貸款營銷工作報告

⑴ 信貸部工作總結

關於信貸部工作總結範文

辛苦的工作已經告一段落了，這段時間里，相信大家面臨著許多挑戰，也收獲了許多成長，為此要做好工作總結。那麼工作總結的格式，你掌握了嗎？下面是我幫大家整理的關於信貸部工作總結範文，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

信貸部工作總結1

20xx年，信貸管理部認真貫徹落實支行20xx年工作會議精神，緊緊圍繞支行各項部署和要求，以機構改革為動力，進一步完善激勵機制，明確部門職責，提高執行力，加強風險管理，現將上半年工作情況匯報如下：

一、上半年工作整體情況

（一）信貸管理方面

1、信貸運行基本情況。20xx年6月末數據顯示，我行本外幣貸款余額萬元，較年初增加萬元；銀行承兌匯票客戶1戶，承兌余額萬元；優良客戶貸款投放率達100%。

2、按照省分行《關於做好重點行業貸款客戶信用風險監測與報告的通知》文件要求，對我行所屬的2家總、分行重點監測法人客戶，我部督促公司業務部管戶經理對企業每季度產業政策、市場變化和生產經營情況進行調查了解，搜集了企業最新財務報表，分析上報重點行業貸款客戶信用風險情況報告和監測表。

3、信貸經營管理、轉授權管理制度執行情況良好。我部嚴格執行轉授權管理相關規定，無超許可權審查、審議貸款，貸款審查和貸審會運作均符合有關制度要求。在今年內外部檢查中，新發放貸款未發現相關問題。

4、審貸部門分離制度和貸審會制度執行情況良好。上半年信貸部對新發放貸款流程進行了規范，設立了貸款審查崗位，嚴把審查關，確保信貸資料完整性和表面規范性。及時組織召開貸審會，共召開貸審會3次，審議項目3筆，共涉及人民幣金額萬元，萬美元。其中：審議存量續授信業務筆，金額萬元；人民幣國內履約保函筆，金額萬元；涉外履約保函筆，金額萬美元。均按規定范圍審議信貸事項，並做好會議記錄、整理會議紀要等日常工作，貸審會資料齊全、完整，審議事項規范、高效。

5、嚴格審查信貸業務及借款合同的法律效力。對貸款對象、貸款用途、貸款利率、貸款方式、借款合同進行法律審查，對保證擔保貸款的擔保人是否具備擔保資格和擔保能力、抵（質）押貸款的抵（質）押率是否符合規定比例，抵（質）押物是否辦理合法有效的登記手續等進行重點審查，並納入貸後管理檢查。

6、認真做好風險預警工作。按照支行《每日預警實施細則》，切實做到數據的每日核對，時時預警，對每個季度的到期貸款，向前台部門發出到期貸款通知書，督促客戶經理按期收回到期貸款。上半年發放提示函8份、信貸業務工作提示函2份。

7、加大貸後管理力度。按要求召開支行貸後管理業務分析會議，逐戶制定了貸後管理方案。

8、認真做好潛在風險客戶的識別、篩選。按照省分行文件和制度要求，准確把握潛在風險客戶核心定義，合理確定我行當年退出的客戶名單。

9、根據省分行的要求，按時完成、上報梳理、提升階段的各項工作和支行各業務條線基礎管理的工作動態和自身履職情況。

（二）健全貸後管理例會制度，不斷提高信貸基礎管理

為進一步強化貸後管理工作，自20xx年總行下發《銀行貸後管理辦法》及20xx年系統正式上線以來，我行領導高度重視，組織前台客戶經理認真學習了《貸後管理辦法》的各項規定，深刻理解、領會吃透貸後管理列會制度等新內容、新要求，真正落實到了信貸經營管理的日常工作中，嚴格落實辦法的各項規定，強化客戶經理責任意識，認真規范了我行貸後管理操作流程，不斷提高信貸基礎質量。上半年應·召開2次貸後管理例會，嚴格按要求已組織召開貸後管理例會2次，共審議對公法人客戶戶，審議貸款余額億元；審議個人個人助業貸款客戶，審議貸款余額億元。審議個人住房按揭貸款客戶戶，審議貸款余額億元。通過例會集中審議：

一是檢查監督信貸前後台認真履行貸後管理工作職責，認真落實貸後管理各項規定，逐步完善客戶分層管理模式的要求，切實提高對重點客戶的管理水平；

二是落實客戶經理對客戶貸後管理的責任，不論客戶信用額度大小、管理難度大小，加強客戶監管、風險分類、擔保人及抵押物的監管；

三是進一步掌握客戶在一定時期的經營狀況、財務分析、發展前景，我行信貸業務的風險變化情況、現場檢查和在線監控所發現風險的監控情況，對風險客戶的風險預警情況，提高客戶經理對風險預警信息的反應速度；

四是突出貸後管理的重點，增強管理的'針對性，以保證風險控制的有效性，資產質量得到提高。

（三）全面做好風險管理，加強信貸在線監測力度

1、加強信貸在線監測力度。由客戶經理、系統管理員及風險管理人員「雙線」在線實施監控，密切關注客戶信貸重大事項，定期分析客戶的貸後風險狀況，撰寫貸後管理報告，做好分類工作，積極發揮貸後管理子系統作為貸後管理操作主要工具的功能，有效防範信貸風險。

2、根據省分行安排，我部對總行集中審計發現的問題按照進度要求，全面推進整改工作，至6月末，整改率100%，確保整改工作的按期完成。

3、認真履行風險管理委員會辦公室職責，明確了風險經理崗位職責，切實發揮風險、內控崗位履職作用，收集各條線風險信息，分析研究，及時召開了風險管理例會，上報我行20xx年一季度全面風險分析報告。

4、及時准確的完成我行法人客戶20xx年一季度風險分類工作，確保分類結果准確並客觀反映客戶風險狀況。

（四）認真落實黨風廉政建設責任制。

按照支行要求，我部黨員組織學習了規定篇目，切實加強黨性修養和作風養成，提高廉潔自律和自覺接受監督的意識，進一步加強了作風建設。

二、存在問題

上半年雖然做了一些工作，但也存在一些不容忽視的問題，具體存在以下幾方面問題：

（一）貸後管理方案質量不高。

省分行上半年對我行20xx年第1季度法人客戶貸後管理履職在線及財務報表錄入工作進行了在線檢查，通過在線檢查發現，客戶經理管理的信貸客戶雖然有貸後管理方案，但質量不高，有些貸後管理方案內容不完整，甚至用貸後管理報告代替貸後管理方案，貸後管理方案系統錄入率較低；

（二）信貸資金用後跟蹤情況不及時。對借款人使用我行信貸資金後，客戶經理未及時跟蹤信貸資金用途，未填寫金用後跟

（三）賬戶資金定期檢查台帳不完善且客戶經理現場檢查的進度質量不高，對企業雖然建立了監測台帳，但監測台帳維護不及時4戶，不完整1戶；現場檢查頻次應檢查5次，實際檢查3次。

（四）貸後管理例會上對客戶的審議情況未在系統中進行維護

（五）財務報表應錄入5戶，實際均未錄入

以上問題的存在，主要原因：

一是與上級業務部門銜接不夠好，導致部分工作存在較大差距，對貸後管理工作的重要性認識不足；

二是作為職能部門，前台貸後管理工作督促落實不夠到位；

三是對各項規章制度理解水平尚欠，尤其是對新業務的理解不深，導致操作過程中出現的薄弱環節。

信貸部工作總結2

上半年公司信貸業務部以求發展、促穩定為大局，認真貫徹落實公司董事會會議精神，本著「服務創業，服務三農」的宗旨，樹立「勤儉、創業、開拓、創新」的企業精神。牢固樹立保穩定促發展的思想，突出風險防範，把好信貸審查關，強化監督，促進管理，不斷提高經營管理水平，有效地發揮了信貸服務的杠桿作用，不斷提高信貸管理水平，促進業務經營工作的健康發展。

一、主要經營情況

上半年，公司總體運行情況：

截止20xx年6月30日，累計發放貸款224筆共計：14484萬元，其中企業貸款12筆共計2838萬元，抵押貸款27筆共計660萬元，信用貸款168筆共計7762萬元，擔保貸款17筆共計3224萬元。累計收回貸款112筆共計5485萬元。截止20xx年6月30日貸款余額為8999萬元。其中企業貸款8筆共計1793萬元，抵押貸款11筆共計236萬元，信用貸款84筆共計3885萬元，擔保貸款9筆共計3085萬元。

二、主要做法

（一）加強信貸監督管理，防範好信貸風險信貸管理工作是各項業務工作的重中之重，信貸資產的質量直接影響著公司的生存與發展，為防範信貸風險，今年上半年對發放貸款加大了審查監督力度，確保信貸資產安全。

第一，嚴把信貸質量關。

首先認真執行信貸管理制度，對貸款資料進行認真審查，審查重點涉及基本要素、主體資格、信貸政策及信貸風險等，從而把好貸款審查關，上半年共審查貸款258筆，金額12224萬元；共退回不符合條件貸款8筆，金額達360萬元。其次積極推行審核個人信用制度。查詢個人信用報告，對有異常、有不良記錄的客戶，拒絕發放貸款，今年來，共退回不符合貸款規定的貸款26筆，金額380萬元。

第二，加強貸後管理檢查。

首先要落實「三查」制度，使每個員工在公司制度規定的基礎上按正確的思路做事。堅持做到防範貸款風險在先，發放貸款在後，每筆貸款都堅持按「三查」的內容、要求、程序認真進行調查、審查和檢查，我部門做好貸前調查、貸時審查、貸後檢查外。盡可能做到對貸款戶進行跟蹤回訪，檢查貸款客戶貸款的使用情況、經營情況、還本付息情況。

第三，加大對大額貸款的監管力度。

（二）加大服務創業、服務三農。

借款人xx系xxxx小組村民，因發展養豬、養雞擴大經營向我公司申請借款壹拾萬元。信貸部立馬下鄉進行調查，證實借款人xx和xx集團簽訂了養殖銷售協議，目前豬存欄500頭，年出欄1000頭，養殖雞1000餘只，xx雞屬於稀有品種，有廣闊的市場前景。借款人借款用途是農村養殖業擴大生產，這也符合我們公司服務三農的宗旨。我們在充分調查了解後，在兩個工作日內給他發放了貸款，體現了我公司快捷高效的工作效率。

借款人xx系xx鎮居民，因要創業特向我公司申請借款壹拾萬元。信貸部經過調查了解到借款人xx現要上馬xx縣第一條全自動洗碗機流水線，和全自動毛巾消毒流水線。共需投資30餘萬元，尚有10萬元的資金缺口。我們經過充分的市場調查後認為該項目有市場有潛力，也符合我們服務創業的宗旨，遂即給他發放了創業貸款。截止6月底，公司累計發放農戶貸款93筆共計4749萬元。

三、加強學習，不斷提高信貸部門的業務素質

為適應公司不斷深化改革的需要，提高信貸部門人員的業務素質是當務之急，公司今年3月份組織學習了信貸和風險知識講座，通過學習進一步明確了貸款法律審查中應注意的操作要素和信貸管理工作的規章制度、法律法規，提高了自身的法律法規意識和風險防範意識。

四、當前工作中存在的問題

（一）信貸部疏於貸後管理。普遍存在重視貸前調查輕於貸款貸後管理，貸後管理工作僅限於貸款利息催收。

（二）開拓創新力度不夠。發展創新意識不強，貸款營銷力度不大，宣傳不到位。

（三）信貸管理制度執行不夠嚴格。貸款「三查」制度落實還是不夠到位。年度中間不良貸款清收進展緩慢，清收措施仍不靈活，有待進一步改進和提高。

五、今後工作的方向

作為信貸管理部門責任重大，要恪盡職守，履行好崗位職責，切實解決信貸管理工作中存在問題，為今後組建村鎮銀行打下良好基礎。

總之上半年信貸管理工作取得了一定成績，但與公司要求還有一定差距。我們要不斷的總結過去工作中的不足之處，在新的工作中不斷的去完善之前的不足並加以改進。今後我們將繼續努力做好我們的本職工作。

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⑵ 銀行營銷工作匯報總結5篇

銀行營銷工作匯報總結1

調入營業部工作不知不覺已經一年了，在領導和同事們的關心與幫助下，自己的工作逐步從適應階段走到能夠勝任的階段，一年來，確實做了不少的工作，現將一年的 工作總結 如下：

一、 努力做好本職工作

今年的一至五月份，我主要負責信貸方面的工作，具體包括貸款的手工及電子台帳、貸款文本檔案的管理、貸款的五級分類、貸款發放後的檢查、信貸報表的.編制與上報、重要物品(抵質押品)的登記與保管。從五月份開始，負責全旗客戶授信額度的新建與修改。六月份，主任提出了櫃員輪櫃，我開始做一名前台一級櫃員，在此期間，我一邊在工作中虛心請教、一邊在實踐中自我摸索。一個月下來，盡管在業務技能上自己確實有了一定的提高，但在業務效率和服務效率方面與同事相差甚遠。七月份在原有工作的基礎上我開始負責傳票的裝訂工作。直至信貸管理系統上線，因工作需要，分別與9月份、10月份不再負責裝訂傳票、記載貸款電子及手工台帳。信貸管理系統上線後，我被設置為系統中的客戶經理，負責客戶信息的錄入、客戶的授信及放款。該系統上線以來，我新建客戶信息400條(無數據移植)，發放貸款筆，現在在操作方面可以不謙虛的說得心應手。

