小額貸款客戶經理工作匯報

① 銀行客戶經理工作總結-金融類工作總結

總結是對過去一定時期的工作、學習或思想情況進行回顧、分析，並做出客觀評價的書面材料，通過它可以正確認識以往學習和工作中的優缺點，快快來寫一份總結吧。我們該怎麼去寫總結呢？以下是我為大家整理的銀行客戶經理工作總結範文-金融類工作總結，希望能夠幫助到大家。

銀行客戶經理工作總結範文-金融類工作總結1

20xx年即將過去，在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，總授信額度20億元。

其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規徵文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最後，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在於了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對於我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裡，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

20xx年即將來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

銀行客戶經理工作總結範文-金融類工作總結2

20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年沒有發生一次職責事故。完成了各項工作任務，業余攬儲幾十萬元。營銷理財金帳戶幾百個。在那裡我總結一下我在這一年中的工作狀況。

一、加強學習，提高自身素質

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。特別是之後到了個人理財中心做客戶經理後，多問、多學、多練，透過學習「優質客戶識別引導流程」能成功的識別優質客戶。

作為一名客戶經理，我認為不但要善於學習，還要勤於思考。我做為客戶對銀行、銀行、銀行、銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、銀行的人民幣理財產品、銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職

一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表幾百份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標准、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十分細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為止。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裡有一條給自我規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業務素質提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點

只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點，收到了好的效果。

新的一年裡我為自我制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質。

一、道德方面

做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面

客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

三、業務方面

客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。

四、營銷方面

客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

銀行客戶經理工作總結範文-金融類工作總結3

20xx年，我擔任支行對公客戶經理，並兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來，在行領導的關心愛護和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中創造不平凡的成績，營銷工作卓有成效，票據貼現達x億千萬，未出現一筆差錯事故，為樹立我行良好形象做出了應有貢獻。

一、不斷加強學習，強化主動服務意識

營銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不苟地干好它。作為客戶經理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因為它是客戶直接了解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產生了強烈的職業榮譽感。在營銷工作和票據專管工作中，我始終堅持虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。

作為銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務意識，始終心系客戶，心系本行，努力提高服務水平和服務質量。一年來，無論在什麼情況下，我都對支行、對自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發展氛圍里，我始終踏實認真，勤懇兢業，對業務虛心好學，精益求精，刻苦鑽研，業務技能有了長足的進步，業務工作取得了明顯的成績。在優質文明服務工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務。在為客戶服務的過程中，做到操作標准、服務規范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。

二、創新營銷方式，提高客戶營銷水平

20xx年，營業部堅持不斷創新，每個季度都搞了不同的營銷活動，分別是：春雷計劃、夏季攻勢、秋季爭霸、取得了較理想的成效。在客戶營銷工作中，我始終相信只有始終如一堅持優質服務，才能贏得更多、更好的客戶。客戶總是形形色色的，而我總是以客戶為中心，努力滿足客戶的合理需求，在維護支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐心辦好每一筆業務。今年，支行相繼推出了一系列服務舉措，在實際辦理業務時，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供方便，靈活、個性化、快捷的服務。為了穩定和爭取更多的客戶，經常將服務延伸到客戶單位。節假日、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祝福，在客戶有困難時不忘送上援助的雙手，用實際行動做到了做客戶的貼心人。

三、耐心周到服務，提升票據貼現實績

在票據貼現工作中，常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶，這時，我總是及時的做好解釋和巧妙應對，既不傷了客戶，也維護了支行的形象。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務項目的缺陷，如果對明擺的事實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現出強詞奪理的態度，不但這筆業務做不成，還會損害支行的信譽。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見，然後再做出規范合理的解釋，這樣以來大多數客戶都會很樂意的接受，最終使得業務順利辦理。

總之，客戶營銷和票據專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復一日的工作中我學會了以務實求真的態度對待工作，領略到了服務的魅力。今後的工作中，我將繼續以自然豁達寬容的心境對待工作，繼續堅持「以客戶為中心」，開拓創新，銳意進取，為支行發展做出更大的貢獻。

銀行客戶經理工作總結範文-金融類工作總結4

我擔任大堂經理工作已經一年了，回顧過去，感慨頗多。其中一點就是對大堂經理的深刻認識。客戶來到我們營業大廳首先映入眼簾的不僅僅是室內的裝修環境，而是一張張微笑的臉，一句句親切的問候。

大堂經理是我們中行對公眾服務的一張名片、是我行營業網點的形象大使，大堂經理不僅應有良好的個人形象、文明的言談舉止作支撐，而且在與客戶交往中表現出的交際風度，直接代表著中行的形象，所以我著重在這方面下功夫。

因為我是全行第一個接觸客戶的人，也是第一個知道客戶需要什麼服務的人，同時也是能夠在第一時間幫助客戶解決問題的人。所以當我行推出新業務時、當客戶有需求時，我就和櫃面人員積極協調，為客戶著想，合理引導客戶辦理業務。由於我行擔負著醫保、退休養老金的發放工作，因此到我行辦理這項業務的客戶較多，佔用了我行窗口資源。再加上我行是外匯專業銀行，到我們這里辦理國外匯款、購匯、結匯等業務的客戶也不少，這些業務辦理起來時間也不短，窗口時常會出現排隊現象，我們的櫃員從早忙到晚，工作壓力可想而知。而我所要做的就是幫助他們緩解部分壓力，使整個團隊的運作程序不混亂。

說句實話，我剛開始在大堂工作，很不適應，覺得大堂經理工作很累、很繁瑣，責任相對比較重大。但是，慢慢的，當我從大堂經理這個角度看時，我開始明白這就是我今後要努力做的工作：那就是更好的加強團隊協作，為客戶答疑解惑，提供優質服務。

目的明確了，工作目標和重點也有了，接下來對於我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。而現在我已經能很好地融入到這個工作中，我的心態也有了很大的轉變，比如說：當客戶坐到我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用親切的微笑來從容面對，因為我已經熟悉我的工作和客戶需求了，在工作中我不斷的熟悉所有業務，不會的就問，你像開辦對公帳戶都需要哪些資料、個人網上銀行怎樣使用、密碼忘記如何找回、掛失補辦、銷戶，需要帶哪些資料，各種匯款手續費，基金等業務，我都進行詳細的了解並從中總結出一些要點，向客戶解說，再例如，在銀行辦卡的好處：ATM跨行取款收取多少手續費、儲蓄卡有沒有年費、以及年費多少和小額管理費如何收取等等，當我這樣向客戶作出解釋和說明的時候，相信他們都對我們的業務有了一個大體的了解，客戶們都能與我進行良好的溝通，並且願意在我行辦理業務，而在解答問題的過程中，我的業務知識也得到了豐富，而且也起到了分擔櫃員壓力的重要作用。每當這個時候我都覺得很有成就感。如今客戶的.咨詢我基本上都能解答，也能適當的安撫客戶，做好自己的工作。

在這段非常時期里我和同事們相互協作、積極配合，從細節入手，認真、努力做好服務工作。經過這次的歷練，我感覺自身在為人處事方面經歷了深刻的轉型。這也使我的各項工作有了進一步提升。

同時，在實踐中我也悟出了銀行業競爭的法寶，那就是服務+細節+高效率=成功。排隊等候時間長，必然會擠走部分優質客戶，那就從疏導開始做起，並且瞅准機會，向一些優質客戶推薦辦理我行的貴賓理財卡，疏導他們到貴賓窗口辦理業務；對還貸客戶推介使用存取一體機辦理存款業務；個人匯款較多的客戶推薦辦理個人網銀等等，這些都對減輕前台壓力起到了一定作用。在其他工作方面，當自動存、取款機發生故障或款箱無款時，及時聯系有關人員進行檢修和維護。巡視大廳內的衛生狀況，保持大堂整潔衛生。

另外，在企業對帳工作中，自己能夠積極聯系企業會計，進行對帳單的催收工作，同時向其宣傳銀企對帳工作的重要性，讓企業認識到它控制、防範風險的作用，加深企業對銀企對帳工作的重視。在櫃員維護工作中，自己能夠根據人員變動情況，及時對櫃員角色、級別進行修改，保證了工作的正常運行。在回單櫃新、舊系統切換的過程中，自己能夠認真學習如何使用新對帳系統，並及時聯系維護人員，對回單櫃系統進行更新，同時向使用回單櫃的企業會計，介紹新系統的操作方式，及時開通客戶的回單櫃使用功能，保證客戶回單能夠及時的裝投，確保了新系統的正常使用和運行。客戶來我行列印稅票時、以及客戶遇到困難時，我都能及時幫助他們解決好。

銀行客戶經理工作總結範文-金融類工作總結5

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：

一、取得的業績

20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。

工作中我始終「勤動口、勤動手、勤動腦」去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、市電力實業公司、市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、職責和使命

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以「工作就是我的事業」的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。

從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條簡訊祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

1、是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

2、是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

3、是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用「新」的工作破實際工作中遇到的種種困難。

② 銀行客戶經理個人工作總結

2021年銀行客戶經理個人工作總結（精選7篇）

一段時間的工作在不知不覺間已經告一段落了，回顧這段時間的工作，理論知識和業務水平都得到了很大提高，來為這一年的工作寫一份工作總結吧。為了讓您在寫工作總結時更加簡單方便，下面是我為大家整理的銀行客戶經理個人工作總結，僅供參考，大家一起來看看吧。

銀行客戶經理個人工作總結 篇1

努力適應新形勢下對物業管理工作的發展要求，在強調「服務上層次、管理上台階的基礎上，通過全體員工的共同努力，較好地完成了全年各項工作任務。現將我公司XX年主要工作總結如下：

