的，不貸也罷。當然小微企業正規報表沒有，或是科目不規范，這不重要，重要的是會看，能看明白。
3、重視抵押物。萬一出了風險，抵押物是你唯一的抓手。抵押物最好是房子，沒有房子，你在老賴面前就是個屁，一句沒錢，你就得歇菜。相關的面簽，手續一定要落實、作實。話說前輩們一般都會跟你說要跟客戶成為哥們，這里要注意的是，還錢的是哥們，不還那是仇人。
4、重視轉貸。降了特殊行業以外，正常企業是沒有自有資金還貸的。拿自己錢還貸的，要麼是貸的多了，也就是所謂為過度授信，要麼就是說慌。當然不排除運氣好，正好流動資金周轉回來貸款到期，這種情況極少。你想，企業從借款、到進貨、到生產、到應收、到收回，怎麼那麼巧正趕上貸款到期資金回來。所以為客戶聯系資金轉貸是貸後最重要的事情，沒有之一。不要相信客戶說的什麼萬無一失，客戶總是想把最光鮮的一面展示給銀行，但現實卻經常很殘酷。如果交情到了，問清楚客戶向誰借倒的錢，利率是多少，萬一資金落空要有第二手方案。
5、注意自己的業務形象。不要給審批一種只知道掙錢，不知道風險的感覺，對自己的客戶多了解，多分析，能有條理的講給授信聽。不要言必抵押物，三句話就提這是領導介紹的戶。永遠記住，自己報的項目背後是自己的信譽在背書，有了任何問題，不會有領導替你出頭的。客戶經理永遠是項目的第一責任人，資金損失所有人都有可能跑掉，客戶經理跑不掉的。合規檢查更是只有客戶經理的責任。
6、注意檔案、注意合規。現在貸款實際發生風險的不多，那麼評價貸款好壞的依據只有信貸檔案了。把檔案、報告從內容到格式到裝訂做的規范一些，對客戶經理的形象大有好處。從某種意義上講，客戶經理就是靠那張臉吃飯的。

問題八：如何做好一名銀行客戶經理

一、目標定位準確：
要根據銀行市場的定位，確定自己服務的客戶。營銷對象是什麼行業，就要求客戶經理熟悉該行業的規則。只有把握了這個行業的基礎信息，就會找到適合銀行發展的客戶，積聚起較好的客戶資源。要給自己制定明確的發展目標，不要貪多，只有成為某行業的「專家」，才會可能獲得更多的客戶。
二、做大自己的業績
優秀的客戶經理，要有拓展業務的空間，就必須有較多的信貸資源。就目前來看，吸引客戶的有效手段仍然以貸款為主。在同樣的條件下，就要求你必須爭取到更多的貸款指標。在有限的信貸資源情況下，時間就是成功的關鍵。同樣做一筆業務，有的客戶經理用了兩天，有的一個星期還未完成，業務量差距就拉大了。
三、提高工作效率和質量
對於客戶來講，最不願意碰到的是客戶經理辦事的拖沓與繁瑣。目前對於客戶的市場定位非常明確，主要是以中小企業為主。這些客戶的特點是規模小，要求資金周轉速度快。往往是「等米下鍋」的時候居多，誰不希望辦理貸款手續時利索的客戶經理呢？這就要求我們的客戶經理必須講究工作效率和質量。在風險控制的情況下，以最快的速度解決客戶的困難，就會贏得客戶的信任，客戶回報銀行的就會更高。
四、做企業運作的參謀
對客戶來講，實現經濟效益的最大化是他們始終關心的問題。一名成功的客戶經理，就要為企業排憂解難，向企業營銷適合他們發展的理財產品。讓客戶信任你，只有這樣，客戶才能放心的到我行辦理業務，才能拉動銀行的經營業績。
五、處理好各個方面的關系
就是在服務好的同時，把握好做一名客戶經理的原則性。對待工作不光要有「溫度」，更要有「法度」。只有在堅持原則的情況下，最大限度的服務客戶，才會贏得人生最大的價值。

