小額貸款公司年度自查報告

① 小額貸款風險數據排查的重點內容主要包括

7月12日，江蘇省金融局發布《關於進一步加強小額貸款公司監管工作的通知》。 通知稱，為進一步規范小額貸款公司（以下簡稱「小貸公司」）經營行為，防範行業風險，落實屬地監管責任，根據全省防範化解金融風險攻堅戰和金融領域掃黑除惡專項斗爭工作部署，結合前期全省小貸公司真實性抽查和日常監管中發現的問題，現就進一步加強全省小貸公司監管工作通知如下： 一、強化風險排查處置 各地要進一步加強對小貸公司經營行為的日常監管，結合有江蘇省地方金融監督管理局文件關工作部署深入開展違規違法經營專項風險排查整治，構建日常監管檢查與專項風險排查相結合的長效工作機制。對存在違規違法行為的小貸公司實施分類處置，監督已經終止經營資格的小貸公司及時規范完成市場退出。 （一）重點檢查排查內容 1. 審批管理。排查轄區內小貸公司是否存在未經批准（備案）擅自開展業務、設立分支機構，未經批准（備案）擅自變更股權結構、注冊資本金、營業場所、公司名稱等；已終止經營資格的小貸公司是否按要求規范完成市場退出。 2. 股東資質。排查小貸公司的股東是否具有良好的社會聲譽、誠信記錄、納稅記錄和財務狀況；是否符合法律法規和監管要求；核查股東是否以委託資金、債務資金等非自有合法資金出資入股；是否委託他人或者接受他人委託持有股權；穿透審查股東及其關聯方是否未經許可開展金融業務。 3. 外部融資。排查小貸公司是否涉嫌非法集資、直接或者變相吸收公眾存款；股東借款資金是否為股東自有合法資金；是否未經批准（備案）通過信貸資產轉讓、資產證券化等方式融資。 4. 實際利率。排查小貸公司實際貸款年化利率（實際利率= 小貸公司向借款人收取的所有與貸款相關的息費／所發放的貸款本金）是否超過相關規定；是否存在從貸款本金中預先扣除息費、保證金或者設置高額逾期利息、罰息等行為。實際利率、貸款額度、貸款期限、還款方式、逾期處理等關鍵信息是否事前向借款人全面、充分披露並提示相關風險。 5. 貸款管理。排查小貸公司是否建立較為完備的風險控制制度；是否充分評估借款人的信用狀況、償付能力、貸款用途等；是否誘導借款人超自身償付能力過度借貸；是否超出批准經營業務范圍或者經營區域范圍開展業務；是否存在關聯貸款、拆分貸款、冒名貸款、現金收支、賬外收取息費、賬外經營、（變相）抽逃資本金等行為；是否向涉嫌非法放貸的個人或者單位發放貸款；是否涉及「現金貸」「首付貸」「套路貸」等違規違法經營行為。 6. 不良資產清收。排查小貸公司不良資產處置是否符合《關於規範金融業不良資產清收行為的通知》（蘇金融辦發〔2019〕4號）有關要求；是否自行或者委託第三方以暴力、恐嚇、侮辱、騷擾等非法方式催收貸款。 7. 業務合作。排查小貸公司開展第三方合作情況，是否與無放貸業務資質的機構共同出資發放貸款；是否為無放貸業務資質的機構提供資金發放貸款；是否將核心業務（簽訂合同、發放貸款、回收貸款、貸款催收等）外包；是否接受無融資擔保資質的第三方機構增信或者變相增信服務；第三方機構是否向借款人收取息費。 8. 涉案涉訴。排查小貸公司及其股東涉案情況，是否因「掃黑除惡」、「互金整治」、非法集資等被調查或立案審查。排查小貸公司法律訴訟情況，重點關注小貸公司作為被告案件情況，是否涉及省外司法訴訟；了解小貸公司通過司法途徑解決業務糾紛、處置不良資產等情況。 （二）分類處置措施 各地要按照《省金融辦關於印發〈江蘇省農村小額貸款公司監管處罰細則（暫行）〉的通知》（蘇金融辦發〔2012〕58 號）、《關於建立江蘇省小額貸款公司市場退出機制的通知》（蘇金融辦發〔2014〕36 號）等文件要求，對存在違規違法經營的小貸公司開展分類處置。具體分類處置措施為： （1）整改類。存在違規經營行為，但未達到市場退出條件的；經營狀況持續惡化，已不具備經營基本條件，但股東願意充實資本金、改善經營狀況的。由設區市地方金融監管局責令其限期整改。整改後驗收合格的，落實屬地監管責任後，保留經營資格，允許繼續經營；整改後驗收不合格的，納入退出類。 （2）退出類。經營狀況嚴重惡化且股東不願或者無能力改善的；違規違法經營達到市場退出情形的；整改驗收不合格的。報省地方金融監管局終止經營資格，涉嫌犯罪的及時移送司法機關處置。各地要監督已經終止經營資格的小貸公司及時完成市場退出。對已被終止經營資格後，仍以原小貸公司名義經營相關業務的，要會同相關部門依法查處、嚴厲打擊，切實維護地方金融市場秩序。 二、引導合法合規經營 （一）堅持發展定位。小貸公司要圍繞服務「三農」、中小微企業和科技創新發展的定位，堅持「小額、分散」的經營原則和「靈活、便捷」的業務特色，嚴守「三大紀律」「八項注意」監管要求，進一步做優做精主營業務，更好地為「三農」、中小微企業和科技創新發展提供特色化、差異化的金融服務。 （二）合理確定利率水平。在符合國家有關法律法規的前提下，小貸公司可與借款人自主協商合理確定利率水平，鼓勵小貸公司按照目標客戶差異實行差別化利率，優先向優質客戶發放低利率貸款。 （三）規范設立分支機構。農村小貸公司原則上僅限在注冊地設區市范圍內開展業務。符合條件的小貸公司（監管評級 AA級及以上、注冊資本金達到原注冊地和分支機構設立地綜合要求，分支機構設立地應具備新設小貸公司條件），經原注冊地設區市地方金融監管局備案，報經擬設分支機構所在地設區市地方金融監管局批准，可跨區域設立分支機構；分支機構由其所在地監管部門負責監管，原注冊地監管部門協助監管。 （四）規范經營行為。小貸公司要嚴格按照各項監管要求開展業務，全面、真實填報經營數據信息，及時向監管部門報送各類風險情況以及對公司經營可能產生重大影響的情況；不得違反《省金融辦關於印發〈江蘇省農村小額貸款公司扶優限劣工作意見（暫行）〉的通知》（蘇金融辦發〔2013〕103 號）相關規定進行融資、開展業務；不得超出批準的經營業務范圍和經營區域范圍開展業務；嚴格按照有關標准進行客戶分類，不得通過虛假 客戶分類方式提升相關業務佔比；規范開展各項創新業務，不得虛假、誇大宣傳誘導客戶；不得接受無放貸業務資質的個人或者單位委託發放貸款（股東自有合法資金委託貸款、政府部門以委託貸款方式託管的產業發展／引導基金等政府性資金、企業集團以委託貸款的方式開展的集團內部獨立法人之間的資金歸集和劃撥業務除外）；不得與無放貸業務資質的機構共同出資發放貸款；不得為無放貸業務資質的機構提供資金發放貸款；要充分了解貸款客戶償付能力，有效防範借款人過度借貸行為；嚴禁賬外向貸款客戶收取息費、保證金等；嚴禁涉及「高利貸」「現金貸」「首付貸」「套路貸」等違規違法經營行為；不良資產清收要依法合規，嚴禁自行或者委託第三方以暴力、恐嚇、侮辱、騷擾等非法方式催收貸款。 三、落實屬地監管責任 （一）明確監管職責。各設區市、縣（市、區）地方金融監管局（金融辦）具體負責轄區內小貸公司的監管工作，審核股東和高管人員資格，審核轉報上級監管部門負責審批（備案）的申請事項，審核（備案）除銀行貸款外的融入資金，審批涉及公司名稱、注冊資本、股權結構、營業場所、組織章程、高管人員等變更事項，建立並落實舉報制度，組織開展現場檢查、非現場檢查等工作。各地要將真實性、合規性檢查作為監管工作重點；突出防範行業外溢性風險，加強對有外部負債小貸公司的日常監管。縣（市、區）地方金融監管局（金融辦）的監管職責分工由各設區市地方金融監管局根據當地實際情況確定。 （二）確定監管人員。各地要根據《省金融辦關於印發〈江蘇省小額貸款公司監管員工作規則（試行）〉的通知》（蘇金融辦發〔2013〕74 號）要求，結合轄區內小貸公司發展情況合理配置監管力量，明確本單位小貸公司監管工作負責人和具體監管人員，每家小貸公司要明確一名主監管員和一名輔助監管員，監管人員（包括監管工作負責人、具體監管人員、主監管員、輔助監管員等）應簽訂監管責任書。小貸公司監管人員要勤勉盡責，按照監管員工作規則切實履行監管責任，定期通過業務監管系統開展非現場檢查，監測分析轄區內小貸公司經營狀況，有針對性地開展現場檢查。監管人員對所監管小貸公司監督檢查不力，對違規行為不予制止，對重大風險隱患知情不報，或者因玩忽職守、失職瀆職造成所監管小貸公司出現重大風險或者造成惡劣社會影響的，依紀依法追究相關責任。 （三）及時處置風險。各地要加大日常監管頻度和現場檢查力度，防範化解風險隱患，對日常監管和專項風險排查中發現的各類違規違法行為及風險隱患，要及時處置化解，並將有關情況報告上級監管部門。各地要加強與法院、檢察院、公安等單位溝通對接，了解小貸公司及其股東涉案涉訴情況，綜合研判分析小貸公司是否合法合規經營；加大與當地市場監管、稅務等部門的聯系配合，全方位掌握轄區內小貸公司的運營狀況，協同處置違法違規機構。 （四）提升監管水平。各地要積極開展監管人員業務培訓，不斷提升監管人員業務能力。通過業務合作、購買服務等方式發揮會計師事務所、信用評級公司、徵信公司等第三方專業機構的作用，不斷提升行業監管水平；充分發揮行業協會職能，加強行業自律機制建設，積極輔助監管工作。不斷完善監管技術，積極藉助業務監管系統監測預警和統計分析功能輔助進行監管，提升行業監管效能。

② 企業徵信自查報告

企業徵信自查報告

自查報告有點類似於審核報告但更廣泛，那麼，徵信自查報告怎麼寫呢？下面我為大家整理了企業徵信自查報告，歡迎閱讀！

企業徵信自查報告 篇1

根據中國人民銀行辦公廳關於開展《徵信業管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《徵信業務管理條例》規範本行徵信業務的合規開展，提高徵信業務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進徵信系統服務質量，現結合本支行在辦理徵信業務工作實際情況進行了自查，現對自查做以下匯報：

一、本行相關徵信工作人員在使用辦理徵信業務時，嚴格按照中國人民銀行《徵信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。

二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。

三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，並按季度對其登記簿進行裝訂保存。

四、現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。

五、對其查詢的個人與單位徵信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，徵信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位徵信系統存在負面數據為由，正確使用徵信系統，合規開展徵信業務。

六、對個人貸款戶進行貸款後管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸後檢查的個人徵信查詢，按照先登記授權，後查詢的`原則辦理查詢業務。

企業徵信自查報告 篇2

今年徵信管理工作以《中國人民銀行xx中心支行徵信管理工作考核評比辦法》為指導，結合我市實際情況開展各項工作，現將有關情況匯報如下：

一、個人徵信工作考核標准

1、12月8日七台河市農村(城市)信用社非農戶個人信貸數據已成功上報至個人信用信息基礎資料庫，並且能保證在今年年底繼續錄入上報存量信貸業務。此項考核應得8分;