(一)以物業管理和工程維修為重點，全力完成xxx和xxx交辦的各項中心工作任務

在物業管理方面，我公司順利完成了各小區及辦公大樓的物業管理工作，此外，受xxx委託，我公司負責了xxx臨時停車場經營管理工作，取得了良好的社會效益，圓滿完成上級交付的任務。在物業工程維修方面，我公司完成了裝修工程9項，各小區房屋維修共387套，其他各小區零星維修改造工程13項，進一步改善了辦公大樓的辦公環境和各小區的生活居住環境，確保各項工作的順利推進，統計數據表明，我公司共投入工程維修費用679.49萬元，是去年的兩倍多。

(二)完善各項規章制度，建立健全內部管理機制，進一步深化企業管理體制改革

XX年是我司轉變業務職能和下屬公司合並重組的關鍵年，我公司敢於迎接挑戰，主動把握機遇，在加強物業管理和內部管理上做文章，按照現代企業制度的標准和要求深化管理體制改革。我們經過對目前形式的認真分析和准確定位，轉變以前僅對安置小區做好日常維護管理的單一工作模式和發展思路，把擴大服務范圍、提高物業管理水平、參與市場競爭，主動開拓城市公共物業管理市場作為今後可持續性發展道路，為此，我們建立健全了一系列適應公司自身發展需要和市場競爭需求的規章制度，如《物品采購暫行規定》、《廢舊物資管理規定》、《加班制度》、《維修工程監管工作規定》、《小區管理目標責任考核表》(包括辦公內務、安全防範、車輛管理、機電設備、綠化衛生、住戶投訴、裝修維修等方面)、《物業管理有償服務規定》等，為公司發展的規范化和可持續化奠定了基礎。

截至12月底，我公司共實現收入xxx萬，總體實現收支平衡並略有盈餘，基本走上了自主經營的發展軌道。

銀行客戶經理個人工作總結 篇2

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：

一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境。

在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終「勤動口、勤動手、勤動腦」去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。

客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以「工作就是我的事業」的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條簡訊祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。

熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今後努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用「新」的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

銀行客戶經理個人工作總結 篇3

當日歷一頁頁撕落得只剩下最後一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。回首這一年，為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位，我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結。

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標:

基金

個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。

理財產品

個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務指標萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務指標張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個人任務指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

20xx年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。後來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。

2）、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。

3）、耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之後，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4）

協助行領導積極營銷

在做好本崗的同時，協助行領導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的.電子結算業務。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、20xx年的工作打算：

1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在業績上能夠更上一層樓！

銀行客戶經理個人工作總結 篇4

我20xx年調入銀行工作，現任銀行客戶經理。從事基層客戶經理工作年來，嚴於律己，愛崗敬業，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評。截止20xx年底，累計完成貸款合同金額萬元，累計發放貸款萬元，已完成並回收的貸款萬元，無一筆出現不良。對銀行客戶經理這個神聖職業的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生！現將個人年來的工作業績及下步工作打算匯報如下：

一、強化理論學習，提升自身綜合素質

年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關規章制度的要求，不斷規范經營行為；認真學習和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策、文件，使理論水平、領導能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，做到了學有所用。

一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標准；

二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。

在20xx年到20xx年之間從萬存款增加到多萬元，其中還有各項考核如中間業務、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業績排名名列前茅，我連續年當選優秀客戶經理。

二、堅持求實創新，做好各項業務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識、創新意識和責任意識，投入到工作當中去；以優質的服務，面對客戶；以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。

1、建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到煉化公司將對員工進行集資的信息後，我及時介入，通過對外公關、對內協調、克服種種困難，終於在年月份，成功發放個人貸款余xx萬元。

2、建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關系。例如在年年底，我一次與公司某領導的閑談中了解到企業資金有點緊張，正在想通過向發電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息後，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發放規模，一邊動員企業領導可使用他支行票據來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了億元的票據業務。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，配合網點主任把存貸業務及中間業務做好，在營業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，與網點、客戶交流處於一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，既要管理、又要經營，上對上級支行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。客戶是商業銀行發展的基礎，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優勢，面向城鎮尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優質客戶。二是挖他行存款，瞄準單位找關系，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優越性。現在取得如下的工作業績：國際業務方面，去年結算量為5000多萬美元，處於支行領先地位；貸款存量億元，其中包括短期億元，住房和中長期億元，現有的管戶數多戶，當前貸款存量還是管戶數都是全市第一名。

4、積極開展貸款營銷。為適應新時期農民和農村經濟發展的需要，解決農民貸款難、促進農民增加收入、改進銀行業務經營，我根據省分行深入開展「支農惠民行動計劃「的工作要求，積極推廣農戶小額信用貸款，宣傳銀行的惠農政策、服務承諾。本著「惠農富民、支農富社、誠實守信、區別對待、快捷高效、方便農戶、信用戶優先「的原則，創新工作思路、增強營銷理念，大力推廣「扶持青年創業工程「、「信用建設工程「等。為保證支農惠民工作的順利開展，我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法，還與鄉鎮黨委幹部一起參與現場評定信用戶、現場發放貸款，公開信貸操作流程，增強群眾對「惠農卡「的了解和信任，保證了行的「惠農卡「順利開展。20xx年，我累記放各項貸款億元，有效地促進了農業產業化結構調整和中小企業的轉型發展。

三、切實嚴於律己，樹立自身良好形象

在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優秀客戶經理的本色，樹立了行業典範。通過專業誠信的優質服務，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手裡。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然後耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，並對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的「插曲「沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人！

四、下步工作思路

客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強等等。今後我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。

1、強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力、戰鬥力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合，擁有一支強有力的團隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一隻筷子是非常容易被折斷的，但十隻筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經理一定要團結一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身行改革發展中去，重塑行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。

2、努力精益求精，全面服務客戶。一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，我們要進一步提高服務質量，爭創服務品牌，用優質服務吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。

（1）在維護好老客戶的同時，要挖掘新資源，如黃金客戶煉化公司、公司、公司等在貸款方面找到新的突破口。做好公司，發展國際業務、中間業務、全額保證金的押匯業務，以提高存款業務。

（2）加強工業園區企業的營銷力度。藉助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經常到園區走訪，獲取信息，及時了解企業的需求，進行全方面的服務，做到雙贏互利。

（3）克服年輕氣燥，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。

以上是年來個人的工作業績和下一步的工作打算，不當之處，請領導批評指正！

銀行客戶經理個人工作總結 篇5

第一季度轉瞬已成為歷史，思討自己第一季度所做的工作，感觸良多。今年隨著經營理念的轉變，公司部也改變營銷理念，對客戶進行分層，利用產品深層營銷。利用領導提出的「一個公式，兩個維度，三棵大樹，六大驅動力」來經營客戶，同時，也要加強零售轉型觀念。針對政策的改變，我也為自己制定了每日工作計劃，每天按照計劃安排工作，對每周工作進行後評估，總結經驗查找不足。第一季度完成了我人生中第一個流動資金貸款報告，在營銷我行POS機的同時也讓我發現了自身的不足，為了以後更好的工作，下面針對第一季度工作中出現的問題，作如下總結：

（一）工作效率低。主要是因為專業知識不足，在撰寫流動資金報告中使我充分認識到了掌握專業的業務知識對提高工作效率的重要性。

（二）營銷能力差。主要是對產品的不熟悉。

（三）業績增長緩慢。挖掘新客戶速度緩慢。

總體來講我第一季度的工作狀態不好，主要是因為專業知識不足。高效率是要有充足的專業知識作保證的，所以在以後的工作中，我一定要加強專業知識的學習，掌握各項業務流程，爭取在最短的時間內學到更多的知識。

針對第一季度工作中出現的問題，制定第二季度工作計劃：

（一）加強專業知識的學習，繼續學習各項業務流程，提高工作效率。

（二）對於領導安排的任務，有任何動向要及時反饋，出現的困難要想出解決辦法並及時與領導溝通，提高工作效率。

（三）加強營銷意識，快速增長業績。爭取在第二季度增加3戶代發工資客戶，並完成代發；積極營銷我行產品。計劃在第二季度新增零售客戶150戶，有效客戶50戶，新增零售存款250萬。

在以後工作中要磨練自己的耐心、細心，我來到中信就想為中信創造價值，同時，也想實現自己的人生價值，我會向著這個目標努力，爭取早日成為一個合格的客戶經理。

銀行客戶經理個人工作總結 篇6

時間飛逝，自入行至今已經快一年的時間。20xx年對自己來說是幸運的一年，告別學生時代，自己的社會角色發生了變化，在各位領導的悉心培養下，在各位同事的熱情幫助下，我由一名不諳世事的學生，逐漸成長起來。作為一名客戶經理一天的工作是瑣碎的、也是忙碌的；是平凡的、也是充實的。入職一年的時間並不算長，但足以給我留下深刻的記憶。

在這一年的時間里，在領導和同事們的幫助下，通過自己的努力工作，在公司業務知識方面有了進步，與客戶溝通、個人營銷能力也得到了提高。

在20xx年的工作中，業績方面，新開立公司客戶10戶，其中完成公司有效戶9戶，公司日均存款1808萬，獲得兩筆授信批復，完成分行下達的小微任務等。在授信業務中，通過向領導和同事們學習、向總分行下發的文件中學習，初步掌握了我行的信貸業務知識。

作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，開發新客戶，維護存量客戶，經過一年的的鍛煉，加之日常走訪、電話微信溝通，增加與客戶的感情。經過一年的工作，當客戶坐在我的面前時我不再那麼緊張，用從容的姿態和微笑去面對、服務客戶，客戶也積極的介紹其上下游公司來我行開戶，月末季末也積極往我行回款。