問題九：如何做好客戶經理工作

那麼，作為銀行的客戶經理，在當今市場經濟環境下，應當如何准確履行工作職責，積極做好客戶營銷工作呢？這是需要我們認真思考的問題。筆者通過工作實踐和觀察分析，提以下幾點不成熟的想法，請各位領導和同行指教。思考一：客戶經理的職責與定位「客戶經理」，顧名思義就是經營管理客戶。客戶，既是銀行經營管理的主要對象，也是客戶經理工作核心所向。依據這一理念，我行自2004年成立之初便建立了客戶經理制度，並實施至今。目前，我行客戶經理的主要工作，基本上就是辦理信貸業務，從貸前調查到對貸戶授信，從發放貸款到貸後管理，表面上看工作井井有條，辦公室、營業廳門庭若市，田間地頭、廠區車間也見客戶經理身影，但是，關上電腦，合上賬簿，捫心自問，我們真正了解的客戶有多少？我們營銷了多少新客戶，又流失了多少老客戶？我們是否真正的履行了客戶經理的職責？客戶經理作為銀行的營銷代表，是銀行與客戶溝通的橋梁，其工作的全部內容就是在深入了解客戶需求的基礎上，主動為客戶提供全方位、多功能、系列化、綜合性的金融服務，並不斷加深雙方合作。代表銀行營銷產品、為客戶提供全程服務、大力開發優質新客戶、提高金融市場佔有率，是客戶經理的基本職責；不斷加強現有客戶關系、對現有客戶的維護和服務，則是客戶經理的重要職責。思考二：客戶經理的工作現狀2010年上半年，農業銀行無錫分行對其下屬5個設有客戶經理的網點進行了調研。經過調研，發現當前客戶經理的主要工作大致可分為四大塊：（一）經辦信貸業務。辦理各類信貸業務以及與信貸有關的業務，佔用了客戶經理較多的工作時間，特別是信貸客戶相對較多的鄉鎮網點的客戶經理，其大部份時間用於經辦信貸業務，基本上還是信貸員的角色；（二）操作各類系統。操作各類系統平均要佔用客戶經理日常工作時間的15%至20%左右；（三）處理各類報表郵件。當前客戶經理不但要分析和處理客戶提交的財務報表，還要經常統計內部各類匯總報表，耗時很多；（四）其他的一些事項。主要包括年度信貸客戶的信用等級、客戶分類、授信評定、貸款卡年檢等等事項，這些都牽制著客戶經理的工作精力。經過調研分析，發現存在以下問題：（一）客戶經理「內勤化」現象突出。在鄉鎮網點特別是信貸客戶較多的網點，內勤工作佔用了客戶經理70%至80%的時間，真正能夠用來拓展客戶的時間太少；（二）客戶經理工作負擔重。許多客戶經理反映，工作負擔太重，中午不休息、班前班後和雙休日加班加點是「家常便飯」，根本無暇顧及客戶營銷與維護，即使到企業也往往是收集報表資料，說不上幾句話便要匆忙趕回。長此以往，與客戶的感情便有了生疏，更不要說拓展新客戶了，客戶經理沒有真正走向市場、走向客戶。思考三：確立「以客戶為中心」的經營理念是前提「以客戶為中心」的經營理念，是強調客戶決定服務、業務和管理促進服務，根據客戶的需求差異和銀行的分類要求，為不同客戶提供差異化的服務。客戶經理的一切活動應以滿足客戶需要為出發點和落腳點，以為客戶提供解決問題的方案和方法為己任。誰的服務好，客戶就覺得自身的價值高，誰就會得到客戶的信賴。目前在我們平時的業務拓展、維系過程中，真正能做到優質服務的並不多。我們應該充分認識到，就算營銷工作做得很好，但由於服務質量跟不上去，營銷的效果就會大打折扣，甚至嚴重妨礙業務的發展。因此，在日後的工作中，要狠抓服務質量，提高服務質量，培養更多的優質客戶和忠誠客戶。在同等條件下以服務取勝，比競爭對手更早地接近和贏得客戶。思考四：「全方位、一體化」的營銷策略是關鍵「營銷」不是「推銷」，我們不是在路邊擺攤賣衣服的小商販，我們的營銷對象是有條件、......>>

