消費貸款用途自查報告範文

㈠ 銀監局三套利自查報告

銀監局三套利自查報告

銀監局三套利自查報告怎麼寫呢?下面我為大家整理了銀監局三套利自查報告，歡迎閱讀參考!

銀監局三套利自查報告一

銀監會指出，監管套利是銀行業金融機構通過違反監管制度或監管要求來獲取收益的套利行為。

針對監管套利的檢查主要包括，一是規避監管指標套利方面，要檢查規避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等;二是規避監管政策違規套利方面，要檢查違反宏觀調控政策套利、違反風險管理政策套利、利用不正當競爭套利、增加企業融資成本套利等。

具體而言，銀監會要求，在信用風險指標上，要檢查是否存在通過各類資管計劃違規轉讓等方式實現不良資產非潔凈出表磨襲消或虛假出表，人為調節監管指標;是否違反監管規定或會計准則，通過重組貸款、虛假盤活、過橋貸款、以貸收貸、平移貸款等掩蓋不禪輪良貸款。

在資本充足指標方面，重點檢查是否通過違規提供同業增信，或通過藉助通道方設立定向資管計劃、有限合夥股權理財融資等;是否通過賣出回購或以表內資產設立附回購協議的財產權信託等模式，將金融資產違規出表;是否存在以拆分時段買入返售相同票據資產，減少風險資產佔用;是否存在考察期末時點將風險權重相對較高的同業資金繳存央行、期末立即轉回，人為調節會計報表和資產風險權重等。

在規避流動性風險指標方面，要檢查是否存在以票吸存虛增存貸款規模;是否存在將同業存款變為一般性存款;是否存在違規開展資金池理財業務，理財產品期限嚴重錯配，發行分級理財產品;是否存在理財產品與代銷產品之間相互交易，調節流動性，隱匿流動性風險。

除此，銀監會還要求檢查：是否通過理財業務與自營業務之間相互交易，規避信貸規模控制;表外理財業務是否違規通過人為調整將非標准化轉為標准化; 是否存在多頭開戶、多頭借款、多頭互保突破集團客戶集中度要求;是否存在通過重分類債券投資調整利潤，債券投資未准確估值或提足撥備。

對於規避監管政策違規套利，銀監會要求檢查，信貸資金是否借道建築業或其他行業投向房地產和“兩高瞎知一剩”行業領域;是否通過同業業務和理財業務或拆分為小額貸款等方式，向房地產和“兩高一剩”等行業領域提供融資;是否人為調整企業標准形態，完成小微企業貸款“三個不低於”目標;是否違規發放信用證、簽訂買入返售三方合同等。

值得注意的是，銀監會也要求檢查“明股實債”，即是否違反落實新預演算法和國務院關於地方政府性債務管理的`有關要求，通過產業基金、委託貸款等方式提供融資放大政府性債務，通過產業基金等進行非標資產投資等。

銀監局三套利自查報告二

2017年1月10日，銀監會召開的2017年全國銀行業監督管理工作會議上透露，今年要開展監管套利、空轉套利、關聯套利的“三套利”專項治理，嚴肅查處一批違法違規問題，使查處真正成為監管利劍。

銀監會表示，2016年民營銀行、消費金融公司設立實現常態化，投貸聯動試點順利推進，市場化債轉股正式啟動，金融資產管理公司股份制改革全面落地，理財、信託登記系統持續完善。重點領域信用風險管控得到加強，守住了不發生系統性風險底線。

數據顯示，截至2016年12月末，銀行業金融機構資產余額226.3萬億元，同比增長15.8%;全年實現凈利潤2萬億元，同比增長4%;截至12月末，商業銀行不良貸款率1.81%、撥備覆蓋率175.5%，資產利潤率0.99%，資本利潤率13.2%，資本充足率13.3%。

同時，銀監會表示，嚴控不良貸款風險。摸清風險底數，細化信貸資產分類，加大風險隱患排查力度。“風險出在哪裡就改哪裡，風險藏在哪裡就改哪裡，風險傳染在哪裡就改哪裡”。

銀監會已於3月28日下發《關於開展銀行業“違法、違規、違章”行為專項治理工作的通知》(45號文)，“三違反”指“違反金融法律、違反監管規則、違反內部規章”，以此消除風險管控盲區，打造銀行合規文化，確保“不越監管底線、不踩規章紅線、不碰違法違規高壓線”。

銀監會於3月29日下發《關於開展銀行業“監管套利、空轉套利、關聯套利”專項治理工作的通知》(46號文)，主要針對同業、投資、理財業務等跨市場、跨行業交叉性金融產品存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題。

據了解，銀監會要求，對於交叉性金融產品，總體原則是資金來源於誰，誰就要承擔管理責任，出了風險就要追究誰的責任;相應的監管機構也要承擔監管責任。

對於資金來源於自身的資產管理計劃，銀監會要求，銀行業金融機構要切實承擔起風險管控的主體責任，不能將項目調查、風險審查、投後檢查等自身風險管理職責轉交給“通道機構”。

“銀行業要管好自己的員工、自己的業務和自己的資金。” 銀監會強調，尤其是要建立銀行體系與資本市場、債券市場、保險市場、外匯市場之間的防火牆，不得為各類債券或票據發行提供擔保。禁止將非持牌金融機構列為同業合作交易對手。

經對比，銀監會在“三違反”“三套利”中均要求檢查，是否發放虛假用途的貸款用於股票投資;是否存在利用“賣斷+買入返售+到期買斷”、“假買斷、假賣斷”、附加回購承諾等交易模式，調節信貸指標;是否存在利用第三方機構，將票據資產轉為資管計劃，以投資替代貼現，隨意調節會計報表並減少資本計提等行為。可見，貸款挪用、票據虛胖已經成為銀行業最常見的違規操作。

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㈡ 統計數據自查報告

統計數據自查報告

時間一溜煙兒的走了，工作已經告一段落了，回首這段時間的工作，存在的問題非常值得總結，這時候十分有必須要寫一份自查報告了。那麼好的自查報告是什麼樣的呢？以下是我為大家收集的統計數據自查報告，希望對大家有所幫助。

統計數據自查報告1

根據湖南省統計局、國家統計局湖南調查總隊、湖南省監察廳、湖南省司法廳聯合下發的《關於聯合開展統計執法大檢查的通知》精神，我區認真開展了自查，切實查找本區統計工作的突出矛盾和問題：

一、高度重視、加強領導、推動統計數據質量檢查順利開展

《關於聯合開展統計執法大檢查的通知》以來，我們迅速召開黨政會議和全局專題工作會議及鄉鎮街道迎檢和自查會議，重點學習了省、市通知精神，使全區上下明確了此次檢查工作的實際意義和工作方法，進一步增強了落實通知精神的自覺性，為把通知精神傳達好，貫徹好，落實好打下了組織基礎。

二、夯實基礎、健全機制，確保統計工作質量檢查成效顯著

統計工作的高質量是統計數據准確性、科學性的保證，其關鍵在於基層。近年來，我們加大投入，加強了鄉鎮街道統計隊伍建設，累計投入萬元，為鄉鎮街道統計站配備了微機等辦公用品，購置齊全了各種硬體，實現了網上直報，使其更好地發揮組織領導和綜合協調統計工作的職能。健全統計網路，堅持保障經費、落實待遇、提高素質，保持了工作的連續性。逐步建立健全統計原始證錄、統計台帳制度和崗位目標責任制度，推動了整體工作的規范化、制度化。每年至少開展兩次大檢查，促進了統計基礎工作的規范、科學，統計數據的准確、詳實。圍繞此次檢查，我們進一步健全了各街道鄉鎮包管片區的包保責任制度，確保了各項工作的落實。

三、嚴格執法、穩妥推進，全面開展統計調查數據質量檢查

我們嚴格按照《關於聯合開展統計執法大檢查的通知》，結合我區實際，採取自查、抽查等形式對各基層單位統計調查數據進行了全面檢查。工作中，切實做到了有法必依，執法必嚴，違法必究，糾正數據錯誤處，具體包括以下幾個方面的問題：一是部分基層單位和個體戶不夠重視統計工作，統計制度不健全，統計信息閉塞，檔案資料歸檔不及時、不規范，統計人員變動相對頻繁，造成了統計資料遺失、統計數字不能銜接，統計人員業務素質不高等現象，嚴重影響了統計工作的連續性，及時性、准確性和全面性；二是統計數據質量有待提高，報表數據邏輯性差，一些統計數據計算錯誤，指標含義混淆；三是統計事業經費嚴重不足，工作清苦。大部分鄉鎮財政、民政、土管、計生等工作人員均有工作津貼，而統計部門因自身經費嚴重不足，沒有能力給基層統計人員予以補助，統計人員沒有任何補貼，有的鄉鎮統計人員連送報表的旅差費都不能保證，而基層單位的統計人員也一般由財務人員兼職，沒有額外的補助，從而影響了工作人員的積極性。