銀行客戶經理個人工作總結 篇7

陳集中心學校三和小學新一屆民主理財小組，在學校黨支部的正確領導下，充分發揮民主理財、民主監督的職能。從本學期開始對學校的公用經費、資料費以及學生生活費按上級在關文件精神進行了審核後再按時上報，最後把上報情況及時公示，得到了學校教職工的好評。現就我們本學期的工作作如下小結：

一、認真學習，按時理財。

我們民主理財小組成員從任職以來，深感責任重大，肩負著學校教職工對學校各項財務的監督職能，為此，我們從思想上高度重視，認真學習民主理財章程，工作中認真仔細，從不馬虎，積極吸取群眾意見，及時反映給學校領導。我們把每月底定為學校民主理財小組民主理財日，這一天，我們小組成員認真查閱學校在本月里的各種收、支票據，逐張逐頁地進行核對，對票據嚴格把關，對各種收入與支出情況進行如實記載，嚴格按照理財程序予以審查，對不符合財經報銷的單據，一律不予通過，並把每次審查的內容作好記錄，積極參與學校的各種有關財務會議，並把會議精神傳遞給群眾，從中聽取群眾意見，充分發揮民主理財的作用。

二、按時報帳，及時公示。

按照中心學校規定，我們每月對公用經費、資料費、學生生活費的財務單據進行一次審查，並按時上報到中心學校。然後，把本月的學校財務情況予以公示，增強了學校的各項財務透明度。

三、審核大型維修預算，並及時報告審批。

本學期按照中心學校的財務審批制度，我們根據校委會的安排，對學校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項目進行了審核，並及時上報中心學校，得到中心學校批復後，再進行實施。這樣規范了操作程序，讓學校財務管理走上了規范化的軌道。

通過一年以來的工作，我們深刻體會到，民主理財真正體現了人民當家作主，真正做到了「還幹部一個清白，給群眾一個明白」，真正增強了領導和群眾的凝聚力，真正鞏固了領導在群眾中的廉政形象，從而，使領導在群眾中的工作更具說服力。

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③ 銀行客戶經理工作總結大全

銀行客戶經理工作總結大全7篇

作為一名客戶經理，自己認為不但要善於學習，還要勤於思考。關於銀行客戶經理工作總結大全該怎麼寫的呢？下面我給大家帶來銀行客戶經理工作總結大全，希望大家喜歡！

銀行客戶經理工作總結大全【篇1】

20__年對於我來說，應該是忙碌、學習、領悟和慶幸的一年。

這一年來，幾乎每天都處於緊張和忙碌之中，先是年初由於經濟危機的影響，很多客戶採取保守、觀望的態度，需要調整投資產品配置，選擇與之匹配的投資產品，重新分析制定規劃逗缺，盡量選擇較為保守的品種，比如貨幣基金、債券等;

然後春節前後，宏觀經濟略有回暖跡象，一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住，要繼續進行股票和權證的短線操作，在對市場進行了綜合分析後，對各種股票板塊和證券品種進行了對比，建議這些客戶可以選擇一些防禦類行業的股票或者資源類的上市公司，盡量迴避權證類的高風險品種，對於保守的客戶，也建議可以適當嘗試etf產品的二級市場投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩妥，這段時間的工作既繁重有辛苦，既要參考很多資料和數據，反復研究，又要向客戶耐心的介紹各品種的特點，得出的結論的理由，以及一些品種在操作上的簡單技巧和注意事項並隨時與客戶進行溝通，交流彼此對市場的看法;接著是「創業板」的上市，身處證券行業，這段時間的工作非常緊張和繁重，而且讓我在一次陷入矛盾之中：「創業板」開通手續，公司是下達了任務指標的，採取了很多聯系和通知客戶的措施，而通過對學習各國創業板市場的資料，特別是參加了天津地區持證人繼續教育活動，聽了老師對風險投資和創業板市場的分析後，覺得大多數客戶非常不適合參與創業板市場的投資，因此對前幾批發行的創業板股票的資料進行了非常深入的分析並及時傳達各客戶;

第四季度，市場通脹預期愈演愈烈，大盤也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象，但個股依然活躍，新入市的客戶依然滿倉操作，並們有及時地調整倉位，一旦大盤調整會有風險很大，建議客戶要控制好倉位，保留較大比例的帳戶資金，等待時機。以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析對比，思考總結和交流溝通的工作，怎一個「忙」字了得?

也正是因為這一年來不同以往的忙碌，積累了更多的經驗，督促自己去學習更多的知識，了解更多類型的投資品種和市場，提升了自己適應更多不同變化的能力。

通過在證券行業十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來，漸漸領悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理：

謙虛：只有保持謙虛的態度，才能讓自己學習到更多的東西，使自己的知識和意念常「新」。>嚴謹：對各種產品和市場要認真研究和分析，對不同客戶也要有更多的了解，才能給他們提供更加適合的投資建議。

圓通：面對公司任務和客戶利益，要積極對待，既不能逃避也不能推脫，盡量運用自己的知識和經驗尋找二者的平衡點，只要肯花心思，是可以做到「雙贏」的。

誠懇：無論如何，只用誠心誠意為客戶著想，站在客戶的角度，作出的投資規劃才是正真適合客戶本身的，也才是最能讓他們接受和認可的。

長期以來我都是以這樣的態度在工作，也正因為如此，與很多客戶成為了知心朋友，今年的市場變化更為豐富，很慶幸自己幾年前就參加了金融理財師的培訓和學習，較早的對國際金融市場有了些了解，在進行分析和規劃時等到了充分的運用，被客戶非常認可和贊同，使他們對這一年來的投資成績非常滿意，我們之間的友情加深了，對我也更加信賴，因此，讓我非常感激，相信自己應該有能力為更多的人提供更好的服務!

銀行客戶經理工作總結大全【篇山乎辯2】

我20__年調入__銀行工作，現任__銀行客戶經理。從事基層客戶經理工作x年來，嚴於律己，愛崗敬業，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評。截止20__年底，累計完成貸款合同金額x萬元，累計發放貸款x萬元，已完成並回收的貸款x萬元，無一筆出現不良。對__銀行客戶經理這個神聖職業的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生！現將個人20__年來的工作業績及下步工作打算匯報如下：

一、強化理論學習，提升自身綜合素質

x年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關規章制度的要求，不斷規范經營行為；

認真學習和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發展。同時，為不斷提頃者高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策、文件，使理論水平、領導能力明顯提高。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標准；

二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。在20__年到20__年之間從x萬存款增加到x多萬元，其中還有各項考核如中間業務、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業績排名名列前茅，我連續20__年當選優秀客戶經理。

二、堅持求實創新，做好各項業務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識、創新意識和責任意識，投入到工作當中去；

以優質的服務，面對客戶；

以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。

1.建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的x公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到__公司將對員工進行集資的信息後，我及時介入，通過對外公關、對內協調、克服種種困難，終於在20__年x月份，成功發放個人貸款x余萬元。

2.建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關系。例如在20__年年底，我一次與x公司某領導的閑談中了解到企業資金有點緊張，正在想通過向發電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息後，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發放規模，一邊動員企業領導可使用他支行票據來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了x億元的票據業務。

3.做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，配合網點主任把存貸業務及中間業務做好，在營業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，與網點、客戶交流處於一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，既要管理、又要經營，上對上級支行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。客戶是商業銀行發展的基礎，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優勢，面向城鎮尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優質客戶。二是挖他行存款，瞄準單位找關系，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優越性。現在取得如下的工作業績：國際業務方面，去年結算量為x多萬美元，處於支行領先地位；

貸款存量x億元，其中包括短期x億元，住房和中長期x億元，現有的管戶數x多戶，當前貸款存量還是管戶數都是全市第一名。

4.積極開展貸款營銷。為適應新時期農民和農村經濟發展的需要，解決農民貸款難、促進農民增加收入、改進__銀行業務經營，我根據省分行深入開展「支農惠民行動計劃「的工作要求，積極推廣農戶小額信用貸款，宣傳__銀行的惠農政策、服務承諾。本著「惠農富民、支農富社、誠實守信、區別對待、快捷高效、方便農戶、信用戶優先「的原則，創新工作思路、增強營銷理念，大力推廣「扶持青年創業工程「、「信用建設工程「等。為保證支農惠民工作的順利開展，我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法，還與鄉鎮黨委幹部一起參與現場評定信用戶、現場發放貸款，公開信貸操作流程，增強群眾對「x「的了解和信任，保證了x行的「惠農卡「順利開展。20__年，我累記放各項貸款x億元，有效地促進了農業產業化結構調整和中小企業的轉型發展。

三、切實嚴於律己，樹立自身良好形象

在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優秀客戶經理的本色，樹立了行業典範。通過專業誠信的優質服務，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手裡。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然後耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，並對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的「插曲「沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人！

四、下步工作思路

客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強等等。今後我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。

1.強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力、戰鬥力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合，擁有一支強有力的團隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一隻筷子是非常容易被折斷的，但十隻筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經理一定要團結一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身x行改革發展中去，重塑x行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。

2.努力精益求精，全面服務客戶。一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，我們要進一步提高服務質量，爭創服務品牌，用優質服務吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。

3.加大營銷力度，做好貸款工作。

1、在維護好老客戶的同時，要挖掘新資源，如黃金客戶x公司等在貸款方面找到新的突破口。做好__公司，發展國際業務、中間業務、全額保證金的押匯業務，以提高存款業務。

2、加強__工業園區企業的營銷力度。藉助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經常到園區走訪，獲取信息，及時了解企業的需求，進行全方面的服務，做到雙贏互利。

3、克服年輕氣燥，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。

以上是20__年來個人的工作業績和下一步的工作打算，不當之處，請領導批評指正！

銀行客戶經理工作總結大全【篇3】

對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說「這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作」，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自己較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。

