往貸款公司轉賬騙局

㈠ 有個貸款機構，說需要他們操作，錢到他們那，先拿一部分費用，再給我轉賬，再收另一部分，可信么

「偉嘉安捷貸款專家」為您解答：您好，這個不可信。

防止貸款被騙，你需要知道這些！

選擇專業的機構--想要獲得安全的貸款，一定要選擇正規專業的機構。

在貸款前，應先對你想要貸款的的機構做足前期調查工作，可通過互聯網查詢這家機構的信息，也可以詢問有過貸款經驗的親友，從中看出端倪，從靠譜的機構中進行選擇比較。

如果在貸款時能夠直接提出申請，無疑是最為理想的方案。其中包括正規的銀行、在線貸款服務平台、各類貸款公司等，提前了解，做足功課，能夠使借款人更快速更精準的做出抉擇。

拒絕誘惑--天上掉餡餅，一定是陷阱！

網路世界本就充滿各種誘惑，涉及金錢的金融服務業更是如此。網路中充斥著不少門檻較低的貸款信息，甚至號稱有身份證即可當天放款，甚至只是「檢查」一下身份證號和住址就可以通過審核。

天下真有這樣掉餡餅的事情？遇到此類誘惑信息要慎重對待，看到誘惑保持冷靜，心態是選擇的良師益友，貪念則是上當受騙的源頭。

警惕提前收費的要求--先交錢後辦事的要注意！

貸款過程中，一旦遇到提前收費的就更要慎重了，此時務必提高警惕。騙子靠什麼手段獲取「利潤」？他們以低門檻布下貸款誘惑陷阱之後，一定會以各種理由，在「放款」前騙取服務費、利息、擔保費等名目的錢款。務必加倍小心，這是騙局的典型特質。那些真正的正規機構，不會有如此荒誕做法。

不要泄露個人信息--注意信息的保護，不要隨便上傳信息！

我們身處信息時代，借款人如若在沒有核實清貸款機構虛實的時候，就輕易將自己的個人身份證號、家庭住址、賬戶等信息告知對方，帶來的可能不僅僅是財產上的損失，更有可能會受到不良分子的人身威脅。因此，確保自己的個人信息安全性，是安全貸款的重要內容之一。

遇到騙子第一時間報警--被騙後的「急救」措施

身為借款人，安全意識應當時刻保持。如果不幸遭遇貸款騙子，錢財落入騙子口袋，借款人一定要保持冷靜，第一時間報警，將貸款騙子信息提交給警方，以維護自己的合法權益，盡快追回損失金額，減小損失。藉助警方力量將騙子繩之於法，同時可以避免更多的借款人上當受騙。

㈡ 貸款需要先打款給借款方,這是騙局嗎

正規的小額貸款公司都是先發放貸款，即使有手續費也是貸款發放後從貸款額中一次性扣取，不存在先收錢的情況，凡是對方以任何理由要求你先支付任何費用的，都是絕對的詐騙，無論在任何情況下，都不要先給其他人匯款、轉賬以及繳納任何費用，以免被騙！更不要相信騙子的任何威脅，由於對方涉嫌詐騙，所以，和騙子簽的合約沒有任何法律效力，更不存在違約之說，騙子威脅到法院起訴賠償違約金的低級詐騙手段更是純屬無稽之談，無需任何擔心。
請警惕網路上發布的各種虛假貸款和辦理大額信用卡信息的騙局，網上各種貸款公司和投資擔保、融資擔保類公司發布的所有隻憑身份證就可以貸款或者辦理信 用卡的信息大部分都是低級騙局，無論公司是否注冊備案，都不要相信，騙子先騙你簽訂傳真合同，並按捺手印，然後會一步步騙取你先辦理保險、支付首月利息、繳納履約費、保證金、擔保費、放款費、公證費、徵信費、抵押金、開卡費等等，還會以你銀行流水不足、查驗你的還款能力或者是驗資為名，要求你將自己賬戶上所有的資金打至騙子的賬戶，甚至要求你到指定銀行辦理銀行卡，然後綁定騙子的手機號碼等低級詐騙手段，殊不知這種手段會騙光你賬戶上所有的錢，如果你不按騙子的要求交納費用，騙子會以你已經和他們簽了合同為名，威脅要把你拉入黑名單、並威脅起訴你違約、賠償巨額違約金等等，這實為低級的詐騙手段和典型詐騙。
特此提醒廣大網友，小額貸款公司是不能跨區放貸的，辦理信用卡請到正規銀行，不要相信網上各種投資、融資擔保公司以及各類小額貸公司發布的此類貸款或者辦卡信息，如果被騙，無論金額大小，都請選擇報警。

