1. 民间借贷中高利转贷认定
法律分析：“高利转贷”的民间借贷合同，导致其无效的组成要件关键词有三：其一套取信贷、其二高利转贷、其三借款人知晓或当知晓。而九民会纪要第52条可看做是对第十四条第一项司法解释的再扩充完善解释，明确了适用第十四条第一项时应该把握三点：“一是要审查出借人的资金是否来源于银行信贷资金。有银行授信的出借人从事民间借贷行为的，一般可以推定为套取信贷资金;二是从宽认定“高利”转贷行为的标准，只要出借人通过转贷行为牟利的，就可以认定为是高利转贷行为;三是高利转贷行为的危害性在于该行为本身，对借款人对高利转贷行为事先是否知道或者应当知道要件，可以从宽把握认定标准。”实际上把握中的三点可看做是为第十四条第一项司法解释制定标准、一一细化。
法律依据：《中华人民共和国民法典》
第六百六十七条 借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。
第六百六十八条 借款合同应当采用书面形式，但是自然人之间借款另有约定的除外。
借款合同的内容一般包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。
2. 贷款转贷是什么意思
一、贷款转贷的意思就是将贷款转给别人，让别人成为贷款的还款人，承担贷款的还款责任，一般原借款人因为触犯刑法等原因丧失民事行为能力无法偿还贷款，或是因为转卖还没还清的贷款购买的房屋或汽车，或是其他原因无法还款时，都需要办理转贷手续，将贷款转给别人，让别人来偿还剩余的贷款金额，转贷需原借款人和转贷后的还款人一起到贷款银行办理相关的转贷手续。
二、转贷一般是企业、个人将原来到期的贷款，到银行重新办理借新还旧或还旧借新。如果还旧借新，需要先借钱将原来贷款归还后，再在银行借钱，然后归还原借款。
拓展资料：
一、转贷的主体必须是是金融机构，否则可能会构成犯罪。 转贷业务一般在房地产交易中出现。 准备好所需要的材料是转贷成功的条件。 如果您想卖掉贷款所购房屋，但因贷款没还完拿不到房产证卖不了时，您可与买家共同到银行办理“贷转贷”业务，把您名下的贷款转到已向您交付了首付款的买家名下。
二、办理住房贷款的“转贷”业务的过程是：提出申请，房产评估，银行审批，签署合同，注销原抵押，交易过户，抵押备案，发放贷款。 贷款条件 ：
1、借款申请人符合住房公积金一般购房贷款条件；
2、借款申请人已领取了所购住房的房屋所有权证、国有土地使用证；
3、原商业性质贷款必须是购房贷款（办房屋所有权证前办理的商业购房贷款）且转贷时无两个月以上欠款。
三、所需资料 购买商品房转贷所需资料：
1、 《商业性住房贷款转公积金贷款申请审批表》一式四份；
2、商品房买卖合同原件及发票原件；
3、原商业贷款借款合同原件；
4、转贷申请人夫妻双方身份证、结婚证、户口簿原件；
5、贷款银行打印的余额对账单；
6、房屋所有权证及国有土地使用证原件。
四、购买二手房转贷所需资料：
1、《商业性住房贷款转公积金贷款申请审批表》一式四份；
2、房屋所有权证及国有土地使用证原件；
3、原银行贷款的房产抵押评估报告（或契税完税凭证原件）及买卖契约；
4、原商业贷款借款合同原件；
5、转贷申请人夫妻双方身份证、结婚证、户口簿原件；
6、贷款银行打印的余额对账单。
3. 高利转贷罪数额巨大标准
高利转贷罪数额巨大的标准是：个人违法所得在20万元以上，单位违法所得在100万元以上的。
高利转贷罪的构成要件是怎样的？
高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。它的构成要件主要有：
1、客体
本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
2、客观方面
本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。易言之，借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪。
3、主体
本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企 (事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
4、主观方面
本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
法律依据：
《刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
4. 高利转贷罪法条及司法解释是什么
法律分析：从银行贷款之后高利转贷不合法。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的构成高利转贷罪。
法律依据：《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信批贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
第六百六十七条 借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。
第六百八十条 禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。
5. 高利转贷罪的犯罪构成是怎样的
1、主体要件高利转贷的犯罪主体不是一般主体，而是特殊主体，即已获得金融机构贷款资金的个人或者单位，亦即金融机构贷款合同中的特定贷款人。如果没有向金融机构取得贷款资金，则不可能是贷款人，那么就不可能实施高利转贷行为。2、主观要件本罪具有主观上的故意，且以牟利为目的。高利转贷罪的主观故意有两个具体内容：一是故意虚构贷款用途;二是故意将取得的贷款转借给他人。贷款人在申请贷款时，没有虚构贷款用途，没有准备转贷，取得贷款后，因生产生活的客观原因发生变化，不再需要使用贷款，而将贷款转借给他人，且不以牟利为目的，这虽然违反贷款合同约定，但不构成高利转贷罪。3、客体要件本罪侵犯的直接客体是贷款资金的管理秩序。为了维护信贷资金管理秩序，《借款通则》明确规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件，禁止套取贷款相互借贷牟取非法收入。而高利转贷行为，虚构贷款用途，挪用信贷资金，违反贷款合同约定，必将破坏信贷资金管理秩序。4、客观方面要件本罪客观方面表现为已经实施转贷行为。本罪的构成，关键在于行为人在客观上已经实施高利转贷行为。借款人在申请贷款时，即使有虚构贷款用途和高利转贷意图，但后来没有实施高利转贷行为的，不构成本罪，所以本罪是结果犯，有高利转贷和非法获利行为的实际发生，并数额较大的才构成犯罪。
6. 我从银行贷款之后高利转贷给别人合法吗
当事人从银行贷款之后高利转贷给别人的，一般并不合法。套取金融机构贷款转贷给他人而订立的民间借贷合同是无效的，并且对于高利贷部分的利息，法律也不予保护。
【法律依据】