一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

一、客戶在第一，存款是中心

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到「三勤」，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。

我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近__萬元資金年初到帳，實現了「開門紅」，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向__那樣細致的人卻不多。

二、「客戶的需求就是我的工作」

我在銀行從事__、__工作__個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。

為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的.幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，採取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是「客戶的需求就是我的工作」。

三、開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的「壟斷控制」，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。

我對待工作有強烈的事業心和職責感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標准、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時光，放下雙休和假期，利用一切時光和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在_年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

銀行客戶經理工作總結大全【篇4】

今年支行將營業部確定為「雷區」，對我們營業部來說是壞事，更是好事。這充分體現了行黨委、行長室對營業部工作重視和關心。營業部以此為契機，對各項工作進行了全面梳理，強化內部管理。

1、思想重視加強管理 主任室一班人以身作則,身體力行。熟話「打鐵還須自身硬」。主任室一班人帶頭學制度，學操作流程。做執行制度的模範，為員工樹榜樣。內勤主任何君對於需要授權業務從不馬虎,總是認真核實授權。

2、加強對員工的思想教育 首先是將「掃雷、上等級」活動的內容原原本本地傳達到每一位員工，做到人人知曉。其次是消除思想顧慮引導員工主動配合自查自糾、排除隱患。

3、檢查監督到位 認真對照「掃雷、上等級」要求，總會計和內勤主任按制度檢查一次不落，發現的問題限定及時整改。做到「鐵面孔、鐵心腸、鐵手腕」，促進員工按制度規范化操作。今年營部人員變動比較頻繁，但檢查監督交接都能及時跟上確保了安全過渡。

4、重視安全防範工作 「三防一保」工作常抓不懈，逢會必講，堅持「超前防範，確保安全」的指導思想，加大銀企對賬的力度，對賬單回收率達86%。通過一系列措施和工作的開展，營業部核算質量大幅提高，出現了連續三個月全營業部無差錯的好情況，全年無經濟案件安全事故。

經過一年努力，目前在營業部已形成了上下一股繩，全體人員一盤棋、團結協作好情景，干工作、幹事業熱情空前的高漲。我深信，營業部在行黨委、行長室的關心和支持下，經全體員工共同努力，營業部會向著一個更光輝燦爛的明天前進!

銀行客戶經理工作總結大全【篇5】

陳集中心學校三和小學新一屆民主理財小組，在學校黨支部的正確領導下，充分發揮民主理財、民主監督的職能。從本學期開始對學校的公用經費、資料費以及學生生活費按上級在關文件精神進行了審核後再按時上報，最後把上報情況及時公示，得到了學校教職工的好評。現就我們本學期的工作作如下小結：

一、認真學習，按時理財。

我們民主理財小組成員從任職以來，深感責任重大，肩負著學校教職工對學校各項財務的監督職能，為此，我們從思想上高度重視，認真學習民主理財章程，工作中認真仔細，從不馬虎，積極吸取群眾意見，及時反映給學校領導。我們把每月底定為學校民主理財小組民主理財日，這一天，我們小組成員認真查閱學校在本月里的各種收、支票據，逐張逐頁地進行核對，對票據嚴格把關，對各種收入與支出情況進行如實記載，嚴格按照理財程序予以審查，對不符合財經報銷的單據，一律不予通過，並把每次審查的內容作好記錄，積極參與學校的各種有關財務會議，並把會議精神傳遞給群眾，從中聽取群眾意見，充分發揮民主理財的作用。

二、按時報帳，及時公示。

按照中心學校規定，我們每月對公用經費、資料費、學生生活費的財務單據進行一次審查，並按時上報到中心學校。然後，把本月的學校財務情況予以公示，增強了學校的各項財務透明度。

三、審核大型維修預算，並及時報告審批。

本學期按照中心學校的財務審批制度，我們根據校委會的安排，對學校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項目進行了審核，並及時上報中心學校，得到中心學校批復後，再進行實施。這樣規范了操作程序，讓學校財務管理走上了規范化的軌道。

通過一年以來的工作，我們深刻體會到，民主理財真正體現了人民當家作主，真正做到了「還幹部一個清白，給群眾一個明白」，真正增強了領導和群眾的凝聚力，真正鞏固了領導在群眾中的`廉政形象，從而，使領導在群眾中的工作更具說服力。

銀行客戶經理工作總結大全【篇6】

因為工作需要，__年x月底至__月初，我在支行個人業務部擔任部門經理。根據行黨委的工作思路和支行個人業務發展的現狀，確立了「注重傳統業務，狠抓新業務，圍繞新的經濟增長點，促進個人業務收入的穩定快速地增長」的努力方向。

一、推動存款、貸款的穩定增長

在行黨委的正確領導下，通過開展「春天行動」和「夏日激情」等各種勞動競賽活動，周周督、天天催，推動儲蓄存款和個人貸款業務穩定增長，在全行員工的共同努力之下，到x月末儲蓄存款在年初余額的基礎上，凈增萬元，完成分行下達計劃的__%，各項貸款比年初凈增萬元，使近年來__較好的「__」和「__」兩個樓盤落戶農行。

結合__長江航道的優質運力，配合市分行三農個人金融業務部的調研，出台了《__農業銀行__市分行個人船舶按揭貸款管理辦法（試行）》，支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸的大縣，我們又多了一個新利潤的經濟增長點。

二、推動三農工作的持續發展，全力降低三農貸款的.風險

以「農商通」、「惠農卡」和「小額貸款」作為支撐點繼續推動三農工作。收集農商通資料__戶，x月份組織農商通安裝使用培訓會，一次安裝農商通__台，開通小額取現農商通__，拓寬惠農卡的用卡環境。

與分管行長到三個三農網點實地摸底調研，針對「小額農貸不良貸款的增長」的現狀和農戶的實際情況，制定並落實「起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分」的方案，對於小額農貸的不良貸款，進行嚴防死堵。通過各種方法，全縣共收回__萬元，不良率控制在x%以下。

三、狠抓新業務發展，理財產品和黃金銷售實現零的突破

針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益出發，推動理財產品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產品__萬元，其次制定了理財產品的獎勵辦法，再把理財產品的精神對主任、大堂經理和客戶經理講透徹。剛開始每有新的理財產品就將資料和重點列印交給大堂經理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。到9月底，共營銷理財產品__萬元。

針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意支行營業部開辦實物黃金買賣的東風，在行領導的支持下，跑__局、__局、分行等以及內部各部門的協調，使x月份支行營業部實物黃金得以成功銷售，並在當月組織營銷實物黃金__克。在x月x月都獲得了市分行三農行營業網點貴金屬銷售競賽活動第二名及各x千元的獎勵。

四、注重信用卡業務的發展

嚴格控制信用卡增量的優質性，避免貨幣學中「劣幣驅逐良幣」的事情發生到白金信用卡的客戶群體中。對於存量白金信用卡客戶，改變「重發放、輕管理、缺教導」的現狀，對原有客戶群體進行分類清理，恩威並舉，引導客戶正確使用白金信用卡正確消費，合理積分，避免惡意x、惡意透支。高積分、高分期、高貢獻率的客戶給予繼續使用和適當升額，低積分和無分期，一味x客戶給予降額和信用鎖定，推動信用卡業務良性、健康、可持續的發展。

在分行卡部和行領導的正確領導下，我帶領個金部和網點客戶經理，積極開拓信用卡消費分期還款以及信用卡分期付款購車業務。__年x月三農行中月新分期額x萬元，月新增汽車台數__台，位居第二名x月支行月新增分期額__萬元，月新增汽車台數__台，位居第二名；x月__支行月新增分期額__萬元，月新增汽車台數__台，位居第二名，獲分行對農行獎勵費用x萬元。在今年信用卡業務收入比去年同期增長__萬元，增長率x%，對今年的中間業務收入中做出了較大貢獻。

銀行客戶經理工作總結大全【篇7】

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20__就過去了，在擔任__行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20__工作情況匯報如下：

一、取得的業績

20__，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終「勤動口勤動手勤動腦」去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息尋求支持，成功營銷__中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至x月末，個人累計完成存款x多萬元，完成全年日均x余萬元，代發工資ps商戶通知存款等業務都有新的突破。

二、職責和使命

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以「工作就是我的'事業」的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條簡訊祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查貸後檢查跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20__，累計發放貸款x余萬元，按時清收貸款x萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

1.是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

2.是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

3.是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章新的業務新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高更遠的方向努力，用「新」的工作_實際工作中遇到的種種困難。

④ 2022銀行客戶經理工作總結5篇

銀行客戶經理可說是銀行與客戶交流的橋梁，工作主要是以客戶為中心，處理客戶的業務，維系與客戶的關系，下面是由我為大家整理的「2022銀行客戶經理 工作 總結 」，僅供參考。

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銀行客戶經理工作總結1

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20_ _就過去了，在擔任_ _行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20_ _工作情況匯報如下：

一取得的業績

20_ _，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作 經驗 營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終「勤動口勤動手勤動腦」去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息尋求支持，成功營銷_ _族白酒交易中心_ _電力實業公司_ _中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資ps商戶通知存款等業務都有新的突破。

二職責和使命

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通 方法 ，以「工作就是我的事業」的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態， 拜訪 客戶中間橋梁，下到企業機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條簡訊祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通並取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查貸後檢查跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20_ _，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

1.是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的 財經 信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

2.是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

3.是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章新的業務新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高更遠的方向努力，用「新」的工作_ 實際工作中遇到的種.種困難。