四、強化措施、積極整改，推動商業貿易統計工作再上台階

針對檢查發現的問題，為進一步提高統計調查數據質量，推動全區商業貿易統計工作再上台階，我們提出了切實可行的整改方案和明確了下步努力方向。一是強化數據質量意識，進一步提高基層單位和個體戶統計工作的重視程度。二是健全工作制度。逐步健全日常工作、責任分工、目標考核、獎懲約束等一系列制度，嚴格落實，確保工作制度化、規范化。三是改進工作方法。推廣「三查三審三比較」的方法，三查即：一查邏輯和數量關系；二查計量單位是否准確；三查屬性指標是否正確。三審即：一是基層單位統計自審；二是鄉鎮街道初審；三是計算機匯總審核。三比較即：帳表、帳實數據比較；上下級單位數據比較；本期數據與前期基數比較。四是加大統計執法力度。在日常督促檢查的同時，根據工作實際，適時開展統計專項治理。

基層統計工作是統計大廈的基石，近年來，我區統計工作在區委、區政府的正確領導和上級業務主管部門的精心指導下，經過廣大統計工作者的共同努力，取得了較好的成績，統計工作在XX區經濟社會發展中發揮著重要的決策咨詢作用。但相對來說，基層的統計工作，與國家進一步加強基層統計工作的要求相比還存在一定差距。因此，我局商業貿易股將會對本次自查結果，在將來的工作里，找准統計工作的薄弱環節和突破口，切實加強商業貿易的統計工作。

根據XX縣統計局《關於中華人民共和國統計法》和《江西省統計管理條例》精神，按照縣統計局統一部署，結合本街道實際，對全街道統計工作進行了全面自查，現將自查情況報告如下：

我街道設統計站一個，配備一名專職統計人員，已按統計制度的規定建設統計台賬，統計人員執證上崗。

此次我街道自查重點是對農業報表，勞資報表進行了核查，在核查中沒有出現虛報、瞞報、偽造、篡改統計資料的行為，沒有拒絕、屢次遲報統計資料的行為，沒有單位領導干擾統計數據，從而造成統計數據失真的行為。

重點對各項統計調查和統計資料進行自查、復查。

通過這次自查，發現村級統計人員對《統計法》意識淡薄，由於xx年兩村（廻壠、城郊）從岑陽鎮劃歸於興安街道這個特殊時段，造成部分統計表冊不健全。針對存在的問題，下步我們將加強《統計法》的宣傳工作，增強法律意識，並健全統計台賬和原始記錄，提升統計數據質量，真正做到「數出有據」。

根據區檔案局關於對各單位檔案工作進行執法檢查的要求，我們對本機關檔案進行了認真全面的自查整理。現將自查情況報告如下：

一、加強對檔案工作領導和宣傳

1、進一步健全組織，加強領導。局黨組始終重視檔案工作，把檔案工作當作一件大事來抓，進一步充實檔案管理領導小組。副局長分管檔案工作，分管領導不斷加強對檔案工作的指導督查，形成了工作有布置、有要求、有檢查的齊抓共管良好局面。

2、貫徹學習，強抓落實。召開局幹部學習《檔案法》工作會，組織檔案員認真學習貫徹落實《中華人民共和國檔案法》和國家檔案局八號令，做到依法治檔。

二、檔案的基礎設施建設情況

在辦公室緊張和經費困難的情況下，我局克服困難，加大投入，對照檔案規范管理要求做到了防火、防蟲、防盜、防潮、防鼠、防強光、防霉變等，保證了檔案的安全存放。

三、檔案制度建設情況

在原有檔案管理工作的基礎上，我們進一步完善了檔案管理工作的各項規章。按照《檔案法》的規定，結合我局實際情況，建立健全了檔案管理制度，在檔案管理中發揮了較好的作用。

四、規范檔案建設情況

1、根據《機關檔案工作建設規范》，完成了局機關各類文件材料的收集、整理、立卷歸檔。

2、加強管理，確保檔案的安全完整。我們建立了嚴格的檔案管理制度，分管領導對檔案定期檢查，發現問題立即整改。檔案管理人員經常檢查案卷，目前未發現霉變、蟲蛀現象，確保了檔案的安全。正確處理好檔案安全保管和方便利用的關系，既保證檔案不丟失、不損壞，又保證了檔案信息不失密、不泄密。

統計數據自查報告2

一、通過對我區xx年2-9月工業統計表及各項調查工作進行自查，發現存在問題如下：

1、 工業企業專業統計人員匱乏，素質有待加強。大部分工業企業統計人員都以兼職為主，業務素質不高，雖然大部分統計人員都有統計員資格，但對工業統計指標理解還存在很大的出入，對上報的數字認為以稅收無關，隨意性比較大，大部分企業統計人員對統計報表中的指標關系和邏輯關系缺乏嚴謹的態度。企業統計人員大都為「半路出家」，專業素質參差不齊，業務水平極需加強。

2、 部分工業企業統計人員流動性大，對本企業的統計台賬沒有妥善保管。我區工業企業81%為私營企業，並且以小企業居多，小企業更換人員比較頻繁，造成很多稍微有統計經驗的人員大量流失；部分小企業財務人員都為兼職會計（一個會計師做幾個企業的會計賬），難以系統細致地進行統計工作。不少企業對統計工作不夠重視，在更換兼職統計人員（財務人員）後，沒有對本企業的基層統計報表妥善保管，導致丟失或缺漏。

3、 基層統計力量薄弱、工作量大，統計精度不高。工業統計內涵復雜、涉及行業眾多，新興行業不斷涌現，經濟成份日趨復雜，同時，隨著工業統計向更細、更全面的進一步發展，報表指標更加繁多，專業性更強，統計的難度也在不斷加大。工業統計的基礎在企業，企業工作人員少，工作量大，不能專心從事某一項工作，對於各種報表也是疲於應付。我區統計局人員設置偏少，工業企業報表涉及范圍大、數量大，除了正常的工業指標統計外還涉及工業企業能源統計、工業企業水資源消費統計、工業企業銷售與庫存統計、工業企業科技活動統計等常規月報、季度、年報。工業統計只有一人負責，上級對應部門包括工交、能源、社會科技等。在缺少人員的情況話還要兼顧各種定期和不定期的抽樣調查或全面調查（如經濟普查、農業普查、人口勞動力調查等）。由於人員少，工作量大，很多統計資料沒有進行整理、歸檔等工作；對各種報表指標的審核也有疏漏；對企業統計人員也沒有進行細致的指導和培訓工作。造成部分統計資料缺失；統計數據有偏差。

二、針對存在的'問題，制定以下糾改措施：

1、 繼續做好《統計法》的宣傳工作，不斷提高企業領導對統計工作的重視，組織力量對企業統計人員進行培訓、交流提高企業統計人員的業務素質和業務水平；

2、 建議上級主管部門加大對統計部門的重視力度。增加人員和經費投入。

3、 建議上級統計執法部門對相關企業加大執法力度。

統計數據自查報告3

一、成立自查專班，認真組織實施

為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，農商行副行長XXX為組長，財務、信貸、資金運營部門負責人為成員的工作小組，並召開專題會議，組織認真學習了《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》文件內容。通過學習提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

二、金融統計工作自查情況

（一）檢查整改情況

20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發現的問題進行了有針對性的復查。20xx年金融統計檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴行X銀檢意字（20xx）第02-6號，關於xx年至20xx年3月末金融統計檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項予以整改落實。針對行業分類、企業規模分類不準的問題，我行首先組織信貸員學習大中小企業最新版分類標准、行業分類標准，其次根據貴行要求對信貸風險系統進行數據清理。經貴行檢查和醫院工作總結 驗收，整改後的數據符合貴行的要求，圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重復問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

（二）落實人民銀行統計制度的情況

1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關管理規定，

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、我行依法執行房地產、保障性安居工程、大中小企業、地方融資平台、中長期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業貸款情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。

4、統計工作管理情況。我行統計集中管理系統配有專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規范，操作熟練，各司其職，能按時、准確上報各類統計報表、撰寫統計分析，統計人員具備良好的職業道德，具有必要的統計專業基礎知識和一定的計算機操作技能，統計人員實行崗位培訓，未經崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全並嚴格遵照執行，通過檢查，我行加強了對統計工作的領導，統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

5、各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，認真開展統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。、通過對歷年來現場檢查統計數據的情況，上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、准確性、完安全演講稿 整性。

6、按時、按質、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統計調查工作。

三、主要業務自查情況

（一）存、貸款統計歸屬與統計數據的准確性。

截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364 萬元，存款總額中，單位存款214925萬元，個人存款678989 萬元，應解匯款及保證金xx450萬元，各項貸款余額為448264萬元，其中正常類貸款為438502萬元，關注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項金融統計數據主要來源於綜合業務系統，分別通過信貸台賬系統和業務報表系統等自動取數，保障了金融統計數據的真實性和准確性。我行在自查期間

通過對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統計數據進行了認真核對，認為上報數據及時、真實、完整，提交接收程序合規，未發現重要錯報和遺漏情況，也沒有發現統計違法行為。具體如下：

1、月報主報中存貸款統計數據的准確性、我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計數據正確歸屬，沒有將數據混入其他統計科目填報。