2、我行的公積金賬戶信息已成功上報個人信用信息基礎資料庫。另外在與政府溝通方面制定了《七台河市徵信體系建設實施方案》，並得到了市委宣傳部的認可，積極協調各徵信職能部門，有利於推動我市誠信建設體系的早日實現。此項考核應得12分;

3、我行轉發了《個人信用信息基礎資料庫管理暫行辦法》(人民銀行3號令)，要求各金融機構組織有關人員認真學習，貫徹文件精神，建立健全查詢內控制度、分級用戶受權管理體系，並將有關制度在人行進行備案。此項考核應得2分;

4、在對個人徵信系統查詢中，我們要求各金融機構要落實好人民銀行3號令文件精神，嚴格執行分級用戶授權制度，在貸款合同或信用卡批准等材料中加入相關查詢條款。此項考核應得2分;

5、目前轄區內還沒有公民向徵信管理部門提出過異議申請，在日常工作中，人民銀行曾學習對各金融機構進行此類業務培訓，要求信貸業務人員熟練掌握異議處理流程。此項考核應得3分;

6、在日常報表方面，我行一直注重上報材料的及時性、准確性、完整性，杜絕遲報、漏報現象發生。此項考核應得5分。

二、銀行信貸登記咨詢系統考核標准

1、在貸款卡發放操作中，我們嚴格執行《銀行信貸登記咨詢管理辦法(暫行)》有關要求，及時、准確錄入借款人(擔保人)基本信息及財務指標，所發放的貸款信息中不存在任何錯誤。在今年銀行信貸登記咨詢系統數據集中清理中，我們僅用了省行規定的一半時間就完成了1萬余相關信息的補錄工作，並參加省行數據清理工作。此項考核應得3分;

2、在接到哈中支《關於轉發總行貸款卡發放核准行政許可有關要求的通知》後，我們即嚴格執行貸款卡發放行政審批制度，借款人先提供有關辦卡材料經人行辦公室法制辦審核後，再轉交業務部門受理，貸款卡申辦流程已進行公示。此項考核應得3分;

3、我行在今年5月8日-6月末開展了貸款卡集中年審工作，並於7月中旬將有關情況形成報告上報哈中支。此項工作應得2分;

4、為了保證各金融機構所有企業信貸業務准確錄入銀行信貸登記咨詢系統，每月初我們都與金融機構核對信貸數據余額，如發現不一致，查找存在的問題，及時進行更正。此項考核應得3分;

5、為了保證企業信息機密，我行信貸登記咨詢系統數據查詢中界定查詢范圍，制定了相關制度並嚴格執行，所有金融機構系統管理員、操作員信息都要在人行進行備案。此項考核應得3分;

6、科技科每日都對城市行管理系統進行數據備份，並確保伺服器與省域系統網路聯接通暢，將數據及時上報省域系統中。此項考核應得3分;

7、在今年銀行信貸登記咨詢系統全面升級中，按照總行銀行徵信[20XX]48號文件精神對城市行管理子系統、貸款卡管理子系統中的信息進行了集中修改補錄。此項考核應得6分;

8、利用人行報表子系統中的數據信息製做成餅形圖，對相關信息進行分析，加強了貸款結構及信貸風險預警管理。此項考核應得2分;

三、徵信宣傳教育工作考核標准

1、在接到《關於下發全省徵信教育方案的通知》(哈銀發152號)文件後，我們即擬定了《七台河市徵信管理工作方案》、《20XX年徵信管理工作考核制度落實情況》、《七台河市20XX年徵信宣傳推廣工作要點》等材料，並上報哈中支。此項考核應得2分;

2、為了擴大徵信知識宣傳，我行於6月18、19日組織金融機構開展了七台河市「金融徵信杯」男子藍球賽、8月17日結合助學貸款進行了中國人民銀行七台河市中心支行扶貧助學捐款活動、9月21日在中行、農行、農村信用社開展了消費貸款、助學貸款小額擔保貸款等項徵信宣傳活動。此項考核應得6分;

3、9月12日在市職業技術學校對在校學生開展了徵信知識講座，參加人員超過300人。此項考核應得3分;

4、10月15日我行開展了徵信進社區活動，到七台河市桃北花園社區進行了徵信知識宣傳活動，並於10月25日由張桂雲行長帶隊深入龍湖煤礦進行徵信知識宣傳，取得了良好的效果的應用。此項考核應得2分;

5、為了配合個人信用信息基礎資料庫建設，我行於11月4-11日開展了七台河市徵信宣傳周活動，對社會大眾進行徵信知識宣傳、今年5-7月連續在七台河市公共頻道黃金時段播放人總行徵信宣傳公益廣告、6月15-18日在雞西市麒麟山莊舉辦全市徵信管理工作培訓班，提高了參訓人員的業務素質、我行撰寫的調研文章《銀行信貸登記咨詢系統建設中存在的問題及對策》在黑龍江金融調研第三期發表、《我國企業與個人徵信業發展模式問題研究》在人總行《金融研究報告》第35期發表、《我國目前信用體制存在的問題及對策》在沈陽分行《金融研究報告》第4期發表。此項考核應得20分;

四、徵信市場監督管理工作考核標准

1、與市委宣傳部協調，在市電視台播放徵信公益廣告，制定了《七台河市徵信體系建設實施方案》、多次與市房產局、公積金管理中心勾通公積金賬戶信息上報工作，並將有關問題及時上報哈中支。此項考核應得5分;

2、對轄區內徵信機構基本情況進行了調查，此項考核應得3分。

企業徵信自查報告 篇3

一、自查時間：

20xx年12月31日

二、自查人員：

XXX、XX、XXXXX。

三、自查情況：

（一）授權管理自查情況

1、我行徵信查詢人員因辦理業務需要查詢客戶徵信信息的，均嚴格按照「先授權，後查詢」的原則進行，是在授權書范圍內對個人信用信息進行查詢；

2、因貸款審批進行查詢的，授權書、信用報告入信貸檔案資料一並管理；查詢後貸款未發放的，授權書專夾保管；

3、以「貸後管理」事由查詢個人信用資料庫均經相關負責人在個人信用資料庫查詢登記表上簽字授權；

（二）登記管理自查情況

1、登記薄記載的查詢事由與真正的查詢事由相吻合；

2、建立有專用登記薄，完善相關徵信查詢登記簿要素，查詢後及時登記，避免漏登或錯登。

（三）操作管理自查情況

1、我行徵信查詢用戶是由專人使用，並由其本人保管自己的密碼，無「公共用戶」；

2、無未經授權，私查他人信用報告的情況；

3、無查詢授權范圍之外的信用報告的情況；

4、是定期更改查詢員密碼。

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③ 銀行自查報告

銀行自查報告範文（通用7篇）

難忘的工作生活已經告一段落了，回顧這一段時間存在的工作問題，此時此刻我們需要寫一份自查報告了。那麼大家知道正規的自查報告怎麼寫嗎？以下是我幫大家整理的銀行自查報告範文（通用7篇），希望能夠幫助到大家。

銀行自查報告1

根據中國人民銀行辦公廳關於開展《徵信業管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《徵信業務管理條例》規範本行徵信業務的合規開展，提高徵信業務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進徵信系統服務質量，現結合本支行在辦理徵信業務工作實際情況進行了自查，現對自查做以下匯報：

一、本行相關徵信工作人員在使用辦理徵信業務時，嚴格按照中國人民銀行《徵信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。

二、 在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。

三、 對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，並按季度對其登記簿進行裝訂保存。

四、 現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。

五、 對其查詢的個人與單位徵信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，徵信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位徵信系統存在負面數據為由，正確使用徵信系統，合規開展徵信業務。

六、 對個人貸款戶進行貸款後管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸後檢查的個人徵信查詢，按照先登記授權，後查詢的原則辦理查詢業務。

銀行自查報告2

為改善工作質量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結及反思。

一、思想道德方面

本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關的規章制度和操作規程、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性；經案例防範實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。

二、崗位職責方面

能夠服從領導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養自己的綜合素質和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。

三、業務流程方面

在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好櫃員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，並及時登記，大額的按許可權審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨櫃等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。

四、制度機制方面

能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺加強櫃面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長短款，發現差錯及時匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業務系統櫃員許可權卡管理辦法的有關規定，妥善保管好櫃員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。

五、廉政風險防控措施

加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會計內控制度。基層行應根據總行的規章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現有業務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業務特點的基礎上，建立統一的、標準的櫃員崗位責任制和業務操作流程。對每項業務的每一個步驟和環節都進行標准化設計，並通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客戶的業務服務，不可以長期由固定人員經辦。

銀行自查報告3

今年以來，市區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防範事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領導到位

自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂範，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。

二、抓合規意識教育，培訓學習到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出台的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班期，參訓人員達人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是採取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，採取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦名員工進行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位

加強基礎管理，規范臨櫃操作，是提高工作效率、減少差錯、防範事故案件的永恆主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制個，撤並低效網點個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生名為短期合同工，委託省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防範違規操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執行，監督檢查到位

重點人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社採取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整；名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防範了道德風險。七是抓安全檢查。採取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器台、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防範案件的發生。

五、建立問責機制，責任追究到位

我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防範責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標准和條件的，及時予以立案，並迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的.8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

銀行自查報告4

為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規范支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關於進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經營業務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：

一、 人員配備情況

為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、並取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。

二、 銷售流程

支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，並為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字後，交由支行理財主管審核並簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

201*年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，並按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日後與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定於今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今後工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品， 但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今後的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關於進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業務的健康、規范發展。

銀行自查報告5

作為xx支行一名普通的綜合櫃員，我的一言一行都代表著本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和鬆懈。Xx支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開拓發展階段，因此每日的業務量不算太大，相對於市區支行顯得輕松多了，在這樣的工作環境中營業部主任要求我們一定要認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規章制度合規操作。依照總行下發的文件精神，為深化「合規執行年」活動，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，根據自身情況展開自查，現將自查情況匯報如下：

一、 牢固思想防線，本人能夠自覺主動的學習國家各項金融政策法規，加強政治理論學習，提高政治意識，以維護國家的金融穩定和銀行業的聲譽為己任，樹立正確的政治方向和立場，顧全大局，站在單位角度想問題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的銀行工作者。

二、 行為規范，熱愛本職工作，恪盡職守、兢兢業業、追求每一分進步，用認真負責的態度去做好每一件事，細化工作內容，努力做到大事做細、平常事做精，堅持「櫃台服務准則」企業信譽，從我做起。

三、 業務操作，態度端正，認真細心，按照規定的工作流程不越權行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不營私舞弊、不紅包收紅包，自覺履行對國家、對銀行、對客戶的義務和責任，確保銀行經營安全和客戶資金安全。

四、 存在問題及努力方向，一是工作缺乏創新，按部就班，很多工作只是按照別人的做法學卻不明白為什麼，不鑽研不思考，憑經驗憑主觀；二是基礎知識不扎實，時常出現較為簡單或低級的錯誤，或有部分新業務不熟悉操作流程，因此要堅持不懈、積極主動的學習專業知識，以適應自己的崗位需要，牢記「自重、自省、自警、自勵」的教導，嚴格約束自己，秉承「誠·立信 德·致遠」的企業文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實實做人，在xx銀行的寬闊舞台上，舞出自己的精彩未來。

銀行自查報告6

我行在收到《中國銀監會蕪湖監管分局轉發關於加強影子銀行風險防控的通知》文件後立即組織相關人員對我行進行了影子銀行風險排查，並安排部署了我行員工的自查工作，現將風險排查情況匯報如下：

