貸款擔保合同詐騙罪

1. 貸款詐騙罪的立案標准

貸款詐騙罪的立案標准：

一、根據《中華人民共和國刑法》第一百九十三條：

有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。

數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

1、編造引進資金、項目等虛假理由的。

2、使用虛假的經濟合同的。

3、使用虛假的證明文件的。

4、使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的。

5、以其他方法詐騙貸款的。

二、根據《最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》第五十條以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額在二萬元以上的，應予立案追訴。

(1)貸款擔保合同詐騙罪擴展閱讀：

一、貸款詐騙罪的表現形式：

1、編造引進資金、項目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機構的貸款。

這種情形近年來屢有發生，僅在上海一地，一年就發生假引資的詐騙幾十起，案犯一般是偽造國外某財團的巨額資金或者「在美國的愛國華人」的巨額私人存款要以優惠條件存人某銀行。

以騙取銀行的貸款和手續費。此外，還有許多犯罪分子編造效益好的投資項目，以騙取銀行等金融機構的貸款。

2、使用虛假的經濟合同詐騙銀行或者其他金融機構的貸款。

為支持生產，鼓勵出口，使有限的資金增值，銀行或其他金融機構有時也要根據經濟合同發放貸款，有些犯罪分子偽造或使用虛假的出口合同或者其他短期內產比很好效益的經濟合同。

詐騙銀行或其他金融機構的貸款。如犯罪分子張某偽造某公司的出口供貨合同，並以虛假的合同向上海某銀行申請了幾百萬元的貸款後攜款潛逃。

3、使用虛假的證明文件詐騙銀行或其他金融機構的貸款。

所謂證明文件是指擔保函、存款證明等向銀行或其他金融機構申請貸款時所需要的文件。如某公司通過銀行內部的工作人員開出了一張虛假的存款證明，並以此向另一銀行貸款幾百萬元。

4、使用虛假的產權證明作擔保或超出抵押物價值重復擔保，騙取銀行或其他金融機構貸款的。

這里的產權證明，是指能夠證明行為人對房屋等不動產或者汽車、貨幣、可隨時兌付的票據等動產具有所有權的一切文件。如罪犯張某以偽造的某房屋開發公司房產證明為抵押，騙取某銀行貸款一百餘萬元。

5、以其他方法詐騙銀行或其他金融機構貸款的。

這出的「其他方法」是指偽造單位公章、印鑒騙貸的;以假貨幣為抵押騙貸的;先借貸後採用欺詐手段拒不還貸的等情況。本項規定的精神是不論行為人以何種方法詐騙貸款都要依本罪依法追究刑事責任。

二、貸款詐騙罪的認定。貸款詐騙犯罪是目前案發較多的金融詐騙犯罪之一。審理貸款詐騙犯罪案件，應當注意以下兩個問題：

1、單位不能構成貸款詐騙罪。

根據刑法第三十條和第一百九十三條的規定，單位不構成貸款計騙罪。對於單位實施的貸款詐騙行為，不能以貸款詐騙罪定罪處罰。

也不能以貸款詐騙罪追究直接負責的主管人員和其他直接責任人員的刑事責任。但是，在司法實踐中， 對於單位十分明顯地以非法佔有為目的。

利用簽訂、履行借款合同詐騙銀行或其他金融機構貸款，符合刑法第二百二十四條規定的合同詐騙罪構成要件的，應當以合同詐騙罪定罪處罰。

2、要嚴格區分貸款詐騙與貸款糾紛的界限。

對於合法取得貸款後，沒有按規定的用途使用貸款，到期沒有歸還貸款的，不能以貸款詐騙罪定罪處罰;對於確有證據證明行為人不具有非法佔有的目的。

因不具備貸款的條件而採取了欺騙手段獲取貸款，案發時有能力履行還貸義務，或者案發時不能歸還貸款是因為意志以外的原因，如因經營不善、被騙、市場風險等，不應以貸款詐騙罪定罪處罰。

3、金融詐騙犯罪定罪量刑的數額標准和犯罪數額的計算。

金融詐騙的數額不僅是定罪的重要標推，也是量刑的主要依據。在沒有新的司法解釋之前，可參照1996年《最高人民法院關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》的規定執行。

