『壹』 貸款公司和教育機構發展前景
發展前景如下：
貸款公司發展前景：
1.銀行貸款思維
小額貸款公司未來的發展方向與公司的領導層密切相關，有一部分公司的領導層大多都來自於銀行，熟悉銀行的管理方式，並且已經具備了銀行管理的思維，所以未來就和銀行貸款的發展方向非常的類似，比如會向當地的小微型企業提供貸款服務。這類小額貸款公司放貸款的金額有限，而且容易受到政策的影響，所以客戶數量有限。
2.純信用貸款
有一部分小額貸款公司可謂借款人提供純信用貸款，而這些小額貸款公司的管理層是信貸從業者，這些人詳細了解小額貸款的業務流程，並且掌握一定的消費信貸技術。小額貸款公司的發展仍會遇到很多難題，一方面從公司從風險的角度考慮，為客戶提供的放貸的金額並不高，一般在十萬元左右。另一方面客戶的數量相對比較分散，不過客戶的數量較多。
3.多元化經營
小額貸款公司除了為客戶提供貸款業務之外，還可以擴展其他的業務，比如可以做投貸業務，可以充分利用自己手中的資源和人脈，參與企業的運作，為小微型企業提供服務。
從目前的市場行情來看，小額貸款公司擁有較好的發展前景，隨著市場的變化，小額貸款公司也需要調整及發展方向，才能更好地適應市場經濟的發展。
教育機構發展前景：
1、教育培訓走上高質量化。
培訓看起來門檻很低，大量新進入者涌進這個市場，使得不少培訓機構普遍存在著誇大辦學成果，虛構名師效應，培訓效果不盡人意，尤其是一對一的高昂收費，引來媒體和社會的廣泛質疑，中央電視台等媒體今年口誅筆伐，很多教培機構都遭到轟炸，培訓行業面臨著前所未有的誠信危機，隨著人們開始理性看待教育培訓，使得培訓行業面臨著沉重的輿論壓力，培訓行業的「洗牌」正在到來，為謀出路，教育培訓將不得不走上高質量化。
2、在線教育的興起。
近年來，隨著信息技術迅速發展，特別是從互聯網到移動互聯網，創造了跨時空的生活、工作和學習方式，使知識獲取的方式發生了根本變化。教與學可以不受時間、空間和地點條件的限制，知識獲取渠道靈活與多樣化。隨著寬頻速度提升、移動網路普及、智能終端和智能穿戴設備廣泛應用，硬體持續升級為隨時隨地學習提供了基礎條件，拓展學習場景，打破教學內容瓶頸。
而且在線教育可以切實降低教育的門檻，推動優質教育資源的全球共享進程。因此，有機會改變人類歷史上長期難以解決的教育不公問題。
3、幼少兒培訓成為熱點。
如今大多數家長仍然堅信讓孩子贏在起跑線上才是對孩子最大的負責，所以為幼兒的教育培養也開始逐漸成為家庭的重要支出。在這種境況下，資本市場和創業者肯定會不斷湧入使得我國幼兒教育在近幾年經歷了一段快速發展期，各大幼少兒培訓也將會應運而生。
4、企業培訓成為行業藍海。
作為企業來說，很多都開始真正將人才發展作為企業的使命或者企業文化，希望作為一個留人或者吸引人的亮點。從而衍生出各種培訓需求及人才發展需求，並落地加入到人才培養的企業實踐中。從甲方的需求引發乙方的增長。
面對各種需求，以及人才的多樣性及多變性，培訓機構們從剛開始的通打全包，到現在不斷朝專業化及市場細分的方向邁進，並一路希望與世界先進理念接軌，從而搶占市場先機。
『貳』 小額信貸行業怎麼樣，發展前景
前景不錯，參考《中國小額貸款行業市場前瞻與投資戰略規劃分析報告》顯示，截至2013年末，全國共有小額貸款公司7839家，貸款余額8191億元，全年新增貸款2268億元。其中，貸款余額排名前三的省份為江蘇省、浙江省、四川省，分別為1142.9億元、899.85億元、520.09億元。
截至2014年6月底止，全國共有小額貸款公司8,394家，貸款余額8,811億元人民幣，上半年新增人民幣貸款618億元。其中，江蘇省占貸款余額最多，達1,147.66億元，其次為浙江省，達913.74億元。
可見，隨著國內金融政策的逐漸放開，小額貸款公司和貸款余額逐年快速增長，國內小微貸市場尚未得到大幅度開發，因此目前市場還比較狹小，而企業數目眾多，加上騰訊的深圳前海微眾銀行的加入，以及其他銀行為了搶占客戶也慢慢開發小額貸款產品和客戶，可以想像，未來小額貸款公司的日子並不好過，尤其是只專注於做線下的貸款的公司。
『叄』 不知道做小額貸款的工作怎樣，有沒有發展前途
2014年開始，小額貸款開始出現了爆發式的增長，市場上小額貸款管理軟體遍地開花，很多公司看好並投資小額貸款行業，隨著亂象叢生該行業受到了越來越多的質疑。隨著監管體系的不斷完善，小額貸款才逐漸走向完善合規，行業發展勢頭再度卷土重來!