一、風險排查情況

未發現我行與影子銀行有任何業務往來，與我行合作的xxx融資擔保有限公司、xxxx擔保有限公司、xxxx融資擔保（集團）有限公司在我行無貸款業務，且我行無理財業務及信託業務，目前不存在影子銀行的風險隱患。

二、風險自查情況

我行組織全行所有員工進行影子銀行風險自查工作，未發現我行員工有參與社會融資、資金中介、私售產品等違法違規行為。

三、下一步工作要求

我行按有關要求不與影子銀行發生相關業務，以確保符合監管規定要求和有效防控風險；改進相關業務系統，嚴格執行既定風險限額和政策，杜絕自營業務和代理業務之間的利益讓渡和風險轉移等；規范對小額貸款公司和融資性擔保公司的准入合作和最高額擔保限額管理制度；同時我行將不定時的對我行業務進行風險排查，對違法違規行為予以嚴厲打擊。

銀行自查報告7

根據總行《關於立即開展安全生產大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據自查內容逐一進行了認真的自查，現將自查情況匯報如下：

1、檢查我支行消防設施、滅火器的配置均符合標准並定期組織檢驗、維修，消防安全標志保存完好有效；無損壞、挪用消防設施、器材或擅自停用、拆除消防設施、器材的行為；無壓埋、圈佔、遮擋消防栓或佔用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區未擅自改變；支行配備的消防設施配置符合規定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產品，未設置影響逃生、滅火救援的障礙物；

2、支行電器產品用具的安裝、使用及其線路、管路的設計、敷設、維護保養、檢測均符合消防技術標准和管理規定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯系了物業專職的水電工對支行的線路等設施進行了全面的檢測和維護，確保支行的線路安全；

3、支行對外的現金櫃台、自動機具、自助銀行的安全防範設施建設均經過相關部分的驗收檢驗，視頻監控、聯網報警等安防設備有效運轉；

4、應急預案制定詳實，預案所定人員與現有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位；

5、我支行例行檢查安全到位，並及時組織員工進行安全演練，做到由預案演練現實突發情況。

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④ 深圳市地方金融監管局：要求排查小額貸款公司涉及房貸業務情況

5月11日，網上流傳著一則「關於排查小額貸款公司涉及房地產貸款業務情況的通知」，該通知落款顯示，由深圳市地方金融監督管理局5月7日發布。通知要求，各小貸公司自查向特定人員於2019年1月起至今發放貸款的行為，並要求各小貸公司對放貸資金流入房地產的行為再次進行全面自查。深圳市地方金融監督管理局相關負責人表示，該文件屬實。
該通知指出，目前深圳市處於房地產調控的關鍵時期，為嚴格落實房地產金融政策，保持房地產市場平穩健康發展，因此要求各小貸公司自查向特定人員於2019年1月起至今發放貸款的行為，並將自查報告（加蓋公章）及貸款業務信息於5月12日前發送至深圳市地方金融監督管理局，且不得向特定人員發放任何名義的貸款。
通知還要求，對放貸資金流入房地產的行為再次進行全面自查，同樣將自查報告於5月14日前發送至深圳市地方金融監督管理局。

⑤ 資金使用管理自查報告

資金使用管理自查報告

時光在不經意中流逝，一段時間的工作已經結束了，回顧這段時間的工作，取得了成績，也存在著問題，是時候靜下心來好好寫寫自查報告了。是不是無從下筆、沒有頭緒？以下是我幫大家整理的資金使用管理自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

資金使用管理自查報告1

接到總部轉發的xx集團《關於加強資金管控確保資金安全的通知》（xx財字[20xx]4號）後，我單位高度重視，經單位領導研究決定，成立了自糾自查領導小組，對單位資金管理工作進行了自查，現將自查情況說明如下：

一、制度建立及執行情況

1、單位內控制度建立完善並得到有效執行，其內容符合現行國家有關財經法規制度。

2、嚴格執行集團公司的各項財經管理規定、辦法。

二、資金管理執行方面

1、收入方面:收入方面全部繳入結算資金賬戶單位的各項收入做到應收盡收，所有收入均納入財務賬簿，無私設帳外及「小金庫」現象。

2、所有資金支出均履行了嚴格的審批手續，所有支出都填寫費用報銷單，有相關的經辦人員簽字，並經財務部審核單位負責人簽字後付款，不存在擠占、挪用行為。基本支出嚴格執行國家的有關政策及規定，無擅自擴大開支范圍和提高開支標准，單位津補貼、獎金和福利均按照國家或地方及集團公司公司規定發放，無濫發獎金、補貼或福利現象。

項目支出均按照批準的項目及用途以及項目實施方案執行，無自行改變項目內容，擴大支出范圍現象，所有項目支出均合法合規。

三、資金安全管理方面：

1、現金的管理:現金的使用范圍嚴格執行《現金管理暫行條例》，職工工資、獎金的發放採取銀行代發，月末出納的銀行日記賬與會計的賬務相核對，確認無誤後結賬。

2、財務崗位職責分工明確，明確了出納、記賬、審核等會計的職責許可權，使其相互分離、相互制約，以明確責任，防止舞弊，各項業務事項得以有序進行。

3、銀行賬戶管理方面：現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

4、票據有專人管理，負責票據的收、發台賬登記工作。

5、財務印章管理:財務專用章及法人章分別由二位副經理負責保管，非經單位負責人同意，不得攜章外出，禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務章外借。

6、銀行印簽和空白憑證的管理:銀行印簽和空白憑證沒有同一人保管。

7、嚴格實行責任追究:財務人員對工作認真負責，一絲不苟，嚴守職業道德。因粗心、過失造成的損失由責任人負責並承擔相應費用，無法追回造成的全部資金損失由責任人自行承擔。總之此次自查，單位領導高度重視，通過自查，自糾，對進一步加強和改進資金管理工作起到了積極的促進作用。

資金使用管理自查報告2

根據省人社廳、省財政廳《關於做好20xx年度就業專項資金管理使用情況專項檢查的通知》（皖人社秘[20xx]62號）文件精神，進一步提高就業專項資金使用管理的規范性、有效性和安全性，防範資金運行風險，發揮資金使用效益，確保各項就業補貼政策落到實處，我局認真組織對20xx年就業再就業工作開展情況及專項資金使用和管理情況進行了自查。現將有關情況匯報如下。

一、就業專項資金收支情況

（一）收入情況。當年就業資金籌集總額：2296.9萬元，其中：

1、中央和省財政安排：2202.5萬元；

2、縣級財政安排：93.6萬元；

3、利息收入：0.9萬元。

（二）就業資金使用情況。

當年就業資金支出總額：1812.9萬元，較上年2029.5萬元減少216.6萬元，減幅為10.6%。當年享受就業補貼人數xx3xx人。

1、職業介紹補貼支出：21萬元，較上年62萬元減少41萬元，享受職業介紹補貼人數：1241人；就業人數：1192人。

2、職業培訓補貼支出：597.65萬元，較上年721.3萬元，減少123.6萬元。享受職業培訓補貼人數：6461人（含中級工以上高技能人才培養支出24.6萬元，培養高技能人才312人），技能培訓後就業人數6039人，就業率達95%。

3、技能鑒定補貼支出：55.5萬元，較上年81.3萬元減少25.8萬元，享受技能鑒定補貼人數：3701人，較上年5417人，減少1716人。

4、社會保險補貼支出：219.7萬元，較上年372.7萬元減少xx3萬元，享受社會保險補貼人數：903人，較上年1734人減少821人。其中：靈活就業人員社會保險補貼支出193.1萬元，較上年332.6萬元，減少xx9.5萬元。

5、公益性崗位補貼支出：73.28萬元，較上年523.6萬元，減少450.3萬元。享受公益性崗位補貼人數：179人。

7、小額擔保貸款貼息支出200萬元，享受小額擔保貸款貼息人數445人；補充小額貸款擔保金支出300萬元，享受小額擔保貸款人數257人。

8、公共就業服務支出：276.3萬元，（含基層特定崗位人員20xx年上半年預撥工資待遇129萬元、勞動力資源調查支出xx0萬元、其它支出7.3萬元。）

9、就業見習補貼支出：68.58萬元，享受就業見習補貼人數127人。

（三）年末就業資金累計結余：499.8萬元。

二、就業專項資金使用的社會效益明顯

貫徹十八大提出的「實現更高質量的就業」為目標，實施積極的就業政策，多渠道開發就業崗位，努力改善就業環境，支持勞動者自謀職業和自主創業，鼓勵企業更多吸納就業，幫助困難群體就業，努力完善城鄉就業服務體系，為促進我縣經濟發展，保持社會穩定創造良好的條件。

（一）城鎮新增就業穩中有升，社會大局和諧穩定。堅持「勞動者自主就業、市場調節就業、政府促進就業和鼓勵創業」的方針，廣辟就業門路，拓展就業空間。通過開展「春風行動」、「就業援助月」、「企業招聘會」、「民營企業服務月」等活動，城鎮新增就業崗位xx652人，農村富餘勞動力轉移就業28336人。

（二）下崗失業人員等就業困難群體就業得到有效保障。實現失業人員再就業2612人，就業困難人員就業932人。全年開發公益性崗位600個，安排就業困難人員186人，實現了就業工作和社會事業共同發展的雙贏局面。積極鼓勵和支持就業困難人員從事個體經營、打零工、夜市擺攤等自主就業方式，實現靈活就業，以促進更多的失業人員實現再就業。對對以個人名義繳納社會保險的就業人員給予社保補貼，507人次享受社會保險補貼，補貼資金103.8萬元。

（三）就業技能培訓在提升勞動者職業技能和就業競爭力上成效明顯。共投入就業技能培訓資金597.7萬元，培訓人數4866人。通過培訓，提高了城鄉勞動力的就業技能和就業的穩定性。就業技能和競爭能力得到提高，就業更加穩定。

（四）基層公共就業和社會保障服務平台日趨完善。一是基層公共就業和社會保障服務的基礎平台全面建成。二是進一步完善了就業服務信息化網路體系。建立和完善了縣、鄉就業服務信息網路，基本實現了就業申報審核管理信息和就業服務資源共享，使就業服務功能向基層延伸，提高了就業服務效率。依託省就業用工備案信息系統，開展勞動力資源調查，共錄入71萬余條城鄉勞動力資源數據。

（五）形成了創業帶動就業的可喜局面。在扶持創業方面，結合我縣大力推進全民創業活動，積極扶持各類創業群體自主創業，促進就業。一是通過小額擔保貸款貼息扶持創業。鼓勵和扶持創業人員自謀職業、自主創業、合夥經營和共同就業，通過資金扶持，促進了個體民營經濟發展，繁榮了城鄉市場，催生的各類經濟實體提供了大量的就業崗位。如園區民營企業英傑精工、春秋塑編等企業通過貸款貼息扶持，企業規模不斷擴大，安置就業能力進一步增強。20xx年共審批貸款申請6630萬元，銀行已發放小額擔保貸款5074萬元，其中企業貸款750萬元。二是通過開展創業培訓引導創業。幫助創業者系統學習知識與技能，不僅使學員的就業觀念發生轉變，更激發了他們的創業意識，掌握創業技能，增強創業能力，提高創業成功率。共舉辦2期創業培訓，落實240人參加。

三、就業專項資金使用管理監督情況

我們在就業專項資金管理和使用中，嚴格按照規定的范圍、標准和程序支出，沒有擅自擴大就業專項資金支出范圍，虛列、轉移、擠占挪用、滯留就業專項資金等違規情況，確保了就業資金專款專用安全運行。