二、積極參加學習培訓

一年來，聯社曾多次組織業務學習及培訓，我都能積極參加，在培訓中認真學習，虛心請教，不論是在金融法律法規、業務知識還是在操作技能方面都較以往有了不同程度的提高，並在學習培訓的測試中取得良好成績。更重要的是在每次接受新知識的同時，我更加深刻的認識到學習的重要性，從而讓自己無形之中有一種「居安思危」的意識，也增強了學習的主動性。

回顧這一年來的工作，感覺自己似乎什麼都沒做時間就一晃而過了，但從每天要記貸款台帳一次、每天要核對重要物品一次、每月要上報信貸報表一次、平均每月要對貸款貸後檢查約120筆、平均每季要對近650筆貸款進行五級分類風險認定一次的這些數據上來看，自己還是做了不少的工作，也取得了一定的成績，但還存在著許多的不足和不盡如人意的地方：一是在組織存款方面自己還需要找 方法 、找 渠道 力爭完成社內下達的任務;二是在業務技能方面，還需要進一步的提高，只有這樣才能在工作中更好的為廣大客戶提供方便快捷的服務;三是在服務中，還有待於改進態度及方式，從而塑造我社以及我營業部良好的社會形象。

總之在20--年的工作中，自己能嚴格要求自己，也完成了社內交辦的各項工作，在以後的工作中，我將繼續加強學習，將理論知識與實踐 經驗 相結合，發揚自己的長處，克服自己的短處，在工作中改變，在改變中提高。

銀行營銷工作匯報總結2

經過一段時間的工作後，基本流程已經熟悉，但是隨之而來的小問題也就多了，比如說在核對訂單時，有的經銷商不傳匯款底單，即使有的傳了也不寫明公司名稱，因為其中有很多匯款金額和訂單不一致，很難辨別出是誰家公司的款，遇到問題就要學會用自己的思維去解決問題，對此，我首先想到的是把此類問題出現的情況了解清楚，再是根據問題去找一個好的解決方法。於是，我就在QQ群里連續發了幾天的通知。(連續幾天發的原因是考慮到不是每個經銷商都天天上網)，通知的內容是根據數學選擇題的格式來書寫的，我認為這能有利於經銷商更能清楚、明了、簡單、易懂的看清楚我所要達到的目的。後來又考慮到不是所有的經銷商都上網，於是在出現同類問題時我都要特別的提醒他們要注意哪些問題。

任何東西的改進都是在原有基礎上進行的，在開始的時候,我按照她們的記錄方式來進行記錄每天的定單情況，可後來發現有很多不便之處，我根據自己對工作的了解，做了一些改變,這樣就減輕自己在工作中不必要的麻煩。

每當訂單太多時，我必須要保持清醒的頭腦，因為之前有由於訂單太多而出現過一次當天沒有及時簽單的情況，這應該要引起我的注意，就是要注重細節，找出原因，進行改正。

在這項工作中，有很多東西需要

自己去發現，去不斷的發現與改變。

溝通技巧：

溝通是一門技巧，善於溝通是一門藝術，從心理學的角度來講,站在對方的角度去思考問題，可能會收到意想不到的效果，但在與客戶溝通時，我忽視了自己的出發點，沒有注意到張弛有度，還有在開始時我沒有注意到說話時內容上要講求言簡意賅。經過一段時間我發現了自己這方面的不足，既然發現了自己不足，就要找到方法進行糾正。

語氣，在溝通時是一個很重要的環節，面帶著微笑去和別人溝通，別人也會感受到你的微笑與陽光。

銀行營銷工作匯報總結3

回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低櫃銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低櫃調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。

一、20--年具體工作總結

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作

1.抓基礎工作，做好 銷售 工作計劃 ，挖掘理財客戶群;通過前台櫃台輸送，運用銀掌櫃crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌櫃crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動簡訊，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核後，脫產參加接受某某某某afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年某月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，並於某月取得資格證書;通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習後，提升了自己素質。

在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力

二、存在的不足

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由於理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理 保險 ，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。

不足處

1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、 興趣 愛好 )缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;

3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前台向理財室輸送客戶信息;

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20--年 個人工作計劃 。

銀行營銷工作匯報總結4

20--年於我個人而言是非常忙碌與充實的一年，無論在思想、工作、學習、生活各方面都有了長足的進步，尤其是在銷售方面取得了可喜的業績。成績的取得離不開自身的努力奮斗、積極進取，離不開我所在團隊的緊密配合，更離不開各級領導的關心與大力支持。現將一年來的工作總結匯報如下，以饗來年。

思想上，與時俱進，及時更新營銷思路為支行的營銷發展獻計獻策，使得營銷工作能夠緊跟上級行部署。20--年年初，在旺季營銷活動期間，及時統計各類業務量和整理報送信用卡，確保了旺季營銷活動的成果得到了及時的鞏固。3月份參加了省行與保險公司組織的「風勁齊魯」培訓班，充分發揮了黨員的帶頭作用，推遲了休息時間，連續工作十四天，多方聯系客戶106人，拔打電話上百通，成功電話邀約客戶9名，最終簽單56萬，收官的最後一天簽單31萬，占整個團隊業績107萬的半數以上。最終獲得了「總保費王」，「總件數王」，「 長跑 王」等榮譽稱號，在日常的營銷工作中也不輕言放棄，不輕易放棄。另外，積極編寫稿件消息，使得支行開展的所有業務能夠及時傳達到上級領導部門。

在工作中，埋頭苦幹，積極高效地完成各項工作任務。下半年滬深300基金銷售方面，個人銷售單支基金100萬，占支行全部銷售量的50%以上。全年營銷理財產品1400餘萬，另外積極發掘潛力客戶，向支行領導提出良好建議，促成支行成功營銷理財產品系列4000餘萬，為支行的理財產品實現新的突破奠定了良好的基礎。在做好營銷工作的同時，將營銷的後續工作打理的細致認真。20--年全年核打、登記信用卡徵信1500餘份，整理報件1300餘件;尤其是在批量卡的整理報送上更是加班加點確保了所有客戶資料的及時上報。另外簽約鑽石級客戶6名，新增鑽石級客戶一名，在客戶關系的維護上更是盡心竭力，確保了中高端客戶的服務體驗和客戶關系的持續。

在學習上，身處一個學習型的組織，積極學習更新各類業務知識，認真對待各項培訓，參加各類考試，保持了業務知識的暢通和良好的知識形態。在中，我積極參加了各類業務知識競賽，組織參加了支行自身刊物《一家人》的創立與編輯，參加並通過了上級行組織的各類考試、基金銷售資格考試以及取得了銀行業從業資格全科證書。通過不斷地學習豐富了自身對銀行業 政策法規 的理解、認識，為更好地服務我行、服務廣大客戶奠定了良好的基礎。

生活上，作為一名黨員，克勤克儉，厲行節約。為支行的節約大計提出合理化建議，比如為節約每天的身份證復印用紙，將平日日終列印後的廢紙及時收集起來，交由前廳工作人員使用。對批量領卡客戶填寫的憑證進行了合理化設計，將支行廢棄的信紙進行了充分的利用，節省了大量的紙張。

以上成績的取得離不開領導的大力支持和廣大同事的密切合作，在平時的工作中，支行領導在業務資源配置上傾力相助，廣大同事也積極向我推薦客戶，確保了在營銷各類理財產品方面客戶資源的豐富與持續。成績只能說明過去，未來更需努力，作為支行的一份子，我將趁著20--年的東風，在繼續做好各項工作的同時，力爭將銷售工作做得更好、更細、更強。

銀行營銷工作匯報總結5

20--年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說：「這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作。」而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了 愛崗敬業 ，無私奉獻的精神。

截至現在，我完成新增存款任務---萬元，完成計劃的---%，辦理承兌匯票貼現---筆，金額---萬元，完成中間業務收入---萬元，完成個人攬儲---萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

一、客戶在第一，存款是中心

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到「三勤」，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近---萬元資金年初到帳，實現了「開門紅」，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的簡訊趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

二、客戶的需求就是我的工作

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是「客戶的需求就是我的工作」。

三、開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的「壟斷控制」，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展 乒乓球 、 羽毛球 活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年--月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款---萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標准、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20--年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

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★ 2021銀行客戶經理工作總結5篇

★ 銀行營銷工作鑒定總結5篇

★ 金融部工作匯報總結5篇精選

★ 2020銀行年終工作總結報告五篇

★ 銀行銷售個人工作總結報告

⑶ 信貸員工作總結報告（個人通用）

日子在彈指一揮間就毫無聲息的流逝，就在此時需要回頭 總結 之際才猛然間意識到日子的匆匆。信貸員 工作總結 該怎麼寫呢?下面我給大家帶來信貸員工作 總結 報告 ，更多信貸員工作總結請點擊「 年底總結 」查看。

信貸員工作總結報告1

時光荏苒，轉眼間，我進入中國農業銀行工作已經一年了。從學校到社會，從盛夏到寒冬，在這短短的一年時間里，我學到了很多，感悟到了很多。下面我就將自己入行以來見習期的工作總結一下：

入職 的第一課從入職培訓開始。盡管入職培訓的時間安排相當緊湊，但是入職培訓對於我們新人有著重要的意義。通過入職培訓，我了解到了中國農業銀行的 企業 文化 ，學習了銀行個金、公司、理財的基本知識，培養了團隊意識，認識到了溝通交流的重要性。入職培訓讓我受益匪淺。

經過短暫的入職培訓，我在崇明縣支行人民路儲蓄所開始學習櫃面業務。剛剛開始上櫃操作時，我總感覺手忙腳亂，對於客戶的提問也顯得不知所措。在師傅和同事們的真誠幫助和耐心指導下，我虛心地學習請教，認真地做筆記，很快我學會了存取款、掛失、外匯買賣、存款證明的開立等各項櫃面基本業務。與此同時，我也認識到銀行櫃面業務看似簡單重復，但實則需要櫃員細心、耐心、有責任心：細心地處理每一筆業務，耐心地服務每一位客戶，時時刻刻謹記工作的責任，對每一位客戶負責。

銀行業歸根結底屬於服務性行業，而對於銀行來說，各個網點則是為客戶服務的第一窗口，其服務質量的好壞對銀行的發展有著至關重要的作用。因此，做好服務工作就顯得格外重要。在工作中，我時刻將規范服務的重要性放在心上，微笑待人，禮貌用語，想客戶之所想，憂客戶之所憂，以客戶為中心，力爭做到讓客戶高興而來，滿意而歸。

要做好櫃面工作，各項技能必須達標。對於我來說，點鈔、計算器、中文錄入、個金業務每一項技能都需要練習。在網點同事的幫助下，在綜管部的訓練指導下，在自己的刻苦努力下，我的技能水平漸漸提高，櫃面辦理業務的效率也隨之提高了。技能水平的高低完全取決於練習的刻苦程度，因此，在今後的工作中，我將繼續苦練技能，力爭不斷提高。

在銀行工作在風險，因此，認真執行和遵守各項 規章制度 就顯得格外重要，這也是責任心的體現。作為櫃員，我嚴格按照農行有關的的規章制度進行工作。無論是業務的辦理過程，還是圖章、憑證使用保管，都嚴格按照要就執行。長此以往，我自覺養成認了真謹慎的工作作風，盡可能的將工作中的風險降低。

營銷也是櫃面工作的重要組成部分，由於基金、 保險 等中間業務也是銀行利潤的主要來源之一，所以營銷是我們櫃面工作中能創造出亮點和利潤的一部分。為了更好的進行櫃面營銷，我學習了相關的基礎知識，樹立了相應的理財意識。在戶外營銷方面，我主要紮根大市場和寫字樓，並向沿街商戶推廣我行的支付通，同時發掘有理財需求和融資的潛在客戶，留下其聯系方式，引薦給我行專業的理 財經 理和信貸員，真正做好交叉營銷工作。

一年的工作見習期讓我學到了很多新的知識，同時也讓我認識到自身還有很多不成熟和有待提高的方面。在今後的工作中，我將繼續

秉承腳踏實地的精神，保持學習的熱情，擺正心態，用心做事，立足崗位，廉潔奉公，真誠服務，真心奉獻，以追求卓越的精神，力爭與中國農業銀行共同成長，共發展。

信貸員工作總結報告2

我是___支行的信貸員，調查貸款客戶達__位，成功放款__ 筆，發放貸款達__ 萬元，而且所有貸款均屬於正常類貸款。自在信貸路上從零開始的艱辛跋涉。我認為有以下幾點體會;

面對信貸員這個崗位，開始我還真有些膽怯。從1993年參加工作以來，需要三天兩頭跑到客戶家中，實地了解客戶的基本情況、經營信息，調查掌握客戶的貸款用途、還款意願，分析客戶的還款能力。這些對於不善與人交流的我來說，實在是太難了。起初的一個月里，我總在心裡想，把錢放出去還不上怎麼辦?有時打起了退堂鼓，覺得還是繼續干老本行比較好。

支行領導了解到信貸員們的普遍心態後，及時和大家座談，讓大家解放思想，放下包袱，說：「還沒干就不要輕易否定自己，你們一定會慢慢地喜歡上信貸這個崗位的。」領導的耐心開導和對發展前景的描繪，使大家對自己的工作漸漸鼓起了勇氣。思想顧慮消除了，整個隊伍開始有了活力。我和大家一樣，也受到了很大鼓舞，下定決心從零開始學起。