《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条
具有下列情形之一的，人民法院应当认定民间借贷合同无效：
（一）套取金融机构贷款转贷的；
（二）以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资，或者以向公众非法吸收存款等方式取得的资金转贷的；
（三）未依法取得放贷资格的出借人，以营利为目的向社会不特定对象提供借款的；
（四）出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的；
（五）违反法律、行政法规强制性规定的；
（六）违背公序良俗的。
《民法典》第六百八十条
禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。
7. 构成高利转贷罪的条件
客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。所谓金融机构，包括银行和非银行金融机构。其中银行主要指工商银行、农业银行、建设银行、中国银行四大国有独资商业银行；也包括若干投资主体合资设立的股份制银行，如交通银行、投资银行、光大银行、发展银行、民生银行等；此外还包括属集体经济性质的城市合作制银行等。银行以外的金融机构主要指依法享有存、贷款经营权的非银行金融单位，如信托投资部门、保险机构、金融租赁公司、城市、农村信用合作社等。信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成：(1)银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分；(2)国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例；(3)由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款；本行内部上、下系统内的借款；金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。根据我国有关金融管理法规，对此用作发放贷款的信贷资金，贷款申请人必须述明贷款的合法用途、偿还能力、还款方式，原则上还应提供担保人或质押、不动产抵押等，经银行及其他金融机构有关工作人员审查、评估后，方能确认是否贷款。凡通过骗造假去向、假用途、假担保套取信贷资金者，本身即属违反信贷资金管理法规的金融不法行为；另一方面，根据我国有关金融市场管理法规，任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款，否则，亦属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的高利转贷行为。客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。易言之，借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪，至于何谓数额较大，有待于有权机关作出解释。主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。根据1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》之规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合下列要求：(1)有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款己清偿；没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。(2)除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。(3)已开立基本帐户或一般存款帐户。(4)除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%。(5)借款人的资产负债率符合贷款人的要求。(6)申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
【法律依据】
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
8. 高利转贷罪的构成要件
高利转贷罪的构成要件为：
1、本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序；
2、本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为；
3、本罪的主体为特殊主体，即借款人；
4、主观方面为故意。
一、高利转贷罪立案条件是什么
高利转贷罪立案条件是：行为人高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
二、高利转贷罪和转贷牟利罪区别
1、高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。高利转贷罪的构成要件1)本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成：
（1）银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分；
（2）国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例；
（3）由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款；本行内部上、下系统内的借款；金融机构之间的拆借款。此类资金原则不能安排长期贷款。
2、转贷牟利罪是指行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且数额较大的行为。
转贷牟利罪的构成要件
（1）本罪的主体包括自然人和单位。
（2）行为人在客观上有将套取的金融机构信贷资金高利转贷给他人，转贷牟利的行为。本条所说“套取金融机构信贷资金高利转贷他人”是指编造虚假理由，从银行、信托投资公司、农村信用社、城市合作银行等金融机构获得信贷资金后又转贷给第三人。行为人转贷他人的资金必须是金融机构的信贷资金。如果行为人只是将自己的剩余资金借贷给他人，不构成犯罪。本条所说的“高利转贷他人”。是指行为人以比金融机构贷款利率高出许多的利率将套取的金融机构的信贷资金转贷他人，从中获取不法利率。
（3）行为人在主观上有转贷牟利的目的。
（4）行为人将金融机构信贷资金转贷他人，获取非法利益，数额较大的，才构成犯罪，这是区分罪与非罪的重要界限。
法律依据：
《刑法》第一百七十五条
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。