『壹』 楠楀彇閾惰岃捶嬈劇姜鏈鏂拌勫畾
楠楀彇閾惰岃捶嬈劇姜鏈鏂拌勫畾濡備笅錛
1銆佷互嬈洪獥鎵嬫靛彇寰楅摱琛屾垨鑰呭叾浠栭噾鋙嶆満鏋勮捶嬈俱佺エ鎹鎵垮厬銆佷俊鐢ㄨ瘉銆佷繚鍑界瓑錛岀粰閾惰屾垨鑰呭叾浠栭噾鋙嶆満鏋勯犳垚閲嶅ぇ鎹熷け鎴栬呮湁鍏朵粬涓ラ噸鎯呰妭鐨勶紝澶勪笁騫翠互涓嬫湁鏈熷緬鍒戞垨鑰呮嫎褰癸紝騫跺勬垨鑰呭崟澶勭綒閲戱紱
2銆佺粰閾惰屾垨鑰呭叾浠栭噾鋙嶆満鏋勯犳垚鐗瑰埆閲嶅ぇ鎹熷け鎴栬呮湁鍏朵粬鐗瑰埆涓ラ噸鎯呰妭鐨勶紝澶勪笁騫翠互涓婁竷騫翠互涓嬫湁鏈熷緬鍒戱紝騫跺勭綒閲戙
3銆侀獥鍙栬捶嬈劇姜鏄鎸囩紪閫犲紩榪涜祫閲戙侀」鐩絳夎櫄鍋囩悊鐢便佷嬌鐢ㄨ櫄鍋囩殑緇忔祹鍚堝悓銆佷嬌鐢ㄨ櫄鍋囩殑璇佹槑鏂囦歡銆佷嬌鐢ㄨ櫄鍋囩殑浜ф潈璇佹槑浣滄媴淇濄佽秴鍑烘姷鎶肩墿浠峰奸噸澶嶆媴淇濇垨鑰呬互鍏朵粬鏂規硶錛岃瘓楠楅摱琛屾垨鑰呭叾浠栭噾鋙嶆満鏋勭殑璐鋒俱佹暟棰濊緝澶х殑琛屼負銆
璐鋒捐瘓楠楃姜鐨勬瀯鎴愯佷歡鏄錛
1銆佷鏡鐘鐨勫浣撴槸閾惰屾垨鑰呭叾浠栭噾鋙嶆満鏋勫硅捶嬈劇殑鎵鏈夋潈錛
2銆佸㈣傛柟闈㈣〃鐜頒負閲囩敤鉶氭瀯浜嬪疄銆侀殣鐬掔湡鐩哥殑鏂規硶璇堥獥閾惰屾垨鑰呭叾浠栭噾鋙嶆満鏋勭殑璐鋒撅紝鏁伴濊緝澶х殑琛屼負錛
3銆佷富浣撴槸涓鑸涓諱綋錛
4銆佷富瑙備笂涓烘晠鎰忥紝騫朵笖鍏鋒湁闈炴硶鍗犳湁鐩鐨勩
鍊熻捶璇堥獥闇瑕佺殑璇佹嵁鏈夛細
1銆佽兘澶熻瘉鏄庢堜歡浜嬪疄鐨勭墿璇侊紱
2銆佷功璇侊紱
3銆佽瘉浜鴻瘉璦錛
4銆佽瀹充漢闄堣堪錛
5銆佺姱緗瀚岀枒浜恆佽鍛婁漢渚涜堪鍜岃京瑙ｏ紱
6銆侀壌瀹氭剰瑙侊紱
7銆佸嫎楠屻佹鏌ャ佽鯨璁ゃ佷睛鏌ュ疄楠岀瓑絎斿綍錛
8銆佽嗗惉璧勬枡銆佺數瀛愭暟鎹銆
緇間笂鎵榪幫紝鎴愮珛璐鋒捐瘓楠楃姜搴斿綋婊¤凍鐨勬潯浠朵負琛屼負浜烘湁浠ョ紪閫犲紩榪涜祫閲戙侀」鐩絳夎櫄鍋囩悊鐢便佷嬌鐢ㄨ櫄鍋囩殑緇忔祹鍚堝悓銆佷嬌鐢ㄨ櫄鍋囩殑璇佹槑鏂囦歡銆佷嬌鐢ㄨ櫄鍋囩殑浜ф潈璇佹槑浣滄媴淇濄佽秴鍑烘姷鎶肩墿浠峰奸噸澶嶆媴淇濇垨鑰呬互鍏朵粬鏂規硶錛岃瘓楠楅摱琛屾垨鑰呭叾浠栭噾鋙嶆満鏋勭殑璐鋒俱佹暟棰濊緝澶х殑琛屼負銆
娉曞緥渚濇嵁
銆愭硶寰嬩緷鎹銆戱細
銆婁腑鍗庝漢姘戝叡鍜屽浗鍒戞硶銆嬬涓鐧句節鍗佷笁鏉
銆愯捶嬈捐瘓楠楃姜銆戞湁涓嬪垪鎯呭艦涔嬩竴錛屼互闈炴硶鍗犳湁涓虹洰鐨勶紝璇堥獥閾惰屾垨鑰呭叾浠栭噾鋙嶆満鏋勭殑璐鋒撅紝鏁伴濊緝澶х殑錛屽勪簲騫翠互涓嬫湁鏈熷緬鍒戞垨鑰呮嫎褰癸紝騫跺勪簩涓囧厓浠ヤ笂浜屽嶮涓囧厓浠ヤ笅緗氶噾錛涙暟棰濆法澶ф垨鑰呮湁鍏朵粬涓ラ噸鎯呰妭鐨勶紝澶勪簲騫翠互涓婂嶮騫翠互涓嬫湁鏈熷緬鍒戱紝騫跺勪簲涓囧厓浠ヤ笂浜斿嶮涓囧厓浠ヤ笅緗氶噾錛涙暟棰濈壒鍒宸ㄥぇ鎴栬呮湁鍏朵粬鐗瑰埆涓ラ噸鎯呰妭鐨勶紝澶勫嶮騫翠互涓婃湁鏈熷緬鍒戞垨鑰呮棤鏈熷緬鍒戱紝騫跺勪簲涓囧厓浠ヤ笂浜斿嶮涓囧厓浠ヤ笅緗氶噾鎴栬呮病鏀惰儲浜э細
