手機銀行貸款被騙案例

⑴ 我在手機上申請光大銀行貸款50000審批通過，但是放款說需要交2500協議費，請問是騙人的嗎

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⑵ 我貸款。讓我辦農行的銀行卡。手機號是他的。讓我存上2000元。查看還款能力。然後就放款。是真的嘛

您好，您可能遇到了冒充大平台的網貸詐騙，請注意不輕信、不轉賬，如有問題請撥打客服電話95055核實，必要時請及時報警。

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⑶ 我在網上貸款簽合同，當天要打卡，8000到銀行賬戶，結果沒那麼多違約了，是不是騙子啊要我付違約金

假的，這是詐騙。

您好，正規的貸款公司都不會收取貸前費用，比如說保證金，驗證金，保險金等等，也不會通過QQ、微信等私人社交賬戶同您進行貸款溝通，所以如果碰到假冒正規貸款公司進行金融詐騙行為，請您一定要提高警惕，不要上當受騙，如果出現受騙情況，第一時間進行報警處理，盡量減少您的資金損失。

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⑷ 申請6000元網貸被忽悠 釣魚貸款網站騙局大揭秘

因資猛坦金周轉有點緊張，江蘇的張女士想通過網路 貸款 救急，誰知竟遭遇騙局，被騙6000元。騙子為了騙更多錢，返還2300元以博取張女士信任，幸虧張女士及時醒悟，挽回了部分損失。

資金緊張

女老闆欲申請網路貸款

張女士在城區經商，最近因資金周轉有點緊張，想貸點款救急。此前她瀏覽過不少網路借貸公司的網站，在其中一些網站上提交了申請。

2月25日中午，張女士接到一個陌生人的電話，對方自稱是銀聯的工作人員，可以幫助張女士辦理貸款，不需要擔保，也不要抵押雀知輪，利息也不高。聽到貸款這么便利，張女士有點動心。

「對方說，需要先核實一下我的身份信息，包括姓名、身份證號碼、手機號碼，還有用於還款的 銀行卡 。」張女士表示，由於對方講的普通話很純正，她信以為真，如實把這些信息都提供給了對方，「我想只要不給對方匯款，錢就不會少，只要抱定這一條宗旨，就不會上當受騙。」

對方告訴張女士，他馬上就著手幫她申請貸款，但是用於接收貸款和還款的銀行卡必須要開通網銀，要張女士去銀行辦理。

「對方說貸款很快就能辦下來，我感到事情很順利，非常高興，就去銀行為這張卡開通了網銀。」張女士說。

步步為營

假銀行人員打來電話

2月26日上午10時左右，張女士又接到對方的電話，對方說張女士的貸款申請已經批下來了，但要張女士在卡裡面存6000元，以證明自己有還款能力。

張女士聽說貸款已經獲批，十分高興，並且認為對方要求在卡里存6000元也合理，於是就按他說的，轉了6000元到自己用於還貸的那張卡上，「我想這筆錢是存到我自己的銀行卡上，不是進了別人的賬戶，不會有頃信危險。」

轉賬之後，對方告訴張女士，「一會兒銀行的工作人員會跟你聯系，核實信息。」

大約過了半個小時，一個自稱是銀行工作人員的年輕男子打來電話，說是和張女士核實貸款信息，讓她配合。核對完畢後，對方表示，銀行放款前要做流水，現在要發一條信息到張女士的手機上，要張女士收到後，立即把驗證碼告訴他。

此時張女士已經被對方說得稀里糊塗，在收到附有驗證碼的簡訊後，也沒有仔細看，就把驗證碼告訴了對方。

及時醒悟

騙子太貪心，她挽回2300元

很快，張女士的手機收到一條簡訊，提示自己卡里的6000元被轉走了。張女士頓時醒悟過來，按捺住憤怒，假裝不懂，問對方，「我銀行卡里的錢怎麼被轉走了？」

騙子見張女士還沒有識破騙局，於是進一步下圈套。為了讓張女士消除疑慮，對方轉了2300元到張女士的卡里，他告訴張女士，錢肯定會返還回頭的，現在只不過走個程序而已，讓張女士放心。

果然，過了不久，對方聯系張女士，以其他借口要求張女士往銀行卡里存錢。張女士知道騙子這么做是為了想騙更多的錢，立即報警求助。目前，警方已經立案調查。

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⑹ 我在網上向平安銀行安易貨貸款五萬元.客服人員說要先存20%的款到卡里給銀聯驗證.是否有這樣的貨款

網上貸款要先打錢都是涉嫌詐騙的，所以要謹慎。規貸款不需要提前支付保證金，如對方直接或變相要求支付「貸前費用」的，都是不符合規定的。

因為網貸騙局均以低門檻、無抵押、無手續甚至「只用身份證即可貸款」為由吸引受害人關注，然後以貸款需要驗資為由，要求受害人交納各種費用，或騙取受害人銀行賬戶信息竊取錢款。