在具體認定金融詐騙 犯罪的數額時，應當以行為人實際騙取的數額計算。對於行為人為實施金融詐騙活動而支付的中介費、手續費、回扣等。

或者用於行賄、 贈予等費用，均應計入金融詐騙的犯罪數額。但應當將案發前已歸還的數額扣除。

2. 領導讓我在擔保合同上偽造別人簽名，合同金額100萬，這樣會構成合同詐騙罪嗎會判幾年

當然，別聽他的

3. 如何區分貸款詐騙罪與合同詐騙罪

1、概念和內容：

貸款詐騙罪，是指以非法佔有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。

合同詐騙罪，是指以非法佔有為目的，在簽訂、履行合同過程中，使用虛構事實、隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當事人財物，數額較大的犯罪行為。

2、侵犯客體不同

貸款詐騙罪侵犯的客體主要是國家對銀行貸款的管理制度；合同詐騙罪侵犯的客體主要是經濟合同管理秩序。

3、犯罪對象不同

貸款詐騙罪的犯罪對象是銀行貸款；合同詐騙罪的犯罪對象是對方當事人的財物。

4、主體不同

單位可以成為合同詐騙罪的主體，但不能成為貸款詐騙罪的主體。

5、發生的場合不同

合同詐騙罪發生在簽訂、履行合同的過程中；而貸款詐騙罪發生在行為人向銀行或其他金融機構貸款的過程中。

(3)貸款擔保合同詐騙罪擴展閱讀：

貸款詐騙罪法律處罰：

一般處罰

自然人犯本罪的，沒收財產。

情節嚴重

所謂情節嚴重，是指數額巨大或者有其他嚴重情節的情況。其中數額巨大，根據有關司法解釋的規定，是指貸款詐騙數額在1萬元以上的。其他嚴重情節，則是指下列情節之一者：

（1）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額較大的；

（2）揮霍貸款，或者用貸款進行違法活動，致使貸款到期無法償還的；

（3）隱匿貸款去向，貸款期限屆滿後，拒不償還的；

（4）提供虛假的擔保申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還的；

（5）假冒他人名義申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還的。

情節特別嚴重

所謂情節特別嚴重，是指詐騙貸款數額特別巨大或者有其他特別嚴重的情節。參照《解釋》，前者即數額特別巨大，是指貸款詐騙數額在20萬元以上的。後者即情節特別嚴重情節，是指下列情節之一者：

（1）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額巨大的；

（2）攜帶貸款逃跑的；

（3）使用貸款進行犯罪活動的。

合同詐騙罪法律處罰：

1、自然人犯本罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。

2、單位犯本罪的，對單位判處罰金，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依本條之規定追究刑事責任。

