小額貸款公司非法拘禁

A. 套路貸量刑標准

套路貸定刑有四種情況
1、如果套路貸涉嫌詐騙罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪、搶劫罪等多種犯罪，那麼法院會依照刑法規定，數罪並罰或者選擇處罰較重的罪名定罪。
2、套路貸除了本金以外的利息，均不受法律保護，計入犯罪數額。
3、套路貸參與人員有證據證明3個人以上組成較為嚴密和固定的犯罪組織，那麼應當認定為犯罪集團。
4、套路貸中主犯依法從重處罰。
一、「套路貸」的常見犯罪手法和步驟包括但不限於以下情形：
（1）製造民間借貸假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以「小額貸款公司」「投資公司」「咨詢公司」「擔保公司」「網路借貸平台」等名義對外宣傳，以低息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款，繼而以「保證金」「行規」等虛假理由誘使被害人基於錯誤認識簽訂金額虛高的「借貸」協議或相關協議。有的犯罪嫌疑人、被告人還會以被害人先前借貸違約等理由，迫使對方簽訂金額虛高的「借貸」協議或相關協議。
（2）製造資金走賬流水等虛假給付事實。犯罪嫌疑人、被告人按照虛高的「借貸」協議金額將資金轉入被害人賬戶，製造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡，隨後便採取各種手段將其中全部或者部分資金收回，被害人實際上並未取得或者完全取得「借貸」協議、銀行流水上顯示的錢款。
（3）故意製造違約或者肆意認定違約。犯罪嫌疑人、被告人往往會以設置違約陷阱、製造還款障礙等方式，故意造成被害人違約，或者通過肆意認定違約，強行要求被害人償還虛假債務。

二、明知他人實施「套路貸」犯罪，具有以下情形之一的，以相關犯罪的共犯論處，但刑法和司法解釋等另有規定的除外：
（1）組織發送「貸款」信息、廣告亂液，吸引、介紹被害人「借款」的；
（2）提供資金、場所、銀行卡、賬號、交通工具等幫助的；
（3）出售、提供、幫助獲取公民個人信息的；
（4）協助製造走賬記錄等虛假給付事實的；
（5）協助辦理公證的；嘩襲物

三、犯罪嫌疑人、被告人已將違法所得的財物用於清償債務、轉讓或者設置其他權利負擔，具有下列情形之一的，應當依法追繳：
（1）第三人明知是違法所得財物而接受的；
（2）第三人無償取得或者以明顯低於市場的價格取得違法所得財物的；
（3）第三人通過非法債務清償或者違法犯罪活動取得違法所得財物的；
（4）其他應當依法追繳的情形。

法律依據:
《中華人民共和國刑法》
第二禪凳百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。

B. 套路貸集團受審，辯護律師多達數十位，為何他們可以這么猖狂

公訴機關應當指導被告人蔡某寶組織、黑社會組織，捏造事實證陷害他人，使他人刑事追究等行為，以組織、指導的黑社會組織罪、證據陷害罪，強求交易罪，追究強奪罪、欺詐罪、非法拘禁罪、虛假訴訟罪的主張。那個刑事責任。王氏等骨幹分子和孔某凡等一般參與者應分別以相關罪追究刑事責任。

C. 在放高利貸的公司上班違法嗎

導讀：在大多數人的認知中，高利貸和黑社會差不多，所以高利貸在人們的印象中一直是負面的。一旦有人涉足高利貸，人們就會避而遠之。那麼現行法律中高利貸違法嗎？在高利貸公司工作違法嗎？

根基彎歲據《合同法》第二百一十一條：『自然人之間的借款合同約定支付利息的，借款利率不得違反國家有關限制借款利率的規定』。

同時，根據最高人民法院2015年發布的《關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》號相關規定：借款人與出借人約定的利率不超過年利率24%的，出借人請求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應予支持。借貸雙方約定的利率超過年利率36%的，超過部分的利息約定無效。借款人請求貸款人返還已支付的超過年利率36%的利息的，人民法院應予支持。

