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假賬流水能貸款

發布時間:2024-12-13 21:14:53

1. 個人流水給別人有影響嗎

法律分析:把銀行流水單給別人是有一定風險的,可能會被別人用於做假賬,或者用來做貸款,到時候如果真正的貸款人不還,那麼這筆貸款就需要借出流水賬單的人來還了,後續會有一系列的麻煩。

法律依據:《中華人民共和國刑法》 第一百九十一條 明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質,有下列行為之一的,沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金:

(一) 提供資金賬戶的;

(二) 協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;

(三) 通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;

(四) 協助將資金匯往境外的;

(五) 以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑。

2. 銀行流水賬單給其他人有危險嗎

銀行流水別人去貸款是沒有用的,貸款是誰的流水就是誰去貸款,而且貸款是要身份證和本人的,除非你拿你的流水去貸款,貸到的錢給別人,危險不危險就是你去借的錢就是你去還,你覺得呢

3. 中國銀行抵押貸款程序沒個人收人流水賬怎麼辦

補充:中國銀行貸款審批很嚴格,如果沒有個人流水的話。那就要提供個人大額存款證明。或其他固定資產證明。如車輛。輪船。出此套房外的其他房子。但個人流水很重要。很多人沒有流水就做假賬假流水。銀行業能通過的 。但此款謹慎行事。萬一您那銀行不給面子會拉入貸款黑名單您以後就無法再次向任何銀行申請貸款。除非個人存款達到1000萬並且是固定存款。還需要在貸款銀行。

4. 別人用自己的銀行流水有什麼危害

對你沒有什麼危害。
建議關注下別人的用意。借用別人的流水一般是銀行貸款要,或者辦理信用卡要,主要是證明經營狀況比較好,資金流進流出比較頻繁,金額還可以,用於說明交易的頻繁、業務多。多是作為支持材料再用,對銀行卡主人沒有什麼危害,畢竟賬號密碼及卡都是別人不知道的,資金安全。把銀行流水單給別人是有一定風險的,可能會被別人用於做假賬,或者用來做貸款,到時候如果真正的貸款人不還,那麼這筆貸款就需要借出流水賬單的人來還了,後續會有一系列的麻煩。

不管什麼單據,最好不要給別人,個人信息要保護好。

5. 進電子廠中介做假流水違法嗎

做假流水的構成犯罪的,依法追究刑事責任。 做假賬的金額是根據逃避繳納稅款數額決定的,占應納稅額百分之十以上的就會被判刑。扣繳義務人採取前款所列手段,不繳或者少繳已扣、已收稅款,數額較大的,依照前款的規定處罰。
一、做假流水被銀行查出會怎樣
1、貸款被拒
造假被發現,會被拒絕貸款,而且會進入貸款機構的黑名單,以後想在這個貸款機構或跟該貸款機構有關聯的地方申請,將會很困難。
2、犯私刻公章罪
假的銀行流水加蓋的是假的銀行公章,這涉嫌觸犯私自買賣國家機關、企事業單位公文罪和私刻國家機關、企事業單位公章罪,可以追究刑事責任。
3、涉嫌騙貸
二、銀行流水怎麼打
1、在你確認銀行卡後存摺所屬銀行後,攜帶本人身份證件及銀行卡,到就近的銀行網點查詢即可,工作人員會幫你將其進行列印。
2、也可以攜帶卡或存摺到營業網點自助查詢機自行列印。
三、銀行認可的流水類型
1.工資流水
2.轉賬流水
3.稅單認定
4.公積金認定
5.自己開公司
法律依據:
《中華人民共和國刑法》
第二百零一條
納稅人採取欺騙、隱瞞手段進行虛假納稅申報或者不申報,逃避繳納稅款數額較大並且占應納稅額百分之十以上的,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處罰金;數額巨大並且占應納稅額百分之三十以上的,處三年以上七年以下有期徒刑,並處罰金。 扣繳義務人採取前款所列手段,不繳或者少繳已扣、已收稅款,數額較大的,依照前款的規定處罰。 對多次實施前兩款行為,未經處理的,按照累計數額計算。 有第一款行為,經稅務機關依法下達追繳通知後,補繳應納稅款,繳納滯納金,已受行政處罰的,不予追究刑事責任;但是,五年內因逃避繳納稅款受過刑事處罰或者被稅務機關給予二次以上行政處罰的除外。

6. 個人銀行卡流水超過一千萬會怎麼樣

個人銀行卡流水超過一千萬也是正常現象。
正常使用的銀行卡幾年內進出一千萬不會被凍結,反而會被銀行當做優質客戶,銀行會想方設法給你提供更好的服務來維護和你的合作關系。如果你的賬務進出沒有實際交易背景,單純只是為了刷流水或者做假賬,銀行就會對你進行調查。
如果涉及到洗錢等違法行為,會上報人民銀行和司法機關。長期自存自取,很多人為了能在銀行貸款,自己給自己的賬戶存錢,然後又取出,製造假流水。製造虛假交易對手。
這種人比第一種聰明一點,通過自己控制的親朋好友的賬號來和自己發生頻繁的賬務往來,銀行通過大數據風控系統很容易識別出來這類交易。

7. 銀行流水做假賬的後果處罰

法律分析:根據有關法律規定,以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的,處三年以上七年以下有期徒刑,並處罰金。

法律依據:《中華人民共和國刑法》 第二百八十條 偽造公司、企業、事業單位、人民團體的印章的,處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利。製作銀行流水單的人偽造了銀行印章,涉嫌偽造公司印章罪。

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