4. 貸款合同詐騙的認定標準是什麼 有什麼處罰

貸款詐騙罪（刑法第193條），是指以非法出有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。
1．編造引進資金、項目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機構的貸款。
主要是指那些謊稱有國外投資，以此騙取銀行的貸款或者擔保；或者謊稱具有大型投資項目需要貸款，騙銀行信任後取得貸款金額。例如，某公司稱其有100億美元的資金須存入銀行，前提是接受該款項的銀行要首先交納一定的手續費或向指定的個人或單位發放一定貸款。其行為的目的在於詐騙銀行的手續費或貸款。
2．使用虛假的經濟合同騙取銀行或者其他金融機構的貸款。
使用虛假的經濟合同騙取銀行或者其他金融機構的貸款的行為方式主要有以下幾種：
(1) 利用假經濟合同詐騙貸款，這種行為方式表現為行為人為了騙得銀行貸款而偽造一個根本不存在的經濟合同進行詐騙；
(2) 利用變造的經濟合同進行詐騙，主要是指行為人通過對某一經濟合同進行塗改、粘貼、修剪等方法來改變合同原有內容，以達到增加貸款額度騙取銀行貸款的目的；
(3) 利用他人的經濟合同進行詐騙，主要是指行為人首先通過騙取或者盜竊等非法手段獲取他人的經濟合同，然後再利用該合同詐騙銀行貸款；
(4) 使用無效的經濟合同，或者已被撤銷、解除、變更的經濟合同，或者已經履行完畢而無效的經濟合同進行詐騙；無效的經濟合同，已被撤銷、解除、變更的經濟合同，履行完畢而無效的經濟合同不具有法律上的效力，利用這類合同獲取的貸款仍然屬於詐騙性質。
3．使用虛假的證明文件騙取銀行或者其他金融機構的貸款。
所謂證明文件，是指貸款人向銀行或者其他金融機構申請貸款時提供的能夠證明其身份和資信能力及其相關情況的書面材料。所謂虛假的證明文件，是指上述能夠證明其身份和資信能力的有關材料虛假、不真實。
從實踐中看，虛假的證明文件主要是指虛假的身份證明文件和虛假的資信能力證明文件兩類。其中，虛假的身份證明文件包括自然人的身份證明、企業法人執照、營業執照、法定代表人證明書、授權委託書、代理合同及相關可以證明身份關系的任命書等。虛假的資信能力證明文件主要包括企業各類財務報表以及由會計師事務所、審計事務所、資產評估機構對企業作出的具有資信能力證明效力的證明文件等。
4．使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保詐騙金融機構貸款。
申請銀行貸款通常都要由貸款方提供擔保，以動產或不動產作抵押是貸款擔保中最普遍的擔保形式。進行貸款詐騙分為以下兩種情況：
(1) 使用虛假的產權證明作擔保詐騙金融機構貸款。所謂產權證明，是指能夠證明擔保人對動產或者不動產享有所有權的一切證明文件。使用虛假的產權證明作擔保詐騙金融機構貸款主要有兩種形式：一是利用虛假的產權證明作抵押證明詐騙貸款，如通過偽造或者變造產權證明作財產抵押騙取貸款；二是使用虛假的產權證明作權利質押騙取貸款，例如，通過偽造、變造可用作權利質押的股票、債券、提單、存款單等騙取貸款。
(2) 超出抵押物價值重復擔保詐騙金融機構貸款。使用抵押物作擔保貸款，其抵押物的價值應當高於貸款的價值。如果一次貸款後其抵押物余額較多，可以在余額范圍內繼續以其擔保進行貸款，但不得超出抵押物余額價值。如果超出抵押物或者重復利用同一抵押物貸款，是違反法律規定的。而實踐中往往出現重復利用同一抵押物騙取銀行貸款的現象。根據修改後的《刑法》的規定，這種超出抵押物價值重復擔保詐騙金融機構貸款的行為構成貸款詐騙罪。
根據《刑法》第一百九十三條規定，第一百九十三條有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；
（二）使用虛假的經濟合同的；
（三）使用虛假的證明文件的；
（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；
（五）以其他方法詐騙貸款的。

5. 合同詐騙罪要被判多少年很急的。

根據《中華人民共和國刑法》第二百二十四條的規定，合同詐騙罪是指以非法佔有為目的，在簽訂、履行合同過程中，採取虛構事實或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當事人的財物，數額較大的行為。隨著中國市場經濟的不斷發展，利用簽訂合同詐騙錢財的案件大有愈演愈烈之勢，不僅侵犯了他人財產權，擾亂了市場秩序，而且與經濟糾紛極難區分與識別，因而成為司法實踐中的一個熱點問題。根據我國刑法的規定，構成合同詐騙罪，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。法律依據《中華人民共和國刑法》第二百二十四條有下列情形之一，以非法佔有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產：(一)以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的;(二)以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的;(三)沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同的;(四)收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產後逃匿的;(五)以其他方法騙取對方當事人財物的。

6. 合同詐騙罪與貸款詐騙罪有哪些區別

合同詐騙是指以非法佔有為目的，在簽訂、履行合同過程中，通過虛構事實、隱瞞真相、設定陷阱等手段騙取對方財產的行為。
合同詐騙罪和貸款詐騙罪，雖然都是以非法佔有為目的，騙取對方財物的欺詐性犯罪，但兩者之間有著本質上的區別：