通過專業化的培訓和自學，漸漸地掌握了小額貸款業務和操作流程。

通過支行前期的大力宣傳，陸續有一些有需求的客戶開始上門咨詢，我也迎來了第一位貸款客戶。那天，我懷著復雜的心情，與另一名同事坐了一個半小時的公車來到了__ 村。這位客戶是個農戶，有十多年的養殖歷史，對市場非常了解。在客戶家，我作了 自我介紹 後，便開始按培訓時要求的調查順序逐項詢問。由於是第一次與客戶進行「營銷」交流，加上對__ 行業了解不夠，心裡很緊張，問了不到20分鍾，客戶突然說：「我不貸了，你們走吧，不就是從你們銀行貸點款嘛，跟審犯人似的。」我見狀，趕忙解釋，可這位農戶就是不再配合了。無奈，我與同事掃興而歸，第一次營銷就此「流產」。

回去的路上，我翻來覆去地回憶剛才的場景，又問同事的感受是什麼。經過分析，我找到了答案：問題不在客戶，完全是自己根本不會跟客戶交流，不懂對方的需求和困難所在才造成了尷尬局面。

捫心自問，如果總是這樣不善於與客戶交流溝通，以後誰還敢來找我貸款?不行，必須改，從頭練!從此，每天上班後就和同事們一起上街作宣傳，與小商戶們聊天，練習介紹貸款業務;下班後還走親訪友，介紹銀行小額信貸，把他們當成練習對象。功夫不負有心人。現在我自認為交流技巧有了很大提高。辛勞踏出豐收路銀行小額貸款如何融入當地經濟，成了支行信貸工作的重要突破點。我們調查得知：開發信用村將是支行以後的重點發展客戶，深入了解掌握農戶的經營情況和規律，盡快了解行業，是自己的首要任務。通過親戚找到幾戶農戶，與同事一起實地去了解情況。時間一長，漸漸地習慣了這種工作。

半年的工作業績雖然不理想，但我深感自己的工作離不開領導和信貸部團隊對我的關心和支持;同時，更感激一直默默無聞在背後支持我工作的家人。我要用「舍小家顧大家」的敬業精神，努力工作爭起做一名合格的__ 銀行信貸員。

信貸員工作總結報告3

伴隨著__年尾聲的悄悄臨近，我走上工作崗位一年了，從剛開始對業務技能的不自信，到現在可以獨自分析授信業務，其中發生的種種真的是受益匪淺。回顧這一年的工作，在銀行領導的關心及全體同事的幫助下，我認真學習業務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業務素質，較好地完成了個人的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務方面都有了一定的提高。現將這一年的經歷與體會總結。

一、問渠那得清如許，為有源頭活水來。

人無論從事什麼職業，都需要不斷學習，在思想、文化、業務諸方面得到鮮活的「源頭之水」，只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。

面對信貸員這個崗位，開始我還有些不自信。實地了解客戶的基本情況、經營信息，調查掌握客戶的貸款用途、還款意願，分析客戶的`還款能力等等，這些對於只參加過幾天培訓的我來說，有很大難度。起初，我總在心裡想，如果自己分析錯誤，把錢放出去還不上怎麼辦?於是經常打電話給鄂爾多斯總行在培訓期間的師傅請教。與他們交流心中的疑惑，在得到細心的答復後，自己思考總結。在實踐中學習，讓我對信貸工作有了新的認識，也增加了自己的信心。

同時，我深深感覺到自己在這方面的不足，只從實踐中學習是不夠的，還需要理論知識的補充，於是我積極利用工余時間加強金融理論及業務知識的學習，不斷充實自己。對行里提供的各種培訓，積極參加，對行里下發的各種學習資料能夠融會貫通，學以致用，業余時間，翻看金融書籍，參考成功信貸案例。

通過實踐中的 經驗 積累、專業化的培訓和自學，我漸漸地掌握了貸款業務和操作流程。業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。

二、立足本職某進取，辛勤澆灌信貸花

我熱愛我的本職工作，能夠認真對待每一項工作任務，把國家的金融政策靈活體現在工作中。認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給的各項任務，積極主動地開展業務，回顧這一年，辛勤的汗水終於換來了喜人的成績。

1、團結守紀，為提高經營效益盡心盡力。一年來，我與同事們團結一致，服從領導的安排，積極主動地做好本職工作。

2、強化意識，積極主動營銷貸款。慢慢接觸信貸工作後，我不斷強化自己貸款營銷的意識，破除「懼貸」的思想，尋求效益好的貸戶，在保證信貸資產質量的前提下，主動做好貸戶的 市場調查 ，對於那些有市場、講信用的個體工商戶給予信貸支持。

3、堅持信貸原則，做好信貸調查。我深知：信貸資產的質量事關我行經營發展大計，責任重於泰山，絲毫馬虎不得。一年來，堅持對每一筆貸款都一絲不苟地認真調查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性;從庫存的檢查、往來賬目的核對到

房屋和設備的實地考察;從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金凈流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環節我都是仔細調查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸前調查時，我做到了「三個必須」，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實簽字，並且做到生人熟人一樣對待，保證了貸款發放的合規、合法。

4、強化管理，努力清收各項貸款。催收到期貸款，詳實調查客戶當年的經營情況，了解客戶_的收入情況，確保我行到期貸款的及時收回。

三、路漫漫其修遠兮，吾將上下求索。

一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開行領導的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學會了很多知識以及做人的道理。信貸的路漫漫修遠，我也將上下求索。

在新的一年裡，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體職工一起，團結一致，為我行經營效益的提高，為完成將來一年的各項目標任務作出自己應有的貢獻。

信貸員工作總結報告4

這一年，__ 支行的信貸工作在行領導和信貸處的統一安排部署下，全行上下齊心協力，以加快發展為主題，以擴增存貸規模、提高資產質量為核心，以加強信貸管理為重點，以各項信貸制度的落實為基礎，經過了一季度的「__ 和二季度的「__ 」等競賽活動，__ 支行各項經營業績穩步增長，截止_月末，支行各項存款余額_萬元，較年初增加_萬元;各項貸款余額_萬元，較年初增加_萬元，存貸比例_%;不良貸款余額_萬元，較年初下降_萬元;辦理銀行承兌匯票金額_萬元;辦理貼現金額_萬元;利息收入_萬元，一年實現利潤_萬元，全面完成上級下達的目標任務，信貸管理也逐步向規范化、制度化邁進。

一、各項指標完成

認真執行政策，嚴格按照規范化管理要求，切實加強信貸基礎工作，確保各項指標完成。

一年來，我行認真學習、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執行政策，從嚴監管企業，規范內部管理，切實防範風險，不僅提高了信貸管理水平而且為保證完成全年各項經營責任考核指標打下堅實的基礎。在貸款投放上，支行狠抓貸款投放風險管理，採取的具體 措施 是：

⑴嚴格執行總行下達的《信貸風險控制指導意見》，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規范。嚴密了貸前調查、審查及審批手續，對信貸人員貸前調查的范圍及要求，確保信貸調查材料真實有效。

⑵嚴格控制信貸風險，嚴格執行信貸風險防範控制管理體系，全面實行審貸分離，規范了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規程召開會議，明確各環節主責任人職責。

(3)扎實細致地開展貸後檢查工作，定期和不定期地對企業經營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析，認真填報貸後管理表。

(4)切實做好貸款五級分類工作，制定了五級分類的具 體操 作實施細則，對客戶進行統一分類，從而提高了信貸管理的質量。

(5)對流動資金貸款、貼現貸款，承兌匯票在上報審批過程中嚴格執行總行要求的調查、審查、審批環節的統一格式，切實從源頭上控制信貸風險。

(6)積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發現一例違規現象，信貸工作得到肯定和好評。

二、搶占市場份額

通過信貸杠桿作用，搶占市場份額，壯大資金實力，增強發展後勁。

這一年，我支行繼續圍繞開拓信貸業務、開展信貸營銷、積極組織存款等方面做 文章 ，切實做好大戶的回訪工作，密切關注並掌握貸款單位的資金運行狀況和經營情況;大力組織存款，積極開拓業務，挖掘客戶。

1、這一年，我行信貸資金重點投放於優質企業和大中型項目，繼續重點扶持信用好、經營好、效益好的優質企業，如__ 有限公司、__ 有限公司、__ 有限公司等，把這部份貸款投入作為我行調整信貸結構、分散信貸風險、搶占市場份額、維持持續發展的重要戰略措施，信貸結構得到進一步優化。而且，通過優化信貸結構，信貸資金正確的投放，使我行的優質客戶不斷增加。既降低了經營風險，同時又取得了良好的社會效益。

2、這一年，我行堅持業務發展多元化，加快票據貼現業務的發展，重點增加對優質客戶的信貸投放量，不僅降低了貸款總體風險度，而且帶來了豐厚的利息收入，隨著相對獨立核算的實行，經濟效益顯著提高，今年_月份實現利息收入_萬元，超過去年全年收息水平，實現利潤_萬元，有效地壯大了資金實力，增強了發展後勁，呈現良好的發展勢頭。

三、開拓業務空間

加大信貸營銷力度，不斷開拓業務空間，加快業務發展步伐。

1、這一年，我行在信貸業務發展中取得了一定的突破，特別在汽車消費貸款方面也取得了一定的成效。我行還特別注重加強銀企合作，協調處理好銀企關系。根據形式發展和工作實際的需要，積極開展調查研究，與企業互通信息，加強理解與配合，共同協商解決問題的途徑，加大對企業的支持力度，構築新型銀企關系。_月份，我行與市汽車銷售有限公司舉辦了銀企聯誼活動，通過活動，加強了銀企之間的溝通與了解，建立了深層銀企合作關系。

2、這一年，我行進一步提高對信貸營銷的認識，不斷推進文明信用工程建設，最大限度地搶占市場份額，建立穩固的客戶群體，加大對個私經濟、居民銀行信貸員工作總結個人的營銷力度，選擇信用好、還貸能力強的個體企業和城鎮居民做為我行信貸營銷的對象，把信貸營銷與綠色文明信用生態工程相結合，通過一系列的社會文明信用創建活動，打造我行獨特的信貸營銷品牌。

四、完善的內部管理機制

建立完善的內部管理機制，業務操作有條不紊，提高辦事效率，推進業務發展。

我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，還注重加強信貸人員的業務學習，以便能在業務操作中得心應手，提高工作質量和工作效率。做好信貸資料歸檔和各項結轉工作，實行一戶一檔，建立完整系統的客戶信息檔案，以便於及時查閱和調用。對於信貸台帳和報表，能夠完整、准確地反映數據，及時上報各項報表，做好信貸登記工作，及時提供信息。在搞好管理的同時，我行還不斷強化服務意識，改善服務手段，積極開展優質文明服務，樹立「窗口」形象，以服務留住儲戶、以熱情吸引存款，始終以客戶就是上帝的理念精神，更好地為客戶服務，提高我行的對外形象，並以優質的服務促進業務的發展。

五、下一年工作思路

1、立足當前，抓好各項階段性工作，在這一年打下的基礎上，下一年全面啟動。

下一年，我們要做好信貸各項業務的安排和落實，對於這一年已有意向的項目，下一年力爭做好、做實，例如要做好__的商品房按揭工作，做好大戶回訪工作，加強貸款企業的資金回籠款統計工作，鞏固老客戶，發展新客戶，全面開展信貸營銷工作，努力完成信貸業務各項指標任務。

2、做好企業信用等級評定工作，為信貸決策提供科學依據。

認真調查核實企業情況，開展企業信用等級評定工作認真學習、深刻領會有關文件和總行信用等級評定與管理辦法的基礎上，嚴格按照總行規定的統一標准和計算辦法，確保客觀、公正、准確地評定企業的信用等級，真實地反映企業的經營管理、財務狀況和信譽程度，為我行衡量開戶企業風險承受能力、實行信貸准入機制建立基本依據。

3、總結經驗，切實加強管理。

進一步加強信貸基礎管理工作，按照總行信貸處檢查要求，加強信貸檔案完整性、准確性、合規性和保密性的管理，建立健全信貸業務台賬、授信台賬、抵質押品台賬和不良貸款監管台賬。確立支行經營和管理目標的最佳組合，確保支行資產質量始終保持穩定狀態。

這一年各項工作雖然取得了一定的成績，但距行領導要求還有一定的距離，我們冷靜分析了存在的不足。一是業務規范化管理工作有待進一步加強，要將制度規定全面落實到業務工作的各個崗位各個環節中去;二是業務開拓范圍還需不斷擴大，涉及的領域要更廣，更深，以促進業務快速持續發展。以上問題將是我行以後工作完善和改進的重點，今後，我們將嚴格加強管理，不斷開拓業務新領域，高標准嚴要求，在行領導和信貸處的正確指導下不斷改進，不斷提高，努力做好下一年各項工作任務。

信貸員工作總結報告5

時光如梭，轉眼間已至歲末，截止今天在我行工作時間剛滿9個月，在這段時間里有喜也有憂，有成績也有失誤，在我們這個年輕、團結的大集體里，我學到了很多，感受也很多，我想只有在我們這個特殊的微貸崗位上更能讓我體會到什麼是成長，2012年就要過去了，現在就我這幾個月的工作進行一個總結，也對明年工作做一個展望。