（一）完善管理制度，做到有規可依。進一步健全和完善資金撥付管理，資金使用監督，資金撥付公示，資金支出結果報告，資金監督和跟蹤反饋等各項制度。嚴格按照省人社廳印發的《安徽省就業專項資金使用管理暫行辦法》及《安徽省就業專項資金管理紀律規定》的要求操作，重點確保就業困難人員等就業群體就業扶持政策的落實，為全年的就業資金管理使用奠定了基礎。

（二）規范操作流程，確保資金運行安全。明確資金撥付管理、資金使用監督、資金撥付公示等管理規定。各環節既獨立操作又相互銜接、相互制約，確保管理嚴格，運行有序。

（三）加強信息台帳化管理，夯實資金管理基礎。對就業困難人員認定的對象范圍、認定程序、可享受的政策待遇（補貼范圍、標准、期限等）、監督管理等進行嚴格的限定和明確，對各類補貼的申報辦理實行台帳化管理，對各類資料實行專業歸檔，分類管理。在規范紙質台帳的同時，全面推行全省就業資金網上審批管理，特別是就業技能培訓補貼直補個人、就業困難人員認定、公益性崗位安置、社保補貼的撥付方面，全面實行台帳管理，做到紙質和電子兩套台帳同步。建立了完善的資金使用基礎台帳，資金財務帳簿、憑證做到了合法、真實，帳表相符、帳證相符。

（四）強化責任，完善監督機制。一是實行項目責任制。按照「誰審批、誰負責；誰實施、誰負責」的原則，培訓主管部門與培訓機構簽訂培訓工作協議和廉政承諾書，確保培訓質量；二是實行項目資金跟蹤監控制度。會同縣財政局及時將項目資金信息錄入財政再就業資金管理監測信息系統，實現動態監控；三是嚴格實行項目「一表一賬一單」制管理。嚴格將經費補助申請表、培訓台賬、培訓清單作為項目檢查考核驗收和轉移培訓機構在財政部門報賬的依據；四是進一步完善資金「專人、專賬、專戶」管理。嚴格控制資金審批流程，確保資金安全有效運行，保障就業專項資金的規范、安全、有效運行。五是建立了常規檢查與定期檢查相結合的監督檢查機制，採取內部檢查與外部檢查相結合的多種檢查方式，確保了資金管理和使用情況的公開透明。

四、存在的不足及原因

就業資金信息系統運行總體較好，但在社會保險補貼申報資金運行中與系統要求不符。主要原因：一是工作人員新老更替，對辦事流程和信息系統操作不熟悉，認定時間較晚；二是基層站所在申請就業援助隊形認定時把認定材料和申請社保補貼材料打捆上報，導致認定時間與享受補貼時間有沖突。這種現象已解決，20xx年將不再存在。

資金使用管理自查報告3

為進一步加強對家電下鄉、摩托車下鄉資金的監督與管理，xxx財政所積極響應縣局號召，對xxx鎮XX年1—4月間的家電下鄉、汽車下鄉、摩托車下鄉所有資金進行了全方位自查。現將自查情況報告如下：

一、總體進展情況

在國家惠農政策的強勁東風推動下，我鎮家電下鄉活動掀起了熱銷高潮，農民購買家電下鄉產品的積極性越來越高。XX年1至4月，累計發放家電下鄉、汽車下鄉、摩托車下鄉補貼1122671。88元。其中家電下鄉補貼累計742200。68元，汽車下鄉補貼累計196724元，摩托車下鄉補貼累計183747。2元。1至4月，家電下鄉補貼共農戶2517戶，汽車下鄉補貼48台，摩托車下鄉補貼288輛。

二、具體補貼做法

家電下鄉推廣之初，我縣實行的是「鄉審縣兌」方式。自XX年開始，為了加大補貼兌付的力度，我縣開始實行「鄉審鄉兌」的補貼兌付方式，更有效的降低了騙補的風險。我鎮財政所抽調了一名工作人員專職負責家電下鄉工作資料的收集和錄入，並加強對家電下鄉宣傳工作和監督檢查工作的落實，從而提高了工作效率，保障了家電下鄉補貼及時到戶。

在擴大宣傳方面採用了以下幾種措施：一、鎮政府召開專題會議，動員全體機關幹部做好家電下鄉政策的宣傳工作並組織培訓，要求相關負責部門熟悉報批手續辦理流程。二、利用村幹部開會時機，多次強調，積極宣傳，使廣大村幹部樹立了解和宣傳家電下鄉政策的意識，並要求各村加大宣傳力度，將家電下鄉信息宣傳到戶，提高了農民的知曉率。三、充分利用百姓趕集的機會，解答老百姓的家電下鄉政策咨詢，並發放相關宣傳材料，擴大了宣傳范圍。四、為了使每個農戶都能及時掌握家電下鄉政策，各經銷商積極和他們的上級商家聯系，利用趕集日進行形式多樣的大型促銷活動，通過廣泛宣傳，使廣大農戶充分了解了家電下鄉產品的購買和補貼申領程序，提高了農戶購買家電產品的積極性。

三、自查總結情況

通過這次自查，xxxx並沒有發現有商家騙補的行為，但是疑似騙補的風險依然存在。不少的.農戶保護意識不強，購買了家電下鄉產品之後就將自己的身份證、戶口薄、糧補存摺都寄放在商家處，這種情況很容易產生騙補的風險。所以，我所召集商家就該問題統一作出強調，從今以後不許商家代送補貼資料，審核時候農戶一定帶原件，再去復印。從而進一步減少騙補風險。

希望通過這次自查進一步加強對家電下鄉補貼資金的落實以及對補貼操作流程的規范，在今後的工作中更努力的讓農戶得到實惠。

資金使用管理自查報告4

根據兵團下發的通知精神，我中心高度重視，精心組織和安排，深入開展警示教育活動，嚴格自查自糾，進一步增強了我中心就業資金監管的責任意識和安全意識，保證了就業專項資金的安全運營。現將組織開展情況匯報如下：

xx年中心就業專項資金使用基本情況如下;職業介紹補貼撥付及使用金額均為2630000元，享受人數共有24672人，資金並無結余;社會保險補貼撥付及使用金額也均為18330000元，享受人數共有3802人;公益性崗位補貼撥付及使用金額均為21960000元，享受人數共有1970人;小額擔保貸款基金撥付金額為6000000元，基金余額為16000000元，貸款余額為6370000元，享受人數為128人;小額擔保貸款貼息撥付金額為1200000元，使用了其中的1117700元，累計結餘82300元，享受人數為536人。年末就業專項資金結余額度小於當年就業專項資金總額度的20%。

我中心根據兵團統一要求，對就業專項資金的使用和管理的全程監管，對於針對中心，並過中心賬戶的就業專項資金，制定了合理的分配辦法和工作流程，確保了資金分配的公正客觀;對於未在中心賬戶停留的，由財務局直接撥付其他單位的就業專項資金，我們則協助進行初審。

一、健全完善監管制度

中心的資金管理制度和內控制約機制、資金支出的報告制度針對存在的問題和隱患，進一步補充完善現有資金使用管理的政策規定，規范各種補貼的申請、審核、撥付工作程序。我中心每年要向局領導報告就業專項資金的管理使用情況。根據本師實際適當控制公益性崗位的開發，鼓勵靈活就業、自主創業和自謀職業，調整、完善就業資金的支出使用結構。

認真接待群眾來信來訪，完善輿論監督辦法，對各項就業專項的撥付使用情況、相關職業培訓(包括農民工職業培訓)工作情況，開展定期檢查。自覺接受社會監督員、監察、審計部門和社會各界的監督檢查。

二、加強管理，規范支出

(一)進一步規范發放、管理《就業失業登記證》制度。

(二)按照就業專項資金管理使用規定，嚴格規范就業專項資金支出項目。

(三)加大對各項就業扶持政策的宣傳力度。使職業培訓補貼、職業介紹補貼、社會保險補貼、崗位補貼等政策，努力做到家喻戶曉，人人皆知。

(四)規范各項補貼政策的審核認定程序，通過及時錄入金保工程信息，審核規范補貼申請流程。

(五)建立健全基礎台賬，將《就業失業登記證》信息管理系統中失業人員的信息及時錄入金保工程，實現信息的對接和共享。

三、存在的問題及相關建議

(一)小額擔保貸款存在貸款額度低、微利項目和放貸人群范圍窄，以及貸款手續較為繁雜的問題，同時由於銀行方面的原因，關於「保證責任余額不超過貸款擔保基金的3倍」的規定沒有落在實處(實際放貸比例為1:1)，建議今後應該提高貸款額度，放寬微利項目和放貸人群范圍，簡化貸款手續，以及促使銀行將1：3的政策落實到實處。

(二)由於職介補貼的開支范圍過窄，導致每年的結余都較大，而中心的工資都是用歷年的結余發放的，這造成了一種不平衡，希望能適當拓寬職介補貼的開支范圍。

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⑥ 風險自查報告

風險自查報告

為真實反映我社信貸資產質量，進一步增強合規意識，提高信貸合規執行能力，准確把握市場風險，根據省聯社《關於開展信貸風險排查的緊急通知（新農信辦[xxx]194號）文件精神，聯社領導高度重視，積極組織開展、扎實推進，抽調40餘人，組成12個工作小組，加班加點，按文件精神要求開展了信貸風險排查工作，現將我社信貸風險排查自查情況報告如下：

一、基本情況

截止xxx年7月31日，我社各項貸款余額119603萬元，筆數30123筆，其中正常貸款類118922萬元，筆數29977筆，不良貸款681萬元，筆數146筆；按貸款方式劃分：小額信用貸款筆數18570筆，金額45857萬元；農戶聯保貸款筆數9431筆，金額26114萬元；保證擔保貸款1986筆，金額32456萬元；抵136筆，金額15176萬元。按貸款金額劃分：10萬元（含）以下貸款28914筆，金額76502萬元；10萬元至30萬元貸款1043筆，金額21209萬元；30萬元至50萬元貸款72筆，金額3233萬元；50萬元以上貸款94筆，金額18659萬元。

二、貸款風險排查工作開展情況

按照省聯社信貸風險排查文件精神，一是聯社理事長沙及時傳達會議精神，做好宣傳動員工作，通過宣傳動員，使員工了解了信貸風險排查工作的原則、范圍、活動內容及要求等，為順利開展排查工作營造積極氛圍。二是成立了縣聯社貸款風險排查工作領導小組，並制定了《縣聯社貸款風險排查活動實施方案》。三是落實了人員、車輛，並從聯社機關和各基層社抽調40餘名員工，組成了3個檢查大組12個檢查小組，對此項工作進行了統籌安排。四是先後制定了貸款風險排查工作計劃、工作流程、風險排查工作附表等，對排查工作組成員進行了排查前培訓。五是要求排查人員寫出風險排查承諾，並要求排查人員承擔歷史責任，此舉為確保貸款排查工作質量打下了良好基礎。六是主動向當地政府匯報工作，並與基層鄉鎮協調溝通，加強正面宣傳，確保活動順利開展。七是排查工作堅持了交叉排查和雙人排查的原則，以確保貸款風險的充分暴露；檢查組人員早出晚歸，中午不休息，犧牲了雙休日及節假日，頂著烈日走村入戶扎扎實實開展排查工作；八是聯社領導做到靠前指揮、督促進度，各組不定期的召開碰頭會，就各檢查組檢查存在的問題和困難進行及時解決。九是聯社領導包片負責，巡迴督導工作質量和進度，保證此項工作的順利開展。十是充分發揮協管員的作用，與排查人員密切配合，保證了排查工作順利完成。