不僅涉嫌詐騙，還會利用受害人賬戶進行洗錢等情況。尤其是當受害人在被騙走錢後，騙子會又以走流水為由，從被害人其賬上轉錢。這很可能是騙子在別人處騙了錢，然後通過受害人的銀行卡走賬。騙子利用這種手段主要是為了干擾警方工作，給警方偵破案件製造障礙。

所以辦理貸款一定要通過正規渠道，切勿相信所謂的低門檻。所以無論任何情況下，都不要先給其他人匯款、轉賬及繳納任何費用，以免被騙。網上貸款最好通過借貸平台進行操作，萬萬不能私下通過支付寶、微信、手機等進行轉賬。

(6)手機銀行貸款被騙案例擴展閱讀：

在網上貸款想方設法要受害人先打錢再貸款的，都是不符合規定的，尤其存在安全風險。在網上貸款一定要謹慎，切不可被所謂的無抵押、低利息等「優厚條件」所迷惑。如果需要貸款，一定要選擇銀行等金融機構面簽合同，以免中了不法分子設下的圈套。

警方提示，辦理貸款過程中萬一上當受騙打了款，應及時報警，並配合警方趕快採取止付措施。如果報案不及時，錢就會被轉走，追回就困難了。

參考資料來源：人民網-網上貸款被騙3萬，卡還被騙子「洗錢」

⑺ 正著急用錢，手機收到一條「無抵押貸款」的簡訊，結果……

前不久，黑龍江省肇東市的庚先生匆匆來到當地銀行，他十分著急地告訴銀行工作人員，自己有一筆 貸款 卡在了網銀大額轉賬平台上。

然而銀行工作人員卻告訴他，根本就沒聽說過有這樣一種平台，他的貸款更不可能卡在上面，聽到這個情況後，庚先生大吃一驚，難道自己被騙了嗎？他立即向警方報了案。

受害人 庚先生：自己做點生意，後來周轉不靈了，貨也壓得多，想周轉一下，貸點款。

庚先生告訴警方，正在他為資金周轉不靈而煩惱時，手機上彈出的一條廣告信息引起了他的注意。

受害人 庚先生：是一條身份證無抵押貸款的廣告。對方表示只需要身份證，別的什麼也不用。

一開始，庚先生對這個廣告也是半信半疑，為了打消庚先生的顧慮，客服通過QQ將公司的營業執照等資料發給了他。

黑龍江綏化市公安局刑偵支隊六大隊大隊長 隋丙臣：把這個公司的一些資質、營業執照等相關的手續傳給了受害人，受害人看過後，認為這個公司很正規，然後就同意貸款了。

於是，庚先生將自己的身份信息和 銀行卡 都發給了這名客服，並告訴他准備申請五萬元貸款，不一會，這名客服就回復了庚先生，告訴他申請的這筆貸款已經審核通過，同時還發給了他一份合同。

受害人 庚先生：是一份電子合同，對方表示只要到當地列印社打出來，簽上字，拍照給他就可以了。

在將合同簽字發回後，客服告訴庚先生，很快會有人跟他電話聯系，對接貸款的具體事宜。

很快，一名姓陳的客戶經理打通了庚先生的電話，這時庚先生才發現，辦理這筆貸款並沒有客服說的那麼簡單。

受害人 庚先生：對方表示要交兩千元錢的保證金，以確保能按時還款，還完錢後，兩千元會原路返回。

在向對方賬戶轉完2000元的保證金後，陳經理告訴信笑庚先生，一小時後，貸款就到賬了，然而還不到一小時，庚先生電話又響了。

受害人 庚先生：不到一個小時，對方又來電話，說銀行流水不夠用了，下不了款，得需要刷流水，讓我先往他們公司財務滑游含上打錢來刷流水，流水上去了，就可以放款了，第一次要打給他6000的流水錢。

由於庚先生周轉不靈，手上一時拿不出6000元，但想著貸款馬上就下來了，於是他向朋友借了6000元錢匯了過去。在匯完這6000元後，庚先生本以為這回貸款應該沒問題了，然而讓他沒想到的是電話又響了。

受害人 庚先生：對方表示那流水刷到60%就卡死了，還需要40%刷完，才能夠下款，還需要交9000元錢來刷完。

聽到這個情況，庚先生十分著急，無奈之下，他只得跟朋友再次 借錢 匯了過去，過了一會，陳經理告訴他流水已經刷夠了，聽到這句話，庚先生一直懸著的心才算放了下來。

受害人 庚先生：他給我發了一張流水刷夠了100%的截圖，讓我等著，半個小時之內肯定到賬，還說刷流水的15000元會一起返還給我。

然而在等待了幾個小時後，貸款仍然沒到賬，這回著急的庚先生主動給陳經理打了個電話。

受害人 庚先生：對方說貸款已經批下來了，但是卡在銀行系統里了，就是什麼大額轉賬網銀那裡，轉不到我的銀行卡里。

這個情況讓庚先生十分驚訝，因為自己這張銀行卡之前經常有大額資金入賬，並沒有發生過這種問題。隨後這名陳經理提出了一個解決方案，而這個方案讓庚先生更加吃驚。

受害人 庚先生：他說這確實是卡死了，需要再注入一部分資金，把這個卡激活，激活之後錢就直接到賬了，這次需要12000元。此刻，我就感覺不對了。

通過向銀行進行查證，庚先生這才發現自己上當受騙了。而此時他已經先後向犯罪嫌疑人共匯去了17000元錢，這些錢大部分都是他借來的。為了幫庚先生挽回損失，警方首先對17000元被騙錢款的流向展開了追查。