㈢ 在網上找了個小額貸款，但是一直讓我轉錢去他賬戶說是驗證還款能力，一共轉了四千，是不是被騙了怎麼辦

您好，正規的貸款平台通常不會以任何理由收取貸前費用，遇到一定要警惕。如果急用錢，可以考慮通過貸款緩解壓力，同時也要量力而行，努力賺錢。現在申請貸款的方式很多，您可以通過抵押申請銀行貸款，更方便的方式是申請個人信用貸款，建議您申請貸款時候選擇正規平台，更好的保障您的個人利益及信息安全。

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㈣ 度小滿貸款要求先轉賬，是騙子嗎

是騙子。度小滿金融旗下信貸服務「有錢花」絕對不會因各種原因要求用戶先提供資金，請至官方應用市場搜索安裝「有錢花APP」、「度小滿金融APP」或登錄「網路APP-常用功能-度小滿錢包」，謹防上當受騙，碰到這種情況請立即直接向公安機關報案，也不要相信任何說可以幫你追回欠款的信息。

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㈤ 最全「貸款詐騙」套路盤點，見到任何一個，請馬上遠離！

隨著提前消費觀念的流行和網路金融行業的興起，「 貸款 」成了不少急需資金人群的首選方式。經常接到粉絲特別是年輕粉絲這樣的提問：網路上的貸款中介可靠嗎？無抵押、無擔保、黑戶可貸款的公司能考慮嗎？簽了正規合同的貸款應該沒問題吧……

1、最純粹的貸款詐騙：交完費、不放款

曾聰明准備新開一家水果店，急需5萬元資金周轉。

他在網上看到一則「無抵押、無擔保，正規公司、極速放款」的廣告，便按照上面留下的聯系方式加了對方QQ。對方先是發來了營業執照，介紹了貸款要求和簽約流程，隨後發來電子合同讓曾聰明填寫――雖然沒有見面，但一切看起來都是那麼正規。

合同審核通過後，對方要求要先繳5000元保險費，理由是有保險公司做擔保對雙方都有利，又過一會，說曾聰明資質不夠，需要先交15000元保證金，放款時會全部返還。交完後客戶果然發來了一張7萬元的現金支票（包括返還的2萬），還有銀行的交易界面截圖，但還需要繳納4000元服務費才能給支票。

為了盡快貸款，曾聰明給了對方24000，卻始終沒等到現金支票，還被拉黑了……

騙局揭秘：這種貸款詐騙被稱作「純騙貸」，即以低門檻發放貸款的名義收取保險費、保證金、激活費、服務費等，但到最後一分錢也不會給你，所謂的現金支票、銀行交易流水都是事先偽造的。

2、最跨界的貸款詐騙：驗流水、被盜刷

曾聰明又想開一家麵包店，急需6萬元資金周轉。他決定打死也不會先給對方繳納各種費用了。

他在網上找了一家貸款公司，對方發來一個鏈接，讓他填寫姓名、身份證號、手機這些信息。打開鏈接，是很正規的樣子。曾聰明毫不猶豫就填了。

到了第二天，對方打來電話說銀行結果已反饋回來了，因為銀行流水太少，無法放款。除非你馬上存2萬元到你自己另外一張銀行卡上。曾聰明覺得往自己銀行卡上存錢沒有風險，就馬上去存，並告訴對方銀行卡賬號和簡訊驗證碼，方便對方反饋銀行。

過了一會，曾聰明收到了2萬元的扣款簡訊，還被拉黑了……

騙局揭秘：這種貸款詐騙主要是盜刷銀行卡團伙跨界作案，他們會先搜集你的個人信息，隨後以驗資為由讓你把錢打到自己賬戶。很多人認為把錢打到自己賬戶比較安全，殊不知，他們索要你的銀行卡賬號和簡訊驗證碼後，就可以通過盜刷或者網上購物將驗資款占為己有。