問題十：剛剛學做信貸客戶經理，請問要如何展業來開發客戶呢？

找准A點無限延伸。要看客戶群了，我現在都是在做有實體的工廠。開始不好打開缺口，但只要做成一單後期就好上手了。

4. 助貸客戶經理崗位職責

助貸客戶經理崗位職責

在不斷進步的社會中，我們每個人都可能會接觸到崗位職責，制定崗位職責可以有效規范操作行為。擬起崗位職責來就毫無頭緒？以下是我精心整理的助貸客戶經理崗位職責，僅供參考，歡迎大家閱讀。

助貸客戶經理崗位職責1

崗位職責：

1、面向目標客戶（企業客戶）推介公司金融類代收付/劃扣業務；

2、負責所在行業市場開拓及客戶關系維護工作；

3、完成公司下達的銷售任務。

任職要求：

1、熟悉貸款行業業務優先；

2、性格較為開朗，善於溝通，普通話流利；

3、有1年以上銷售經驗，金融貸款行業、互聯網行業銷售經驗優先，優秀應屆畢業生亦可。

助貸客戶經理崗位職責2

職位描述

1、負責大客戶溝通，側重於客戶方案推薦、新項目推薦及渠道建立和維護；

2、負責金融行業客戶的全案營銷和品牌推廣業務、新媒體運營、廣告投放的執行；

3、負責客戶需求的把控，日常客戶維護，拓展新客戶，客情關系管理；

4、完成領導下達的各項業績及管理指標。

職位要求

1、金融、市場營銷、工商管理等相關專業優先；

2、有貸款、金融、互聯網營銷經驗優先；

3、有較強的市場營銷能力和口頭表達能力，擅長維護客戶關系；

4、為人誠信正直、有拼搏精神、有較強的.學習能力及服務意識。

助貸客戶經理崗位職責3

崗位職責：

1、收集市場競對信息，並整理成報告；

2、熟悉掌握公司的墊資、助貸、信貸、抵押業務大綱操作流程；

3、完成公司每月制定的助貸業績目標；

4、根據市場情況，提出自己的建議。

任職要求：

1、大專及以上學歷，專業不限；

2、男女不限，有1年以上銷售經驗者優先；

3、對互聯網金融行業感興趣；

4、具有較好的溝通表達力、較強的團隊合作意識及較強的規劃、分析能力和創新意識；

5、適應力強，具有較強的學習力，執行力；

6、具備良好的職業素質和敬業精神。

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5. 信貸業務客戶經理崗位職責

信貸業務客戶經理崗位職責

在我們平凡的日常里，需要使用崗位職責的場合越來越多，崗位職責可以明確每個人工作職責是什麼內容，該承擔什麼樣的工作、擔當什麼樣的責任、如何更好的`去做、什麼是不該做的等等。那麼崗位職責怎麼制定才能發揮它最大的作用呢？以下是我整理的信貸業務客戶經理崗位職責，歡迎閱讀與收藏。

信貸業務客戶經理崗位職責1

崗位職責 :

1、拓展客戶資源,豐富業務品種;

2、結合行業及公司風險控制、業務發展要求,篩選目標客戶,對目標客戶提供綜合性金融服務;

3、組織開展信貸業務盡職調查、判斷並設計項目方案及貸後管理工作,撰寫調查報告;

4、配合公司進行項目股權投資及新三板上市。

任職要求 :

1、大學本科及以上學歷,3年或以上工作經驗;

2、具備較好的財務報表分析能力,熟悉企業運營和管理;

3、思路清晰、邏輯性強,有好的協調溝通能力、分析判斷能力、談判能力。能承受壓力,高效率並有計劃的工作。

信貸業務客戶經理崗位職責2

崗位要求 :

1.熟練使用計算機辦公軟體,具有較強的文字組織能力、學習與溝通能力;

2.有較強的市場開發和客戶維護能力,團隊意識強;

3.勤奮好學,積極主動,接受並認可企業文化;

4.有金融行業從業經驗者優先考慮,35周歲以下。

崗位職責 :

1.按照經營目標,積極拓展市場,開拓優質貸款客戶;

