提供虛假流水向銀行貸款犯法嗎

❶ 做個人流水貸款違法嗎

法律分析：肯定違法，用虛假資料騙取銀行貸款，構成騙取貸款罪，如果最後還不上，還可能構成貸款詐騙罪。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十三條 有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

(一)編造引進資金、項目等虛假理由的；

(二)使用虛假的經濟合同的；

(三)使用虛假的證明文件的；

(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；

(五)以其他方法詐騙貸款的。

❷ 做假流水貸款違法嗎

貸款人提供虛假銀行流水是犯法的。一旦銀行發現流水造假，首先是拒貸，原本正常流程獲得的貸款機會就沒有了，隨後還會進入貸款機構黑名單，之後想在這家銀行貸款，基本是不可能的。涉及到刑事責任，假的流水證明上面蓋的是假的公章，可能會涉及到私刻公章罪，一旦被發現，就會被追究刑事責任。另外，就算最後大家成功拿到貸款了，後期如果無法正常還款，事情就會被暴露出來，銀行肯定認為借款人存在騙貸行為。一旦涉及到刑事責任，可能還需要坐牢。詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金。數額巨大或者有嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金。
《中華人民共和國刑法》 第一百六十七條 國有公司、企業、事業單位直接負責的主管人員，在簽訂、履行合同過程中，因嚴重不負責任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役；致使國家利益遭受特別重大損失的，處三年以上七年以下有期徒刑。
流水貸需要滿足哪些條件
流水貸需要滿足以下幾點：1、銀行流水貸准入標准，具有充分民事法律行為水平，貸款人達到18周歲以上，有的銀行甚至要求達到25周歲；2、在經辦行服務范圍內有居民戶口或有效的居住證；3、有平穩的個人收入來源，銀行流水需要體現出具有按期全額償還的經濟能力；4、無不良個人信用記錄，有較好的信用保證；5、符合銀行的規范標准。

❸ 做假流水貸款違法嗎

做假流水貸款屬於違法行為。偽造銀行卡流水蓋的是假的銀行公章，涉嫌觸犯偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章罪。如果用於騙取貸款，還有可能構成貸款詐騙罪。
如果借款人在申請貸款時提供了假流水，銀行在審批的過程中發行借款人的流水作假，那麼會直接導致貸款被拒，並且借款人還可能被銀行列入黑名單，後期如果想要辦理銀行貸款、信用卡業務，都可能被拒絕。借款人通過假流水成功獲得了貸款，之後被銀行發現，一旦銀行起訴借款人，那麼借款人可能需要承擔刑事責任。根據相關法律規定，通過假流水成功獲得貸款，給銀行或者其他金融機構造成重大損失，或者其他嚴重情節的，那麼借款人會被處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金。
法律依據：《中華人民共和國刑法》第二百八十條
【偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪；盜竊、搶奪、毀滅國家機關公文、證件、印章罪】偽造、變造、買賣或者盜竊、搶奪、毀滅國家機關的公文、證件、印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利，並處罰金；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金。
【偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章罪】偽造公司、企業、事業單位、人民團體的印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利，並處罰金。
【偽造、變造、買賣身份證件罪】偽造、變造、買賣居民身份證、護照、社會保障卡、駕駛證等依法可以用於證明身份的證件的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利，並處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。

❹ 假流水犯法嗎

法律分析：犯法，用假銀行流水單辦貸款依法要擔刑責，不過如果僅僅銀行流水是偽造的，按期還房貸，同時提供的房產抵押是真實、足值的，銀行一般不會追究。業內人士提出，對於銀行來說，個人住房貸款有房地產作為抵押物，安全性較高，同時銀行的議價能力較強，可以持續提高利率。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百七十五條 以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

❺ 我的銀行卡給別人做流水算犯法嗎

不一定，關鍵看對方有沒有法律依據，如果有，合法，如果沒有，違法，具體情況具體分析才行。

❻ 貸款時中介做假流水我違法嗎

一、貸款時中介做假流水我違法嗎?

