詐騙貸款銀行工作人員名單

『壹』 我的賬戶被銀行工作人員莫名奇妙地說是貸了十萬元的款,這是怎麼回事我明明沒有貸

面對銀行工作人員聲稱你的賬戶有十萬元貸款的情況，首先應當保持冷靜，仔細核實情況的真實性。為了確保通話對象的真實性，建議直接前往對應的銀行網點，與工作人員當面確認，或通過官方渠道如銀行網站、客服熱線核實。這一步驟尤其重要，因為電話詐騙手段日益高明，有時難以辨別真偽。

假設確認該情況屬實，那麼接下來需要立即採取行動，確保個人賬戶的安全。首要步驟是檢查賬戶的交易記錄，看是否有不明貸款記錄，同時留意是否有異常的賬戶變動。如有異常，應盡快聯系銀行客服，說明情況並請求幫助。此外，檢查賬戶的安全設置，確保使用強密碼和啟用二次驗證，提高賬戶安全性。

在處理此類問題時，保持與銀行的良好溝通至關重要。及時與銀行工作人員溝通，了解貸款的具體情況，如貸款金額、期限和還款計劃等。如果有必要，可以申請查看貸款合同，以確保所有信息都符合實際情況。同時，了解銀行的處理流程，以便盡快解決問題。

在此過程中，建議記錄與銀行的所有溝通內容，包括通話時間、對方姓名、電話號碼等，以便日後作為證據。同時，關注個人信用報告，確保沒有因不明貸款而產生負面影響。

總之，在面對此類問題時，保持冷靜和警惕，及時核實情況並採取必要的安全措施，確保個人賬戶的安全和信用記錄的完整性。

『貳』 接到貸款電話說我在貸款是怎麼回事

1. 經常無緣無故接到「貸款」電話和簡訊，這些號碼是怎麼來的？大家是否有過類似經歷，每天都會接到一些「貸款」電話，聲稱「我們是XX平台的貸款公司，您近期有沒有資金方面的需求呢？」或者直接說，「檢測到您是我們公司的優質客戶，在我方公司可直接申請XX元的貸款」。
2. 盡管許多人從未申請過貸款，也不需要貸款，卻總能接到各種貸款平台打來的電話。這是為什麼呢？首先，我們生活在大數據時代，個人信息很容易被泄露。比如，通過微信、微博、刷網頁等行為，貸款平台可以通過技術手段查看並篩選個人信息，然後逐個打電話詢問。
3. 另外，許多網站和APP在注冊或登錄時需要提供通訊錄信息，這使得個人信息更容易被泄露。一些不正規的網站和APP可能會濫用這些信息，與其他渠道合作，如房貸、車貸等，與相關中介公司或銀行合作，批量購買名單。雖然購買名單和泄露客戶信息是違法行為，但這種情況仍然存在。
4. 還有可能是自己在相關APP或貸款公司平台申請了貸款，貸款公司會根據這些數據給你打電話。以上四點大致解釋了為什麼你經常能接到各種貸款電話。因此，不要隨意點擊不明鏈接，避免個人信息泄露。
5. 對於貸款廣告，也不要輕易相信。如果真的有資金需求，建議尋找正規的貸款公司咨詢。在接到與貸款有關的電話時，不要慌張，與金融機構聯系，獲取真實信息。如果確定是詐騙電話，應及時報警。
6. 通常，貸款詐騙犯會尋找有貸款經歷或正在辦理貸款的人。因此，這類人群應保持警惕。選擇正規金融機構申請貸款，以防止個人信息被詐騙分子獲取。
7. 如果有銀行工作人員經常給你打電話讓你貸款，那麼很可能不是銀行直接的行為。因為銀行通常不會直接給普通個人打電話推廣貸款，而是將這項工作外包給中介公司。中介公司與銀行有合作關系，以銀行名義進行營銷，這實際上是一種違規行為。
8. 另外，一些小貸公司的客戶經理也會以銀行名義進行營銷，以降低客戶的防範心理。總之，接到聲稱來自銀行的貸款電話時，務必核實對方身份，避免上當受騙。