2、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。無虛增存款規模、虛降貸款規模的現象。

3、統計數據與原始統計記錄，統計台賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一致。一些四捨五入的數據差異在允許范圍之類。

（二）與信託、證券、保險等金融機構往來情況。我行只半年工作總結 涉及保險代理業務。其中：人保、中華聯合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產保險業務，20xx年度代理財險發生額64.9萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業務，20xx年度代理意外險發生額167.8萬元，我行與上述保險機構無其他資金往來。

（三）回購、投資業務統計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元，其中國債5000萬元；央行票據余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為xx2084萬元，企業債券余額為115708萬元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元，其中央行票據余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119083萬元，企業債券余額為115682萬元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元，其中央行票據余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119080萬元，企業債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業款項 。存放興業銀行應急賬戶2萬元（除3月份季度結息外無其他發生額）。三是回購業務。質押式逆回購業務，交易對手方均為境內銀行業存款類金融機構，在買入返售資產科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對無誤。質押式正回購業務，2月份有餘額15200萬元，在賣出回購金融資產款科目反映，對手方為境內銀行業存款類金融機構，自查核對無誤。

（四）房地產、保障性安居工程、大中小企業、地方融資平台、中長期、涉 培訓工作計劃 農貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產貸款余額65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元，地方政府融資平台貸款9660萬元，涉農貸款354575萬元。目前，我行信貸風險管理中統計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監部門等要求的報送口徑，經過改進和完善，基本能系統生成監管部門要求的數據。另一方面，出於保證專項統計數據質量，在我行多次信貸培訓會議上，信貸系統培訓負責人專門針對系統基礎數據輸入進行了培訓和強調，並下發了相關通知。因此，通過自查，上述報送的數據符合實際情況。

（五）20xx我行新增存款用於當地貸款情況。20xx年，我行年度新增存款xx2846萬元，年度新增可貸額度79449萬元，年度新增貸款94008萬元，剔除社團貸款21628萬元，投放本地新增貸款為72380萬元，由此可以測算我行20xx年度新增存款用於當地貸款的比例為91.1%，達到了考核標准。

（六）理財與資金信託業務我行未開展。

四、存在的問題和改進措施

自查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業務的全面發展提出合理的建議，沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統計人員素質，加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習，努力提高統計水平和統計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計數據進行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為各級領導決策提供有力依據。

統計數據自查報告4

按照省農墾集團公司和平涼農業總場的安排，結合我場實際，在全場范圍內深入開展了統計自查自糾工作，現將我場自查自糾情況報告如下：

一、統一思想，提高認識

認真開展統計自查工作，就是堅持依法統計，對我場統計基礎工作及主要統計指標進行監督和檢查，掌握經濟發展真實態勢，保證統計數據的准確性和農墾決策的正確性，是自查自糾的一次難得機遇。從落實科學發展觀，弘揚求真務實作風的高度，切實提高對統計工作的認識，積極對待，認真做好自查工作。以自查為新的起點，樹立統計工作的法制觀念，認真抓好各項統計基礎工作，改善統計工作環境，全面提高統計數據質量。

二、高度重視，精心組織

開展統計自查工作，是規范統計工作行為，加強統計基礎工作，抓好源頭數據質量，把各項工作制度落到實處的一項重大舉措，這對於進一步提升統計工作水平有著深刻的現實意義，充分認識到對開展統計督查自查工作的重要性，切實做好自查工作。我場成立了統計自查工作領導小組。由農場場長楊志峰任組長，成員計財科兩名成員組成，下設辦公室，辦公室設在計財科。

三、對照要求，開展自查

我場於xx年7月5日至10日組織開展了自查工作。在自查中堅持實事求是的原則，重點對統計基礎工作和200X年以來執行統計法律、法規情況和主要統計數據質量進行了自查。按照檢查內容，對照統計基礎工作建設者情況和各項指標原始記錄、統計台帳等情況進行認真檢查核實，填好自查表。對存在問題進行了分析，提出了整改措施，完成了自查階段工作。對照檢查內容，主要自查情況是：

1、統計法律法規的貫徹落實情況。一是加強法制宣傳，推進依法統計。近年來，認真宣傳和貫徹落實《統計法》及《統計違法違紀行為處分規定》等法律法規，通過舉辦培訓班，利用各種會議、宣傳欄、黑板報等多種途徑組織廣大幹部和統計人員認真學習，增加了統計法律意識，提高了依法

統計的自覺性，形成良好的工作氛圍；二是注重製度建設，夯實基礎工作。按照《統計法》的要求，制定了統計工作制 度、統計資料管理 制度、統計人員崗位職責等一系列規章制度，牢固樹立實事求是的工作作風，提高統計數據的准確性和科學性；三是依法強化管理，確保數據質量。注重從數據的源頭抓起，不斷加強和完善各類統計台賬，建立對上報統計數據的審核制度，及時做好統計數據的收集、測算、分析，發現差錯立即查詢及時糾正，嚴把審核質量關，確保數據源頭准確無誤。

2、有關文件執行情況。針對我場調查對象復雜，工作任務重，質量要求高的情況，我們在上級部門的指導下，確保調查對象全面、統計內容完整，建立和完善各項抽樣調查制度及相關業務工作制度，深入開展服務統計調查、農業生產抽樣調查、農村住戶調查，按照統計報表制度要求認真填報統計數據，做好調查數據質量控制。

3、統計基礎建設情況，按照《統計法》規定要求著力於統計基礎建設，建立健全統計機構，加強統計隊伍和制度建設。

4、對農場生產總值、固定資產投資、農場職工收入、糧食產量、節能降耗等指標進行了自查，固定資產投資全面對規模以上投資項目進行核查。農場財務指標和生產指標計算中，糧食產量採取由農場生產科田間地頭估產和實際測產

為准，價格以當地市場平均價格進行計算。畜牧業方面，牛羊的存欄數以實際清點的數為准。財務指標數據有計財科牽頭，生產科配合，獲得實際統計後得出。財務數據和財務會計報表符合。

四、針對問題，抓好整改

1、存在問題

從自查的情況來看，在統計基礎工作和數據質量上還存在一定不足，需要進一步完善。

（1）、法律意識有待進一步增強。對統計法的宣傳還不夠深入普及，一些統計人員法制觀念淡薄，對統計工作的重要性和嚴肅性缺乏認識，致使統計報表不及時，有的工作不配合，不願透露實情。

（2）、業務水平有待進一步提高。統計人員對統計業務、統計法律知識掌握不全面，一些統計人員學習不夠，業務培訓少，加上統計人員變動頻繁，少數統計人員業務不熟，對統計指標理解不深，報表填寫不規范。沒有按時整理年度資料和歷史資料，不能做到定期編寫年度、季度統計分析報告。

（3）、統計隊伍還需進一步穩定。目前農場全面統計和專項普查二大任務，精力難集中，工作難協調，統計隊伍「一線」力量薄弱，分場統計人員會計兼職，統計人員調整頻繁、兼職過多，難以保證統計工作的連續性。

2、整改措施

針對存在的問題，制定相應的整改措施，著重從抓基層統計工作、提高統計人員的業務素質入手，做到邊查邊改，從基礎抓起，以提高源頭數據質量，爭取在短時期內把我鄉統計工作提高到一個新水平。

（1）、加強法規學習，增強統計人員的法制觀念。進一步加大宣傳統計法律法規的力度，充分利用多種途徑廣泛宣傳，營造氛圍，經常組織鄉村幹部、企業負責人、統計人員認真學習《統計法》、《統計違法違紀行為處分規定》等有關法律法規，增強法制意識，按時按規定參加有關統計培訓、統計執行學習及考試等，提高自身素質，提高工作的主動性、自覺性、推動我鄉依法統進程。

（2）、加強業務培訓，提高統計人員工作水平。組織統計人員參加從業資格學習考試，實行全部持證上崗。進一步開展繼續教育學習，特別是基層統計人員業務知識和計算機知識的培訓，參加業務水平和技術職稱的考試，提高的業務素質。同時，嚴格統計人員的考核，獎罰分明，調動工作積極性，增強責任性，增強駕馭統計工作的能力，培養一支高素質的管理統計工作隊伍。

（3）、健全工作制度，全面提高數據質量。一是健全統計台帳和原始記錄。加強報表管理，對重統、漏報的數據質量嚴加把關，依據統計法律法規和統計表制度建立健全原系統。

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㈢ 銀行自查報告

銀行自查報告範文（通用7篇）

難忘的工作生活已經告一段落了，回顧這一段時間存在的工作問題，此時此刻我們需要寫一份自查報告了。那麼大家知道正規的自查報告怎麼寫嗎？以下是我幫大家整理的銀行自查報告範文（通用7篇），希望能夠幫助到大家。

銀行自查報告1

根據中國人民銀行辦公廳關於開展《徵信業管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《徵信業務管理條例》規範本行徵信業務的合規開展，提高徵信業務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進徵信系統服務質量，現結合本支行在辦理徵信業務工作實際情況進行了自查，現對自查做以下匯報：

一、本行相關徵信工作人員在使用辦理徵信業務時，嚴格按照中國人民銀行《徵信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。

