A. 【近期高發】貸款刷流水小心你被洗錢犯盯上了
近來，許多急需資金的人群遭遇了不正規貸款公司的陷阱。這些公司以貸款需要刷流水提升資質為幌子，實際上利用借款人的銀行卡進行非法洗錢活動。最終結果往往是貸款未成功，銀行卡被凍結，甚至有人因此背負刑事責任，被公安機關傳喚。提醒大家，貸款應選擇大平台，避免陷入小平台的陷阱。
以下是一些咨詢我的案例，情況比比皆是，有20餘位尋求貸款者，本想申請貸款，卻因接觸了不正規貸款人員，或在街頭廣告或網路房貸公司誘騙下，將自己的銀行卡提供給放貸人員，最終被利用進行洗錢活動。
貸款名義下的洗錢方式多樣，包括但不限於：
1. 在ATM附近，放貸人員讓借款人取款密碼，從ATM取款或要求借款人幫忙取現。
2. 放貸人員讓借款人將錢轉入自己的卡內，再通過網銀轉給同夥。
3. 放貸人員在街邊投放廣告電話，將借款人約到指定地點，強制安排在汽車後排座位中間，逼迫其利用網銀進行洗錢活動。
4. 僅在後台操作，借款人提供卡號和密碼，放貸人員利用ATM取現。
5. 通過遠程登錄借款人的網銀，使用網銀進行轉賬。
在警方對電信詐騙保持高壓打擊的情況下，詐騙分子洗錢策略發生變化，由購買銀行卡和網銀四件套轉為騙取銀行卡進行洗錢。貸款騙只是其中之一，還包括招嫖騙、約炮騙、同事騙、朋友騙等。
一些案例涉及非法利用卡接收贓款，用於洗錢活動，如小學同學、計程車司機、網路粉絲等，都可能成為受害者。在特定情境下，如信任過度或出於助人為樂的善意，人們可能不慎成為詐騙分子的工具。
若遇到貸款刷流水洗錢詐騙，應採取以下措施：
1. 保留所有聊天記錄、通話記錄、銀行卡轉賬記錄以及與貸款公司的文字、錄音、語音證據。
2. 攜帶有效證件，到居住地或案件發生地的派出所報警，證明自己的清白。
3. 在警局，詳細說明被騙經過，不要掩蓋事實，避免更多的謊言。
4. 不要急於卡解凍，首要任務是避免刑事責任，雖然作為被騙者，若流水過大，可能面臨刑事責任（具體是否追究責任需視案件偵查力度和線索情況而定）。
以上是初步的應對措施，如需更多專業指導，可單獨咨詢。提醒大家，貸款時務必選擇正規平台，警惕朋友圈貸款、街頭小廣告，避免利用貸款刷流水的騙局，切勿成為犯罪分子的幫凶。
B. 資金流水不夠，中介幫你刷警惕這類洗錢套路！
資金短缺，貸款陷阱頻現，警惕「中介」洗錢新招！
當資金周轉緊張，網貸疑雲重重時，一些「貸款中介」聲稱能為你提供無需抵押、快速放款的解決方案。然而，看似誘人的條件背後，卻暗藏洗錢的危險。讓我們跟隨綿陽市民王先生的經歷，一探究竟。
王先生接到了一個神秘來電，自稱是貸款中介，聲稱即使徵信不佳也能辦理高額貸款。盡管心存警惕，但面對面對面的「誠意」，他還是添加了對方微信。中介承諾的條件令人難以抗拒：最高50萬元貸款，到賬後再收取8%的手續費，全程無需提前付費。
然而，這個「流水」驗證環節讓王先生心生疑惑。中介解釋，他們與銀行合作，刷流水只需公司打款到王先生的賬戶，他只需取現交予工作人員，無需承擔風險。這種看似無害的交易，實際上隱藏著洗錢的陷阱。
第二天，王先生按照約定來到指定地點，很快收到大量刷流水的資金。然而，貸款卻遲遲未到賬，反而發現自己多張銀行卡被凍結，才意識到自己陷入了圈套。警方介入後揭示，這並非貸款，而是騙子設下的洗錢陷阱。
貸款中介的套路通常包含以下步驟：首先，通過電話或社交平台接觸潛在受害者，詢問貸款需求；接著，引誘線下見面，降低信任門檻；然後，以銀行流水問題為借口，誘騙受害者接受資金，利用取現完成洗錢目的；最後，受害者銀行卡被凍結，騙局暴露。
面對不斷翻新的詐騙手法，我們務必保持清醒，謹防上當。正規貸款渠道是保障安全的關鍵，切勿將自己的銀行卡借予他人進行「刷流水」，以免成為犯罪分子的工具。記住，防範電信詐騙，從我做起，從現在開始。
提醒：貸款之路需謹慎，遠離非法洗錢陷阱，保護自己免受侵害！