銀行客戶經理工作總結2

我20_ _調入_ _行工作，現任_ _行客戶經理。從事基層客戶經理工作x年_，嚴於律己， 愛崗敬業 ，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評。截止20_ _底，累計完成貸款合同金額___ 萬元，累計發放貸款___ 萬元，已完成並回收的貸款___ 萬元，無一筆出現不良。對_ _行客戶經理這個神聖職業的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生!現將個人x年_的工作業績及下步工作打算匯報如下：

一強化理論學習，提升自身綜合素質

_年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針政策和有關 規章制度 的要求，不斷規范經營行為;認真學習和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的 學習計劃 ，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策文件，使理論水平領導能力明顯提高。做到了知識更新業務更新，做到了學有所用，正確應用科學發展觀知道業務工作開展。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標准;二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。在20_ _到20_ _之間從__ 萬存款增加到___ 多萬元，其中還有各項考核如中間業務信用卡 保險 不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業績排名名列前茅，我連續__ 年當選優秀客戶經理。

二堅持求實創新，做好各項業務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識創新意識和責任意識，投入到工作當中去;以優質的服務，面對客戶;以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。

1.建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的_ _化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到_ _化公司將對員工進行集資的信息後，我及時介入，通過對外公關對內協調克服種.種困難，終於在__ 年_ 月份，成功發放個人貸款___ 余萬元。

2.建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關系。例如在__ 年年底，我一次與__ 公司某領導的閑談中了解到企業資金有點緊張，正在想通過向發電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息後，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發放規模，一邊動員企業領導可使用他支行票據來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了__ 億元的票據業務。

3.做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，配合網點主任把存貸業務及中間業務做好，在營業活動中，我把服務基層服務客戶放在首位，與網點客戶交流處於一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，既要管理又要經營，上對上級支行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，我們的任務是相當繁重的責任也是相當大的。客戶是商業銀行發展的基礎，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優勢，面向城鎮尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優質客戶。二是挖他行存款，瞄準單位找關系，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優越性。現在取得如下的工作業績：國際業務方面，去年結算量為5000多萬美元，處於支行領先地位;貸款存量__ 億元，其中包括短期__ 億元，住房和中長期__ 億元，現有的管戶數___ 多戶，當前貸款存量還是管戶數都是全市第一名。

4.積極開展貸款營銷。為適應新時期農民和農村經濟發展的需要，解決農民貸款難促進農民增加收入改進_ _行業務經營，我根據省分行深入開展「支農惠民行動計劃「的工作要求，積極推廣農戶小額信用貸款，宣傳_ _行的惠農政策服務承諾。本著「惠農富民支農富社誠實守信區別對待快捷高效方便農戶信用戶優先「的原則，創新工作思路增強營銷理念，大力推廣「扶持青年創業工程「「信用建設工程「等。為保證支農惠民工作的順利開展，我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法，還與鄉鎮黨委幹部一起參與現場評定信用戶現場發放貸款，公開信貸操作流程，增強群眾對「惠農卡「的了解和信任，保證了x行_「惠農卡「順利開展。20_ _，我累記放各項貸款__ 億元，有效地促進了農業產業化結構調整和中小企業的轉型發展。

三切實嚴於律己，樹立自身良好形象

在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優秀客戶經理的本色，樹立了行業典範。通過專業誠信的優質服務，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手裡。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然後耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，並對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的「插曲「沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人!

四下步工作思路

客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強等等。今後我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。

1.強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力戰鬥力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合，擁有一支強有力的團隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一隻筷子是非常容易被折斷的，但十隻筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經理一定要團結一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身_行改革發展中去，重塑x行_工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。

2.努力精益求精，全面服務客戶。一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，我們要進一步提高服務質量，爭創服務品牌，用優質服務吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。

3.加大營銷力度，做好貸款工作。1在維護好老客戶的同時，要挖掘新資源，如黃金客戶_ _化公司_ _司_ _司等在貸款方面找到新的突破口。做好_ _司，發展國際業務中間業務全額保證金的押匯業務，以提高存款業務。2加強_ _業園區企業的營銷力度。藉助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經常到園區走訪，獲取信息，及時了解企業的需求，進行全方面的服務，做到雙贏互利。3克服年輕氣燥，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。

以上是_年來個人的工作業績和下一步的工作打算，不當之處，請領導批評指正!

銀行客戶經理工作總結3

我於20_ _4月接到省分行的調令，調任_ _支行客戶經理。在_ _支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，於思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20_ _三個季度的工作情況總結匯報如下：

一熟悉新的環境

20_ _二季度我在_ _支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20_ _3月至6月，我參加了_ _融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，並於20_ _7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇於探索新理論新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位後，我始終做到「勤動口勤動手勤動腦」以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和 理財知識 的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們_ _行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以後，工作對於我來說，一切都變得清晰明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通並取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

二存在的主要問題

1.金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和准確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;

2.針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;

3.進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;

三個人職業發展的願景

由於銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20_ _能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高更遠的方向努力。

總結過去，是為了吸取經驗完善不足。展望來年，我將會更有信心更加努力積極進取精益求精地完成好今後的工作，以爭為我行來年的發展做出自己更大的貢獻。

銀行客戶經理工作總結4

時間飛逝，光陰如梭。在忙碌而充實的工作中我們度過了好處非凡的_年。回顧一年的所有工作令人欣喜。在支行各級領導的帶領和分理處主任的指導及同事間共同努力下，我們用心學習業務知識，增加各項業務技能水平，認真履行工作職責，時刻謹記內控制度，圓滿完成了全年各項工作指標，在思想覺悟業務素質操作技能優質服務等方面都有了較好提高。現將一年的工作狀況總結如下：

一主要工作資料及職責

本人於20__年_月 入職 ，從事綜合櫃員一職。平日工作主要有櫃應對私業務對公業務代發工資反洗錢信息補錄等。看似簡單的操作，卻需要平日多積累多學習操作流程，日益更新，專注仔細耐心對待每一筆業務的發生與審核，尤其是對公業務。一個月的支票處理量相對較大，為了減少退票率，也為了提高自己處理對公業務水平，我堅持對每一張票據各個要素進行認真審核，高標准嚴格要求自己及客戶填寫規范。伴隨著每筆業務發生的同時，也將內部控制制度銘記於心，七步服務流程做到大方得體，將各項政策落到實處。

二我的收獲與成長

我很慶幸自己能夠加入_ _，成為其中的一員，工作近一年的時間里，我的價值觀和人生觀都有個較大的改變，她讓我相信人生一切皆有可能，只要自己肯努力創造。當然也只有能為企業做出奉獻，才能實現自己的價值。首先，在一個工作團體里，大家要團結一致，互助進取，因為團結是取得互利共贏的前提;其次，做好自己的本職工作是基本要求，作為一個櫃員就應懂得自己該做什麼，什麼不能做，有主見有膽識;另外，客戶是我們發展的主體，服務好客戶是我們的職責，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達了解客戶的業務需求，力爭使每一位客戶滿意，透過自身的努力來維護好每一位客戶;當然，透過對業務的熟悉和對企業內部控制的了解之後，能為企業的一些潛在的漏洞或發展提出建設性的意見是我們份內之事，也是為企業能做的較好的貢獻。

在市場競爭日趨激烈的這天，在具有熱情的服務態度，嫻熟的業務潛力的同時，還務必要不斷的學習，提高自己各方面的潛力水平，才能向客戶帶給更高效率更優質的服務。我行舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提高業務技能帶給了有力的保障。我始終用心參加各類培訓，堅持認真聽課，結合平時學習的規章制度和法律法規，努力提高著自己的業務潛力水平。透過一段時間的工作，我深刻體會到銀行是一個高風險的行業，辦理每一筆業務都要注意到每一個小細節和要素，它能夠是一個復核一個簽章一個客簽名一個手印一個登記一個交易碼。一筆業務可能涉及到很多個細節問題，如果因為粗心大意，不用心想，漏掉一個沒有做到，都有可能存在風險，就比如放貸款。細節不是兒戲，需要我們嚴肅對待。嚴格把守每一個關口，是對我行風險的控制，更是對自己的負責。

三存在的不足和努力方向

回顧20__年的工作，雖然各項工作都能比較順利的開展，但深知自身依然存在不足，需要進一步改善。其一，學習力度不夠。以信息技術為基礎的新經濟時代，新狀況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，應對嚴峻的挑戰，加快學習的步伐迫在眉睫，不容遲緩。我始終相信機會是留給有準備的人，所以，在工作之餘，我還在為考取基金銷售資格中級會計職稱等證書做准備。其二，個人情緒控制不佳。針對以上問題，今後的努力方向是：其一，加強理論學習，進一步提高自身素質;其二，轉變工作作風，努力克服自己的消極情緒，用飽滿的工作狀態，提高工作質量和效率，用心配合領導和同事們把工作做得更好。

四新一年的展望

屈原有句 名言 ：「路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索」。在金融業的道路還很漫長，我堅信源於我對金融事業的熱愛和所學的專業知識，將個人理想與企業的發展緊密結合，充分發揮自己的工作用心性創造性和主動性，我終會實現自己的人身價值，與我們_ _共同走向更好的明天。

銀行客戶經理工作總結5

我在銀行的正確領導下，在同事們的支持和幫助下，以科學發展觀為指導，認真執行銀行的工作方針政策，立足本職，服務客戶，較好地完成自己的工作任務，取得了一定的成績，獲得銀行領導的肯定和客戶的滿意。現年工作情況具體總結如下：

一取得的工作成績

20年，我勤奮努力工作，全面完成工作任務，取得了較好的工作成績。除完成一線前台的櫃員工作外，我利用一切機會銷售銀行理財產品，共銷售銀行理財產品萬元，其中：基金萬元，保險萬元，銀行卡萬元。