二、 在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。

三、 對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，並按季度對其登記簿進行裝訂保存。

四、 現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。

五、 對其查詢的個人與單位徵信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，徵信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位徵信系統存在負面數據為由，正確使用徵信系統，合規開展徵信業務。

六、 對個人貸款戶進行貸款後管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸後檢查的個人徵信查詢，按照先登記授權，後查詢的原則辦理查詢業務。

銀行自查報告2

為改善工作質量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結及反思。

一、思想道德方面

本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關的規章制度和操作規程、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性；經案例防範實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。

二、崗位職責方面

能夠服從領導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養自己的綜合素質和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。

三、業務流程方面

在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好櫃員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，並及時登記，大額的按許可權審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨櫃等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。

四、制度機制方面

能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺加強櫃面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長短款，發現差錯及時匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業務系統櫃員許可權卡管理辦法的有關規定，妥善保管好櫃員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。

五、廉政風險防控措施

加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會計內控制度。基層行應根據總行的規章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現有業務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業務特點的基礎上，建立統一的、標準的櫃員崗位責任制和業務操作流程。對每項業務的每一個步驟和環節都進行標准化設計，並通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客戶的業務服務，不可以長期由固定人員經辦。

銀行自查報告3

今年以來，市區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防範事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領導到位

自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂範，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。

二、抓合規意識教育，培訓學習到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出台的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班期，參訓人員達人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是採取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，採取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦名員工進行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位

加強基礎管理，規范臨櫃操作，是提高工作效率、減少差錯、防範事故案件的永恆主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制個，撤並低效網點個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生名為短期合同工，委託省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防範違規操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執行，監督檢查到位

重點人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社採取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整；名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防範了道德風險。七是抓安全檢查。採取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器台、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防範案件的發生。

五、建立問責機制，責任追究到位

我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防範責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標准和條件的，及時予以立案，並迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的.8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

銀行自查報告4

為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規范支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關於進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經營業務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：

一、 人員配備情況

為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、並取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。

二、 銷售流程

支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，並為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字後，交由支行理財主管審核並簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

201*年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，並按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日後與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定於今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今後工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品， 但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今後的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關於進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業務的健康、規范發展。

銀行自查報告5

作為xx支行一名普通的綜合櫃員，我的一言一行都代表著本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和鬆懈。Xx支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開拓發展階段，因此每日的業務量不算太大，相對於市區支行顯得輕松多了，在這樣的工作環境中營業部主任要求我們一定要認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規章制度合規操作。依照總行下發的文件精神，為深化「合規執行年」活動，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，根據自身情況展開自查，現將自查情況匯報如下：

一、 牢固思想防線，本人能夠自覺主動的學習國家各項金融政策法規，加強政治理論學習，提高政治意識，以維護國家的金融穩定和銀行業的聲譽為己任，樹立正確的政治方向和立場，顧全大局，站在單位角度想問題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的銀行工作者。

二、 行為規范，熱愛本職工作，恪盡職守、兢兢業業、追求每一分進步，用認真負責的態度去做好每一件事，細化工作內容，努力做到大事做細、平常事做精，堅持「櫃台服務准則」企業信譽，從我做起。

三、 業務操作，態度端正，認真細心，按照規定的工作流程不越權行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不營私舞弊、不紅包收紅包，自覺履行對國家、對銀行、對客戶的義務和責任，確保銀行經營安全和客戶資金安全。

四、 存在問題及努力方向，一是工作缺乏創新，按部就班，很多工作只是按照別人的做法學卻不明白為什麼，不鑽研不思考，憑經驗憑主觀；二是基礎知識不扎實，時常出現較為簡單或低級的錯誤，或有部分新業務不熟悉操作流程，因此要堅持不懈、積極主動的學習專業知識，以適應自己的崗位需要，牢記「自重、自省、自警、自勵」的教導，嚴格約束自己，秉承「誠·立信 德·致遠」的企業文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實實做人，在xx銀行的寬闊舞台上，舞出自己的精彩未來。

銀行自查報告6

我行在收到《中國銀監會蕪湖監管分局轉發關於加強影子銀行風險防控的通知》文件後立即組織相關人員對我行進行了影子銀行風險排查，並安排部署了我行員工的自查工作，現將風險排查情況匯報如下：

一、風險排查情況

未發現我行與影子銀行有任何業務往來，與我行合作的xxx融資擔保有限公司、xxxx擔保有限公司、xxxx融資擔保（集團）有限公司在我行無貸款業務，且我行無理財業務及信託業務，目前不存在影子銀行的風險隱患。

二、風險自查情況

我行組織全行所有員工進行影子銀行風險自查工作，未發現我行員工有參與社會融資、資金中介、私售產品等違法違規行為。

三、下一步工作要求

我行按有關要求不與影子銀行發生相關業務，以確保符合監管規定要求和有效防控風險；改進相關業務系統，嚴格執行既定風險限額和政策，杜絕自營業務和代理業務之間的利益讓渡和風險轉移等；規范對小額貸款公司和融資性擔保公司的准入合作和最高額擔保限額管理制度；同時我行將不定時的對我行業務進行風險排查，對違法違規行為予以嚴厲打擊。

銀行自查報告7

根據總行《關於立即開展安全生產大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據自查內容逐一進行了認真的自查，現將自查情況匯報如下：

1、檢查我支行消防設施、滅火器的配置均符合標准並定期組織檢驗、維修，消防安全標志保存完好有效；無損壞、挪用消防設施、器材或擅自停用、拆除消防設施、器材的行為；無壓埋、圈佔、遮擋消防栓或佔用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區未擅自改變；支行配備的消防設施配置符合規定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產品，未設置影響逃生、滅火救援的障礙物；

2、支行電器產品用具的安裝、使用及其線路、管路的設計、敷設、維護保養、檢測均符合消防技術標准和管理規定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯系了物業專職的水電工對支行的線路等設施進行了全面的檢測和維護，確保支行的線路安全；

3、支行對外的現金櫃台、自動機具、自助銀行的安全防範設施建設均經過相關部分的驗收檢驗，視頻監控、聯網報警等安防設備有效運轉；

4、應急預案制定詳實，預案所定人員與現有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位；

5、我支行例行檢查安全到位，並及時組織員工進行安全演練，做到由預案演練現實突發情況。

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㈣ 銀行自查報告模板範文通用6篇

按理說，經歷過總有感悟和收獲。畢業踏上工作崗位以後，寫報告是很常見的事。報告是我們對一段工作或學習的理性認識和總結。你對報告的寫作掌握多少呢？以下由我為大家精心整理的「銀行自查報告模板範文」，希望對大家有所幫助。

銀行自查報告模板範文(篇1)

6月6日區采購執行情況專項檢查業務培訓會後，我部領導非常重視，及時組織相關人員認真學習了x財發[20xx]78號關於印發《xxx區政府采購執行情況專項檢查實施方案》的通知精神，在安排專人負責此項工作的同時，嚴格對照文件要求進行專項檢查自糾自查工作。現將具體情況匯報如下：

一、領導重視，落實責任。

部領導班子對政府采購工作非常重視，經專題研究，明確該項工作由分管財務的副部長xxx負責，日常具體工作由財務人員負責。在日常財務管理中，部領導經常在部務會、支部會議上，多次強調各項物資采購要嚴格遵照政府采購有關規定執行，決不允許出現化整為零、規避政府采購的行為；在業務方面要求財務人員經常向區政府采購中心請教、學習，向會計核算中心領導和報帳組工作人員學習，不斷強化程序意識、節約意識；在日常具體工作中，領導經常提醒經辦人員，要嚴格按照政府采購法的要求進行物資采購，杜絕圖方便而改變采購方式的行為出現。

二、完善政府采購管理制度。

部領導班子科學統籌，本著節約的原則，在每年年底定出下一年度預算，采購活動嚴格控制在預算范圍內。每項具體采購工作由各科室根據辦公需要和上級有關政策提出申請，經主管科室的部領導閱示後，提交部務會研究確定。

三、嚴格管理，規范操作。

我們自覺堅持采購程序，部務會研究同意采購後，由財務人員負責在區政府采購中心按《采購法》要求具體辦理。對每一項政府采購業務，我們嚴格按照政府采購法和政府采購業務指南的程序進行上報，根據區采購中心批準的采購方式、金額進行下一步的采購。到目前為止，我部在執行政府采購政策方面沒有出現違規或違反財經紀律現象發生。

四、完善檔案管理。

對每次采購活動的采購資料，財務人員能及時進行整理歸檔。

銀行自查報告模板範文(篇2)

為了規范我行人民幣支付結算、支付系統運行和賬戶管理工作。根據文件要求，我行召開相關會議並組織人員學習，提出了具體的檢查要求，對我行存量賬戶及支付結算、支付系統運行管理制度執行情況進行全面詳細的檢查。現將自查情況匯報如下：