3、最憋屈的貸款詐騙： 被套現、還交錢

曾聰明准備新開一家小吃店，急需3萬元資金周轉。

他正准備去銀行貸款的時候，看到一個「銀行貸款、極速放貸」的招牌。一個穿白色襯衣的「職員」攔住了他問他是不是到銀行貸款，這里不用排隊。

曾聰明便按照「職員」的要求提供了身份證，並在一張申請表上簽完字。「職員」約定15天後可以拿到3萬貸款，但需要交納3000塊錢的手續費。

15天之後，曾聰明找到了那個「職員」。職員要回曾聰明的手機一番操作，過了一會果然拿了27000元現金回來。

曾聰明高高興興地回家了，可是過了一個月，自己卻接到了銀行信用卡中心催還3萬元透支款的簡訊通知。

騙局揭秘：騙子冒充銀行職員在銀行附近擺攤，聲稱有內部渠道可快速放款，實質上是拿你的身份證件去申辦信用卡（不排除與銀行內部人員勾結），信用卡申請成功後，他們會用你的手機激活信用卡，然後用POS機刷完信用額度，扣除高額手續費。實際上，如果是自己去申辦信用卡，根本不用付任何費用。

4、最後悔的貸款詐騙：被利用、成同夥

曾聰明准備新開一家手機貼膜店，急需2萬元資金周轉。

他自己基本已成了信用黑戶，銀行、 網貸 公司那裡都無法申請貸款，這時忽然看到一則廣告：最新口子，無論黑白戶，不收取任何前期費用，兩小時放款，成功後收10個點手續費。

對方在QQ上聲稱掌握了 支付寶 最新貸款漏洞，2個小時可放款。曾聰明便配合他提供了身份證正反面照片，手持身份證照片、銀行卡、手機號，還告知了幾次簡訊驗證碼。一番操作後，對方讓等待兩個小時。2個小時以後，曾聰明發現已經被拉黑。

曾聰明暗自慶幸自己沒有先給錢，可是過了不到一個月，兩名警察卻找上了門。原來對方用他提供的信息實名注冊了支付寶，然後用來為騙子洗錢，現在自己也成了嫌疑人。

騙局揭秘：騙子利用一些人 徵信 低、無法貸款又急用錢的心理，聲稱無論黑白戶都可以放款，其實是利用信息去注冊各種金融APP、公司，再為其他不法分子洗錢提供工具。

5、最說不清的貸款詐騙：租個車，變被告

曾聰明想開個防騙培訓班，急需要10萬元資金周轉。

他這次沒有再從網上去找貸款中介了，經他老婆的鄰居的三表弟的同學妹妹介紹，認識了一個據說很有實力的貸款中介。中介說這么大的標的需要車輛做抵押，並指導他去一家租車公司去租一輛小汽車。曾聰明在租車公司填完手續後很方便租到了一台價值10萬的小轎車。

貸款中介拿到車後，讓曾聰明填一張申請表，約定三天後放款。可是三天後，卻再也找不到中介了，而租車公司卻每天堵在門口要曾聰明還車……

騙局揭秘：騙子的目的其實是各大租車公司的車輛，他們以可辦理高額貸款為名吸引人過來後，忽悠貸款人去租車作抵押，拿到車後馬上就開到外地變賣。

6、最虧本的貸款詐騙：貸個款、車沒了

曾聰明經過不懈努力，終於有了一輛自己的車。他這次想開一家餐館，急需20萬資金周轉。

他想找一家實實在在存在的貸款公司，而且開自己的車去貸款，這樣總該不會被騙了吧。他到了一家車輛貸款公司，經理承諾可以放貸20萬，且「只押本不押車」，不影響車輛使用。曾聰明欣喜若狂。簽訂N多張貸款合同後，曾聰明卻只拿到15萬元，公司說按行規，另外的5萬元是手續費和違約金。

曾聰明每月按時還款，可有一天，他忽然發現車不見了，原來公司說他違反了當初車輛不能開出城區三環以外的規定，把車拖走了，這輛車已經不屬於曾聰明了。

曾聰明趕緊去貸款公司問，公司拿出了一個「質押合同」，上面有一條寫得清清楚楚：如乙方（曾聰明）違反公司對車輛的管理規定，甲方（貸款公司）有權處置車輛。

曾聰明兩眼一黑，差點暈過去。

騙局揭秘：這個是明顯的「套路 車貸 」，騙子先通過收取高額手續費、違約金賺幾萬塊錢，隨後在無意中讓你簽訂一份「質押合同」。質押合同不同於抵押合同，一旦有違約行為，貸款公司就可以合法據為己有。而在實際操作中，貸款公司總會製造各種理由讓你違約。

7、最血腥的貸款詐騙：套路貸、毀一生

曾聰明又經歷了漫長的休整，終於再次樹立起生活的勇氣。但是沒錢還是什麼事都幹不成，他決定再次貸款。

他這次准備找正規公司、簽正規合同、不拿到錢不給手續費、不開自己車，這樣總不會被騙了吧。正好，他接到了一個貸款公司的推銷電話，說「無需資質、無需抵押」可以為他貸款15萬元信用貸款。按照慣例，又要簽訂十多份各種合同，曾聰明大概瀏覽一遍，發現都比較正規，便愉快地簽下了。

