銀行工作人員實施詐騙貸款行為

❶ 我的賬戶被銀行工作人員莫名奇妙地說是貸了十萬元的款,這是怎麼回事我明明沒有貸

面對銀行工作人員聲稱你的賬戶有十萬元貸款的情況，首先應當保持冷靜，仔細核實情況的真實性。為了確保通話對象的真實性，建議直接前往對應的銀行網點，與工作人員當面確認，或通過官方渠道如銀行網站、客服熱線核實。這一步驟尤其重要，因為電話詐騙手段日益高明，有時難以辨別真偽。

假設確認該情況屬實，那麼接下來需要立即採取行動，確保個人賬戶的安全。首要步驟是檢查賬戶的交易記錄，看是否有不明貸款記錄，同時留意是否有異常的賬戶變動。如有異常，應盡快聯系銀行客服，說明情況並請求幫助。此外，檢查賬戶的安全設置，確保使用強密碼和啟用二次驗證，提高賬戶安全性。

在處理此類問題時，保持與銀行的良好溝通至關重要。及時與銀行工作人員溝通，了解貸款的具體情況，如貸款金額、期限和還款計劃等。如果有必要，可以申請查看貸款合同，以確保所有信息都符合實際情況。同時，了解銀行的處理流程，以便盡快解決問題。

在此過程中，建議記錄與銀行的所有溝通內容，包括通話時間、對方姓名、電話號碼等，以便日後作為證據。同時，關注個人信用報告，確保沒有因不明貸款而產生負面影響。

總之，在面對此類問題時，保持冷靜和警惕，及時核實情況並採取必要的安全措施，確保個人賬戶的安全和信用記錄的完整性。

❷ 今天被銀行工作人員欺騙，莫名其妙的辦了什麼貸款，該怎麼辦

今天被銀行工作人員欺騙，莫名其妙的辦了什麼貸款，該怎麼辦

任何一家銀行，在未徵得客戶同意的情況下，辦理任何業務都是違規的。這種違規操作的後果，輕者可能導致客戶隱私信息泄露，留下風險隱患，重者還可能帶來負債，以及徵信不良。

在金融不斷創新的時代，各家銀行推出新業務既是適應市場競爭的需要，也是提升客戶體驗的必由之路，本來無可厚非，但有些推廣方式確實值得商榷，甚至涉嫌侵犯客戶合法權益。這其中有的銀行做的不錯，不僅通過各類媒體宣傳，還在大廳中努力向客戶推介，但始終不會越雷池一步，始終遵循客戶自願原則，更不會私自代為操作客戶操作終端（手機電腦智能終端等），體現出了較高職業素養和嚴謹的風控意識。

但是，有的銀行卻操之過急，實則拔苗助長，違背公平交易原則，強制或變相強制客戶體驗或消費，無視合規經營監管要求，直接或間接給客戶帶來傷害，卻還如此坦然？

農信e貸是何物？簡單來說，就是農村信用社通過電子渠道（網銀手機銀行和APP）推出的一種線上消費信貸，它本質上是一種信用貸款，可以分期還款，或隨借隨還，但與信用卡授信還是有區別的，比如沒有免息期，貸款放出後轉入本人借記卡，還款也是通過借記卡歸還，但利息是從放款日開始計算。

本案中，銀行工作人員違規操作客戶手機可能帶來哪些後果？至少有三個:

一是通過掃身份證，可能導致客戶身份信息泄露。

二是拍了客戶視頻，可用於貸款審查身份識別和意願徵求，這在很多網貸上都是這樣搞，實際上相當於面對面辦理業務，其風險隱患是比較大的。

三是違規測試客戶授信額度，勢必違規查詢客戶徵信，這明顯違反央行關於查詢他人徵信必須徵得本人書面同意的的監管要求，侵犯了隱私。

因此，先不說貸款是否成功，就是未經本人同意，違規讀取公民身份信息和查詢徵信信息，都是嚴重錯誤的，因為這與客戶申請辦卡和銷戶絲毫沒有關系。

該案最大的風險在於，假如這筆貸款真的貸出來了，但客戶並不知情，那就麻煩了。不僅需要按日計算利息，如果忘記還款，不僅有吃官司的可能，還可能造成徵信不良，影響家庭、工作和生活，要解決這些問題，不知要付出多少心血和精力，銀行會買單嗎？如果訴諸公堂，銀行可能又要說，誰叫你不保管好自己的手機呢？這是個人行為，單位概不負責，時間久了，證據也會缺失，這要多少張嘴才能說清哦。

