遠離網路詐騙小額貸款班會

㈠ 如何預防金融詐騙主題班會演講稿

[image]30 如何預防金融詐騙主題班會演講稿

㈡ 禁止網路借貸,杜絕網路詐騙主體班會總結

遭遇網路詐騙，建議到網路違法犯罪舉報網站舉報詐騙行為或者撥打110及到當地派出所報警，對方的行為涉嫌詐騙罪，報警之後還有可能追回被騙的錢；
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㈢ 防範網貸詐騙的班會總結

由於目前中國法律法規還沒有針對網貸行業全部落實，所以還沒有確切的法律來監管，不過以下方法值得借鑒，判斷網貸平台是否合規：

1. 沒有進行第三方資金託管的平台。在中國目前P2P形勢下，遠離資金池，靠攏第三方託管。資金池運作形式是中國銀監會定義為P2P平台不能觸碰的紅線之一。一些平台虛假營銷，有意混淆第三方支付通道與第三方支付託管，把第三方支付通道說成是第三方資金託管；一些平台還有線下充值。這樣資金風險是明顯的。

2. 項目信息對遊客不可見，必須登錄後方可見的平台。對這類不讓遊客查看項目信息的平台，有貓膩的概率較高。如果項目信息披露得好，沒有什麼怕見不注冊的遊客的。

3. 借款項目介紹不詳盡的平台。借款項目信息、文件披露不全，要麼證明平台運營及風控水平不足，要麼證明平台有意隱瞞借款項目的細節，兩種情況都在暗示安全隱患猛增。

4. 天標、秒標多的平台。一些平台喜歡發布「天標、秒標」，所謂「天標、秒標」是P2P平台為招攬人氣發放的高收益、超短期限的借款標的。通常是平台虛構一筆借款，由投資者競標並打款，平台在滿標後很快就連本帶息還款。天標、秒標多是這些平台虛構的借款，沒有真正的借款人，通過小利吸引投資者資金進入，並加設提現限制，利用這些錢向老投資者支付利息和短期回報。

5. 短標過多的平台。如果一個平台90%以上的項目都是30天以內的標，這要引起注意。短標往往是非正規平台為吸引投資者所設計的陷阱，因為短標期短收益快，往往能更吸引投資者注意。成熟平台從運營及利潤角度出發，不會過多的發短標。

6. 期限長、流動性差的平台。如果平台的借款項目期限為6-12個月，且不能提供債權轉讓服務，那麼對於投資者的資金變現來說是一個極大的限制。資金流動性差本來就是一個風險點。標的期限長、流動性差從另一個側面也反映平台對用戶不夠友善，沒有從投資者角度考慮問題。

7. 利率超過24%的平台。高回報意味著高風險。國家規定民間借貸機構利率不得高過同期銀行利率的4倍，按照目前5.6%的利率計算，年化利率24%已經遠遠高出法定標准，觸及法律底線。年末重點提示，年化收益高於24%的標的慎投，年化收益高於36%的項目絕對不投。

8. 雷區的中小平台。今年在山東、安徽頻繁出現中雷平台，雷區的平台之間在運營模式和借貸需求多有相似之處，同質化惡性競爭，互相接盤也時有發生，這是區域性風險，可大可小。

9. 三四線城市的平台。來自小城市的平台，獲取行業信息的難度相對較大，技術和運營人才獲取能力也較弱。此外，一旦項目出現問題，小城市平台在政府辦事效率、抵押物處置速度等方面，相對於經濟政治環境較為完善的大城市，會有一定的局限。

10. 沒有管理團隊介紹或者沒有管理團隊照片的平台。有問題的平台，估計心是虛的；也許根本就沒有什麼管理團隊，只是草台班子一個，不敢示眾。

11. 管理團隊外行的平台。一個成熟的平台至少要具備風控、技術、運營、客服、推廣五個關鍵部門，如果平台中「關於我們」的頁面介紹沒有100%提到這五個部門的高管或人員，團隊就可以認定屬於外行，不敢提供信息讓投資者查。

12. 公司地址實景地圖查不到的平台。如果一個公司的地址在實景地圖上查不到，就要引起投資人的注意。或者查到的地址很偏僻，同樣要引起投資人的注意。

13. 搜索引擎上搜不到有用信息的平台。如果連網路或者360等搜索巨頭都搜不到任何關於平台的有用信息，證明平台根本達不到互聯網運營的基本標准，投資者最好遠離。

14. 搜索到負面消息過多的平台。如果線上線下搜索到的負面信息過多，則更要小心。對於集中出現的某條負面消息，寧可信其有，不可信其無。這是一條血淋淋的大紅線，寧可錯殺一千，不可放過一個。