2.負責對受理的信貸業務進行申請受理、貸前調查工作,對受理、調查的信貸業務的合法性、合理性、真實性和完整性負責;

3.負責對客戶進行貸後管理以及不良貸款、應收利息、信貸退出的落實和清收工作。

信貸業務客戶經理崗位職責3

崗位職責 :

1.負責銀行信貸風險管理產品或開發項目的需求調研、用戶溝通,需求引導和方案制定;

2.負責相關產品的市場調研、競品分析及產品設計;

3.負責相關產品或開發項目的需求分析,撰寫業務說明書、需求分析等文檔;

4.負責相關產品或開發項目的需求跟進、變更,以及相關管理工作;

5.協助產品經理或項目經理完善產品需求;

6.協助進行相關產品或開發項目的功能設計、測試、上線及運維等日常工作;

7.及時、准確、專業地解決客戶問題。

任職要求 :

1.全日制大學本科及以上學歷,經濟、金融、計算機、數學等相關專業;

2.熟悉銀行主要業務產品及相關知識,熟悉公司類、中小企業授信業務;

3.具備銀行信貸系統、風險管理、風險建模等經驗;

4.具備銀行管理信息、數據倉庫、BI建模經驗優先考慮;

5.五年(含)以上銀行相關工作經驗,年齡38周歲以下(含);

6.具備優良的溝通能力、應變能力、協作能力及抗壓能力;