綜上所述，一般情況下下放高利貸並不違法。其中年利率超過36%的利息只是不受法律保護，不受保護不等於違法。如果拿金融機構的資金去放貸，可能觸犯刑法。

根據《刑法》第一百七十五條規定，以放貸為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸給他人，違法所得數額較大，搏睜構成高利轉貸罪。處三年以下有期徒刑或者拘役，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

如果你是一個在高利貸公司工作的普通基層員工，對一些違法行為一無所知，那就不會有大問題。高利貸公司本身並不違法，在高利貸公司工作也不違法。但如果公司從事非法拘禁、敲詐勒索、毆打他人等違法行為，造成嚴重後果的，則可能涉及。

高利貸是一種民事合同關系。如果其行為不存在欺詐、脅迫、強加、非法佔有等因鬧譽素，則不能追究其違法責任。只有超過法定利率時，才不受法律保護。超過法定利率的借款人主張返還超過部分利息的，人民法院應予支持。

相關問答：

相關問答：貸款公司是不是高利貸？

在很多人的觀念里，傳統銀行才是辦理貸款的最佳選擇。隨著互聯網金融的發展，很多人也會向小額貸款公司申請貸款。因為小額貸款公司利息比較高，很多人就認為小額貸款公司就是高利貸，其實，這個觀念並不準確。下面我們從幾個方面進行分析比較，看看小額貸款公司到底是不是高利貸。

1. 兩者定義不同

小額貸款公司的定義為正規的民間准金融機構，而高利貸的定義則是非法民間借貸。

2. 利息標准不同

小額貸款公司的貸款利息標准為國家規定利率的4倍以內，超出部分不受保護。而高利貸的貸款利息是不受限制的，月息高的甚至超過2分。

3. 監管部門不同

小額貸款公司的監管部門為國家工商、銀監會、人民銀行和公安廳，而高利貸屬於非法借貸行為，沒有相關機構監管。

4. 法人要求不同

監管部門對於小額貸款公司的法人要求十分嚴格，法人應是知名企業家，且企業良性運轉達三年以上，法人本人無任何不良記錄，小額貸款公司原則上市場凈資產要在2000萬以上且出資額不高於凈資產。反觀高利貸，法人並沒有任何要求，誰都可以成為法人。

除上述規定外，高利貸在借款人無法償還債務的情況下，會出現暴力催債事件。而小額貸款公司屬於國家正規金融機構，受管制受監督，不允許暴力催債行為發生。此外，正規小額貸款公司只貸不存，在缺少資金的情況下，可向銀行融資。

由上可見，正規小額貸款公司與高利貸機構完全不同。智匯魔方提醒借款人，在向小額貸款公司申請貸款時要謹慎，仔細甄別謹防上當受騙。

D. 在小貸款金額公司欠債不還,拘留欠債人,屬不屬於犯法

只有公安、檢察院、法院才有權力實施拘留限制人身自由，小額貸款公司無權拘留債務人。小額貸款公司非法限制人身自由超過24小時就構成非法拘禁罪。
《刑法》
刑法第二百三十八條非法拘禁他人或者以其他方法非法剝奪他人人身自由的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權利。具有毆打、侮辱情節的，從重處罰。
犯前款罪，致人重傷的，處三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，處十年以上有期徒刑。使用暴力致人傷殘、死亡的，依照本法第二百三十四條、第二百三十二條的規定定罪處罰。
為索取債務非法扣押、拘禁他人的，依照前兩款的規定處罰。
國家機關工作人員利用職權犯前三款罪的，依照前三款的規定從重處罰。
根據1999年9月16日最高人民檢察院發布施行的《關於人民檢察院直接受理立案偵查案件立案標準的規定》(試行)的規定，國家機關工作人員涉嫌利用職權非法拘禁，涉嫌下列情形之一的，應予立案：

