信用社工作違規貸款如何處罰

⑴ 銀行違規放貸後果嚴重，將會面臨什麼樣的懲罰

首先需要說明的是，當前銀行監管非常嚴格，處罰力度歷史罕見，違規發放貸款肯定是要被罰的。

我們先來看下一組數據： 截至2018年1月各級銀監部門共披露497張罰單（含2017年作出的處罰決定但在2018年公布），平均每天16張，罰款金額合計8.97億元。

去年就有這樣一個典型的案例。 武漢一家銀行客戶部女經理范某，為不符合「生意紅」貸款要求的6名客戶辦理貸款共計160萬元，事後造成138萬余元未能收回。范某收取他人給予的好處費4.2萬余元。 最後江漢區法院一審以違法發放貸款罪對范某判刑10個月，並處罰金2萬元，違法所得4.2萬余元，繼續予以追繳沒收上繳國庫。

第三種情況是合夥他人騙取貸款

這種情況是銀行工作人員利用職務上的便利，夥同他人通過製作假材料，假空殼公司來騙取貸款，然後將貸款金額占為己有。 這種情況構成的是職務侵犯罪。

對於職務侵犯罪，根據《中華人民共和國刑法》第二百七十一條第一款 ：公司、企業或者其他單位的人員，利用職務上的便利，將本單位財物非法佔為己有，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；數額巨大的，處五年以上有期徒刑，可以並處沒收財產。

最後，違法就要承擔法律責任的，違規貸款你可以躲過一時，獲得一時的利益，但該罰的還是會被罰，該坐牢的還是要坐牢。

⑵ 銀行貸款違規操作怎麼處罰

法律分析：違法發放貸款數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。

法律依據：《最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標准規定(二)》 第四十二條 對違法發放貸款罪的立案追訴標准作出了規定：

1、違法發放貸款在100萬以上的；

2、違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在20萬元以上的。

⑶ 農村信用合作社違法發放貸款。是否使用刑法弟三百九十七條

不適用397條，該條只適用於國家機關工作人員， 主體具有特殊性。
應適用186條。
第一百八十六條【違法發放貸款罪】銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。
關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。

⑷ 信用社工作人員違規發放貸款，給相關人造成重大經濟損失，信用社有責任嗎

信用社有責任。因為工作人員屬於信用社管理。他違規發放貸款在審理和批准階段，一定有相關的上級領導予以批准。那麼該領導就具有相關的管理責任！供參考。

⑸ 信用社違規發放貸款，應承擔什麼責任

違法發放貸款罪（中華人民共和國刑法修正案（六））：
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。」
違法發放貸款罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內設立的中資商業銀行、信託投資公司、企業集團服務公司、金融租賃公司、城鄉信用合作社及其他經營貸款業務的金融機構，以及上述金融機構的工作人員構成，其他任何單位包括外資金融機構（含外資、中外合資、外資金融機構的分支機構等）和個人都不能成為違法發放貸款罪主體。

⑹ 法律對信用社一戶多貸發放違規貸款有什麼處理

如果造成損失，涉嫌違法放貸罪，對有關責任人員可以進行刑事處罰。你說的情況如果沒有造成損失，僅僅是違反農村信用社的內部規章，或違反監管法律，銀監會派出機構可以對機構和高管人員實施行政處罰；信用社內部可進行紀律處分。

⑺ 銀行工作人員違規貸款怎麼處理

銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金，數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。 《中華人民共和國刑法》 第一百八十六條 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》和有關金融法規確定。

⑻ 信用社信貨員違法放貸，挪用資金達588萬元，按刑法規定要判刑多少年

挪用資金超過3個月未還或進行營利活動，數額在3萬元以上不滿5萬元的，為拘役刑；數額為5萬元的，為有期徒刑六個月，每增加犯罪數額1萬元，刑期增加一個月。
挪用資金進行非法活動，數額在1.5萬元以上不滿2萬元的，為拘役刑；數額為2萬元的，為有期徒刑六個月，每增加犯罪數額3 500元，刑期增加一個月。
【三年以上十年以下有期徒刑法定基準刑參照點】
挪用資金30萬元或挪用資金3萬元未退還的，為有期徒刑三年，每增加挪用資金數額8500元或未退還數額每增加4500元，刑期增加一個月。
挪用資金10萬元進行非法活動的或挪用資金1.5萬元進行非法活動且未退還的，為有期徒刑三年，每增加挪用資金數額5000元或未退還數額每增加2000元，刑期增加一個月。
【緩刑適用限制】
有下列情形之一的，不適用緩刑：
（一）挪用資金數額40萬元以上或挪用資金進行非法活動數額15萬元以上的；
（二）未全部退贓的；
（三）共同犯罪的主犯，且犯罪情節嚴重的；
（四）在本市影響較大，社會反應強烈的。

根據最高人民檢察院、公安部關於經濟犯罪案件追訴標準的規定，公司、企業或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：
1.挪用本單位資金數額在1萬元至3萬元以上，超過3個月未還的；
2.挪用本單位資金數額在1萬元至3萬元以上，進行營利活動的；
3.挪用本單位資金數額在5000元至2萬元以上，進行非法活動的。