❶ 银行主任自批自贷自用贷款1000万怎么量刑
五年以上有期徒刑,并会有罚金。
自批自贷制度是违法的信用贷款!
信贷员违规放款行为的主要表现:
(一)信贷人员惜贷、惧贷、拒贷。有的信贷员对群众的合理贷款需求,漠然视之,拖延、推诿甚至拒绝放款。其原因有三:一是由于奖惩机制僵化,贷款放多放少一个样,缺乏利益驱动,信贷员不愿放贷。二是由于信用社信贷责任追究制度长期“棚架”且不尽科学,“板子光打在信贷员屁股上”,挫伤了信贷人员的放款积极性。三是个别信贷人员心存不良,把放款作为以贷谋私的主要手段,对合理、正常的贷款也拖延不放。
(二)信贷员以贷谋私,放弃信贷原则,盲目放款。个别信贷员伸手向借款人吃拿卡要,索贿受贿,有的信贷员是被动地接受借款人的宴请、礼品,但其结果都是信贷员抛弃信贷原则,不顾资金安全,盲目发放贷款。
(三)信贷员内外勾结,套取贷款。个别信贷员利用工作便利,当借款人做生意申请借款时,以放款为条件提出与借款人合伙,盈利平分。到头来,得益的是借款人和信贷员,损失的是信用社的信贷资金。
(四)信贷员自批自贷自用。个别信贷员利用工作之便,置金融法律法规于不顾,通过自批自贷、捏造借据、冒用他人名义等形式套取贷款,搞第二职业。
(五)信贷员有章不循,违规操作。在贷前调查环节,信贷员没有按照有关规定进行尽职调查,对客户存在的风险隐患应发现而未发现;在贷款发放环节,没有按照有关规定与客户签订借款合同、担保合同等法律文书,或没有完善贷款抵质押手续等,使信用社的贷款面临风险。
❷ 银行主任自批自贷自用贷款怎么量刑
挪用资金罪。
挪用资金罪在客观方面主要表现为行为人利用职务上的便利,挪用本单位的资金归个人或者借贷给他人的行为。具体包括:
(1)实施了挪用本单位资金的行为,即行为人未经合法批准手续而擅自将本单位资金挪作他用。挪用资金的行为多数情况下是秘密进行的,但也有的是半公开,甚至是公开进行的。
(2)挪用本单位资金的行为是利用职务上的便利实施的,即行为人利用其主管、管理、经手本单位资金的便利。
(3)挪用单位资金归个人使用或者借贷给他人。
❸ 银行工作人员违法贷款给自己构成犯罪吗
相当于犯罪,因为这就属于国有资产,私人处置,所以一定构成了,犯罪
❹ 银行工作人员违规操作贷款私用能告银行吗
关键问题在于是信用社违规操作还是其个人违规操作,是职务行为还是其个人行为;我认为你这种方案成功可能性很小,你就是被其个人骗了。
❺ 银行工作人员帮助贷款诈骗如何定罪
法律分析:金融机构员工贷款诈骗怎么定罪银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的,应以贷款诈骗罪的共犯论处。
法律依据:《中华人民共和国刑法》 第一百九十三条 有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
❻ 银行工作人员违规贷款怎么处理
法律分析:银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金,数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
法律依据:《中华人民共和国刑法》 第一百八十六条 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
❼ 银行工作人员在我本人不知情的情况下盗用本人信息贷款怎么判刑
1 办理贷款的时候,是需要经过本人签字,摁手印的,包含借款合同,借据,以及取款凭条上面,银行必须保留这些档案30年以上,如果银行拿不出借款合同,借据,以及经过司法鉴定上面的字迹和手印都是您的,这个借款合同是伪造的合同,是无效的,银行是不得以此向您追偿任何款项的
2 同时,根据银行贷款方面的规定,银行贷款,是需要保留借款人签字时的影像,保证合同的公证性的,如果银行拿不出签字时的影像,也能证明借款合同是假的
3 您可以去向信用社的省行投诉,一般都有投诉电话的,把您的情况向信用社所属的省级行社反应,他们会给您解决的,同时,您也可以向当地的县区一级的人民银行分支机构,银监局派驻机构反应,他们也会帮助您解决的
4 如果您屡次投诉寻求解决,并未收到理想的效果,您可以向当地信访办反映您的问题,也可以当地人民法院提起诉讼,状告信用社合同欺诈,这个也是可以的,通过司法途径来解决您的问题,并且要求信用社赔偿您的经济损失,精神损失,以及在起诉过程中产生的各项费用,并且消除您的征信不良记录,要求信用社登门赔礼道歉的。
5 请通过正当的法律途径来解决您的问题,请遵纪守法,做守法公民
6 您听懂了吗?
❽ 银行工作人员发放冒名贷款怎么定罪
该案件属于实际借款人骗贷,银行和名义借款人都应该报案,归当地经侦支队负责侦办,同时按照银行风险控制及负责机制追究经办人、主管领导责任,银行未尽到审验核实贷款人身份义务,承担一定的法律责任及银行内部处罚。
冒名贷款人在银行有签字和手印等就是证据,提供的贷款材料属于是提供虚假资料诈骗银行贷款。
❾ 银行人员诈骗贷款怎么定罪,贷款诈骗与民间借贷的界限
银行人员诈骗贷款怎么定罪这是关于特殊主体犯罪的定性问题。贷款诈骗罪的犯罪主体虽然是一般主体,但是如果是银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,冒用他人名义或者虚构假名骗取贷款的,则不能以贷款诈骗罪定罪处罚。实践中,冒名贷款主要有“顶名贷款”、“搭名贷款”、“盗名贷款”和“假名贷款”几种。如果银行或者其他金融机构的工作人员采用了上述欺骗手段取得贷款,并将贷款非法占有或者挪作他用,则应当分别根据刑法关于贪污罪、职务侵占罪或者挪用公款罪、挪用资金罪的规定定罪处罚。
❿ 银行工作人员违规贷款怎么处理
银行工作人员违规贷款,你可以向银行投诉,只要工作人员有违规贷款的情况下,那么你都可以投诉工作人员,维护自身的权益。