電話貸款詐騙套路做流水賬

1. 套路借朋友錢20萬,打30條然後銀行流水違法嗎

套路借朋友錢20萬，打30條，銀行流水是違法的。上述行為涉嫌套路貸和貸款詐騙。明知進行非法活動而借錢的，債務關系法院不予支持。同時，刷流水行為可能涉嫌貸款詐騙，追究的話可能涉及刑事犯罪。

2. 開空卡和手機卡給別人刷流水幫我貸款是真的么

這個沒聽說過，你最好咨詢一下搞清楚最好。不過不要干違法的事情。

3. 貸款讓我到銀行給他打電話說他會給銀行聯系，然後得往我的卡里存兩萬塊錢說是做流水用。是不是騙子啊

如果是讓你自己往自己的卡里存錢確實有可能是做流水用的，如果讓你往他的銀行卡里存錢就肯定是騙子了。因為貸款可能會考慮你的償還能力，你在他本行的銀行卡里有一筆存款，應該是好拿到貸款的

4. 網路貸款套路多，一定要做到「不聽、不信、不給」！

「審核員」、「信貸專員」、「信貸部長」

層層設套齊「上陣」

「審核登記費」、「保證金」

「信用積分費」、「驗證費」

道道手續連「轟炸」

互聯網發達的現在，網路 貸款 已經成為借款人眼中的香餑餑，然而貸款詐騙的頻發讓其成了網路詐騙的重災區。

據遂昌縣公安部門統計，2018年1月1日至6月30日，我縣共發生通訊網路詐騙81起，涉案金額達210萬；其中網路貸款詐騙11起，涉案金額9萬余元。

身 邊 案 例

●7月11日21時，遂昌縣公安局妙高派出所接市民雷先生報案稱：當天下午，自己在微信上被一個自稱林定的人，以貸款包裝費、擔保費為由騙取20048元。

●6月28日，有人在網路平台冒充浙江 網商銀行 股份有限公司工作人員，以貸款需要交材料費、定金為名，分兩次讓受害人轉賬，損失人民幣2106元。

●5月9日，遂昌縣妙高街道市民鄭先生報案稱，自己於9號早上接到一個陌生電話，對方自稱「平安普惠」業務員，可以幫其提高貸款額度，並以需要做銀行流水帳和支付利息為由，騙取人民幣10000元。

網路貸款詐騙套路

騙子說：憑一張身份證，不管你是黑戶還是白戶，當天就能下款20萬到50萬。

現實是：

編造各種理由，提前收取各種費用。通常以材料費、保證金等由頭忽悠借款人上鉤。當借款人將錢打入對方賬戶以後，騙子完成一輪騙局，消失。

騙子說：我是XX銀行客服，可以幫你提高信用卡額度。

現實是：

騙子已經非法獲知借款人的信貸信息，並冒充銀行工作人員，以做流水賬可以提高信用卡額度為由，討要 銀行卡 密碼或讓借款人轉賬。一旦上當，錢財就被席捲一空。

騙子說：我銀行里有熟人，你可以花錢消除信用污點。

現實是：

一旦借款人上套，大筆的好處費就進了騙子的腰包，而借款人的個人 徵信 卻並不會因此好看半點。

哪些人容易被騙

怕麻煩的人

「要提供許多資料，又要填好多表格，太麻煩了！」一提到辦貸款，許多人都煩惱於其繁多的程序。另外，因為對貸款條件、流程等很多具體情況的不了解，許多人選擇全權委託給中介或貸款機構的人辦理。

這種情況下，遇到不懷好意之人，往往貸款沒著落，個人信息和錢款還被套走。

貪便宜的人

貪便宜是大多數人的固有心理。尋求貸款的人本來就手頭緊張，一旦遇到低利息又看似正規的貸款程序，更是讓人沖昏了頭腦。

等到開始辦理貸款時，各種手續費、保證金便接踵而來，一旦轉賬之後對方便立即消失。

病急亂投醫的人

有時候，一些人往往急需用錢卻苦於信用卡的信用額度有限。如果這時接到一個自稱銀行客服的電話，對方說得出卡主的個人信息和貸款額度，並且告知可以通過做流水賬提高信用卡額度，許多人便不假思索相信了。