二認真學習，提高業務工作水平

_年，我樹立了正確的世界觀人生觀和價值觀，樹立全心全意為客戶服務的思想，做到無私奉獻。我在工作上除了學習政治理論外，重點是學習銀行的各項制度工作紀律及理財業務知識，做到學深學透，掌握在腦海里，運用到實際工作中，為自己做好各項本職工作打下堅實的基礎。通過學習，我熟悉和掌握了銀行的各項制度工作紀律及基本理財業務知識與技能，增強了履行 崗位職責 的能力和水平，做到與時俱進，增強大局觀，能較好地結合實際情況加以貫徹執行，完成銀行布置的各項工作任務，取得良好成績。

三樹立服務意識，做好服務工作

作為一線前台櫃員，要做好自己的工作，關鍵是要樹立服務意識，做好服務工作，獲得客戶的滿意，以此增強銀行品位與形象，促進銀行業務的發展。為此，我做到愛崗敬業履行職責，吃苦在前，享樂在後，為客戶做好服務工作。著重做好三方面工作：一是擺正位置，認真做好服務工作，消除自己思想上的鬆懈和不足，徹底更新觀念，自覺規范自己的行為，認真落實銀行各項服務 措施 。二是把業務技術和熟練程度作為衡量服務水平的尺度，苦練基本功，加快業務辦理的速度，避免失誤，把握質量。三是努力學習新業務知識，掌握做好銀行工作必備的知識與技能，特別是理財產品方面的知識，為擴大業務范圍與創造良好經濟效益奠定基礎。

_年，我認真努力工作，雖然在政治思想與業務知識上有了很大的提高，在業務工作中取得了較好成績，但是與銀行的要求和客戶的希望相比，還是需要繼續努力和提高。今後，我要繼續加強學習，深化管理，按科學發展觀的要求，以求真務實的工作作風，以創新發展的工作思路，奮發努力，攻堅破難，把銀行工作提高到一個新的水平，創造優良業務成績，為銀行的健康持續發展，做出我應有的貢獻。

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⑤ 貸款業務員個人工作總結

個人貸款一定要有抵押物，最好是房屋不動產作為抵押物，銀行是企業，不是慈善機構，所以不會存在無抵押貸款。以下是我整理的「貸款業務員個人工作總結」僅供參考，希望能幫助到大家！

貸款業務員個人工作總結

12月15日，我加入了xxxx信息咨詢（北京）有限公司xx分公司。

xxxx信息咨詢（北京）有限公司，作為中國知名的小微借款咨詢服務專業機構，公司致力於為城市及農村高成長性人群，即小微企業主、工薪階層、大學生和農戶，提供快捷方便的xx金融服務。xxxx擁有來自金融服務行業和信貸行業的資深專家管理團隊，為個人客戶推薦廣泛的借款資金來源渠道，進行合理全面的財務規劃，量身設計最優的借款解決方案。

時間隨著北風吹過，讓樹葉飄落，讓人影婆娑，時間便這樣隨著北風讓世界開始斑駁而又悄無聲息地從我身旁逝去，終於走到了20xx年1月31日，我在宜信工作告一段落了。

回顧在xxxx這一個半月的工作，感觸很深，當然也頗有收獲。雖然經過這一個半月的工作與學習，我仍然做的不夠好，我仍然有許多不足之處，但是在團隊經理和同事們的悉心關懷和指導下，並且通過我自身的不懈努力，我對xx公司的業務流程和風險管理等有了初步的了解。下面我將從以下幾個方面總結我的實習感受。

一、工作經驗

1、業務操作流程

通過培訓，我了解了xxxx公司的各種產品，如xxx、xxx以及xxx等，同時也了解各產品所適用的人群以及所需的申請條件。xxxx公司的產品主要面向的客戶群體主要為：中小型企業、個體工商戶、上班族等。xxxx分公司作為xxxx公司在xx開始的一家新分公司，在目前而言，產品皆屬於信貸產品，即客戶申請借款皆無需抵押及擔保。作為一名剛剛進入崗位的客戶經理實習生，熟悉業務的每一步操作流程是必須要過的關卡，經過公司培訓，我也學習到了很多。其業務流程主要分為三大步：客戶咨詢（或是客戶經理電銷）、客戶提交資料、客戶經理提交申請，每一個過程都是環環相扣的，同時在這裡面又有很多營銷技巧以及需要把握的地方。

在應對客戶咨詢的過程中，不僅需要客戶經理對公司各種產品非常了解，同時還需要具有隨機應變的能力以應對客戶突如其來並且較為刁鑽的問題。在客戶提交資料這一過程也要求客戶經理了解透徹公司每一款產品，蠢拆局客戶屬於何種產品的客戶以及所需要准備的資料，客戶在同時滿足幾種產品的申請條件的情況下更適合申請哪一種產品，客戶做准備的材料是否已經齊全，這些都是客戶經理在這一過程所必須注意的問題。客戶經理提交申請是業務流程中最重要哦的一環，在這一過程中，客戶經理需要審核客戶資料的真實性，不可有虛假信息的出現，否則即便申請提交上去了也無法通過，或者即便通過了申請那麼將會為公司帶來客戶還款逾期的風險。

2、風險控制

對於小額借款公司而言，其風險種類繁多，而實際中我們主要面臨的風險是信用風險和操作風險。xxxx公司控制信用風險的主要手段具體體現在要求客戶必須提供個人信用報告或由客戶授權公司代為查詢客戶信用報告，若客戶信用記錄出現了超過3個月及3個月以上的逾期記錄則不能申帶讓請借款。另外，如果客戶此前曾在xxxx申請借款但因虛假信息而拒貸的則以後都不能再向xxxx公司申請借款。

在操作風險的控制方面，xxxx公司的主要控制手段主要放在了客戶提出貸款申請到公司放款再到客戶還款的流程上。客戶申請借款首先需要根據公司要求提供相應的材料並填寫借款申請表，然後交由客戶經理對客戶資料進行審核，審核手段則是由客戶經理聯系客戶在借款申請表上所填寫的家御段庭聯系人、其他聯系人（朋友或親屬）以及工作聯系人3位聯系人，從側面審核客戶所提供資料的真實性。在客戶經理審核之後還需要團隊經理復核，最後的審核是由客服經理進行，這是借款申請的三重審核。而在放款之前，公司還會進行一次審核，如果出現與之前有不同之處則拒絕放款。如果批款額度較高，則還需團隊經理進行實地徵信後才能放款。最後在客戶還款的風險控制上，小額借款公司的做法應該類似，即採取每月等額本息的還款方式，若出現客戶逾期請款則進行催收。

通過這一個半月的實習工作我確實學到了很多。

3、發展業務

客戶資源的優劣決定了小額貸款公司的業務結構、盈利狀況和競爭力水平。客戶資源的有限性決定了小額借款行業競爭的激烈性，所以，我作為一名客戶經理也感受到了非常巨大的工作壓力。其實在小額借款行業中，展業渠道早已經呈現固定化的現象了，傳統的展業模式是貼廣告、派單、陌拜，然後是以前客戶所轉介紹的客戶，其次是網路宣傳。傳統的展業模式在目前仍是最直接有效的方式，而客戶的轉介紹稍微少些，網路宣傳則是持久型廣告。

在展業過程中雖然會遇到各種各樣或者我能獨立應對或者需要團隊經理以及同事幫助的問題，但是解決問題的過程無疑就是一個學習並且得以鍛煉自己能力的過程，從事任何工作都是如此。

二、在工作中我所存在的諸多不足之處

1、專業水平有待提高

我在工作過程中所存在的一個明顯的問題是我的話術仍然不夠專業，而作為一個客戶經理，在發展客戶的過程會遇到各種問題，在與客戶的交談過程中用語必須做到准確性、專業性，這樣才能讓客戶感覺到我所提供給他的是專業化的小額借款服務，客戶才能對我產生信任從而成為我真正的客戶，我才會做出更好的業績。

2、展業方向有所偏差，反思力度不夠

展業方向決定了展業效果。

俗話說物以類聚、人以群分，這就決定了不同的區間代表著不同的客戶群體，也就是優質客戶群與普通客戶群。同時，並不是所有人都會有借款需求。所以在展業的過程中必須要學會反思，應該在什麼區間展業，在不同的區間應該採取什麼展業方式。因為我的反思力度不夠，不夠深刻，所以我總會犯同樣的錯誤，最終導致的是我的客戶資源較少，並且客戶資質都較為普通。

要想在以後的工作中獲得更多的回報、更好的業績，那麼我就不得不學會反思，反思自己以往的展業方向，同時也以業績好的同事作為自己的反思方向。

3、自我約束力不夠強

不論從事任何行業任何工作，想要成為一個優秀的員工那麼就必須要具有極強的自我約束能力，清楚自己應該做什麼以及不應該做什麼，同時為自己定下一個工作目標，然後制定一份可行並且行之有效的工作方案。有了工作目標與工作方案之後，需要的是努力工作，為達成目標而奮斗！

成功由汗水澆灌，成功的訣竅永遠只有一個：努力！

4、對問題把握程度不夠全面

小額借款行業是一種具有一定風險性的行業，但作為這個行業的工作人員我們應盡量降低其風險的發生，所以我們會審核客戶所提供的各種資料，而有時候我不能從多角度去思考問題，對於客戶資料中所出現的問題不能及時發現並告知客戶予以糾正。

對於以上我自身所存在的不足和問題，在以後的工作中我將繼續保持我做的好的並通過以下幾個方面彌補我的不足、提升自己的那能力：

（1）做好每天、每月、每年的工作計劃，繼續加強對公司各種制度和業務的學習，坐到全面深入的了解公司的各種制度和業務，深入的學習營銷方法及技巧。

（2）以理論帶實踐全方位提高自己的工作能力，在注重理論知識學習的同時狠抓實踐，在實踐中利用所學知識指導實踐，並常常虛心請教各位老師。對於營銷過程中的問題，學會舉一反三，以不變應萬變。

