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境外個人對境內機構提供貸款或擔保

發布時間:2024-03-18 13:40:42

① 中行上海跨境擔保外保內貸擔保形式有哪些

上海跨境擔保外保內貸擔保形式:
境外銀行出具的融資性保函(備用信用證)、境外機構與銀行簽訂擔保合同、境外擔保人風險分擔、境外機構或境外個人用其自身的境內房產作為抵押、境外機構或境外個人用NRA賬戶資金作為質押等。
以上內容供您參考,業務規定請以實際為准。
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② 內保外貸是什麼意思

1、 內保外貸是指境內銀行為境內企業在境外注冊的附屬企業或參股投資企業提供擔保,由境外銀行給境外投資企業發放相應貸款。擔保形式為:在額度內,由境內的銀行開出保函或備用信用證為境內企業的境外公司提供融資擔保,無須逐筆審批,和以往的融資型擔保相比,大大縮短了業務流程。
2、 貸款是銀行或其他金融機構按一定利率和必須歸還等條件出借貨幣資金的一種信用活動形式。廣義的貸款指貸款、貼現、透支等出貸資金的總稱。銀行通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去,可以滿足社會擴大再生產對補充資金的需要,促進經濟的發展,同時,銀行也可以由此取得貸款利息收入,增加銀行自身的積累。
拓展資料
1、一是"內保",二是"外貸"。"內保"就是境內企業向境內分行申請開立擔保函,由境內分行出具融資性擔保函給離岸中心;"外貸"即由離岸中心憑收到的擔保函向境外企業發放貸款。
2、假設國內的公司,A公司在海外一個子公司是B公司,因為自身經營,比如參與國際間的貿易競爭需要貿易融資額度或者企業周轉需要流動資金貸款,急需要銀行的授信支持,但是因為B公司在海外成立時間較短,或者海外銀行對B公司有"規模"的要求,在短時間內得到海外授信的難度比較大。而A公司跟某銀行境內分行合作情況良好,且有授信的支持。在這樣背景下,通過某銀行的"內保外貸"業務就可以解決。由境內企業向某銀行境內分行申請開立融資性擔保函,然後由某境內分行出具該擔保函給離岸中心,由離岸中心提供授信給海外公司,解決了客戶的需求。
3、內保外貸業務中的境外借款主體-境外企業必須要有中資法人背景,舉一個例子,假設我個人在國內有一個公司,同時我在香港也注冊了一個公司,如果說香港公司是以我個人直接投資的,算不算中資法人背景?不算。但是如果說香港公司是由國內公司直接投資成立的,這樣就具備了中資法人背景。如果說我在新加坡注冊成立一家公司,新加坡公司又在香港投資成立香港公司,那這樣香港公司是不是具有中資法人背景?答案是沒有。就是說借款的主體的股東方至少有一方是中國企業,這樣的政策是為了鼓勵國內企業走出海外,而對於自然人走出海外,政策尚未明朗,關於"內保外貸"業務,需要特別提醒大家注意的這一點

③ 上海中行跨境擔保外保內貸擔保履約及外債登記的流程是什麼

上海跨境擔保外保內貸擔保履約及外債登記:
1、擔保履約幣種與債務提款幣種一致,金融機構可直接與境外擔保人辦理擔保履約收款。
(1)境內債務人從事外保內貸業務發生擔保履約的,在境內債務人償清其對境外擔保人的債務之前,未經外匯局批准,境內債務人應暫停簽訂新的外保內貸合同;已經簽訂外保內貸合同但尚未提款或全部提款的,未經所在地外匯局批准,應暫停辦理新的提款。
(2)境內債務人因外保內貸項下擔保履約形成的對外負債,其未償本金余額不得超過其上年度末經審計的凈資產數額。超出上述限額的,須佔用其自身的外債額度;外債額度仍然不夠的,按未經批准擅自對外借款進行處理。
(3)境內非銀行金融機構為債權人,發生境外擔保人履約的,境內非銀行金融機構在辦理國際收支間接申報時,應在申報單上填寫該筆外保內貸登記時取得的業務編號。
境內債務人向債權人申請辦理外保內貸業務時,應向債權人真實、完整地提供其已辦理外保內貸業務的債務違約、外債登記及債務清償情況。
2、擔保履約幣種與債務提款幣種不一致需結匯或購匯的,債權人(金融機構)向所在地外匯局申請。金融機構申請擔保履約款結匯(或購匯),應提交以下文件:
(1)申請書;
(2)外保內貸業務合同(或合同簡明條款);
(3)證明結匯(或購匯)資金來源的書面材料;
(4)債務人提供的外保內貸履約項下外債登記證明文件(因清算、解散、債務豁免或其他合理因素導致債務人無法取得外債登記證明的,應當說明原因);
(5)外匯局認為必要的其他證明材料。
3、外債登記:
發生境外擔保履約的,境內債務人應在擔保履約後15個工作日內到所在地外匯局辦理短期外債簽約登記及相關信息備案。外匯局在外債簽約登記環節對債務人外保內貸業務的合規性進行事後核查。發現違規的,在將違規行為移交外匯檢查部門後,外匯局可為其辦理外債登記手續。債務人應當向外匯局提供以下材料:
(1)關於辦理外債簽約登記的書面申請報告(內容包括公司基本情況、外保內貸業務逐筆和匯總情況、本次擔保履約情況及其他需要說明的事項)。
(2)擔保合同復印件和擔保履約證明文件(合同文本內容較多的,提供合同簡明條款並加蓋印章;合同為外文的,須提供中文翻譯件並加蓋債務人印章)。
(3)外商投資企業應提供批准證書、營業執照等文件,中資企業應提供營業執照。
(4)上年度末經審計的債務人財務報表。
(5)外匯局為核查外保內貸業務合規性、真實性而可能要求提供的其他材料(如境外債權人注冊文件或個人身份證件)。

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