很長一段時間中，小額貸款公司在彌補銀行等傳統金融機構融資缺陷中起著重要作用。以扶持三農和中小微企業發展為初衷的小額貸款公司，從2005年開展試點，到2008年小貸指導意見出台，經歷了快速崛起的發展過程。截至2014年末，央行統計的全國小貸公司總量達8791家，貸款余額達9420億元。隨著，互聯網金融之風盛行，小貸公司也搭上了轉型互聯網金融之車，積極搭建線上渠道，小額貸款管理軟體應運而生一時間廣受追捧。
小貸公司互聯網金融化，小額貸款管理軟體突破地域限制，面向更廣泛的投資與借貸人群，提升金融的服務能力。通過金融技術、結合大數據快速完成信息對稱，提升辦事效率，更好地把控好分享，便於平台做大做強。
帝友小額貸款管理軟體是以財務核算和風險控制為中心，擁有客戶管理、業務管理、業務查詢、出借管理、財務管理等功能模塊，滿足小貸公司、投資公司、資產管理等金融機構的日常業務需求。系統能夠突破單一獲客渠道、業務流程監控和配置、業務數據提醒功能、多終端登入操作簡單、模塊功能擴展性、全程風險控制。基於銀行系統架構設計，採用分布式的系統架構支持橫向擴展，可以應對交易量的爆發式增長，從容應對互聯網脈沖式的業務沖擊。真正做到從傳統小額貸款到互聯網小貸轉化的綜合業務管理系統，有效提高企業風險把控能力與行業競爭力。
隨著小貸行業的不斷規范發展，互聯網的幾大巨頭都已開始布局投資小額貸款，未來小額貸款的發展前景將不可估量。小額貸款管理軟體的出現突破了傳統金融機構的資金壁壘和技術壁壘，充分發揮自身優勢，更好地服務於更多的小微企業貸。
『肆』 小額貸款公司的前景究竟如何
手續簡單,放款迅速是幾乎所有人對小額貸款公司的評價,記者在魯商小額貸款公司看到,從受理申請到發放貸款整個審批流程不超過72個小時,如此高效率是如何做到的呢?「與銀行相比,我們的組織架構更簡單,銀行需要好幾級的審批,我們只需客戶經理調查,業務經理和總經理審批兩個環節。」公司的一位工作人員解釋說。
高效便捷並不意味著忽視風險防控,該工作人員介紹說公司有獨特靈活的評估客戶質量的方法,「與客戶的擔保措施相比,我們更看重他的做事能不能贏利,款項的用途是不是正常,如果正常使用貸款肯定能賺回來。」
比銀行手續簡便,比民間借貸利率更低,小額貸款公司的出現是否會改變現有的金融格局?「小額貸款公司不會對整個貸款結構產生很大影響,只能是一個補充,讓中小企業和農民多了一個融資渠道。」張春雷說。
張春雷認為,小額貸款公司的服務對象主要是滿足不了銀行貸款條件或者只能部分滿足銀行貸款條件的客戶,兩者並不存在直接的競爭關系,現在更多的是相互合作,銀行仍是主要的融資渠道。記者看到,魯商小額貸款公司的合作夥伴名單中包括了濟南市主要的商業銀行,「銀行做不了的一些客戶會提供給我們。」另外,魯商小額貸款公司還為客戶提供金融咨詢服務,幫助客戶去銀行獲得貸款,「如果能符合銀行的條件,客戶會獲得利率更低的貸款,我們也可以把自己的資金騰出來,可以說是雙贏。」張春雷說。
對於民間借貸,張春雷表示小額貸款公司的出現影響不會太大,因為小額貸款公司數目和資金相比於數量龐大的民間借貸來說非常有限,但會引導民間借貸走向規范,「那些從銀行貸不出款來的人,會首先選擇小額貸款公司,不得已才會考慮高息的民間資本。」
瓶頸待破
市場需求巨大,行業前景看好,然而資金卻有限,小額貸款公司面臨著幸福的煩惱。
按照有關規定,小額貸款公司能夠用來放貸的資金只有注冊資金和不超過注冊資金50%的銀行融資,而對魯商小額貸款公司來說,這兩筆資金的使用都已接近飽和狀態。張春雷說,現在公司股東增資的意願十分強烈,但按規定公司成立一年後股東才能增資,他們更希望在三年後能轉成村鎮銀行,從而在根本上解決資金來源問題。