綜上所述，如果你遇到類似事件，向本行客服或監管部門投訴那是肯定需要的，不僅自證清白，還可以震懾違規行為，促進其整改。但更加重要的是如何確認沒有「被貸款」，這才是關鍵。至少注意兩點∶，一是留意銀行卡是否有不明來源的入賬資金，異常資金很可能就是貸款，不用的就及時歸還，以免無辜付息；二是需要及時查詢自己的徵信，如果有負債（貸款）上面都有詳細記錄，並及時處理。消除了所有風險隱患，方可安心工作和生活。

上門辦高額信用卡引導辦pos機違法嗎

上門辦高額信用卡引導辦POS機屬於一些金融服務公司的推銷行為。根據相關法律法規，這種行為並不是違法的。但是需要注意，這些推銷行為中可能會存在一些欺詐和違規行為，例如以虛假宣傳和承諾等手段引導消費者辦理高額信用卡或POS機，或者通過暴力、威脅等手段強制消費者辦理這些產品。這些行為都是違法的。另外，如果這些金融服務公司沒有經過合法授權，或者沒有取得相關資質和證照，也會違反金融監管相關法律法規。因此，建議消費者在辦理這些產品時應慎重考慮，選擇信譽良好的金融機構辦理，避免陷入不必要的麻煩。同時，如果發現任何違法行為，應及時向有關部門舉報。

銀行發的領取高端信用卡的這種簡訊靠譜嗎

這樣的簡訊有時候我一天可以收到好幾條！

首先，大家應該知道所謂高端信用卡是哪類卡？以題主描述來看，是交通銀行，其高端信用卡主要為白金卡。

交行白金卡涵蓋商務出行、旅遊、機場禮遇和高端家庭專屬全面保障等內容，一般來說年費剛性。

回到題主所問，這類簡訊，完全不可信！為什麼呢？

這是一種群發簡訊！

因為很多銀行都有推薦有禮活動，例如推薦多少人辦卡激活且首筆交易大於多少元，可以獲得各種超值禮品，包括ipionex、戴森等高端禮品！

有些人通過特殊渠道購買電話號碼，用方式廣泛發布，每一條簡訊僅有幾分錢，大海撈針，只要有人注冊成功就可以獲得收益！

這就是為什麼很多人都會收到辦卡簡訊的原因了！題主可以仔細看看簡訊發送號碼，106開頭的大多為營銷簡訊。銀行簡訊一般是5位數。

提醒大家也注意，如果僅僅是出於營銷還好，如果有騙子借機盜取我們的信息，損失就大了！

辦卡請去銀行櫃台，切勿因小失大！

信用商學院快速提額是不是真的

不靠譜，不是真的。

多少額度是銀行審批為准，沒有人敢保證，給你保證大額的都是騙人的，別偷雞不成蝕把米。這種額度都要養卡的。不是幾個月就能做到的。這類廣告都是不法中介的騙術，沒有可信度。他們一般都會通過這樣的方式來吸引用戶眼球從而獲取用戶的信任，最終目的就是騙錢、騙信用卡資料、持卡人信息等等。

關於信用卡 提額 騙，上門辦高額信用卡引導辦pos機違法嗎的介紹到此結束，希望對大家有所幫助。

❸ 銀行人員偽造材料貸款怎麼定罪

法律分析：通過偽造虛假材料的方法來對個人進行「包裝」，從而取得銀行貸款的，則構成貸款詐騙罪，要承擔刑事責任；如果個人明知或故意委託工作人員通過偽造虛假材料的方法騙取貸款的，同樣也構成貸款詐騙罪。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十三條 有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產： (一)編造引進資金、項目等虛假理由的； (二)使用虛假的經濟合同的； (三)使用虛假的證明文件的； (四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的； (五)以其他方法詐騙貸款的。

