銀行個人貸款資金監控

㈠ 銀行貸款出去的資金會被監管嗎

法律分析：銀監局要求銀行要嚴格監控借款人貸款用途的。借款人辦理貸款的時候，會要求簽個承諾書， 承諾用於某某用途。貸款給借款人之後，銀行會監控借款人的資金流向，比如轉入哪個賬戶了。

法律依據：《最高人民法院關於適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》 第一百零九條 當事人對欺詐、脅迫、惡意串通事實的證明，以及對口頭遺囑或者贈與事實的證明，人民法院確認該待證事實存在的可能性能夠排除合理懷疑的，應當認定該事實存在。

㈡ 銀行如何監控貸款用途

銀行可能會通過以下方法來監控貸款的用途：
1、機構匯報
現在很多貸款都是專款專用，比如購房、購車、裝修等，款項直接打到機構，借款人不需要再支付費用，而這些合作機構，會向銀行提供建造、裝修、活動、銷售等明細，存款、結算業務集中在該銀行辦理，這樣銀行可以了解資金運用情況。
2、專立戶頭
售房單位在銀行開立專戶，作為該房地產開發項目全部預售款和工程款都應該存入存款帳戶，保證全部預售款和工程款進入該帳戶。在監管期後 銀行會退還保證金，違法規定的話會被銀行沒收。
3、收款賬號
個人貸款的收款銀行卡，有時候會作為證券、投資等用途，或者在其他金融機構購買投資理財，銀行可以通過借記卡監控到，遇到異常情況，會要求借款人提前結清全部欠款，所以不要把資金隨便挪作他用。
4、用途證明
部分銀行在放款之前就明確說明了，貸款成功後必須在規定時間內及時上傳用途證明，如果超過時間沒有及時提供的話，會要求提前結清，也會影響信譽，下次很難再貸款。
5、借款人簽訂貸款用途承諾書
銀行會要求借款人簽訂貸款用途承諾書，承諾不會將貸款資金用於約定用途以外的領域。
6、貸款資金不直接發放至借款人賬戶
有的貸款用途，是可以提供用途證明的。比如貸款用途為房屋裝修，銀行通常會要求借款人提供裝修合同，貸款資金可能會直接發放至裝修公司賬戶。比如房屋按揭貸款，銀行都不會將貸款現金發放至購房者賬戶中，而是直接發放至開發商賬戶，以此確定專款專用。消費貸款一般需提供消費用途證明，經營性貸款一般需提供相關合同。對於能提供貸款用途證明以及收款方賬戶的貸款，銀行一般都會將貸款發放至借款人賬戶。
7、貸後管理
銀行貸款一般都會有貸前審查、貸中檢查、貸後管理幾個環節。特別是企業貸款，在貸款發放之後，銀行不僅會隨時調查企業經營情況，也會及時了解貸款發放後資金的使用情況。

㈢ 銀行會對多大的資金會進行監控

在銀行的流動資金每日萬元以上會被銀行監視。大額支付交易是指規定金額以上的人民幣支付交易。據《辦法》第七條，以下三種支付交易屬於大額支付交易：
（一）法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
（二）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
（三）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
去銀行辦理現金存款時，儲蓄的金額超過20萬元，屬於大額支付交易，所以需要審核通過。
拓展資料：
一、商業銀行的流動資產包括：
（1）現金及存放中央銀行款項
（2）存放同業及其他金融機構款項
（3）以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產
（4）衍生金融資產
（5）買入返售款項客戶貸款及墊款
（6）可供出售金融資應收款項類投資長期股權投
（7）遞延所得稅資產
二、流動資產是指：
（1）企業可以在一年或者超過一年的一個營業周期內變現或者運用的資產，是企業資產中必不可少的組成部分。
（2）流動資產在周轉過渡中，從貨幣形態開始，依次改變其形態，最後又回到貨幣形態。
（3）加強對流動資產業務的審計，有利於確定流動資產業務的合法性、合規性，有利於檢查流動資產業務帳務處理的正確性，提高流動資產的使用效益。
三、大額交易為：
（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）。
（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。
另外，銀行發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