1.兩者侵犯的客體不同。盡管兩者侵犯的都是復雜客體，且都包括侵犯了財產所有權，但側重點不同。合同詐騙罪侵犯的客體主要是合同監管制度;而貸款詐騙罪侵犯的客體則主要是金融管理秩序。
2.兩者發生的場合不同。合同詐騙罪發生在簽訂、履行合同的過程中;而貸款詐騙罪發生在行為人向銀行或其他金融機構貸款的過程中。
3.兩者侵害的直接對象有所不同。合同詐騙罪直接侵害的對象是對方當事人的財物或者貸款;而貸款詐騙罪侵害的對象是銀行或者其他金融機構的貸款。
合同詐騙罪與貸款詐騙罪在法條的規定內容中有包容交叉之處，即法條競合的現象。遵循特別法優於一般法的原則，由於貸款合同相對於一般合同是特殊合同，所以使用虛假的經濟合同詐騙銀行或其他金融機構的貸款詐騙罪，相對於合同詐騙罪是「特別法」，二者法條競合時，優先適用貸款詐騙罪。如：以錢某為首的犯罪團伙，為了騙得一筆巨款逃往國外，偽造一個擔保合同，以某市經濟開發區股份有限發展公司的名義，向某合作發展銀行申清貸款。由於銀行工作人員審查不嚴，同意了錢某獲得20萬元巨額貸款後即逃往國外。在這個案例中，以錢某為首的犯罪團伙，其行為既發生在簽訂、履行合同的過程中，又是用欺騙手段騙取了銀行貸款，因而同時觸犯了刑法有關一般詐騙罪、合同詐騙罪、貸款詐騙罪的規定，產生了法條競合現象。對錢某等人的行為，應以貸款詐騙罪論處。

7. 合同詐騙罪應該公安哪個部門受理,因為這個合同有3方，借款人，放款人，擔保人，我們屬於擔保人

經濟犯罪案件按照公安機關內部刑事案件管轄，應由經偵部門處理，經偵部門受理86種刑事案件，合同詐騙案件為最常見的一種，如果你對公安機關不受理案件不服，可以要求下達不予立案決定書，在收到不予立案決定書後，可以向上級機關復議一次，或者向同級人民檢察院立案監督科，提出申訴，要求公安機關說明不予立案理由

8. 合同詐騙罪和騙取貸款罪的司法解釋及兩罪的區別

您好，
合同詐騙是指以非法佔有為目的，在簽訂、履行合同過程中，通過虛構事實、隱瞞真相、設定陷阱等手段騙取對方財產的行為。
合同詐騙罪和貸款詐騙罪，雖然都是以非法佔有為目的，騙取對方財物的欺詐性犯罪，但兩者之間有著本質上的區別：
1.兩者侵犯的客體不同。盡管兩者侵犯的都是復雜客體，且都包括侵犯了財產所有權，但側重點不同。合同詐騙罪侵犯的客體主要是合同監管制度;而貸款詐騙罪侵犯的客體則主要是金融管理秩序。
2.兩者發生的場合不同。合同詐騙罪發生在簽訂、履行合同的過程中;而貸款詐騙罪發生在行為人向銀行或其他金融機構貸款的過程中。
3.兩者侵害的直接對象有所不同。合同詐騙罪直接侵害的對象是對方當事人的財物或者貸款;而貸款詐騙罪侵害的對象是銀行或者其他金融機構的貸款。
合同詐騙罪與貸款詐騙罪在法條的規定內容中有包容交叉之處，即法條競合的現象。遵循特別法優於一般法的原則，由於貸款合同相對於一般合同是特殊合同，所以使用虛假的經濟合同詐騙銀行或其他金融機構的貸款詐騙罪，相對於合同詐騙罪是「特別法」，二者法條競合時，優先適用貸款詐騙罪。如：以錢某為首的犯罪團伙，為了騙得一筆巨款逃往國外，偽造一個擔保合同，以某市經濟開發區股份有限發展公司的名義，向某合作發展銀行申清貸款。由於銀行工作人員審查不嚴，同意了錢某獲得20萬元巨額貸款後即逃往國外。在這個案例中，以錢某為首的犯罪團伙，其行為既發生在簽訂、履行合同的過程中，又是用欺騙手段騙取了銀行貸款，因而同時觸犯了刑法有關一般詐騙罪、合同詐騙罪、貸款詐騙罪的規定，產生了法條競合現象。對錢某等人的行為，應以貸款詐騙罪論處。