網上小額貸款詐騙案

Ⅰ 網上貸款遇騙局

最近網貸詐騙時有發生。7月11日，全市接報網路電信詐騙案件4起，均為網貸詐騙案件。很多急需用錢的朋友，通過網貸不僅沒有緩解資金困難，反而被騙得更慘，甚至負債累累。

1.東河區王女士以解凍貸款資金為由被騙2.5萬元。

3.在高新區南郝村，報警人劉先生通過網貸被騙10500元。

4.在崑曲植物園，報警人秦女士通過網貸被騙1699元。

什麼人容易上當受騙？

1、著急借錢。

其實每個需要貸款的人都很著急。有段時間生意很難做。不急嗎？所以，騙子正是看中了這一點。所謂醫生著急。於是，他動心了，看到可以申請貸款，馬上就能拿到。所以，不管他多著急花錢，都要在放貸前檢查放貸機構的真實性。

2、本身不符合貸款條件的，也要貸款。

比如一些申請創業貸款的人，認為只要創業就可以申請貸款，但實際貸款往往被拒。明明不符合貸款條件，卻要申請貸款。如果有人告訴你我可以在這里申請貸款，大部分都會一頭扎進去。申請貸款時，請明確了解自己的資質後再申請。能想辦法的貸款機構會幫你想辦法。如果實在申請不了，就不要固執己見了。

3.不屑正規的貸款手續。

有哪些貸款套路？

「套路一：未放款，先收取手續費 」

當劉先生告訴對方需要多少貸款時，對方立刻做起了太極，說做這個業務風險太大。為了看貸款人是否有誠意貸款，只好先給他們匯了3500元的季度利息，然後以各種借口提前索要手續費。最後劉先生被騙了10500元。

提示：任何提前索要手續費的人都是騙子！

「套路二：支付寶借條騙局 」

這是一種新型詐騙。大家都知道支付寶有借條功能，可以向支付寶好友借錢。貸款的金額、利息、還款時間可以自己設定。

騙子會通過買的支付寶加你好友，承諾利息。打電話後，對方會拉黑你，或者到期後，對方支付寶沒錢了，你聯系不上他。這筆錢自然會浪費，支付寶不承擔責任。

提示：不要輕易和陌生人私下交易，很容易是騙局！

「套路三：聲稱「無亮大模息借款」 」

要知道天上不會掉餡餅，騙子只是利用了大家貪小便宜的心態，謊稱自己是無息借款。然仿櫻後以證明自己還款能力為借口，讓你先賺錢或者先給支付寶打款，同時不止一次的要錢。往往一旦被發現，對方就會消失。

以還款能力證明等方式要求借款人匯存款，其實是一種古老的方法。借款人匯了一筆錢後，又以各種理由要求再次匯款。匯款後，他們不會放款，因為他們自己騙錢。

「套路四：「貸款解凍費」 來襲」

在此類案件的實際操作中，騙子首先利用可以辦理「網貸」或「大額信用卡」的理由，吸引有資金需求的人「上鉤」。當然，過程只會簡單的讓你不相信，然後告訴你錢或者卡已經在路上了，讓你先感受一下所謂的「成功的喜悅」。後來你會發現，這條「路」一波三折。第一，辦理或發放資金存在各種問題，如操作失誤、信用擔保存疑甚至工作人員的辛苦(這個也可以說，真的是無所不能)，受害人會以收取保證金、解凍錢、手續費、好處費或給賬戶匯款洗水為由開始行騙。

然後你會發現，你以借錢為目的做的生意，一分錢都沒拿到，你還得繼續往裡面投錢。至於你能看到多少原因，就看受害者什麼時候能反應過來，什麼時候能被騙了。

正規貸款不需要提前交押金。如果對方直接或變相要求支付「貸前費用」，是不符合規定的。網貸詐騙往往以貸款需要驗資為由，要求受害人繳納各種費用，或者騙取受害人的銀行賬戶信息來盜取錢財。無論如何，不要先給別人匯款、轉賬、支付任何費用，以免被騙。網貸最好通過借貸平台操作，絕對不能通過支付寶、微信、手機等私下轉賬。網貸一定要謹慎，切不可被無抵押貸款、低利率等所謂的「有利條件」所迷惑。如果需要貸款，一定要選擇銀行等金融機構當面簽約，以免被不法分子所困。