『叄』 銀行主動打電話貸款的可信嗎

銀行主動打電話貸款的可信嗎？

可以從來電顯示、貸款內容、操作方法、申請渠道這幾個方面來具體判斷。

1、來電顯示

如果是正常的銀行官方電話，那麼一般是可信的，這是銀行貸款業務人員的日常工作；

如果是簡單的座機號碼或者陌生手機號，甚至是亂碼電話，那可能就是貸款詐騙，要提高警惕，不要上當受騙。

2、貸款內容

根據對方介紹的具體貸款內容，進入銀行官網或手機銀行，再不行就去附近營業網點，核實貸款內容，判斷可信度後，再根據需求申請貸款。

3、操作方法

主動打電話若只是詢問貸款需求、介紹貸款操作方法的，聽一聽留個印象還是可以的，但如果要求加微信、加私號，並以各種借口索要貸前費用的，就可以認定為是騙子了，要知道正規銀行貸款工作人員私下是不能收取任何費用的。

4、申請渠道

若電話里說到申請渠道時，是要求你開賬戶、開網銀，並提前存入貸款保證金，甚至不需要通過銀行官網操作，那絕對不要信，一旦照做，自己的資金就很有可能被對方劃走了。

若決定申請貸款，一定要通過銀行官方網上銀行、手機銀行、官方app或者營業網點櫃台等正規渠道辦理。

以上就是關於「銀行主動打電話貸款的可信嗎」的相關內容，其實電銷是銀行推銷的常用手段，只要自己多加留心，核實了就好。

小提示，通過以上關於銀行主動打電話貸款的可信嗎內容介紹後，相信大家會對銀行主動打電話貸款的可信嗎有個新的了解，更希望可以對你有所幫助。

『肆』 商業銀行為什麼會被騙9300萬貸款

商業銀行15次被騙9300萬貸款是因為有銀行內部人員共謀。近日，據中國裁判文書網披露的一則刑事判決書顯示，一高中文化男子夥同「內鬼」15次從銀行騙取貸款9300萬元，案發後，尚有本金8772.35萬元未歸還。其中，非法佔有使用銀行貸款資金1230萬元。

經審理查明，2012年底至2013年底，被告人朱皓與**利（另案處理）、曾溢（另案處理）、毛某2（另案處理）、鄒仲宇（在逃）、謝某2等人為騙取涼山州商業銀行（以下簡稱州商行）的貸款；

與四川省欣融融資性擔保有限公司（以下簡稱欣融擔保公司）、四川綿陽市興陽融資擔保有限公司（以下簡稱興陽擔保公司）、西昌匯源融資擔保有限公司（以下簡稱匯源擔保公司），及銀行工作人員毛某2等人共謀後，採用無實際經營場所和具體經營業務的貸款主體，由朱皓偽造相關貸款資料，共騙得州商行貸款9300萬元。

(4)詐騙貸款銀行工作人員名單擴展閱讀

銀行內部人員的判決結果

據刑事判決書顯示，根據毛某簡歷，毛某2於2008年5月進入州商行工作，先後任州商行西昌支行行長，州商行小企業信貸中心主任，州商行風險管理部主管，2017年5月免去風險管理部主管職務。

毛某證言：我幫助**利在州商行辦理的貸款，貸款主體都不是**利本人，貸款資料基本上都是偽造的，貸款也沒有按照貸款資料上的用途使用。**利在州商行小企業信貸中心貸款只要有擔保公司擔保就沒有問題。**利貸款都事先找我說好，如我沒有異議，**利就去找貸款主體，偽造貸款資料交銀行客戶經理，客戶經理按流程逐級上報，我主持審貸會通過後就放款給**利。

2013年4月23日以消息樹經營部為貸款主體貸款490萬元，貸款主體是為了貸款去注冊的，貸款用途是編造的，是朱皓偽造好所有貸款資料後，通過興陽擔保公司擔保向州商行小企業信貸中心貸款490萬元。