一、工作成績匯報

從對微貸的一無所知到現在能獨立地完成一筆調查，一步一步的學習、一點一滴的積累，截止今天，我發放的'貸款總額是299萬元，筆數17筆，營銷客戶74名，無逾期客戶， 雖然這個成績離行領導對我的考核和我對自身的要求還有很大的差距，但我也很欣慰我能從零開始，從最基礎開始，這對我明年的工作將是一個更大的激勵。

二、回顧進行的工作情況

我很榮幸我能成為我行第一批微貸客戶經理，當然作為第一批肯定也要付出更多的艱辛和努力，3月開始的貴陽培訓就讓我體會到微貸工作的特殊性，它並不是我所傳統的以為銀行工作都在辦公室辦公，相反，微貸客戶經理穿梭在城市的大街小巷、高樓萬林中。微貸不僅是一門學問更是一門技術，嚴密的思維、有效的溝通、敏銳的判斷，系統的把各個數字和信息用一張調查表來還原客戶基本情況，在培訓老師的幫助下，我現在基本掌握了微貸技術，能獨立完成20萬元以內的調查，但是要想掌握這門技術，成為一個成熟的客戶經理，更是需要三、五年時間的磨煉才能在這個工作中收放自如。我們在貴陽通過三個星期的培訓後，4月中旬我們回到廣元，開始展開對廣元市場的調研工作，我們以客戶問卷調查的形式，對廣元市區大街小巷的個體工商戶、小企業的融資需求、行業基本情況等做一個大致的了解，為我行微貸產品的推出、市場的推廣奠定了一定的基礎，5月微貸宣傳單頁印製出來後，我們再一次走向市場，不錯過每一個小店、小攤讓我們銀行的微貸產品在最快的時間里出現在廣元的市場上，效果也比較顯著，不斷的有客戶到我行咨詢和辦理貸款申請。6月我們開始正式開展工作，也是我們開始把理論運用到實踐的時候，一開始面對客戶，調查起來沒有章序、沒有考慮到細節間的關聯性，對各個行業的特點了解都很表面，對客戶提供的信息判斷也很薄弱，和客戶溝通也很欠缺，在我們培訓老師的耐心指導和幫助下，這些情況現在都有所改善，調查慢慢開始有適合自己的思緒和 方法 ，信息間的交叉檢驗，對信息的甄別，對貸款風險的把控都有所提高。但是，還有很多知識需要我學習，很多問題需要我解決。

三、工作中存在的問題

在過去的9個月，雖然工作一定的進步，然而我也清楚地看到了自身存在的不足，一是學習不夠，面對行業的不同情況，我們初入信貸行業的客戶經理難免對行業的了解不夠全面，對客戶的把握不夠准確，在今後的工作中我一定要多學習，不僅在工作中總結，也要在網路上、同事那裡取經。二是客戶資源不夠，客戶才是根本，只有提高客戶數量和質量，才提高我們的業績，目前我擁有的客戶資源有廣元

市商貿協會成員名單，和一些已貸客戶的下游名單，但這些遠遠不夠，我們還要深度挖掘客戶的資源，按行業和市場不同，具體的做一個營銷計劃。三是提高自己的工作主動性，腳踏實地，多干少說，在實踐中完善和提高自己，改進自己的工作方法，讓工作效率大大提高。

四、展望

__年將又是一個全新的開始，我對自己的貸款總額的目標定為700萬元，在2012年翻一番的基礎上再增加100萬元，我沒有把目標定太高，因為我知道不管我給自己定的目標是多少，我都會一樣付出努力，我希望能完成自己的目標更能超越自己的目標，在明年能取得一個理想的成績。

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⑷ 信貸員優秀個人工作總結報告4篇

有 總結 才會有進步，才會有提高，總結也是不斷提高素質和業務技能的一項工作， 年終總結 還是指導、推動各項工作的一個步驟，更好地促進下一年工作的開展。下面我給大家帶來信貸員優秀 個人 工作總結 報告 ，更多信貸員工作總結請點擊「 信貸員總結 」查看。

信貸員優秀個人工作 總結報告 1

伴隨著20__年尾聲的悄悄臨近，我走上業務部經理崗位半年多了，從剛開始對業務技能的不自信，到現在可以獨自分析授信業務，真的是受益匪淺。回顧這一年的工作，在公司領導的關心及全體同事的幫助下，我認真學習業務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作扒簡中的不足，努力提高業務素質，較好地完成了個人的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務方面都有了一定的提高。現將這一年的經歷與體會總結如下：

一、人無論從事什麼職業，都需要不斷學習，在思想、 文化 、業務諸方面得到鮮活的「源頭之水」，只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。面對業務部經理這個崗位，開始我還有些不自信。實地了解客戶的基本情況、經營信息，調查掌握客戶的居間借款用途、還款意願，分析客戶的還款能力等等，這些對於我來說，有很大難度。通過和領導溝通及自己思考總結。讓我對放款業務工作有了新的認識，也增加了自己的信心。同時，我深深感覺到只從實踐中學習是不夠的，還需要理論知識的補充，於是我積極利用工余時間加強金融理論及業務知識的學習，各種學習資料能夠融會貫通，學以致用，業余時間，翻看金融書籍，參考成功信貸案例。不斷充實自己。通過實踐中的 經驗 積累、專業化的培訓和自學，我漸漸地掌握了貸款業務和操作流程。業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。

二、認真遵守 規章制度 ，能夠及時完成領導交給的各項任務，跡此閉積極主動地開展業務，回顧這一年，辛勤的汗水姿裂終於換來了喜人的成績。

1、團結守紀，為提高經營效益盡心盡力。一年來，我與同事們團結一致，

服從領導的安排，積極主動地做好本職工作。

2、強化意識，積極主動。慢慢接觸居間借款工作後，我不斷強化自己貸款營銷的意識，破除「懼貸」的思想，尋求效益好的客戶，在保證信貸資產質量的前提下，主動做好客戶的 市場調查 ，對於那些有市場、講信用的個體工商戶給予借款支持。對於以恐嚇手段申請借款的，免談，一律不辦。原因很簡單，他不會為貸不到款而使用卑劣手段。但如果你給他放了借款，到期收不回起訴，他在壓力下可能會狗急跳牆。現在拒絕申請借款面臨的風險，遠小於以後還不上面臨的風險。

3、堅持借款原則，做好借款調查。我深知：信貸資產的質量事關我公司經營發展大計，責任重於泰山，絲毫馬虎不得。一年來，堅持對每一筆借款都一絲不苟地認真調查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性;從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察;從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金凈流量的研究、借款風險度的測定，直至提出放與不放的理由，每一個環節我都是仔細調查，沒有一絲一毫的懈怠。在放款前調查時，我做到了「三個必須」，即借款條件必須符合政策、借款證件必須是合法原件、借款人與保證人必須到場核實簽字，並且做到生人熟人一樣對待，保證了借款發放的合規、合法。

4、強化管理，努力清收。做好前期催收到期借款，及時協助回收部工作，確保我公司到期借款的及時收回。

三、一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開公司領導的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學會了很多知識以及做人的道理。

在新的一年裡，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體職工一起，團結一致，為我公司經營效益的提高，為完成將來一年的各項目標任務作出自己應有的貢獻。

信貸員優秀個人工作總結報告2

時光荏苒，一年的時間轉瞬即逝。回首即將過去的__ 年，有領導的關心與教誨，有同事的支持與幫助，有攻堅克難之後的喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之後的不悔抉擇。雖然我還是一個從事銀行工作的一名信貸員，但是經過努力，我已經從以前的不懂到了解，雖然剛接觸這些工作有些懵，但是我堅信，只要努力沒什麼是做不好的，現將我一年中的工作情況作如下總結：

一、加強學習，提升自身素質

一年來，我能夠認真學習銀行方面的業務知識，不斷提高自己的理論素質和業務能力。在學習的過程中，我逐漸總結出了符合自身特點的 學習 方法 ，即比較學習。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學習的;我們薄弱的就是我需要加強的;跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。

二、開拓創新，尋找新的市場增長點

只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。充分利用自己現有的的社會關系。然後逐個登門 拜訪 ，拒絕、冷眼甚至辱罵不可避免，但是值得慶幸的是，通過這種方式，我在原有的營銷和維護個人客戶的基礎上，還挖掘了不少新客戶，相信明年的儲蓄情況會有提升。

三、忠誠執著，為盛京事業發展盡職盡責

銀行是我學生時代就夢寐以求的工作場所。 畢業 之後，我非常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀

行工作人員也並不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續的磨練。說實話，最初的我很懵懂，但是經過接近一年的工作和了解，我發現我漸漸的喜歡上了這份工作，這是我最初始料未及的，而且我也一定會繼續努力下去。

信貸員優秀個人工作總結報告3

初到崗位，我學習了信貸業務，個人住房按揭貸款，剛開始接觸感覺很吃力，因為大部分的東西都不懂，但是經過領導們和同事們的幫助，漸漸的，我摸到了一些門路，大概的業務流程和與客戶溝通，到最後的錄入系統與組卷，已經有了一些了解，我相信我還會繼續提高我的個人水平，爭取早日成手。 新的一年裡，我為自己制定了新的目標，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。

一、業務方面。

不斷更新自己的銀行業知識庫，既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務;既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業務的能力;既要學習自己職責范圍內的專業知識，也要主動了解銀行的貸款、存款、結算，等其他領域的相關知識。

二、素質方面。

養成強烈的責任意識和服務意識，認真對待每一位顧客。嚴格要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀行工作人員的良好形象。

三、心理方面。

不斷經受磨練，理智面對挫折和失敗，把行程成熟、穩健的心理狀態作為自己的成長目標。

四、下年計劃

我會在20__ 年的基礎上， 我將加強與同事們的溝通、協調，做到部門之間信息的無縫對接，防止傳遞時間影響業務質量和業務數量。

在業務操作中，要提高執行力度、強度，繼續加強學習業務知識，提高項目評審能力、以及撰寫風險評審報告的能力。明年，我會不斷探索、開拓創新、盡職盡責、盡心盡力，自己成長的同時，為盛京事業的發展做出屬於我的一份貢獻。

信貸員優秀個人工作總結報告4

要想做一名優秀的信貸員並不容易，但並不是不能做到，而要看你去不去做?如何去做?我從最初的一名信貸員到現在的一名信用聯社主任，經歷了近三十多年來農村信用社的風雨歷程，目睹了廣大信貸人員風里來、雨里去的辛酸和不易。就如何做一名合格的、稱職的、優秀的、與「三農」滿意的、貼心的信貸員，我曾走訪了轄內的信貸員及內勤、廣大貸戶以及信合家屬，通過與他們的說細交流，經我詳細整理，認真總結，我認為優秀信貸員要做到「三個十，即：牢記十大戒律擺正十個關系干好十件事情

一、牢記十大戒律 增強遵紀守法意識

三字經中有一句話是「子不教，父之過;女不教，母之錯」。那麼作為我們信用社一個單位來說是否應該這樣理解：職工不教，領導之過，職工犯錯，管理之錯。我們近年來相繼提出了一系列的管理制度辦法，但是制度棚架現象非常嚴重，致使我們基層信貸員對制度的理解、執行以及貫徹落實有著偏差，使大家有時無所適從，不知何為，盲目從事，摸索著工作，人為的出現一些管理不到位現象，更有甚者，自己犯了法、違了章、出了錯不知道究竟錯在哪裡。再之，制度追究不力，姑息和縱容了部分違章違紀現象，使之有章不循、充耳不聞、我行我素，損害了信用社的聲譽，也使自己受到了挫折和經濟損失。做一名信貸員就是要知道何可為何不可為，只要我們心中有一道制度「高壓線」;只要我們視制度如神聖;只要我們兩袖清風一塵不染;只要我們心中裝著集體利益，牢記「十大戒律」，就能作好信貸工作。

一戒不學無術，濫竽充數。信貸人員應該是熟悉政策，懂得業務，富有責任心，堅持原則，不循私情，善經營，會管理的高能人才，黨的方針政策要靠信貸員的具體工作去貫徹，信用社的便民為民服務工作要靠信貸服務來落實。隨著社會的發展，形勢的變化，知識需要隨時更新，一些觀念、一些技能也要作到與時俱進，不能憑老經驗辦事，憑相當然辦事，要把一些科學決策融於信貸工作中。如何不認真學習提高，就不能適應新形勢下信貸工作的，那麼在當今日競爭日趨激勵的今天，將會被「優勝劣汰、適者生存」這根准繩公平論斷。

二戒自吹自擂，盲目許願。我們信貸人員有自己的操作規程，有各自的工作范圍、服務對象和貸款許可權，要嚴格在各自的職權范圍內開展工作，是自己的服務對象，要積極扶持;不是自己的服務對象，婉言謝絕;是自己的許可權額度，主動適時辦理，超權需審批的要作好基礎工作，積極上報，切不可盲目許願，點頭拍胸，超越信用社集體審批組織之上，給自己造成被動失去威信，給貸戶造成損失。諸如：房產盲目評估過戶，盲目簽訂貸款協議，盲目辦理公證手續，盲目辦理擔保抵押手續等。

