貸款刷流水銀監會

A. 貸款刷流水犯法嗎

自己辦銀行卡給別人走流水違法嗎?
辦銀行卡給別人走流水的行為是違法的，向銀行申請貸款需要提供真實的流水記錄，提供虛假的流水記錄需要承擔法律責任。
二、騙取貸款罪的立案標準是什麼?
根據最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件追訴標準的規定(二)規定，涉及下列情形的應予立案追訴:
(一)以欺騙手段取得貸款數額一百萬元以上的;
(二)以欺騙手段取得貸款給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失二十萬元以上的;
(三)雖未達到上述金額標准，但多次以欺騙手段取得貸款的;
(四)其他給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的。
有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
(一)提供資金賬戶的；
(二)協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；
(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；
(四)協助將資金匯往境外的；
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

拓展資料：明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質。
法律依據：《銀行卡業務管理辦法》第五十七條商業銀行有下列情形之一者，中國人民銀行應當責令改正，有違法所得的，處以違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過30000元;沒有違法所得的，按有關法律、規章處以罰款;情節嚴重的，應當追究直接負責的主管人員和有關直接責任人員的行政責任情節嚴重的追究有關領導人的責任。

B. 刷流水犯法嗎

犯法。刷流水換種說法是洗錢行為，代理人先把自己的錢打進別人的銀行卡，然後再轉出來。這樣對方的銀行卡就有了資金進出的記錄。對銀行卡的主人來說，此舉能提高信用等級。而代理人相應得到的是一筆手續費。

所謂的「流水」，是指銀行卡的資金出入賬目。這個「流水」對於一般人來說並不太重要，但對很多小規模的公司來說直接關系經濟利益，比如不少銀行以「流水」來判斷公司業務量並最終確定貸款額。洗錢行為是犯法的。

【法律依據】：

《中華人民共和國刑法》第一百九十一條 明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：

(一)提供資金賬戶的;

(二)協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;

(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;

(四)協助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

C. 銀行卡刷流水10萬拘留多久

一、銀行卡刷流水拘留多久?

銀行卡刷流水若涉嫌刑事犯罪，面臨刑事拘留，大概是會被拘留14天。銀行卡刷流水可能會涉嫌犯了洗錢罪，一旦罪名成立會按照以下的標准來量刑：

《刑法》第一百九十一條

【洗錢罪】明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：

(一)提供資金賬戶的;

(二)協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;

(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;

(四)協助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

二、銀行流水的法律規定是什麼?

銀行流水，又叫做銀行交易明細表，主要對銀行賬戶資金起到一個記錄的作用，每刷一次卡在銀行流水上面都會產生記錄。銀行流水的主要作用體現在兩個方面，一個是對自己的賬面進行核實的作用，查看是否存在亂扣費的情況，清晰自己的資金流向。一個是貸款證明，現在正規的銀行貸款都是需要提供銀行流水的，一般流水越活躍貸款越容易發放，而且流水比較活躍的賬戶還有有助於提升個人徵信記錄，增加個人的信用等級，信用等級得到提升以後，無論是辦理銀行業務還是其他的出行服務都非常方便。

若是利用銀行卡去購買商品，那麼一般會產生一個銀行流水，這是正常的現象，但若是利用銀行卡刷流水，這是違法的行為，若是交易特別頻繁，銀行卡有可能會被凍結，情節嚴重的情形，還有可能會被法院量刑。

銀行流水能夠證明銀行賬戶變動情況，因此若頻繁的使用銀行流水的，可能會產生一些問題，比如說按照《刑法》第191條當中的規定，明明知道是毒品類型的違法犯罪活動，仍然為其掩飾，隱瞞其犯罪所得，比如說為其提供資金賬戶，或者協助將資金轉換為現金的，將會構成洗錢罪。

D. 如果向銀監會投訴有人用假流水騙取銀行貸款銀行會終止放款嗎

E. 銀監會怎麼查貸款流向

銀監會想要查詢貸款流向的情況下，一般會要求貸款人出示貸款使用證明，比如貸款的用途，使用的發票等等，這樣才能查詢到貸款的具體流向問題。

F. 網貸卡號錯誤，錢沒到賬，說銀監會檢測騙貸要交認證金，還款賬單出來了，怎麼辦需要怎麼做

有這是假的 是不是叫你付費

G. 銀行卡刷流水犯法判幾年

只是一個刷流水操作的話，是你的在規則允許的范圍內，正常的操作並不觸犯法律的因為並沒有造成任何傷害