涼山州中級人民法院認為，被告人朱皓夥同他人以非法佔有為目的，偽造虛假的貸款理由、使用虛假的經濟合同及證明文件，騙取銀行貸款，其行為已構成貸款詐騙罪，且數額特別巨大。

法院一審判決，被告人朱皓犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑十年，並處罰金人民幣三十萬元；與前罪犯信用卡詐騙罪所判處的刑罰實行並罰，決定執行有期徒刑十一年，並處罰金人民幣三十二萬元。責令被告人朱皓對貸款詐騙自己使用的金額1224.68萬元（已扣除其退還的本金5.32萬元）以及夥同他人貸款詐騙的金額，予以退賠給涼山州商業銀行。

『伍』 招行徵信系統漏洞，閃電貸被騙貸400萬

招行因系統問題被套取300萬信用卡積分後，又因徵信系統漏洞被騙貸超400萬。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付網路

銀行作為金融機構，吸收並存放著用戶大量的資金，其安全性一直少有人質疑。但恰恰是風控最為嚴格的銀行，卻多次出現嚴重的系統漏洞。

近日，中國裁判文書網公布一則判決書，招商銀行閃電貸因徵信系統管理漏洞，被施震宇、陳碧英、林峰等多人利用，導致招商銀行閃電貸遭遇騙貸。

從2019年10月份起，施震宇、陳碧英、林峰等多人就開始通過虛構客戶職業信息和偽造支付寶提供虛假社保證明的方式，向招商寧波分行及其支行營業點，為從全國聯繫到的20多位貸款人，辦理閃電貸業務，從中收取手續費。

招商銀行徵信系統的漏洞，間接為這些不符合資質的人群申請閃電貸業務提供了便利，也讓施震宇、陳碧英、林峰等找到了可乘之機。在半年時間里，三人共幫助20餘名貸款人騙貸超415萬。

施震宇等人因非法佔有為目的，利用虛假證明文件騙取銀行貸款，數額特別巨大，被判為貸款詐騙罪。

招商銀行閃電貸是一款面向優質客群提供的貸款產品，用戶可以在招行手機APP中申請，但有的用戶對操作流程不熟悉，因此會選擇找銀行員工幫助代辦發放閃電貸。 在資料審核過程中，不具備條件的貸款者往往會偽造信息來達到讓銀行放貸的目的。

當銀行徵信系統產生漏洞時，銀行將無法對貸款者進行合理的信用評估，貸款者有著很大機會躲避銀行的審核。此外，有的貸款者為了順利獲得貸款，還會偽造交易流水、虛報收入，就是這樣的方式，讓許多不具備還款能力的人申請到了銀行貸款。

一旦銀行放款，也就意味著這部分資金將難以收回，因為這些偽造資料申請銀行貸款的群體，通常都是低收入或者工作不穩定的人。且在申請貸款時，對資金都有迫切的需求，才會使用偽造材料這種極端的方式來騙貸。

對於僥幸通過審批的人，可以用銀行資金進行周轉，但資料造假的貸款者，在提交資料時如果被銀行查到，面臨著嚴重的後果，不但會被銀行直接拒貸，還會被拉入該銀行黑名單之中。

目前，除了貸款者個人偽造材料外，還有專門的貸款中介替用戶包裝個人資質，包括刻假公章、PS各種證件，從而幫助用戶獲得貸款。這些中介人員在宣傳時自稱是銀行渠道人員，借用銀行招牌拓展業務，實際上與銀行之間並沒有任何關系，只是為了方便自己獲客。

用戶在一家銀行的貸款申請不通過時，他們就會繼續找下一家銀行，有的中介還號稱不過不收手續費。 如果經過包裝後 ，用戶仍然沒能獲得審批，有的貸款中介便使用自有資金放貸。