錛堜竴錛夌紪閫犲紩榪涜祫閲戙侀」鐩絳夎櫄鍋囩悊鐢辯殑錛
錛堜簩錛変嬌鐢ㄨ櫄鍋囩殑緇忔祹鍚堝悓鐨勶紱
錛堜笁錛変嬌鐢ㄨ櫄鍋囩殑璇佹槑鏂囦歡鐨勶紱
錛堝洓錛変嬌鐢ㄨ櫄鍋囩殑浜ф潈璇佹槑浣滄媴淇濇垨鑰呰秴鍑烘姷鎶肩墿浠峰奸噸澶嶆媴淇濈殑錛
錛堜簲錛変互鍏朵粬鏂規硶璇堥獥璐鋒劇殑銆
『貳』 銀行工作人員騙貸怎麼處罰
法律分析：貸款詐騙罪的犯罪主體雖然是一般主體，但是如果是銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，冒用他人名義或者虛構假名騙取貸款的，則不能以貸款詐騙罪定罪處罰。實踐中，冒名貸款主要有「頂名貸款」、「搭名貸款」、「盜名貸款」和「假名貸款」幾種。如果銀行或者其他金融機構的工作人員採用了上述欺騙手段取得貸款，並將貸款非法佔有或者挪作他用，則應當分別根據刑法關於貪污罪、職務侵佔罪或者挪用公款罪、挪用資金罪的規定定罪處罰。自然人犯本罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
法律依據：《中華人民共和國刑法》
第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。
第一百九十二條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
『叄』 銀行業務員跟中介公司合作並收點違法嗎
銀行業務人員為拓展業務渠道，和中介公司合作並無不可，但銀行業務人員大多是風險條線的第一道防線，收受傭金行為勢必會讓其在經辦相關業務過程中有失公允，無疑增加了銀行的風險。所以合作可以，收點卻違反了銀行反受賄等相關規定，如果夥同中介編造篡改資料違規騙取貸款，一旦出現問題造成銀行重大損失，是要承擔刑事責任的。
『肆』 銀行人員偽造材料貸款怎麼定罪
法律分析：通過偽造虛假材料的方法來對個人進行「包裝」，從而取得銀行貸款的，則構成貸款詐騙罪，要承擔刑事責任；如果個人明知或故意委託工作人員通過偽造虛假材料的方法騙取貸款的，同樣也構成貸款詐騙罪。
法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十三條 有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產： (一)編造引進資金、項目等虛假理由的； (二)使用虛假的經濟合同的； (三)使用虛假的證明文件的； (四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的； (五)以其他方法詐騙貸款的。