一、自查情況

（一）賬戶檢查方面

截止目前為止我行共有單位銀行結算賬戶471戶，自查時間范圍內我行開立12個單位銀行結算賬戶，並且均為基本戶，自查期間未開立其他類型單位賬戶。

（二）內部管理及控制方面

建立了銀行結算賬戶管理崗位責任制，由會計經辦、復核負責審核開戶資料的真實性、合法性、完整性，由主管負責開戶資料的復審及保管。

執行制度，並設立了小組，對大額交易設置專簿分類進行登記備案。

在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結算賬戶管理協議。

（三）銀行結算賬戶開立時間及使用

由於新開基本賬戶和專用支現戶需要資料比較多，審核確認比較復雜繁瑣，所以客戶等待時間緊比較長，一般需要3-7個工作日才下發證到企業客戶手中，基本戶和專用支現戶均通過人行核准並領取開戶許可證，確保唯一性，並約束其在開戶許可證簽發三個工作日後再進行相關賬戶交易。

我行還開立了部分臨時工程類賬戶，由於工程比較復雜審核資料的真實合法性需要一定時間，所以這類賬戶一般都是5-10個工作日左右客戶才能真正使用。並且有效期均為兩年，按賬戶管理制度要求規范其賬戶。

我行開立的一般賬戶基本能在三個工作日內通知其基本開戶銀行，少數一般戶通過電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外，其他一般存款賬戶基本上能在開立結算賬戶3個工作日後才辦理付款業務。並且沒有一般戶未經批準的專用戶辦理取現業務情況發生。

開立一般戶、非預算單位專戶5個工作日內向人民銀行備案，基本戶開戶信息變更後，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶變更後能於變更後2個工作日內向人民銀行報告。

二、自查發現的問題

自查中發現，一般企業開戶用時較長，歸結主要以下幾個原因：

（一）客戶對開戶流程不熟悉

受地域及客戶群體素質限制，來我行開立對公賬戶單位一般小微企業居多，他們並沒有僱傭專業會計人員管理對公賬戶，到銀行辦理開戶手續的經辦員一般對單位存款賬戶缺乏認知，有的甚至不清楚自己需要開立哪一類單位賬戶，而且部分客戶相關手續不能一次准備齊全，並且盡管有專門的業務人員指導其填寫賬戶開戶資料，仍然需要很長時間能正確填寫出一份資料。

（二）單位賬戶程序比較復雜

新建立的對公賬戶需要提供相關資料，並進行審核，審核無誤後在我行核心系統中錄入單位相關基本信息再進行開戶，並在電子驗印系統留存相應的印章及印模，並且需要專門的復核，客戶蓋章予以確認。系統產生賬號後還需要錄入人民銀行賬戶管理系統，新開立的基本存款賬戶另外需要錄入機構信用代碼證系統。

因為非核准類賬戶手續相對簡單，用時相對較短，而核准類賬戶需要送交上級人民銀行備案審批，按賬戶關系相關要求上級人行進行審核、製作開戶許可證，並告知我行可以領取，我行才能把證發給企業客戶，並要求其在開戶許可證下發後三個工作日後允許其操作賬戶。如果開立臨時存款類賬戶，尤其是我行有部分臨時工程類存款賬戶，經辦資料較多，其真實合法性審核時間較長，所以用時較長。

三、改進計劃

針對我行對企業開戶服務中存在的問題我行採取相關措施，盡量縮短開戶時間讓客戶滿意。

首先，加強內部管理。開展對《人民幣賬戶管理條例》的學習，每一名經辦人員熟悉開戶操作流程，熟知條例規定，從自身提升業務素質、水平，並且及時取送賬戶，最大時間節省辦理業務的速度，縮短業務時間。

其次，定期組織外部宣傳學習。開展服務城鄉、走進社區等相關活動，選拔出優秀講師，普及單位賬戶相關知識，讓大家了解單位結算賬戶的意義。

最後，作為服務業機構，我行積極與上級人民銀行溝通，隨時掌握賬戶相關規定要求，積極有效的辦理相關業務。

銀行自查報告模板範文(篇3)

寫此類報告要注意：總結工作內容要全面、具體，根據要充分。這樣做，旨在便於上級檢查工作，了解情況，以便促進本單位的工作，使之做得更好。

根據___銀發【_____】_____號文件精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業務經營狀況進行了全面認真的自查，現將自查情況報告如下。

一、存款管理

我行均按存款管理有關規定組織存款，無拖欠漏繳存款准備金，無將集體資金或公款轉人個人儲蓄現象，無隱藏和虛增存款現象，沒有通過濫用或改變會計科目等手段佔用財政性存款，沒有違規吸收金融機構存款，沒有提高利率吸收存款行為。

_____市合作銀行_____支行自查報告

二、貸款管理

我行完全按有關規定發放貸款，沒有超范圍、變相提高利率及向自辦經濟實體發放貸款現象，沒有濫用會計科目發放、隱藏、虛增貸款，審查、批准手續齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔保貸款。

_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達到_____%。

上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數企業是在經營中受市場的影響，未達到預期的收益，經調查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續。現有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執行期間外，餘下兩筆均可在年底前收回。

三、投資和拆借資金管理

我行的投資全部是國債投資，無超范圍投資，沒有向自辦實體投資。拆借資金有一筆屬違規，是拆給農行總行信託投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其餘的拆借皆合規。

四、賬外經營情況

我行無賬外吸收存款，賬外發放貸款，無賬外「小金庫」。

此外我行沒有佔用信貸資金炒股、炒房地產，沒有違規吸存、支付手續費和好處費等問題。

____市合作銀行____支行

______年____月______日

銀行自查報告模板範文(篇4)

為進一步完善我行電子銀行業務管理，不斷提高風險識別、防範能力，實現電子銀行業務制度化、規范化，依據《xx銀行關於開展業務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業務進行全面自查，自查報告如下：

一、業務層面

（一）是否建立了安全保障、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業務的全過程和各風險點的業務操作規程和實施細則，操作規程各業務環節是否具備有效的控制手段，控制環節的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監督和制約。是否根據需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規程和實施細則。

自查說明：建立了電子銀行業務管理制度，建立了業務操作規程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。

相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業務操作規程（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統事件、事故報告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計劃》

（二）電子銀行業務的相關部門和人員是否嚴格執行了電子銀行業務的各項內部控制制度。經營電子銀行業務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。

自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，並列明了違反規定後的處罰措施。

相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規責任；

《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。

（三）在客戶申請某項電子銀行業務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業務品種的交易規則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。

自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利、義務進行了說明。

相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

二、運營管理層面

銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業務的全部賬務，會計數據與統計數據是否相符一致。

自查說明：我行已建立了電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業務的賬務，使會計數據與統計數據相符。

相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；

《xx銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中「第六章銀行卡業務會計核算處理、第七章atm業務會計核算處理、第九章賬務核對」；

中國銀聯差錯處理平台；

xx銀行監管報送系統。

三、科技信息層面

（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規和規章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業務密碼試輸次數、試輸時間的限制。

自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務，並規定了持卡人在境內atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時，每卡每日轉出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續錯誤輸入6次時，系統將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到櫃台進行解鎖或密碼掛失。

相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

第三章使用

第七章權利義務；

《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》

第七章銀行卡特殊業務處理。

銀行自查報告模板範文(篇5)

為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作，以切實加強基礎管理，掌握員工思想行為動態，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防範和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現進行了排查。現將我部排查情況報告如下：

一、排查教育活動。

以深入開展員工行為排查為契機，我部開展了規章制度學習和依法合規文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。

二、排查方式。

1、採取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現四大項21個方面進行全面排查。

2、通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。

三、重點排查內容。

1、興趣愛好排查重點關註：是否偏愛高風險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動；是否經常大額購彩票、玩性質游戲機、經常打牌等;是否參與涉黃、涉賭活動；

2、家庭狀況重點關注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛；家庭經濟是否出現異常波動；

3、社會交際方面重點關注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶存在非正常利益關系；

4、日常行為表現重點關注是否未按時輪崗；是否經常出現業務差錯；是否越權處理業務；是否前期受到紀律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統辦理業務；是否有意測試他人密碼。

我部能夠聯系實際，找准自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關注員工八小時內外的行為和動態，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業形象，嚴格遵守相關規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現均正常，尚未發現所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。

銀行自查報告模板範文(篇6)

為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關於落實案件專項治理採取有效措施防範銀行案件風險的通知》、《關於加大防範操作風險工作力度的通知》和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協會《關於防範操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，並根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：

一、基本情況

本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發

的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。

二、自查情況

（一）是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鑽研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不願意去學。

（二）是工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鑽研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，「四雙」制度落實不夠全面等。

三、加強學習，提高思想意識

1、認真學習理論知識，加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到「干一行、愛一行、專一行」，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規章制度。自覺加強櫃面監督，嚴格審查憑證要素，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防範器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

3、在工作作風上，嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏，嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢於糾正，自覺維護單位利益。

4、生活作風上，能夠牢記「自重、自省、自警、自勵」的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上築起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立「平凡」意識，忠於「平凡」崗位，保持「平靜」心態，甘於「平淡」生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、今後的努力方向

一是始終堅持抓學習，不斷為自己「充電」，重點加強政治理論學習，在思想上築起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鍾，進一步提高安全防範意識和自我防範能力。三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

