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㈠ 又一家百億級別網貸平台倒下！借款余額達63億，承諾最高19%收益

中國基金報

又一家百億級別網貸平台轟然倒下！

5月13日，上海警方發布通報，對華夏信財互聯網金融信息服務（上海）有限公司（以下簡稱「華夏信財」）涉嫌非法吸收公眾存款案開展查處。

這也意味著，從去年開始出現兌付危機的華夏信財，這下是徹底「涼」了。

百億級別P2P涉嫌非吸被查

5月13日上午，上海市公安局黃浦分局發布警情通報稱，近期警方根據投資人報案，對華夏信財涉嫌非法吸收公眾存款案開展查處，並對「華夏信財」法定代表人李某、財務總監王某等12名犯罪嫌疑人依法採取刑事強制措施。

通報顯示，經查，「華夏信財」在未經國家有關部門批準的情況下，設立「花蝦金融」線上平台和「華夏投資」線下門店，以承諾支付6%至19%不等的固定收益為餌，通過銷售各類理財產品的方式向不特定公眾非法集資，集資款被用於公司運營、還本付息和對外出借等。目前，案件正在進一步偵辦中。

警方表示，截至目前，公安機關已凍結涉案資金人民幣8500餘萬元。追贓挽損工作仍在全力進行中，最終清退將由法院依法進行。公安機關已獲取「華夏信財」相關數據，同時聘請專業司法審計機構對每位投資人出借資金進行確認，並追查資金去向。

通報表示，本案投資人可通過「上海經偵非法集資案件投資人信息登記平台」進行網上登記備案，也可攜帶本人身份證件及相關報案材料至戶籍所在地，或實際居住地公安機關就近進行登記備案。

警方表示，借款人使用華夏普惠APP申請貸款所獲取的資金均屬涉案資金，所涉借款人應依法履行還款義務。請上述平台借款人將還款本息依法匯入公安機關指定的退款賬戶。未及時還款的，公安機關將依法予以追繳。

通報表示，公安機關將全面收集犯罪證據，全力推進案件偵辦、追贓挽損、資金核查等工作，最大限度保護投資人合法權益，並將按照法律程序適時公布案件進展。請投資人積極配合公安機關調查取證，依法表達訴求，不信謠、不傳謠，不參與各類非法聚集活動，通過法律途徑維護自身合法權益。

根據華夏信財官網公布的數據，截至今年5月初，其累計交易金額為146.18億元，累計交易筆數25.06萬筆，借款余額63.40億元，累計注冊人數92.21萬人。

二股東系A股上市公司實控人

天眼查顯示，華夏信財成立於2015年8月，系華夏信財股權投資管理有限公司（以下簡稱「華夏信財投資」）全資控股的子公司。

而華夏信財投資成立於2015年6月，其三名股東分別為華夏管理有限公司、林文洪和劉家慈，持股比例分別為79%、20%和1%。

公開信息顯示，華夏信財投資稱，其系由全球知名美元基金——國泰財富集團（Cathay-Capital）和中國上市公司冠福股份（002102）大股東共同發起。2015年12月，華夏信財正式成為中國大陸為數不多獲外商直接投資（FDI）的互聯網金融服務企業。

經查詢公開信息，華夏信財投資持股20%的股東，正是深交所上市公司冠福控股股份有限公司（證券簡稱：ST冠福；股票代碼：002102）控股股東、實際控制人之一的林文洪。

根據ST冠福披露的2019年年報，林福椿與林文昌、林文洪、林文智為父子關系，四人系公司的控股股東、實際控制人。其中林文洪持有公司2886.6968萬股，持股佔比為1.10%。上述持股已全部被凍結，此外其中的2811.00萬股被質押。2015年12月至2018年10月，林文洪曾任華夏信財投資的董事一職。

在ST冠福2016年半年報中，曾披露華夏信財投資為「實際控制人參股的企業」，此後直到2019年半年報，上述表述均未發生改變。

ST冠福在其官網介紹中表示，公司經過多年發展，以及近三年公司的產業重組與業務整合，已形成了以致力於成為全球醫葯原料、動物營養、新材料產品研發、生產一流企業的能特 科技 有限公司和垂直電商平台的上海塑米信息 科技 有限公司為兩大核心子公司，及以 科技 創業產業園區投資性房地產租賃和黃金采礦為輔助業務的運營模式。

冠福股份在2018年慘遭ST「帶帽」，而作為華夏信財投資二股東的林文洪，眼下情況也不容樂觀。天眼查顯示，林文洪已多次被法院列為限制高消費人員，其名下也有多筆股權被凍結。

去年9月曾更換資金存管銀行

實際上，華夏信財的危機早有端倪。

去年8月起，就開始出現華夏信財兌付困難、未能按時回款的質疑和反饋。去年9月11日，華夏信財宣布更換資金存管銀行為新網銀行，預計9月22日正式上線，然而短短1個月時間，存管銀行關閉相關功能。

華夏信財方面的花蝦金融官微曾回應稱，由於到期訂單金額較多，受市場環境影響，債轉速度較慢，已採取加快債轉速度的相關措施。

而到了10月底，一份疑似「華夏信財告投資人書」更是引起了軒然大波。文件稱「上海市及全國網貸平台將陸續停止相關業務」。

華夏信財於10月30日立即發表聲明，表示從未發布過「告投資人書」公告，從未接到上海市金融局關於網貸行業全面結束的通知，也從未簽署過所謂「停止業務承諾書」，是有人惡意假冒「華夏信財」之名，所謂的「告投資人書」系惡意造謠。

2019年11月8日，華夏信財（花蝦金融）方面發布工作進展說明，公司董事長李彬及六位核心高管層出席線上見面會，李彬表示爭取於11月23日出具回款方案，更是直接表態華夏信財沒有『東牆西牆』之說，只有一座巨大防止無德的『防火牆』。「公司保證不跑路不失聯，對債權催收負責到底」。

到了11月23日，華夏信財（花蝦金融）方面發布進展說明稱，截止至2019年11月23日下午17時，回款工作已基本完成，正常分配資金2億元以上。

直到12月8日，華夏信財的第二次出借人委員會會議確定的回款方案才面世。在該計劃中，華夏信財承諾第一年完成40%的原始本金回款，第二年完成60%的原始本金回款，第三年完成出借人收益70%的回款，第四年完成全部的出借人收益的回款。

華夏信財董事長李彬在2020年的新年寄語中曾表示，未來一年裡，公司重點工作聚焦於「三降轉型」工作，切實履行 社會 責任 ，做好貸後及催收工作，同時積極尋求企業發展轉型契機。

華夏信財於今年4月27日發布的最新工作進展說明稱，公司按照計劃於2020年4月21日啟動了本期回款工作，截止目前，本次回款工作已經全部處理完成，實際回款金額為1.56億元，為2020年3月24日至2020年4月26日期間內的回款。本期回款金額比上月有所上升約9.1%。自2019年11月，累計回款約人民幣10億元。

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