三、排查出風險情況

截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出風險貸款266筆，金額2124.55萬元，其中貫徹落實規章制度方面排查出風險10筆，金額290.4萬元；未到期貸款排查出風險191筆，金額1379.20萬元；逾期貸款排查出風險65筆，金額454.95萬元。

（一）貫徹落實規章制度方面存在的風險

1、未做貸後檢查2筆，金額80萬元；

2、貸款手續不齊全2筆，金額74萬元；

3、貸款「三查」制度不到位，存在風險的1筆，金額100萬元；

4、未向貸款擔保人發送催收通知書的2筆，金額22萬元；

5、貸款金額超出還款能力的2筆，金額4.4萬元；

6、虛假合同的1筆，金額10萬元。

（二）未到期貸款排查存在的`風險

1、借款人下落不明1筆，金額15萬元；

2、借款人死亡2筆，金額40萬元；

3、遭受自然災害的133筆，金額905萬元；

4、棉花款農場未及時兌現的55筆，金額419.20萬元。

（三）逾期貸款排查存在的風險（問題）

1、表內逾期貸款排查出以下風險（問題）

(1)借款人死亡6筆，金額13.35萬元；

(2)借款人下落不明5筆，金額10.97萬元；

(3)借款人坐牢1筆，金額1.81萬元；

(4)借款人或配偶住院經濟困難6筆，金額43.65萬元；

(5)借款人參與賭博1筆，金額1萬元；

(6)借款人還款意願差且債務較多1筆，金額1.5萬元；

(7)借款人將款借給他人未能收回11筆，金額61.77萬元；(8)借款人經營管理不善14筆，金額244.29萬元；

(9)借款人經濟情況差12筆，金額41.69萬元；

(10)借款人破產1筆，金額0.36萬元；

(11)棉花款農場未及時兌現的5筆，金額30.4萬元。

2、表外置換貸款排查出以下風險(問題)

(1)借名貸款1筆，金額3.16萬元；

(2)假名貸款1筆，金額1萬元。

四、整改情況

貫徹落實規章制度方面存在風險貸款未整改5筆，金額36.4萬元，部分整改1筆，金額100萬元，已整改的4筆，金額154萬元。未到期風險貸款未整改188筆，金額1324.20萬元，部分整改3筆，金額55萬元；逾期貸款未整改59筆，金額441.6萬元，部分整改6筆，金額13.35萬元。

五、處理情況

此次在貫徹落實規章制度排查中發現問題12筆，合計金額294.56萬元，處罰人員23人次，處罰金額2.24萬元。其他處理1人次。

六、對排查發現的問題及風險採取的措施

（一）對貫徹落實規章制度方面存在問題的相關人員根據情況進行了處罰和其他處理。

（二）將對風險貸款進行責任落實，簽訂風險責任書，風險整改情況與績效掛鉤。

（三）對於排查發現的問題貸款，將對責任貸款規定清收時限，並要求相關責任人在規定時限內清收完畢，在規定期限內未清收完畢的將離崗清收。

(四)要求客戶經理把風險貸款做為重點監控對象，一戶一策，對風險狀況較大的貸款及時採取補救措施，最大限度消除風險隱患。

（五）將風險貸款較多的網點列為重點監控對象。

（六）對於處罰款進行及時清收。

⑦ 資金管理自查報告

資金管理自查報告範文（精選5篇）

忙碌而又充實的工作在時間的催促下告一段落了，過去一段時間以來存在的工作問題，非常值得總結，這時候十分有必須要寫一份自查報告了。好的自查報告都具備一些什麼特點呢？下面是我幫大家整理的資金管理自查報告範文（精選5篇），僅供參考，歡迎大家閱讀。

資金管理自查報告1

根據市人社局、市財政局《關於開展就業專項資金檢查的通知》精神，進一步提高就業專項資金使用管理的規范性、有效性和安全性，確保各項就業補貼政策落實到實處，我局對近兩年來就業專項資金的使用、管理及制度建設情況進行了認真全面自查，現將自查情況報告如下。

一、就業專項資金收支情況

（一）20xx年就業專項資金收支情況

1.收入：20xx年收入2493.11萬元，其中：就業補助收入1896.28萬元，小額貸款貼息587萬元（其中婦女貸款貼息568萬元），小額貸款獎勵金6.2萬元，小額貸款擔保基金2萬元，其他收入（利息）1.63萬元。

2.支出：20xx年支出2910.30萬元，其中：基層平台建設支出67.14萬元；培訓補貼支出29.51萬元；社保補貼支出802.40萬元（其中固定就業社保補貼支出651.69萬元，靈活就業社保補貼支出150.71萬元）；崗位補貼支出890.39萬元；宣傳費等其他支出20.03萬元；小貸貼息支出1096.71萬元（其中小額擔保貸款貼息支出52.77萬元，婦女貸款貼息支出1043.94萬元）；小貸獎勵金支出3.82萬元；就業見習補貼支出0.3萬元。

20xx年就業專項資金當年收支結余-417.19萬元。

（二）2014年1-9月就業專項資金收支情況

1.收入：2014年1-9月收入2500.42萬元，其中：就業補助收入1771萬元（第一批中、省資金1752萬元，區級財政配套19萬元），小額貸款貼息728.9萬元；其他收入（利息）0.52萬元。

2.支出：2014年1-9月支出2037.24萬元，其中：基層平台建設支出48.88萬元；培訓補貼支出33.74萬元；社保補貼支出461.xx萬元(其中固定就業社保補貼支出460.63萬元，靈活就業社保補貼支出0.5萬元)；崗位補貼支出635.9萬元；扶持公共就業服務等其他支出19萬元；小貸貼息支出835.29萬元（其中小額擔保貸款貼息支出39.82萬元，婦女貸款貼息支出795.47萬元）；就業見習補貼支出3.3萬元。

二、就業專項資金使用的社會效益明顯

兩年來，我們圍繞區委、區政府「兩化互動，城鄉統籌」發展戰略，實施積極的就業政策，多渠道開發就業崗位，努力改善就業環境，支持勞動者自謀職業和自主創業，鼓勵企業更多吸納就業，幫助困難群體就業，努力完善城鄉就業服務體系，為促進我區經濟發展，保持社會穩定創造良好的條件。

（一）就業困難對象的就業得到了有效保障。

一是針對就業困難人員就業難的問題，積極開發公益性崗位促進困難人員就業，以4050人員、殘疾人和低保家庭人員為安置重點，20xx年和20xx4年1-9月公益性崗位分別安置了就業困難人員1089人和937人，主要安置在城市管理、鄉鎮場鎮保潔、敬老院、學校宿管和食堂、社區協理和工勤等崗位，實現了就業工作和社會事業共同發展的雙贏局面。

二是積極鼓勵和支持就業困難人員通過各種方式靈活就業和自謀職業，繼續執行靈活就業人員的社保補貼援助政策，20xx年為469名符合條件的靈活就業人員發放社保補貼150.71萬元，並於當年12月份全部兌現到位。2014年該項工作已經啟動正在有序開展。

三是公共就業服務中心多渠道收集就業崗位並及時發布招聘信息，全力為企業和勞動者搭建用工和就業平台。通過「就業援助月」「春風行動」「送崗位下鄉」「返鄉務工人員專場招聘會」、「市區聯合招聘會」等多種形式，鼓勵企業吸納安置就業困難人員，努力促進就業。

（二）職業技能培訓在提升勞動者就業競爭力上成效明顯。20xx年和2012年1-9月分別投入職業技能培訓和創業培訓資金29.51萬元和33.74萬元，分別對548名和521名下崗失業人員進行了免費技能培訓和創業培訓，技能培訓包括辦公自動化、機械加工、服務類等7個專業，極大提升了下崗失業人員和農民工的就業及自主創業能力。

（三）基層公共就業和社會保障服務平台日趨完善。

一是全區15個鄉鎮街道、34個社區均建有就業和社會保障服務中心及服務站，配備有專門的工作人員、辦公場所、服務窗口，建立了相關的工作制度、工作流程和基礎台帳，規范化程度進一步提高。

二是2014年投資47萬元為鄉鎮街道、社區就業和社會保障服務平台配置了電腦、一體列印機、激光列印機等辦公設備，建立和完善了區、鄉鎮街道就業和社會保障服務信息網路，基本實現了就業申報審核管理信息和就業服務資源共享，使就業和社會保障服務功能向基層延伸，提高了服務效率。

（四）形成了創業帶動就業的可喜局面。

一是通過發放小額擔保貸款扶持創業。20xx年為107名失業人員發放貸款301萬元，5戶勞動密集型企業發放貸款1000萬元；2014年1-9月為72名失業人員發放貸款229萬元，2戶勞動密集型企業發放貸款400萬元。通過資金扶持，促進了個體民營經濟的發展，並提供了大量的就業崗位。二是通過開展創業培訓引導創業。幫助創業者系統學習知識和技能，不僅使學員的就業觀念發生轉變，更激發了他們的創業意識，掌握創業技能，提高創業成功率。

三、就業專項資金使用管理監督情況

（一）完善管理制度，促進規范管理。

一是建立和完善風險防範制度。立足實際工作，認真梳理崗位職責，查找崗位廉政風險點，將就業專項資金經辦、管理、監督等風險等級較高的崗位，制定風險防範措施，並以廉政講壇、現身說法等活動為載體開展廉政教育、警示教育，從思想上築牢抵禦腐蝕的道德防線。

二是嚴格執行各項資金管理制度，規范操作流程，確保資金運行安全。結合我區實際，制定完善了《關於進一步加強就業專項資金管理有關問題的通知》（南財發〔2012〕55號），明確了就業專項資金的使用范圍、申報程序和支付管理。制定實施了《就業專項資金使用管理六項制度》，從資金撥付管理、使用監督、撥付公示、資金支出結果報告、監督和跟蹤反饋等方面對資金進行管理。制定了《關於進一步做好就業困難人員認定工作的通知》及《就業困難人員公益性崗位就業管理暫行辦法》，對就業困難人員認定的對象范圍、認定程序、可享受的政策待遇（補貼范圍、標准、期限等）、監督管理等進行了嚴格的規定和明確，從而確保了就業困難人員認定及安置工作開展有章可循。

（二）加強信息化管理，夯實資金管理基礎。對各類補貼的申報辦理實行台帳化管理，要求申報單位對各類資料實行專業歸檔，分類管理。建立健全了招聘求職信息庫，失業人員、就業困難對象等各類動態資料庫。在規范紙質台帳的同時，還全面推行信息化、電子化管理，特別是就業困難人員認定、公益性崗位安置、社保補貼的撥付方面，全面實行台帳管理，做到紙質和電子兩套台帳同步。建立了完善的資金使用基礎台帳，資金財務帳簿、憑證做到了合法、真實，帳表相符、帳證相符、帳實相符。

（三）強化責任，完善監督機制。強化對資金使用全過程的嚴格監管，確保有限的資金用在刀刃上。一是建立了常規檢查與不定期抽查相結合的監督檢查機制，採取內部與外部檢查相結合的多種檢查方式，確保了資金管理和使用情況的公開透明。二是實行「一表一帳一單」管理，申報單位嚴格將就業專項資金各類補貼申請表、申請台帳、清單作為該項目檢查考核驗收和向財政部門申請資金的依據，落實審核簽字制度，「誰審批，誰負責；誰實施，誰負責」。

四、存在的問題

（一）就業專項資金短缺矛盾日益突出。由於我區下崗失業人員特別是失地農民逐年多，就業再就業矛盾十分突出，公益性崗位安置人員從20xx年的647人增加到20xx年的1089人，公益性崗位的崗位補貼和社保補貼支出從20xx年的605.91萬元增加到20xx年的1542.08萬元，2014年預計支出1575萬元，是全市安置人數最多的區縣之一，公益性崗位人員的崗位補貼和社會保險費補貼支出壓力非常大。