五戒短期行為，重放輕收。近年來，我們進行了工資制度改革，實行按績計酬，萬元含薪制，這對調動職工積極性，加快信用社發展，增加信貸規模擴張，起到了積極的推動作用。全體信貸人員腦海里都有一個共同的想法，那就是要想多掙工資，就得多收貸款利息，要想多收利息，就得多放款，從我們目前執行情況看，大多數信貸員都能夠堅持在安全前提下，加快資金流動周轉，從而實現效益。今後，我們要堅持始終，不按一時成敗論英雄，力戒短期行為，搞個人政績，盲目的放大額壘大戶，給信貸資金帶來潛在的風險，同時，我們將進一步完善考核機制，將責權利有機的結合，保證放得出，收得回，落實好我們提出的「四定四包」責任制，即：定服務區域、定服務對象、定貸款許可權、定管理責任以及包調查、包發放、包收回、包效益，從而使我們的信貸管理工作步入一個良性循環軌道。

⑸ 信貸工作總結範文（四篇）

以下是我為大家帶來的信貸工作總結範文，供您參考，歡迎閱讀。

信貸工作總結範文(一)

20XX年上半年，信貸管理部認真貫徹執行國家宏觀經濟金融政策以及省、市人民銀行和監管部門的各項管理要求，緊緊圍繞全行中心工作，依法合規審慎經營,適度擴大信貸規模，優化信貸資產結構，提高資產質量和管理水平，促進了信貸業務穩健發展，實現了規模、質量及效益的良性發展。

一、主要工作

(一)完善制度，做到有章可循。

為防控貸款風險和強化信貸管理，適應新形勢、新任務的客觀需求，我部對照監管部門的監管要求，結合全行信貸工作實際，先後出台了《銀行承兌匯票業務管理辦法》、《個人/企業徵信操作規程》、《融資平台貸款管理辦法》、《倉單質押貸款管理辦法》及操作規程等信貸管理制度，並及時對原有信貸管理制度進行修訂和完善，為全行信貸工作有章可循、有章必循、遵章必嚴、違章必究奠定了堅實基礎。

(二)從嚴管理，確保資產質量。

1.嚴把貸款審查關。一是對各支行上報貸款資料的合法性、合規性、真實性、完整性、有效性、一致性、合理性進行認真審查，充分識別客戶和業務風險，對發現的重大風險隱患及時進行風險提示。二是嚴格執行國家產業政策和信貸政策，對房地產貸款實行「有保有壓」，對政府融資平台貸款實行「降舊控新」，對國家限制和淘汰的產業及高耗能、高污染、低效能項目「不予支持」。

2.督導貸後管理。一是對新增大額貸款，我部安排專人通過風險預警系統實行全天不間斷跟蹤，定期進行貸後檢查跟蹤，及時發現、分析並解決存在的問題，將風險消滅在萌芽狀態中。二是對重點企業及項目貸款，我部指定專人定期進行調查分析，適時掌握企業運侍啟仿行質態，為信貸決策提供科學依據。

3.加大檢查力度。一是制定信貸檢查計劃，加大現場檢查力度，對屢次檢查屢出問題者給予從重處罰。二是利用大額風險預警系統和在建的信貸管理系統進行非現場監測，對各類信貸風險進行預警，對存在問題的信貸業務進行跟蹤記錄老纖，直至問題徹底解決為止。三是以省、市監管部門對我行進行專項檢查為契機，全面開展信貸業務自查工作，並及時糾正自查中發現的問題20個。

4、做好其它工作。一是對正常貸款中逾期及逾期90天以下、到期、欠息等貸款進行監測、預警提示、清理與督導。二是做好全轄信貸資產質量變化及風險狀況分析，監測和檢查大額貸款和突發性信用風險，收集大客戶以及臨時確定的特別監測客戶的信息資料，定期形成綜合分析報告。三是積極配合科技部門完善信貸管理系統功能，認真做好對個人/企業徵信系統及風險預警系統的日常維護與管理工作，為防範信貸風險提供良好的信息保證。四是做好房地產行業貸款及政府融資平台貸款的風險監測工作，並對其定期開展壓力測試和風險評估工作。

(三)調整信貸結構，支持地方小微企業發展。

2013年上半年，我部將支持地方小微企業作為全行發展的戰略選擇，並以深化融資服務為主線，以優化經營結構為導向，在創新機制、增添活力上狠下功夫，做到工作推進有力度、支持發展有深度、服務客戶有廣度，促進了小微企業又好又快發展。一是根據小微企業「小、頻、快」的業務模式，在產品創新上形成基礎融資產品、集群服務方案和特色增值服務三大類產品，並通過專業機構形成相對獨立的營銷和風險管控體系。二是結合各縣域經濟特色，細分目標市場和目標客戶，有針對性的支持小微企業創品牌、拓市場、增效益。三是按照人民銀行年初下達的合意信貸規模，我部對其進行合理安排，有節奏發放貸款，確保將有限的信貸規模最大限度地用於支持地方小微企業的發展。

(四)提高效率，拓展服務內涵。

在上半年的工作中，我部堅持以客戶為中心、以市場為導向、以效益為目標的宗旨，千方百計開辟便捷通道、增強服務功能、提高工作效率。一是加強組織領導、日常管理和市場研究，提高貸款審批效率，創造寬松的信貸投放環境。二是堅持限時辦結制，對收到的貸款資料限定審批時限，對不符合條件的貸款及時退回，對符合條件的貸款及時提交貸審會審議。通過我部員工的努力，最大限度地提高了貸款審批效率，受到了廣大客戶群體的好評。

(五)內外聯動，進一步改善融資環境。

1.完善溝通機制。我部積極與人民銀行、監管部門及地方政府部門溝通，不斷尋求建立信息溝通、資源共享平台的捷旁坦徑及解決信息交流不對稱、融資渠道不暢通等問題的辦法，極力尋求銀行與企業之間的最佳結合點，千方百計化解貸款難、難貸款的矛盾。

2.履行協調職責。一是充分發揮「上傳下達」作用，多方獲取各種政策信息，及時向分支機構傳達上級文件精神，確保信貸政策落實到位。二是切實做好金融統計工作，為各級領導及部門提供准確、及時、完整的經營決策信息、參考依據。今年上半年，我部共統計、上報各類統計系統數據150餘次;填報各項業務報表200餘份;轉發或直接下發各類文件100餘份;撰寫上報各類分析報告及總結30餘篇，以及各種臨時性專項調查報告或專項報告40餘篇。

3.開展徵信宣傳。為響應中國人民銀行總行統一開展的「2013年徵信宣傳月」活動，我部堅持「有聲勢、有特色、有實效」的宣傳原則，緊扣「珍愛信用記錄、享受美好人生」的宣傳主題，組織全轄開展多種形式的徵信宣傳活動，收到了良好的社會效果。

(六)強化培訓，提高隊伍素質。

1.抓好基礎業務培訓。3月中旬，我部舉辦了有各支行分管信貸的行領導及業務骨幹參加的信貸數據填報要點培訓，並制定了對數據質量進行考核的管理辦法。5月末，我部舉辦了有各支行分管信貸的行領導及報表報送人員參加的人行企業信息採集報表填報要點培訓。

2.重視信貸業務培訓及競賽活動。6月中旬，我部組織全轄信貸徵信管理人員參加了由人行成都分行舉辦的徵信業務知識培訓考試，由我部推薦的兩名選手順利通過了考試，並得到了表彰。6月下旬，我部再次組織全轄信貸徵信管理人員參加了由人行舉辦的徵信業務知識培訓及競賽，由我部推薦的十名選手最終獲得團體三等獎和個人一等獎1名、三等獎1名的優異成績。

二、存在的問題

(一)信貸管理制度仍需繼續完善。經過多年的探索和實踐，我行信貸管理制度為全行信貸業務的健康發展起到了積極作用。但是從規范的角度考慮，現有的信貸管理制度不能完全適應當前信貸業務快速發展的需要。

(二)信貸業務操作不規范。目前，我行在日常業務中，合同文本使用不正確，基本要素填寫不完整、不規范的問題較為突出。

(三)貸後管理手段滯後。目前我行的信貸管理系統尚處於完善階段，暫不能實現貸後管理流程化。所以當前我部只能靠人工通過各種手段定期進行管理。

採取定期或不定期地抽查各支行、營業部的貸後檢查工作，杜絕有檢查無報告、無檢查無報告或檢查敷衍了事等形式主義行為。

(七)積極向人民銀行申請，努力爭取獲得小微企業再貸款的支持。

(八)在充分了解市場和細分市場的前提下，加大信貸產品創新力度，及時研發適應我行發展需要的信貸新產品。

(九)認真做好超許可權的上報貸款審批工作。

(十)積極配合科技部門完善信貸管理系統功能。

(十一)認真完成領導交辦的其他工作。

信貸工作總結範文(二)

伴隨著20XX年尾聲的悄悄臨近，我走上工作崗位一年了，從剛開始對業務技能的不自信，到現在可以獨自分析授信業務，其中發生的種種真的是受益匪淺。回顧這一年的工作，在銀行領導的關心及全體同事的幫助下，我認真學習業務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業務素質，較好地完成了個人的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務方面都有了一定的提高。現將這一年的經歷與體會總結如下：

一、問渠那得清如許，為有源頭活水來。

人無論從事什麼職業，都需要不斷學習，在思想、文化、業務諸方面得到鮮活的「源頭之水」，只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。

面對信貸員這個崗位，開始我還有些不自信。實地了解客戶的基本情況、經營信息，調查掌握客戶的貸款用途、還款意願，分析客戶的還款能力等等，這些對於只參加過幾天培訓的我來說，有很大難度。起初，我總在心裡想，如果自己分析錯誤，把錢放出去還不上怎麼辦?於是經常打電話給鄂爾多斯總行在培訓期間的師傅請教。與他們交流心中的疑惑，在得到細心的答復後，自己思考總結。在實踐中學習，讓我對信貸工作有了新的認識，也增加了自己的信心。

同時，我深深感覺到自己在這方面的不足，只從實踐中學習是不夠的，還需要理論知識的補充，於是我積極利用工余時間加強金融理論及業務知識的學習，不斷充實自己。對行里提供的各種培訓，積極參加，對行里下發的各種學習資料能夠融會貫通，學以致用，業余時間，翻看金融書籍，參考成功信貸案例。

通過實踐中的經驗積累、專業化的培訓和自學，我漸漸地掌握了貸款業務和操作流程。業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。

二、立足本職某進取，辛勤澆灌信貸花

我熱愛我的本職工作，能夠認真對待每一項工作任務，把國家的金融政策靈活體現在工作中。認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給的各項任務，積極主動地開展業務，回顧這一年，辛勤的汗水終於換來了喜人的成績。

1、團結守紀，為提高經營效益盡心盡力。一年來，我與同事們團結一致，服從領導的安排，積極主動地做好本職工作。

2、強化意識，積極主動營銷貸款。慢慢接觸信貸工作後，我不斷強化自己貸款營銷的意識，破除「懼貸」的思想，尋求效益好的貸戶，在保證信貸資產質量的前提下，主動做好貸戶的市場調查，對於那些有市場、講信用的個體工商戶給予信貸支持。

3、堅持信貸原則，做好信貸調查。我深知：信貸資產的質量事關我行經營發展大計，責任重於泰山，絲毫馬虎不得。一年來，堅持對每一筆貸款都一絲不苟地認真調查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性;從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察;從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金凈流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環節我都是仔細調查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸前調查時，我做到了「三個必須」，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實簽字，並且做到生人熟人一樣對待，保證了貸款發放的合規、合法。

4、強化管理，努力清收各項貸款。催收到期貸款，詳實調查客戶當年的經營情況，了解客戶20XX的收入情況，確保我行到期貸款的及時收回。

三、路漫漫其修遠兮，吾將上下求索。

一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開行領導的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學會了很多知識以及做人的道理。信貸的路漫漫修遠，我也將上下求索。

在新的一年裡，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體職工一起，團結一致，為我行經營效益的提高，為完成將來一年的各項目標任務作出自己應有的貢獻。

信貸工作總結範文(三)

轉眼之間，一年的時間很快的結束了，在一年的信用社工作中，我作為信用社主任，可以說是十分良好的結束了一年的工作，這些都是我們一直以來的最起碼的工作基礎。一年來我們的工作總體來說完成的十分優秀，總結一年來我的工作，也是做好了自己的信用社主任的工作，我相信來年中我還會做的更好。一年來，在聯社的正確領導下，針對本人自身擔任信用社主任，主要做好信貸管理工作，具體有以下幾方面：

一、對信貸人員的工作過程進行控制，重點在於使信貸人員的工作過程規范化、有序化，完善借款合同的各項要素，使之合法合規，杜絕信貸過程中的吃、拿、卡、要等現象。培訓有的放矢，除通常對信貸人員進行法律、法規宣講外，信用社更分別針對不同的情況進行專門學習，通過培訓，有效提高信貸人員的工作技能和對農村信用社的各項管理規定的理解與認同，以及對信用社的忠誠，增強他們的信心。分類激勵，優勝劣汰。對信貸人員的激勵，不搞「一刀切」，而是針對實際情況，制定出相應的激勵辦法，營造一種你追我趕的競爭氛圍。凡是不能勝任信貸工作或不能完成工作任務的，實行末位淘汰制，調離信貸崗位。

二、嚴把貸款投向關：放貸不濫。要求信貸人員「必須將每一筆貸款投放准確」作為信貸工作的一項准則。因此，我將經營方向定位為：立足「三農」，服務城鄉，充當杠桿，實現「雙贏」。一是著力推行農戶小額信貸。二是著力支持農村經濟結構調整。

