㈠ 虛假抵押物騙擔保公司是犯罪嗎
(一)虛假 抵押 物騙擔保公司的行為屬 詐騙罪 虛假抵押物騙擔保公司屬於 貸款詐騙罪 。貸款詐騙罪,是指以非法佔有為目的,編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。中國1997年 刑法 典第193條對貸款詐騙行為進行了規制,但是仍然存在著諸多不足,理論界和司法實務界對此也有大量的爭議。本文從兩個爭議較大的層面入手展開探討,指出立法的不足,結合國外的先進立法例,提出立法完善的建議,以求實現刑法保護信貸秩序、防範金融風險、維護國家經濟運行安全的目的。 (二)客觀要件 本罪在客觀方面表現為採用虛構事實、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的行為。首先,本罪表現為行為人實施了虛構事實、隱瞞真相的方法騙取銀行或者其他金融機構貸款的行為。所謂虛構事實,是指編造客觀上不存在的事實,以騙取銀行或者其他金融機構的信任;所謂隱瞞真相,是指有意掩蓋客觀存在的某些事實,使銀行或者其他金融機構產生錯覺。根據本條的規定,行為人詐騙貸款所使用的方法主要有以下幾種表現形式: (1)編造引進資金、項目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機構的貸款。 這種情形近年來屢有發生,僅在 上海 一地,一年就發生假引資的詐騙幾十起,案犯一般是偽造國外某財團的巨額資金或者「在美國的愛國華人」的巨額私人存款要以優惠條件存人某銀行,以騙取銀行的貸款和手續費。此外,還有許多犯罪分子編造效益好的投資項目,以騙取銀行等金融機構的貸款。 (2)使用虛假的經濟 合同詐騙 銀行或者其他金融機構的貸款。 為支持生產,鼓勵出口,使有限的資金增值,銀行或其他金融機構有時也要根據經濟合同發放貸款,有些犯罪分子偽造或使用虛假的 出口合同 或者其他短期內產比很好效益的經濟合同,詐騙跟行或其他金融機構的貸款。如犯罪分子張某偽造某公司的出口供貨合同,並以虛假的合同向上海某銀行申請了幾百萬元的貸款後攜款潛逃。 (3)使用虛假的證明文件詐騙銀行或其他金融機構的貸款。 所謂證明文件是指擔保函、存款證明等向銀行或其他金融機構申請貸款時所需要的文件。如某公司通過銀行內部的工作人員開出了一張虛假的存款證明,並以此向另一 銀行貸款 幾百萬元。 (4)使用虛假的產權證明作擔保或超出抵押物價值重復擔保,騙取銀行或其他金融機構貸款的。 這里的產權證明,是指能夠證明行為人對房屋等不動產或者汽車、貨幣、可隨時兌付的票據等動產具有所有權的一切文件。如罪犯張某以偽造的某房屋開發公司 房產證 明為抵押,騙取某銀行貸款一百餘萬元。 (5)以其他方法詐騙銀行或其他金融機構貸款的,這出的「其他方法」是指偽造單位公章、印鑒騙貸的;以假貨幣為抵押騙貸的;先借貸後採用欺詐手段拒不還貸的等情況。 本項規定的精神是不論行為人以何種方法詐騙貸款都要依本罪依法追究刑事責任。司法實踐中,行為人具有下列情形之一的,應認定其行為屬於「以非法佔有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款」: (1)貸款後攜帶貸款潛逃的;(2)未將貸款按用途使用而是揮霍致使貸款無法償還的; (3)使用貸款進行違法犯罪活動,致使貸款無法償還的;(4)改變貸款用途將貸款用於高風險的經濟活動,造成重大經濟損失,致使貸款無法償還的; (5)為謀取不正當利益,改變貸款用途,造成重大經濟損失致使貸款無法償還的; (6)提供虛假的擔保申請貸款,造成重大經濟損失致使貸款無法償還的,等等情形。其次,詐騙貸款必須達到「數額較大」。至於何謂「數額較大」有待於有權機關作出解釋。 (三)處罰 (1)自然人犯本罪的, 處五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ,並處二萬元以上二十萬元以下 罰金 ;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者 沒收財產 。