（二）就業專項資金管理的信息化建設還有待進一步加強。

五、下一步打算及建議

（一）進一步調整就業專項資金支出結構。一是加大培訓投入，提高培訓質量和效果，特別是把企業新錄用人員崗前培訓和在職職工技能提升培訓作為重點。二是加大宣傳，鼓勵企業吸納就業困難人員就業和高校畢業生參加就業見習，落實社保補貼和見習生活補助費。三是進一步加強公益性崗位開發的管理，嚴格控制公益性崗位人數的增長幅度。

（二）進一步加強基層公共就業服務平台建設。一是抓住區級就業和社會保障服務中心搬遷之機，打造標准化的區級人力資源市場。二是加強基層平台示範點的建設，爭取上級的資金支持和本級財政投入。

（三）懇請上級繼續加大對我區就業專項資金的補助力度。我區公益性崗位安置的各類就業困難人員較多，補貼標准較高，並隨著最低工資標準的調整和社會保險繳費基數的調整而逐年增加，為了不影響就業再就業工作的開展，懇請上級繼續加大對我區就業專項資金的補助力度。

資金管理自查報告2

一、制度建立及執行情況

1、單位內控制度建立完善並得到有效執行，其內容符合現行國家有關財經法規制度。

2、嚴格執行集團公司的各項財經管理規定、辦法。

二、資金管理執行方面

1、收入方面:收入方面全部繳入結算資金賬戶單位的'各項收入做到應收盡收，所有收入均納入財務賬簿，無私設帳外及「小金庫」現象。

2、所有資金支出均履行了嚴格的審批手續，所有支出都填寫費用報銷單，有相關的經辦人員簽字，並經財務部審核單位負責人簽字後付款，不存在擠占、挪用行為。基本支出嚴格執行國家的有關政策及規定，無擅自擴大開支范圍和提高開支標准，單位津補貼、獎金和福利均按照國家或地方及集團公司公司規定發放，無濫發獎金、補貼或福利現象。

項目支出均按照批準的項目及用途以及項目實施方案執行，無自行改變項目內容，擴大支出范圍現象，所有項目支出均合法合規。

三、資金安全管理方面：

1、現金的管理:現金的使用范圍嚴格執行《現金管理暫行條例》，職工工資、獎金的發放採取銀行代發，月末出納的銀行日記賬與會計的賬務相核對，確認無誤後結賬。

2、財務崗位職責分工明確，明確了出納、記賬、審核等會計的職責許可權，使其相互分離、相互制約，以明確責任，防止舞弊，各項業務事項得以有序進行。

3、銀行賬戶管理方面：現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

4、票據有專人管理，負責票據的收、發台賬登記工作。

5、財務印章管理:財務專用章及法人章分別由二位副經理負責保管，非經單位負責人同意，不得攜章外出，禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務章外借。

6、銀行印簽和空白憑證的管理:銀行印簽和空白憑證沒有同一人保管。

7、嚴格實行責任追究:財務人員對工作認真負責，一絲不苟，嚴守職業道德。因粗心、過失造成的損失由責任人負責並承擔相應費用，無法追回

造成的全部資金損失由責任人自行承擔。總之此次自查，單位領導高度重視，通過自查，自糾，對進一步加強和改進資金管理工作起到了積極的促進作用。

資金管理自查報告3

一、基本情況

就業專項資金籌集及使用情況

20xx年籌集就業專項資金1716萬，其中中央轉移支付資金1152萬，地方財政配套資金386萬，上年結轉178萬元。今年已支出資金1676.16萬，其中職業介紹補貼4.14萬元，職業培訓補貼14.2萬元，創業培訓補貼68.12萬元，社保補貼496.06萬元，小額擔保貸款基金及擔保費225萬元，崗位補貼446.67萬元，職業技能鑒定補貼23.59萬元，扶持公共就業服務368.83萬元，就業困難人員培訓期間生活費2.17萬元，充分就業社區獎勵0.8萬元，其他支出25.19萬元。截止到目前滾存結餘39.84萬元。

二、主要工作特點及效果

1、加強領導，強化就業專項資金管理

XX縣領導高度重視就業工作，政府換屆的同時，及時調整了就業工作領導小組成員，縣委政府領導多次調研就業創業工作，每年召開一次就業創業工作縣長辦公會議，研究制定當年的就業創業工作，促進就業和全民創業。自2005年以來，為了強化就業專項資金管理，更好地做好就業服務工作，將縣就業辦的日常管理工作歸屬到人社局機關直接管理，與縣就業局的職能分立，主要履行綜合、協調、監督、管理職能，縣就業局具體經辦就業服務相關業務。縣就業辦從資金計劃、管理、流程等方面實行監督，縣財政局從資金的流向及使用實行監管，從而實現了就業局申報、就業辦審批、財政局復審的監管機制，強化了就業專項資金的管理。

2、完善制度，規范就業專項資金程序

近幾年來，XX縣在認真貫徹執行省、市關於就業專項資金管理的政策規定基礎上，相繼制定了一系列政策和辦法，規范了就業專項資金的程序。

一是每年初制定了就業專項資金收支計劃，規定了補貼范圍，確定了補貼規模，由人社局和財政局共同向縣政府請示，經批准後執行，沒有超越許可權、違反規定、違反程序決定、干預或插手就業專項資金分配的現象。

二是強化項目管理，制定了相關辦法，xx年出台《XX縣就業困難人員認定和幫扶暫行辦法》(秭人社[xx]1號)，對就業困難人員的認定和幫扶政策作了相應規定;出台《XX縣開發公益性崗位實施方案》(秭政辦發[xx]110號)和《XX縣公益性崗位及補貼資金管理實施辦法》(秭人社發[xx]19號)，規范了公益性崗位開發和補貼的申報程序：出台了《縣政府辦公室關於進一步加強創業人員小額擔保貸款工作的通知》(秭政辦發[20xx]80號)，強化了小額擔保貸款的管理工作。

三是建立了就業專項資金審批公示制度。幾年來，XX縣堅持就業專項資金按程序申報審批，在政府門戶網和財政與編制網上進行兩次公示，保證了就業專項資金使用的公開性。

3、檢查督辦，保障就業專項資金安全

保障就業專項資金的使用安全是人社部門的職責，XX縣認真履行職責，強化資金管理，定期不定期開展檢查督辦，起到較好的效果。

一是認真開展了公益性崗位和靈活就業人員社保補貼的清理清查工作，對20xx年以來的32個單位開發的820個崗位進行了全面清理，對個別單位申報公益性崗位補貼的情況進行了全面整改。

二是開展了扶持公共就業服務體系建設的專項檢查。嚴格按照《湖北省就業專項資金管理辦法》(鄂財社規[xx]19號)第十八條的規定對扶持公共就業服務資金堅持專款專用的原則,嚴格按照規定的范圍、標准和程序使用，沒有用於基本建設、租賃、交通工具購置和部門或單位人員經費、公用經費、差旅費、會議費等支出。

三是把檢查督辦貫穿於各個項目申報審批之中。在職業技能培訓和鑒定等活動中，嚴格按照《湖北省就業培訓管理暫行辦法》(鄂人社發〔xx〕69號)的規定認真履行檢查職能，杜絕了弄虛作假、欺詐、騙取、套取或協助他人騙取、套取就業補貼資金的行為。在扶持公共就業服務體系建設項目中，嚴格按照縣政府招標投標的要求，實行政府采購。在確定就業培訓定點機構時，按照省人社廳、財政廳的統一規定嚴格條件，XX縣只確定了縣就業培訓中心XX縣職教中心兩家公辦職業培訓機構，保障了定點培訓機構的質量標准。

資金管理自查報告4

根據兵團下發的通知精神，我中心高度重視，精心組織和安排，深入開展警示教育活動，嚴格自查自糾，進一步增強了我中心就業資金監管的責任意識和安全意識，保證了就業專項資金的安全運營。現將組織開展情況匯報如下：

xx年中心就業專項資金使用基本情況如下;職業介紹補貼撥付及使用金額均為2630000元，享受人數共有24672人，資金並無結余;社會保險補貼撥付及使用金額也均為18330000元，享受人數共有3802人;公益性崗位補貼撥付及使用金額均為21960000元，享受人數共有1970人;小額擔保貸款基金撥付金額為6000000元，基金余額為16000000元，貸款余額為6370000元，享受人數為128人;小額擔保貸款貼息撥付金額為1200000元，使用了其中的1117700元，累計結餘82300元，享受人數為536人。年末就業專項資金結余額度小於當年就業專項資金總額度的20%。

我中心根據兵團統一要求，對就業專項資金的使用和管理的全程監管，對於針對中心，並過中心賬戶的就業專項資金，制定了合理的分配辦法和工作流程，確保了資金分配的公正客觀;對於未在中心賬戶停留的，由財務局直接撥付其他單位的就業專項資金，我們則協助進行初審。

一、健全完善監管制度

中心的資金管理制度和內控制約機制、資金支出的報告制度針對存在的問題和隱患，進一步補充完善現有資金使用管理的政策規定，規范各種補貼的申請、審核、撥付工作程序。我中心每年要向局領導報告就業專項資金的管理使用情況。根據本師實際適當控制公益性崗位的開發，鼓勵靈活就業、自主創業和自謀職業，調整、完善就業資金的支出使用結構。

認真接待群眾來信來訪，完善輿論監督辦法，對各項就業專項的撥付使用情況、相關職業培訓(包括農民工職業培訓)工作情況，開展定期檢查。自覺接受社會監督員、監察、審計部門和社會各界的監督檢查。

二、加強管理，規范支出

(一)進一步規范發放、管理《就業失業登記證》制度。

(二)按照就業專項資金管理使用規定，嚴格規范就業專項資金支出項目。

(三)加大對各項就業扶持政策的宣傳力度。使職業培訓補貼、職業介紹補貼、社會保險補貼、崗位補貼等政策，努力做到家喻戶曉，人人皆知。

(四)規范各項補貼政策的審核認定程序，通過及時錄入金保工程信息，審核規范補貼申請流程。

(五)建立健全基礎台賬，將《就業失業登記證》信息管理系統中失業人員的信息及時錄入金保工程，實現信息的對接和共享。

三、存在的問題及相關建議

(一)小額擔保貸款存在貸款額度低、微利項目和放貸人群范圍窄，以及貸款手續較為繁雜的問題，同時由於銀行方面的原因，關於「保證責任余額不超過貸款擔保基金的3倍」的規定沒有落在實處(實際放貸比例為1:1)，建議今後應該提高貸款額度，放寬微利項目和放貸人群范圍，簡化貸款手續，以及促使銀行將1：3的政策落實到實處。

(二)由於職介補貼的開支范圍過窄，導致每年的結余都較大，而中心的工資都是用歷年的結余發放的，這造成了一種不平衡，希望能適當拓寬職介補貼的開支范圍。

資金管理自查報告5

根據《XX市市級水利專項資金使用管理暫行辦法》和《XX市市級水利專項資金績效評價暫行辦法》規定，XX縣水務局認真按照文件的要求開展自查，XX縣20xx年計劃今年4月中旬完成，現將自查情況匯報如下：

一、項目的基本情況

1、項目概況

XX縣20xx年美好鄉村建設水利專項治理工程：

前於樓村青年溝位於樓新村西部，緊靠縣重點項目禾景園區，青年溝與內河、姚子溝相通，由於溝底較淺，水系一直無法溝通，本次擬按引水溝的標准進行治理並兼顧排水，通過內河與姚子溝把渦河閘上水引入青年溝，青年溝治理後既美化新村環境同時可滿足附近農業灌溉用水的要求，青年溝疏浚長度1090米、疏浚土方量：17368立方米。