1、非法拘禁持續時間超過24小時的；
2、3次以上非法拘禁他人，或者一次非法拘禁3人以上的；
3、非法拘禁他人，並實施捆綁、毆打、侮辱等行為的；
4、非法拘禁，致人傷殘、死亡、精神失常的；
5、為索取債務非法扣押、拘禁他人，具有上述情形之一的；
6、司法工作人員對明知是無辜的人而非法拘禁的。

E. 套路貸詐騙立案的標準是什麼，滿足那幾個條

套路貸詐騙立案滿足的條件：

1、犯罪嫌疑人、被告人的行為從整體上屬於以非法佔有為目的，虛構事實、隱瞞真相騙取被害人財產的詐騙行為，制定不合法合同或口頭約定：虛高借款合同、陰陽借款合同、房產抵押合同。

2、采老銀用了虛構事實、隱瞞真相的詐騙手段，又採用了暴力、威脅、虛假訴訟等手段，同時構成詐騙、搶劫、敲詐勒索、非法拘禁、虛假訴訟等多種犯罪；暴力手段包括但不限於所謂的「談判」「協商」「調解」以及滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢等使被害人產生心理恐懼或心理強制等「軟暴力」手段。

3、如果對方幫助非法貸款機構實施故意傷害、非法拘禁或者滋擾被害人及其近親屬正常生活行為，或者幫助捏造事實提起民事訴訟，符合故意傷害罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、非法侵入他人住宅罪、虛假訴訟罪的構成要件的，可以追究刑事責任。

4.高利貸中年利率超過36%以上的不受法律保護，而套路貸侍晌宴則不一樣，除了被害人實際收到的本金外，虛高的本金、雙方約定的利息以及被告人在借貸過程中以「違約金」「保證金」「中介費」「服務費」等名義收取的費用均應作為犯罪數額予以認定。

(5)小額貸款公司非法拘禁擴展閱讀：

「套路貸」犯罪謹灶的基本特徵：

一是製造民間借貸假象。被告人對外以「小額貸款公司」名義招攬生意，與被害人簽訂借款合同，製造民間借貸假象，並以「違約金」、「保證金」等各種名目騙取被害人簽訂「虛高借款合同」「陰陽合同」及房產抵押合同等明顯不利於被害人的合同 。

二是製造銀行流水痕跡，刻意造成被害人已經取得合同所借全部款項的假象 。

三是單方面肆意認定被害人違約，並要求被害人立即償還虛高借款。

四是惡意壘高借款金額。在被害人無力支付的情況下，被告人介紹其他假冒的「小額貸款公司」或個人，或者「扮演」其他公司與被害人簽訂新的「虛高借款合同」予以「平賬」，進一步壘高借款金額 。

五是軟硬兼施「索債」，或者提起虛假訴訟，通過勝訴判決實現侵佔被害人或其近親屬財產的目的。

F. 我被小額貸款公司騙了，該怎麼辦

被小額貸款公司欺騙的，應該及時報警，也可以採用法律的形式向法院起訴。

「套路貸」犯罪已成為危害公共安全和社會穩定、影響金融市場秩序的一大隱患。以廣東省為例，廣東高院對外集中發布一批「套路貸」典型案例。自掃黑除惡專項斗爭開展以來，廣東各級法院共審理涉「套路貸」刑事案件30起，涉案人數139人，10人被判處十年以上重刑，財產刑4530萬元。

通過發放高利貸、採取非法手段追債等方式，多次在珠三角等地進行違法犯罪活動。該組織對無法歸還高利貸的借款人採取非法拘禁、敲詐勒索、恐嚇、毆打等暴力手段追討債務，並惡意疊加債務，借機侵吞房產或其他財產。