（3）培養自己辦事果斷的能力以及發現事物的敏銳洞察力。在多次訪問客戶，與客戶的交談中，積累經驗的前提下，迅速准確及時的處理各種突發問題。同時多關注時事政策，及時更新大腦信息，培養自己的洞察力，貫徹到工作中，幫助自己做出正確、果斷的判斷。

三、總結體會

在xxxx工作一個半月，我深刻體會到工作要細致進行的重要性，因為每一個細節都將影響到這筆貸款的風險程度。這次實習工作對我以後的人生道路是一種很大的推進，只有堅持學習新的知識，才會促使自己更加提高，而這里就有這樣的氣氛。

在工作的時候，必須具備強烈的責任心，對於客戶資料的調查要具備針對性和真實性。同時，還需要培養好的工作習慣和良好的學習方法，要多虛心向他人學習請教，和同事培養團隊合作精神。學會用專業知識武裝自己，專業態度面對工作，專業精神勉勵生活，專業素質服務客戶。

一分耕耘一分收獲，只有付出了努力才會有所收獲，無論從事何種職業何種工作都應該堅持「做一行，愛一行」的工作態度，並且對待自己的職業有一份榮譽感，才會做出更好的成績。

⑥ 銀行客戶經理年終總結(通用6篇)

隨著一年的結束，銀行的工作也接近了尾聲，回顧一年的工作，你知道年終總結該怎麼寫嗎？下面是由我為大家整理的「銀行客戶經理年終總結(通用6篇)」，僅供參考，歡迎大家閱讀本文。

篇一：銀行客戶經理年終總結通用

轉眼間我到xx銀行工作已經x年了，在領導的培養幫助和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。20xx年x月我從xx分理處調至xx支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：

一、加強學習、提高素質

我今年二月份從xx分理處調到xx支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹後才能更好的為客戶提供服務。作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶需求什麼，尤其是後一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。

在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。

二、腳踏實地、勤奮工作

作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，並以專業的.業務處理能力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足

對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

篇二：銀行客戶經理年終總結通用

因為工作需要，xx年x月底至xx月初，我在支行個人業務部擔任部門經理。根據行黨委的工作思路和支行個人業務發展的現狀，確立了「注重傳統業務，狠抓新業務，圍繞新的經濟增長點，促進個人業務收入的穩定快速地增長」的努力方向。

一、推動存款、貸款的穩定增長

在行黨委的正確領導下，通過開展「春天行動」和「夏日激情」等各種勞動競賽活動，周周督、天天催，推動儲蓄存款和個人貸款業務穩定增長，在全行員工的共同努力之下，到x月末儲蓄存款在年初余額的基礎上，凈增萬元，完成分行下達計劃的xx%，各項貸款比年初凈增萬元，使近年來xx較好的「xx」和「xx」兩個樓盤落戶農行。

結合xx長江航道的優質運力，配合市分行三農個人金融業務部的調研，出台了《xx農業銀行xx市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》，支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸的大縣，我們又多了一個新利潤的經濟增長點。

二、推動三農工作的持續發展，全力降低三農貸款的風險

以「農商通」、「惠農卡」和「小額貸款」作為支撐點繼續推動三農工作。收集農商通資料xx戶，x月份組織農商通安裝使用培訓會，一次安裝農商通xx台，開通小額取現農商通xx，拓寬惠農卡的用卡環境。

與分管行長到三個三農網點實地摸底調研，針對「小額農貸不良貸款的增長」的現狀和農戶的實際情況，制定並落實「起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分」的方案，對於小額農貸的不良貸款，進行嚴防死堵。通過各種方法，全縣共收回xx萬元，不良率控制在x%以下。

三、狠抓新業務發展，理財產品和黃金銷售實現零的突破

針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益出發，推動理財產品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產品xx萬元，其次制定了理財產品的獎勵辦法，再把理財產品的精神對主任、大堂經理和客戶經理講透徹。剛開始每有新的理財產品就將資料和重點列印交給大堂經理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。到9月底，共營銷理財產品xx萬元。

針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意支行營業部開辦實物黃金買賣的東風，在行領導的支持下，跑xx局、xx局、分行等以及內部各部門的協調，使x月份支行營業部實物黃金得以成功銷售，並在當月組織營銷實物黃金xx克。在x月x月都獲得了市分行三農行營業網點貴金屬銷售競賽活動第二名及各x千元的獎勵。

四、注重信用卡業務的發展

嚴格控制信用卡增量的優質性，避免貨幣學中「劣幣驅逐良幣」的事情發生到白金信用卡的客戶群體中。對於存量白金信用卡客戶，改變「重發放、輕管理、缺教導」的現狀，對原有客戶群體進行分類清理，恩威並舉，引導客戶正確使用白金信用卡正確消費，合理積分，避免惡意套現、惡意透支。高積分、高分期、高貢獻率的客戶給予繼續使用和適當升額，低積分和無分期，一味套現客戶給予降額和信用鎖定，推動信用卡業務良性、健康、可持續的發展。

在分行卡部和行領導的正確領導下，我帶領個金部和網點客戶經理，積極開拓信用卡消費分期還款以及信用卡分期付款購車業務。xx年x月三農行中月新分期額x萬元，月新增汽車台數xx台，位居第二名x月支行月新增分期額xx萬元，月新增汽車台數xx台，位居第二名;x月xx支行月新增分期額xx萬元，月新增汽車台數xx台，位居第二名，獲分行對農行獎勵費用x萬元。在今年信用卡業務收入比去年同期增長xx萬元，增長率x%，對今年的中間業務收入中做出了較大貢獻。

篇三：銀行客戶經理年終總結通用

我20xx年調入xx銀行工作，現任xx銀行客戶經理。從事基層客戶經理工作x年來，嚴於律己，愛崗敬業，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評。截止20xx年底，累計完成貸款合同金額x萬元，累計發放貸款x萬元，已完成並回收的貸款x萬元，無一筆出現不良。對xx銀行客戶經理這個神聖職業的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生!現將個人20xx年來的工作業績及下步工作打算匯報如下：

一、強化理論學習，提升自身綜合素質

x年來，我堅持做到按照政策和有關規章制度的要求，不斷規范經營行為;認真學習和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策、文件，使理論水平、領導能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，做到了學有所用，正確應用科學發展觀知道業務工作開展。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標准;二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。在20xx年到20xx年之間從x萬存款增加到x多萬元，其中還有各項考核如中間業務、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業績排名名列前茅，我連續20xx年當選優秀客戶經理。

二、堅持求實創新，做好各項業務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識、創新意識和責任意識，投入到工作當中去;以優質的服務，面對客戶;以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。

1、建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的x公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到-公司將對員工進行集資的信息後，我及時介入，通過對外公關、對內協調、克服種種困難，終於在20xx年x月份，成功發放個人貸款x余萬元。

2、建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關系。例如在20xx年年底，我一次與x公司某領導的閑談中了解到企業資金有點緊張，正在想通過向發電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息後，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發放規模，一邊動員企業領導可使用他支行票據來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了x億元的票據業務。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，配合網點主任把存貸業務及中間業務做好，在營業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，與網點、客戶交流處於一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，既要管理、又要經營，上對上級支行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。客戶是商業銀行發展的基礎，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優勢，面向城鎮尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優質客戶。二是挖他行存款，瞄準單位找關系，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優越性。現在取得如下的工作業績：國際業務方面，去年結算量為x多萬美元，處於支行領先地位;貸款存量x億元，其中包括短期x億元，住房和中長期x億元，現有的管戶數x多戶，當前貸款存量還是管戶數都是全市第一名。

4、積極開展貸款營銷。為適應新時期農民和農村經濟發展的需要，解決農民貸款難、促進農民增加收入、改進-銀行業務經營，我根據省分行深入開展「支農惠民行動計劃「的工作要求，積極推廣農戶小額信用貸款，宣傳-銀行的惠農政策、服務承諾。本著「惠農富民、支農富社、誠實守信、區別對待、快捷高效、方便農戶、信用戶優先「的原則，創新工作思路、增強營銷理念，大力推廣「扶持青年創業工程「、「信用建設工程「等。為保證支農惠民工作的順利開展，我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法，還與鄉鎮幹部一起參與現場評定信用戶、現場發放貸款，公開信貸操作流程，增強群眾對「x「的了解和信任，保證了x行的「惠農卡「順利開展。20xx年，我累記放各項貸款x億元，有效地促進了農業產業化結構調整和中小企業的轉型發展。

三、切實嚴於律己，樹立自身良好形象

在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優秀客戶經理的本色，樹立了行業典範。通過專業誠信的優質服務，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手裡。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然後耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，並對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的「插曲「沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人!

