抵押貸款高利轉貸罪2019年案例

1. 我是被害人公務員因涉嫌高利轉貸罪被刑拘後在公安機關取保已經九個多月了，公安部門對我沒有認何說法我

借貸套錢後再高息轉借，不是什麼『小聰明』，而是違法亂紀。」區紀委相關負責人表示，在公務人員隊伍中，的確有相當一部分人存在法律盲點，認為只要按時歸還「白領通」等銀行借貸卡的貸款，從不拖欠銀行利息，就能心安理得從銀行借款用於炒股或轉貸牟利。其實，這已觸犯相關規定或法律。
按照《刑法》第一百七十五條(高利轉貸罪)規定，以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，高利轉貸違法所得數額在10萬元以上以及雖未達到上述數額標准，但兩年內因高利轉貸受過行政處罰2次以上，又高利轉貸的，應予立案追訴。
情節嚴重者判處三年徒刑，沒收非法所得。好的話也可以判處緩刑、拘役、管制。

2. 關於刑法175條高利轉貸罪，比如有人開高利貸公司放貸，月息在百分之二十左右怎麼量刑，多少金額怎麼量

高利轉貸罪。刑法第一百七十五條規定的「數額較大」，是指個人違法所得在5萬元以上，單位違法所得在20萬元以上的；「數額巨大」，是指個人違法所得在20萬元以上，單位違法所得在100萬元以上的。

3. 用合法房產作抵押貸款70萬轉借給他人,每月兩分的利息，之後連本帶利還清了銀行。這能算高利轉貸罪嗎

貸款用途是不能隨意更改的，
銀行正常情況會有監管。
放高利貸如果被舉報或投訴，
估計會受到影響。
個人觀點，僅供參考
……

4. 從銀行貸款10萬又是職業放貸人、會認定是高利轉貸罪么

如果證據充分證明銀行貸款的使用是用於放貸，這個是可以按高利貸轉貸罪定罪的，但是這個金額不高，一般很難認定。除非是銀行轉賬記錄充分證明了使用情況。

5. 法律問題：為了高利轉貸獲利而騙取銀行貸款,並造成銀行損失重大的

不要刻意對使用的罪名感冒

造成銀行壞賬一般以呆帳進行而不會訴諸法律，廣義上來講一定要套用罪名檢察機關會以非法經營罪起訴，因為銀行貸款多以抵押為主，如抵押物是虛構的那麼屬於騙貸，如抵押物是存在的一般不起訴

6. 公安機關辦理高利轉貸案如何收集犯罪證據

收集犯罪證據：借條借據，銀行流水記錄，利息收款收據等。

高利轉貸罪，是指違反國家規定，以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的行為。

這里應當指出的是，當前存在一些企業打「擦邊球」的現象，即從銀行貸出資金後由於未能立即投入使用而成為閑置資金，為了減少利息損失並獲取一定利益，這些企業就將貸款所得資金借與他人，並收取高額利息。

雖然這些企業在貸款時並未有轉貸牟利的目的，但是後來其將貸款擅自借與他人，並收取高額利息的行為已經和高利轉貸罪的構成要件完全相符，構成高利轉貸罪了。

《中華人民共和國刑法》第一百七十五條規定：以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的。

處三年以下有期徒刑或者拘役，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

(6)抵押貸款高利轉貸罪2019年案例擴展閱讀：

案例：周某，僅2017年在仙居縣人民法院就有13個民間借貸案子。

被告張某在接受法官詢問時稱，自己其中一筆向周某的借款為2萬元，交付款項時先扣除了利息7500元，真正拿到手只有12500元，但借條上寫的卻是5萬元。

30歲出頭的蔡某原本是醫院的護士，工作穩定，家庭幸福，2014年由於輕信他人被詐騙近200餘萬元。為籌措款項，蔡某經人介紹向羅某借款。

2017年，羅某向法院提起訴訟，要求被告蔡某還款13萬元。

另外，在虞某起訴蔡某還款22萬元的案件中，羅某也扮演了「中介」的重要角色。辦案法官在審理過程中發現，羅某近幾年來民間借貸案件達到26件，通過梳理認為其就是專門從事職業放貸的。