㈣ 信用卡貸款用途,銀行會打電話監控嗎

會。
銀監局要求銀行要嚴格監控借款人貸款用途。借款人辦理貸款的時候，會要求簽個承諾書，承諾用於某某用途。貸款給借款人之後，銀行會監控借款人的資金流向。
銀行會通過機構匯報、專立戶頭、收款賬號、用途證明、借款人簽訂貸款用途承諾書、貸款資金不直接發放至借款人賬戶、貸後管理幾個方法來監控貸款的用途。銀行貸款一般都會有貸前審查、貸中檢查、貸後管理幾個環節。特別是企業貸款，在貸款發放之後，銀行不僅會隨時調查企業經營情況，也會及時了解貸款發放後資金的使用情況。

㈤ 個人賬戶收款多少會被監控

按照大額支付的相關規定，個人轉賬單天內單筆或累計金額超過五萬塊，這名用戶將會進入被監控狀態。負責監控的相關機構，有銀行、第三方支付機構，如微信、支付寶、雲閃付等。


監控機構會利用系統來判斷目前交易是否屬於可疑交易，監測結果正常就不會影響用戶的正常轉賬，要是監測結果是可疑的，則會上報給相關的監管部門。

拓展資料：

個人銀行帳號
是個人開戶所在銀行活期儲蓄時申請的銀行卡業務。包括銀行借記卡和信用卡。每張卡上都有相應的卡號，此號即為銀行賬號。在開戶名下通常有一本存摺及一張卡。
個人銀行賬號，即為銀行卡卡號或存摺賬號。
個人銀行賬號具有實名認證功能，在網路虛擬銀行開戶（例如支付寶）的時候，姓名和密碼必須一致，否則銀行不予承認。
個人銀行業務主要包括以下內容：
存款業務
個人存款業務包括本外幣儲蓄等各種存款業務和銀行發行的金融債券業務。
貸款業務
個人貸款業務是指銀行為個人提供的短期和長期借款業務。主要包括權利憑證質押貸款、個人住房貸款、個人耐用消費品貸款、個人住房裝修貸款、個人助學貸款、個人汽車消費貸款、個人醫療貸款、個人旅遊貸款、個人額度貸款等等。
支付結算
主要指銀行依託活期存款帳戶，利用結算工具，為個人客戶提供除存取款之外的消費、轉賬、匯款等結算服務，實現客戶的貨幣資金轉移和清算。
為滿足公眾日益增長的金融服務需求，進一步提高銀行業金融機構（以下簡稱銀行）支付結算服務效率和服務質量，人民銀行要求各銀行擴大個人銀行結算賬戶跨行轉賬功能。個人可以選擇任一銀行開立銀行結算賬戶，辦理支付結算業務。銀行不得通過與收、付款單位進行排他性合作，變相為客戶指定開戶銀行。
銀行不得拒絕為客戶辦理跨行代收代付業務，並應創造條件實現社會公眾和收付費單位在任一銀行開立一個賬戶就能辦理水、電、煤氣、電話等公用事業服務費用和工資、養老保險、失業保險、醫療統籌等社會保障金的繳納和發放。
代收代付
代收代付業務指銀行利用自己的營業網點、結算網路等資源，為客戶提供各種代理、分銷或理財服務，包括：代扣代繳居民日常生活所支付的各種費用、代理企事業單位為其職工發放工資等代收代付業務。
電子銀行
電子銀行業務指銀行利用先進的電子技術手段為客戶提供方便、快捷的自助服務，包括網上銀行、電話銀行、手機銀行、電視銀行、自助銀行、ATM（CDM）、POS等。
隨著移動互聯網的發展，電子銀行業正在向移動金融終端拓展。移動金融在金融服務和生活服務的全面覆蓋能力上已超越傳統的桌面互聯網時代的網上銀行服務，比如通過調閱手機電話簿的手機號和姓名即可完成匯款的遠程支付功能、通過NFC手機支付進行交易或消費的近場支付功能、通過手機銀行進行銀行網點預約排隊、電影票、機票、餐廳、景點等預訂的O2O金融和生活服務、通過NFC、二維碼、聲波、搖一搖等手段進行支付等信息的近距離交互功能、通過智能手機的LBS位置服務提供周邊場所或服務的查詢和預約等功能、通過手機銀行自動提醒功能提供周期性的金融和生活服務的溫馨提示。
投資理財
個人投資理財業務是指銀行對特定客戶提供的量身訂做的、更為合理有效地管理其資產負債和其他金融事務等更深層次金融服務。包括合理安排開支、合理投資、購買保險、購置住宅等不動產及其他私人財務問題。從2003年我國首款銀行理財產品面世至今，銀行理財市場已經走過了10年的發展歷程。來自銀監會的數據顯示，截至2013二季度末，我國銀行理財市場存續規模已達到9.85萬億。