篇四：銀行客戶經理年終總結通用

在銀行工作的這一年，我積極的去做好工作，作為客戶經理，也是盡責的去為客戶而服務，同時也是配合同事們完成部門的一個工作，大家也是團結起來完成了一些工作，一年過去自己也是有了一些經驗的積累以及發現了自身的一些問題，要去改進，在此也是就自己客戶經理過去的工作來總結下。

為了維護好客戶，我也是積極的去做好聯系，同時也是清楚自己這份服務的工作也是要去滿足客戶的一個需求，同時也是自己對於本職位的工作要有了解，清楚銀行最新的一些情況以及政策，只有如此客戶才能更好的了解一些情況來作出決定，而自己作為客戶經理在服務之中也是積極的去做好，我明白工作任務上並不是那麼的容易完成，需要的是自己耐心細心的做事情，同時也是要對客戶態度上要好，服務上要做到位。當然也是明白工作並不是那麼容易做好，也是每一天我都是會去規劃好一天要做什麼事情，又是那些比較重要的要提前的去做好，而一些不是那麼重要的可以放到後面去，同時對於客戶的一些需求我也是盡力的去做到位，得到他們的肯定，一年工作下來也是收獲到很多的肯定。

除了做好了工作，我也是積極的去學習，去提升自己，疫情期間無法到銀行來工作的那半個月我也是積極的去學習一些東西，去對一年的工作做好計劃，雖然之前也是做過，但是自己也是去完善去看到自身的一些問題，要如何的去改善才行的，而我也是在這段日子雖然在家，但是我也是看了一些書籍，並和同事們一起探討了一些工作的情況，對於以前的問題去找到解決的方法，並認識到自身的一些方面去改進了，當然一年的工作下來，依舊還是會有一些新的問題發生，而這也是自己以前沒有看到的，可以說隨著經驗的積累，我也是更能看到以前工作中粗糙或者還可以優化的方面，這也是一種成長，讓我更加的明白要多去反思做過的一個工作，去讓自己有提升，作為客戶經理我也是積極的配合其他的同事來完成銀行其他的一些工作，沒有鬆懈，也是讓自己有了更多的接觸工作機會。

時間雖然過得很快，但也是過得充實，對於來年我也是有自己的工作計劃，同時也是會去繼續的來把客戶經理工作給做好，讓客戶滿意。

篇五：銀行客戶經理年終總結通用

本人於xx年x月有幸成為建行這個溫暖大家庭中的一員，在入職的四個月以來，我被分到xx支行實習鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業務學習，學習態度端正，遵守行紀行規，尊敬領導，團結同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內部事務，虛心求教，積極主動地把大學所學的理論知識運用到實際工作當中來。雖然在該崗位的學習時間只有一年，但是我卻從中受益非淺，感慨良深，主要的收獲作工作總結如下：

在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟。另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行以客戶為中心的重要性。在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了以客戶為中心的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，並沒有切身體會。來到了專櫃後，才發現這並非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立以客戶為中心的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立於不敗之地。

在業務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行並不陌生，但那時的了解都是停留在經濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業務不是非常的了解。來到專櫃後，才發現銀行並不是以前認識的那樣只經辦單純的存取錢業務，還有許多的業務是我所不知道的，要學習的還有很多。在同事的幫助下，現在我基本上熟悉了儲蓄專櫃的運行流程，對個人金融業務的dcc操作系統達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現金櫃員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結、調查統計分析能力，能夠及時對客戶服務中發現的市場需求、產品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難。

總之，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，團隊、敬業、創新、奉獻的建行精神地鼓舞了我，誠信親和，嚴謹規范，求真務實，拼搏進取的建行作風也深深地留在我的腦海中。

這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步，為以後學習會計和客戶經理崗位打下良好的基礎。好的開始是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質保量地完成基層鍛煉工作。

篇六：銀行客戶經理年終總結通用

當日歷一頁頁撕落得只剩下最後一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。回首這一年，為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位，我不斷學習。以下是工作中所收獲到的和一年以來的工作總結：

一、加強學習，提高自身素質

作為一名客戶經理，我認為不但要善於學習，還要勤於思考。xx月我做為客戶對xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行等x家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從xx銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、xx銀行的人民幣理財產品、xx銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職

一年來，我先後從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表xx多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行形象。所以，我對自己高標准、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。

營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裡有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點

新的一年裡我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

1、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

2、業務方面。客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識。既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程。既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

3、營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

⑦ 銀行客戶經理工作計劃報告【三篇】

【篇一】

客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到「三勤」，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬文秘寫作網，放上滑鼠按照提示查看文秘寫作網更多資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了「開門紅」，為全行的增存工作打下了良好的基矗

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的簡訊趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務，用他自己對工作的理解就是「客戶的需求就是我的工作」。開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的「壟斷控制」，實現資念畢扒金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶仔昌在我行的開戶。

【篇二】

20XX年新一年新氣象，是充滿*的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業績做的提升，通過進一步優化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。

(一)充分認識完成今年資產量的目標艱巨性。

去年，我們團隊業績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在數掘營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網點維護方面，因銀行業的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對於信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對於存款難度還是較大;對於銀行網點開發我們處於劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏「營銷方案」達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發，營銷計劃的開展難度就增加了。

(二)充分認識推進優化管理工作的重要性。

團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對於團隊成員間的凝聚力，向心力，執行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

(三)充分認識招聘成員的重要性。

新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對於招聘方面做出好的優化方案，以團隊招聘細化。一並實施，善營銷目標。

充分的認識形勢問題和任務的目標，完善20XX年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，好以下6個方面的工作。

(一)營銷管理制度：

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。並通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨於成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：

1、千方百計完成區域銷售任務;

2、努力完成銷售中的各項要求;

3、負責嚴格執行客戶開戶手續流程;

4、積極廣泛收集市場信息並及時整理上報;

5、嚴格遵守公司各項規章制度;

6、對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感;

7、完成領導交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便於後期團隊管理。

2、會議管理

團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內容：通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。(內容：新增資產，開戶數，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在於晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異於精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發展。招聘分一下三個方面：

①網站招聘：通過助理在智聯網招聘，招募優秀成員。

②人才市場招聘：結合人才大市場，進行招聘。

③校企合作：這個是創新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業生校企合作，在畢業生畢業前進行培訓，了解其優秀成員，招募到公司(在與深圳職業技術學院進行中)

(三)區域培訓

在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。

①新員工開戶流程及企業文化代訓(A股，B股開，基金，創業板，機構開戶戶)

②銷售技巧及話術培訓(SWOT分析教材,客戶面談溝通的技巧，銀行網點開發維護)

③從業資格考試培訓(證券基礎知識，證券交易知識)

(四)網點開發及維護

目前有崗廈交通銀行和網點，建業小區網點，通過網點巡查和銀行行長了解其客戶經理工作情況，加強其維護和業績促成。

通過完成上述工作，使我認識到一個優秀團隊應當具有優秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養成個人經常換位思考的能力，良好的協調、溝通能力，及時發現、解決問題的能力，准確分析、判斷、預測市場的能力，對於管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創新能力。以提高團隊工作效率和工作質量為標准，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰鬥力。

【篇三】

一、強化理論學習，提升自身綜合素質

一年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關規章制度的要求，不斷規范經營行為；認真學習和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策、文件，使理論水平、領導能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，做到了學有所用，正確應用科學發展觀知道業務工作開展。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標准；二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。在20XX-20XX年之間從xx萬存款增加到xxx多萬元，其中還有各項考核如中間業務、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業績排名名列前茅，我連續xx年當選優秀客戶經理。

二、堅持求實創新，做好各項業務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識、創新意識和責任意識，投入到工作當中去；以優質的服務，面對客戶；以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。

1、建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的鎮海煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到鎮海煉化公司將對員工進行集資的信息後，我及時介入，通過對外公關、對內協調、克服種種困難，終於在xx年x月份，成功發放個人貸款xxx余萬元。

2、建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關系。例如在xx年年底，我一次與xx公司某領導的閑談中了解到企業資金有點緊張，正在想通過向發電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息後，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發放規模，一邊動員企業領導可使用他支行票據來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了xx億元的票據業務。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，配合網點主任把存貸業務及中間業務做好，在營業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，與網點、客戶交流處於一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，既要管理、又要經營，上對上級支行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。客戶是商業銀行發展的基礎，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優勢，面向城鎮尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優質客戶。二是挖他行存款，瞄準單位找關系，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優越性。現在取得如下的工作業績：國際業務方面，去年結算量為5000多萬美元，處於支行地位；貸款存量xx億元，其中包括短期xx億元，住房和中長期xx億元，現有的管戶數xxx多戶，當前貸款存量還是管戶數都是全市第一名。

4、積極開展貸款營銷。為適應新時期農民和農村經濟發展的需要，解決農民貸款難、促進農民增加收入、改進農業銀行業務經營，我根據省分行深入開展「支農惠民行動計劃「的工作要求，積極推廣農戶小額信用貸款，宣傳農業銀行的惠農政策、服務。本著「惠農富民、支農富社、誠實守信、區別對待、快捷高效、方便農戶、信用戶優先「的原則，創新工作思路、增強營銷理念，大力推廣「扶持青年創業工程「、「信用建設工程「等。為保證支農惠民工作的順利開展，我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法，還與鄉鎮黨委幹部一起參與現場評定信用戶、現場發放貸款，公開信貸操作流程，增強群眾對「惠農卡「的了解和信任，保證了農行的「惠農卡「順利開展。20XX年，我累放各項貸款xx億元，有效地促進了農業產業化結構調整和中小企業的轉型發展。

三、切實嚴於律己，樹立自身良好形象

在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟*。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優秀客戶經理的本色，樹立了行業典範。通過專業誠信的優質服務，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手裡。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然後耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，並對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的「插曲「沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人！

四、下步工作思路

客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強等等。今後我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。

1、強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力、戰鬥力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合，擁有一支強有力的團隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一隻筷子是非常容易被折斷的，但十隻筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經理一定要團結一心，以百倍的努力，高昂的*，積極投身農行改革發展中去，重塑農行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。

2、努力精益求精，全面服務客戶。一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，我們要進一步提高服務質量，爭創服務品牌，用優質服務吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。

五、

1、在維護好老客戶的同時，要挖掘新資源，如黃金客戶鎮海煉化公司、海達公司、檢安公司等在貸款方面找到新的突破口。做好新鵬公司，發展國際業務、中間業務、全額保證金的押匯業務，以提高存款業務。

2、加強臨俞工業園區企業的營銷力度。藉助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經常到園區走訪，獲取信息，及時了解企業的需求，進行全方面的服務，做到雙贏互利。

3、克服年輕氣燥，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。