① 銀行風險管理部工作流程 崗位設置 崗位職責
風險管理部的主要職責是信貸風險識別、計量、分析、監測與控制，具體包括： （一）信貸審查；（二）風險識別、計量和分類（含五級分類、信用等級管理）；（三）客戶（或項目）整體風險控制，貸後風險分析與監控、貸後管理情況檢查、風險預警等；（四）行業、國家或區域、產品風險分析、監控和預警；全行信貸資產組合整體風險監測、分析，提出各行業、國家或區域、信貸產品的風險限額、風險防範措施及風險限額調整建議等；（五）信貸政策制度的制定與管理。
部門職能
（一）風險資產監控
1、負責制定各類內部審批程序和操作規程，根據業務性質、規模、復雜程度和風險承受能力設定、定期審查
和更新各級限額；
2、負責匯總全行的信貸資產分類，並最終確定信貸資產的五級分類；
3、負責審查各支行上報的保全類不良資產，並上報授信審查委員會審批；
4、就有關市場風險分析向董事會和經營匯報，並建議相關行動。
信貸風險管理
1、在政策指導和工具支持之下識別、衡量和管理信貸風險，包括信貸風險分析、信貸（含貸款以及票據、保函等與信貸相
關的業務）審批和信貸監控。；
2、進行與信貸風險管理有關的培訓和指導；
3、組織、協調總行授信審查委員會會議；
4、處理與信貸有關的工作，包括放貸的核對、文檔管理、各種相關報表以及配合人銀、銀監完成各項檢查、調研工作。
崗位設置及人員
（一）崗位設置
目前，風險管理部崗位設置為7個，主要是風險管理部總經理、副總經理、風險監測與預警、風險數據分析、信貸審查、放款授權、檔案綜合管理。
（二）組成人員
1、總經理
2、副總經理
3、職員
（三）人員分工
1、總經理主要負責主持風險管理部全面工作；
2、副總經理協助總經理抓好全面工作，並負責風險數據分析及放款授權工作；
3、職員A負責放款授權和信貸檔案管理工作；
職員B負責信貸審查、風險數據分析及授信審查會議會務工作；
職員C負責風險監測與預警及信貸審查工作；
職員D負責風險管理部內勤工作；
職員E負責信貸審查及監測企業法人客戶信用評級工作。
崗位職責
（一）總經理崗位職責
1、組織風險班評審工作：
負責組織調查分析全行市場風險、政策風險、信貸風險管理善，並組織編制相關風險預警報告；組織對客戶進行風險評級、授信；組織評審信貸風險，為授信審查委員會審批貸款提供支持；組織對通過審批的貸款進行放款；
2、組織督導對信貸風險和市場風險進行評估審核；
負責組織督導審閱貸款客戶資料，了解貸款客戶相關信息；組織督導識別和衡量有關信貸風險及市場風險；組織督導對客戶進行風險評級，並保證評級的公正、准確，組織督導對貸後發生重大變化的客戶進行重新評級；組織督導為授信審查委員會出具貸款審核意見，確保授信審查委員會做出正確判斷，保證貸款發放的安全性。
4、協調組織授信審查委員會會議：
負責協調、召集授信審查委員會會議，確定授信審查議題，安排會議議程
（二）副總經理崗位職責
1、風險數據監測和分析：
負責管理全行信貸業務台賬；統計、分析全行的信貸業務數據；統計全行風險管理的相關數據；為相關部門提供所需的風險管理的相關數據。
2、放款授權（a角）
負責審閱授信審查委員會會議審批同意放款的客戶相關資料，在許可權內對客戶進行放款授權（a角）工作。