這些看似並不高明的手段，有時卻能矇混過關，這也在一定程度上反映出銀行風控系統的漏洞，導致銀行屢次發生資金損失。

此前，招商銀行同樣因為系統問題，未能有效監測出持卡人虛假交易。一名招商銀行持卡人通過構造虛假商戶，申請多家品牌POS機，再利用這些辦理的POS機進行虛假交易，從而獲得信用卡積分。

與大多數人周轉資金的需求不同，這名持卡人並不需要將信用卡內的資金轉移到借記卡中，而是在每次交易完成後再發起退款，這樣便可頻繁騙取高額信用卡積分且無需支付手續費。

該持卡人非法獲取的信用卡積分拿來兌換了星巴克、SPG、南航、航空里程及酒店積分等高端權益，兌換成本最低合計132244.03元。

如今，銀行在轉型過程中，將重心更多的放在了追求利潤上，而忽視了對風控系統的加強。 正是由於銀行常規的風控手段被摸到規律，才有越來越多的人開始鑽銀行的空子非法獲利。

無論是系統故障還是人為因素，風險事件發生後，影響的將是用戶對銀行的信任度。銀行的風控監測不應只停留在對持卡人的用卡規范層面，對騙貸的行為更要進行全面的清掃，這類行為造成的損失遠比套取資金更嚴重。

『陸』 我是給一個貸款中介打工的，有一種貸款就是在銀行貸10幾萬，到客戶手裡也就幾萬，然後不用還，我知道這

您好我也是貸款中介的做了有段時間了，不出事沒事，一旦銀行查賬追究，貴公司和您都會是涉嫌詐騙，而且公司是主犯，客戶為從犯，詐騙銀行財產是要坐牢的，信用卡大額不還都屬於詐騙了，您這個不用想了，赤裸裸詐騙，只不過詐騙的不是客戶

『柒』 招商銀行打電話貸款靠譜嗎

如果是真的銀行方面的工作人員打電話貸款那是靠譜的。如果對方是以招商銀行貸款作為幌子，那絕對是不靠譜的。電銷是銀行推銷的方法之一，有的銀行內部會設有專門的直銷中心，他們會通過電話推銷貸款、但是銀行有時候也會跟第三方機構合作，只提供給客戶名單，並不承諾售後服務，總之不管哪個機構打電話來推銷貸款業務，都要先核實對方的身份，因為目前電信詐騙的發生率很高，不要輕易相信，以防上當受騙。在需要辦理銀行貸款的時候可以到銀行櫃台進行咨詢。
銀行貸款的定義：
銀行貸款，是指銀行根據國家政策以一定的利率將資金貸放給資金需要者，並約定期限歸還的一種經濟行為。一般要求提供擔保、房屋抵押、或者收入證明、個人徵信良好才可以申請。而且，在不同的國家和一個國家的不同發展時期，按各種標准劃分出的貸款類型也是有差異的。
銀行貸款的基本技巧如下：
1、借款的理由：
借款人在申請貸款的過程中，貸款理由應該坦誠並且清晰，詳細的寫出貸款的用途以及個人還貸方面的優勢。例如：良好的個人信用記錄。
2、借款的額度：
借款人在銀行申請貸款的金額不宜太高，因為金額越大，失敗的可能性也就越高，然而這並不是貸款人所希望的，他們肯定不希望自己的貸款資金在半個月內還看不到放款的動靜。倘若貸款人所申請的貸款較大的話，建議你適當降低貸款數額，這樣通過銀行審核的希望也就大大增加了。
3、借款的說明：詳細的填寫申請資料，借款的用途、個人信用記錄、收入來源、還款能力以及家庭收入情況等等。以保證你的借款不管何時何地何情況，都能夠准時的償還貸款。
4、貸款的償還：
借款人成功申請貸款之後，就必須要按照規定的時間還款，切勿出現僥幸心理，耽誤還款時間，從而造成不良的個人信用記錄。另外，對於拖欠的貸款，相關部門也會盡全力追回。