1. 個人賬戶流水太大會有什麼問題
個人賬戶流水太大肯定會引起相關部門的注意，只要銀行流水是合法的就不用當心。銀行流水太大容易引起監管部門的注意，會認為有洗錢的嫌疑，但如果用戶的轉賬的收入是合法的，那麼不用擔心，這是銀行的正常操作，因為個人銀行卡轉賬頻繁流水大的情況對於很多大的網店賣家是很正常的情況。如果用戶的轉賬收入是不合法的，那麼如果被監控部門查找到相關數據，便會有執法部門上前來詢問相關情況。
如果銀行流水太大最好是可以提供轉賬支付的依據，比方說貿易合同，發票等，向銀行提請申訴，如果銀行受理之後，核實不符合反洗錢認定的，可以按規定調為正常。銀行一般不會隨便把客戶的卡狀態調為異常，通常是有比較確鑿的證據才會這么做，這個時候賬戶還不會被凍結，只是沒法使用網銀和手機銀行等非櫃面交易，只能去櫃台。如果錢是合法的，轉賬操作被是合規的，而銀行誤判的話，只需要帶著貿易合同、發票等證明文件到銀行提請申訴，一般都能恢復。
通常，銀行的反洗錢崗監測到可疑交易後上報人行，人行在進一步交叉對比你資金的來源與流向等因素再綜合考量要不要進行洗錢調查。可疑交易，簡單的說就是交易行為與身份不匹配，比如在銀行預留的個人信息是職員，而當月的多筆資金流入遠遠高於你的工資水平。也就是說，只要能證明銀行卡是本人，帶著證件去銀行，很容易就能恢復正常。當然，被司法機關凍結的除外。至於交易的異常，只要有相應的證明材料，跟銀行說明情況即可。
【拓展資料】
銀行流水是指銀行活期賬戶(包括活期存摺和銀行卡)的存取款交易記錄。根據賬戶性質不同分為個人流水和對公流水。銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須的材料。
2. 個人銀行流水每月近百萬，可申請貸款多少
只用流水辦理貸款是辦理不了的，辦理貸款銀行流水只是一個輔助材料不能做一個貸款的主要材料，貸款資料如下：
辦理抵押貸款需要有抵押物，也就是需要產權證、國土證、其次需要身份證、戶口本、婚姻證明、收入證明、銀行流水。
辦理企業貸款：需要身份證、戶口本、婚姻證明、營業執照、銀行流水，有資產提供產權證、行駛證、有助提高額度。
辦理信用貸款：需要身份證、戶口本、婚姻證明、收入證明或營業執照、銀行流水，有資產提供產權證、行駛證、有助提高額度。
3. 銀行卡有流水但沒有存款可以辦理貸款嗎
申請符合條件：
1. 21－55周歲中國大陸公民；
2. 有穩定工作，工資在2000元以上（2012.09.01開始改為月入3000元以上）；
3. 在現單位工作六個月以上。
4. 在銀行擁有信用記錄。
適合人群：工薪階層公務員 教師 私營企業業主 等等。
薪金貸 （1-15萬額度）
1、身份證明：身份證復印件（必須）
2、工作證明：勞動合同或公司開具的工作收入證明（必須）
3、收入證明：銀行代發工資流水或能代表個人收入的銀行流水（必須）
4、住址證明：提供住址水/電費單(地址一致即可)
5、輔助資料：自有房產可提供房產證復印件、車輛行駛證、本科以上學歷證（可提高貸款額度）
業主貸（1-5萬額度）
1、身份證明：身份證復印件（必須）
2、收入證明：公司開具的收入證明，無需提供銀行流水（必須）
3、房產證明：房產證或購房合同加發票
4、住址證明：自有住房提供水/電費單（有權利人名字和地址即可),或者產調單,房屋按揭需的按揭還款記錄
中小企業及私營業主貸款需提供的基本資料（只需復印件1-15萬額度）
1、身份證
2、營業執照
3、公司對公流水或個人銀行流水帳
4、經營場所租賃合同，及租金單
5、住址證明：提供住址電費單(地址一致即可)
4. 微信流水支出大於收入,可以辦貸款嗎
摘要 可以的，最好是這樣，所有的結清證明和貸款使相關的這些證據都帶上，爭取一次性通過。
5. 個人流水貸款能貸多少
流水貸能借到多少和銀行流水以及個人所提供的資料息息相關，流水越高，個人資信狀況越好，提供的資料越完整，貸到的金額就越多，最高可達到150萬元。
流水貸要求
①30周歲以上，年齡加授信期限不超過65歲。
②企業正常經營2年以上。
③貸款額度不超過借款人家庭凈資產的
30%且不超過其年經營額的10%。
④家庭凈資產達到100萬以上
(5)個人流水過大能貸款嗎擴展閱讀：