黑龍江綏化市公安局刑偵支隊六大隊大隊長 隋丙臣：發現這17000元人民幣，在到賬後的三分鍾左右，就有騙子操作pos機，刷到第二級銀行卡。通過第二級銀行卡陸續向下轉，轉到三級卡、四級卡、五級卡，整個過程很快，也就是十分鍾左右。

在追蹤調查中，警方發現，庚先生的這17000元錢，經過層層轉賬，很短時間內就被人提現取走了。

黑龍江綏化市公安局刑偵支隊六大隊民警 劉迪：最後在雲南勐海縣打洛鎮有過取現。然後就派出一組人，到打洛這個銀行調取相關的視頻，又對銀行卡的相關信息進行調取，發現取款人與銀行卡的身份信息一致，是本人取款，最後落定了一名取款人員的真實身磨鏈份信息。

警方調查發現，取款的這名犯罪嫌疑人姓陳，是福建莆田市人，隨後，警方對陳某展開了進一步調查。

綏化市公安局刑偵支隊六大隊大隊長 隋丙臣：通過他所使用的銀行卡和取款時間段，對他能查的近期往上擴展都查了一遍，發現他不止一次，在這家銀行機構的ATM機取款，他有很多次這種行為。 這樣把他整個取款的軌跡就查清楚了。

隨後警方對陳某的活動軌跡展開了更深入的調查，然而調查結果卻顯示，陳某很可能躲藏在境外。

綏化市公安局刑偵支隊六大隊大隊長 隋丙臣：沒有發現他在境內有旅店的住宿，賓館的住宿以及租用房屋，然後每次取完款的行駛方向，就是往緬甸方向走。當時就懷疑，他至少不在境內居住，他是取完款之後就逃離國境，然後去了緬甸。

警方查清犯罪鏈條 境內外收網

由於對庚先生實施詐騙的電話號碼和QQ號碼都已經停用，於是警方把偵查重點放在了全國范圍內串並的大量類似案件上。最終，警方發現案件落腳點，並不在雲南省的境內，而是在緬甸勐拉城區。

在緬甸警方的協助配合下，警方很快掌握了這個團伙在境外的窩點和人員組成情況，然而針對這起案件的特點，警方並沒有立即收網，而是決定對案件展開進一步調查。

黑龍江肇東市公安局局長 張國輝：這個詐騙團伙和以往的詐騙團伙的手段不同，以往的詐騙團伙利用電話主動聯系，這個詐騙團伙主要用推銷廣告的方式冒充正規公司，讓老百姓有急需貸款需求的人極易上當受騙。

隨後，警方圍繞涉案的虛假廣告展開了調查，發現這些在網路上傳播的虛假廣告，並不是境外的窩點發布的，而是另有其人。

黑龍江綏化市公安局刑偵支隊六大隊民警 劉迪：有一個專門的虛假廣告推廣窩點，為這些詐騙窩點提供虛假的廣告推廣，從中賺取高額的廣告費。

黑龍江綏化市公安局刑偵支隊六大隊大隊長 隋丙臣：為窩點提供虛假廣告的，應該在福建龍岩上杭縣，然後通過大量工作找到了專門發布虛假廣告的准確住所，他們應該是6到7人，極有可能不僅是在緬甸的窩點做一些推廣，還有可能是其它處在境內或境外的詐騙窩點在進行推廣。

與此同時，警方通過深入調查，還鎖定了專門為這個團伙提供銀行卡等作案工具的犯罪嫌疑人。

黑龍江綏化市公安局刑偵支隊六大隊民警 劉迪：這個窩點主犯每天都會接收快遞。通過分析他接收的快遞，判定應該是他詐騙使用的銀行卡，通過對快遞信息進行跟蹤調查，發現為他郵寄快遞假銀行卡的窩點在廣西的來賓。

經過四個月的縝密偵查，警方最終將這個團伙的整個犯罪鏈條全部查清，收網時機已經成熟，隨後，警方派出了多路抓捕組和境外工作組，分赴境內境外，准備收網。

在緬甸警方的協助配合下，境外收網行動與境內同步展開，在此次集中收網行動中，包括取款、廣告推廣以及販賣銀行卡在內的23名犯罪嫌疑人全部歸案。

目前，在境外抓獲的犯罪嫌疑人已經全部押解回國，通過審訊和調查，警方核實破獲的案件已經超過了200起。對此警方提示，一定要提高防範意識，防止上當受騙。