7.具備團隊合作精神,高度的責任心和優秀的工作態度。

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6. 客戶經理成長目標

客戶經理成長目標

一、真正擔當客戶的財務顧問
客戶經理應該真正成長為一個優秀的企業財務顧問。客戶經理要按照商人角色鍛煉自己。客戶經理在銷售銀行產品，銷售做人的態度、價值觀，讓客戶願意與本行做生意，願意買本行的產品。
我一直相信，在中國“做人先於做事，做事可以贏得一時，做人可以贏得一世”。，要讓客戶認同你做人的人品，記住，人品比黃金還運畝山寶貴。做人不是總是需要和客戶喝酒吃飯，幫助客戶解決小孩上學，老人看病等問題。而是從業務角度，從心底將客戶當成自己的家裡人，管理客戶的資金就像管理自己的資金一樣用心，要像為自己節省財務費用那樣為客戶節省財務支出。
保持這樣的原則與客戶打交道，“合作第一，友誼第二”，偏離這種原則，遲早要失敗。畢竟客戶與你的友誼是以合作為根本目的。一個好的銀行、一個好的客戶經理必須能為客戶帶來幫助，要讓客戶感覺到你的價值，認同你的做事方式，尊敬你的敬業精神。成天與客戶混在一起，但是在實際業務中卻幫不上客旁中戶任何的忙，解決不了客戶最關心的問題，那些投入的時間和精力都是白搭。那些就知道喝大酒維系客戶，只知打價格戰的銀行遲早會被掃出門外。
在銀行干公司業務，能交朋友，能喝大酒，還能懂銀行產品、懂業務就相當完美了。這屬於人才中的極品，就如同每個女生都希望找的對象，有韓國玄彬相貌，象比爾蓋茨那麼有錢，最好還能象柳下惠那樣坐懷不亂，不在意其他女色，一心一意和你過日子。這樣的完美男人，真的比國寶大熊貓還少。在畫中呢。
諸位應該慶幸，在最該干客戶經理的時候，成為了一名優秀的客戶經理。請深刻深深理解銀行授信產品的意義，深刻理解銀行客戶經理的營銷思路，你就會如魚得水。
這個世界，最成功的營銷思路是幫助你的客戶去賺錢，你真正成為客戶生意場上的'得力幫手，客戶離不開你。最偉大的客戶經理是客戶就把你當成了自己的智囊顧問，隨時需要你出謀劃策，提供最合理的融資方案。
客戶經理是直接接觸客戶並營銷銀行產品與服務的專職人員。切記客戶經理不是簡單的信貸銷售人員，而應當成為企業的融資顧問。客戶經理必須能夠根據客戶的具體經營特點、資金結算規律，設計有針對性的金融服務方案，滿足客戶的個性化需求，並實現銀行的收益目標。
客戶經理應當是客戶銀行產品的采購員、金融政策與法規的咨詢員、銀行營銷員、辦理銀行業務服務員、反映客戶信息情報員、銀行員工風范的示範員等集“六員”於一身的高級營銷人才。
客戶經理必須能夠真正擔當企業的“醫生顧問”，“診斷”企業的基本情況，合理組合銀行的產耐兆品，解決企業現在存在的問題，在滿足客戶需要的同時，自然實現銀行的獲取存款等經營目標。切莫一味的單純銷售銀行產品，而不真正關心企業的需要。
過去銀行的信貸工作人員被稱為信貸員：簡單機械地銷售銀行標准化的產品，客戶被動接受銀行產品（主要是信貸產品），這樣的營銷方式根本體現不出銀行的價值。
你應當立志將自己培養成為一名業務素質過硬、在地方金融界數一數二、經濟領域叫得響的“碗級”客戶經理。讓客戶覺得和你一起合作，是很有面子的事情。對你足夠的信賴，認為你能辦成事。
二、成為銀行和客戶利益雙重代言人
客戶經理要對自己扮演角色和承擔責任准確定位。
客戶經理是雙重代言人，對客戶而言，是銀行代言人，為銀行各種服務產品做營銷，以達到銀行利益最大化目標；對於銀行而言，又是客戶代言人，闡述客戶各種需求，使其在最優惠的條件下得到滿足，代理客戶去爭取合理利益。
客戶經理應當時時將客戶需要放在自己心裡，將客戶事情當成自己的事情來辦，從內心裡願意幫助客戶。
