① 國外客戶要求全LC付款方式,在接到LC後,能不能直接在銀行進行貼現
開信用證一方的融資可以在交單行沒有不符合點的情況下做。開信用證需要你做抵押的(質押物按照銀行要求可能有所不同)。一般情況下人家沒交單,你怎麼融資?你融資了,那麼對方主張你的債權如何保證?
接受信用證的一方可以在一定額度內打包放款,先用融資款組織采購和生產。
融資比例不同銀行可能有所不同,參考房貸等融資比例。利息費用參考外幣貸款利息(這個比較靈活,具體問題具體分析,你可以去詢價)。
國際貿易融資方式很多,你可以比較一下不同銀行的業務特點。
② 辦理好LC信用證後是否可以提前擔保兌現
1、出貨前融資:一收到L/C,向當地銀行申請打包貸款;
出貨後融資:A.向銀行(一般是當地的議付行)遞交全套單據後,他們審核無誤的話,可以向他們申請做福費廷業務,將單據賣斷給他們,你們承擔一定的費用(他們會報價),議付行是無追索權的。
B.可以辦理押匯,銀行有追索權。
2、國外開證行的話,若單據無不符點,需要在到期日才能付款。
③ 用LC信用證還可以用來向銀行貸款
可以的,銀行審核通過可以貸款。
銀行信用證(Letter of Credit),簡稱L/C,是銀行應進口人的要求開給出口人的一種有條件的書面付款保證。 開證銀行保證在收到收益人(出口人)交付全部符合信用證規定的單據條件下,受益人或其指定人履行付款的責任。
銀行信用證屬於銀行信用,出口商採用信用證方式對安全收匯較有保障。對進口商來說,由於貨款的支付以取得符合信用證規定的貨運單據為條件,避免了預付貨款的風險,因此信用證支付方式在很大程度上解決了出口商和進口商雙方在付款和交貨問題上的矛盾。信用證支付方式現已成為國際貿易中的一種主要的付款方式。
④ 什麼是LC (銀行信用證)它有什麼作用
根據國際商會《跟單信用證統一慣例》(簡稱《UCP600》)的解釋,信用證是指由銀行(開證行)依照客戶(申請人)的要求和指示或以其自身名義,在符合信用證條款的條件下,憑規定單據向第三者(受益人)或其指定方進行該項付款,或承兌和/或支付受益人開立的匯票;或授權另一銀行進行該項付款,或承兌和支付匯票;或授權另一銀行議付。簡言之,信用證是開證銀行根據開證申請人的請求和開證行以自身的,名義向受益人開立的在一定金額和一定期限內憑規定的單據承諾付款的書面文件。(信用證是一種由銀行依照客戶的要求和指示開立的有條件的承諾付款的書面文件。)
1.對進口商的作用
在申請開證時,不必交付全部貨款,只需付出部分押金、擔保品,或提供保證人做擔保,減少資金佔用。
在付款後,可以肯定地取得代表貨物所有權的單據,憑以提貨,從而保證資金的安全。
可通過信用證條款,規定出口商交貨期限,促進出口商按時交貨,既可保證資金運轉通暢,又可減少因出口商延遲交貨而負擔貨價波動的風險。
可通過信用證條款,要求出口商提供有關保證貨物質量、數量及安全等方面的單據的種類及份數,以減少貿易風險。
2.對出口商的作用
因有開證銀行的付款保證,只要出口商嚴格按照信用證條款出運貨物,並提交與信用證規定相一致的單據,肯定能取得貨款,收匯安全有保障。而且,按國際慣例一般是由當地銀行墊款議付,不必直接向國外開證銀行交單取款,可加速資金周轉。
由於收款有保證,出口商比較容易取得銀行的貸款。例如裝運前的打包放款、裝船後憑單據做出口押匯等,有利於出口商的資金周轉。
在實施貿易和外匯管制的國家裡,開證行開出的信用證都須經過貿易和外匯管制當局的批准,所以出口商只要接到有效的信用證,就可放心發運貨物,貨款一定能完全收到。對出口商而言,採用信用證方式可避免進口國家禁止進口或限制外匯轉移而產生的風險。
3.對出口地銀行的作用
因有開證銀行的保證,只要出口商交來的單據符合信用證規定,即可向開證行或其指定的付款行或償付行要求付款,因而對出口商放款及融通資金的安全問題較有保障。
根據信用證條款、開證行及受益人的資信對出口商做出口押匯、打包放款等,可擴大業務,增加利息、手續費等外匯收益,這是外匯銀行很重要的業務收入
4.對進口地開證銀行的作用
(1)開證銀行開立信用證不必馬上付款,所以在收取開證押金的情況下,可以佔用開證人的開證押金,並可得到開證手續費收入。
(2) 可以擴大業務內容,加強與客戶的關系。如可敘做進口押匯,招攬介紹倉庫、報關、運輸等業務,同時也能增加利息、手續費等外匯收入。
總之,信用證對進出口雙方起到了兩個作用:
一是銀行的保證作用,
二是融通資金的作用.
從銀行來看,
一方面可以增加營業收入;
另一方面可促進一個國家或地區進出口發展.