貸款時中介做假流水我不一定違法，是否違法與公民是否明知中介為自己提供的是虛假流水有關，對於明知自己流水是假的，依舊帶著虛假材料向銀行提出借款請求，就涉嫌犯了貸款詐騙罪，一旦罪名成立，將會受到以下的處罰：

《刑法》

第一百九十三條【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;

(二)使用虛假的經濟合同的;

(三)使用虛假的證明文件的;

(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;

(五)以其他方法詐騙貸款的。

二、貸款詐騙罪的構成要件

(一)客體要件

本罪侵犯的客體是雙重客體，既侵犯了銀行或者其他金融機構對貸款的所有權，還侵犯國家金融管理制度，貸款是指作為貸款人的銀行或者其他金融機構對借款人提供的並按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。在現代社會中、隨著國民經濟和社會發展對資金需求的愈益增大，貸款在社會經濟生活中所起的作用口益突出。銀行等金融機構不僅通過發放貸款參與企業流動資金周轉，並支持企業購置固定資產和進行技術改造，促進生產發展，同時還通過發放貸款促進商品流通，促進科技文化衛生事業等發僳。與此同時，隨著我國貸款金融業務的日益發展，詐騙貸款違法犯罪活動也隨之產生並愈益嚴重。詐騙貸款行為不僅侵犯了銀行等金融機構的財產所有權、而且必然影響銀行等金融機構貸款業務和其他金融業務的正常進行，破壞我國金融秩序的穩定。因此、詐騙貸款行為同時侵犯了銀行等金融機構的貸款所有權以及國家的貸款管理制度，具有比一般詐騙行為更大的社會危害性。

(二)客觀要件

本罪在客觀方面表現為採用虛構事實、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的行為。

首先，本罪表現為行為人實施了虛構事實、隱瞞真相的方法騙取銀行或者其他金融機構貸款的行為。所謂虛構事實，是指編造客觀上不存在的事實，以騙取銀行或者其他金融機構的信任;所謂隱瞞真相，是指有意掩蓋客觀存在的某些事實，使銀行或者其他金融機構產生錯覺。根據本條的規定，行為人詐騙貸款所使用的方法主要有以下幾種表現形式：

l、編造引進資金、項目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機構的貸款。

2、使用虛假的經濟合同詐騙銀行或者其他金融機構的貸款。為支持生產，鼓勵出口，使有限的資金增值，銀行或其他金融機構有時也要根據經濟合同發放貸款，有些犯罪分子偽造或使用虛假的出口合同或者其他短期內產比很好效益的經濟合同，詐騙跟行或其他金融機構的貸款。如犯罪分子張某偽造某公司的出口供貨合同，並以虛假的合同向上海某銀行申請了幾百萬元的貸款後攜款潛逃。

3、使用虛假的證明文件詐騙銀行或其他金融機構的貸款。所謂證明文件是指擔保函、存款證明等向銀行或其他金融機構申請貸款時所需要的文件。如某公司通過銀行內部的工作人員開出了一張虛假的存款證明，並以此向另一銀行貸款幾百萬元。

4、使用虛假的產權證明作擔保或超出抵押物價值重復擔保，騙取銀行或其他金融機構貸款的。這里的產權證明，是指能夠證明行為人對房屋等不動產或者汽車、貨幣、可隨時兌付的票據等動產具有所有權的一切文件。如罪犯張某以偽造的某房屋開發公司房產證明為抵押，騙取某銀行貸款一百餘萬元。

5、以其他方法詐騙銀行或其他金融機構貸款的，這出的「其他方法」是指偽造單位公章、印鑒騙貸的;以假貨幣為抵押騙貸的;先借貸後採用欺詐手段拒不還貸的等情況。本項規定的精神是不論行為人以何種方法詐騙貸款都要依本罪依法追究刑事責任。

