利用办信用卡名义套取资料贷款

1. 利用她人名义办取信用卡或贷款触犯法律

:最高人民法院、最高人民检察院\联合中国人民银行发布了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体使用法律若干问题亩侍的解释》的第七条规定“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开让耐侍价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当坦吵依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。”

2. 骗子拿别人个人信息去办手机卡然后去办信用卡和贷款怎么办

1、手机卡办理虽然通信公司要求本人身份证办理，但二手机市场办卡的那些人就不正规了，不过没事，如果骗子用你的信息办卡出了什么事，法律是要讲证据的，可以调通话记录证明卡不是你用。

2、信用卡和贷款都有相应的规定，你自己本人没办理过，即使骗子用你的信息办理了，也是银行违规，跟你没关系，这些都是可以举证的。只是如果出了什么事，估计相关机构会联系你了解情况，这样就比较烦而已。

3. 个人信用卡套现违法吗

法律分析：信用卡套现是一种违法行为。持卡人不是通过正常合法手续提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现有贷款诈骗的嫌疑，信用卡本质上是一种小额的信用贷款，而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。

法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

4. 用信用卡（贷记卡）这样套取现金远比你想象的严重！还有可能坐牢！

咱们都知道，剁手时使用信用卡（贷记卡）可以说是非常方便。但是，信用卡（贷记卡）也不是万能的，遇到不能刷信用卡（贷记卡），或是需要给别人转账的场景时，就需要先提现再运行交易了。不过，这里面就又出现了个问题，那就是信用卡（贷记卡）可以提现的额度十分有限，而且提现要交的手续费和利息也比较高，算下来非常不合算。

在这种情况下呢，就有人动歪脑筋了，说我自己买台pos机刷自己的卡，或是找个商家虚构一笔信用卡（贷记卡）交易，不就可以轻松套取现金了吗？我告诉你，不行！这事儿绝对不行，因为信用卡（贷记卡）套取现金是违法行为，情节严重者还会受到刑事处罚。

今年年初，湖北省十堰市公安就破获了一起赌博案件，而从这起案件中呢，民警就发现，判唯陆背后还有人利用POS机为参赌人员供应信用卡（贷记卡）套取现金服务。于是就顺藤摸瓜，把非法供应套取现金服务的吴某和他的姐姐抓了起来。根据吴某交待，他是在没有实体商家的情况下，购买了多台POS机，再通过虚构交易，为参赌人员供应信用卡（贷记卡）套取现金服务，并在期间赚取1%到2%的佣金。据统计，该案涉及信用卡（贷记卡）260多张，涉案金额高达掘顷1.8亿元，吴某和他的姐姐共非法获利50万元。最后吴某和他的姐姐肯定也是难逃法律的处罚，分别被判处7年和6年有期徒刑。

你看看，这倒腾了1.8亿的巨款，结果就赚了50万，最后被抓还要蹲几年大牢，可真的是不划算啊！那有小伙伴说，我就用POS机刷刷自己的卡，赚点信用卡（贷记卡）积分，不帮别人套取现金行不行？猩猩告诉你，那也不行，一样是违法的行为！而且很可能会影响你的征信记录，为你以后贷款买房埋下地雷。所以千万不要打这方面的歪脑筋。

以上就是咱们今天关于信用卡（贷记卡）套取现金的内容。不过猩猩要说的是，信用卡（贷记卡）可是山戚一个理财好工具，关键在于你怎么使用它。

5. 有利用办信用卡套取个人信息办理网贷的吗

有。
套取个人信息，实施网贷诈骗非法获利15万元。
男子黄某利用网络聊天软件，高贺在各类交凳闹流群上发布网络办理信用卡信息，在成功套取受骗人个人身份信息后，再将套取到戚粗派的受骗人身份信息进行网上贷款和分期购物，非法获利15万余元。

6. 套用别人的资料办信用卡贷款违法吗

理论上是可以的，为了防止此类事件发生，要增强对自身身份证件等个人信息的保管，不要将身份证借给他人使用，特殊情况下如需将身份证复印件交予他人，也应在复印件的正中间注明该复印件只用于办理某项业务，它用无效。
《中华人民共和国刑法》第196条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额铰大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。

7. 刷信用卡套现犯罪吗

要看具体情况。刷信用卡套现很有可能构成 信用卡诈骗罪 ，信用卡本质上闷宽是一种小额的信用贷款，而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，迟罩陵恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。 信用卡套现行为从参与人的具体行为方式差别来看，可以分为两类： 一类是持有信用卡的参与人，包括以本人真实码戚身份申领信用卡并参与套现的行为人、以虚假身份申领信用卡并参与套现的行为人、使用伪造信用卡并利用来套现的行为人; 另一类是持有信用卡的参与人之外的其他人，包括设立POS机具协助刷卡套现的行为人、开设网络经营途径协助信用卡持卡人虚假汇款或虚假买卖的行为人。

8. 信用卡套现是违法犯罪行为吗

犯法。信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款，所以已经有贷款诈骗的嫌疑，这在某种程度上构成涉嫌虚构事实的贷款诈骗。如果套现者拒不还款，也触犯了刑法恶意透支的条款，要被判刑的。
【法律依据】
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，凳梁处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处枣胡运五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信做纯用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
【温馨提示】
以上回答，仅为当前信息结合本人对法律的理解做出，请您谨慎进行参考！
如果您对该问题仍有疑问，建议您整理相关信息，同专业人士进行详细沟通。

9. 信用卡中介盗用本人信息在网上恶意申请贷款办信用卡犯法么

你好，冒用他人名义申稿灶领信用卡或者申请贷款，都是违法行为乃至犯罪行为。果断报警吧贺颂，发现他人有类似行为，即便受害人不禅敬郑是你也可以向公安机关举报。