貸款公司比較守信用，簽完合同就把15萬打到了曾聰明賬戶，隨後又讓曾聰明給他們5萬元，算作是手續費和違約金。曾聰明想了想，這些反正都是他們的錢，給了也無所謂。

曾聰明拿到10萬元後在工業區開了個小超市，沒想到生意十分火爆，每天能賺上千元。他便按照事先約定，每月按時拿利息給公司業務員（公司不接受網上轉賬），可是有一天，他忽然發現聯系不上業務員了。

過了幾天，公司便通知曾聰明，他已欠款19萬元，要求馬上還款。曾聰明不解，對方便拿出之前的一份合同，上面寫道：如果未按時還款，每分鍾罰息3%。原來，別人是按照分鍾計息的。曾聰明想去法院起訴，卻有律師告知他說，貸款公司手裡有轉賬流水和正規合同，很難告贏。不到一個月，曾聰明欠了120多萬元，房子抵押掉還不夠還款的，每天被人堵門追債。

走投無路的曾聰明，在某個深夜，走上了貸款公司那棟樓47層的天台……

騙局揭秘：這種是明顯的「套路貸」，騙子通過製造銀行流水、簽訂合同來固定合法證據，然後故意製造違約，讓你還不上款，再拿著之前簽訂的合同徵收高額罰息，往往幾個月就會欠款上百萬。在你背上高額貸款後，再順便侵吞你的房產、車輛等一切財產。

鄭重提醒：如需貸款請一定到正規銀行或知名網貸公司，按正規程序貸款。且不可聽信各類貸款中介忽悠，陷入以上種種貸款詐騙套路。一旦確認自己被詐騙或陷入套路貸，一定要及時報警，一味忍氣吞聲只能增加自己的損失。

㈥ 貸款被騙，給他轉賬後簡訊提醒，收款方是某某公司，真的是這個公司騙了我的錢嗎

收款方是公司的這種，極有可能是掛靠的第三方虛擬公司，你想一個人詐騙你會用真實身份信息行騙嗎。

㈦ 手機上貸款叫你轉錢過去是不是騙人的

是的。
常見的網貸詐騙手法：1、以提前支付利息費為借口，進行詐騙，當利息費匯入對方卡後，對方消失。2、以需證明還款能力為借口，進行詐騙。同時該種發放會不止一次要求打款，往往一經發現，對方就會消失不見。3、以支付手續費為借口，進行詐騙。4、先要求上傳一系列資料，在充分了解了你的情況以後，要求你自己辦一張卡，打錢到卡上，以證明還款能力。然而當對方手裡有你一系列資料，往往會通過各種手段，讓最後你卡上的錢被轉入其他賬號。1.正規的貸款機構，在未給您放款前是不會收取任何費用的.2.您選擇了貸款機構後，最好親自到公司進行考察.3.不要輕易「無抵押貸款」小廣告，而且這項貸款僅憑身份證是不能辦理的，不但如此銀行對無抵押貸款的要求是很嚴的，所以大家在申請貸款的時候一定要謹慎，以免上當受騙!
電信詐騙是指通過電話、網路和簡訊方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉賬的犯罪行為，通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達到欺騙的目的，如冒充公檢法、商家公司廠家、國家機關工作人員、銀行工作人員等各類機構工作人員，偽造和冒充招工、刷單、貸款、手機定位和招嫖等形式進行詐騙。從2000年新千年以來，隨著科技的發展，一系列技術工具的開發出現和被使用，許多技術人員和一些平民藉助於手機、固定電話、網路等通信工具和現代的技術等實施的非接觸式的詐騙可以說是迅速地發展蔓延，給人民群眾造成了很大的損失。
詐騙罪是指以非法佔有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規定，詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。希望我的回答對您有幫助！

㈧ 新型騙局有人往你卡里打錢

新型騙局有人往你卡里打錢

新型騙局有人往你卡里打錢。在日常生活中，騙子為了騙取他人的錢財可謂是無所不用其極，有一個騙局就是別人望你卡里打錢。接下來就由我帶大家了解新型騙局有人往你卡里打錢的相關內容。

新型騙局有人往你卡里打錢1

近日，韓女士銀行卡里便平白無故多了2.52萬元。韓女士正納悶，沒過多久便接到了一名陌上男子的電話：「女士，我打錢給朋友時輸錯了銀行卡號，匯錯款了，麻煩您把錢退給我！」