目前,小額貸款公司還面臨著經營區域的限制,設立在市區的小額貸款公司,在本行政區外累計放貸額及貸款余額佔比不得高於20%。張春雷表示,希望政府能出台一些更加有利於小額貸款公司發展的政策,而政府不斷放寬的對小額貸款公司的限制也讓他看到了希望,今年5月份發布的《山東省人民政府辦公廳關於進一步推進小額貸款公司試點工作有關問題的通知》取消了小額貸款公司1.5億元注冊資本上限,並規定對現有注冊資本低於1億元的小額貸款公司,鼓勵其增資擴股。
『伍』 小額貸款公司的發展前景如何
小額貸款公司發展前景還是很大的，這個是跟國家的一個金融政策是有很大關系的。今年採取了緊縮的財政政策銀行開始限貸，很多企業跟個人都缺錢這樣小額貸款公司的作用就發展起來了。
『陸』 做銀行微小額信貸發展前景怎麼樣
你好，前景不錯，微小貸款被大銀行所輕視，被視為無利可圖、風險大的金融產品「雞肋」，由此導致中小經濟體融資難的矛盾突出。如今，與王蘭英一樣受益微小額貸款的人正不斷增多。
「列印店、獸葯鋪、服裝店、貨攤、農牧民、五金雜貨鋪……凡是大銀行不要的，都是我們的目標客戶。」內蒙古包商銀行微小貸款信貸員王瑞琴說，有時為了幾千元貸款，信貸員可能得去地里數樹苗，去棚圈查豬羊。
記者采訪了解到，自2005年11月起開辦微貸款以來，包商銀行至今已累計放貸5億多元，支持近9000家小企業、個體戶、農牧民，均為無須抵押的擔保貸款。
由於微小額貸款業務的快速發展，嘗試涉足這一領域的銀行也在迅速增加。目前，國家開發銀行、建設銀行等金融機構在內蒙古均已進軍微小額貸款業務。
作為全國商業性小額貸款試點地區，2006年10月，內蒙古還批准設立了鄂爾多斯融豐小額貸款有限責任公司。據融豐小額貸款有限責任公司經理助理白秀梅介紹，公司單筆貸款平均在10萬元左右，一般3天內可拿到貸款，去年放貸額達1．4億元，目前客戶已超過1000家。
與之前小企業、個體戶信用差的情況不同，微小額貸款的還貸率極高。記者采訪獲悉，目前融豐公司的不良貸款率為0，包商銀行的逾期還貸率也低於0．2％。
『柒』 我國農戶小額信貸的發展狀況及前景如何
我國自1993年試辦小額信貸以來，至今已有1多年的歷史，經歷了從國際捐助、政府補貼支持到商業化運作的過程。目前，我國由民間組織主導的小額信貸開始發展。目前，我國小額信貸大體上可以分為三種類型：一是大銀行提供的下崗失業擔保貸款、助學貸款和扶貧貸款，總計有幾千億元的貸款額度；二是農村信用社的小額貸款。有61萬農戶享受到1927億元貸款，覆蓋面佔到全部農戶的27.3%；還有一部分農戶聯保貸款，約有12萬戶享受到141億元的貸款；三是目前存在的1多個非政府小額信貸組織，提供了約1億元的貸款。
盡管存在著這樣那樣的問題，小額貸款的前景依然是非常廣闊的，在央行全面放開貸款規模限制的政策號召下，小額貸款公司正如雨後春筍般在全國涌現。這些困境中的中小企業，在初冬的清寒中感受到了春意。
據統計，截至28年1月底，全國已經批准大約1家小額貸款公司試點，這些公司發放貸款總額大約相當於一家股份制銀行。繼浙江、江蘇、上海和福建等沿海地區的小額貸款公司上馬之後，北京、重慶、河北和山東等地的試點工作也在積極籌備中。
28年5月，央行和銀監會批准在全國范圍內開展小額貸款公司試點，其目的是彌補銀行在當地中小企業客戶群的「盲區」。根據央行的規定，小額貸款公司的利率上限不得高於央行基準利率的4倍，下限不得低於基準利率的.9倍。
以民營經濟為主體的中小企業被認為是中國經濟最靈動的群體，當它們最先受到全球金融海嘯沖擊倒下的時候，「救中小企業即救中國經濟」的呼聲日漸強烈。事實上，以中小企業為主要客戶的小額貸款公司，在雪中送炭的同時也迎來了自己茁壯成長的商業機會。盡管初期得不到投資回報，但小額貸款公司為實業資本合法地進入金融領域提供了通道。
『捌』 小額貸款公司未來發展怎樣
現在小額貸款太多了，一旦國家放寬銀行政策，你們就沒有機會了