㈥ 平安銀行貸款能監控到建行資金嗎

平安銀行貸款不能監控到建行資金。
平安銀行只能監控本行的賬戶，如個人轉賬單天內單筆或累計金額超過五萬塊的情況就會被列入監控中。
平安銀行貸款只是平安銀行旗下的一款消費貸產品，是無權監控貸款人任何銀行賬戶的。

㈦ 銀行如何監測貸款投入股市

現在大數據時代
銀行要監測還是很容易的

㈧ 個人消費貸款被監控什麼意思

監控屬於銀行和第三方的一個共同風控行為。
主要是為了保證固有資金的安全，如果連小額信貸都不還的話，哪裡還會有其他銀行敢貸款給你，監控你對你來說是個警戒，處理好你自己的信用對你來說利大於弊。
於銀行來說，風控系統對你的監控室人家的正常流程，不必擔心。正常還款就好。

㈨ 銀行卡流水達到多少有可能會被銀行監控

每個人的存款額度也不一樣，一般是五萬元，如果銀行卡單日指出超過五萬，就會被列為監控對象。其實關鍵還是在於你的銀行卡，日常的消費支出水平。如果每天指出都是好幾萬，那即便有一次支出超過5萬，也不會有太大的問題。但多數人銀行卡每天也就是幾百元，最多幾千元而已，如果突然有一天支出超過5萬，那肯定是會被列為監控對象。

而且這種監控也能在一定程度上，保障自己的安全，一旦自己銀行卡掉了，或者被偷了，對方肯定第一時間將錢取出來或者轉走，而只要賬戶發生資金大規模流動，銀行一定會監管，如果銀行直接將賬戶凍結，那犯罪分子就來不及取走這些錢，對於自己來說是一個很好的事情，能夠更好的保障自己賬戶的安全。

如果在一天內，一個賬戶在同一個地方或者是同一個時間段，進行了多次的消費，一般情況下是5次以上，那銀行工作人員就會給予儲戶致電咨詢。銀行工作人員一般是會詢問儲戶的消費記錄，如果符合的話，那自然是沒有什麼事情，只要儲戶如實說明就行，如果消費記錄與戶主所說的不同，那可能就表明銀行卡存在被盜刷的可能性，銀行工作人員在咨詢戶主同意的情況下，就可以直接凍結銀行卡，對於銀行來說，雖然錢是儲戶的，但銀行是有監管職責的。

㈩ 個人銀行貸款會不會追蹤資金流向

這要看你的是什麼貸款了，也就是說要看你貸款的時候有沒有一個明目，比如說有的說貸款要買房有的要買車這樣的貸款都是需要最知道資金流向，嗯比如說我們這里吧有一個是三戶聯保就是貸款收糧的，他這個就一個查詢資金流向了，就算是現在的網貸比如說我要在網上貸款我選擇的是用來舊衣那麼過一段時間我就要把就醫的這些個證據給他發上去不然人家有權利最會這筆資金，其實這些不是最主要的最主要的是無論從什麼地方來的款這筆款項都不能做再放回銀行去吃利息這類的