一個成功客戶經理案例：一個客戶經理與鋼鐵貿易商客戶保持著非常好的關系，客戶經理非常在意客戶的利益，時時惦記著客戶。一次這個鋼鐵貿易商客戶准備在這家銀行辦理銀行承兌匯票貼現，客戶已經和銀行簽訂好貼現協議，填好貼現憑證，當天就可以放款了。這時，這家銀行突然下調貼現利率。按說，協議、貼現憑證都已經填好，而且客戶也不知道，這時貼現放款下賬就可以了。而這個客戶經理不是這樣，馬上通知客戶，又自己開車到客戶處，重新填寫貼現憑證、重新簽訂貼現協議，重寫貼現授信報告，又消耗了半天的時間重新為客戶操作了貼現，使得客戶享受了較為優惠的貼現利率。客戶非常感激這家銀行的客戶經理，以後，業務都轉移給這家銀行，同時還在自己的朋友圈中不斷交口稱贊這個客戶經理。從此，這個客戶經理的客戶滾滾而來。
我客戶經理承擔的責任就是製造雙贏，既能促進銀行業務良性運行，保證本行的利潤；也為企業注入資金與活力，促進其發展。有了這樣的准確定位，對於大型客戶，就可以擺脫“我求人”的心裡障礙，可以很大程度消除恐懼，使自己和客戶處於平等交流的地位，有了這樣的認識，我們就會底氣大增。當然對於小客戶，也不要“店大欺客”的盛氣凌人，我們就是平等的生意夥伴。
當然，雙重代言人會承受著來自銀企雙方的壓力，如何達到雙方的平衡是其終級目標。有時候，我也認同，客戶經理真的很難，總分行總認為銀行產品報價還應該更高，比如貸款利率還應該更高，客戶的存款回報還應該更多；客戶認為產品報價已經太高，承受不了，客戶的存款已經配比足夠了，銀行要求太多。客戶經理兩頭受“夾板氣”，甚至說可以在夾縫中求生存，兩頭都得罪不起。
三、將自己訓練成最偉大營銷之王
客戶經理負責連接客戶和銀行各業務部門，客戶面對銀行客戶經理如同面對整個銀行，客戶經理必須能夠有效地將銀行產品銷售出去，包括授信產品、理財產品、結算產品、存款產品等。
銀行客戶經理必然是渠道之王，有能力將絕大部分銀行產品銷售出去。銀行產品線紛繁蕪雜，種類極多，對於其中授信產品客戶經理必須非常精通，切記授信業務是吃飯產品，必須投入100％時間和精力。其餘銀行產品通常懂得基本要點，知道其中的基本賣點即可，有了授信產品的供應，其他很多產品自然可以搭車銷售。
因此，客戶經理必須對授信產品高度重視，即使銀行培訓不夠，也一定要堅持自學。
各家銀行提供的產品基本都是同質的，沒有什麼明顯的差別。銀行之間競爭的關鍵是銷售渠道的競爭，在當今世界“渠道為王”，因此，銀行的核心競爭力體現在客戶經理，一定程度上可以說，客戶經理決定銀行的競爭地位。因此，各家銀行培養、挽留優秀的客戶經理是關鍵的工作。資源配置也應當極力向客戶經理領域傾斜。
四、客戶經理成長必經三個階段
晚清文人王國維先生詩詞詮釋了每個人人生奮斗歷程，可以很好的解釋客戶經理成長三個階段，很貼切，道出成功銀行營銷人員所必須經歷艱辛歷程。
第一階段，迷茫階段：“昨夜西風凋碧樹，獨上高樓，望盡天涯路”。
一個大學生剛進入銀行，被安排做客戶經理，只覺得一陣迷茫，去哪裡找客戶，怎麼拉存款，頭腦一陣漿糊。而存款任務極高，只感覺任務無邊無際，自己宛如深處茫茫大海，不知道哪裡是通往存款的航道。
這時候，需要你咬牙挺住，再困難都要堅持。不要在行里呆著，勇敢地走出門去，去拜訪客戶，去聯系膽量，去打開自己的局面。
第二，成長階段：“衣帶漸寬終不悔，為伊消的人憔悴”。
一直在拉客戶，找存款，報授信。結果都是挫折，這時候，有些客戶的積累，關系處得尚可，但是不敢催客戶進存款，怕客戶認為自己急功近利，反而壞了大事。報授信總是被斃掉，自信心嚴重受打擊。那會天天琢磨自己到底適不適合做客戶經理，在痛苦中成長。在這個階段最重要的仍然是堅持，拚命去跑客戶，去學習業務，要能吃苦，咬牙挺住。
屢戰屢敗，屢敗屢戰，“深秋不必送寒衣，壯士從來有熱血”。
第三，成熟階段：“眾里尋她千網路，驀然回首，那人卻在燈火闌珊處”。
等你具備了駕馭客戶的心裡素質，熟悉了銀行產品，對本行的信貸審批有較好的感覺，項目的申報成功率會明顯提升，這時候，客戶經理很容易成功。那時，存款很自然就來了，客戶很自然在你這里做業務了。有了一定的客戶積累，通過客戶介紹客戶的方法，客戶自然就可以找到了，根本不用一家一家去陌生拜訪了，熟悉這家銀行的信貸風險偏好後，以後做業務會很容易。
以上是每個客戶經理都必須面對的人生階段，苦盡甘來，個中滋味，只有自己親身經歷才能領會。客戶經理可能不要心急，鍛煉較好的心理素質，能夠咬牙堅持下去，看到雲開霧散的一天。