法官結合兩起案件綜合考量雙方的交易習慣、借款交付問題及借款事實，最終認定被告蔡某兩起案件收到的實際款項為8.5萬元和12.8萬元，遠小於原告主張的金額。

陳某是天台本地人，在天台縣人民法院，3年來以他為原告的民間借貸糾紛共有26件，總標的額高達5450萬元。

「這些案件中，有不少被告抗辯稱借條上載明的借款金額翻倍寫的，還有的被告表示利息已支付他人，且利率遠遠高於借條上載明的借款利率。」

天台法院速裁庭庭長洪巍透露，不少案件起訴的金額很高，最後調解下來的金額都比較低。而其中被告抗辯利息支付他人的，往往因為缺乏相關證據而敗訴。

參考資料來源：中國法院網-揭秘職業放貸人：成為法院常客 借貸「套路」多

7. 非法放貸罪在2019年10月21號前會追究嗎

會的。

為從事非法放貸活動，實施擅自設立金融機構、套取金融機構資金高利轉貸、騙取貸款、非法吸收公眾存款等行為，構成犯罪的，應當擇一重罪處罰。為強行索要因非法放貸而產生的債務，實施故意殺人、故意傷害、非法拘禁、故意毀壞財物、尋釁滋事等行為，構成犯罪的，應當數罪並罰。

《關於辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》自2019年10月21日起施行。對於本意見施行前發生的非法放貸行為，依照最高人民法院《關於准確理解和適用刑法中「國家規定」的有關問題的通知》（法發〔2011〕155號）的規定辦理。

(7)抵押貸款高利轉貸罪2019年案例擴展閱讀：

非法放貸刑事案件處理的相關要求規定：

1、違反國家規定，未經監管部門批准，或者超越經營范圍，以營利為目的，經常性地向社會不特定對象發放貸款，擾亂金融市場秩序，情節嚴重的，依照刑法第二百二十五條第（四）項的規定，以非法經營罪定罪處罰。

2、非法放貸數額應當以實際出借給借款人的本金金額認定。非法放貸行為人以介紹費、咨詢費、管理費、逾期利息、違約金等名義和以從本金中預先扣除等方式收取利息的，相關數額在計算實際年利率時均應計入。

8. 高利轉貸罪被判後牽扯被騙打欠條執行的民事案件如何重新審理

可以憑出借人被認定犯罪的判決書，申請提起再審程序。要求撤銷原審判決，發回重審或改判。如果翻案後可以要求執行回轉，要求對方歸還差額。

9. 高利轉貸罪的主體有哪些，高利轉貸罪怎麼認定

您好：
一、高利轉貸罪的主體有哪些
本罪的主體為特殊主體，即借款人，即經工商行政管理機關或主管機關核准登記的企 （事）業法人、其他經濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。根據中國人民銀行發布的《貸款通則》之規定，借款人申請貸款，應當具備產品有市場、生產經營有效益、不擠占挪用資金、恪守信用等基本條件，並且應當符合下列要求：
（1）有按期還本付息的能力，原應付貸款利息和到期貸款已清償；沒有清償的，已經做了貸款人認可的償還計劃。
（2）除自然人和不需要經工商部門核准登記的事業法人外，應當經過工商部門辦理年檢手續。
（3）已開立基本賬戶或一般存款賬戶。
（4）除國務院規定外，有限責任公司和股份有限公司對外股本權益性投資累計額未超過其凈資產總額的50%。
（5）借款人的資產負債率符合貸款人的要求。
（6）申請中期、長期貸款的，新建項目的企業法人所有者權益與項目所需總投資的比例不低於國家規定的投資項目的資本金比例。
二、高利轉貸罪怎麼認定
高利轉貸罪具有以下構成特徵：
（1）高利轉貸罪侵犯的客體是國家的信貸管理制度，也就是信貸資金市場秩序。
（2）高利轉貸罪在客觀上表現為以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的行為。
（3）高利轉貸罪的主體是一般主體，即凡是達到刑事責任年齡具有刑事責任能力的人都可成為高利轉貸罪主體。單位也可以成為高利轉貸罪的主體。
（4）高利轉貸罪在主觀方面是故意犯罪，並且具有轉貸牟利的目的。