三、嚴把制度執行關。在實際工作當中，嚴格執行「貸前調查」和「貸後回訪」制度。每個季度我均對貸款戶的貸款運作情況進行抽查回訪一次，次次都形成紀錄。通過貸後回訪，使自身對全社的貸款情況了如指掌，並適時提前收回有風險貸款。

四、處理好「三個關系」：

1、責任追究與激勵政策的關系。建立合理的激勵約束機制，對造成貸款損失的應給予處罰，對正確決策帶來良好經濟效果的給予獎勵。有效改善在信貸管理中對信貸員只罰不獎、重罰輕獎的考核辦法，調動信貸員發放、管理、收回貸款的積極性。

2、信貸風險與資產運用的關系。信用社貸款業務的收益來自資金成本和貸款利息的差額，因此我將處理好信用社信貸風險與資產運用的關系作為重來抓。

3、貸款營銷與嚴格管理關系。當前在加大有效信貸投入時，嚴格控制新的不良貸款發生。把握好貸款投入，並用准用好信貸增量，杜絕違規發放貸款、「壘大戶」的現象，堵住不良貸款發生的源頭。並認真落實貸款「三查」制度，強化信貸監督與管理，嚴格貸款審批制度和操作程序，規范信貸行為。同時，要求各位信貸人員根據「三農」的特點和企業、農戶生產經營的實際需要，合理確定貸款期限，不得任意延長或縮短，真實反映貸款佔用形態。

五、提高信貸人員綜合素質，有效規避信貸風險。要防範和化解不良貸款，員工素質是關鍵，特別是需要一支高素質的信貸管理隊伍。一要強化信貸人員的職業道德教育，提高信貸人員的責任心和事業心，使防範信貸資產風險成為信貸人員的自覺行動，從而達到防範信貸管理人員道德風險的目的。二要加強對信貸人員的業務素質培訓。信貸管理人員需要具備和掌握多種知識，不僅要精通信貸業務，熟識貸款操作規程，還需要掌握企業的財務知識等，現有的信貸人員業務素質遠遠不能適應業務發展的需要，應利用多種方式，對信貸人員進行業務培訓並考試，防範信貸管理人員的能力差帶來的風險。三要敦促信貸人員必須及時掌握各項法律法規，特別是一些與信貸資產質量密切相關的基本法規，如商業銀行法、貸款通則、擔保法、破產法以及民事訴訟法等。掌握並運用法律武器，這是時代對信貸人員提出的迫切要求。

六、結合實際情況制定出有獎有罰、權責對等的管理機制。根據信用社的實際情況，在徵得聯社同意的前提下，對信用社信貸人員適時推出了三包一掛的管理機制，從利息收入中拿出適當比例作為信貸人員的收入提成，這樣一來明顯加大了對放貸、收貸、收息有功人員的獎勵和表彰力度，拉大信貸人員的收入差距，提高信貸人員工作積極性。同時，明確責任貸款警戒點，當信貸人員責任貸款中不良貸款超過一定數額時，堅決從信貸崗位甚至負責人崗位上換下來，防止因個人原因導致貸款質量的繼續惡化和不良貸款的繼續增加。通過一年的實踐，取得了預期的效果，全社不良貸款比年初下降了52萬元，貸款收息收回率首次達到100%，各位信貸人員年收入比普通員工高出5000元左右，可以說集體個人的雙贏。

七、明確各環節、各崗位的信貸責任，防止責任懸空和不切實際的集中。每筆貸款，尤其是大額貸款，明確調查人員、二級決策機構成員、以及貸後管理人員的責任比例，既杜絕將責任集中於調查人員一身的不切實際的做法，又防止「集體清收」的形式主義現象，真正使貸款責任有著落，保證各崗位、各環節人員能恪盡職守，各負其責。非信貸崗位人員不具有信貸管理的相關業務技能，不宜作為貸款責任人。對內部職工介紹、擔保、甚至本人承貸的貸款與其他貸款一視同仁，嚴格按照規定進行審查，清收責任應也由信貸崗位人員承擔。

八、對信貸人員加強合理的激勵和規范他們的工作過程。保持信貸人員隊伍的相對穩定，使他們有足夠的時間熟悉各種情況，並對信貸人員要提供通暢的溝通渠道，傾聽他們的意見和建議。

一年的工作在完美的基礎上結束了，這些都是我們一直以來必須要做好的事情，其實很多的事情都是需要很多的事情來組成的，很多的事實都是在不斷的進步中，我的工作在來年中，只會做的更好，這是我們一直以來要做好的事情，但是其中可能有很多的挫折，需要我來面對，只要自己有良好的心態，我就相信沒有什麼事情解決不了，我會做好的!

信貸工作總結範文(四)

上半年公司信貸業務部以求發展、促穩定為大局，認真貫徹落實公司董事會會議精神，本著「服務創業，服務三農」的宗旨，樹立「勤儉、創業、開拓、創新」的企業精神。牢固樹立保穩定促發展的思想，突出風險防範，把好信貸審查關，強化監督，促進管理，不斷提高經營管理水平，有效地發揮了信貸服務的杠桿作用，不斷提高信貸管理水平，促進業務經營工作的健康發展。

一、主要經營情況

上半年,公司總體運行情況:

1、 截止2011年6月30日，累計發放貸款224筆共計：14484萬元，其中企業貸款12筆共計2838萬元，抵押貸款27筆共計660萬元，信用貸款168筆共計7762萬元，擔保貸款17筆共計3224萬元。累計收回貸款112筆共計5485萬元。截止2011年6月30日貸款余額為8999萬元。其中企業貸款8筆共計1793萬元，抵押貸款11筆共計236萬元，信用貸款84筆共計3885萬元，擔保貸款9筆共計3085萬元。

二、 主要做法

(一)加強信貸監督管理，防範好信貸風險信貸管理工作是各項業務工作的重中之重，信貸資產的質量直接影響著公司的生存與發展，為防範信貸風險，今年上半年對發放貸款加大了審查監督力度，確保信貸資產安全。

第一， 嚴把信貸質量關。

首先認真執行信貸管理制度，對貸款資料進行認真審查，審查重點涉及基本要素、主體資格、信貸政策及信貸風險等，從而把好貸款審查關，上半年共審查貸款258筆，金額12224萬元;共退回不符合條件貸款8筆，金額達360萬元。其次積極推行審核個人信用制度。查詢個人信用報告，對有異常、有不良記錄的客戶，拒絕發放貸款，今年來，共退回不符合貸款規定的貸款26筆，金額380萬元。

第二， 加強貸後管理檢查。

首先要落實「三查」制度，使每個員工在公司制度規定的基礎上按正確的思路做事。堅持做到防範貸款風險在先，發放貸款在後，每筆貸款都堅持按「三查」的內容、要求、程序認真進行調查、審查和檢查，我部門做好貸前調查、貸時審查、貸後檢查外。盡可能做到對貸款戶進行跟蹤回訪，檢查貸款客戶貸款的使用情況、經營情況、還本付息情況。

第三， 加大對大額貸款的監管力度。

(二)加大服務創業、服務三農。

借款人xx系xxxx小組村民，因發展養豬、養雞擴大經營向我公司申請借款壹拾萬元。信貸部立馬下鄉到xx進行調查，證實借款人xx和xx集團簽訂了養殖銷售協議，目前豬存欄500頭，年出欄1000頭，養殖xx雞1000餘只，xx雞屬於稀有品種，有廣闊的市場前景。借款人借款用途是農村養殖業擴大生產，這也符合我們公司服務三農的宗旨。我們在充分調查了解後，在兩個工作日內給他發放了貸款，體現了我公司快捷高效的工作效率。

借款人xx系xx鎮居民，因要創業特向我公司申請借款壹拾萬元。信貸部經過調查了解到借款人xx現要上馬xx縣第一條全自動洗碗機流水線，和全自動毛巾消毒流水線。共需投資30餘萬元，尚有10萬元的資金缺口。我們經過充分的市場調查後認為該項目有市場有潛力，也符合我們服務創業的宗旨，遂即給他發放了創業貸款。 截止6月底，公司累計發放農戶貸款93筆共計4749萬元;

三、加強學習，不斷提高信貸部門的業務素質

為適應公司不斷深化改革的需要，提高信貸部門人員的業務素質是當務之急，公司今年3月份組織學習了信貸和風險知識講座，通過學習進一步明確了貸款法律審查中應注意的操作要素和信貸管理工作的規章制度、法律法規，提高了自身的法律法規意識和風險防範意識。

四、當前工作中存在的問題

(一)信貸部疏於貸後管理。普遍存在重視貸前調查輕於貸款貸後管理，貸後管理工作僅限於貸款利息催收。

(二)開拓創新力度不夠。發展創新意識不強，貸款營銷力度不大，宣傳不到位。。

(三)信貸管理制度執行不夠嚴格。貸款「三查」制度落實還是不夠到位。年度中間不良貸款清收進展緩慢，清收措施仍不靈活，有待進一步改進和提高。 五、今後工作的方向

作為信貸管理部門責任重大，要恪盡職守，履行好崗位職責，切實解決信貸管理工作中存在問題，為今後組建村鎮銀行打下良好基礎。

總之上半年信貸管理工作取得了一定成績，但與公司要求還有一定差距。我們要不斷的總結過去工作中的不足之處，在新的工作中不斷的去完善之前的不足並加以改進。今後我們將繼續努力做好我們的本職工作。

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⑹ 銀行營銷工作計劃報告怎麼寫

【篇一】銀行營銷工作計劃報告怎麼寫

20xx年一季度全市主要銀行金融機構存款基本都是增加的，同期我行存款是下降的，面對越來越激烈的存款競爭，制定一個完善而有效的存款營銷策略成為當前最為迫切的前提!一個好的營銷方案將會成為擴充市場、延伸品牌度的有效手段。

一、指導思想

堅持以加快存款發展作為主題。抓住機遇，適應市場的需求，加大存款營銷力度，壯大我行的存款市場份額。

二、組織領導

成立**支行「百日存派檔臘款竟賽」工作領導小組，由行長王***任組長，副行長**任副組長，副行長**及辦公室**、營銷部**為成員。領導小組下設辦公室在辦公室，具體負責「百日存款竟賽」的營銷體系建設工作的組織、聯絡、協調、督查、調度和考評。

三、目前存款現狀

本行存款的結構特點(應包括但不限於：存款的基礎結構，如公存、儲蓄及定活期比例;高端客戶情況;主要貸款戶派生存款情況等)。

四、存款下降主要存在的問題

從**支行存款的整個結構看，活期類存款的大幅波動，是**存款不能持續穩定增長的關鍵點之一，儲蓄存款源的潰乏，對單個帳戶的過於依賴，是影響**支行存款的持續穩定增長的主要原因之一。

(一)穩定性因素

(1)由於受社會經濟運行規律的影響，每年初都會有大量的易變性存款和准易性存款在短期內急聚沉澱到各金融機構。但該類存款流動性大、平均佔用天數低，穩定性較差。在沒有新的、相當量的新存款源補充的前提下，彌補該部分存款流出後留下巨大資金空缺，需要投入更大的精力和經歷更長的修復過程。這是引起**支行存款下滑的主要原因之一。

(2)個別客戶的存款波動較大地影響到**支行存款資金的穩定性，短期內還難以補足。

(3)居民消費需求不斷增長，儲蓄心理不斷減弱。新客戶群體的增長和老客戶群體的維護工作需要不斷改進服務，提供合適的金融產品才能跟上，加之各金融機構競爭激烈，也致使**支行一季度存款工作開展較為困難。

(4)新開立的存款帳戶的數量大而質量欠缺，一些帳戶開立後長期使用效率低，由於新增帳戶存款余額的增長乏力，起不到推動作用，無疑浪費了前期投入的人力和物力成本。也是造成**支行存款不能自然修復和回升的原因之一。

(二)金融政策及居民心理因素：商行屬地方性銀行，與國有商業銀行相比，無論從營業環境、硬體設備、產品蠢尺的科技含量、網路覆蓋面，以及服務手段、服務內容，都不在同一個起跑線上。相對於國有商業銀行強大的技術手段、雄厚的資金實力、堅實的國有體制後盾、以及幾十年來在社會公眾心目中樹立積累起來的卓著信用。是商行在短期內無法達到的目標。加之國家政策宣傳多年來一直偏重於對國有大中型金融機構的宣傳報道。這些客觀因素，無形中對塵滑商行存款組織工作產生了一定影響。導致部分企業和居民在對金融機構的選擇和認知上，更傾向於國有商業銀行。因此，這對吸收社會公眾存款的能力和范圍有較大的限制和制約。

五、營銷策略

(一)優化存款結構：一方面努力提高存款的穩定性，增加定期儲蓄存款部分，尋找和吸收新的存款客戶，在確保存款總量即定的前提下，加強存款自我更新，自我補充的能力。第二、優化存款質量，建立信用客戶群體，資金運用將偏重於有較好優勢發展的企業，為其提供配套服務，使這一部分客戶的所有業務不流失。(具體量化指標、)