C. 刷銀行流水有什麼風險
刷銀行流水存在風險，主要有法律風險、財務風險和信譽風險。
一、法律風險
刷銀行流水涉及偽造交易記錄或虛構交易行為，可能觸犯金融欺詐相關的法律法規。一旦被發現，個人將面臨法律責任，可能導致法律訴訟、罰款甚至刑事責任。
二、財務風險
刷流水可能誤導銀行的信貸風險評估。真實准確的銀行流水是銀行評估個人或企業信用狀況的重要依據。而刷流水行為提供的是虛假信息，可能導致銀行做出不利的信貸決策，進而影響到個人或企業的資金安排和融資成本。此外，不當的刷流水行為還可能引發賬戶安全問題，增加被盜刷或欺詐的風險。
三、信譽風險
長期來看，刷流水行為一旦被銀行發現，不僅個人銀行賬戶可能被凍結或注銷，而且會損害個人信譽，影響未來申請貸款、辦理其他金融業務時的信任度。企業若被發現有刷流水行為，其商業信譽也會受到損害，影響與合作夥伴的合作關系及業務發展。
總之，刷銀行流水是一種高風險行為，涉及法律、財務和信譽多個層面。建議個人和企業遵守金融法規，維護金融市場的健康秩序，不要採取任何形式的刷流水行為。在金融活動中，應始終秉持誠信原則，確保信息的真實性和完整性。
D. 包裝貸款刷流水是不是真的
包裝貸款刷流水不是真的，這是一種違法行為，而且存在很高的風險。
首先，包裝貸款通常指的是一些不法分子或中介機構通過偽造、誇大貸款人的財務狀況、收入流水等手段，以幫助其獲得銀行貸款。這種行為違反了銀行貸款的真實性原則，也損害了銀行的利益。一旦被發現，不僅貸款會被追回，貸款人還可能面臨法律責任。
其次，刷流水是指通過虛構交易、循環轉賬等方式人為增加銀行賬戶的交易量，以營造出一種虛假的繁榮景象。這種做法在貸款申請中尤為危險，因為銀行會根據流水情況來評估貸款人的還款能力。如果流水被人為操縱，銀行就無法准確判斷貸款人的真實財務狀況，從而增加了貸款違約的風險。
舉個例子來說明，假設一個人想要申請一筆較大的貸款，但他的實際收入並不足以支撐這筆貸款。如果他選擇通過包裝貸款和刷流水的方式來提高自己的貸款額度，那麼在短期內，他的銀行賬戶可能會顯示出大量的交易記錄和資金流動。然而，這些交易和資金流動都是基於虛假的信息，一旦銀行進行深入的調查或審計，就會發現其中的問題。到那時，他不僅無法獲得貸款，還可能面臨法律訴訟和信用記錄受損等嚴重後果。
綜上所述，包裝貸款刷流水是一種不可取的做法。它違反了法律法規，損害了銀行的利益，也增加了貸款人的風險。因此，建議所有貸款申請人都應該遵循誠實守信的原則，如實提供自己的財務狀況和收入證明，以確保貸款申請的合法性和安全性。
E. 貸款被騙刷流水但沒有獲利
貸款被騙刷流水但沒有獲利，這種情況確實存在，並且受害者往往面臨法律和經濟上的雙重困境。
首先，要明確的是，即便在貸款被騙的過程中沒有獲得實際利益，受害者依然可能遭受重大損失。這些損失包括但不限於個人信息的泄露、信用記錄的損害以及因欺詐行為而產生的法律責任。例如，某些不法分子可能會利用受害者的個人信息進行進一步的詐騙活動，或者通過操縱賬戶導致受害者背上不必要的債務。
其次，從法律角度來看，沒有獲利並不意味著受害者就能完全擺脫法律糾紛。在某些情況下，受害者可能因為無意中參與了欺詐行為而被捲入法律訴訟。此外，如果受害者是通過非法渠道或平台進行的貸款交易，即便沒有獲利，也可能因違反相關法律法規而受到處罰。
最後，要強調的是預防和應對貸款詐騙的重要性。公眾應提高警惕，避免隨意泄露個人信息，特別是在進行金融交易時。同時，要選擇正規、合法的金融機構進行貸款咨詢和申請。如果不幸遭遇詐騙，應立即報警並尋求專業法律意見，以最大程度地減輕損失並保護自己的合法權益。
綜上所述，貸款被騙刷流水但沒有獲利是一種復雜且棘手的情況。它不僅可能導致個人經濟上的損失，還可能引發一系列法律問題。因此，每個人都應該對此保持高度警惕，並採取必要的預防措施。