㈤ 銀行員工自查報告及整改措施範文（三篇）

銀行員工自查報告1

為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監督檢查，本著規范業務經營，強化風險管理，扎實推進合規管理和風險防範，增強全員合規經營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩健運行，我行進行了嚴格規范的自查活動。現將有關檢查情況報告如下，請審查：

第一，個人貸款業務方面

截至自查之日，我行個人貸款余額為XX萬元，其中「隨薪貸」余額X萬元，其他個人貸款余額xx萬元（包括不良貸款余額X萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業務管理辦法的通知》和《中國XX銀行XX分行個人信貸業務管理實施細則的通知》的要求，及時採取有效措施以防止不良貸款的增長，並積極組織業務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬元。「隨薪貸」業務從受理、審查到發放全過程嚴格按照《X銀X辦發（xx號）》等相關規則制度執行，不存在資金發放方式、資金用途等違規行為。

第二，客戶管理系統方面

根據PCRM、CFE相關文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗餘用戶，到目前為止我行在客戶管理系統中共有4名操作人員。根據我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。

第三，客戶關系維護方面

由於我行人員不足，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據《客戶關系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。並組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效、優質的服務。

第四，基金代銷業務合規方面

我行根據上級產品發行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，並根據《XX銀行證券投資基金代理銷售業務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由於基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由於我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現正組織人員學習和培訓，以取得相關資格證書。

第五，個人理財及貴金屬方面

在自查過程中我行發現以前銷售個人理財產品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以採取積極的補救措施。貴重金屬業務尚未開辦。

通過自查，發現我行在個人金融相關業務方面還存在規章制度執行不到位、業務受理不規范、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進行整改，並在以後的工作中杜絕類似不合規、不完善、有漏洞、有風險的情況發生。

銀行員工自查報告2

今年我縣開展「企業評機關」、「行風評議」活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況匯報如下。

加強硬體建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先後對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批「貴賓理財中心」，把其他網點建成標准化的「綜合理財中心」、「金融便利網點」。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝（配備）有自動櫃員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一台自動存款機、兩台離行式自動櫃員機，服務環境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展「服務價值年」活動，以服務創造價值；二是繼續在網點開展評選「服務明星」、服務「紅旗單位」活動，讓典型引路；三是廣泛開展「規范服務」活動，組織員工規范操作。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等「五項規范服務」。在工行省分行三季度「神秘人」優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創新，加大貸款力度。我行在辦好企業抵押貸款的同時，針對部分企業貸款抵押值不足的實際，創新貸款路子，先後辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網路循環貸款。為了支持我縣個體民營經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發展。

縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心，企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今後的工作中，以開展「行風評議」、「企業評機關」活動為契機，更加扎實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻！

銀行員工自查報告3

按照縣物價局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和「七整七治」活動要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業務經營中存在的不合規收費等問題，現將自查情況匯報如下：

一、成立自查組織確保工作任務落實。

為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運營部、客戶部、財務部、營業單位等部門為成員的排查工作領導組織，強化對排查工作的督促、領導和推進。

二、自查內容。

1、認真落實農業銀行收費公示制度。

做好新標準的落實和執行工作。根據總行要求，新價格標准於20xx年4月1日起在全國范圍內統一實施。對私類收費項目除價格差異化服務項目外，全省農業銀行執行統一價格（基準價格或機器自動控制價格），需浮動的一律報省分行批准後執行。按照銀監會、人民銀行關於合規收費的各項標准，結合我行現有的各項中間業務收費項目，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監督，嚴格按照總行統一公布的價目執行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發布收費價目信息，做到各項收費服務「明碼標價」，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是「霧里花」、「水中月」。

2、組織員工對照收費標准自查，恪守規章制度，嚴禁亂收費。

在規范化的'收費標準的范圍內，為確保無誤的按照收費標准執行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，並組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷准確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經過層層復查，未發現不合理收費行為，切實按照結算業務收費情況統計表中的規定執行嚴把服務工作質量關。

3、加強員工思想教育，提升服務品質。

銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶願意且樂於付費。

三、自查總結。

此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以後工作中，我行會認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規范我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。
一、教師個人自查自糾報告及整改措施範文（三篇）

二、幼兒園安全自查報告及整改措施範文（四篇）

三、單位財務管理制度自查報告範文（三篇）

四、事業單位財務自查報告及整改措施範文（三篇）

五、鄉鎮衛生院財務自查報告及整改措施範文（四篇）

六、學校財務自查報告及整改措施範文（三篇）

七、事業單位小金庫問題自檢自查自糾報告範文（三篇）

八、幹部職工小金庫自查自糾工作報告範文（四篇）

九、機關單位小金庫自查自糾情況報告範文（四篇）

十、紀檢監察單位保密工作自查報告範文（兩篇）

㈥ 銀行自查工作總結報告

自查 報告 是一個單位或部門在一定的時間段內對執行某項工作中存在的問題的一種自我檢查方式的報告文體。下面就讓我帶你去看看銀行自查 工作 總結 報告 範文 5篇，希望能幫助到大家!

銀行自查 工作報告 1

銀監局：

為認真貫徹關於州銀監局轉發的《開展銀行業金融機構網路安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網路安全為主題的會議，並草擬了網路安全責任制和有關 規章制度 ，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網路安全工作。嚴格落實有關網路安全方面的各項規定，採取了多種 措施 防範安全有關事件的發生，總體上看，我行網路安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發現泄密問題。

一、計算機涉密信息管理情況

今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳 教育 ，落實工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對於計算機磁介質(軟盤、U盤、移動硬碟等)的管理，採取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環境。對涉密計算機實行了與國際互聯網及其他公共信息網物理隔離，並按照有關規定落實了安全措施，到目前為止，未發生一起計算機失密、泄密事故。

二、計算機和網路安全情況

一是網路安全方面。我行配備了防病毒軟體、網路隔離卡，採用了強口令密碼、資料庫存儲備份、移動存儲設備管理、數據加密等安全防護措施，明確了網路安全責任，強化了網路安全工作。

二是日常管理方面切實抓好內網、外網和應用軟體五層管理，確保涉密計算機不上網，上網計算機不涉密，嚴格按照要求處理光碟、硬碟、優盤、移動硬碟等管理、維修和銷毀工作。重點抓好三大安全排查：一是硬體安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網路安全，包括網路結構、安全日誌管理、密碼管理、IP管理、互聯網行為管理等;三是應用安全，包括郵件系統、資源庫管理、軟體管理等。

三、硬體設備使用合理，軟體設置規范，設備運行狀況良好。

我行每台終端機都安裝了防病毒軟體，系統相關設備的應用一直採取規范化管理，硬體設備的使用符合國家相關產品質量安全規定，單位硬體的運行環境符合要求，列印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產品;防雷地線正常，對於有問題的防雷插座已進行更換，防雷設備運行基本穩定，沒有出現雷擊事故;UPS基本運轉正常。網站 系統安全 有效，無任何安全隱患。

四、通訊設備運轉正常

我行網路系統的組成結構及其配置合理，並符合有關的安全規定;網路使用的各種硬體設備、軟體和網路介面是也過安全檢驗、鑒定合格後才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。

五、嚴格管理、規范設備維護

我行對電腦及其設備實行誰使用、誰管理、誰負責的管理制度。在管理方面我們一是堅持制度管人。二是強化信息 安全教育 、提高員工計算機技能。同時在行內開展 網路 安全知識 宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是三防一保工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。在設備維護方面，專門設置了網路設備故障登記簿、計算機維護及維修表對於設備故障和維護情況屬實登記，並及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，並對其身份和處理情況進行登記，規范設備的維護和管理。

六、安全教育

為保證我行網路安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網路安全及系統安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的咨詢，並得到了滿意的答復。

自查存在的問題及整改意見

我們在管理過程中發現了一些管理方面存在的薄弱環節，今後我們還要在以下幾個方面進行改進。

(一)對於線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，並做好防鼠、防火安全工作。

(二)加強設備維護，及時更換和維護好故障設備。

(三)自查中發現個別人員計算機安全意識不強。在以後的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育和防範技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實做好單位的網路安全工作。

銀行自查工作報告2

一、健全組織，強化領導

為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

二、嚴格清查，不走過場

成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。

三、認真自查，及時自糾

按照《綿竹市財政局關於開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、 財務管理 制度和財政資金的管理情況進行了自查。

1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支兩條線原則，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，並按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入台賬，每月末按時與財政國庫科對賬;每一筆業務支出都嚴格按照經辦人部門負責人財務審核分管領導審核領導審批的審批程序執行財務報銷制度。

2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷台賬，年底按財政票據管理要求進行清零並注銷。

3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，並且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗

位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，並相互制約。月末出納的現金、銀行 日記 賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤後方可結賬。會計並定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。

5、我局財務核算基本按照行政事業單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。

6、無違規開設銀行賬戶，現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

7、財政資金按相關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發現問題，並針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。

銀行自查工作報告3

我支行行風建設工作，按照鎮黨委鎮政府行風工作的統一安排和布署，深入落實科學發展觀，以規范服務行為，強化服務意識，改善服務態度，提高服務質量為目標，以群眾滿意為標准，從解決群眾關心的 熱點 和難點問題入手，使行業作風得到明顯改善。

