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貸款的公司日常出納工作

發布時間:2024-10-31 21:03:06

① 請問,貸款公司的出納主要有哪些業務需要詳細 回答好,有追加~~~謝謝了 急需

1.上班第一時間,檢查現金、有價證券及其他貴重物品。
2.列明當天應處理的事項,分清輕重緩急,根據工作時間合理安排。
3.如有特殊情況,應向有關領導及會計主管請示資金安排計劃。
4.按上述程序辦理各項資金收付業務,並把當天收到的現金送存銀行,不得坐支現金。
5.當天下班前,要完成日記賬的登記。登記日記賬之前,要審核現金收付款憑證及銀行存款收付款憑證。登記日記賬時,應分清現金日記賬還是銀行存款日記賬,避免張冠李戴。每日結出各日記賬余額,以便隨時了解單位資金運作情況,合理調度資金。
6.當天下班前,出納員應進行賬實核對,必須保證現金實有數與日記賬、總賬相符。收到銀行對賬單的當天,出納員要將銀行存款日記賬與銀行對賬單進行核實,使銀行存款日記賬、總賬與對賬單在進行余額調節後相符。
7.因特殊事項或情況,造成工作未完成的,應列明未盡事項,留待次日優先辦理。
8.根據單位需要,每天或每周報送一次出納報告。
9.每月終了3日內,出納員應當對其保管的支票、發票、有價證券,重要結算憑證進行清點,並按順序進行登記核對。

② 出納銀行業務有哪些

出納銀行業務主要包括:


一、存款業務處理


1. 現金存取:出納需處理客戶日常的現金存款和取款業務,確保資金准確無誤地存入或取出。


2.票據交換與結算:出納需對各類銀行票據進行交換,包括支票、匯票等,並進行相應的結算工作,確保賬務清晰。


二、取款和貸款業務操作


1. 現金支取辦理:對於客戶的取款需求,出納需按照規定程序進行辦理,包括核實身份、記錄金額等。


2. 貸款發放:對於銀行的貸款業務,出納需按照貸款合同規定的時間和金額進行貸款發放,確保資金及時到位。


三. 客戶服務與資金管理


1. 客戶咨詢服務:出納需要解答客戶關於銀行業務的咨詢,提供優質的服務。


2. 資金管理:出納需要對銀行資金進行日常管理,包括資金調撥、賬戶核對等,確保銀行資金的安全和有效運用。


以上即為出納在銀行業務中主要的工作內容。出納需熟練掌握銀行業務知識,保持高度的責任心和職業操守,確保銀行業務的順利進行。

③ 公司貸款是出納還是會計跑

通常是出納跑銀行,支票、及財務章由出納保管,私章由會計保管,公章由總經理保管。
拓展資料:會計和出納的不同。
一、概念不同
1、所謂會計,就是把企業有用的各種經濟業務統一成以貨幣為計量單位,通過記賬、算賬、報賬等一系列程序來提供反映企業財務狀況和經營成果的經濟信息。 會計是以貨幣為主要計量單位,運用專門的方法,對企業、機關單位或其他經濟組織的經濟活動進行連續、系統、全面地反映和監督的一項經濟管理活動。具體而言,會計是對一定主體的經濟活動進行的核算和監督,並向有關方面提供會計信息。會計是指對一個單位的經濟活動進行確認、計量和報告,作出預測,參與決策,實行監督,旨在實現最佳經濟效益的一種管理活動。
2、出納員是指從事出納工作的人員。顧名思義,出即支出,納即收入。出納工作是管理貨幣資金、票據、有價證券等進進出出的一項工作。 出納人員必須具備良好的職業道德修養,比如要熱愛本職工作、誠實、敬業、要科學理財、充分發揮資金的使用效益等。出納是指出納是按照有關規定和制度,辦理本單位的現金收付、銀行結算及有關帳務,保管庫存現金、有價證券、財務印章及有關票據等工作的總稱。
二、職責不同
1、會計的工作包括負責具體審核和辦理財務收支、編制記賬憑證、登記會計賬簿、編制會計報表和辦理其他會計事務。
2、出納的日常工作主要是現金、銀行存款和各種有價證券的收支與結存核算,以及現金、有價證券的保管和銀行存款賬戶的管理工作。
三、工作的特點不同
1、會計:以貨幣為主要計量尺度,以審核無誤的會計憑證為依據進行核算和監督,具有一整套專門的方法。
2、出納:具有社會性、專業性、政策性、時間性。

④ 貸款公司出納做什麼

貸款公司出納的主要工作內容包括

1. 管理現金和銀行賬戶:貸款公司的出納負責管理公司的現金和銀行存款,確保資金的安全和完整。他們需要負責現金的收取和支付,並管理銀行賬戶,包括與銀行的日常對賬和交易記錄。

2. 處理貸款資金發放與回收:作為貸款公司的出納,一個重要的職責是處理貸款的發放和回收工作。他們需要核對貸款合同,確保資金准確無誤地發放到借款人賬戶,並在貸款到期時及時回收資金。

3. 編制財務報表:出納需要編制各類財務報表,如現金流水賬、銀行存款賬等,確保財務數據的准確性和及時性。這些報表對於公司的財務管理和決策至關重要。

4. 審核與核對工作:出納需要對各類票據、憑證進行仔細審核和核對,確保業務的合規性和准確性。此外,還需要對公司的財務數據與其他部門進行核對,以確保數據的一致性和准確性。

詳細解釋

貸款公司出納是一個關鍵的財務職位,他們的主要職責是確保公司資金的安全和正常運行。首先,他們需要管理公司的現金和銀行存款,這包括日常的現金收取和支付,以及銀行賬戶的對賬和交易記錄。此外,作為貸款公司的一部分,出納還需要處理貸款的發放和回收工作。他們需要核對貸款合同,確保資金准確發放,並在貸款到期時及時回收資金。同時,他們還需要編制各類財務報表,如現金流水賬、銀行存款賬等,這些報表對於公司的財務管理和決策至關重要。最後,出納還需要對各類票據憑證進行審核和核對,確保業務的合規性和准確性。總之,貸款公司出納是一個涉及多方面工作的職位,需要具備專業知識和嚴謹的工作態度。

⑤ 公司貸款出納做什麼工作

出納負責的方面:
1.等銀行貸款批下來,保管好貸款合同,查看貸款是否進入你公司開設的基本賬戶或貸款指定賬戶。
2.按季度歸還銀行貸款利息,提前向公司負責人匯報,准備足夠的資金保留在賬戶里,以備銀行扣貸款利息。
3.貸款到期前,提前向公司負責人匯報,決定歸還貸款本金或者繼續貸款。

⑥ 企業向銀行貸款,出納應做什麼

一般在你在銀行辦理貸款時,做為公司法人,銀行會要求你在銀行開立一個一般賬戶,支付利息時,可轉入款項用於支付。具體操作時,怎麼方便就怎麼做。

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