(二)改進服務內容、優化服務手段：一方面，注重優質客戶的培植工作一方面，從櫃面採集信息、挖掘優質客戶群體，另一方面，不能簡單的以信貸客戶經理為吸引存款的營銷人員，由於信貸客戶經理在開展小企業營銷工作後無法能對所有客戶的存款進行細致的維護，對每三位小企業客戶經理配置專人進行存款、中間業務、理財產品的營銷，對此類人員的應挑選業務能力、表達能力、專業修養更強的營銷人員從事此項工作，一方面是通過信貸營銷部門的提供的信息對信貸客戶進行長期的跟蹤維護，另一方面通過對支行提供的客戶信息來開展長期不斷的存款大戶維護工作。著手建立電子版優質客戶信息檔案，隨時對客戶進行跟蹤，通過對優質客戶信息的對比、遴選，將優質客戶群體進行細分，實行分層次的差異化服務，做好存款後續維護和開發工作。培養客戶對商行的信任度和忠誠度，在穩定現有優質客戶的基礎上，積極發展新的優質客戶群體;另一方面，努力改善櫃面服務，配置大堂經理，二類支行全體人員要明確自身定位，把現有存款業務做活、做到位。在當前激烈的金融業競爭中，我們需要突出服務優質的特色，充分挖掘自身的長處和亮點。

六、營銷措施

為徹底扭轉儲蓄存款大幅波動的不良局面，盡快建立以存款為中心的多項工作措施深入挖掘目標市場，開展競賽活動爭攬存款、以理財產品挖轉存款、以結算沉澱存款、以代發工資吸收存款等活動來服務穩定存款。

(一)開展儲蓄競賽活動爭攬存款：制定強有力的激勵措施，樹立集體與個人目標統一、利益一致的「一盤棋」意識，全行全力爭攬存款。

(二)以理財產品挖轉存款：抓住理財產品收益高、發行期次多、資金回籠快等優勢，將他行客戶作為主攻點集中力量挖轉，且要隨時關注發行的大量信託理財產品到期時間，組織人員與大額儲蓄客戶進行了電話隨訪，與客戶「零距離」接觸，做到將所有信託理財產品和大額客戶到期的存款都順利轉存。組織人員及時對公存客戶帳面上大額存款資金進行了解，對暫時不用的存款為客戶做好理財，提示轉存為7天通知存款或定期存款，並做好其他業務的營銷拓展工作，帶動保險、基金、黃金等理財產品的快速銷售，帶動儲蓄存款穩定增長。

(三)以結算沉澱存款：積極分析存量客戶的資金運作情況，利用網銀轉賬功能做好付款方、收款方資金劃轉，確保資金在支行內部循環，確保儲蓄存款穩定。

(四)以代發工資吸收存款：先以借款企業為突破口來辦理代發工資業務，再通過和**區、新市區、**區工商局聯系，以區域內所有企業為目標，以代發工資為突破口，二類支行和營銷部門、綜合業務部門協同營銷，主動實施「一攬子」金融服務，促進存款、理財、電子銀行等業務協同快速發展。

七、營銷手段與方法

(一)落實營銷環境：將營銷措施落實到二類支行、營銷部門負責人，要負責人引起高度重視，藉以調動全員存款營銷積極性，在全行樹立起「抓存款就是抓效益，提高資金自給能力就是提高資產創立能力」的觀念。其次在全行召開「人人抓存款」活動動員會議，組織全體員工認真學習營銷活動方案，圍繞任務目標統一全員思想，使大家從全局和長遠的角度牢固樹立服務客戶、加快發展的意識。從營銷環境上要落實從行領導到一般員工，人人堅守「團結激發活力、團結激發智慧、團結激發鬥志、團結創造奇跡」的信念。

(二)落實營銷人員：要求窗口服務人員成為存款總量擴充的主力軍。在對現實、潛在的優良客戶進行分類排隊的基礎上，鎖定目標客戶，把握營銷重點，開展高端營銷和親情營銷。其次要加強營銷部門的存貸款綜合營銷，強化以貸款帶動存款的營銷措施，確保客戶資金在我行體內循環，降低實貸實付的影響。

(三)制定考核辦法，建立激勵機制，使存款營銷工作目標明確，責任落實到人，將存款任務的增長與二類行全體員工、營銷部門人員的績效工資20%掛鉤。並落實二類行和營銷部將任務層層分解落實到每位員工，及時下發存款營銷情況通報，激勵先進、督促後進。每旬由綜合業務部對此次活動進行效果評價，活動的策劃方案實施情況如何，活動是否達到了預期的目的，客戶對活動的反映如何等等詳細地進行評估。

【篇二】銀行營銷工作計劃報告怎麼寫

一、指導思想

認真學習鄧小平理論、「三個代表」重要思想和科學發展觀，以黨的十x大、十x屆x中全會精神為指導，貫徹落實市分行20xx年工作計劃要求，樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強「軟實力」建設，以卓越服務創造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務，千方百計為客戶排憂解難，優化本行發展環境，增強工作信心與決心，促進本行各項業務平穩較快發展，提高經濟效益。

二、總體目標

圍繞20xx年全年理財產品及基金營銷計劃，重點解決我行服務工作中存在的不足與突出問題，進一步提高我行服務水平、服務能力，增強服務形象和體現服務價值，達到「服務好、質量好、客戶滿意」的目標，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產品及基金營銷業務平穩較快發展，創造良好經濟效益。

三、具體工作措施

1、通過宣傳，形成營銷活動聲勢

我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行開展「理財產品及基金營銷」活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提高全體人員積極參與，爭先恐後的熱烈氣氛，做到優質服務，以優質服務創造優良工作業績。活動期間，我行在醒目位置統一懸掛有關營銷活動宣傳標語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導員進行引導服務和講解，樹立窗口單位優質服務良好形象，切實推進營銷活動的深入開展。

2、抓住時機，切實開展營銷工作

我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作，各網點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造「理財產品及基金營銷」就在客戶身邊的濃厚氣氛。網點工作人員要向客戶進行業務咨詢，積極推介「理財產品及基金」，向客戶詳細介紹理財產品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作，根據我行實際，結合下達的工作計劃任務，篩選存量優質客戶，進行主動營銷。優化流程，強化服務質量，針對存量優質貸款客戶，推出有吸引力的服務措施，拓展營銷深度，擴大我行業務范圍和優質客戶群體。

3、採取定向營銷的方式

提升「理財產品及基金」品牌形象。我行要選擇房地產開發商開發的按揭樓盤、汽車經銷商營業場所及個體工商戶集聚等有利區域進行現場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍，現場組織開展「理財產品及基金」營銷咨詢活動，派發業務宣傳品，吸引客戶前來參觀、咨詢，擴大「理財產品及基金」品牌的社會影響，促進「理財產品及基金」的銷售。

4、加強工作紀律，確保任務完成

在開展「理財產品及基金營銷」活動中，我行要加強工作紀律，凡本行工作人員必須准時上班，不準隨便離崗，原則上不準請事假，以飽滿的精神，高昂的鬥志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務指標分解到人，使人人肩上有擔子、有責任，要想方設法完成任務指標。為提高營銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據崗位職責要求實行上下聯動全員營銷，爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務，以優異成績向市分行匯報。

【篇三】銀行營銷工作計劃報告怎麼寫

一、提高認識，明確目標，力求完成保底任務。將儲蓄存款的穩定持續增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發展中高端客戶的經營思路，努力拓展客戶規模，優化客戶結構，提高重點業務客戶滲透率，促進個人客戶資產穩定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩存增存工作。

二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實「一行一季一戶」的工作要求。一是要認真落實高端客戶發展規劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速發展。二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產品發行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產品配備力度，通過產品穩固客戶，防止出現客戶資產下降的情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規模擴張。以「煤炭資源整合、上市及擬上市企業高管、中小企業主和私營業主、第三方存管、房地產商」五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。

三、全力維護和發展財富客戶，努力完成全年目標任務。一是以全行開展的「大學習、大聯動、大營銷」活動為契機，持續快速推進優質企事業單位代發工資業務發展，帶動財富客戶數量和資產的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發展目標，努力將其培育發展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前台櫃員和客戶經理的客戶推薦對接工作，采勸接對子」的方式，前台櫃員發現的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經理做營銷和後續維護，確保客戶資源不丟失，不外流。

四、發揮理財產品與儲蓄存款的互動作用，實現二者同步協調發展。一是大力營銷保本理財產品，將其作為理財產品重中之重進行全力營銷，在增加理財產品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現二者同步發展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產品的銜接和存款轉化工作。三是全力營銷理財產品的同時，要積極挖轉他行客戶和他行資產，穩定本行儲蓄存款余額，避免出現此增彼減的情況。

五、充分發揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規模的營銷活動。二是各支行個人客戶經理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現金提娶預約服務、泊車、理財規劃等方面的安排，確保服務質量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩定的關系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯系，從不同層面上共同維護。

六、認真落實相關激勵措施，加強監測通報管理，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施並加強動態監測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注，行長、分管行長要親自過問。營業網點櫃面遇有大額資金向他行通兌情況，經辦行要在辦理業務前向開戶行通報，開戶行要積極進行客戶關系維護，確保資金不外流。

⑺ 銀行營銷總結報告模板5篇

銀行營銷總結報告模板1

作為銀行的一份子，我們要把我行的網上銀行、手機銀行業務更好的推薦給有需要的客戶，給他們帶來更便捷、有效的服務方式。以下是我對網上銀行、手機銀行的一些營銷 工作心得 ：

一、對產品的了解。首先，我們要對我們所營銷的產品進行全面了解，突出它的優勢。將產品的好處、用途、功能講給客戶。如，我行的網上銀行、手機銀行是無使用費，功能費;轉賬不論跨行、異地都全免手續費;功能豐富，可以充值話費等。在營銷前，必須要了解其內容，如何使用及其好處。

二、將產品推薦給需要的客戶。首先，針對不同人物，不同群體的營銷，院校的學生和年輕的人群比較容易接受新事物，這個群體一般是話費用得多，但有時候又沒時間到營業櫃台繳話費，手機銀行有這種功能，無疑是對他們的一種方便，再加上年輕的多在使用移動qq等移動網路業務，更容易接受向手機銀行這類產品。缺點是這類人群消費水平和方式有局限性，當前使用手機銀行僅限於交話費，建議適當拓寬使用范圍，比如增加充游戲點卡、網上購物等新服務項目。其次，還有一種群體是是經常轉賬或者接收賬款的，他們時刻總希望身邊有台電腦或者手機可以方便攜帶，隨時可以查看賬號余額和轉賬的，網上銀行、手機銀行滿足了他們的需求，可以幫助他們完成這個心願，促成手機銀行的營銷。對不同性格的人要用不同的語言來服務，要真正做到想客戶之所想，急客戶之所急，這樣客戶也會有口碑，自然成為一個活 廣告 ，自然會有人找上門來咨詢了。最後，很多銀行卡客戶開通網上銀行、手機銀行是方便購物，查賬單等，也可以給予客戶推薦開通網上銀行、手機銀行，向客戶說明開通網上銀行、手機銀行隨時可查詢賬戶的交易明細，確定是否消費等，可不用來網點排隊辦業務。

三、營銷技巧。真誠的詢問客戶是否需要開通網上銀行、手機銀行，可以強調開通網上銀行、手機銀行是免費的。中肯的建議客戶使用此種產品，可以給客戶免去許多麻煩。

以上只是我個人在辦理網上銀行、手機銀行業務中的一點小小 心得體會 ，跟大家交流下。有什麼不足之處，還需指出，相互學習。

銀行營銷總結報告模板2

作為一名工作了兩年的老員工，我全程經歷了三水支行的整個轉型過程。在轉型之前我們行與其他銀行有一些制度上理念上的差距，這些都體現在網點環境還有崗位設置方面。過去我們沒有專職的理 財經 理和客戶經理，而且網點設施落後，所辦理的業務都相對簡單，並不能與我行的國有大行的身份相匹配。轉型之後我們秉承著"由交易核算型"轉向"服務營銷型"的理念，全面提升了營業網點優質文明的服務水平，提高了綜合競爭力，認真學習現代銀行的管理 經驗 。從穩健經營出發，根據隊伍的現狀，改變員工的只是和專業結構，全面提高員工整體素質，逐步適應郵儲銀行的發展需要。通過不斷加強銀行內部管理和風險控制能力，逐步拓展新業務，提高經濟效益。

自轉型至今，我覺得有幾個方面是我們需要牢牢的轉型的主線：

一、加強領導我們要對網點轉型的意義、內容、步驟、目標和要求都進行明確的了解，把這些理論作為我們在具體施行網點轉型工作的`指導思想，把推進完善網點轉型作為提高員工責任感和客戶滿意度提高網點的營銷服務能力和核心競爭力，增強員工執行力，以實現工作目標的重重之重的工作來抓。

二、統一標准用統一的標准，來規范網點的服務營銷模式和營業模式，比如定置定位和服務禮儀的統一標准，實現服務標准化和客戶體驗的一致性。在提高客戶滿意度的同時也提高了我們對產品的營銷能力，從而提高網點功能的全面轉型，實現企業效益的穩步提升。

三、制定合理的考核辦法網點轉型的一個重要的內容就是改變了對與員工績效考核的方式。現在施行的積分制在很大程度上就是一個檢驗對轉型落實的情況。各部門要對網點轉型標準的執行情況進行全面檢查、監督和評價考核，以確保網點標准化建設的質量和效果。通過積分制來調動員工熱情服務和積極營銷的積極性，來落實轉型的執行力。只有制訂了真正合理的考核辦法，才能在約束員工行為和鼓勵員工行為上收到切實的效果，做到獎有所依，罰有所據，才能講轉型進行的更順暢，更徹底，效果才會更加的明顯。