不聽不信不給錢！

拒絕被騙

① 貸款並不需要交保證金、做銀行流水賬，一旦遇上了，一定是假的！

② 千萬不要把自己的銀行卡密碼、動態驗證碼提供給陌生人！

③ 網貸 需謹慎，銀行更穩妥。不要隨意在網路上申請貸款，不要隨便在網路上提供個人信息！

④接到自稱貸款公司人員的電話，請一定要撥打該公司客服電話確認該人員的身份真假！

5. 借錢平台私自扣銀行錢做流水帳是騙人的嗎

借錢平台私自扣銀行錢做流水賬肯定是騙人的。正規的借款平台要麼會拒絕。要麼就是通過你的借款申請，就會直接放款了。並不會做流水賬。只有這種騙子平台才會扣錢說是做流水賬。在發現被扣錢以後一定要保留號所有的證據資料，不然是找不回來的，也不要浪費時間，拖的時間越長，找回來的幾率就越小，在短時間內的是可以挽回的。下面介紹幾家正規的借錢平台。

借款平台

馬上貸：對於用戶來講，可以通過手機客戶端APP，不用抵押，不用擔保，就隨時隨地可申請「馬上貸」，並且最快三分鍾內就可以完成審批和放款，而且信用額度能夠循環使用、且免面簽，讓消費可以馬上實現。貸款的周期最長可以達到24期。「馬上貸」主要提供的是1000~10000元的借款額度，單筆最高可以貸款20萬元。

螞蟻借唄：螞蟻借唄是一款信用貸款產品，貸款的額度在500元-30萬元之間，並且貸款的期限最長可以達到1年，貸款的日利率在0.02%-0.05%之間，年利率在7.2%-18%之間，且不論你有沒有工作，只要芝麻信用分在600以上的就可以申請。

快貸：快貸是由建設銀行推出的個人網上全流程自助的貸款。客戶可以通過建設銀行的電子渠道進行自助申請，線上簽約、實時審批，而快貸包括了快e貸、融e貸、質押貸，其中快e貸的門檻是最低的。普通客戶貸款額度是在1千元到5萬元之間，財私客戶的最高貸款額可達50萬元。

微粒貸：用戶只需要綁定過銀行卡，就能夠一鍵點擊「借錢」，然後系統會在幾秒鍾之內判斷個人信用情況，並且會給出一定的額度。並且用戶不需要任何抵押物，根據相應的提示填寫信息，就能夠在線完成借款。最高可貸款達20萬元。

E貸：E貸是由中國銀行推出的個人網路消費貸款的方式，具有在線申請、秒速獲批、在線提款、靈活還款的特點。該產品是中國銀行利用互聯網以及大數據技術，能夠為優質客戶提供全流程的在線服務的信用消費貸款。申貸人群只能是中國銀行的特邀客戶。貸款的額度最低5000元，最高達30萬元。

6. 我從網上貸款了，那人告訴我我的銀行卡流水不足無法到賬，然後讓我打錢，是真是假

凡是網上貸款需要貸款人先打錢的，這就是網路騙子！千萬不可打！

7. 貸款把自己的錢轉走做流水

法律分析：這是貸款詐騙的新套路，應當及時報警交由警方調查。

法律依據：《中華人民共和國民法典》

第六百六十七條 借款合同是借款人向貸款人借款，到期返還借款並支付利息的合同。

第六百八十條 禁止高利放貸，借款的利率不得違反國家有關規定。借款合同對支付利息沒有約定的，視為沒有利息。借款合同對支付利息約定不明確，當事人不能達成補充協議的，按照當地或者當事人的交易方式、交易習慣、市場利率等因素確定利息；自然人之間借款的，視為沒有利息。

8. 我貸款被騙子騙去銀行卡刷了100多萬的流水,我沒有獲利,這樣我會有事嗎

如果你只是想問取保的流程有沒有事的話，這個是沒事的。但是假如你想問案子你有沒有事，這個就難說了，具體要看你刷的這些流水用途如何，你有可能會被認定為共犯。

9. 想貸款被騙去刷流水犯法嗎

犯法。刷流水賺傭金為目的的，這是違法的，如果被抓到，就是涉嫌擾亂金融秩序罪，建議你不要這樣操作，而且還可能會被騙子給利用，還會泄露很多的個人隱私建議你及時停止違法行為，否則可能需要承擔刑事責任。

一、刷流水說起來就是擦邊球行為，但是大部分所謂的刷流水都是跟刷單一個套路，刷到最後往往是雞飛蛋打一場空，流水全流別人家裡去了。建議你還是不要做，萬一牽扯到洗錢詐騙什麼的，這個號可是要追究到你頭上的。如果出了事你也跑不掉的，現在網路上很多人收購微信和支付寶號碼就是弄這些或者洗黑錢行騙的了，最好不要貪這小便宜，不然出了問題你就後悔莫及。

二、如果就是刷流水賺傭金為目的的，這是違法的，如果被抓到，就是涉嫌擾亂金融秩序罪，建議你不要這樣操作，而且還可能會被騙子給利用，還會泄露很多的個人隱私

三、《刑法》第一百九十一條【洗錢罪】明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：

(一)提供資金賬戶的;

(二)協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;

(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;

(四)協助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。