(一)思想道德方面

1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;

2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

3、未有經常無故不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為;

4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;

(二)日常生活行為方面

1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;

2、未有經常以錢物為賭注打牌、打 麻將 或參與賭球、玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌「黃、毒、黑」等違法違紀行為;

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為;

4、未有從事第二職業或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;

5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

(三)業務管理方面

1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業務操作 崗位職責 ;

2、未有對業務工作中存在的漏洞不及時採取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題;

3、未有對違紀違規行為或業務事故不按規定及時制止、報告和處理的情況;

4、未有辦理業務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規辦理業務的情況;

5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況;

6、未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

(四)業務操作方面

1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

2、未有偽造、塗改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象;

3、無單人上門收款、送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑒卡、重要憑證等業務的情況;無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點後不登記、不簽名的情況;

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象;未有擅自保管客戶存摺(單)、銀行卡及密碼的行為,並替代儲戶取款現象;

5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行為;

6、未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象;未有越權或虛假簽發存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;

7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;

8、未有超越職權和范圍用印行為，無未經審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位 介紹信 給他人使用的行為;

9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;

10、無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;

11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。

銀行自查工作報告4

省行電子銀行部：

近年來，我縣支行電子銀行業務以其成本低，方便、快捷、全天候服務等優勢倍受客戶青睞。網上電子銀行結算及商戶簽約轉賬終端在企事業單位和單個客戶群體中迅速發展，ATM因不受時間、空間限制，能夠提供24小時便捷、高效的金融服務而廣受客戶歡迎。然而，由於社會的復雜性、企業財務人員水平和個別結算人員業務水平較低，網上電子銀行結算風險案例也不斷增加。增強風險意識，規避網上電子銀行結算成為當前我縣支行網上電子銀行發展的當務之急。為了規范電子銀行業務經營，防範風險，保證我縣支行電子銀行業務健康、快速、規范發展，特根據省行下發的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉賬終端及ATM進行全面自查，現將自查情況報告如下。

一、規避網上電子銀行結算風險從執行規范化工作流程中落實。

網上電子銀行結算風險存在於聯社及客戶通過互聯網登陸銀行網站辦理各項業務活動的始終，網上電子銀行會計結算風險也是自始至終貫穿於網上銀行業務處理的全過程，我縣支行結算業務目前所面臨的部分結算風險在一定程度上是與網上銀行結算有關。自20____年5月15止我縣支行共簽約網上銀行企業用戶2戶，個人用戶9戶，在網上銀行的簽約、櫃台操作、後台操作以及客戶經理等銀行內部人員的工作管理上規范合理;由縣支行資產負債部對企業簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全;其中企業客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發放，並按照省支行統一收費標准向客戶收取相關費用;同時嚴禁行內員工參與客戶相關資金交易。

二、ATM的廣泛使用必須基於安全、可靠的基礎之上，否則就喪失了存在的前提。

為有效防範不法分子通過電話、簡訊、郵件、假網站等方式，誘使客戶在ATM上轉賬，進而造成客戶資金損失的風險，我縣支行將轄內ATM系統進行了版本升級，在ATM有卡轉賬及無卡交易中加入了「防欺詐提示信息」。當客戶在ATM上選擇「轉賬」或「無卡交易」功能鍵後，屏幕就會顯示帶有下列提示內容的畫面與文字——「謹防電話、簡訊、郵件、假網站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉賬」，及時地提醒客戶三思而後行，以防上當受騙。並在有卡轉賬和無卡交易中，加入了「回顯戶名」環節，當客戶在ATM上輸入對方卡號或賬號後，屏幕會自動顯示出該賬戶對應的戶名供客戶確認，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔憂，可確保客戶資金安全。

為了防止客戶進行ATM存款時，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在ATM存款交易中也加入了「回顯戶名」環節。當客戶在ATM上存款時，系統會以類似於轉賬「回顯戶名」的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認，從而有效防範風險。

分析眾多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我們發現犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號或密碼來達到犯罪目的的。那麼，換個角度來說，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨櫃工作人員加強對客戶的教育、引導，提高客戶自身防範意識，提示客戶保護個人密碼，增強防範意識，從而達到提升ATM使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監控崗位，並落實專門人員監控和嚴密的再監督檢查方案。我縣支行領導高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現為完成任務而弄虛作假的行為，並制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發現問題，及時整改，將業務檢查經常化、系統化、規范化，建立風險防範的長效監督機制，按照建設國際一流電子銀行的標准，從根本上保障我縣支行電子銀行業務的快速、穩健發展。

銀行自查工作報告5

為改善工作質量，提高工作效率，提升服務水平，減少工作中的缺陷，杜絕不良行為，行里開展了這次個人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從思想上、工作效率上、工作作風上、生活作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。下面是我對本職工作進行的總結及 反思 。

一、 大局意識方面，能夠服從領導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養自己的綜合素質和工作能力。

二、 工作效率方面，認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自已的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成;同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務，用一個中層幹部的標准要求自己，更好地為我行事業發展作出貢獻。

三、 工作作風方面，能夠潔身自好，遵守組織紀律、遵守職業操守，不貪圖個人小利益，不拉幫結伙，能夠團結同事，工作時間不談論與工作無關的話題，能分清主次處理好工作和個人生活關系。

四、 生活作風方面，作風端正，無不良社會關系，無賭博、嗜酒、博彩等不良嗜好，能夠處理好個人問題。

常反思善總結，提高警惕及時發現問題及時採取改進措施，有利於排除風險隱患，提高工作效率。通過開展這次個人工作自查，發現自己仍存在很多不足之處。

一、 思想有時有所鬆懈，學習意識不強。自入行以來通過深入學習有關的規章制度和操作規程、合規 文化 培訓了解了行內合規文化的必要性;經案防實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。但有時工作一忙就對業務學習有所放鬆，自覺性不高，不能真正的做到在工作中學習，在學習中進步。今後要更深入學習並認真執行有關的規章制度和操作規程，提高意識，多思考，善總結以使自己得到提示。

二、 創新意識不足。通過自查以及與同事們的互查後，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注於自身工作，而對營業部的整體規劃及其他員工的關心和幫助做的還有所欠缺。作為一名老員工，在今後工作中不僅要做好自己的本職工作，還要考慮到要有能組織整個機構條理工作的能力，以及本機構和其他部門的協調能力，在工作中要起到模範帶頭作用。

三、 工作積極性偶有下降。長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今後工作中，我會嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節奏，在工作狀態好壞的不同情況下，處理不同的工作。

總之，這次個人工作自查在改進工作不足之餘對我來說是一種進步。在今後的工作中我們仍需懷著良好的職業操守，本著實事求是的職業作風，在問題面前不要害怕，要學會多看、多學、多想、多做，扎實自己的業務素質，不斷完善自身業務水平。

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㈦ 信用社情況自查報告

【篇一】信用社情況自查報告

我社根據《xx農村信用社財務會計工作現場檢查實施方案》的文件精神，本著實事求是的原則，對本社的財務會計工作情況進行了認真的自查，現就自查情況報告如下：

一、關於會計內控制度的執行情況

我社在工作中嚴格執行財務工作規程，全面提升財務工作質量，明確各個崗位職責，使其相互分離、相互制約，以明確責任，防止舞弊。做到錢帳分管，雙人臨櫃，交接手續完備。

二、關於現金、重要空白憑證、有價單證的管理情況

我社一直以來加強對現金的管理，實施內部監督，無賬款不符現象;把重要空白憑證以及有價單證納入綜合業務系統管理，並設有手工登記簿，做到帳實相符。

三、關於會計的核算情況

在財務核算上，嚴格業務處理程序的管理，嚴格財務審批制度，保證會計數據正確合法。但是在對帳工作方面有欠缺的地方，有些對公支票戶的對帳單不能及時收回，對對帳工作帶來一定的影響。

四、關於存、借貸業務的核算情況

對於存款業務能夠按照《會計法》的有關規定操作。借貸業務明確了記賬人員與審批人員、經辦人員的職責許可權，借貸手續合規，使用利率正確。

五、關於支付算、聯行往來方面

本社在這一方面無隨意壓票現象，聯行往來按規定對帳，算業務崗位的設置相互分離，相互制約。

六、關於掛失業務管理

本社的掛失業務一般只有憑證和密碼的掛失，掛失手續齊全，無虛擬掛失現象。

七、關於財務管理

在財務管理工作過程中，本社嚴格按照《會計法》的規定，依法設置會計賬簿，並保證其真實完整，根據實際發生的業務事項進行會計核算、登記會計賬簿。嚴格執行國家有關財務法規，所發生的各項業務事項均在依法設置的會計賬簿上統一登記、核算，依據國家統一的會計制度的規定進行會計核算，確保數據真實、有效。

在營業費用方面，我社明確費用的支出和開支標准，遵守費用支出的審批程序，杜絕浪費現象的發生。為了加強固定資產管理和使用，在固定資產購置時，嚴格按照聯社規定的程序進行采購，並根據有關規定，建立了賬簿、款項和實物核查制度。遞延資產按規定分期攤銷。