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7. 銀行小微企業信貸中心客戶經理的職位怎麼樣

簡單點說吧。
客戶經理壓力大，而且小微企業信貸的還有一定風險，因為會發生壞賬。
普通文職壓力小，但是也需要拉存款。
如果你比較要強的話，最好是男性，就選客戶經理吧，那個升職快。能認識很多人，外快也多，比如說去企業考察的時候。別亂收錢。只收點小禮品就行。比如人家是生產陶瓷的，送你點瓷器你拿著就行。也會接觸擔保公司的。
不多說了，呵呵，幹上了就知道了

8. 工行的客戶經理的職責是什麼

工行是個人整人的地方， 客戶經理不是那麼好當的，而且現在機構改革，做不好，肯定要被淘汰的，你要三思。工行的客戶經理主要分兩大任務:1:放貸款，主要是企業貸款。2:爭攬存款，維護銀企關系，營銷銀行產品。

9. 銀行對公客戶經理下一步工作目標及措施怎樣寫

工作目標：
理解並執行銀行的目標市場、風險控制和貸款政策；
通過提供金融產品方面的專業建議來開拓企業銀行業務，如：企業融資、存款、貿易融資、項目融資及投行業務等；
對潛在的企業客戶進行嚴格地盡職調查，同時提供滿足客戶需求的授信額度；
嚴格遵守銀行信貸政策，提供有質量的信貸建議；
准備高質量的信貸報告，以評估業務風險和表現；
積極監督企業客戶授信額度，和客戶保持密切聯絡，包括但不限於定期拜訪客戶；
積極交叉銷售銀行其他類型產品和服務；
保證數據質量，嚴格遵守對公業務部門其他監管要求。
工作措施:
一、建立健全管理體制。建立健全公司客戶經理管理體制，進一步規范客戶隊伍建設。一是簽訂客戶經理自律協議，嚴格遵守「禁令」，讓客戶經理手持「明白紙」，知道自己該干什麼、不該干什麼、不能幹什麼；二是部門總經理簽訂「黨風廉政建設暨防範案件工作責任書」，定期對客戶經理進行檢查督導，並向行長、分管行長匯報有關情況；三是嚴格要求客戶經理撰寫好工作日誌，定期召開公司客戶經理例會，及時討論工作進度及重要營銷事項，落實計劃，重點進行客戶分析，訓練營銷技巧和培養營銷意識，解決協調有關問題；四是每季召開一次案件防範分析會，查找工作中的漏洞和薄弱環節，提高內控、防案、工作任務的執行力。

二、完善業績考核和激勵約束機制。為規范公司客戶經理業務考核，明確劃分共擔指標、分擔指標、綜合管理等，設定科學的記分方法和考核依據，按月考核、按季兌現。在約束機制方面，從工作職責、考核與管理等方面對客戶經理考核。

三、加強公司客戶經理教育培訓。進一步提高公司客戶經理理論水平和業務素質。採用集中授課，統一培訓的方式，並對學習內容進行答卷式考試，和分組對抗答辯式的成果檢驗。讓每位客戶經理充分挖掘和展示了自己在業務知識、理論知識、工作經驗、表達水平等方面的能力，對每位客戶經理綜合素質的提高起到了很好的促進作用。

四、強化內控和案件防範工作。重視對公司客戶經理的案件防範和案例警示教育，積極開展案件防範知識學習競賽活動。主要措施：一是制定輪崗交流制度，定期對客戶經理進行輪崗交流；二是按照客戶經理管理辦法、操作風險控制、案件防範等方面制度、規定、辦法的要求，對公司客戶經理進行動態管理，認真細致地做好員工的動態分析排查，以確保公司客戶經理隊伍的純潔性；三是定期對客戶經理的工作進行檢查，確保公司客戶經理隊伍的健康穩定發展。

10. 銀行貸款客戶經理的工作是干什麼的

銀行貸款客戶經理的工作是以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務，並負責維護客戶關系。
銀行貸款客戶經理崗位職責：
1、按照經營目標，積極拓展市場，尋找客戶，完成本行規定的業績目標；

2、負責對受理的貸款業務進行申請受理、貸前調查工作，對受理、調查的貸款業務的合法性、合理性、真實性和完整性負責；
3、負責對審批後的信貸業務同客戶簽訂借款合同和擔保合同；
4、負責貸款的發放與收回並按期收回利息；
5、負責對客戶進行貸後管理以及不良貸款、應收利息、信貸退出的落實和清收；
6、負責貸款風險分類的基礎工作以及相關信貸報表的統計分析和上報；
7、按月收集和整理企業客戶財務報表和相關資料；
8、負責與財務管理部之間貸款檔案資料的傳遞交接工作；
9、完成領導交辦的其他工作任務。
二、銀行客戶經理專業資格證書報名條件：
1. 具有大專學歷（或同等學歷）的金融類行業工作者，從業二年（含）以上；
2. 具有大學本科學歷（或同等學歷）的金融類行業工作者，從業一年（含）以上；
3. 具有碩士及碩士以上學歷（或同等學歷）者，工作經驗不做要求；
4. 獲得助理級銀行客戶資格證書，可直接申報銀行客戶經理資格考試。