警方提醒

貸款都有一定的流程要走，

如果手續太簡單，謹防是騙子；

貸款是地區性的，

如果是異地借款，傳真借款的多半是騙子；

如果貸款利率太低，注意是不是騙子敬緩；

貸款公司一般都有固定的辦公場所，

如果只提供網頁或電話，要注意是騙子；

如果貸前收費，100%是騙子。

相關問答：有哪些靠譜的網貸

靠譜的網貸產品推薦如下：1、同程借錢同程借錢由同程金服，其放貸方為廣州市螢火蟲小額貸款有限責任公司，申請資料比一般的貸款多了個芝麻信用，如果申請者芝麻信用分很高，可以拿到更高的貸款額度，貸款月利率在0.6%-1.95%之間，放款時間最長不超過1個工作日。2、萬達普惠萬達惠普的貸款日利率最低只要0.02%，放款速度很快，平均只要3分鍾，對申請者的工作和收入來源有一定要求，需要兩者皆穩定，還款能力要好，借款後可以提前還款，會收取手續費。3、借你用想要申請借你用的貸款，需要年齡在20-55周歲，申請者的手機號碼要實名認證使用半年以上，徵信良好，貸款月利率為1%，借款後可以選擇等額本息還款，也可以一次性還本付息，申請相對比較簡單，綁定銀行卡後需要人臉識別在，這一點需要注意下。拓展資料：網貸，外文名是Internet lending，p2p網貸是網路貸款的簡稱，包括個體網路借貸和商業網路借貸。P2P網貸是指個體和個體之間通過互聯網平台實現的直接借貸。它是互聯網金融(ITFIN)行業中的子類。網貸平台數量在2012年在國內迅速增長，迄今比較活躍的有350家左右，而總量截止到2015年4月底已有3054家。互聯網金融本質仍屬於金融，沒有改變金融風險隱蔽性、傳染性、廣泛性和突發性的特點。加強互聯網金融監管，是促進互聯網金融健康發展的內在要求。同時，互聯網金融是新生事物和新興業態，要制定適度寬松的監管政策，為互聯網金融創新留有餘地和空間。通過鼓勵創新和加強監管相互支撐，促進互聯網金融健康發展，更好地服務實體經濟。互聯網金融監管應遵循"依法監管、適度監管、分類監管、協同監管、創新監管"的原則，科學合理界定各業態的業務邊界及准入條件，落實監管責任，明確風險底線，保護合法經營，堅決打擊違法和違規行為。網路借貸包括個體網路借貸(即P2P網路借貸)和網路小額貸款。個體網路借貸是指個體和個體之間通過互聯網平台實現的直接借貸。在個體網路借貸平台上發生的直接借貸行為屬於民間借貸范疇，受合同法、民法通則等法律法規以及最高人民法院相關司法解釋規范。網路小額貸款是指互聯網企業通過其控制的小額貸款公司，利用互聯網向客戶提供的小額貸款。網路小額貸款應遵守現有小額貸款公司監管規定，發揮網路貸款優勢，努力降低客戶融資成本。網路借貸業務由銀監會負責監管。在傳統P2P模式中，網貸平台僅為借貸雙方提供信息流通交互、信息價值認定和其他促成交易完成的服務，不實質參與到借貸利益鏈條之中，借貸雙方直接發生債權債務關系，網貸平台則依靠向借貸雙方收取一定的手續費維持運營。