所謂情節嚴重,是指數額巨大或者有其他嚴重情節的情況。其中數額巨大,根據有關司法解釋的規定,是指貸款詐騙數額在1萬元以上的。其他嚴重情節,則是指下列情節之一者:(1)為騙取貸款,向銀行或者金融機構的工作人員 行賄 ,數額較大的;(2)揮霍貸款,或者用貸款進行違法活動,致使貸款到期無法償還的;(3)隱匿貸款去向,貸款期限屆滿後,拒不償還的;(4)提供虛假的擔保申請貸款,貸款期限屆滿後,拒不償還的;(5)假冒他人名義申請貸款,貸款期限屆滿後,拒不償還的。 所謂情節特別嚴重,是指詐騙貸款數額特別巨大或者有其他特別嚴重的情節。參照《解釋》,前者即數額特別巨大,是指貸款詐騙數額在20萬元以上的。後者即其他特別嚴重情節,是指下列情節之一者:(1)為騙取貸款,向銀行或者金融機構的工作人員行賄,數額巨大的;(2)攜帶貸款逃跑的;(3)使用貸款進行犯罪活動的。 (2)單位犯本罪的, 對單位判處罰金,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員依上述規定追究刑事責任。 很多時候,看似沒有多大問題的事情實則在不知不覺中就已經觸犯法律,本篇羅列了貸款詐騙罪的種種,望大家引以為戒,不然肯定會受到嚴重的處罰,得不償失,悔不當初!另外在 虛假抵押物騙擔保公司 的行為在,擔保公司也應提高警惕,核實抵押物品,不可馬虎大意,大意失荊州啊。
㈡ 被擔保公司以幫忙辦貸款的名義騙去10萬元,怎麼起訴
通過遞交起訴狀向法院起訴,訴求一旦得到法數羨核院支持
,當事人就派中可以根據法院的判決書維護自身的利益。在訴訟薯掘過程中,舉證
㈢ 擔保公司拿虛假資料貸款犯法嗎
如果擔保公司拿虛假資料去申請貸款,該行為犯法。如果行為人主觀上是故意,具有非法佔有的目的,客觀上使用虛假資料貸款,並且數額較大的,則可能會構成貸款詐騙罪,要承擔刑事責任。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》第一百九十三條
有下列情形之一,以非法佔有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:
(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;
(二)使用虛假的經濟合同的;
(三)使用虛假的證明文件的;
(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;
(五)以其他方法詐騙貸款的。
㈣ 向擔保公司貸款可靠嗎這樣分析被坑的可能性會小很多!
很多人想要貸款,但是個人資質不佳,單憑自己的實力難以貸款成功,往往就需要找第三方來為貸款擔保,比如找擔保公司,因為擔保方也需要承擔還款責任,逾期風險被降低。那向擔保公司貸款可靠嗎?怎麼辨別擔保公司是否正規呢?㈤ 擔保公司弄虛作假,反擔保人可以起訴嗎
擔保公司弄虛作假,反擔保人可以起訴。
很多經濟糾紛案件中,因為各種盤根錯節的利益關系,導致案件在審理過程中,因為太過於復雜,法院在審理期間,需要做個各種准備工作,以致審理時間比較長。其中涉及一些反擔保人的案件最為復雜。
簽了擔保合同是要承擔責任的,如果有證據證明貸款合同或貸款程序存在問題,可以使擔保合同不產生效力,進而免除擔保責任。如果擔保中心未盡職審查資質,反擔保人身份作假導致保證責任無法追償,反擔保人不承擔保證責任。還是由債務人及擔保人擔負相應責任。如果反擔保人涉嫌身份故意作假,將會承擔刑事責任。因此,作為債權人、債務人和反擔保人在簽訂反擔保合同時,要注意審核相應的身份證信息。
根據《中華人民共和國居民身份證條例》規定:身份證虛假信息應負法律責任如下:
第十六條 有下列行為之一的,由公安機關給予警告,並處二百元以下罰款,有違法所得的,沒收違法所得:
(一)使用虛假證明材料騙領居民身份證的;
(二)出租、出借、轉讓居民身份證的;
(三)非法扣押他人居民身份證的。
第十七條 有下列行為之一的,由公安機關處二百元以上一千元以下罰款,或者處十日以下拘留,有違法所得的,沒收違法所得:
(一)冒用他人居民身份證或者使用騙領的居民身份證的;
(二)購買、出售、使用偽造、變造的居民身份證的。
偽造、變造的居民身份證和騙領的居民身份證,由公安機關予以收繳。
第十八條 偽造、變造居民身份證的,依法追究刑事責任。
有本法第十六條、第十七條所列行為之一,從事犯罪活動的,依法追究刑事責任。
第十九條 國家機關或者金融、電信、交通、教育、醫療等單位的工作人員泄露在履行職責或者提供服務過程中獲得的居民身份證記載的公民個人信息,構成犯罪的,依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的,由公安機關處十日以上十五日以下拘留,並處五千元罰款,有違法所得的,沒收違法所得。
《擔保法》第四條規定:「第三人為債務人向債權人提供擔保時,可以要求債務人提供反擔保。反擔保適用本法擔保的規定。」
建議大家在簽訂相關協議,時注意審核對方的身份信息。
㈥ 網上工商公司擔保貸款是假的嗎
是假的。都是網路詐騙。網上或電話里假冒擔保、財務負責人的、作為收款、網上洽談、傳真簽合同的一律是詐騙,正規工商銀行擔保貸款都是去各支行網點辦理的。請謹慎決策。
㈦ 我被騙去擔保公司貸款簽的空白合同,感覺是騙人的可以報警嗎
可以報警。
空白合同書,是指合同的正文部分留有空白,缺乏具體利義務內容的合同。
空白合同,但在現實生活中空白合同多指簽訂合同的雙方當事人在合同上簽字蓋章後,但是合同內容中的權利義務等條款留有空白,手持合同的一方可以任意填寫空白內容的合同。一般來說,合同是雙方當事人達成的合意,合意就要有雙方共同的認同性,但是空白合同不具有雙方共同認同性,不屬於有效合同。問題是,該合同上有雙方當事人簽字蓋章,很難辨別是否是一方當事人在簽字蓋章後補填的內容。所以簽訂空白合同後的風險非常大,盡可能的在自己簽訂的合同上不要留有空白項,如果迫不得已,需要留有證據,證明自己無法與對方達成合意,對方不允許自己完善合同內容。
㈧ 擔保公司騙貸抵押法律後果嚴重嗎
法律分析:擔保公司騙貸抵押法律後果嚴重:
1、貸款被收回,還會被處以罰金。
2、加杠桿的貸款猶如豪賭,結果可能傾家盪產。
3、騙取貸款罪成立,法律將會嚴懲。
根據《刑法》第二百六十六條詐騙公私財物,數額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,並處或者單處罰金。數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,並處罰金。
法律依據:《中華人民共和國刑法》 第二百六十六條 詐騙公私財物,數額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,並處或者單處罰金。數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,並處罰金。
㈨ 擔保公司擔保貸款可信嗎
1、擔保公司擔保貸款可信。
2、依法設立的擔保公司,對於融資性貸款可以提供保證擔保,在借款人到期不能歸還貸款時,承擔向貸款人支付貸款本金及利息的擔保責任。可見,由擔保公司提供擔保的貸款,收回本息較有保障。
《融資性擔保公司管理暫行辦法》
第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定,當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時,由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。
㈩ 擔保公司拿虛假資料貸款犯法么
法律分析:擔保公司拿虛假資料貸款可能構成詐騙罪,詐騙罪是指以非法佔有為目的,用虛構事實或者隱瞞真相的方法,騙取數額較大的公私財物的行為。
法律依據:《中華人民共和國刑法》 第二百六十六條 詐騙公私財物,數額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的,依照規定。