公司貸款轉入個人卡有什麼風險

Ⅰ 別公司貸款銀行的錢轉入我私人賬戶,有啥風險

有可能是盜用你的銀行卡身份證等個人信息辦理的貸款，有可能這筆債務將由你來償還，所以一定要馬上報警並暫時去銀行凍結銀行卡

Ⅱ 客戶有一筆貸款，要轉到我公司對公賬戶上，再讓我公司用私人賬戶轉到他私人賬戶，有什麼風險

銀行對客戶發放貸款必須遵循銀監會的「三個辦法一個指引」的管理要求（對於這個名詞解釋請網路），具體說就是貸款資金不可以直接打到借款人，發放貸款通過銀行受託支付達到交易對手賬戶，由於借款人缺少資金，但沒有實質交易，就通過這種方法將資金打到商定好的賬戶，然後再讓資金在「體外」循環一圈再回到借款人賬戶，為什麼要這么麻煩？是為了逃避監管，因為在同一銀行內很容易檢測資金流向，如果在不同銀行流動就無法監測資金流向。對於你方企業沒有什麼擔心的，。

Ⅲ 如果公司貸款用員工的銀行卡過賬，對員工有何影響

如果公司貸款用員工的銀行卡給我找對員工有何影響？如果有好大的話，對員工是有影響的，不應該拿員工的銀行卡

Ⅳ 公司把錢先轉到我（財務）的私人卡上，然後叫我再轉賬給老闆，我會不會要承擔什麼風險

關鍵在於公司的款轉入你的私人卡，備注是貨款還是往來款。還是其它用途。若是往來款基本上沒啥問題。往來款可以理解為借款和還款行為。往來款基本上沒啥貓膩行為，也是很多公司採取合理避稅的通用做法。

避稅雖然沒有違反現有法律法規，但其危害性卻不能忽視。

1，避稅行為直接導致了國家稅收收入的減少。

2，侵犯了稅收法律法規的立法意圖，使其公正性、嚴肅性受到影響。

3，避稅行為的出現對於社會公德及道德造成不良侵害，使誠信納稅受到威脅，造成守法經營在市場競爭上處於不利地位。

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產生原因

1，利益的驅動。在利益驅動下，納稅人除了在成本費用上做文章外，也打稅收的主意，以達到利益的最大化。

2，稅收管轄權的選擇和運用、稅制要素、征稅方法等方面存在差別，造成了稅務的不公平性，給避稅行為提供了便利的外在條件。

3，稅收法律、法規本身存在漏洞。由於納稅人定義的可變通性、課稅對象金額的可調整性、稅率的差別性、起征點與各稅稅收上的優惠政策等，使納稅人的主觀避稅願望能夠通過對現有政策的不足之處的利用得以實現。

Ⅳ 老闆貸款放款到我個人卡上，然後再轉給老闆，我會承擔什麼責任

分情況說吧。如果貸款是用你名義申請的，那麼可能以後還款的責任就是你來承擔了，金融機構不會管到底是誰用了，只會按照貸款合同來提示還款，不管是不是老闆用了，只要是你申請的那就是你來還貸款，這是沒得商量的。如果僅僅是從你的卡上上過一次，最起碼說明老闆沒有按照約定的用途使用貸款，也是違反貸款合同的行為，說明他有其他的目的，而你作為其中的一環，也有可能涉嫌pianqu貸款。這是最有可能的的一種行為。另外，刷liu水的行為也很可能被作為洗qian的風險對象，特別是貸款額度和本人銀行卡出入的錢差異特別大的時候，會讓反xi錢部門高度關注的。
為了自己的正常生活，建議不要答應老闆的要求，可以先問清老闆的意圖，看情況再做決定，不過最好還是找一些理由來應付過去，比如自己的銀行卡有限額，太多的錢會限制轉出去，或者自己有欠款，卡上有錢會被扣掉等等。

Ⅵ 對公貸款轉嫁到個人有啥風險

對公貸款轉嫁到個人：有可能會把公司行為轉嫁為個人行為，增加個人金融風險

Ⅶ 公司備用金打到出納個人卡有什麼風險

一、稅法上的責任

例如張二狗把本應入公司帳的資金轉到其個人賬上，按照我國稅法的規定，這種行為應當視為公司對於股東個人的分紅。股東個人的分紅應繳納20%的個人股息紅利所得稅，1000*20%=200萬元。現在張二狗直接將本應入公司帳的資金轉到其個人帳戶，而只做了公司納稅申報，張二狗個人並沒有繳納個人股息紅利所得稅。因此，此行為視為偷逃稅款，屬於重大的違法犯罪的行為。學習之前先來做一個小測試吧點擊測試我合不合適學會計

二、刑法上的責任

挪用資金罪是指公司、企業或者其他單位的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過3個月未還的，或者雖未超過3個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的行為。

例如張二狗利用自己職務上的便利，將公司的1000萬元貨款打入其個人賬戶，等於是將這筆錢挪作他用，可以構成挪用資金罪。1000萬元屬於數額較大，也構成嚴重的挪用資金罪。

三、民事上的責任

1000萬元的營業收入屬於公司的資產，假如企業的組織形式為個人獨資企業的話，直接後果是公司財產與股東個人財產混同，張二狗應當對公司的債務與公司共同承擔無限連帶責任；假如企業的組織形式為二個以上股東的有限責任公司的話，張二狗需要向公司承擔返還責任，在公司無力對外償還債務的情況下，張二狗則應當在1000萬元以內承擔償還責任。

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Ⅷ 我朋友公司貸款,銀行貸款需打入第三方帳戶,貸款發放到我個人帳戶有風險嗎

有。

這是一個典型的貸款受託支付問題。

貸款受託支付，不僅是銀行的要求，也是銀監會的要求，就是貸款達到一定金額的，貸款審批通過之後，銀行不會將貸款轉給借款人，而是銀行受借款人的委託、將貸款資金轉入借款人提供的供應商賬戶。

這個供應商此前跟借款人簽訂過購銷合同（就是受託支付文件），合同的內容是借款人從供應商那裡采購商品或服務。這樣做的目的是防止借款人挪用貸款，引起資金風險。

受託支付虛假，在信貸圈裡是個公開的秘密，保守估測，虛假的受託支付可能要佔所有應當受託支付貸款筆數的90%以上。

明明知道受託支付是假的，為啥還要這么做呢？這是一個尋找平衡的博弈過程。監管機關或銀行的審批人需要一個免責的理由，沒有受託支付，風險不能很好地緩釋。銷售人員需要的是業績，太較真會把客戶嚇跑，於是就讓客戶提供一個第三方合同、賬號，也算有一個心理安慰。

對客戶經理的建議：盡可能調查清楚借款人的上下游關系，提供的受託支付文件不能太假，不然的話，貸款金額失控，背鍋的還是自己。

對審批人的建議：當真實的受託支付有困難時，不妨為對方著想一下，只要符合行業規律、邏輯關系清楚，也未必非得要受託支付。

對借款人的建議：老老實實做生意，遮遮掩掩玩的不是別人。銀行企業相互信任，把真實情況告訴信貸人員，人家還能幫你出出主意。否則你提供個假的受託支付合同，萬一企業玩不轉了，訴訟時還會罪加一等。

朋友借你的賬戶過渡資金，往小了說是幫人弄虛做假，往大了說是違反人民銀行的賬戶管理規定，仔細掂量掂量吧。