相關問答：網貸真的好嗎？

網貸如果正常還款還是沒有多大危害的，而且如果需要應急資金的話，網貸可以很及時的解決資金問題。但是如果不能按時還款，那麼就會產生很多危害，甚至可能會影響一生。

網貸逾期歸還時會收取罰金，還會把逾期記錄上傳至徵信中心，這時用戶的徵信就會變成不良，以後也無法辦理銀行貸款業務，比如貸款買車或者貸款買房都會受到影響。

網貸平台甚至還會採取各種方式進行催收，對生活會造成很大的影響，不僅影響自己，可能還會影響親人朋友。

所以，在選擇網貸的時候一定要根據自己的還款能力進行貸款，而且選擇網貸平台也盡量選擇知名度高一點的，不要選擇那種沒有聽說過的，這樣借錢也有保障一點，還有，一定一定要及時還款，不要因此帶來不良徵信，給自己帶來不必要的麻煩。

Ⅱ 針對大學生的詐騙案主要有哪些請分別介紹

一、網路貸款詐騙

識騙

當有人向你推銷貸款時，一定要小心。詐騙分子先讓你在虛假貸款網站或APP上填寫個人信息，再以信息填報錯誤、貸款額度被鎖定等理由，誘騙你繳納保證金或者解凍金。任何聲稱「無抵押、低利率」的網貸平台都有極大風險。一旦發現被騙，請及時報警。

二、兼職刷單詐騙

識騙

詐騙分子往往以兼職刷單名義，先以小額返利為誘餌，誘騙你投入大量資金後，再把你拉黑。千萬不要輕信兼職刷單廣告，所有刷單都是詐騙，不要繳納任何保證金、押金。一旦發現被騙，請及時報警。

三、冒充熟人詐騙

識騙

無論是誰，通過微信、QQ、簡訊讓你轉賬匯款時，一定要用電話、視頻等方式核實，切勿盲目轉賬。一旦發現被騙，請及時報警。

四、虛假購物詐騙

識騙

在網路購物中發現商品價格遠低於市場價格時，一定要提高警惕，謹慎購買，不要將錢款直接轉給對方。一旦發現被騙，請及時報警。

五、虛假徵信詐騙

識騙

凡是聲稱你有「校園貸」記錄需要注銷、否則會影響徵信的，都是詐騙，切勿轉賬匯款。一旦發現被騙，請及時報警。

Ⅲ 涉案資金達十億元！一網貸詐騙犯罪集團被成功抓獲，他們是如何進行作案的

據了解四川內江警方破獲一起網貸詐騙犯罪，涉案金額高達十億元。現在網路詐騙手段層出不窮，據罪犯稱他們多人出資成立科技公司用於購買小額貸款公司，在2017年到2018年，在各個知名網站平台進行網路套路貸，通過網上招聘、熟人介紹等方式召集百餘人成為員工，以公司化名義對外發展，對內實行績效考核，進而來實施套路貸，軟暴力催債。

目前網路環境套路貸難以杜絕，為了經濟利益，很多商家會鋌而走險，我們一定要有安全意識，樹立正確金錢觀念，切勿被他人欺騙。

Ⅳ 貸款要先交保證金電信詐騙揭秘之「貸款」新騙局

貸款 要先交保證金？電信詐騙揭秘之「貸款」新騙局

走路、開車、吃飯……時不時會有電話響起
，手機號碼顯示挺正常的

就怕耽誤事情，於是趕緊接起。

結果卻是」要辦貸款嗎？」
「您有資金需求嗎？」

趕緊把這個號碼拉黑，可是沒過多久又有新號碼打進來，沒錢是事實，但更擔心的是，打電話的是不是都是騙子？如果真想貸款，能相信他們嗎？

絕對不能，這類陌生電話的背後究竟是什麼人在掌控全局呢？

答案就是「貸款黑中介」和騙子，貸款黑中介通過幫助一些急需資金的客戶包裝信貸材料，向銀行申請貸款，貸款成功後再收取 手續費 用，就是傳說中的「中間商賺差價」。

不僅極大提高了你的貸款成本，期間他們使用的假冒「貸款申請材料」，一旦日後被銀行等機構發現，貸款人就成為了悲慘的替罪羊，而如果電話那頭是個騙子，那麼你的貸款之旅將增加不少節目，如果急需資金，沖昏頭腦，將一步步陷入對方精心設計的陷阱。