一，借款者需提供如下申請材料：夫妻雙方的身份證，戶口本，結婚證；公司或者個體商戶的營業執照；流水賬單；擔保材料等。
二流水貸是什麼
流水貸是民生銀行所推出的一種無擔保、無抵押的純信用類貸款，只要借款人年齡在30-65周歲之間，且家庭凈資產達到100萬以上即可申請貸款，最高可獲得貸款額度150萬。
流水貸是民生銀行所推出的一種無擔保、無抵押的純信用類貸款，只要借款人年齡在30-65周歲之間，且家庭凈資產達到100萬以上即可申請貸款。
三企業法人流水貸
一、申請條件
1、22-60周歲的中國公民，且為企業法人；
2、營業執照滿2年；
3、近半年法人名下賬戶流水進賬累計超過100萬；
4、法人名下負債率不高於60%。(最好負債余額小於100萬)
5、徵信：企業和法人個人徵信記錄無瑕疵，近半年查詢小於5次，客戶或配偶近兩年逾期不超過10次，不能有當前逾期。
二、利率、額度、還款方式、放款時間
1、利率：年息9.66%-12%(具體以銀行審批為准)
2、額度：5-200萬
3、還款方式：每天還款額不少於日流水的10%，按月付息，最多6個月還本一次，循審批為准)
2、額度：5-200萬
3、還款方式：每天還款額不少於日流水的
10%，按月付息，最多6個月還本一次，循環使用
4、放款時間：資料齊全5天款
三、擔保方式：不超過半年流水10%或50萬以下(就低不就高)的採用信用方式。超過半年流水10%或50萬元以上的必須提供第三方擔保或抵押。
四、申請資料(電子掃描件)
1、營業執照(副本)，已婚人士：夫妻雙方身份證(正反面分開掃描)，戶口本，結婚證
3、借款人與經營場所的合影2張(一張需見借款人、門牌號、企業招牌，一張需見借款人、
6. 我每年通過農行轉帳流水四五十萬，這個可以作為申請貸款二萬的條件之一嗎
可以的，流水賬是貸款的條件之一，但是你得是同一家銀行
7. 個人流水怎麼才可以貸款
個人流水不一定可以貸款的，雖然銀行流水是申請貸款的必備材料，但並非「只要有個人流水就能貸款」，它不是決定能否貸款的唯一因素。除了個人流水之外，貸款還需要有穩定的工作、收入以及良好的徵信才能符合貸款的條件
一般來說，每月連續、收入穩定、收入高的銀行流水最為理想。因此，銀行流水中最好能提現出每月固定時間，有較為穩定的金額入賬。通常要求提供半年內的銀行流水，也有的銀行或地區名要求提供一年內的流水，不過達不到此要求也不一定就不能辦理貸款。
房貸流水就是申請房貸之前需要提供的銀行流水，一般對於銀行流水的要求是體現出每月固定時間有較為穩定的入賬。用戶只需要攜帶銀行卡及個人身份證可以直接前往銀行營業網點櫃台列印或直接通過營業網點自助機列印流水。
辦理房貸，流水提供支付寶和微信的是不可行的，雖然有的銀行可能允許，但基本也是作為輔助資料，最好還是提供銀行卡流水或存摺流水。
而客戶提供的銀行流水也是有講究的，只有良好的流水賬單才能幫助銀行弄清楚客戶的經濟收入情況、日常開支，衡量客戶的還款能力。
首先，流水時間不能太短，起碼得半年以上，一年以上更好。其次，流水能體現較高的穩定、連續的月收入會比較好。若是客戶單張銀行卡中體現出的收入較低的話，那客戶還可以提供個人名下多張銀行卡的流水。
大家可能會擔心，平常基本都是用微信、支付寶支付，很少刷卡消費。但因為大部分也是微信、支付寶綁定了銀行卡進行快捷支付的，所以使用微信、支付寶進行消費後，銀行卡里也會有相應的開支記錄。
8. 銀行卡流水過大有哪些後果
所謂銀行流水就是指用戶的銀行卡賬戶的交易明細記錄，使用該銀行卡的每一筆消費和收入組成的該銀行卡賬戶的賬單明細就是指銀行卡流水。
通常情況下，在申請貸款的時候往往是會需要提供銀行卡流水的。而銀行卡流水過大會有以下後果：
1、一般情況下若是用戶的銀行卡流水過大容易被銀行反洗錢監控，一旦被銀行監控，那個個人的銀行卡賬戶狀態就會變為異常，從而會影響個人銀行卡的正常使用。
2、當然若是正常銀行卡交易資金，即使流水金額比較大也不會有什麼影響。
3、若是頻繁穿「集中轉入、分散轉出；分散轉入、集中轉出」的情況，銀行就會對銀行卡進行臨時凍結，凍結之後還會對賬戶進行檢查。只有確定無誤之後，才會解凍用戶的銀行卡。
建議用戶在使用銀行卡賬戶的時候，一定要嚴格遵守規章制度。以上就是關於銀行卡流水過大有哪些後果的內容介紹，希望對大家能夠有所幫助。