如果我的答案比較滿意，請採納，謝謝

㈣ 加強自我防範,杜絕網路詐騙班會主題策劃書

「安全」是個很通俗的詞，從詞典查不出什麼深刻的含義，只解釋為「不受威脅，沒有危險」。然而，它卻直接關系著我們每個人的生命與健康，牽系著每個家庭的幸福與溫暖，影響社會穩定與發展，與我們的生活緊密相連，息息相關。
「安全」在我們的生活里是一個老掉牙的字眼。一提起它，卻覺得是老生常談，盡管天天講，日日談，可有的人還是不以為然，而且時有發生。你看，在寬闊的馬路上，一輛摩托車飛快地跑著。這時，紅燈亮了，周圍的人都停了下來。只見摩托車加大油門，向前沖去，這時正好與旁邊路上的人撞在一起。只見騎車人摔出很遠，摩托車也摔出很遠，人們漸漸圍觀過去，交警也立刻趕到。那人的胳膊已經骨折了，但是交警還是按規章罰了款。騎車人不僅自己受罪，而且經濟上也受到了損失。如果騎車人嚴格按交通規則行駛，也就不會出現這樣的結果。這一案例教育大家不要拿自己的生命開玩笑，生命只有一次，要珍惜生命，按章辦事才能確保安全。
作為一個家庭來講，每個家庭成員的平安，是幸福家庭的首要條件。如果在日常生活中不謹慎行事，就很容易遭到意外傷害。然而，每時每刻都有因為馬虎行事的生命作代價，給自己造成終生遺憾，把一個幸福而溫暖的家毀於一旦。一般在家中遭受意外傷害：一方面的原因是麻痹大意，造成事故發生；另一方面是因為自身沒有防範意識，缺乏安全教育而造成事故。我媽媽有一次就因為做完飯忘記關煤氣，差點發生火災，幸虧發現及時，才避免事故發生。在現實生活中，有許許多多這樣的例子，比如：觸電、燒傷、燙傷等等類似的問題都是因為缺乏安全知識和如何保護自己造成的，如果發生了這些問題，應學會怎樣應對。首先要保持鎮靜，迅速採取正確的措施進行自救和救護，盡量避免事故的擴大和蔓延。種種慘痛的事故表明，安全就是這樣，在它面前來不得半點虛假和欺騙，誰重視，誰就會健康幸福，笑聲常伴；誰忽視，誰就會得到可悲的下場。
朋友，珍惜自己和他人的生命，高高興興出門、平平安安回家，這是每個人的希望，也是全家人的期盼。朋友啊，為了家庭的幸福，請你遵章守紀吧！

㈤ 拒絕網貸班會總結

目前，社會上一些不法分子利用了小額 貸款公司的良好社會影響開展行騙。尤其在互聯網時代的今天，這種假借小貸公司的行騙手段已經成為網路貸款騙子最善用的的行騙方式之一。那麼，如何防範信貸詐騙呢？
信貸詐騙的特點
經綜合分析，貸款詐騙案件有以下共同作案特點：
(一)以虛假的信貸公司、擔保公司或小額貸款公司名義，或假冒某信貸公司、擔保公司或小額貸款公司名義對外發布假信息;
(二)以提供小額、低息、無抵押貸款為誘餌;
(三)冒充銀行工作人員身份;
(四)利用貸款人貸款心切的心理，以先行收取利息等手段設局進行詐騙;
(五)用假身份證或盜用他人身份資料進行詐騙。
(六)貸款前收取手續費用及利息費用;
(七)在工商部門的網站上無法查得該公司的相關信息;
(八)承諾可以全國各城市放款;
(九)自稱與銀行合作放款，但與銀行溝通後實際無此合作客戶;
(十)要求客戶匯錢至個人銀行帳戶;
(十一)利息和手續費還可以討價還價。
信貸詐騙防範對策
為防止貸款人受騙上當，建議加強以下防範措施：
(一)個人小額借貸，盡可能選擇正規銀行途徑貸款。若不符合貸款條件而選擇民間借貸的，應到正規的信貸公司、擔保公司或小額貸款公司實地洽談貸款事宜，不可盲目輕信手機或互聯網信息;
(二)條件過於寬松的低息無抵押貸款，往往暗藏玄機，款未貸到手需先支付利息，極有可能是騙局，貸款人需謹慎行事;
(三)對自稱是某某銀行工作人員和銀行辦公電話的，要盡可能回訪核對，核實其真偽;
(四)一旦上當受騙，要及時向公安機關報案。