八、關於會計檔案管理

我社按規定整理、裝訂會計核算資料，歸案裝訂及時、完整、合規。

九、關於股金管理

我社股金的賬務管理不規范，有總分不合的現象。分戶帳的余額小於總帳的余額。

【篇二】信用社情況自查報告

深入貫徹落實科學發展觀，把開展文明單位創建工作擺上了重要位置。堅持以文明窗口創建為立足點，認真組織實施文明創建工作計劃，將文明創建與業務發展同安排共部署，形成了發展業務促進文明創建、文明創建推動業務發展的良好局面。截至20xx年9月末，洪州信用社各項存款余額12810萬元，各項貸款余額8005萬元，已創建信用村20個，並正在迎接省鄉(鎮)創建信用鎮驗收組的驗收。為了扎實有效地推進文明創建工作，在具體實踐過程中，洪州信用社主要實行「五化」，促進了創建工作目標的順利實現。

一、文明創建常態化

洪州信用社始終把創建文明單位作為提升農村信用社形象、促進業務發展的有效載體，對創建工作高度重視，把創建縣級文明單位工作納入重要議事日程，成立了由信用社主任任組長的創建文明單位工作領導小組，制定了《洪州信用社創建文明單位暨精神文明建設工作實施方案》，還制定了五年規劃和年度計劃。工作中，鎮信用社全體員工團結協作，作風優良，不斷加強政治理論學習，努力踐行「三個代表」重要思想，落實科學發展觀，始終堅持全心全意為人民服務的宗旨，不斷加強幹部隊伍建設，在創建活動中，開拓創新、狠抓落實，發揮著模範帶頭作用。

二、文明創建深層化

洪州信用社改變由過去的「以我為中心」轉變到「以客戶為中心」上來。重點抓群眾和客戶反映強烈的熱點、難點問題，哪方面的問題群眾反映強烈，就著力解決哪方面的問題。專門設立了接待室，在單位門口設立了醒目的領導接待公示牌，工作時間必須保證一名工作人員在崗接待，並健全了有關接待工作的各種檔案資料。由鎮信用社一把手每周進行一次公開接待，對重點、難點問題親自接待。聽取客戶的心聲，針對客戶提出的意見和建議，及時解決客戶提出的問題，把客戶的滿意度作為檢驗工作的基本尺度。有效地提高了廣大客戶的保留率和增長率。

三、網點服務標准化

一是樹立營業網點標准化形象，推廣「微笑」服務，塑造一流的現代金融精品網點形象。鎮信用社嚴格落實環境衛生制度，達到內外環境清潔整齊，根除了臟、亂、差現象，同時搞好了美化、亮化，為職工創造了良好的工作生活環境;二是對農戶檔案、貸款、還款信息全面實現了電子化、系統化管理。農戶在貸款時，只需出示本人身份證和「搖錢樹」卡即可隨時借到自己授信額度內的貸款，真真正正地實現了櫃面放貸。且辦理一筆貸款最多不超過10分鍾，歸還一筆貸款最多不超過1分鍾，有效提升了洪州信用社的工作效率和群眾的`滿意度，促進業務快速發展，使洪州信用社存、貸款額穩步增長;三是洪州信用社統一製作了「一面鏡子」和「一塊牌子」接受廣大農戶監督，在村口或村民聚集區掛《信用社服務監督牌》，服務監督牌上有信用社主任、管片信貸員、支農聯絡員照片、聯系電話和監督電話，規范了各項服務要求、標准，統一了櫃台服務員工著裝、文明用語等。促使員工把文明優質服務落實到工作的每一個細節中，打造農信優質服務品牌，提升農信社會認知度和影響力。

四、文明服務規范化

一是實行首辦責任制，首辦責任人辦理業務或咨詢時，負責全程服務;二是實行一次性告知制，對客戶提出的咨詢和疑問，做到全方位告知和解釋，不讓客戶跑冤枉路;三是實行辦結制，減少客戶等候時間;四是實行服務制。公開信貸政策、貸款條件、操作流程、簡化貸款手續，實現「陽光」操作，全員著裝整潔，儀表端莊，實行掛牌服務、微笑服務、站立服務;五是推行語言文明，從接打電話、櫃台服務、營銷服務都要使用文明用語開始，全面推廣文明用語;六是推行行為文明，營業人員一律統一著裝、掛牌上崗，杜絕「門難進、臉難看、話難聽、事難辦」的現象;七是正面引導，加強政治理論學習，提高全員思想認識，定期進行培訓，定期進行案件警示教育;八是保證營業時間，中午不關門、不休息，保證支付、結算及時准確;九是講信用、守，維護客戶正當權益，嚴守商業秘密。

五、監督檢查制度化

為了有效促進和落實文明單位創建工作目標的實現，洪州信用社專門成立了監督檢查小組，對全體職工實施督導檢查。檢查的主要形式包括內部檢查、外部檢查和暗訪檢查。檢查的重點是服務態度、服務質量、服務效率、服務紀律、服務禮儀、服務環境等。針對查出的問題及時採取措施抓好整改。全社每名員工都根據自己的崗位特點，作出了書面，並向公眾告知，接受公眾監督，以此加強和提高服務意識。同時，洪州信用社設立了意見箱和意見簿，要求對客戶的服務需求、疑問咨詢，在最短時間內予以反饋，實行首問負責制，確保客服處理渠道暢通。

【篇三】信用社情況自查報告

為認真貫徹落實中紀委xx屆七次全會和自治區紀委八屆二次全會精神，確保全疆農村信用社各項業務快速穩健發展，根據自治區農村信用社工作會議安排，我聯社於今年五月起在全轄集中開展了一次以提升聯社形象為目的，以整肅行風行紀為目標，以全體員工為教育對象，以信貸崗位人員為重點的「陽光信貸」整肅行風行紀職業道德教育活動，通過此次活動，我對照自身自我檢查，現報告如下：

一、在學習上：作為一名部門經理，我在平時的工作中，能夠積極學習信貸業務及相關知識，較熟悉地掌握了業內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經驗辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鑽研開創一些新的業務處理方法，因此在以後的工作中仍應更加努力學習各類相關知識。

二、在思想上：對於此次」陽光信貸」活動的開展，我作為一名中層幹部，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。我深刻認識到」陽光信貸」活動的開展，不僅有效提升了我社的社會聲譽，進一步拉近了與農民的關系，縮短辦貸時間，提高了辦貸的效率，而且實施「陽光操作」，把信貸工作置於社會和客戶的監督之下，從源頭上防範了解困道德風險的產生。

三、在信貸管理上：自我被任命為部門經理以來，我能夠時刻保持清醒頭腦，在調查及審查解困手續時，力求完善，不出差錯，確保手續真實合法。但在貸後的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，對一些幾千元額度的小額解困，總是片面的認為手續辦理的合規，片面的相信擔保人，而沒有更為細致的調查。此一問題在今後的工作中將做為重點予以改進，杜絕違規行為，降低解困風險。

四、內控制度的執行上：多年來始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。但仍在一些細節的問題上出現漏洞，無截留解困本息行為、擅自掛息等經營違規行為；無虛報費用，私設小金庫待為；無擅自罰款，亂收手續費行為。

五、工作作風上：我在工作中，兢兢業業，沒有利用職權索要、接受他人財物的行為，也不曾經商、入股辦企業，更無侵佔集體財產的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒後，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現象。在今後的工作中，一定杜絕此類現象，規請領導與同事們監督。

此項工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過此次合規工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以後的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優秀的信合員工。

【篇四】信用社情況自查報告

根據縣聯社新增貸投自檢查的相關要求，我社及時對新增貸款投向進行了自查，現將自查情況報告如下：

一、成立自查小組，傳達檢查方案

我社及時成立了由社主任劉x為組長、副主任劉x及各分社負責人為成員的新增貸款自查領導小組。認真學習新增貸款檢查方案，組織專人負責。

二、認真自查，真實反映

1、截止x年8月28日，全社新增貸款xx萬元，其中農戶小額貸款新增xx萬元，中小企業貸款新增xx萬元，汽車按揭貸款新增xx萬元，其它個人生產消費貸款新增xx萬元。

2、1-8月新增貸款單筆超過500萬元的貸款僅一筆，為xxx有限公司於x年x月xx日發放的800萬元，期限一年，借款方式為抵押，借款用途為購鋼材，符合其生產經營的范圍。

3、我社的所有新增貸款除農戶小額貸款以外，均按照「三個辦法一個指引」的要求進行操作，按借款人提供的資金用途要求等相關資料進行自主或受託支付，借款人的借款用途均符合其生產經營或消費的范圍。

4、我社年初進行企業評級授信時，就嚴格控制「兩高一剩」和落後產能企業的評級授信，截止目前，我社無「兩高一剩」和落後產能行業項目授信企業。

三、以後的工作打算

此次對新增貸款投向自查結果未發現流向「兩高一剩」及落後產能行業，但我社仍然要求全社信貸人員在以後辦理貸款時應嚴格執行「三個辦法一指引」等相關規定，及時將信貸資金流向中小企業、三農和民生類經濟，確保穩健貨幣政策順利落實。