(8)個人流水過大能貸款嗎擴展閱讀：
銀行流水代打：
委託他人代打銀行流水的話，只要把身份證、存摺或銀行卡交給代辦人，再讓代辦人帶上自己的身份證去銀行營業網點辦理就行了。
代辦人可以到網點櫃台找工作人員，把資料交給工作人員，讓工作人員幫忙辦理；也可以直接到網點的自助查詢機上列印，把銀行卡插入自助查詢機之後，只要輸入密碼，進入查詢頁面，再選擇需要列印的明細，點擊「列印」按鈕即可。不過如果是存摺的話，那就沒辦法在自助查詢機上自行列印了，得到櫃台去辦理。
不過大家也不是非得找他人代辦，因為銀行流水也是可以直接在網上列印的。
直接登錄專業版網銀，再進入賬戶查詢頁面，然後點擊「明細」，選擇流水賬單的起止日期，再點擊「查詢」，如果電腦有連接列印機的話，直接點擊「列印」即可；沒有連接列印機的話，也可以先點擊「下載明細」，等下載下來之後再去列印。不過如果還需要銀行蓋章的話，就還得去銀行櫃台。
銀行流水跨行列印：
銀行流水是不可以跨行列印的。要列印銀行流水的話，必須得去開戶行的營業網點進行列印。去其他銀行是沒有用的。
比如說要列印工資收入的話，代發工資的是工商銀行，那客戶自然只能去工商銀行列印流水，而無法去中國銀行列印流水，因為中國銀行並沒有代發工資。
不過銀行流水雖然無法跨行列印，但卻是可以跨省列印的。因為只要是去開戶行營業網點就可以列印，並不局限於開戶地，因此異地也是可以列印的。
客戶帶上身份證、存摺或銀行卡去銀行網點櫃台找工作人員列印就可以了；或者自行在網點的自助查詢機上列印也行。
當然，銀行流水也可以在網上列印。而在網上列印銀行流水的話，自然也是只能登錄開戶行的官網，進入個人網銀賬號進行列印的，而無法通過其他銀行網銀來列印。
9. 銀行卡流水大了有什麼影響
銀行卡流水過大的後果主要是容易被銀行反洗錢監控，一旦被銀行監控，那麼個人銀行卡賬戶狀態就會變為異常狀態，屆時就會影響到個人銀行卡的正常使用了。
如果銀行卡流水較大是屬於正常的交易資金，那麼是不會有什麼影響的，如果是頻繁「集中轉入、分散轉出；分散轉入、集中轉出」的情況，銀行就會對銀行卡進行臨時凍結，凍結後還會對賬戶進行檢查。
拓展資料
銀行流水是指銀行活期賬戶(包括活期存摺和銀行卡)的存取款交易記錄。根據賬戶性質不同分為個人流水和對公流水。銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須的材料。
銀行流水怎麼打
在你確認銀行卡後存摺所屬銀行後，攜帶本人身份證件及銀行卡，到就近的銀行網點查詢即可，工作人員會幫你將其進行列印。
也可以攜帶卡或存摺到營業網點自助查詢機自行列印。自助列印流程：
自助查詢機--插入卡或存摺--輸入密碼--進入查詢明細頁面-歷史明細-輸入查詢列印所需日期-查詢-列印即可。
查詢銀行流水方式：
對於開通了網銀的用戶來說，可登陸網上銀行進行查詢。
對於已開通了手機網銀的客戶，也可登陸手機終端進行查詢。
銀行流水的作用
銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須的材料。
銀行流水的種類
個人流水指的是客戶自己本人名下的銀行卡（借記卡）或者銀行活期存摺，在一段時間內與銀行發生存取款業務交易清單明細。
公司流水指的是指的是銀行客戶《公司客戶》（開設基本對公賬戶）其對公銀行賬戶上一段時間與銀行發生存取款業務清單。
銀行流水的進項主要表現方式；進項表現貸方，出項表現於借方，主要有卡存，現存，轉入，工資，續存，網銀轉賬，貨款，勞務費等。
銀行流水的時效性
個人流水，一般情況下，銀行是要看前6個月內的流水情況
公司流水，一般情況下，銀行是要看前2年內的流水情況
因為時間太久或太長，都不利於銀行判斷貸款用戶的質量。
銀行流水需要注意的幾點
個人流水，必須是借記卡或儲蓄卡，而不是信用卡、微信支付、水電煤氣卡或支付寶等交易支付賬單。
個人流水的標准，每家銀行會有不同，但是大致都相差不大，具體情況不同。
公司流水，是對公賬戶發生的業務往來，相比個人流水判斷比較復雜，但是基本上都是要有穩定記錄。
需要特別注意的是銀行流水，不管是公司，還是私人，都是要看真實性的流水，不能弄虛作假。