想到平時確實也聽到過類似匯錯款的事情，韓女士便按照對方的要求，將2.52萬元錢分三次，分別通過支付寶、微信、銀行櫃台匯款「退」了回去。

本想著此事就此了結，沒想到一個月後，韓女士又收到銀行簡訊，顯示其銀行卡被扣款3000多元。一頭霧水的韓女士立即報了警，警察蜀黍一查，真相浮出水面。

原來，犯罪分子利用韓女士的個人信息在一個貸款網站貸款2.52萬元——沒錯，就是之前打到韓女士賬戶上的錢！隨後，犯罪分子與韓女士聯系，謊稱打錯款，要求韓女士把錢「退還」。殊不知，一個月後，韓女士便需要為這筆貸款償還利息了，其銀行卡上被扣的3000多元便是第一期的利息。

最終，在蜀黍的幫助下，韓女士向銀行進行了申訴，避免了財產的進一步損失。但對於自己的.個人信息是怎麼泄露出去，而被犯罪分子利用進行貸款的，韓女士自己也無從知曉了。

無獨有偶，李女士也接到了此類詐騙電話，從套取李女士的個人信息開始，詐騙分子的套路真是「山路十八彎」，可以說是戲精本人了。

3月7日，李女士接到一陌生電話，對方自稱是快遞員，不小心弄壞了李女士在淘寶上購買的物品並主動提出要賠償李女士100元。李女士稀里糊塗就在對方提供的網路鏈接上輸入了自己的身份證號、銀行卡號等信息！

沒錯，第一步套取個人信息就成功了！

沒多久，李女士就發現自己的銀行卡內多了21000元。這時，這名「快遞員」又打電話給李女士，說是系統出錯退款退多了，讓李女士將該款退還到其指定賬戶。李女士當即反映過來，自己可能上當受騙了，便立即至公安機關尋求幫助。

警察蜀黍立即通過查詢銀行流水、李女士個人徵信情況等方式，很快確定這筆「憑空而來」的21000元實際上就是詐騙分子用李女士本人名義在某小額貸款公司進行的貸款。

查明來龍去脈後，李女士迅速將該筆貸款還清，成功將這「煮熟的鴨子」從騙子手中奪回，避免了財產損失。

新型騙局有人往你卡里打錢2

龐氏騙局仍在危害社會

基本上所有人都收到過詐騙信息，既有傳統的江湖四大騙術，也有號稱四大投行的金融詐騙，而這些詐騙都算是基本的，目前社會上人們上當最多的騙局，是一種叫做「龐氏騙局」的金融騙局，E租寶、中晉公司、聚寶金等公司都是典型的旁氏騙局。

上當人數多，詐騙金額巨大是旁氏騙局最主要的特徵，現在社會出現的旁氏騙局往往上當受騙上百人，詐騙總金額通常以億元為單位，旁氏騙局這個20世紀出現的騙局，堪稱世界上影響最大的騙局，至今為止仍有人前赴後繼的跳入騙局。

1903年移民到美國的查爾斯-龐茲是龐氏騙局的策劃者，1919年龐茲策劃了第一個龐氏騙局，僅僅7個月的時間，就讓三萬多名投資者上當受騙，直到一年之後，這些投資者才意識到自己是被騙了，從此龐氏騙局開始席捲全球。

其實龐氏騙局的原理很簡單，就是一個金字塔式的騙局，通過高回報率來吸引人投資，再利用投資者的資金來支付之前的回報利潤，這種騙局就是要不斷的吸納投資者進入，一旦投資資金中斷，整個騙局將會原形畢露。

旁氏全局雖然現在詐騙形式五花八門，但根本上還是在宣揚低風險、高回報的投資騙局，往往詐騙者宣稱的回報率高達百分之百，而我國法律規定的借貸最高年利率也才36%，與其相信龐氏騙局宣稱的「投資必賺、絕無虧損」，還不如相信天上會掉餡餅。

龐氏騙局的主要對象，往往是社會經驗不足的老年人和自作聰明的青年人，很多人往往清楚這是一個騙局，但是抱著先入局能賺錢的想法進入騙局當中，殊不知如今的金融騙局已經越來越復雜，往往是你剛進入騙局之時，就是這些騙子跑路之日，在騙局當中你可能賺無數個100%，卻只能輸一個100%。。

旁氏騙局的影響如此深遠，無非是利用人們的貪婪心理，只要收起自己貪婪的慾望，這種騙局就可以避免，但是往往人們就是被貪婪趨勢，明知道是騙局，卻依然義無反顧的踏入深淵。