⑤ LC 開證人(進口方)怎樣規避受益人(出口方)用LC打包貸款的風險,可以開證時加入限制抵押貸款的條款嗎
沒有這個必要。開證申請人提請銀行開證了,這個信用證的債主就是開證人的銀行了,他開證給出口方,只要出口方達到信用證的要求,開證的銀行就要付款,如果達不到要求就可拒付。因此,如果出口人用信用證向出口方的銀行打包貸款,那是他們之間的事,與進口方及開證行都沒有關系,開證人不需承擔出口方用信用證打包貸款的風險。
⑥ lc付款方式是什麼意思
LC付款方式即Letter of Credit,信用狀;信用證;信用證書,為國際貿易中最常見的付款方式。是指銀行(開狀銀行)(*opening bank)詢顧客(通常為買方)的請求與指示,向第三人(通常為賣方)所簽發的一種文據(instruments)或函件(letter)。
其內容包括申請人名稱、受益人(beneficiary)、發信日期、交易貨物名稱、數量、價格、貿易條件、受益人應開匯票的要求(稱發票條款),押匯時應付之單據、裝運日期、有效期限與開狀銀行給押匯銀行(*negotiating bank)或其他關系人之條款。
信用證,是指銀行根據進口人(買方)的請求,開給出口人(賣方)的一種保證承擔支付貨款責任的書面憑證。在信用證內,銀行授權出口人在符合信用證所規定的條件下,以該行或其指定的銀行為付款人,開具不得超過規定金額的匯票,並按規定隨附裝運單據,按期在指定地點收取貨款。
在國際貿易活動,買賣雙方可能互不信任,買方擔心預付款後,賣方不按合同要求發貨;賣方也擔心在發貨或提交貨運單據後買方不付款。因此需要兩家銀行作為買賣雙方的保證人,代為收款交單,以銀行信用代替商業信用。銀行在這一活動中所使用的工具就是信用證。
(6)LC可以抵押貸款擴展閱讀來源:信用證-網路
⑦ LC融資是什麼
L/C 就是信用證,信用證融資,分為出口接受信用證融資和進口開證融資,前者一般就是信用證打包貸款,一種叫信用證押匯; 後者,就是進口開信用證時的融資。
這些涉及的內容都比較專業,這里打字都很難說得清楚,建議去銀行的國際業務部咨詢。 國內針對中小企業做得比較好的銀行有廣發和招商 !
⑧ 銀行的朋友請幫我解答一下: 我公司在中行用國內LC做押匯,支付進口美元LC,它的操作流程:
1.如果美元跌的話,你們應該是用少一點的人民幣去購匯的。但是有與你在中行做的押匯,有能中行跟你們之間會有一個約定的匯率。
2.應該會有購匯費用的。。
⑨ 什麼是LC信用證,具體交易流程是怎樣的
信用證(LC)指的是:由銀行(開證行)依照(申請人的)要求和指示或自己主動,在符合信用證條款的條件下,憑規定單據向第三者(受益人)或其指定方進行付款的書面文件。即信用證是一種銀行開立的有條件的承諾付款的書面文件。
具體交易流程如下:
買賣雙方在貿易合同中規定使用跟單信用證支付。
買方通知當地銀行(開證行)開立以賣方為受益人的信用證。
開證行請求另一銀行通知或保兌信用證。
通知行通知賣方,信用證已開立。
賣方收到信用證,並確保其能履行信用證規定的條件後,即裝運貨物。
賣方將單據向指定銀行提交。該銀行可能是開證行,或是信用證內指定的付款、承兌或議付銀行。
該銀行按照信用證審核單據。如單據符合信用證規定,銀行將按信用證規定進行支付、承兌或議付。
開證行以外的銀行將單據寄送開證行。
開證行審核單據無誤後,以事先約定的形式,對已按照信用證付款、承兌或議付的銀行償付。
開證行在買方付款後交單,然後買方憑單取貨。
(9)LC可以抵押貸款擴展閱讀:
信用證的內容:
對信用證本身的說明。如其種類、性質、有效期及到期地點。
對貨物的要求。根據合同進行描述。
對運輸的要求。
對單據的要求,即貨物單據、運輸單據、保險單據及其它有關單證。
特殊要求。
開證行對受益人及匯票持有人保證付款的責任文句。
國外來證大多數均加註:「除另有規定外,本證根據國際商會《跟單信用證統一慣例》即國際商會600號出版物 (《ucp600》)辦理。」
銀行間電匯索償條款(t/t reimbursement clause)。
信用證的三大原則:
信用證交易的獨立抽象原則;
信用證嚴格相符原則;
信用證欺詐例外原則。
⑩ LC付款方式是什麼意思
LC(Letter of Credit)付款方式是信用證付款。信用證付款是國際貿易中的一種主要付款方式,由銀行替買家(進口方)在單證相符情況下向賣家(出口方)支付的一種結算方式,其最大的優點是用銀行信用做擔保支付。
出口商只需要按照信用證的要求提交符合信用證規定的各種單證,做到「單單一致,單證一致」,就可得到銀行的付款。由於貨款的支付以取得符合信用證規定的貨運單單證為條件,避免了預付貨款的風險,因此信用證支付方式在很大程度上解決了進、出口雙方在付款和交貨問題上的矛盾。
在信用證內,銀行授權出口人在符合信用證所規定的條件下,以該行或其指定的銀行為付款人,開具不得超過規定金額的匯票,並按規定隨附裝運單據,按期在指定地點收取貨款。
(10)LC可以抵押貸款擴展閱讀
信用證付款流程:
1、開證申請人根據合同填寫開證申請書並交納押金或提供其他保證,請開證行開證。
2、開證行根據申請書內容,向受益人開出信用證並寄交出口人所在地通知行。
3、通知行核對印鑒無誤後,將信用證交受益人。
4、受益人審核信用證內容與合同規定相符後,按信用證規定裝運貨物、備妥單據並開出匯票,在信用證有效期內,送議付行議付。
5、議付行按信用證條款審核單據無誤後,把貨款墊付給受益人。
6、議付行將匯票和貨運單據寄開證行或其特定的付款行索償。
7、開證行核對單據無誤後,付款給議付行。
8、開證行通知開證人付款贖單。