❹ 銀行貸款審核不嚴，信貸員違規操作違規放貸，套路貸如何起訴銀行

只要證明存在欺詐、銀行方存在違規的話合同就無效，也就是可以撤銷，就不會對你造成太大損失。所以，需要好好搜集證據，包括音頻圖片視頻資料，然後找個律師處理。

❺ 銀行工作人員能犯貸款詐騙罪嗎

法律分析：可以的。銀行或其他金融機構的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子串通並為之提供詐騙貸款幫助的，應以貸款詐騙罪的共犯論處。所謂串通，在本罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子在實施詐騙前或在詐騙的過程中，相互暗中勾結，共同商量或進行策劃，與詐騙犯罪分子予以配合，充當內應而為之提供幫助的行為。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十三條 有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；（二）使用虛假的經濟合同的；（三）使用虛假的證明文件的；（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；（五）以其他方法詐騙貸款的。

❻ 銀行員工詐騙客戶資金銀行應承擔責任嗎

銀行員工詐騙客戶資金，銀行有責任的，要負民事賠償責任。儲戶在銀行存款被銀行工作人員通過內外勾結方式騙取,法院根據儲戶與銀行間存在合法有效儲蓄存款合同關系，依法判決銀行應承擔向儲戶返還存款本息責任。

在儲蓄存款合同殲絕關系中,儲戶將存款存入銀行後,資金所有權即歸屬於銀行,儲戶則享有依據儲蓄存款合同向銀行主張本息的債權,犯罪分子利用儲戶賬戶控制權騙劃資金後,追贓所得的資金款項所有權應當歸屬銀行。

(6)銀行工作人員實施詐騙貸款行為擴展閱讀：

金融消費者權利

1、金融獲知權

金融獲知權是指金融消費者在接受一系列金融消費中，享有獲得與金融有關的必要的知識，包括服務內容以及其他相關信息的權利，金融經營單位負有為金融消費者提供真實知識或信息的義務。

2、金融消費自由權

金融消費自由權是此類消費者的基本權利，該權是指金融消費者在不違反敬慶法律規定的前提下，可以根據其意願自主選擇金融單位、證券營業部和保險公司等，消費方式、消費時間和地點均不受任何單位和個人的不合理干預。

3、金融消費公平交易權

公平交易權是指金融單位、證券營業部和保險公司等在與消費者形成合同或形成法律關系時，應當遵循公正、平等、誠實、信用的原則，金融單位或機構不得強行向消費者提供服務，不得在合同或法律關系中制定規避義務和違反公平的條款。

金融單位、證券營業部和保險公司等在收取工本費、服務費等用時，必須嚴格遵守國家有關法律、法規和價格正策，執行有關金融、證券、保險等收費標准。否則就是違規違法的，就是對金融消費者公平交易權的侵犯。

4、金融資產保密權、安全權

確保存款、信用卡和股票等資產的保密安全尤為重要，這方面也最容易發生糾紛。例如：儲戶氏稿姿存款被冒領，貸款被挪用，股票被低價賣出，這些都是對金融消費者私人資產保密安全權利的侵犯。在金融消費活動中，資產保密權不受侵犯，是消費者最基本的一項權利。

金融單位、證券機構和保險公司等有義務採取一切有效措施，包括按法律規章和操作程序辦事，防止事故發生，保證提供安全高效優質的金融服務環境。

5、金融消費求償求助權

金融消費者在消費活動中，如果發生私人財產被不法侵犯等事件，有權依據合同規定向對方請示賠償，如得不到滿足，有權請示法律援助、聘請法律工作者為自己代理訴訟，還可以向當地人民法院提起訴訟。以切實維護自己的合法權益。

參考資料來源：人民網-職員詐騙銀行要負民事賠償責任

❼ 在不知情的情況下銀行工作人員，私自用他人的質料信息貸款。我該怎麼辦

這種情況可以報警處理，如果確有其事的話，這個銀行的工作人員不僅屬於違規操作貸款，更可能涉嫌了盜用他人信息和詐騙等刑事犯罪，到警察局報案並向該員工所屬銀行投訴是最好的辦法！