後於樓新村沿省道S307線路邊溝北側進行生態護砌，路邊溝南側S307線公路建設已進行漿砌石擋土牆砌築，路邊溝北側生態護砌長度532米、護砌面積2819.6平方米。

楊王村北溝由於多年沒有治理，淤積嚴重，雜草叢生，排水不暢，北段靠近村莊水溝由於生活垃圾傾到溝內，致使水質污染嚴重，楊王村北溝本次治理擬與紅旗溝疏通，挖除淤泥，凈化水質，疏浚長度933米、疏浚土方量：7866立方米。

郭寨新村是省級新村示範村，目前正在不斷加快城鄉一體化建設步伐，幸福溝目前緊靠新村北邊，按新村規劃向北延伸後，該溝穿流於新村中心地帶，東段已進行疏浚，本次計劃疏浚西段，與東段貫通，幸福溝通過銀溝閘可調節水位，凈化水質，把郭寨新村幸福溝變成活水，營造環境優美的宜居家園，該段疏浚長度：870米、疏浚土方量：9013立方米。

單集村蔣灣溝由於多年沒有治理，淤積嚴重，雜草叢生，排水不暢，蔣灣溝本次治理擬與青陽溝疏通，挖除淤泥，凈化水質，蔣灣溝治理後既美化新村環境同時可滿足農業灌溉用水的要求，蔣灣溝疏浚長度2390米、疏浚土方量：24166立方米。

曹青溝起於殷家河，流入曹市境內北淝河，全長10餘公里，曹青溝部分溝段位於高長營新村西側由於生活及建築垃圾傾到溝內，淤積嚴重，致使水質污染，本次治理擬挖除淤泥，清理岸坡，凈化水質，達到水清、岸綠、河暢、景美的目的，疏浚長度2210米、疏浚土方量：37877立方米。

XX市財政局、水務局財農[20xx]195號《關於下達20xx年美好鄉村建設市級水利專項資金（指標）的通知》批准實施，XX縣20xx年美好鄉村建設水利專項治理工程已於20xx年12月2日在XX縣招投標中心開標，目前，工程已完成。該項目完成後，項目區灌溉水利用系數由目前0.5提高到0.75，具有顯著經濟、社會和生態效益。

2、資金來源

XX市以財農[20xx]195號文《關於下達20xx年美好鄉村建設市級水利專項資金（指標）的通知》下達了投資計劃。總投資為100萬元，全部為市級投資。

3、資金主要用途

縣級以上財政資金主要用於除澇工程、灌溉工程。

二、組織保障

1、組織成立

水務局對本次檢查高度重視，精心組織，合理安排，成立了以水務局局長為組長，分管局長為副組長、工程、財務，項目承辦等有關單位為成員的領導小組，負責本項目自查。

2、檢查工作安排

為做好此項工作、水務局及時召開了有關單位負責人會議，對整個項目各個環節進行了認真的排查，制訂了工作計劃。下一步按照縣財政局工作要求，積極開展各項目單位內部檢查。發現問題、及時整改。

三、支農資金來和項目檢查情況

1、制度的建設和執行情況

我縣先後出台了多項制度和辦法，如《XX縣高產高效萬畝噸糧田示範縣創建活動的實施意見》、《XX縣高產高效萬畝噸糧田示範縣創建活動項目資金管理辦法》、《XX縣高產高效萬畝噸糧田示範縣創建活動項目檢查驗收實施細則》、《XX縣高產高效萬畝噸糧田示範縣創建活動項目監督管理辦法》、《XX縣小型農田水利重點縣建設工程運行管理辦法》、《XX縣高產高效萬畝噸糧田示範縣創建活動項目例會制度》。

在工程建設過程中、嚴格按制度及有關規定辦事，保證了工程的順利實施，加快了工程進度，保證了工程質量。

2、資金到位情況

XX縣20xx年美好鄉村建設水利專項治理工程總投資為100萬元，目前資金已全部到位。

3、資金的管理情況

按照項目年度實施方案批復要求，國家、省、縣級投資能夠及時到位，群眾投工投勞也能足額到位。

在資金使用上，建設資金由縣財政部門設立專門帳戶，任何單位和個人都不得以任何理由擠占、挪用，做到專款專用。在工程經費撥付上，嚴格履行合同，及時支付工程預付款、進度款，每筆資金先由監理工程師審核，總監理工程師簽字，後經建設單位工程技術負責人、財務負責人、分管負責人、主要負責人簽字，再經財政局分管負責人簽字由財政局農業股支付。由於資金管理規范，已通過竣工審計，沒有發現違規違紀問題。

4、資金使用效益情況

XX縣20xx年美好鄉村建設水利專項治理工程已投入使用後，發揮了一定的效益。該項目經濟效益主要體現在增產增收、減災、節水、省工等方面。項目實施後，一是改善了灌溉用水條件，提高現有灌溉面積的灌溉質量和灌溉保證率，提高作物產量和品質；二是減少跑水、漏水、漫水等現象，節約的水量可以擴大灌溉面積，增加糧食產量；三是減少了勞動強度及勞力投入。具有明顯的經濟效益，社會效益及生態效益。

四、自查結論

XX縣20xx年美好鄉村建設水利專項治理工程項目嚴格執行「四制」，組織得力，操作規范。在工程建設過程中、嚴格按合同辦事，保證了工程的順利實施。資金管理規范，沒有違規違紀問題

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⑧ 銀行數據治理自查報告

銀行數據治理自查報告範文（精選5篇）

時光在不經意中流逝，一段時間的工作已經結束了，回想這一段時間的工作，獲得了成績，也存在著問題，好好地做個總結並寫一份自查報告吧。我們該怎麼去寫自查報告呢？下面是我整理的銀行數據治理自查報告範文（精選5篇），歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行數據治理自查報告1

根據自治區銀行工作會議安排，我聯社於今年五月起在全轄集中開展了一次以提升聯社形象為目的，以整肅行風行紀為目標，以全體員工為教育對象，以信貸崗位人員為重點的「陽光信貸」整肅行風行紀職業道德教育活動，通過此次活動，我對照自身自我檢查，現報告如下：

一、在學習上

作為一名部門經理，我在平時的工作中，能夠積極學習信貸業務及相關知識，較熟悉地掌握了業內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經驗辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鑽研開創一些新的業務處理方法，因此在以後的工作中仍應更加努力學習各類相關知識。

二、在思想上

對於此次」陽光信貸」活動的開展，我作為一名中層幹部，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。我深刻認識到」陽光信貸」活動的開展，不僅有效提升了我社的社會聲譽，進一步拉近了與農民的關系，縮短辦貸時間，提高了辦貸的效率，而且實施「陽光操作」，把信貸工作置於社會和客戶的監督之下，從源頭上防範了貸款道德風險的產生，整改報告。

三、在信貸管理上

自我被任命為部門經理以來，我能夠時刻保持清醒頭腦，在調查及審查貸款手續時，力求完善，不出差錯，確保手續真實合法。但在貸後的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，對一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認為手續辦理的合規，片面的相信擔保人，而沒有更為細致的調查。此一問題在今後的工作中將做為重點予以改進，杜絕違規行為，降低貸款風險。

四、內控制度的執行上

多年來始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。但仍在一些細節的問題上出現漏洞，無截留貸款本息行為、擅自掛息等經營違規行為；無虛報費用，私設小金庫待為；無擅自罰款，亂收手續費行為。

五、工作作風上

我在工作中，兢兢業業，沒有利用職權索要、接受他人財物的行為，也不曾經商、入股辦企業，更無侵佔集體財產的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒後，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現象。在今後的工作中，一定杜絕此類現象，規請領導與同事們監督。

此項工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過此次合規工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以後的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信合員工。

銀行數據治理自查報告2

近年來，銀行卡在國內迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防範和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發【20XX】14號文關於開展銀行卡業務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

一、關於制度建設和崗位設置方面：

縣聯社關於銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關於銀行卡操作的具體流程、重點風險防範和控制等內容，對於銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防範銀行卡操作風險。

二、關於業務管理情況方面：

對於銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關於銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防範銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。

三、關於自助設備業務管理情況方面：

目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無此項業務的相關內容。

四、關於銀聯POS業務管理情況方面：

因為此項業務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業務的相關內容。

五、關於資金清算及差錯處理情況方面：

對於客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，並及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

六、關於新業務開展情況方面：

我社目前並未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業務。

七、關於科技開發管理情況方面：

此項業務主要由縣聯社相關部門負責。

八、關於檢查監督情況方面：

對於銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防範風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

銀行數據治理自查報告3

為防範化解運營操作風險，根據分行《關於開展20xx年運營業務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業務、重點環節和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：

一、運營主管履職情況。

通過屏打0307櫃員屬性與櫃員責任制核對，未發現有相沖突現象，能合理確定勞動組合，正確劃分櫃員業務范圍和許可權，落實櫃員崗位責任制。保證了ABIS系統安全運行與業務的正常辦理。

對查庫登記簿所記載情況與監控錄象進行核對，未發現有作假現象。能嚴格執行網點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業期間，能監督櫃員做好「一日三碰箱」；櫃員現金箱交接時，能仔細核對現金箱個數。

能按規定及時做好會計監控系統預警信息的核實，組織核查各類會計業務差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發現的存在問題能全面落實整改。

二、代客辦理業務。

通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發現有代保管有客戶存單、存摺、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過抽查監控錄象，沒有發現存在代客辦理業務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存摺重寫磁條等應客戶本人辦理的業務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業務，代理手續齊全規范。

通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。

三、內外部對賬。

經核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執清單上註明核對日期、不符原因及處理結果，並由經辦員、運營主管簽章後及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執由單位重新加蓋印鑒並及時收回，處理手續規范。

沒有客戶經理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經查能按日列印「核對上下級資金賬戶余額表」，列印人員及運營主管能按規定每天核對余額並簽章確認。

四、沖正、抹賬業務。

通過抽查沖賬憑證及監控錄夠象，沒有發現有操作錯誤的`現象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業務發生傳票經過運營主管現場核實、審批後才進行操作。錯賬沖正時，能堅持「更改有據、處理及時」的原則，多筆沖正時，能按「先貸方紅字或借方藍字，後借方紅字或貸方藍字」的賬務順序進行沖正處理。

五、業務印章、預留印鑒保管使用管理。

通過核查開戶資料及抽查監控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續及相關證明材料齊備，運營主管能按規定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。

六、重要空白憑證使用管理。

通過抽查錄象及現場審核，沒有違規辦理業務的現象，櫃員能按定嚴格執行定期存單防套取規定，簽發個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網點業務專用章，並在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（後四位），簽章證實定期存單發出的真實性。

不存在將本人經管的業務印章、重要空白憑證違規交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現象。重要空白憑證出售管理符合規定，沒有內部人員代單位購買重要空白憑證的現象。

七、自助設備管理。

通過抽查監控錄象及與系統、實物進行相對，未發現有違規現象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門、雙人清點現金；ATM長短款、吞卡能按規定及時處理。

八、BOS集中作業平台業務。

經核查，BOS系統異常時導致未處理完成的業務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在ABIS系統處理後，能在系統恢復後在BOS做撤銷處理；BOS系統的「過渡資金賬戶余額」與ABIS系統的「待處理後台集中匯兌往賬款項」的余額相符。BOS業務撤銷時，能按照ABIS系統的抹賬要求，在核證行憑證內作好批註（撤銷原因，後續處理情況等）；BOS業務退回，能按規定在核證行憑證內作好批註（退回原因，後續處理情況等）。