(三)主體要件

本罪的主體是一般主體，任何達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均可構成。銀行或其他金融機構的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子串通並為之提供詐騙貸款幫助的，應以貸款詐騙罪的共犯論處。所謂串通，在本罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子在實施詐騙前或在詐騙的過程中，相互暗中勾結，共同商量或進行策劃，與詐騙犯罪分子予以配合，充當內應而為之提供幫助的行為。對於銀行及其他金融機構的工作人員與其他犯罪分子相互勾結騙取銀行等金融機構錢財的行為，應當注意分清兩種人員在共同犯罪中採用行為的性質，如果是以銀行等金融機構工作人員為主，而採用的行為主要是利用職務之便進行，社會上的其他人員僅是提供幫助的，這時就應以銀行等金融機構的工作人員所犯的罪行來定性處理，如是貪污，就應依貪污罪處罰，社會上的其他人員則以貪污罪的共犯論處;如是侵佔就應以職務侵佔罪治罪，其他人員則以職務侵佔罪的共犯處之。如採用的行為以虛構事實、隱瞞真相的欺騙方法為主，銀行等金融機構的工作人員僅是為之提供幫助的，這時就以本罪定性處罰。而不能不分情況，都以本罪或他罪論處。

(四)主觀要件

本罪在主觀上由故意構成，且以非法佔有為目的。至於行為人非法佔有貸款的動機是為了揮霍享受，還是為了轉移隱匿，都不影響本罪的構成。反之，如果行為人不具有非法佔有的目的，雖然其在申請貸款時使用了欺騙手段，也不能按犯罪處理，可由銀行根據有關規定給予停止發放貸款、提前收回貸款或者加收貸款利息等辦法處理。

任何想要向銀行提出借款請求的公民，都必須要滿足一定的條件，比如需要有穩定的收入等，公民不得因為自己的工資流水不滿足要求，就委託銀行為自己辦理虛假流水，更不得利用虛假材料向銀行提出借貸請求。

❼ 做假流水貸款違法嗎

一、貸款中做假流水是違法的。如果銀行發現個人提供的流水記錄是虛假的，可能會對個人的信用記錄造成負面影響，導致未來難以獲得貸款。此外，根據情況可能還需要承擔法律責任。在銀行審查過程中，如果證據顯示流水記錄是以非法佔有為目的製造的，且涉及銀行或金融機構的貸款，那麼這可能構成貸款詐騙罪。這種罪行不僅侵犯了銀行或其他金融機構對貸款的所有權，還侵犯了國家的金融管理制度。
二、是否能夠憑借浦發銀行的流水獲得貸款？貸款申請者需要滿足以下條件：1. 年齡在18至65歲之間；2. 申請貸款時的實際年齡加上貸款期限不超過70歲；3. 有穩定的職業和收入，能夠按時償還貸款本息；4. 擁有良好的信用記錄，無不良信用記錄，且貸款用途合法。申請貸款時需要准備的相關資料包括：1. 有效的身份證件；2. 常駐戶口證明或有效的居住證明以及固定的住所證明；3. 婚姻狀況證明；4. 銀行流水記錄；5. 收入證明或個人資產狀況證明；6. 個人信用報告；7. 貸款用途說明或聲明。
三、使用假的銀行流水賬單申請貸款是不被允許的。銀行在審批貸款時會核對提供的資料，包括銀行流水記錄的真實性。提供虛假資料是違法的行為，可能會導致貸款申請被拒絕，甚至可能面臨法律後果。
四、銀行在審批貸款時會檢查銀行流水賬單的真實性。盡管銀行審批人員可能會注意不過多深入檢查，即使發現流水賬單是假的，也不太可能直接將其上報為欺詐貸款。然而，銀行審批人員確實能夠辨別流水賬單的真偽，而且在促成貸款的過程中，可能與中介形成某種默契，這當然需要借款人的配合。