各種緣由索要手續費

張先生接到一個聲稱自己是做快速貸款的陌生電話，可以提供1萬元貸款服務。

張先生貸款心切，迅速填寫了申請信息。但是，對方告訴張先生，需要先行支付6個點的包裝服務費，才能生出訂單號。張先生未辨真假，隨即通過微信掃碼支付的方式轉了600元。

但是，張先生又查詢到其貸款金額因為賬號輸錯被凍結，對方又讓其繳納了3000元保證金……之後，對方又以個人 徵信 有問題需繳費清除不良徵信、網上消費記錄不足需補刷為由，讓張先生付款。

最後，張先生還是沒有收到放款，這才意識到被騙了。繳納包裝服務費、保證金、刷補其實都是比較low的低級手段，而最新的騙人方式讓人更有打錢給騙子的理由

誤給驗證碼余額被轉

薛女士接到自稱是小額貸款公司工作人員的「審核」電話，聲稱薛女士所申請的10萬元貸款的 銀行卡 因流水不足，無法辦理貸款手續，需要往申請的卡內轉賬兩萬元。

因為薛女士前不久確實申請了小額貸款，薛女士信以為真，往儲蓄卡內充值了2萬元。

「稍後你會收到一條驗證碼，報給我這邊，我來給你操作……」隨後，薛女士按照其指示進行電話操作，將自己收到的驗證碼報給對方，一番操作後，薛女士收到了銀行的簡訊，顯示其銀行卡內2萬元分兩次被提現。

騙子方式五花八門，那麼，接到這些電話我們該怎麼辦呢？

確認貸款機構的正規與合法性

在貸款前，可對貸款機構做點調查工作，看看這些打著銀行、小額貸款公司、貸款服務平台牌子的公司，是不是正規機構，以免被黑機構忽悠了。

堅持走正規的貸款流程

有些人覺得自己「不是銀行的菜」，就不按常規申請貸款，這無疑給騙子提供了操作空間和機會，真正的貸款勢必要走正規程序。我再次提醒，嚴防那些只通過網路、電話等推銷貸款的人。

放款前不要輕易支付費用

通常，金融機構都是在開始發放貸款之後才收取相應費用。如果有人要求提前支付費用，那要警惕了！

// 警惕涉貸款詐騙 五大關鍵詞鎖定騙局 //

廈門市反詐騙中心通過對近來涉貸款詐騙案件的梳理，為廣大群眾整理出識別此類詐騙的五大關鍵詞。

01

關鍵詞一：無需任何抵押

「不要擔保、無需抵押」，利用這些虛假廣告來吸引那些急需籌錢貸款的人，將人引入騙局。此類騙局性貸款幾乎不設立任何貸款條件，無抵押無擔保，且利息極為「合理」。

02

關鍵詞二：貸前先交費

通常來說，正規的貸款機構在成功放款前是不會收取任何費用的，所以如果在網上申請貸款，對方讓你先付手續費等費用的話，一般都是騙局。

03

關鍵詞三：超低息貸款

與其他貸款機構相比，銀行的貸款 利率 可謂最低。但即使如此，銀行的小額無抵押貸款利率也會在8%左右，因此在網上申請小額貸款，如果出現「3萬至10萬元的小額貸款，利率僅為1%」，肯定就是騙局。

04

關鍵詞四：抵押貸款不要抵押物，只要身份證

抵押貸款是要有抵押物，無抵押貸款也是需要穩定的工作以及工資流水還有良好的個人信用才能成功申請的，完全不存在只用一張身份證就可以獲得貸款的這種情況。如果申請網上小額貸款的時候，對方說憑身份證即可獲得貸款，千萬不要上當。

05

關鍵詞五：無需見面傳真合同

雖說網上貸款可以在網上提交申請資料，但是最後一般都會選擇面簽合同，所以對方說「無需見面傳真合同」，就是騙局，千萬別中了圈套。