(6)小額貸款公司非法拘禁擴展閱讀：

碰到此類情況應該及時報警。「套路貸」違法犯罪分子大多會披上各種合法外衣，對外以「小額貸款公司」「投資公司」等進行偽裝，以「無抵押、當天放款、零首付」等為噱頭，誘騙被害人簽訂虛假借款合同，以轉單平賬的方式或提起虛假訴訟等方式非法佔有被害人及其近親屬的財物。

往往採取與被害人簽訂虛高的借款合同，並約定很多苛刻的還款條件；一旦被害人到期償還不了債務，便會逼迫被害人簽下新的借款合同來償還舊債，從而形成表面看似合法的債務。

參考資料來源：人民網-套路貸:路數多得你「傷不起」

G. 小額貸款公司，為什麼不得向大學生發放互聯網消費貸款

因為小額貸款公司不是很正規，而且政府非常重視大學生，所以小額貸款公司不得向大學生發放互聯網消費貸款。

H. 小額貸款催收態度惡劣,應該找哪個部門投訴

可以到當地的金融辦公室進行投訴。

金融辦公室是代表地方政府負責金融監督、協調、服務的辦事機構，其主要工作職責為：

積極協助上級政府和監管機構對本地金融機構的管理或監管。協調、支持和配合上級派駐監管機構對各銀行、證券、期貨、保險、信託等金融機構及行業自律組織的監管；負責本地區信用體系建設工作，組織協調有關部門建立和完善信用制度及法規體系，監管信用中介機構；

監督管理中小企業貸款擔保基金和中小企業貸款擔保機構，指導本地中小企業貸款擔保工作；認真做好配合協調和信息交流工作，協助協調解決金融業、證券業、保險業發展中應由地方政府需解決的問題。

根據《關於規范民間借貸行為維護經濟金融秩序有關事項的通知》的要求，嚴厲打擊以下非法金融活動：利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發放民間貸款；以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款；

套取金融機構信貸資金，再高利轉貸；面向在校學生非法發放貸款，發放無指定用途貸款，或以提供服務、銷售商品為名，實際收取高額利息（費用）變相發放貸款行為。

(8)小額貸款公司非法拘禁擴展閱讀：

未經有權機關依法批准，任何單位和個人不得設立從事發放貸款業務的機構或以發放貸款為日常業務活動。嚴禁銀行業金融機構從業人員作為主要成員或實際控制人，開展有組織的民間借貸。

中國銀保監會有關部門負責人表示，各銀行業金融機構以及經有權部門批設的小額貸款公司等應依法合規經營，強化服務意識，開發面向不同群體的信貸產品，加大對實體經濟的支持力度。

I. 「暴力催收」貸款會被嚴厲打擊嗎

近日，中國銀行保監會等四部門聯合發布通知，明確未經有權機關依法批准，任何單位和個人不得設立從事或者主要從事發放貸款業務的機構或以發放貸款為日常業務活動。

這一名為《關於規范民間借貸行為 維護經濟金融秩序有關事項的通知》明確提出，民間借貸活動必須嚴格遵守國家法律法規的有關規定，遵循自願互助、誠實信用的原則。民間借貸中，出借人的資金必須是其合法收入的自有資金，禁止吸收或變相吸收他人資金用於借貸。

暴力催收可謂屢見不鮮，此前備受社會關注的「於歡案」中就有暴力催收的身影。該案背後的吳學占犯罪團伙於今年4月12日至14日受審，庭審中公訴人提到，「該團伙以暴力、威脅手段，有組織地多次進行犯罪活動、違法活動。以黑護商，為催逼高利貸非法侵入蘇銀霞住宅，非法拘禁蘇銀霞、於歡。」

此前有專家指出，由於高利貸高出國家規定部分的利息不受法律保護，因此高利貸往往和花樣繁多的逼債行為關聯在一起，滋生各種非法催收手段。暴力催生的行為中，可能涉嫌犯罪的包括非法限制借款人人身自由的非法拘禁罪、非法侵入住宅罪、強迫借款人低價以房抵債或以物抵債的強迫交易罪等。

來源：新京報