九、內外部檢查發現問題整改情況。

20xx年上半年運營案件風險排查現場檢查發現問題、20xx年上半年「三化三鐵」考評現場檢查存在問題已按規定全面落實整改。在上半年「三化三鐵」創建過程中，COMS系統中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規操作問題，已查明原因，並有針對性地分類採取措施加以整改，同類問題發生頻率明顯減少。

銀行數據治理自查報告4

為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關於對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》後，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件並明確專人負責此項工作。會議後，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現將自查情況匯報如下：

一、加強組織領導，確保自查工作順利開展

我行接到通知後，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的「銀行業內控和案防制度執行年」活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行「雙管齊下」工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。

二、自查情況

（一）重要崗位和敏感環節輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執行重要崗位及敏感環節輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環節工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日，休假期間並安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

（二）縣行領導班子成員情況。按照中國農業發展銀行幹部交流暫行規定文件精神，我行正副行長屬於異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲。縣行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度並實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經理應換戶管理人數三，換戶管理人數三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

農發行封丘縣支行在此「重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實」自查工作中能夠從嚴、從謹，並且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度」的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業務領域的同時，全面了解了「重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實」工作進展情況，經過自查我行在「重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假」等內控制度落實不存在問題。

銀行數據治理自查報告5

20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領導班子的步伐，圍繞部門工作重點，盡力的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

客戶在第一，存款是中心。

由於客戶政策變化因素和內部的不正當惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至現在，我存款任務仍然日均16000萬元，完成個人攬儲250萬元。客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到「三勤」，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人。

「客戶的需求就是我的工作」。

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，盡力完成上級下達的各項工作任務，我作為客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在部門的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務，自己對工作的理解就是「客戶的需求就是我的工作」。

開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的「壟斷控制」，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都留在我行帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉出商業銀行情況下，積極的上門聯系，成功留住該客戶在我行的資金。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

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⑨ 銀行聲譽風險自查報告

銀行聲譽風險自查報告範文3篇

聲譽風險是指由商業銀行經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對商業銀行負面評價的風險，接下來是我為大家搜集的銀行聲譽風險自查報告，供大家參考，希望可以幫助到大家。

銀行聲譽風險自查報告範文(一)

按照《***銀監局辦公室轉發中國銀監會辦公廳關於銀行員工涉及社會融資行為風險提示有關文件的通知》(*銀監辦通****號)文件要求，我部組織進行全員排查，排查重點是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。

一、工作組織情況

一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風險的後果，認真組織，精心實施，防範員工個人民間借貸風險事件，避免引起聲譽風險。二是加強領導。成立排查工作領導小組，分別由部室總經理和副總經理任領導小組正副組長，對我部所有員工進行了逐一排查。

二、排查內容

此次員工排查內容主要圍繞以下四個方面展開：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動;是否充當社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金;是否與資金掮客、典當行、小額貸款公司、擔保公司存在資金往來;是否有員工利用職務之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。

三、發現的問題及整改情況

本次排查，未發現我部員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。

四、擬採取的監管措施

我部擬採取以下監管措施深入開展排查：

(一)及時發現並鎖定排查重點，發現員工存在社會融資行為的，對與其有關的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業務操作環節的合規情況進行深入、細致地檢查，徹底查清查透。

(二)抓好“四個結合”，即與融資性擔保公司非正常業務往來清理排查相結合;與貫徹落實省銀監局風險排查相結合;與日常員工排查相結合;與群眾舉報反映情況相結合，充分發揮案件防控群防群治的作用，切實防範民間借貸風險，避免風險向銀行轉嫁。

銀行聲譽風險自查報告範文(二)

為建立健全我行輿情監測體系，有效保障我行聲譽，消除負面輿情特別是網路負面輿情對我行的不良影響;及時收集民意及客戶回饋，保障客戶及我行、行內員工的正當利益和合法權益，我行自接到相關文件後，領導高度重視並在第一時間組織開展如下工作：

一、 明確我行輿情工作承責部門及聯系人員 為保證網路輿情監測及銀行聲譽風險排查的有效開展，經領導研究決定，我行的輿情監測部門有稽核監保部負責並由該部門指派相關人員負責具體工作的實施以及相關信息的上報、輪值監測等工作。

二、開展行內自查工作 為及時掌握行內員工的異常行為動向，及時防範員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規違法行為，我行已在近期在行內組織開展員工的異常行為排查，排查事項涵蓋工作中的異常行為表現、組織紀律方面的異常行為表現、個人行為方面的異常行為表現以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。並採取背向交互判斷以及抽查談話等方式確保信息來源的真實有效。經過此次排查，暫未發現有異常行為員工。

三、建立與地方政府部門及監管機構的接訪部門的信息交流渠道 為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由，直面問題，及時查找自身不足，我行積極與地方政府及監管機構的接訪部門聯絡，確保出現相關信訪問題後，及時接受信息，及時查找事由，接受監督。

四、我行繼續開放信函、電話、傳真、直接來訪、網路等形式的信訪接待工作渠道。及時接收信訪信息，並保證每一個信訪問題都得到及時、認真的回復。此外，我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議，並對異常情況實施問責制度。

截至報告日，我行暫未發現行內、行外及網路負面輿情風險，在今後的工作中我行將不斷強化工作力度，綜合採取多種措施，切實防範我行聲譽風險。

銀行聲譽風險自查報告範文(三)

今年以來，XX市XX區聯社堅持 標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住 制度、執行、監督 三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓 五個到位 ，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防範事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

高度重視，組織領導到位

自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的 制度執行年 合規經營、合規操作管理年 活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了 制度執行年 活動和 合規經營、合規操作 自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行 一把手 負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂 合規經營、合規操作 自查自糾工作責任書XXX份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂範，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。

抓合規意識教育，培訓學習到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出台的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化 學法、懂規、遵紀、守制 意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到 內控優先,制度先行 的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是採取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，採取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦XX名員工進行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

強化基礎管理，崗位責任制落實到位

加強基礎管理，規范臨櫃操作，是提高工作效率、減少差錯、防範事故案件的永恆主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤並低效網點XX個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生XX名為短期合同工，委託省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才XX人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造 流程銀行 。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照 一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定 的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防範違規操作，切實做到了有章可循。

狠抓制度執行，監督檢查到位

區聯社一是抓自查。制定了《XX區農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區信用社全面開展合規經營、合規操作自查工作。並對照2015-20XX年各項現場檢查發現的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發各社，連同XX省銀監局《2015-20XX年對XX省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一並轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自2015年6月25日以來接受銀監部門、省聯社XX辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題，梳理成條,分類整理，印發給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先後開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規經營、合規操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環節漏洞和弊端，針對發現的問題，發出整改通知書XXX份，落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯社稽核大隊組建後，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展 突襲式 的檢查，按照省聯社提出稽核工作實行 序時稽核，業務全覆蓋 的管理要求，已完成對XX個網點的序時稽核，並對檢查發現存在的問題發出了整改通知。同時，加強後續稽核，強化責任監督。對專項檢查、現場稽核和序時稽核後的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審，規范操作行為。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優罰劣，現場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審XX(社)次。五是加強責任監督，搞好離職、任期經濟責任審計今年，我們通過現場檢查、民主測評、社會調查等方式，先後對全區XX個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。並對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規責任貸款XXX筆，金額XXXX萬元(其中個人違規責任貸款XXX筆，金額XXX萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對 XXX案件 和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯社在全區范圍內開展了以是否有參與 九種人 和員工經商辦企業的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經常性出現違規操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社採取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;X名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的'期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防範了道德風險。七是抓安全檢查。採取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器X台、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防範案件的發生。

建立問責機制，責任追究到位

我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件 一把手 負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防範責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標准和條件的，及時予以立案，並迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立 雙向 問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了 紅牌 ，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

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⑩ 金融機構遠程式控制制軟體風險的自查報告怎麼寫

XXX省小額貸款公司現場檢查領導小組：
為貫徹落實XXX省金融辦《關於開展小額貸款公司現場檢查工作的通知》（ [2010]31號）的工作安排，推動小額貸款公司建立規范化制度化發展，在即將開展的現場檢查的前提下，認真開展自查工作，進一步明確執行規章制度和操作規程的嚴謹性及重要性。現將自查情況報告如下： 一、理解行業標准精神實質。我公司員工認真學習《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《商業銀行法》，《貸款通則》及實施細則、《XXX省小額貸款公司試點管理暫行辦法》等金融業行業標准相關文件，嚴格執行國家有關法律、法規和規章，在平等、自願、公平、誠實守信的原則下開展業務，不得損害國家，社會公共、行業利益。提升風險管控能力，加強自我約束及管理能力，維護金融市場秩序，促進金融機構各項業務的健康發展，推動構建社會主義和諧社會。 二、我公司是經自治區金融辦XXXX年XX月XX日批准成立，開業以來，嚴格按照有關規定開展業務，在XXX省人民政府金融辦、市人民銀行銀監局的監督管理下開展工作，在公司董事會的密切關注下，通過公司全體員工的共同努力，截止到目前為止已經累計發放貸款XX筆，合計金額XX萬元，實現應收利息XX元。 我公司嚴格遵守貸款規定，具體做法如下： 1.嚴格按照貸款申請、貸前調查、貸款審批、簽訂借款協議書、完善擔保手續、發放貸款、貸後檢查、到期收回貸款等一系列規范化操作程序開展工作。 2.嚴格執行三會一層的公司法人治理結構，公司通過股東會議，制定相關規章制度。 3.嚴格執行審貸分離制度、貸款「三查」制度，及「五級分類制度」，對貸款客戶的資料進行詳細准確的調查和審查工作，認真做好貸後檢查工作， 三、在實際工作中，通過與貸款客戶溝通，並對貸款客戶的信用狀況、生產經營狀況等做了詳細的貸前調查工作，了解到客戶的難處，並根據不同的貸款客戶規劃出貸款方案。通過實際工作，了解更多的客戶需求，不斷積累經驗，增加業務范圍。加強同擔保公司的團結協作、積極吸收和借鑒其他金融性小額貸款公司先進的工作和管理經驗，以不斷改進我們的工作。通過公司全體員工的共同努力，健康穩健的為發展小額貸款行業而不斷努力。
四、組織員工對照檢查，反省自身，為確保規范化服務，我公司制定了詳盡的工作制度、操作規程及崗位職責，不斷認真在實際工作中加大「內、外控制」，從健全制度入手，切實做到規范化、制度化的健康發展。並從貸款通則、商業銀行法及相關法規中，組織員工進行定期業務培訓，不斷提高業務水平；不定期對員工進行國家相關政策學習了解並討論，不斷提高公司員工的業務素質及綜合素質。要求員工針對信用風險，市場風險，操作風險等制定積極可行的防範措施，切實反映不良資產狀況。反對不正當競爭行為，維護正常市場秩序，遵守商業道德。
五、我公司在自查過程中，發現存在的問題。一是學習不夠深入扎實，員工在學習過程中缺乏全面性，理論與實踐有機結合性。二是部分員工在服務方面對待顧客不夠熱情主動。
六、針對問題，制定對策。堅持以人為本，培育符合現代社會發展規律和具有時代特徵的經營理念、企業精神、行為准則、道德規范、價值觀念；加強員工業務學習，拓展業務水平，鍛造一支高水平的員工隊伍。嚴格檢查制度，增強貸款誠信保障，杜絕違規操作及不良貸款的出現。創新組織結構，建立健全各項規章制度，完善內控制度，全面構建風險防範機制。加強企業文化建設，並對員工進行多渠道、多層次的教育培訓工作，加強金融業務知識，進一步規范市場秩序，相信我公司將在各級政府及領導的關心支持下，不斷的積極工作，為當地的經濟建設發展做出應有的貢獻。