四、增強員工責任感員工是網點的靈魂。一個富有活力富有凝聚力的團隊必定是一個充滿責任感的團隊。對於每一名員工，不管其工作崗位是理財經理還是高貴櫃員，不管是領導還是普通員工，都要充滿對自己崗位的責任感，更要充滿對整個網點，整個郵儲的責任感。每一名認真負責的員工都是網點的一塊寶。只有當員工都充滿了責任感，各司其職，才能讓整個團隊出現欣欣向榮的局面，才能使整個網點一直都處在高速發展的道路上。

銀行營銷總結報告模板3

今年第一季度，全省郵政金融業務呈現出持續快速發展的良好勢頭，較好地完成了郵政金融個人業務旺季營銷活動的各項任務，實現了「開門紅」。為總結旺季營銷活動取得的經驗和成績，表彰先進，部署下一階段主要工作，4月21日至22日，省郵政公司、省郵儲銀行在六安共同召開全省郵政金融旺季營銷 活動總結 表彰會。省郵政公司總經理鞠勇、副總經理金根柱，省郵儲銀行行長張宏參加會議。

鞠勇總經理在講話中充分肯定了第一季度全省郵政金融工作所取得的成績。針對如何更好地完成今年下一階段工作，鞠勇總經理指出，郵銀合作，共謀發展，是郵政金融業務持續發展的關鍵。堅持郵銀協調機制，在制定業務發展計劃目標、出台營銷活動 策劃方案 、落實獎勵政策、制定考核辦法等方面，真正做到統一發展目標、統一品牌形象、統一策劃行動、統一考核管理，以內部的高度統一增強了郵政金融的外部競爭力，真正實現行業利益的最大化。他強調要充分認識當前的有利形勢，搶抓機遇，快速發展。今年，國家繼續實施積極的財政政策和適度寬松的貨幣政策，著力保持經濟平穩較快發展、有效推進經濟結構調整。目前，安徽正處於工業化、城鎮化加速推進階段，我省的比較優勢和後發優勢日益凸顯，影響力不斷提升，為擴大對外開放、承接產業轉移、提升產業層次創造了良好條件，特別是國家級皖江城市帶承接產業轉移示範區建設的全面啟動，以及技術創新工程試點省建設上升為國家戰略，將為我省經濟發展提供新的動力引擎。由此可見，郵政金融業務發展具有廣闊的市場空間。要注意加強區域政策研究和行業分析，加大對地方基礎設施、支柱產業、重要大客戶的金融服務，不斷提升郵政金融服務地方經濟的能力，實現當地政府認可、用戶支持、企業得益的共贏格局，促進郵政金融各項工作再上新台階。鞠勇總經理要求進一步優化調整業務結構，努力提升發展質效。注重存款結構調整、收入結構調整、產品結構調整以及客戶結構調整。他指出，要加強基礎能力建設，增強業務發展後勁。加強網點營業人員配備，加大網點裝修改造力度及設備投入。鞠勇總經理要求積極履行社會責任，提升百姓生活品質。加快推進二類支行開辦小額信貸業務;繼續做好新農保代理資格爭取及服務工作。郵銀要通力合作、密切配合，充分發揮和利用郵政多年來的社會資源和人脈關系，進一步做好對政府部門尤其是社保部門的溝通和協調工作，繼續爭取當地「新農保」業務的代發資格。同時充分發揮郵政儲蓄在農村地區的金融服務優勢，為政府代理好「新農保」業務經辦事宜。鞠勇總經理最後強調，要加快推進金融信息化應用，提供現代郵政金融服務。電話銀行和個人網銀系統上線，是郵政金融信息化應用水平的進一步提升，是為廣大客戶提供現代郵政金融服務的重要手段，既能有效拓寬服務 渠道 ，方便客戶自助辦理業務，又能提升郵政金融整體形象和服務水平。目前我省電話銀行客戶注冊數僅有27萬戶，各地要進一步加大電話銀行的推廣工作，積極培養客戶自助服務意識。個人網銀系統目前正在系統內部推廣，6月1日正式對外開放，各地要高度重視並認真組織好系統內部員工的使用推廣工作，內部推廣階段要注意落實好相關激勵政策，積極引導內部員工加辦，同時做好相關培訓工作，確保完成集團公司下達的各項任務指標。

張宏行長首先總結了第一季度全省郵政金融個人業務營銷活動的總體情況，她指出第一季度全省郵政金融個人業務發展具有3個特點：郵銀緊密合作;緊抓資金安全;大力開展宣傳營銷和規范化服務。張宏行長對下一階段全省郵政金融主要工作提出具體要求：以項目營銷為抓手，科學發展卡業務，鞏固和保持儲蓄存款已取得的成果。繼續抓好農民工銀行卡受理工作，進一步提升交易量;下大力氣發展綠卡—通業務，做好VIP卡的發放准備，積極爭取優質高端客戶，改善客戶結構;加快發展綠卡網上支付業務，推動個人網銀在企業內部的試用。穩步開展信用卡面向社會的推廣工作;繼續做好商易通客戶維系，對內加強考核激勵，對外強化營銷服務，努力提高發展質量;認真組織好「刷綠卡、游世博」有獎刷卡活動。要繼續加快產品創新，通過拓展代收代付、批量代扣業務規模來吸納活期存款，調整存款結構。從政治和戰略的高度，繼續高度重視做好「新農保」代理工作。以培育優質客戶為目標，提升營銷能力，促進理財業務與儲蓄業務聯動發展。以滿足客戶多元化需求為目標，通過幫助客戶資產在存款和多種理財產品之間進行合理配置，實現儲蓄和理財良性互動;精細開展針對性營銷，加強對基金、理財產品的篩選推薦，積極搶占縣城以下高端客戶市場;從鍛煉隊伍、提升營銷能力著手，繼續深入開展銀保合作。以提升郵政金融業務，綜合競爭能力為宗旨，深入拓展零售資產業務，加快小額貸款在二類支行的開辦進度。各級郵政企業和郵儲銀行要站在戰略發展和合作共贏的高度，立足當前、著眼長遠，按照「成熟一個，開辦一個」和「有利於業務發展」的原則，在前期市場調研上多下功夫，在人力資源上給予充分支持，在硬體投入上予以有效保障，積極與監管部門溝通落實高管資格認證，同時加大人員培訓力度，加速推進二類支行開辦。繼續重視存單業務發展，穩步增加開辦網點數量，擴大服務范圍;通過切實有效的營銷 措施 ，充分發揮該業務手續簡便、發放迅捷、利率水平低的優勢，使之成為郵政金融業務一個長期、穩定的利潤增長點。以資金安全為重點，完善郵銀協調機制，強化內部控制。以增強銷售和服務能力為根本，加快推進渠道建設和規范化服務。以營銷體系建設為抓手，加強隊伍建設和培訓，提升營銷能力。以提升品牌影響力為根本任務，進一步加大宣傳工作力度。

省公司副總經理金根柱主持了此次總結表彰會。4月22日上午，省郵政公司、省郵儲銀行分別召開了郵政代理金融工作座談會和銀行會議。金根柱副總經理在郵政代理金融工作座談會上指出，盡管第一季度全省郵政金融業務取得了可喜的發展業績，但仍然不能鬆懈，要繼續保持旺盛的鬥志，高度重視金融業務的發展，增強責任感和使命感;加強郵銀之間的協調和溝通，站在全行業角度，強化大局意識;加強資金安全管理，將之貫穿於郵政金融工作全過程，確保全省郵政金融業務全年目標的順利實現。會議表彰了20--年全年及今年第一季度旺季營銷活動先進單位;針對服務、審計、資金安全等工作作了專題發言;蒙城、鳳台2個縣支行進行了「新農保」經驗交流;對網銀、電話銀行、銀行卡業務進行了業務培訓。

銀行營銷總結報告模板4

今年以來，某銀行根據省分行的統一安排和部署，搶抓兩節資金回籠旺季，強力實施以伴你成長金鑰匙春天行動為主題的綜合營銷活動，各項業務發展取得顯著成績。截止20--年2月5日，各項存款總量達到億元，比年初凈增億元，其中個人儲蓄存款總量億元，比年初凈增億元;貸款余額億元，比年初增凈萬元;中間業務收入萬元，其中銀行卡實現收入元。

強化領導，精心部署春天行動省分行作出實行春天行動的決定後，某銀行迅速召開行長辦公會、行務會、員工大會對省分行精神進行傳達貫徹，對全行春天行動 市場營銷 活動進行研究和布置。

一是切實強化領導。為了提高認識，讓各級切實強化對春天行動的組織領導銀行營銷活動總結銀行營銷活動總結。支行黨委在行務會、主任會議上反復強調，一年之際在於春，兩節期間，人流、物流、資金流高度聚集，是一年之中不可再生的稀缺資源，牢牢把握機遇，抓好兩節期間的市場營銷工作，對順利完成全行全年的工作目標，具有重大的戰略意義。通過反復傳導，各單位主要負責人普遍增強了對春天行動的緊迫感和責任感，工作的主動性大大提高。同時，支行及時成立以黨委書記、行長任組長，副行長任副組長，支行前後台部門負責人為成員的伴你成長金鑰匙春天行動綜合營銷領導小組;各單位也相應成立以主要負責人為組長，業務骨幹為成員的工作小組，並明確各級專班組長、成員，對春天行動各項工作目標、措施，落實情況的具體責任，切實加強對春天行動的組織領導。

二是細化營銷方案。支行及時出台《某銀行伴你成長金鑰匙春天行動綜合營銷 實施方案 》，對春天行動的行動時間、參加單位、組織機構、行動目標、營銷策略、主要保障機制、考核指標、評比獎勵進行了細化。通過建立客戶經理隊伍、營造綜合營銷平台、豐富金融產品、優化客戶結構、完善保障機制，著力打造五位一體的綜合營銷體系，實現營銷工作向科學化、專業化、標准化、系統化推進。使營銷方案對全行市場營銷工作具有很強的指導性。

三是強勢宣傳發動銀行營銷活動在前期准備工作充分的基礎上，支行及時召開全行春天行動市場營銷動員大會。會上，支行黨委書記、行長作了題為《緊急行動全員出擊搶抓商機，實現春天行動首季市場營銷開門紅》的主題報告，大大鼓舞了全行士氣;分管行領導和相關部門負責人對營銷活動進行再部署;部門、分理處代表作了表態式發言。全行春天行動市場營銷活動，在熱烈的氣勢中強勢展開，為開門紅奠定必勝的基礎。

銀行營銷總結報告模板5

兩節期間，按照省行《關於開展郵儲銀行跨年度宣傳活動的通知》「要求，我分行認真組織綜合宣傳和業務營銷活動，取得了良好效果。現將有關情況匯報如下：

一、加強領導，細化措施為確保跨年度宣傳營銷活動有序開展，取得預期效果，我分行成立由主管行長任組長，辦公室、財務會計部、綜合業務部、公司業務部，信貸業務部、渠道與科技部等部門總經理為成員的跨年度宣傳工作領導小組，並由辦公室、財務會計部、綜合業務部、公司業務部、信貸業務部、渠道與科技部相關人員組成日常工作機構，具體負責活動的組織、調動、通報等工作。同時，按照省行跨年度宣傳工作的總體要求，我分行結合自身實際，制定了具體的落實方案，對各支行、各部門、各網點提出了具體明確的要求，將責任落實到人，按階段進行推進。

二、突出重點，創新形式圍繞----主題，我分行根據 元旦 、 春節 「兩節」期間特點和社會對郵儲銀行的認知程度，將宣傳重點放到形象宣傳和綜合業務宣傳上，突出宣傳郵儲銀行全功能國有商業銀行的形象，突出宣傳郵儲銀行的網路優勢、產品優勢。一是印製了一批業務宣傳折頁和宣傳品，配發到支行，著力在網點營造節日氛圍，提升網點形象，樹立郵儲銀行品牌;二是通過電梯廣告、電視廣告、燈桿廣告的線上媒體的投放，增強郵儲銀行的社會知名度;三是借勢新聞媒體開展宣傳，「兩節」期間，繼續加強與《--日報》等媒體的溝通聯系，以服務「三農」支持中小企業發展、提升服務水平等為主題，組織稿件刊發，通過軟新聞提升郵儲銀行的知名度。

三、認真組織，系統推進一是做好宣傳品的配發布放工作。根據各支行實際情況，統籌考慮，將省行配發的宣傳品和市分行製作的宣傳品及時下發到支行，分配到各支行。二是要求各支行、各網點負責人高度重視此次宣傳營銷活動，要求支行長站在營銷一線，靠前指揮，率先垂範。三是在窗口加大宣傳力度，利用網點資源優勢，採取宣傳折頁、 標語 、電視等形式，廣泛開展業務宣傳，帶動了業務增長。三是是積極開展客戶走訪活動，利用節前期間，採取向客戶贈送小禮品的方式，了解用戶需求，推介郵儲銀行業務。四是組織開展客戶答謝會、聯誼會，增進與客戶的溝通，提升客戶的忠誠度，挖掘客戶的潛在價值。兩節期間，各支行組織召開推介會、答謝會50餘場，發展 保險 400餘萬元。五是利用春節期間有利時機，積極開展信貸宣傳站建設，擴展了業務宣傳渠道。目前，各支行已按市分行要求建立了10個宣傳站，並在顯著位置布放了信貸業務宣傳牌，為一季度加快信貸業務發展奠定了良好基礎。

通過20--年跨年度宣傳營銷活動的開展，在很大程度上提高了郵儲銀行的社會知名度，和郵儲銀行產品、服務的社會認知度，對加快業務發展起到了積極的推動作用。

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